企業(yè)信用管理制度樣本

企業(yè)信用管理制度樣本企業(yè)信用治理制度樣本有關(guān)的物業(yè)治理文本，企業(yè)信用治理制度樣本(名目)一、法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度二、信用治理機構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度三、法人授權(quán)托付及合同簽訂前的評審制度四、合同簽訂、履行、變更和解......

企業(yè)信用治理制度樣本

(名目)

一、法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度

二、信用治理機構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度

三、法人授權(quán)托付及合同簽訂前的評審制度

四、合同簽訂、履行、變更和解除制度

五、客戶授信與年審評價制度

六、客戶信用檔案建立與治理制度

七、應(yīng)收賬款與商賬追收治理制度

八、失信違法行為責(zé)任追究制度

說明：

樣本供企業(yè)制訂信用治理制度時參考，企業(yè)可結(jié)合實際狀況細化，但根本要點應(yīng)當(dāng)具有。信用評估時，要考核制度制訂和執(zhí)行的詳細狀況，并以此確定企業(yè)信用治理水平。企業(yè)上報《江蘇省企業(yè)信用評估信息表》的同時，上報本公司制訂的制度。評估時要認(rèn)真檢查制度落實狀況，并要求供應(yīng)相應(yīng)的證明資料。

江蘇省企業(yè)信用治理協(xié)會

法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度

1、定期組織合同法律法規(guī)的系統(tǒng)學(xué)習(xí)，制訂學(xué)法的內(nèi)容、時間安排規(guī)劃表，組織人員學(xué)習(xí)，并做好每次學(xué)習(xí)記錄。

2、廠長、經(jīng)理、各部門負責(zé)人必需帶頭參與合同法律法規(guī)的學(xué)習(xí)。信用治理人員、銷售、供給、財務(wù)等部門業(yè)務(wù)人員必需經(jīng)過合同法規(guī)的系統(tǒng)培訓(xùn)和考核，取得合格證書;專、兼職信用治理員還必需取得信用治理員培訓(xùn)合格證書。

3、公司分管信用工作的負責(zé)人，部門分管信用負責(zé)人及信用治理員定期組織活動，結(jié)合信用治理中遇到的實際問題，學(xué)習(xí)新法規(guī)，解決新問題。組織研討會，案例分析會等，并做好書面記錄。

信用治理機構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度

公司內(nèi)部設(shè)立特地的信用治理機構(gòu)，公司副總為信用治理機構(gòu)的分管領(lǐng)導(dǎo)，任命信用治理機構(gòu)負責(zé)人/經(jīng)理，有專職(或兼職)的信用治理工作人員。

一、信用(合同)治理機構(gòu)職能：

1、組織宣傳、貫徹合同法律法規(guī)條例，培訓(xùn)信用治理人員和業(yè)務(wù)人員，依法愛護本企業(yè)的合法權(quán)益。

2、制定、修訂本公司信用政策、信用治理制度、方法，組織實施信用治理工作的考核。

3、對客戶進展資信調(diào)查，建立客戶信用檔案，并進展動態(tài)化治理。

4、客戶授信治理：進展客戶信用審批，跟蹤客戶，定期對客戶的信用狀況統(tǒng)計分析。

5、應(yīng)收賬款治理：掌握應(yīng)收賬款平均持有水平，日常監(jiān)視應(yīng)收賬款的賬齡，隨時將潛在的不良賬款進展技術(shù)處理，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生。

6、商賬處理：建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序和一支工作高效的追賬隊伍，準(zhǔn)時制定對逾期應(yīng)收賬款處理的方案，并組織有效的追賬。

7、利用征信數(shù)據(jù)庫資源，幫忙銷售部門開拓市場。

二、崗位責(zé)任制度：

1、法定代表人的主要職責(zé)：

加強信用治理工作，支持信用治理機構(gòu)開展工作，解決信用治理工作中的重大問題;

授權(quán)托付合同承辦人員對外簽訂合同;

對本公司合同承辦人員進展考核、獎懲;

定期了解合同的簽訂、履行狀況。

2、信用治理機構(gòu)負責(zé)人的主要職責(zé)：

組織合同法律法規(guī)的宣傳、培訓(xùn)，組織信用治理研討會、案例評析會;

