2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)自我提分評(píng)估(附答案)

2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)自我提分評(píng)估(附答案)單選題（共50題）1、下列關(guān)于股票型基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的論述，正確的有()。A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可分散風(fēng)險(xiǎn)B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不包括匯率風(fēng)險(xiǎn)C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】C2、主動(dòng)收益=（）。A.證券組合的真實(shí)收益+基準(zhǔn)組合的收益B.證券組合的真實(shí)收益/基準(zhǔn)組合的收益C.證券組合的真實(shí)收益×基準(zhǔn)組合的收益D.證券組合的真實(shí)收益－基準(zhǔn)組合的收益【答案】D3、某5年期可轉(zhuǎn)債既有贖回條款也有回售條款，且2年后就可以贖回、回售或轉(zhuǎn)換股票。假設(shè)在發(fā)行3年后市場(chǎng)利率大幅上漲，此可轉(zhuǎn)債的正股價(jià)格也下跌至轉(zhuǎn)股價(jià)格之下。最有可能出現(xiàn)的情況是（）。A.轉(zhuǎn)換條款行使B.贖回條款行使C.債券價(jià)值上漲D.回售條款行使【答案】D4、下列關(guān)于封閉式基金的利潤(rùn)分配的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次B.封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅C.基金收益分配后基金份額凈值不得低于面值D.封閉式基金年度收益分配比例不得高于基金年度可供分配利潤(rùn)的90%【答案】D5、不動(dòng)產(chǎn)投資是指土地以及建筑物等土地定著物，相對(duì)動(dòng)產(chǎn)而言，強(qiáng)調(diào)財(cái)產(chǎn)和權(quán)利載體在地理位置上的相對(duì)固定性。不動(dòng)產(chǎn)投資的特點(diǎn)不包括()。A.低流動(dòng)性B.不可分性C.異質(zhì)性D.不可返還性【答案】D6、（）顯示了企業(yè)在一年或一個(gè)經(jīng)營(yíng)周期內(nèi)，應(yīng)收賬款的周轉(zhuǎn)次數(shù)。A.現(xiàn)金資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率B.存貨周轉(zhuǎn)率C.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率D.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率【答案】C7、各項(xiàng)技術(shù)已經(jīng)成熟，產(chǎn)品市場(chǎng)不斷擴(kuò)大，公司利潤(rùn)和股價(jià)不斷上升，行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者開(kāi)始出現(xiàn)，這是處于行業(yè)生命周期的（）。A.初創(chuàng)期B.成長(zhǎng)期C.成熟期D.衰退期【答案】B8、某可轉(zhuǎn)換債券面額為1000元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價(jià)格為25元，則10000元債券可轉(zhuǎn)換為（）股普通股票。A.500B.400C.300D.250【答案】B9、目前歷史最悠久、影響最大的股票價(jià)格指數(shù)是（）。A.日經(jīng)225指數(shù)B.滬深300指數(shù)C.標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)D.道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)【答案】D10、下列關(guān)于設(shè)立境外分支機(jī)構(gòu)的基本條件說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.公司最近3年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰B.公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控完善，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定有較強(qiáng)的持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力C.擬設(shè)立的子公司、分支機(jī)構(gòu)有符合規(guī)定的名稱、辦公場(chǎng)所、業(yè)務(wù)人員、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施D.擬設(shè)立的子公司、分支機(jī)構(gòu)有明確的職責(zé)和完善的管理制度【答案】A11、引入無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)后，有效前沿變成了射線。這條射線即是資本市場(chǎng)線(CML)，新的有效前沿與原有效前沿相切。關(guān)于有效投資組合的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.有效投資組合是有效前沿上唯一一個(gè)不含無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投資組合B.有效前沿上的任何投資組合都可看做是有效投資組合M與無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的再組合C.有效投資組合在資本資產(chǎn)定價(jià)理論中具有重要的地位D.有效投資組合由市場(chǎng)決定，與投資者的偏好有關(guān)【答案】D12、某人年初將10000元存入銀行，銀行存款年利率為3%,按復(fù)利計(jì)算，第二年年底時(shí)本金和利息總額為（）元。