銀行培訓(xùn)課件：基金代銷業(yè)務(wù)培訓(xùn)

基金代銷業(yè)務(wù)培訓(xùn)2目錄一基金代銷業(yè)務(wù)背景和目的三基金代銷業(yè)務(wù)的營(yíng)銷推廣四第三方存管業(yè)務(wù)營(yíng)銷指引二基金代銷業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則3（一）背景

1、資本市場(chǎng)的熱度持續(xù)升溫，股市新開(kāi)戶數(shù)和交易量屢創(chuàng)新高。一、開(kāi)展基金代銷業(yè)務(wù)的背景和目的4一、開(kāi)展基金代銷業(yè)務(wù)的背景和目的2、居民投資理財(cái)意識(shí)不斷加強(qiáng)，利率市場(chǎng)化的加速推進(jìn)，存款理財(cái)化、理財(cái)基金化的趨勢(shì)明顯。

數(shù)據(jù)顯示，根據(jù)銀行理財(cái)產(chǎn)品資金轉(zhuǎn)向基金的比率大概在50%至70%。今年一季度，公募基金大賺4946億元，較去年四季度增加1950億元，環(huán)比增長(zhǎng)65.1%，幾乎接近去年全年基金的盈利。受股市大熱影響，公募基金目前平均每天新增42萬(wàn)戶，規(guī)模達(dá)61997億，成為儲(chǔ)蓄以外的第二大理財(cái)產(chǎn)品，公募基金個(gè)人投資者賬戶4.89億戶，同比增長(zhǎng)43.5%。

5（二）目的一、開(kāi)展基金代銷業(yè)務(wù)的背景和目的1、獲取、經(jīng)營(yíng)和提升中高端客戶的重要工具。2、股市火爆的大背景下，滿足客戶投資理財(cái)需求的重要業(yè)務(wù)品種。3、增加管理資產(chǎn)，獲取中間業(yè)務(wù)收入。6二、基金代銷業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則（一）基本原則

1、統(tǒng)一組織。由總行零售業(yè)務(wù)管理部統(tǒng)一組織、推廣、指導(dǎo)和管理全行基金代銷業(yè)務(wù)的開(kāi)展。2、授權(quán)經(jīng)營(yíng)。開(kāi)辦基金代銷業(yè)務(wù)的分、支行需經(jīng)總行零售業(yè)務(wù)管理部統(tǒng)一授權(quán)。3、分級(jí)管理?；鸫N業(yè)務(wù)的管理實(shí)行按總行、分行和支行三級(jí)管理。4、集中運(yùn)作。由總行實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)集中管理，各支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)基金交易均可實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)交易。5、風(fēng)險(xiǎn)控制。對(duì)基金代銷業(yè)務(wù)的各操作環(huán)節(jié)實(shí)行全程監(jiān)控，嚴(yán)格監(jiān)督基金代銷的全過(guò)程。7二、基金代銷業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則（二）基本要求

1、客戶群基礎(chǔ)較好，具備較強(qiáng)的業(yè)務(wù)管理能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力；

2、分行應(yīng)至少配備一名熟悉基金代銷業(yè)務(wù)的管理人員，管理人員應(yīng)具備證券投資基金銷售資格，已成立財(cái)富管理中心的分行要由財(cái)富管理中心負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的組織工作；3、支行銷售人員需至少有1人取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的基金從業(yè)資格或證券投資基金銷售資格，并具備一定的產(chǎn)品營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)。8