制定、修訂本公司信用政策、信用治理制度、方法，組織實施信用治理工作的考核;

統(tǒng)一辦理授權(quán)托付書，嚴(yán)格治理本公司合同專用章的使用;

制止公司或個人利用合同進展違法活動;

日常監(jiān)視分析應(yīng)收賬款的賬齡，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生;

建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序;

匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向有關(guān)部門供應(yīng)詢問效勞;

協(xié)調(diào)與供銷、財務(wù)、技術(shù)等部門的關(guān)系。

3、信用治理員的主要職責(zé)：

幫助合同承辦人員依法簽訂合同，參加重大合同的談判與簽訂。

審查合同，防止不完善或不合法的合同消失，保管好合同專用章。

檢查合同履行狀況，幫助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問題和糾紛。

登記合同臺帳，做好合同統(tǒng)計、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理狀況。

發(fā)覺不符和法律規(guī)定的合同行為，準(zhǔn)時向信用治理機構(gòu)負責(zé)人或公司副總報告。

參與對合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。

定期向信用治理負責(zé)人匯報信用治理狀況。

負責(zé)客戶檔案治理與效勞。

參加商賬追收。

協(xié)作有關(guān)部門共同搞好信用治理工作。

4、供銷部門的主要職責(zé)

依法簽訂、變更、解除本部門的合同。

嚴(yán)格審查本部門所簽訂的合同，重大合同提交有關(guān)方面會審。

對所簽合同，仔細執(zhí)行，并定期自查合同履行狀況。

在合同履行過程中，加強與其它各有關(guān)部門聯(lián)系，發(fā)生問題準(zhǔn)時向信用治理機構(gòu)信用治理員通報。

本部門合同的登記、統(tǒng)計、歸檔工作。

參與本部門合同糾紛的處理。

協(xié)作企業(yè)信用治理機構(gòu)做好信用治理工作。

5、財務(wù)、技術(shù)部門的主要職責(zé)

加強與供銷等有關(guān)部門的聯(lián)系，準(zhǔn)時通報合同履行中的應(yīng)收應(yīng)付狀況。

做好與合同有關(guān)的應(yīng)收應(yīng)付款項的統(tǒng)計、分析，提出處理建議。

解決合同履行中有關(guān)技術(shù)方面的問題。

依法簽訂、變更、解決技術(shù)合同。

本部門合同的登記、統(tǒng)計和歸檔工作。

協(xié)作企業(yè)信用治理機構(gòu)做好信用治理工作。

三、信用治理員考核與嘉獎

1、考核范圍：本公司專職或兼職信用治理員。

2、考評時間

公司每年年終組織一次考核評審活動，在對各有關(guān)部門信用治理工作檢查根底上進展考核。

3、考核內(nèi)容

序號考核內(nèi)容應(yīng)得分

一1.把握合同的有關(guān)法律、法規(guī)的應(yīng)知應(yīng)會根底學(xué)問。

2.仔細參與部門或公司舉辦的業(yè)務(wù)和有關(guān)法律法規(guī)學(xué)習(xí)。3

5

二1.檢查所簽訂合同符合“三性”(合法性、真實性、可行性)。

2.檢查所簽訂合同符合“五審查”(對方主體是否合格，授權(quán)代理是否合法，資信是否保證，經(jīng)營范圍是否超出，合同結(jié)算方法和法定程序是否符合規(guī)定)。

