2021-2022年中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理通關(guān)提分題庫(考點梳理)

2021-2022年中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理通關(guān)提分題庫(考點梳理)單選題（共70題）1、信托公司異地推介信托產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)提前（）日向?qū)俚劂y保監(jiān)局和推介地銀保監(jiān)局同時報送“信托公司固有業(yè)務(wù)、信托項目事前報告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】B2、資產(chǎn)使用率是指（）。A.總資產(chǎn)/股本總額B.稅后凈收入/總收入C.總收入/總資產(chǎn)D.總收入/股本總額【答案】C3、高風(fēng)險債券不包括()。A.債券結(jié)構(gòu)復(fù)雜B.信用評級在投資級別以下C.發(fā)行人經(jīng)營杠桿率過低D.債券杠桿率過高【答案】C4、銀行本票的提示付款期限為（）。A.1周B.1個月C.2個月D.6個月【答案】C5、下列不屬于我國商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的是（）。A.保理業(yè)務(wù)B.基金業(yè)務(wù)C.固定資產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)D.貼現(xiàn)業(yè)務(wù)【答案】B6、備用信用證受()影響遭受損失的風(fēng)險。A.利率波動B.通貨膨脹C.匯率波動D.利率及匯率波動【答案】D7、商業(yè)銀行申請開辦創(chuàng)新業(yè)務(wù)，應(yīng)該按照監(jiān)管職責(zé)劃分，向銀保監(jiān)會或者機(jī)構(gòu)所在地的銀保監(jiān)局提出申請，監(jiān)管部門自受理之日起（）內(nèi)做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月【答案】C8、“許可的業(yè)務(wù)范圍”指的是《有效銀行監(jiān)管的核心原則》中的（）。A.原則B.原則5C.原則6D.原則7【答案】A9、支付結(jié)算業(yè)務(wù)監(jiān)管中，不包括對（）的監(jiān)管。A.銀行匯票B.商業(yè)匯票C.銀行匯兌D.銀行本票【答案】D10、()的水平體現(xiàn)著商業(yè)銀行的核心競爭力。A.資本管理B.客戶管理C.風(fēng)險管理D.時間管理【答案】C11、關(guān)于我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的大邏輯，下列說法中錯誤的是()。A.認(rèn)識新常態(tài)B.引領(lǐng)新常態(tài)C.適應(yīng)新常態(tài)D.提升新常態(tài)【答案】D12、以下（）不屬于商業(yè)銀行年度披露的信息。A.基本信息B.財務(wù)會計報告C.戰(zhàn)略規(guī)劃信息D.年度重大事項【答案】C13、由國務(wù)院批準(zhǔn)并對貸款可能造成的損失采取相應(yīng)補(bǔ)救措施后責(zé)成銀行發(fā)放的貸款是（）。A.自營貸款B.委托貸款C.特定貸款D.強(qiáng)制貸款【答案】C14、關(guān)于信托財產(chǎn)管理運用或處分的方式，下列說法錯誤的是（）。A.信托公司管理運用或處分信托財產(chǎn)時，可以依照信托文件的約定，采取投資、出售、存放同業(yè)、買入返售、租賃、貸款等方式進(jìn)行B.信托公司對委托人、受益人以及所處理信托事務(wù)的情況和資料負(fù)有依法保密義務(wù)、但法律法規(guī)另有規(guī)定或者信托文件另有約定的除外C.信托資金可以進(jìn)行組合運用，但組合運用應(yīng)當(dāng)有明確的運用范圍和投資比例D.信托公司在處理信托事務(wù)時有權(quán)決定應(yīng)委托他人代為處理，信托文件另有約定的除外【答案】D15、下列選項中，不屬于對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)措施的內(nèi)容的是()。A.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓B.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)、停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)申請的審查批準(zhǔn)C.限制分配紅利和其他收入D.限制部分股東的權(quán)利【答案】D16、區(qū)域信貸資源配置的主要考慮因素不包括（）。A.利潤目標(biāo)、風(fēng)險偏好和市場預(yù)期B.