全行共有42家支行具備基金銷售資格，具體分布如下：分行具備資格網(wǎng)點(diǎn)數(shù)目具備銷售資格營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)總行營(yíng)業(yè)部1總行營(yíng)業(yè)部長(zhǎng)沙分行4寧鄉(xiāng)縣支行、香樟路支行、湘春路支行、芙蓉中路支行湘潭分行6板塘支行、振湘支行、芙蓉支行、財(cái)富中心、蓮城支行、雨湖支行株洲分行7泰山支行、攸縣支行、市府路支行、石峰支行、廣場(chǎng)支行、田心支行、株洲縣支行邵陽(yáng)分行4西湖路支行、東城支行、邵東縣支行、西城支行衡陽(yáng)分行7雁峰支行、豐源支行、船山支行、岳亭支行、蒸南支行、衡東縣支行、衡山縣支行郴州分行2汝城縣支行、營(yíng)業(yè)部、懷化分行1營(yíng)業(yè)部常德分行2武陵支行、澧縣支行婁底分行1月塘支行永州分行1營(yíng)業(yè)部岳陽(yáng)分行5華容縣支行、營(yíng)業(yè)部、富川鴻景園社區(qū)支行、平江縣支行、花板橋支行益陽(yáng)分行1營(yíng)業(yè)部42

其中張家界和湘西分行沒(méi)有一家網(wǎng)點(diǎn)獲得基金銷售資格，沒(méi)有取得銷售資格的網(wǎng)點(diǎn)只能推薦客戶在電子渠道進(jìn)行產(chǎn)品購(gòu)買，確保年底前所有網(wǎng)點(diǎn)需要完成資格考試達(dá)標(biāo)，否則總行將在條線考核中進(jìn)行扣分。二、基金代銷業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則9業(yè)務(wù)范圍：開(kāi)戶、銷戶、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、分紅、定投、轉(zhuǎn)換等辦理流程：開(kāi)立銀行賬戶、基金賬戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估（適用于首次購(gòu)買）理財(cái)簽約、綁定銀行賬戶柜臺(tái)簽訂業(yè)務(wù)申請(qǐng)書并交易成交確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)提示：各分支行在進(jìn)行業(yè)務(wù)推介時(shí)一定要注意推介的合規(guī)性，不得強(qiáng)行要求客戶購(gòu)買產(chǎn)品，不得將基金產(chǎn)品等同于“存款、理財(cái)產(chǎn)品”，要做好充分的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示，不得將產(chǎn)品向不具備風(fēng)險(xiǎn)承受能力的客戶進(jìn)行推介，如自身對(duì)產(chǎn)品的表述沒(méi)有把握時(shí)，要及時(shí)與基金公司的客戶經(jīng)理聯(lián)系，由其進(jìn)行產(chǎn)品特性的解釋及風(fēng)險(xiǎn)揭示。交易渠道：營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面基金銷售人員要求：獲得基金從業(yè)資格或基金銷售資格（需在客戶基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)書左下角“推薦人/銷售人員處簽名”）（三）業(yè)務(wù)辦理1、柜臺(tái)交易二、基金代銷業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則10二、基金代銷業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則11業(yè)務(wù)范圍：開(kāi)戶、銷戶、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、分紅、定投、轉(zhuǎn)換等辦理流程：開(kāi)立銀行賬戶、基金賬戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估登錄網(wǎng)上銀行或手機(jī)銀行（投資理財(cái)-基金產(chǎn)品）交易成交確認(rèn)。風(fēng)險(xiǎn)提示：1、如果是首次購(gòu)買需客戶本人在柜臺(tái)做風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估和理財(cái)綜合簽約后，才能自助在網(wǎng)上銀行或手機(jī)銀行進(jìn)行基金產(chǎn)品交易。2、未獲得總行基金銷售資格的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，可以引導(dǎo)客戶先在柜臺(tái)做完風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估和理財(cái)簽約后，開(kāi)通并通過(guò)網(wǎng)上銀行或手機(jī)銀行進(jìn)行基金產(chǎn)品相關(guān)交易。（客戶自助在網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行基金產(chǎn)品交易不需要推介人或營(yíng)銷人員簽字）交易渠道：網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行2、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行交易二、基金代銷業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則（一）重點(diǎn)推薦產(chǎn)品1、南方產(chǎn)業(yè)活力基金（代碼000955）產(chǎn)品類型：股票型基金風(fēng)險(xiǎn)類型：高風(fēng)險(xiǎn)基金規(guī)模：22.39億元