3.檢查除即時清結(jié)外，是否簽訂了書面合同。

4.檢查使用各類合同文本的正確性和合同內(nèi)容合法、條款齊全、手續(xù)完備。

5.檢查簽訂合同人員的有效代理范圍和權(quán)限。

6.檢查杜絕無效合同的消失。3

3

3

6

4

4

三1.檢查有關(guān)合同審查表的辦理和送審，內(nèi)容齊全，手續(xù)完備。

2.定期或不定期與部門業(yè)務(wù)員對帳。

3.常常催促合同的履約行為。

4.全面了解本部門的合同履行狀況。5

6

5

6

四1.檢查本部門的合同變更、解除手續(xù)的準(zhǔn)時辦理和手續(xù)齊全。

2.幫助做好信息反應(yīng)和信訪工作。6

4

五1.建立合同臺帳。

2.合同臺帳的登記質(zhì)量(臺帳登記準(zhǔn)時、正確、全面)。

3.檢查合同章的使用和保管。

4.做好有關(guān)資料的保管和歸檔工作。6

10

5

6

六1.在信用治理上有創(chuàng)新的典型事例(包括運用計算機治理等事項)。10

合計100

4、考核部門：

信用治理機構(gòu)為公司信用治理員的考核評審工作的治理機構(gòu)。

獲獎名單由考核部門依據(jù)考核內(nèi)容進展考核評審后報法定代表人批準(zhǔn)。取消資格的審批程序由考核部門將名單及考核依據(jù)報法定代表人批準(zhǔn)。

5、獎懲方法

信用治理員的嘉獎等級設(shè)三等：即先進、優(yōu)勝和表揚;獲獎?wù)咭跃窆奈铻橹?，并分別賜予適當(dāng)?shù)奈镔|(zhì)鼓舞。

獲先進名單從考核總分在95分以上者中產(chǎn)生;

獲優(yōu)勝名單從考核總分在90～95分者中產(chǎn)生;

獲表揚名單從考核總分在80～90分者中產(chǎn)生;

信用治理員的懲辦方法：

凡考核總分首次達不到60分者，由部門分別賜予教育、幫忙和扣發(fā)獎金;

凡考核總分兩次達不到60分者，取消信用治理員資格;

凡利用合同從事違法違紀(jì)活動者，取消信用治理員資格并按情節(jié)輕重，

追究其行政或法律責(zé)任。

法人授權(quán)托付及合同簽訂前的評審制度

一、法人授權(quán)托付治理制度

(一)被授予“法人托付書”者的條件

1、必需是本公司生產(chǎn)經(jīng)營活動中確需簽訂合同，并具有經(jīng)濟工作閱歷的有關(guān)人員。

2、必需經(jīng)過《中華人民共和國合同法》培訓(xùn)，考試合格，并經(jīng)工作業(yè)績審查合格者。

3、能夠遵紀(jì)守法，執(zhí)行好國家各項法令、法規(guī)和本企業(yè)的規(guī)章制度。

(二)“法人托付書”的申請程序

1、凡申請持證者，先由申請部門向信用治理機構(gòu)提出申請，填寫“參與《合同法》培訓(xùn)人員登記表”。

2、由信用治理機構(gòu)統(tǒng)一組織申請持證者參與工商行政治理部門舉辦的《合同法》培訓(xùn)班，并參與考試。

3、考試合格后，申請部門按信用(合同)治理機構(gòu)要求填寫“法人托付書申請審批表”，并對其工作業(yè)績進展考核審查，再經(jīng)公司人事部門和信用(合同)治理機構(gòu)審核后報公司法定代表人批準(zhǔn)，簽章頒發(fā)授權(quán)證書。

(三)“法人托付書”的治理

1、信用治理機構(gòu)負責(zé)“法人托付書”的申請審核、證件辦理，變更、注銷登記、遺失聲明和監(jiān)視檢查等治理工作，并為公司歸口治理部門。

2、本公司頒發(fā)的簽訂合同的“法人托付書”，采納由省工商行政治理局統(tǒng)一印制的“法人托付書”文本，在有效期限內(nèi)可連續(xù)使用，但有效期限最長不得超過兩年。

3、凡不持有“法人托付書”因特別狀況需對外簽約者，由所在部門向信用治理機構(gòu)提出申請，經(jīng)法定代表人批準(zhǔn)，由信用治理機構(gòu)詳細辦理一事一托付的臨時“法人托付證明”事宜;未取得“法人托付書”及“法人托付證明”的其他人員一律不得對外簽訂合同。

4、凡持有“法人托付書”對外簽訂合同者，必需嚴(yán)格遵守本公司制定的信用治理規(guī)定和相關(guān)的配套制度，做好合同臺帳記錄，以備考察。

5、凡發(fā)生以下狀況之一者，必需辦理變更或核準(zhǔn)注銷手續(xù)：

“法人托付書”授權(quán)內(nèi)容變更;