A.10609B.10603C.10606D.10600【答案】A13、()用來(lái)體現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)期間的資產(chǎn)從投入到產(chǎn)出的流轉(zhuǎn)速度，可以反映企業(yè)資產(chǎn)的管理質(zhì)量和利用效率。A.流動(dòng)性B.財(cái)務(wù)杠桿C.營(yíng)運(yùn)效率D.盈利能力【答案】C14、下列關(guān)于美國(guó)存托憑證的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.有擔(dān)保的存托憑證是由發(fā)行公司委托存券銀行發(fā)行的B.按基礎(chǔ)證券發(fā)行人是否參與存托憑證的發(fā)行，美國(guó)存托憑證可分為無(wú)擔(dān)保的存托憑證和有擔(dān)保的存托憑證C.全球存托憑證是最主要的存托憑證，其流通量最大D.美國(guó)存托憑證是以美元計(jì)價(jià)且在美國(guó)證券市場(chǎng)上交易的存托憑證【答案】C15、銀行間債券市場(chǎng)的債券結(jié)算和交收方式中，對(duì)交易雙方而言，結(jié)算效率較高，結(jié)算本金風(fēng)險(xiǎn)較小的是（）A.實(shí)施凈額結(jié)算B.批量全額結(jié)算C.批量?jī)纛~結(jié)算D.實(shí)時(shí)全額結(jié)算【答案】D16、QDII基金的下列行為符合證監(jiān)會(huì)規(guī)定的有（）。A.購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭B.購(gòu)買(mǎi)實(shí)物商品C.借入臨時(shí)用途現(xiàn)金比例不超過(guò)基金凈值的5％D.購(gòu)買(mǎi)貴金屬或代表貴金屬的憑證【答案】C17、歐洲最大的證券交易所是()。A.法蘭克福證券交易所B.愛(ài)爾蘭證券交易所C.布魯塞爾證券交易所D.倫敦證券交易所【答案】D18、()是指上市公司將其部分資產(chǎn)或附屬公司(子公司或分公司)分離出去，成立新公司的行為。A.股票回購(gòu)B.剝離C.兼并收購(gòu)D.權(quán)證的行權(quán)【答案】B19、（）是指基金投資行為受到宏觀政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格所造成的影響而面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)，包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。A.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B20、私募股權(quán)投資基金中一般被認(rèn)為是最佳退出渠道的是（）。A.首次公開(kāi)發(fā)行B.買(mǎi)殼上市或借殼上市C.管理層回購(gòu)D.破產(chǎn)清算【答案】A21、關(guān)于短期政府債券的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.溢價(jià)發(fā)行B.違約風(fēng)險(xiǎn)小C.利息免稅D.流動(dòng)性強(qiáng)【答案】A22、下列不屬于私募股權(quán)投資的戰(zhàn)略形式的是（）。A.成長(zhǎng)權(quán)益B.并購(gòu)?fù)顿YC.價(jià)值投資D.危機(jī)投資【答案】C23、關(guān)于進(jìn)行跨境投資的QDII基金的風(fēng)險(xiǎn)管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.QDII基金可以分享其他幣種對(duì)人民幣貶值帶來(lái)的好處B.QDII基金可以通過(guò)一些外匯遠(yuǎn)期合約和貨幣互換等衍生工具來(lái)進(jìn)行匯率的避險(xiǎn)操作C.QDII基金投資于全球多幣種市場(chǎng)，可以有效降低投資單一市場(chǎng)所面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn)D.QDII基金可以通過(guò)實(shí)施多個(gè)國(guó)家和地區(qū)之間的資產(chǎn)組合配置來(lái)有效分散系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】A24、以下屬于基金交易費(fèi)的是（）。A.上市年費(fèi)B.分紅手續(xù)費(fèi)C.印花稅D.開(kāi)戶費(fèi)【答案】C25、（）是指未被開(kāi)發(fā)的，可作為未來(lái)開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)基礎(chǔ)的商業(yè)地產(chǎn)之一。A.地產(chǎn)B.寫(xiě)字樓C.酒店D.養(yǎng)老地產(chǎn)【答案】A26、買(mǎi)斷式回購(gòu)以凈價(jià)交易，全價(jià)結(jié)算，任何一家市場(chǎng)參與者在進(jìn)行買(mǎi)斷式回購(gòu)交易時(shí)單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的20％，任何一家市場(chǎng)參與者待返售債券總余額應(yīng)小于其在債券登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)托管的自營(yíng)債券總量的（）％。A.200B.100C.50D.25【答案】A27、金融期貨中最先出現(xiàn)的是（）。A.股票指數(shù)期貨B.利率期貨C.外匯期貨D.股票期貨【答案】C28、以下關(guān)于做市商的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）A.做市商為了維護(hù)證券的可信性必須具備一定的實(shí)力，充足的可交易資金和證券是必不可少的B.當(dāng)接到投資者賣(mài)出某種證券的報(bào)價(jià)時(shí)，做市商以自有資金買(mǎi)入C.當(dāng)接到投資者購(gòu)買(mǎi)某種證券的報(bào)價(jià)時(shí)，做市商用其自有證券賣(mài)出D.