基金經(jīng)理：張旭

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)：滬深300指數(shù)收益率×80%＋上證國(guó)債指數(shù)收益率×20%三、基金代銷業(yè)務(wù)營(yíng)銷推廣三、基金代銷業(yè)務(wù)營(yíng)銷推廣申購(gòu)費(fèi)率贖回費(fèi)率管理費(fèi)：1.5%托管費(fèi)：0.25%中間業(yè)務(wù)收入：申購(gòu)費(fèi)用的100%，贖回費(fèi)用的80%前端收費(fèi)購(gòu)買金額（M）標(biāo)準(zhǔn)申購(gòu)費(fèi)率%M＜100萬(wàn)1.50100萬(wàn)≤M＜500萬(wàn)0.90500萬(wàn)≤M＜1000萬(wàn)0.301000萬(wàn)≤M每筆1000元贖回時(shí)點(diǎn)贖回費(fèi)率%N＜7日1.507日≤N＜30日0.7530日≤N＜1年0.501年≤N＜2年0.30N≥2年0.00三、基金代銷業(yè)務(wù)營(yíng)銷推廣●擁抱改革紅利產(chǎn)品特點(diǎn)：三、基金代銷業(yè)務(wù)營(yíng)銷推廣挖掘產(chǎn)業(yè)并購(gòu)重組，集中關(guān)注高效投資機(jī)會(huì)

2014年3月國(guó)務(wù)院發(fā)文《關(guān)于進(jìn)一步優(yōu)化企業(yè)兼并重組市場(chǎng)環(huán)境的意見(jiàn)》，力挺并購(gòu)重組市場(chǎng)，并購(gòu)重組主題有望持續(xù)活躍。相比美國(guó)等發(fā)達(dá)國(guó)家5.3%的并購(gòu)金額/GDP數(shù)據(jù)，中國(guó)目前1.2%的比值仍有較大挖掘空間。并購(gòu)重組市場(chǎng)的外部大環(huán)境更加成熟完善。1）并購(gòu)重組審批速度加快。2）無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率下行，降低企業(yè)融資成本。3）國(guó)內(nèi)并購(gòu)重組市場(chǎng)融資手段的不斷豐富。4）創(chuàng)業(yè)板再融資放開(kāi)。5）政策助力并購(gòu)重組，特別是新國(guó)九條，鼓勵(lì)市場(chǎng)化并購(gòu)重組。投資策略尋找什么特征的企業(yè)具備并購(gòu)潛力，挖掘并購(gòu)前的投資機(jī)會(huì)。挖掘在并購(gòu)公告披露后，市值仍被低估，協(xié)同效應(yīng)沒(méi)有被市場(chǎng)充分反映的公司，挖掘并購(gòu)確認(rèn)后的投資機(jī)會(huì)。

2、南方廣利回報(bào)債券型基金A（代碼202105）產(chǎn)品類型：債券型基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：中等風(fēng)險(xiǎn)基金規(guī)模：18.07億元

基金經(jīng)理：韓亞慶業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)：中證全債指數(shù)三、基金代銷業(yè)務(wù)營(yíng)銷推廣三、基金代銷業(yè)務(wù)營(yíng)銷推廣申購(gòu)費(fèi)率

贖回費(fèi)率管理費(fèi)：0.65%。托管費(fèi)：0.2%。前端申購(gòu)費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)分段區(qū)間0.80%X<100萬(wàn)元0.50%100萬(wàn)元<=X<500萬(wàn)元0.30%500萬(wàn)元<=X<1000萬(wàn)元1000元X>=1000萬(wàn)元后端申購(gòu)費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)分段區(qū)間1.00%N<1年0.80%