證件有效期屆滿，不再續(xù)展;

持證人因工作變動，不再對外簽約;

持證人因調(diào)離本公司、退休或死亡;

持證人因違反本公司治理制度，情節(jié)嚴(yán)峻需撤消“持證人”資格;

持證人擅自涂改授權(quán)內(nèi)容、轉(zhuǎn)借和弄虛作假撤消“持證人”資格。

6、經(jīng)頒發(fā)的“法人托付書”如有遺失，持證人應(yīng)書面對本部門領(lǐng)導(dǎo)報告，并將本部門批示意見送信用治理機構(gòu)，由信用治理機構(gòu)向法定代表人或信用治理領(lǐng)導(dǎo)小組報告后，依據(jù)狀況酌情處理。

7、凡核準(zhǔn)注銷人員的“法人托付書”證件，由所在部門負責(zé)收回交信用治理機構(gòu)統(tǒng)一處理。

(四)責(zé)任

1、各部門應(yīng)加強對持證人的教育和治理，凡發(fā)覺嚴(yán)峻違反本公司有關(guān)制度規(guī)定簽約或利用證件進展違法活動，以及失職、瀆職等給公司帶來重大損失者，應(yīng)依法追究責(zé)任，同時注銷證件。

2、持證人必需嚴(yán)格按授權(quán)范圍和授權(quán)權(quán)限在有效期內(nèi)簽訂合同，如因超越授權(quán)范圍和授權(quán)權(quán)限發(fā)生的糾紛，其經(jīng)濟及法律責(zé)任由持證人擔(dān)當(dāng)。

二、合同簽訂前的評審制度

合同簽訂前實行評審制度。合同評審機構(gòu)設(shè)在信用治理機構(gòu)內(nèi)部，組成人員包括主管副總、信用(合同)治理機構(gòu)負責(zé)人、信用治理員、合同承辦人、供銷、財務(wù)部門負責(zé)人等。

(一)合同評審程序

1、合同承辦人將合同草本及相關(guān)資料交信用治理員初審;

2、信用(合同)治理員填寫合同評審表中初審記錄交信用治理機構(gòu)負責(zé)人審批，簽署審批意見。

3、特別/重大合同，由信用(合同)治理機構(gòu)負責(zé)人組織有關(guān)部門進展會審，信用治理員匯總各部門會審意見后交信用治理機構(gòu)負責(zé)人簽署意見，并報主管副總批準(zhǔn)實施。

4、信用治理員將合同評審表歸入該合同檔案。

(二)評審內(nèi)容

1、簽訂合同前必需嚴(yán)格審查對方當(dāng)事人的主體資格。

對法人必需審查原件或者蓋有工商行政治理局復(fù)印專用章的公司法人營業(yè)執(zhí)照

或營業(yè)執(zhí)照的副本復(fù)印件。

對非法人經(jīng)濟組織，應(yīng)當(dāng)審查其是否按法律規(guī)定登記并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。對分支

機構(gòu)或是事業(yè)單位和社會團體設(shè)立的經(jīng)營單位，除審查其經(jīng)營范圍外，還應(yīng)同時審查其所附屬的法人主體資格。

對外方當(dāng)事人的資格審查，應(yīng)調(diào)查清晰其地位和性質(zhì)、公司或組織是否合法存

在、法定名稱、地址、法定代表人姓名、國籍及公司或組織注冊地。

2、簽訂合同前需要審查代理人的代理身份和代理資格。

代理人職務(wù)資格證明及個人身份證;

被代理人簽發(fā)的授權(quán)托付書;

代理行為是否超越了代理權(quán)限或代理權(quán)是否超出了代理期限。

3、簽訂合同前，必需仔細審查對方當(dāng)事人的履約力量。對方當(dāng)事人在合同中負有供應(yīng)專業(yè)性較強的勞務(wù)、工程工程或限制經(jīng)營工程等義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求對方當(dāng)事人供應(yīng)由政府法定機構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營許可證或資質(zhì)等級證書等證明。