區(qū)域信貸資產(chǎn)風(fēng)險收益屬性C.國家區(qū)域發(fā)展規(guī)劃和區(qū)域信貸資源儲備情況D.銀行區(qū)域市場競爭地位【答案】A17、下列選項中，不屬于銀團(tuán)貸款主要風(fēng)險點的是()。A.牽頭行風(fēng)險B.政策風(fēng)險C.代理行風(fēng)險D.參加行風(fēng)險【答案】B18、下列不屬于歐盟金融監(jiān)管體系現(xiàn)狀的是（）。A.設(shè)立系統(tǒng)性風(fēng)險委員會，加強(qiáng)宏觀審慎監(jiān)管B.成立歐洲金融監(jiān)管當(dāng)局，加強(qiáng)微觀審慎監(jiān)管C.構(gòu)建歐洲銀行業(yè)單一監(jiān)管機(jī)制，賦予歐洲央行銀行業(yè)最高監(jiān)管人角色D.審慎監(jiān)管局負(fù)責(zé)對銀行和其他吸收存款的機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎監(jiān)管【答案】D19、行政訴訟的執(zhí)行條件不包括（）。A.須有執(zhí)行根據(jù)B.被執(zhí)行人有能力履行而不履行義務(wù)C.申請人在法定期限內(nèi)提出了執(zhí)行申請D.須有可供執(zhí)行的方法【答案】D20、在同業(yè)業(yè)務(wù)中，某銀行通過擴(kuò)大期限錯配，拆短投長，將同業(yè)存放資金、拆入資金投資于期限較長的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)，這種行為易引發(fā)（）。A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.流動性風(fēng)險【答案】D21、《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》發(fā)布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】D22、固定資產(chǎn)貸款的監(jiān)管要求不包括()。A.強(qiáng)化合同管理B.加強(qiáng)風(fēng)險評價C.全流程管理D.明確法律法規(guī)【答案】D23、財務(wù)公司長期投資比例不得高于（）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】C24、如果消費者接受金融督察服務(wù)機(jī)構(gòu)的解決結(jié)果，則金融機(jī)構(gòu)必須接受，如果消費者對解決結(jié)果不滿意，還可通過（）途徑申請。A.民事訴訟B.刑事訴訟C.司法D.公開調(diào)解【答案】C25、()是對被檢查機(jī)構(gòu)某一時段內(nèi)，某些業(yè)務(wù)領(lǐng)域、區(qū)域進(jìn)行的專門檢查。A.全面檢查B.專項檢查C.臨時檢查D.后續(xù)檢查【答案】B26、商業(yè)銀行利率風(fēng)險管理的主要控制手段包括限額管理和()。A.資本管理B.風(fēng)險轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險對沖D.套期保值【答案】C27、商業(yè)銀行薪酬管理的基本內(nèi)容不包括()。A.薪酬結(jié)構(gòu)體系B.薪酬管理制度C.薪酬管理體制D.績效考核和薪酬管理【答案】B28、下列不屬于我國銀行業(yè)市場準(zhǔn)入的法律體系的是（）。A.部門規(guī)章B.行政法規(guī)C.法律D.部門條例【答案】D29、《流動性辦法》要求管理信息系統(tǒng)應(yīng)實現(xiàn)的功能不包括()。A.支持對融資抵(質(zhì))押品信息的監(jiān)測B.每日計算各個時間段的現(xiàn)金流入、流出及缺口C.及時計算流動性風(fēng)險監(jiān)管和監(jiān)測指標(biāo)D.支持對維度的流動性風(fēng)險的實時監(jiān)控【答案】D30、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法》，下列選項中不適用辦法的是（）。A.中資商業(yè)銀行監(jiān)事長的任職資格管理B.外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理C.農(nóng)村信用合作聯(lián)社的董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理D.金融資產(chǎn)管公司的董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理【答案】A31、根據(jù)《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》，下列關(guān)于銀行業(yè)務(wù)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的違法行為進(jìn)行處罰的說法正確的是（）。