1年<=N<2年0.60%2年<=N<3年0.40%3年<=N<4年0.20%4年<=N<5年0.00%N>=5年C類贖回費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)分段區(qū)間0.00%30天<=N0.75%N<30天A/B類贖回費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)分段區(qū)間0.10%N<1年0.05%1年<=N<2年0.00%N>=2年三、基金代銷業(yè)務(wù)營(yíng)銷推廣歷史業(yè)績(jī)良好。在2012年，南方廣利憑借優(yōu)異的股債投資，取得了13.19%的投資回報(bào)，位列可比113只產(chǎn)品中的第8位，處于市場(chǎng)前10%。2013年基金凈值上漲2.69%，位列可比150只產(chǎn)品中的34位，處于市場(chǎng)前25%。2014年凈值增長(zhǎng)44.16%，位列可比188只產(chǎn)品中的30位，居同類產(chǎn)品的前20%。整體來(lái)看基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)比較優(yōu)異。偏債型品種，權(quán)益類資產(chǎn)配置比例較高。本產(chǎn)品可以在二級(jí)市場(chǎng)買賣股票，權(quán)益類資產(chǎn)投資比例高于純債型基金，因此在權(quán)益市場(chǎng)走強(qiáng)時(shí)其表現(xiàn)相對(duì)較好?；?014年三、四季度在股票和可轉(zhuǎn)債上積極操作，在債市快速上漲后，較大比例增加了轉(zhuǎn)債投資，股票投資也較為積極，基本保持了高倉(cāng)位，并對(duì)持倉(cāng)的品種進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，獲得了很好的轉(zhuǎn)債投資收益。債券配置以信用債為主，注重防范信用風(fēng)險(xiǎn)。從債券投資特征上看，基金經(jīng)理歷史上維持了較高的債券倉(cāng)位，回購(gòu)比例高于同類基金平均水平，積極通過(guò)回購(gòu)增厚債券投資部分收益。該基金持有轉(zhuǎn)債以外的債券部分，利率債倉(cāng)位較低，整體以信用債為主，注重防范信用風(fēng)險(xiǎn)。產(chǎn)品特點(diǎn)：

3、南方增利貨幣型基金A（代碼202301）產(chǎn)品類型：貨幣型基金風(fēng)險(xiǎn)類型：低風(fēng)險(xiǎn)基金規(guī)模：515.12億元

基金經(jīng)理：夏晨曦認(rèn)購(gòu)：0申購(gòu)：0贖回：0三、基金代銷業(yè)務(wù)營(yíng)銷推廣產(chǎn)品特點(diǎn)：中長(zhǎng)期歷史業(yè)績(jī)優(yōu)秀，波動(dòng)性較小。貨幣型基金主要投資于固定收益產(chǎn)品，且多用“攤余成本法”估值，業(yè)績(jī)延續(xù)性相對(duì)較強(qiáng)，因此其歷史業(yè)績(jī)可在一定程度上預(yù)示未來(lái)可能取得的回報(bào)，歷史上的高收益產(chǎn)品在未來(lái)繼續(xù)維持高收益的概率較大。南方現(xiàn)金增利在中長(zhǎng)期業(yè)績(jī)排名都位于同類產(chǎn)品前列，近5年累計(jì)回報(bào)為21.99%，位于42只可比產(chǎn)品的第1位，近3年業(yè)績(jī)位居同類首位。但近1年業(yè)績(jī)有所波動(dòng)。此外，本產(chǎn)品07年業(yè)績(jī)存在一定波動(dòng)，除此之外的其余各年度的排名較為穩(wěn)定，收益的波動(dòng)較小，顯示出較強(qiáng)的投資管理能力。