4、簽訂合同前，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真審查對方當(dāng)事人供應(yīng)的有關(guān)證明資料，必要時應(yīng)到簽發(fā)部門進展驗證或進展實地考察，以防對方當(dāng)事人偽造或變造證明材料。對方當(dāng)事人供應(yīng)的各種證明資料中所使用的當(dāng)事人名稱、印章等內(nèi)容必需完全全都。

5、以下資料不能作為主體資格和履約力量的證明資料，但可歸入合同檔案保存，以備考察。

名片;

廠家介紹、產(chǎn)品介紹等資料;

各類廣告、宣傳資料;

各類電話、BP機等通訊工具號碼;

對方當(dāng)事人供應(yīng)的未經(jīng)我方合同承辦人見證而復(fù)制的或未與原件核對無異的復(fù)

印資料。

(三)特別/重大合同的適用范圍

簽訂的以下合同，視為重大合同：

訂立價款在一百萬元以上(建筑安裝工程承包合同價款在一千萬元以上)的合

同;

投資、聯(lián)營的合同;

涉外合同;

合同承辦人認(rèn)為需可行性審查的其他合同。

(四)特別/重大合同評審的附加程序

1、簽訂特別/重大合同，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時進展可行性審查。

合同的可行性審查由信用治理機構(gòu)負責(zé)人組織有關(guān)部門以會簽的形式進展。也可以通過召開有關(guān)部門負責(zé)人會議的形式進展。

2、簽訂特別/重大合同，應(yīng)當(dāng)進展合法性審查。

合同的合法性審查，由合同承辦人按其隸屬關(guān)系，送交信用治理機構(gòu)進展合法性審查。

合同簽訂、履行、變更和解除制度

一、合同簽訂治理

1、合同承辦人簽約前必需對對方主體資格、代理身份、代理資格、履約力量及合同可行性進展審查，并收集整理相關(guān)資料，以備合同評審機構(gòu)進展評審。

2、訂立合同的主體，必需是法人或者是取得營業(yè)執(zhí)照的非法人經(jīng)濟組織。集團公司內(nèi)各單位的業(yè)務(wù)部門不得以本部門的名義或擅自以其他單位、部門的名義對外簽訂合同。嚴(yán)禁其他公司或個人所辦各類企業(yè)以本公司及下屬單位的名義對外簽訂合同。

3、公司對外簽訂合同，應(yīng)由其法定代表人或法定代表人授權(quán)的代理人進展。未經(jīng)授權(quán)，任何人不得以公司名義對外簽訂合同。

4、嚴(yán)禁將合同業(yè)務(wù)介紹信轉(zhuǎn)借其他單位或個人使用。介紹信的存根應(yīng)當(dāng)保存五年，以備核查。

5、除準(zhǔn)時清結(jié)者外，合同應(yīng)當(dāng)采納書面形式，合同文本國家或省已經(jīng)公布示范文本的，應(yīng)當(dāng)采納合同示范文本。銷售部門必需使用國家統(tǒng)一的購銷合同文本對外簽訂合同;外協(xié)部門必需使用國家統(tǒng)一的加工定做、承攬合同文本對外簽訂合同;供給、設(shè)備、基建部門外出選購盡可能采納統(tǒng)一的購銷合同文本。假如沒有合同示范文本，應(yīng)當(dāng)參照類似的示范文本。采納合同示范文本時，可以依據(jù)所訂合同的詳細狀況依法作出補充商定。各部門所需的合同文本由公司信用治理員統(tǒng)一購置或定制。

6、集團公司及所屬各單位的合同都應(yīng)按統(tǒng)一規(guī)章編號。

7、合同及其有關(guān)的書面材料，應(yīng)當(dāng)語言標(biāo)準(zhǔn)，字跡(符號)清楚，條款完整，內(nèi)容詳細，用語精確、無歧義。

8、訂立合同，必需完備合同條款。合同條款一般包括當(dāng)事人的名稱或者姓名和住宅，標(biāo)的，數(shù)量和質(zhì)量，價款和酬勞，履行的期限、地點和方式，違約責(zé)任及解決爭議的方法等。

