交銀人壽山西省分公司反洗錢(qián)全員培訓(xùn)測(cè)試附答案

交銀人壽山西省分公司反洗錢(qián)全員培訓(xùn)測(cè)試[復(fù)制]您的部門(mén)：[填空題]*_________________________________您的姓名：[填空題]*_________________________________反洗錢(qián)是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶(hù)身份識(shí)別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢(qián)義務(wù)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照反洗錢(qián)規(guī)定需要保存的客戶(hù)交易記錄僅限紙質(zhì)介質(zhì)，不包括電子數(shù)據(jù)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶(hù)每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對(duì)客戶(hù)的身份進(jìn)行重新識(shí)別。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)保險(xiǎn)金支付被要求轉(zhuǎn)往被保險(xiǎn)人、受益人（或其法定監(jiān)護(hù)人）以外的第三人賬戶(hù)符合上報(bào)可疑交易的標(biāo)準(zhǔn)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)中獲取的客戶(hù)身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以公開(kāi)，以便打擊洗錢(qián)犯罪。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)反洗錢(qián)臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（）[單選題]*A、12小時(shí)B、24小時(shí)C、48小時(shí)(正確答案)D、72小時(shí)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度，遵循（），針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶(hù)、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶(hù)及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人。[單選題]*A、大額交易報(bào)告制度B、可疑交易報(bào)告制度C、“了解你的客戶(hù)”的原則(正確答案)D、保存記錄制度。根據(jù)《反洗錢(qián)法》規(guī)定，客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少保存（

）年。[單選題]*A、3年B、5年(正確答案)C、10年D、15年《反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向（

）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。[單選題]*A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、財(cái)政部門(mén)C、檢察機(jī)關(guān)D、中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)(正確答案)投保人辦理紅利領(lǐng)取及部分領(lǐng)取業(yè)務(wù)時(shí)，如金額為（），應(yīng)核對(duì)投保人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)投保人的身份，并留存其有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。[單選題]*A、人民幣1萬(wàn)元（含）以上或者外幣等值1000美元（含）以上(正確答案)B、人民幣2萬(wàn)元（含）以上或者外幣等值2000美元（含）以上C、人民幣3萬(wàn)元（含）以上或者外幣等值3000美元（含）以上D、人民幣5萬(wàn)元（含）以上或者外幣等值5000美元（含）以上金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款,并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。[單選題]*A、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B、20萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下C、50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下D、50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下(正確答案)如客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存（）。[單選題]*A、延期五年B、延期十年C、延期二十年D、至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束(正確答案)在客戶(hù)申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣（）以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。[單選題]*A、人民幣1萬(wàn)元（含）以上或者外幣等值1000美元（含）以上(正確答案)B、人民幣2萬(wàn)元（含）以上或者外幣等值2000美元（含）以上C、人民幣3萬(wàn)元（含）以上或者外幣等值3000美元（含）以上D、人民幣5萬(wàn)元（含）以上或者外幣等值5000美元（含）以上下列屬于反洗錢(qián)工作目標(biāo)的是（）*A、依法開(kāi)展反洗錢(qián)工作(正確答案)B、履行反洗錢(qián)各項(xiàng)義務(wù)(正確答案)C、達(dá)到預(yù)防洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)(正確答案)D、維護(hù)金融秩序(正確答案)E、遏制洗錢(qián)犯罪的目的(正確答案)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中的工作職責(zé)是：（）*A、履行大額和可疑交易報(bào)告制度，注意記錄客戶(hù)信息、核查交易記錄(正確答案)B、對(duì)報(bào)送的反洗錢(qián)信息進(jìn)行識(shí)別、記錄和報(bào)送(正確答案)C、做好本業(yè)務(wù)領(lǐng)域的反洗錢(qián)查詢(xún)與反饋工作，協(xié)助調(diào)查相關(guān)反洗錢(qián)情況，遇重大案情，及時(shí)報(bào)告司法機(jī)關(guān)、人民銀行和總行(正確答案)D、做好與營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)有關(guān)的其他工作(正確答案)金融情報(bào)中心具備（

）基本功能*A、收集金融信息(正確答案)B、分析金融信息(正確答案)C、分發(fā)金融信息和分析結(jié)果(正確答案)D、情報(bào)交流(正確答案)金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶(hù)身份：（）*A、實(shí)地查訪(正確答案)B、要求客戶(hù)補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件(正確答案)C、回訪客戶(hù)(正確答案)D、向公安機(jī)關(guān)核查(正確答案)E、其他可依法采取的措施(正確答案)金融機(jī)構(gòu)在保存客戶(hù)身份資料和交易記錄時(shí)應(yīng)遵循的原則是什么？（）*A、安全(正確答案)B、完整(正確答案)C、保