規(guī)模較大，不易受到資金申贖影響。規(guī)模較大的基金在面臨大額贖回時(shí)的防御性較強(qiáng)，對(duì)收益的影響較小，同時(shí)還可保持較低的備付現(xiàn)金比例，提高投資效率。本產(chǎn)品的近1年的平均資產(chǎn)規(guī)模位居貨幣基金前列，可從容的面對(duì)可能的頻繁申贖，投資者贖回資金兌付及時(shí)性也可得到較好的保障。關(guān)注季度末銀行攬存效應(yīng)帶來(lái)的短期機(jī)會(huì)。臨近季度末，銀行攬存效應(yīng)會(huì)帶來(lái)資金面趨緊，關(guān)注貨幣基金投資機(jī)會(huì)，可適度提升配置比例。三、基金代銷業(yè)務(wù)營(yíng)銷推廣（二）目標(biāo)客戶及營(yíng)銷三、基金代銷業(yè)務(wù)的營(yíng)銷推廣1、代發(fā)工資客戶客戶特點(diǎn)：每月現(xiàn)金流較為固定，資金較為分散，風(fēng)險(xiǎn)偏好較低。推薦產(chǎn)品：南方增利貨幣型基金營(yíng)銷話術(shù)：您看您平時(shí)在我行每月都有工資入賬，我們給您推薦一種新型的理財(cái)方式，您每月的工資收入是*元，只要在每月發(fā)放工資后將資金購(gòu)買南方增利貨幣型基金，現(xiàn)在的7日年化收益是*，是活期的*倍，需要時(shí)又可以贖回，起點(diǎn)低，靈活又方便，手機(jī)銀行和網(wǎng)上銀行都可以購(gòu)買哦!營(yíng)銷方式：篩選代發(fā)工資客戶群進(jìn)行電話營(yíng)銷、短信營(yíng)銷三、基金代銷業(yè)務(wù)的營(yíng)銷推廣2、理財(cái)客戶客戶特點(diǎn)：具備一定投資理財(cái)投資意識(shí)，風(fēng)險(xiǎn)偏好適中推薦產(chǎn)品：南方廣利回報(bào)債券型基金營(yíng)銷話術(shù)：您看您一直在購(gòu)買我們銀行的理財(cái)產(chǎn)品，收益非常穩(wěn)健，不如您把**銀行的資金轉(zhuǎn)到我們銀行來(lái)，配置一些南方廣利回報(bào)債券型基金，既有理財(cái)產(chǎn)品的穩(wěn)健，同時(shí)又有超額收益，今年以來(lái)的收益達(dá)到了39%，魚和熊掌皆可兼得哦！營(yíng)銷方式：篩選已經(jīng)購(gòu)買過(guò)理財(cái)產(chǎn)品的客戶群進(jìn)行電話營(yíng)銷、短信營(yíng)銷三、基金代銷業(yè)務(wù)的營(yíng)銷推廣3、第三方存管客戶客戶特點(diǎn)：具備較強(qiáng)的投資理財(cái)投資意識(shí)，熟悉股票市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)偏好較高推薦產(chǎn)品：南方產(chǎn)業(yè)活力基金營(yíng)銷話術(shù)：您看您今年在股票市場(chǎng)應(yīng)該是收獲頗豐了吧！但是我要提醒您，現(xiàn)在大盤已經(jīng)達(dá)到4700點(diǎn)了，后續(xù)的市場(chǎng)震蕩會(huì)更加劇烈，如果您自己操作可能會(huì)浪費(fèi)大量時(shí)間，而且也可能由于頻繁進(jìn)出造成誤操作，不如購(gòu)買一部份南方產(chǎn)業(yè)活力基金長(zhǎng)期持有，今年年初以來(lái)收益率達(dá)到80%，遠(yuǎn)超過(guò)大盤漲幅，不用每天到處打聽(tīng)購(gòu)買哪支股票好了，讓您輕松分享這場(chǎng)牛市盛宴！營(yíng)銷方式：篩選已經(jīng)開(kāi)通我行三方存管的客戶進(jìn)行電話營(yíng)銷、短信營(yíng)銷。三、基金代銷業(yè)務(wù)營(yíng)銷推廣（三）營(yíng)銷活動(dòng)

1、活動(dòng)時(shí)間

2015年6月1日至7月31日。2、活動(dòng)目標(biāo)活動(dòng)期間內(nèi)，全行代理銷售基金產(chǎn)品5000萬(wàn)元，各分行具體任務(wù)見(jiàn)下表：機(jī)構(gòu)名稱（A組）銷售任務(wù)（萬(wàn)元）機(jī)構(gòu)名稱（B組）銷售任務(wù)（萬(wàn)元）長(zhǎng)沙分行400懷化分行250株洲分行750常德分行250湘潭分行750郴州分行250衡陽(yáng)分行600益陽(yáng)分行250邵陽(yáng)分行500婁底分行100岳陽(yáng)分行500永州分行100總行營(yíng)業(yè)部100張家界分行100湘西分行100