9、訂立依法可以設(shè)定擔(dān)保或者對對方當(dāng)事人的履約力量沒有把握的合同，應(yīng)當(dāng)要求對方當(dāng)事人依法供應(yīng)保證、抵押、留置、定金等相應(yīng)形式的有效擔(dān)保。

對方當(dāng)事人供應(yīng)的保證人，必需是法律許可的具有代為清償債務(wù)力量的法人、其他組織或者自然人。對對方當(dāng)事人的保證人的主體資格和清償債務(wù)力量要參照本制度的規(guī)定進展審查。

10、對外簽訂合同，要明確選擇糾紛管轄地，并力求選擇本公司所在地仲裁機構(gòu)或法院。

11、法定代表人或合同承辦人應(yīng)當(dāng)親拘束合同文本上簽名蓋章。

12、簽訂合同，應(yīng)當(dāng)加蓋單位的合同專用章。嚴(yán)禁在空白合同文本上加蓋合同專用章。

合同專用章的申請人必需是有權(quán)對外簽訂合同的部門和分公司。

各有關(guān)部門和分公司的合同專用章由信用治理機構(gòu)統(tǒng)一歸口治理。信用(合同)治理機構(gòu)負責(zé)申請報告的審批、合同專用章的登記、留樣、發(fā)放和監(jiān)視檢查等治理工作。

合同專用章的刻制由信用治理機構(gòu)負責(zé)。任何部門不得擅自刻制合同專用章，如發(fā)覺有此類行為的發(fā)生，追究責(zé)任人員的行政責(zé)任。凡需刻制合同專用章的部門和分公司，必需由申請部門提出書面申請報告，并由主管領(lǐng)導(dǎo)審批簽字，同時按工作的實際需要和用途供應(yīng)合同專用章刻制的數(shù)量、要求和樣章草圖，交信用治理機構(gòu)審查后統(tǒng)一辦理。

凡持有合同專用章的部門和分公司，應(yīng)做到合法使用、專人保管。技術(shù)合同專用章由信用治理機構(gòu)負責(zé)保管，如遇工作需要，需攜帶外出，應(yīng)事先辦理借用手續(xù)，用后馬上歸還。

合同專用章的保管使用的檢查工作列入每年的合同檢查范圍之內(nèi)。

合同專用章不得代用，混用。發(fā)覺利用合同專用章進展違法活動，給公司造成經(jīng)濟損失者，依法追究其行政和法律責(zé)任。

凡遇合同專用章遺失，應(yīng)馬上向本部門領(lǐng)導(dǎo)報告，并將本部門批示意見送信用(合同)治理機構(gòu)備案，在當(dāng)?shù)厥屑増蠹埳系禽d遺失聲明，辦理相關(guān)證明材料。

凡遇合同專用章變更，需重新刻制，其申請程序與手續(xù)與新申請一樣，原合同專用章交還信用治理機構(gòu)統(tǒng)一處理。

各子公司自行刻制的合同專用章，必需到信用治理機構(gòu)留樣備案。

13、訂立依法應(yīng)當(dāng)辦理批準(zhǔn)、登記、見證、鑒證、公證等特殊程序的合同時，應(yīng)當(dāng)依法辦理特殊手續(xù)。

14、合同承辦人應(yīng)將合同的副本一份準(zhǔn)時送交本單位財務(wù)部門備案，作為財務(wù)部門收付款物的依據(jù)。

二、合同履約治理

1、法定代表人全面負責(zé)合同的履行。合同承辦單位、部門和人員詳細負責(zé)其訂立合同的履行。新任法定代表人應(yīng)當(dāng)連續(xù)履行前任法定代表人依法訂立的合同。

2、在履行合同過程中，依據(jù)狀況的變化，應(yīng)當(dāng)對對方當(dāng)事人的履行力量進展跟蹤調(diào)查。如發(fā)覺問題，合同承辦人要準(zhǔn)時處理，必要時經(jīng)單位負責(zé)人同意，可現(xiàn)場考核合同標(biāo)的狀況和對方當(dāng)事人的履約力量。