A.在處罰銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中，應(yīng)當(dāng)依法對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員追究法律責(zé)任，區(qū)別不同情形給予行政處罰B.在處罰銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)對直接負(fù)責(zé)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和其他直接責(zé)任人員，追究法律責(zé)任，區(qū)別不同情形給予行政處分C.在對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員實施行政處罰時，還要追究相關(guān)責(zé)任人員的黨紀(jì)責(zé)任D.在對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實施行政處罰時，還應(yīng)當(dāng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的黨委追究主體責(zé)任、紀(jì)委追究監(jiān)督責(zé)任【答案】A32、金融租賃公司的單一客戶融資集中度不得超過資本凈額的（）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】B33、為滿足監(jiān)管要求，促進(jìn)商業(yè)銀行審慎經(jīng)營，維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本是()。A.經(jīng)濟(jì)資本B.核心資本C.會計資本D.監(jiān)管資本【答案】D34、目前同業(yè)業(yè)務(wù)的利率價格基本上屬于（），市場供求敏感性較高，市場化程度較其他業(yè)務(wù)開放，因此會承受一定程度的市場風(fēng)險。A.國家法定B.隨行就市C.集中定價D.集中競價【答案】B35、下列關(guān)于經(jīng)營風(fēng)險的說法錯誤的是（）。A.高度關(guān)注購銷雙方的股東的變動情況B.判斷購銷雙方生產(chǎn)經(jīng)營是否正常C.高度關(guān)注購銷雙方的董事會成員的變動情況D.購銷雙方是否具備到期償還債務(wù)的能力【答案】C36、下列關(guān)于貸款承諾業(yè)務(wù)監(jiān)管要求的說法，不正確的是（）。A.對于項目貸款承諾，商業(yè)銀行需審查建設(shè)項目的經(jīng)濟(jì)性及償還能力B.商業(yè)銀行應(yīng)制定規(guī)章制度以明確出具貸款承諾的審批權(quán)限和審批程序C.商業(yè)銀行對申請人的資信情況需進(jìn)行調(diào)查，審查申請人的內(nèi)部管理是否規(guī)范，經(jīng)營情況、信用評價是否滿足該銀行授信要求D.銀行對貸款承諾業(yè)務(wù)規(guī)定收取費用的，需及時足額收取相關(guān)費用，不需要核算【答案】D37、消費者向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計等值（）美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】C38、（）是首個國際統(tǒng)一的流動性風(fēng)險監(jiān)管定量指標(biāo)，旨在確保商業(yè)銀行具有充足的合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)，能夠在規(guī)定的流動性壓力情景下，通過變現(xiàn)這些資產(chǎn)滿足未來至少30日的流動性需求。A.流動性覆蓋率B.特雷諾比率C.夏普比率D.凈穩(wěn)定資金比例【答案】A39、非現(xiàn)場監(jiān)管應(yīng)當(dāng)貫徹（）的監(jiān)管理念。A.管理為本B.穩(wěn)定為本C.風(fēng)險為本D.發(fā)展為本【答案】C40、下列指標(biāo)中能夠衡量商業(yè)銀行所有者投入資本所形成權(quán)益的獲利水平的是（）。A.稅后凈收入/總收入B.資本利潤率C.成本收入率D.資產(chǎn)利潤率【答案】B41、為滿足監(jiān)管要求，促進(jìn)商業(yè)銀行審慎經(jīng)營，維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本是()。A.經(jīng)濟(jì)資本B.核心資本C.會計資本D.監(jiān)管資本【答案】D42、商業(yè)銀行可以接受用來發(fā)放委托貸款的是（）。A.銀行來源合法且有權(quán)自主支配的自有資金B(yǎng).受托管理的他人資金C.銀行的授信資金D.