有時(shí)為了完成交易承諾，做市商之間也會(huì)進(jìn)行資金或證券的拆借【答案】A29、開(kāi)放式基金的收益分配默認(rèn)為采用（）方式，持有人可以事先選擇分紅再投資，事先沒(méi)有做出選擇的，基金管理人應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金。A.現(xiàn)金B(yǎng).分紅再投資C.現(xiàn)金和分紅再投資D.現(xiàn)金或分紅再投資【答案】A30、票面金額為100元的2年期債券，年票息率6%,當(dāng)期市場(chǎng)價(jià)格為95元，則到期收益率是（）A.8.80%B.5.50%C.10.10%D.7.90%【答案】A31、在基金公司投資交易流程中，交易系統(tǒng)或相關(guān)負(fù)責(zé)人將違規(guī)的指令攔截，然后反饋給（）。A.交易員B.投資總監(jiān)C.研究員D.基金經(jīng)理【答案】D32、下列說(shuō)法正確的（）。A.見(jiàn)券付款結(jié)算方式對(duì)一方有利對(duì)另一方不利，見(jiàn)款付券是對(duì)兩方都有利B.見(jiàn)款付券結(jié)算方式對(duì)一方有利對(duì)另一方不利，見(jiàn)券付款對(duì)兩方都有利C.見(jiàn)券付款和見(jiàn)款付券對(duì)雙方都有利D.付款和見(jiàn)款付券對(duì)雙方都是對(duì)一方有利對(duì)另一方不利【答案】D33、（）是指資金需求方在出售證券的同時(shí)與證券的購(gòu)買(mǎi)方在一定期限后按約定價(jià)格購(gòu)回所賣(mài)證券的交易行為。A.期權(quán)交易B.回購(gòu)協(xié)議C.互換交易D.遠(yuǎn)期交易【答案】B34、關(guān)于含有嵌入條款的債券，下列哪種條款是對(duì)債券發(fā)行人有利的（）A.轉(zhuǎn)換條款B.回售條款C.通貨膨脹聯(lián)結(jié)條款D.贖回條款【答案】D35、（）是指貨幣隨看時(shí)間推移而發(fā)生的增值。A.貨幣的流通價(jià)值B.貨幣的使用價(jià)值C.貨幣的互換價(jià)值D.貨幣的時(shí)間價(jià)值【答案】D36、可以回購(gòu)本公司股票的情形不包括()。A.公司減少注冊(cè)資本B.公司擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模C.與持有本公司股份的其他公司合并D.將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司員工【答案】B37、為應(yīng)付投資者的贖回，當(dāng)個(gè)股的流動(dòng)性較差時(shí)，基金管理人被迫在不適當(dāng)?shù)膬r(jià)格大量拋售股票或債券，這種風(fēng)險(xiǎn)稱為（）。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】D38、（）是指在證券市場(chǎng)上首次發(fā)行對(duì)象企業(yè)普通股票的行為A.首次公開(kāi)發(fā)行B.買(mǎi)殼上市C.二次出售D.管理層回購(gòu)【答案】A39、關(guān)于證券投資基金損益結(jié)轉(zhuǎn)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.債券基金一般逐日結(jié)轉(zhuǎn)損益B.債券基金一般在月末結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益C.貨幣市場(chǎng)基金一般逐日結(jié)轉(zhuǎn)損益D.股票基金一般在月末結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益【答案】A40、美式期權(quán)是指（）。A.指賦予期權(quán)的買(mǎi)方在事先約定好的時(shí)間以執(zhí)行價(jià)格從期權(quán)賣(mài)方手中買(mǎi)入一定數(shù)量的標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利的合約B.是指買(mǎi)方此時(shí)的現(xiàn)金流為零C.指期權(quán)的買(mǎi)方只有在期權(quán)到期日才能執(zhí)行期權(quán)，既不能提前也不能推遲D.允許期權(quán)買(mǎi)方在期權(quán)到期前的任何時(shí)間執(zhí)行期權(quán)【答案】D41、我國(guó)貨幣基金不得投資于剩余期限高于()天的債券。A.360B.397C.270D.180【答案】B42、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)為（）。A.1B.-1C.某隨機(jī)數(shù)D.0【答案】D43、一級(jí)結(jié)算由托管人作為結(jié)算參與人代表托管資產(chǎn)與（）完成凈額交收。A.證券交易所B.中國(guó)結(jié)算公司C.證券托管公司D.證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】B44、下列關(guān)于開(kāi)放式基金的收益分配說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.開(kāi)放式基金需要按規(guī)定在基金合同中約定每年基金利潤(rùn)分配的最多次數(shù)和最低比例B.開(kāi)放式基金分紅的登記與過(guò)戶由登記機(jī)構(gòu)的TA系統(tǒng)進(jìn)行處理C.收益分配后的基金份額凈值不得低于面值D.開(kāi)放式基金只能采取分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額的分紅方式【答案】D45、大量新技術(shù)被采用，新產(chǎn)品被研制但尚未大批量生產(chǎn)，銷售收入和收益急劇膨脹，這是處以行業(yè)生命周期的（）。A.初創(chuàng)期B.成長(zhǎng)期C.成熟期D.衰退期【答案】A46、從事（）的人員或機(jī)構(gòu)被稱為“天使”投資者。A.風(fēng)險(xiǎn)投資B.另類投資C.并購(gòu)?fù)顿YD.危機(jī)投資【答案】A47、下列關(guān)于衍生工具的論述中，正確的是（）A.互換合約又稱作選擇權(quán)合約B.期貨合約是指交易雙方簽署的在未來(lái)某個(gè)確定的時(shí)間，按確定的價(jià)格買(mǎi)入或賣(mài)出標(biāo)的資產(chǎn)的合約C.遠(yuǎn)期合約是指交易雙方約定在未來(lái)某一時(shí)期互相交換某種標(biāo)的資產(chǎn)的合約D.期