3、接收標(biāo)的必需經(jīng)過嚴(yán)格的驗收或商檢程序。對不符合制度的標(biāo)的應(yīng)在法定期限內(nèi)準(zhǔn)時提出書面異議。

4、合同結(jié)算必需通過本單位財務(wù)部門進展。對合法有效的合同，財務(wù)部門必需在合同商定的期限內(nèi)結(jié)算。對未經(jīng)合法授權(quán)或超權(quán)限簽訂的合同，財務(wù)部門有權(quán)拒絕結(jié)算。

5、凡與合同有關(guān)的來往文書、電報、電傳、信函、電話記錄都應(yīng)作為履約證據(jù)留存。

對我方當(dāng)事人的履約狀況，除妥當(dāng)保存有關(guān)收付憑證外，還要做好履約記錄。

我方當(dāng)事人收到對方當(dāng)事人通過郵遞方式傳送的與合同有關(guān)的法律文書時，應(yīng)當(dāng)連同信封一并收存。通過郵遞方式傳送與合同有關(guān)的法律文書時，必需使用掛號信函，并保存郵局收據(jù)、回執(zhí)備案。

6、信用治理員負責(zé)監(jiān)視檢查合同履行狀況，按時間挨次準(zhǔn)時建立合同簽訂與履行狀況臺帳。

三、合同的變更和解除

1、合同的變更與解除由合同承辦人以書面形式報合同評審機構(gòu)審核，批準(zhǔn)后，盡快與對方簽訂變更或解除協(xié)議。

2、對方當(dāng)事人作為款物接收人而要求變更接收人時，必需有書面變更協(xié)議。嚴(yán)禁未取得對方當(dāng)事人的書面材料而憑口頭商定向已變更的接收人發(fā)貨或付款。

3、我方當(dāng)事人遇有不行抗力或者其他緣由無法履行合同時，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時收集有關(guān)證據(jù)，并馬上以書面形式通知對方當(dāng)事人，同時積極實行補救措施，削減損失。

4、發(fā)覺對方當(dāng)事人不履行或不完全履行合同時，合同承辦人應(yīng)當(dāng)督促對方當(dāng)事人實行有效補救措施，收集、保存對方當(dāng)事人不履行合同的有關(guān)證據(jù)，準(zhǔn)時向信用治理機構(gòu)報告。

5、我方當(dāng)事人因故變更或解除合同，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時以書面形式通知對方當(dāng)事人，說明變更或解除合同的緣由和懇求對方書面答復(fù)的期限，盡快與對方當(dāng)事人達成變更或解除合同的協(xié)議。

客戶授信與年審評價制度

1、信用治理機構(gòu)加強與各業(yè)務(wù)部門的聯(lián)系溝通，準(zhǔn)時把握客戶的信用信息，對客戶實行分級治理，將客戶的信用等級分為A、B、C、D四級，分別制訂不同信用等級所對應(yīng)的信用額度、信用期限、信用折扣。

2、信用治理機構(gòu)負責(zé)建立每位客戶包括名稱、住宅、法定代表人、注冊資金、電話、信用標(biāo)準(zhǔn)(對客戶資信狀況進展要求的最低標(biāo)準(zhǔn))、信用等級內(nèi)容的表單，并準(zhǔn)時進展動態(tài)更新。

3、信用治理機構(gòu)負責(zé)制定客戶信用申請表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)信函等表格;受理客戶信用申請;采納對客戶進展走訪、調(diào)查、向有關(guān)部門收集客戶資信狀況資料等方式把握客戶信息，填寫客戶調(diào)查表，對客戶進展信用評級，報主管副總審批后，確定信用等級，并準(zhǔn)時回復(fù)客戶。

4、對客戶實行跟蹤治理，補充客戶信用信息，每年末對客戶的信用狀況進展匯總分析，形成書面的年審評價報告，并依據(jù)年審報告準(zhǔn)時調(diào)整客戶信用等級與授信額度。

5、對延遲付清款物的客戶，視情節(jié)輕重賜予信用等級的降級處理;對惡意拖欠款物的客戶授信額度為0，要求采納即時清結(jié)的方式或列入黑名單，拒絕業(yè)務(wù)往來。