具有特定用途的各類專項基金【答案】A43、2009年至2010年，原銀監(jiān)會相繼發(fā)布了“三個辦法一個指引”，具體是指（）。A.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、貸款通則B.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引C.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務(wù)指引D.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、授信工作盡職指引【答案】C44、根據(jù)《金融資產(chǎn)管理公司并表監(jiān)管指引（試行）》，下列不應(yīng)當(dāng)被納入并表監(jiān)管范圍的是（）。A.資產(chǎn)公司擁有50%以下的表決權(quán)，但在該機(jī)構(gòu)董事會或類似權(quán)力機(jī)構(gòu)占多數(shù)表決權(quán)B.資產(chǎn)公司短期或階段性持有的債轉(zhuǎn)股企業(yè)C.資產(chǎn)公司直接或子公司擁有，或與其子公司共同擁有50%以上表決權(quán)的機(jī)構(gòu)D.資產(chǎn)公司擁有50%以下的表決權(quán)，但有權(quán)任免該機(jī)構(gòu)董事會或類似權(quán)力機(jī)構(gòu)的多數(shù)成員【答案】B45、以下不屬于一般性投訴處理基本原則的是（）。A.積極主動原則B.客觀公正原則C.合規(guī)謹(jǐn)慎原則D.信息披露原則【答案】D46、汽車金融公司自用傳統(tǒng)動力汽車貸款最高發(fā)放比例為______，二手車貸款最高發(fā)放比例為______。（）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】C47、同業(yè)拆入業(yè)務(wù)種類，按組織形式可分為（）。A.從網(wǎng)上市場拆入和從網(wǎng)下市場拆入B.有無擔(dān)保可分為有擔(dān)保拆入和無擔(dān)保拆入C.通過中介交易拆入和不通過中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】A48、銀行承兌匯票保證金一般不低于承兌匯票金額的()。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】C49、信息科技工作要把銀行的（）作為各項工作的中心，所有的工作圍繞這個中心布局、展開。A.利潤目標(biāo)B.風(fēng)險目標(biāo)C.戰(zhàn)略目標(biāo)D.長期目標(biāo)【答案】C50、機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門、()應(yīng)當(dāng)在各自職責(zé)領(lǐng)域內(nèi)開展相應(yīng)的系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險監(jiān)測識別與風(fēng)險防范控制工作。A.功能監(jiān)管部門B.設(shè)備監(jiān)管部門C.組織監(jiān)管部門D.后臺監(jiān)管部門【答案】A51、根據(jù)核算口徑的不同，銀行利潤不包括()。A.營業(yè)利潤B.非營業(yè)利潤C(jī).稅前利潤D.凈利潤【答案】B52、()是指因支付清算、提取及解繳現(xiàn)金款項等需要，由其他金融機(jī)構(gòu)存放于商業(yè)銀行款項的業(yè)務(wù)。A.同業(yè)存放B.債券融資C.同業(yè)拆借D.向中央銀行借款【答案】A53、以下()不是商業(yè)銀行主要的內(nèi)部控制措施。A.內(nèi)部控制制度B.授信控制C.外包管理D.員工行為管理【答案】B54、根據(jù)《流動性風(fēng)險管理和監(jiān)管的穩(wěn)健原則》，流動性風(fēng)險管理和監(jiān)管的基本要求是由（）提出的。A.原則1B.原則2～4C.原則5～12D.原則13【答案】A55、（）業(yè)務(wù)，是銀行利用自身的結(jié)算便利，接受客戶的委托代為辦理指定款項的收付事宜的業(yè)務(wù)。A.個人貸款B.代收代付C.支付結(jié)算D.儲蓄消費【答案】B56、流動性風(fēng)險管理是銀行體系穩(wěn)健運行的重要保障，一旦流動性風(fēng)險爆發(fā)，會對銀行的生存造成重大威脅，甚至引發(fā)（），具有很大的負(fù)外部性。A.市場風(fēng)險B.價格風(fēng)險C.非系統(tǒng)性風(fēng)險D.系統(tǒng)性風(fēng)險【答案】D57、（）是指商業(yè)銀行在追求短期商業(yè)目的和長期發(fā)展目標(biāo)的過程中，因不適當(dāng)?shù)陌l(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策給商業(yè)銀行造成損失或不利影響的風(fēng)險。