合計(jì)50003、激勵(lì)措施1）銷售獎(jiǎng)勵(lì)

在完成總行下達(dá)任務(wù)的前提下，銷售額排名前三的分行，可以分別獲得10000元、8000元、5000元的營(yíng)銷費(fèi)用激勵(lì)。

在完成總行下達(dá)任務(wù)的前提下，每銷售200萬(wàn)元可以獲得1個(gè)在深圳舉辦的“走進(jìn)南方基金”業(yè)務(wù)培訓(xùn)名額（培訓(xùn)人數(shù)最多不超過(guò)30人）。注：貨幣型基金銷售量占比不得超過(guò)50%。2）業(yè)務(wù)考核基金產(chǎn)品余額將納入管理資產(chǎn)進(jìn)行季度考核。3）客戶回饋南方基金公司對(duì)在我行首次開(kāi)立基金賬戶并進(jìn)行交易的客戶獲得開(kāi)戶禮品一份。

（具體活動(dòng)內(nèi)容以最終發(fā)文為準(zhǔn)。）三、基金代銷業(yè)務(wù)的營(yíng)銷推廣（四）上線時(shí)間安排工作范圍開(kāi)始時(shí)間結(jié)束時(shí)間工作內(nèi)容業(yè)務(wù)培訓(xùn)5月26日5月26日全行性基金代銷業(yè)務(wù)培訓(xùn)行內(nèi)試運(yùn)行5月28日6月5日僅開(kāi)放柜面渠道，基金代銷授權(quán)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行柜臺(tái)基金購(gòu)買交易，要求每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)至少要辦理一筆基金銷售業(yè)務(wù)，營(yíng)銷人員熟悉銷售流程，柜臺(tái)人員熟悉交易流程。業(yè)務(wù)營(yíng)銷宣傳6月1日6月5日安排在網(wǎng)站、多媒體終端、網(wǎng)上銀行、微信、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等渠道的營(yíng)銷宣傳；南方基金公司配發(fā)相關(guān)宣傳資料至分行及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；各分支行組織開(kāi)展銷售前的營(yíng)銷預(yù)熱活動(dòng)。業(yè)務(wù)正式對(duì)外推出6月6日6月6日正式對(duì)外向客戶推出基金代理銷售業(yè)務(wù)，柜臺(tái)、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行全面對(duì)外開(kāi)放。三、基金代銷業(yè)務(wù)的營(yíng)銷推廣（五）相關(guān)要求1、要加強(qiáng)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷宣傳1）總行層面●定期公布產(chǎn)品凈值及運(yùn)作情況?！穸ㄆ谙逻_(dá)產(chǎn)品營(yíng)銷指引，及時(shí)引導(dǎo)客戶進(jìn)行產(chǎn)品購(gòu)買。●通過(guò)官方網(wǎng)站、微信平臺(tái)、短信等渠道進(jìn)行業(yè)務(wù)的營(yíng)銷宣傳。●每周通過(guò)郵件和微信通報(bào)各分行營(yíng)銷業(yè)績(jī)情況?！裱?qǐng)專家舉辦“談股論金”證券市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)論壇。三、基金代銷業(yè)務(wù)的營(yíng)銷推廣三、基金代銷業(yè)務(wù)的營(yíng)銷推廣2）分行層面●聯(lián)合南方基金組織客戶經(jīng)理開(kāi)展代理基金業(yè)務(wù)的再培訓(xùn)?！褡龊煤?bào)、易拉寶、短信、報(bào)紙等媒體渠道的廣告投放工作。●做好活動(dòng)任務(wù)分解，要求每名員工都要至少營(yíng)銷1筆基金產(chǎn)品?！褡龊没顒?dòng)期間的營(yíng)銷通報(bào)，營(yíng)造良好的營(yíng)銷氛圍?！褚M織支行開(kāi)展理財(cái)沙龍等形式，進(jìn)行投資理財(cái)分析，做好投資者教育。三、基金代銷業(yè)務(wù)的營(yíng)銷推廣2、要注重產(chǎn)品銷售的合規(guī)性1）沒(méi)有獲得總行授權(quán)的網(wǎng)點(diǎn)不得在柜面進(jìn)行產(chǎn)品銷售。2）不能將基金等同于理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行銷售，要對(duì)客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示，不得將基金銷售給沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)承受能力的客戶。3）基金產(chǎn)品凈值與市場(chǎng)關(guān)聯(lián)度高，要關(guān)注市場(chǎng)及凈值變化，及時(shí)通知客戶，做好售后服務(wù)。4）要關(guān)注總行對(duì)于基金產(chǎn)品的營(yíng)銷指引，引導(dǎo)客戶進(jìn)行產(chǎn)品購(gòu)買及贖回。三、基金代銷業(yè)務(wù)的營(yíng)銷推廣產(chǎn)品經(jīng)理：楊/p>