6、各業(yè)務(wù)人員應(yīng)準(zhǔn)時收集客戶信息并向信用治理機構(gòu)反應(yīng);信用治理機構(gòu)應(yīng)定期將客戶信用狀況評價結(jié)果反應(yīng)公司各相關(guān)部門。

客戶信用檔案建立與治理制度

1、建立完整的合同檔案。檔案資料包括以下內(nèi)容：

談判記錄、可行性討論報告和報審及批準(zhǔn)文件;

對方當(dāng)事人的法人營業(yè)執(zhí)照、營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人執(zhí)照的副本復(fù)印件;

對方當(dāng)事人履約力量證明資料復(fù)印件;

對方當(dāng)事人的法定代表人或合同承辦人的職務(wù)資格證明、個人身份證明、介紹

信、授權(quán)托付書的原件或復(fù)印件;

我方當(dāng)事人的法定代表人的授權(quán)托付書的原件和復(fù)印件;

對方當(dāng)事人的擔(dān)保人的擔(dān)保力量和主體資格證明資料的復(fù)印件;

雙方簽訂或履行合同的往來電報、電傳、信函、電話記錄等書面材料和視聽材

料;

登記、見證、鑒證、公證等文書資料;

合同正本、副本及變更、解除合同的書面協(xié)議;

標(biāo)的驗收記錄;

交接、收付標(biāo)的、款項的原始憑證復(fù)印件。

2、公司全部合同都必需按部門編號。信用治理員負責(zé)建立和保存合同治理臺帳。

3、合同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的各項手續(xù)后一個月內(nèi)，應(yīng)將合同檔案資料移交信用治理員。

信用治理員對合同檔案資料核實后一個月內(nèi)移交檔案室歸檔。

4、各公司及部門應(yīng)于每年的一月十日和七月十日前將本公司管轄范圍內(nèi)上年度和本年度上半年的合同統(tǒng)計報表報送集團公司信用治理機構(gòu)。

各公司及部門應(yīng)于每年的一月十日前將管轄范圍內(nèi)上一年度信用治理狀況分析報告報送集團公司信用治理機構(gòu)。

5、建立完整的客戶信用資料，包括客戶信用申請表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)函、客戶信用表單、授信資料、年審評價報告等，并附客戶概況、付款習(xí)慣、財務(wù)狀況、商賬追討記錄、往來銀行、經(jīng)營狀況等調(diào)查原始資料。

6、客戶信用檔案的查閱需填寫查閱申請單標(biāo)明查閱人、查閱客戶名稱、查閱用途，由檔案治理員填寫借閱時間、歸還日期。信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)隱秘內(nèi)容的泄漏要追究相關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。

7、配備大專以上學(xué)歷，具有數(shù)據(jù)庫檢索效勞的力量和閱歷的人員專(兼)職檔案治理員。

8、檔案治理員必需經(jīng)過企業(yè)信用治理專業(yè)學(xué)問培訓(xùn)，考核合格前方可上崗。

應(yīng)收賬款與商賬追收治理制度

1、建立應(yīng)收賬款帳目，明確應(yīng)收貨款，分期應(yīng)收賬款和應(yīng)收票據(jù)的數(shù)額、期限、應(yīng)付款人等內(nèi)容。

2、建立應(yīng)收賬款賬齡分析分級表，將應(yīng)收賬款按賬齡分為合同期內(nèi)、進入預(yù)警期內(nèi)、到期、逾期、進入最終通牒期，進入專業(yè)追賬期、付諸法律期和壞賬期八級，制訂相應(yīng)的催收措施。

3、對應(yīng)收賬款加強日常監(jiān)視，依據(jù)實際狀況每周或每月打印出會計賬上全部接近到期的應(yīng)收賬款記錄進展分析和診斷，對每筆賬款作出處理意見。

4、制訂商賬(逾期應(yīng)收賬款)追收方法，培訓(xùn)催收、追收人員。

5、設(shè)計商賬追收工作流程，包括內(nèi)勤提示、外勤催收、托付專業(yè)信用治理公司追收、法律訴訟。商賬追收程序一般應(yīng)包括以下步驟：

步驟階段時間段聯(lián)系方法催賬形式