A.聲譽(yù)風(fēng)險B.戰(zhàn)略風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.操作風(fēng)險【答案】B58、根據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，商業(yè)銀行負(fù)責(zé)確認(rèn)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方，并向董事會和監(jiān)事會報告的是（）。A.薪酬管理委員會B.關(guān)聯(lián)交易控制委員會C.風(fēng)險管理委員會D.高級管理層【答案】B59、（）是指委托人基于對受托人的信任，將其財產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。A.信托B.基金C.債券D.信貸【答案】A60、（）不屬于合規(guī)管理的基本機(jī)制。A.合規(guī)績效考核機(jī)制與合規(guī)問責(zé)機(jī)制B.全面管理制度C.誠信舉報機(jī)制D.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度【答案】B61、下列關(guān)于一般進(jìn)出口貨物報關(guān)申報期限的說法，錯誤的是()。A.滯報金按日計征，計征起始日為運輸工具申報進(jìn)境之日起第10日為起始日，海關(guān)接受申報之日為截止日B.進(jìn)口貨物的申報期限是自裝載貨物的運輸工具申報進(jìn)境之日起14日內(nèi)C.進(jìn)口貨物自裝載貨物的運輸工具申報進(jìn)境之日起超過三個月未向海關(guān)申報的，貨物由海關(guān)變賣處理D.沒有按規(guī)定的期限申報的，由海關(guān)按規(guī)定征收滯報金【答案】A62、（）業(yè)務(wù)，是銀行利用自身的結(jié)算便利，接受客戶的委托代為辦理指定款項的收付事宜的業(yè)務(wù)，例如代理各項公用事業(yè)收費、代理行政事業(yè)性收費和財政性收費、代理財政性補(bǔ)貼發(fā)放、代發(fā)工資、代扣住房按揭消費貸款還款等。A.個人貸款B.代收代付C.支付結(jié)算D.儲蓄消費【答案】B63、如果一家商業(yè)銀行的貸款風(fēng)險分類情況為：正常類貸款62億元，關(guān)注類貸款6億元，損失類貸款2億元，那么該商業(yè)銀行的不良貸款率為（）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】D64、下列不屬于銀行卡用戶使用管理中的風(fēng)險的是（）。A.信用卡透支違反規(guī)定用于生產(chǎn)經(jīng)營、投資等非消費領(lǐng)域B.刷卡交易過程中銀行卡信息泄露的風(fēng)險C.銀行業(yè)從業(yè)人員非法存儲、竊取、泄露、買賣支付敏感信息D.對持卡人過度授信【答案】D65、下列關(guān)于貸款承諾業(yè)務(wù)監(jiān)管要求的說法，正確的是（）。A.檢查商業(yè)銀行出具的可撤銷貸款承諾是否已納入到該銀行對相關(guān)客戶的整體授信管理體系B.檢查商業(yè)銀行是否制定規(guī)章制度以明確出具貸款承諾的審批權(quán)限或?qū)徟绦駽.檢查商業(yè)銀行對申請人的資信情況是否進(jìn)行調(diào)查，審查申請人的內(nèi)部管理是否規(guī)范，經(jīng)營情況，信用評價滿足該銀行授信要求D.如果是個人貸款承諾，則審查建設(shè)項目的依法合規(guī)性【答案】C66、下列關(guān)于商業(yè)銀行的薪酬管理體制，說法錯誤的是()。A.董事會負(fù)責(zé)全行薪酬制度和政策的審議B.經(jīng)營管理層作為薪酬制度執(zhí)行機(jī)構(gòu)C.監(jiān)事會負(fù)責(zé)對薪酬制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督D.績效考核委員會負(fù)責(zé)指導(dǎo)全行人力資源管理的組織實施【答案】A67、汽車金融公司自用傳統(tǒng)動力汽車貸款最高發(fā)放比例為______，二手車貸款最高發(fā)放比例為______。（）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】C68、落實保函的風(fēng)險補(bǔ)償措施不力，未執(zhí)行保證和反擔(dān)保制度的行為不包括（）。A.無保證金出具保函B.保證金管理混亂C.未進(jìn)行專戶管理D.?？顚Ｓ谩敬鸢浮緿69、電影院銷售的年票價格比一次一次單獨買票的價格便宜得多，這種定價方式是()。A.備選產(chǎn)品定價B.產(chǎn)品線定價C.副產(chǎn)品定價D.