四、第三方存管業(yè)務(wù)營(yíng)銷指引（一）我行第三方存管業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀

我行目前與華融證券、方正證券、國(guó)泰君安證券、中信證券四家證券公司合作，截止2015年4月30日，全行共簽約三方存管客戶8640戶，儲(chǔ)蓄存款余額9991萬(wàn)元。其中華融證券5314戶，儲(chǔ)蓄存款余額5977.3萬(wàn)元；方正證券2161戶，儲(chǔ)蓄存款余額2667.42萬(wàn)元；國(guó)泰君安證券1119戶，儲(chǔ)蓄存款余額1220.5萬(wàn)元；中信證券46戶，儲(chǔ)蓄存款余額125.85萬(wàn)元。

說(shuō)明：1、暫不支持一人多戶。2、暫不支持非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶。

四、第三方存管業(yè)務(wù)營(yíng)銷指引（二）“沸騰行動(dòng)”第三方存管業(yè)務(wù)方案介紹

1、活動(dòng)時(shí)間2015年5月1日至9月30日。第一階段為5月1日至6月30日；第二階段為7月1日至9月30日。

2、活動(dòng)目標(biāo)1）基數(shù)：以4月30日數(shù)據(jù)為基數(shù)，全行代理第三方存管開(kāi)戶數(shù)8637戶，賬戶存款余額9953萬(wàn)。2）任務(wù)數(shù)：截止9月30日，全行新增代理第三方存管客戶15000戶，其中第一、第二階段各新增7000戶、8000戶；累計(jì)新增個(gè)人存款1.5億元，其中第一、第二階段各新增個(gè)人存款0.7億元、0.8億元。3、合作機(jī)構(gòu)包括華融證券、方正證券、中信證券、國(guó)泰君安證券，以及總行后續(xù)合作準(zhǔn)入證券公司。四、第三方存管業(yè)務(wù)營(yíng)銷指引機(jī)構(gòu)名稱新開(kāi)戶任務(wù)（戶）新開(kāi)戶任務(wù)（戶）合計(jì)第一階段第二階段長(zhǎng)沙分行5606401200株洲分行91010401950湘潭分行91010401950衡陽(yáng)分行7509001650邵陽(yáng)分行6407201360岳陽(yáng)分行6407201360總行營(yíng)業(yè)部210240450懷化分行350400750常德分行350400750郴州分行350400750益陽(yáng)分行350400750婁底分行280320600永州分行280320600張家界分行209231440湘西分行209231440合計(jì)7000800015000四、第三方存管業(yè)務(wù)營(yíng)銷指引4、激勵(lì)措施1）新增開(kāi)戶營(yíng)銷費(fèi)用配置活動(dòng)期間新增代理第三方存管客戶，且賬戶名下個(gè)人月日均存款達(dá)到1萬(wàn)元（含）以上客戶，總行按10元/戶配置費(fèi)用。2）券商資源支持

華融證券：為長(zhǎng)沙地區(qū)客戶提供萬(wàn)分之二點(diǎn)五為起點(diǎn)的交易手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠政策，其他地區(qū)傭金優(yōu)惠費(fèi)率由各分行與當(dāng)?shù)貭I(yíng)業(yè)部銜接。

其他券商：具體由總行與各家券商談判后另行通知，各行可以與當(dāng)?shù)貭I(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自行開(kāi)展談判。四、第三方存管業(yè)務(wù)營(yíng)銷指引5、目標(biāo)客戶群及營(yíng)銷方式

1）證券公司新開(kāi)戶客戶營(yíng)銷方式：主要應(yīng)采取駐點(diǎn)營(yíng)銷方式，即支行相關(guān)人員攜帶移動(dòng)終端前往券商營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)駐點(diǎn)，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)立證券賬戶、銀行卡并綁定我行三方存管。

開(kāi)通方式：客戶在券商開(kāi)立證券賬戶并指定存管銀行為興業(yè)銀行-〉在我行移動(dòng)終端辦理開(kāi)卡及辦理三方存管綁定業(yè)務(wù)。

2）我行未開(kāi)立三方存管的客戶營(yíng)銷方式：主要應(yīng)采取邀請(qǐng)券商營(yíng)業(yè)部在我行財(cái)富管理中心或理財(cái)室開(kāi)展投資沙龍、宣講會(huì)等形式，動(dòng)員客戶綁定我行第三方存管賬戶。

開(kāi)通方式：客戶通過(guò)手機(jī)渠道下載開(kāi)戶軟件并預(yù)指定存管銀行（同業(yè)其他銀行卡）-〉證券公司更改預(yù)指定銀行為興業(yè)銀行-〉客戶在銀行辦理三方存管綁定業(yè)務(wù)。

注：以上流程需在證券公司駐點(diǎn)人員協(xié)助下進(jìn)行。四、第三方存管業(yè)務(wù)營(yíng)銷指引（三）華融證券第三方存管業(yè)務(wù)開(kāi)戶流程蘋果手機(jī)通過(guò)APP輸入“華融證券”，下載安裝軟件。

安卓系統(tǒng)登錄手機(jī)瀏覽器，輸入

，下載安裝軟件。四、第三方存管業(yè)務(wù)營(yíng)銷指引1、新開(kāi)資金賬戶1）登錄手機(jī)開(kāi)戶系統(tǒng)2）點(diǎn)擊“立即開(kāi)戶”四、第三方存管業(yè)務(wù)營(yíng)銷指引3）輸入客戶手機(jī)號(hào)和驗(yàn)證碼4）身份證正反兩面清晰且正立,留

出邊框.本人圖像清楚且無(wú)他人入鏡四、第三方存管業(yè)務(wù)營(yíng)銷指引5）選擇湖南省長(zhǎng)沙韶山路營(yíng)業(yè)部、點(diǎn)擊確認(rèn)已閱讀協(xié)議（營(yíng)業(yè)部一經(jīng)選定，從下一步開(kāi)始即不可更改)

6）客戶認(rèn)真核對(duì)信息，如遇不一致需手動(dòng)修改四、第三方存管業(yè)務(wù)營(yíng)銷指引7）選擇職業(yè)、學(xué)歷8）自建數(shù)字證書安裝完成，點(diǎn)擊繼續(xù)開(kāi)戶四、第三方存管業(yè)務(wù)營(yíng)銷指引9）這里不需要選擇基金賬戶，點(diǎn)擊確認(rèn)已閱讀協(xié)議即可！??！四、第三方存管業(yè)務(wù)營(yíng)銷指引10）1.設(shè)置資金密碼、交易密碼(華融湘江銀行因?yàn)橐匦陆壎ㄈ酱婀?，而重新綁定三方存管需要資金密碼，為了方便更改，所以統(tǒng)一設(shè)置資金密碼為123321）2.三方存管銀行選擇，先選擇一家自己有銀行卡的銀行綁定，這樣股東賬號(hào)方可以順利開(kāi)出，然后由