產(chǎn)品束定價【答案】D70、消費者向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計等值（）美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】B多選題（共20題）1、托當(dāng)事人至少包括()，從而區(qū)別于只有兩方當(dāng)事人的合同關(guān)系。A.受益人B.保險人C.被保險人D.委托人E.受托人【答案】AD2、貸款業(yè)務(wù)有多種分類標(biāo)準(zhǔn)，按照借款人性質(zhì)不同可劃分為（）。A.個人貸款B.公司貸款C.商業(yè)貸款D.機(jī)構(gòu)貸款E.政府貸款【答案】AB3、信貸計劃管理的主要目標(biāo)是（）。A.保持信貸穩(wěn)健經(jīng)營，防范系統(tǒng)性風(fēng)險B.優(yōu)化完善信貸區(qū)域擺布結(jié)構(gòu)，鞏固和提高商業(yè)銀行整體和區(qū)域市場競爭力C.實現(xiàn)全行信貸資源的優(yōu)化配置，提升信貸業(yè)務(wù)的整體利潤貢獻(xiàn)水平D.貫徹落實國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和銀行經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略要求，推進(jìn)貸款總量平穩(wěn)衡增長E.滿足流動性管理需要，實現(xiàn)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)匹配發(fā)展；降低資本占用水平，保持風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的適度增長【答案】ABCD4、20世紀(jì)70年代以來，隨著金融理論的發(fā)展、科技進(jìn)步、市場環(huán)境波動、監(jiān)管與放松監(jiān)管、稅收制度、競爭加劇以及金融全球化等因素的影響，金融創(chuàng)新成為全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展的亮點，（）等層出不窮，極大地提高了金融效率，成為全球金融業(yè)務(wù)發(fā)展的主要推動力量。A.制度創(chuàng)新B.組織結(jié)構(gòu)創(chuàng)新C.產(chǎn)品創(chuàng)新D.交易方式創(chuàng)新E.服務(wù)創(chuàng)新【答案】ACD5、在信息科技內(nèi)外部審計方面，商業(yè)銀行應(yīng)重視（）。A.近三年信息科技審計覆蓋率B.近兩年信息科技審計覆蓋率C.近三年信息科技內(nèi)（外）審整改率D.近兩年信息科技內(nèi)（外）審整改率E.近兩年內(nèi)（外）審工作中信息科技專項審計占比【答案】AD6、《資本辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)通過公開渠道，向投資者和社會公眾披露相關(guān)信息，確保信息披露的（）。A.集中性B.及時性C.可訪問性D.公開性E.真實性【答案】ACD7、我國銀行業(yè)監(jiān)管的新理念是（）。A.管法人B.管風(fēng)險C.管內(nèi)控D.提高透明度E.管合規(guī)【答案】ABCD8、20世紀(jì)70年代以來，隨著金融理論的發(fā)展、科技進(jìn)步、市場環(huán)境波動、監(jiān)管與放松監(jiān)管、稅收制度、競爭加劇以及金融全球化等因素的影響，金融創(chuàng)新成為全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展的亮點，（）等層出不窮，極大地提高了金融效率，成為全球金融業(yè)務(wù)發(fā)展的主要推動力量。A.制度創(chuàng)新B.組織結(jié)構(gòu)創(chuàng)新C.產(chǎn)品創(chuàng)新D.交易方式創(chuàng)新E.服務(wù)創(chuàng)新【答案】ACD9、下列可以對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰的種類包括（）。A.警告、罰款、沒收違法所得B.取消董(理)事、高級管理人員一定期限直至終身任職資格C.暫停部分業(yè)務(wù)，停止審批新業(yè)務(wù)D.禁止一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作E.吊銷金融許可證【答案】ABD10、下列適用于對第三類銀行采取的監(jiān)管措施有（）。A.要求商業(yè)銀行加強(qiáng)對資本充足率水平下降原因的分析及預(yù)測B.要求商業(yè)銀行對特定風(fēng)險領(lǐng)域采取風(fēng)險緩釋措施C.限制商業(yè)銀行分配紅利和其他收入D.限制商業(yè)銀行重要資本性支出E.限制或禁止商業(yè)銀行增設(shè)新機(jī)構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)【答案】ABCD11、信托公司評級的要素有（）。A.公司治