2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理?？碱A(yù)測(cè)題庫(kù)(奪冠系列)

2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理?？碱A(yù)測(cè)題庫(kù)(奪冠系列)單選題（共100題）1、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券后資本充足率不得低于()。A.10.5％B.8％C.11.5％D.10％【答案】D2、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)，擅自提高利率或者變相提高利率．吸收存款的，給予警告，（）。A.對(duì)其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予撤職直至開(kāi)除的紀(jì)律處分B.沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款C.沒(méi)有違法所得的.處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款D.情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證【答案】D3、授信工作人員對(duì)()規(guī)定的關(guān)系人申請(qǐng)的客戶(hù)授信業(yè)務(wù)，應(yīng)申請(qǐng)回避。A.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》B.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C.《商業(yè)銀行資本管理辦法》D.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》【答案】A4、某銀行由于代銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)虧損，引發(fā)媒體普遍負(fù)面報(bào)道，經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)被圍堵，該風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)C.法律風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】A5、貸款損失準(zhǔn)備對(duì)不良貸款的比率被稱(chēng)作（）。A.撥備覆蓋率B.不良貸款率C.資本充足率D.貸款遷徙率【答案】A6、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的規(guī)定，下列關(guān)于客戶(hù)身份識(shí)別的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記B.與客戶(hù)建立人身保險(xiǎn)，信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶(hù)本人的，還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記C.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安，工商行政管理等部門(mén)核實(shí)客戶(hù)的有關(guān)身份信息D.在為客戶(hù)提供現(xiàn)金匯款，現(xiàn)鈔兌換，票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)出示有效身份證件，進(jìn)行核對(duì)并登記【答案】D7、現(xiàn)代商業(yè)銀行的核心是()。A.風(fēng)險(xiǎn)的最小化B.利益持續(xù)增長(zhǎng)C.以穩(wěn)定發(fā)展為導(dǎo)向D.基于價(jià)值最大化【答案】D8、各金融機(jī)構(gòu)參與同業(yè)拆借市場(chǎng)的主要目的是（）。A.增加流動(dòng)性B.降低風(fēng)險(xiǎn)C.增加收入D.調(diào)劑短期資金余缺【答案】D9、以原有某信貸產(chǎn)品為模式，并結(jié)合本行以及目標(biāo)市場(chǎng)的實(shí)際情況和條件，實(shí)行必要的調(diào)整、修改、補(bǔ)充，從而開(kāi)發(fā)出新的公司信貸產(chǎn)品的方法是（）。A.仿效法B.單一法C.創(chuàng)新法D.交叉組合法【答案】A10、主要目的是反壟斷和反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的政策是（）。A.市場(chǎng)秩序政策B.產(chǎn)業(yè)合理化政策C.產(chǎn)業(yè)保護(hù)政策D.市場(chǎng)控制政策【答案】A11、（2019年真題）績(jī)效考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)是指判斷評(píng)價(jià)對(duì)象業(yè)績(jī)優(yōu)劣的基準(zhǔn)。選擇什么標(biāo)準(zhǔn)作為評(píng)價(jià)的基準(zhǔn)取決于考評(píng)的（）。A.對(duì)象B.目的C.作用D.主體【答案】B12、某企業(yè)總資產(chǎn)1000萬(wàn)元，其中流動(dòng)資產(chǎn)500萬(wàn)元，存貨300萬(wàn)元，總負(fù)債800萬(wàn)元，其中流動(dòng)負(fù)債400萬(wàn)元，則其速動(dòng)比率為()。A.125％B.62.5％C.50％D.200％【答案】C13、貸款分類(lèi)應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.真實(shí)性原則B.及時(shí)性原則C.收益性原則D.審慎性原則【答案】C14、（2018年真題）《中國(guó)內(nèi)部審計(jì)準(zhǔn)則》的施行時(shí)間是（）。A.2013年8月1日B.2014年8月1日C.2013年1月1日D.2014年1月1日【答案】D15、根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》，下列不屬于中國(guó)人民銀行的職能的是()。A.制定和執(zhí)行貨幣政策B.維護(hù)金融穩(wěn)定C.信用中介D.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)【答案】C16、存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開(kāi)立的結(jié)算賬戶(hù)是（）。A.存款賬戶(hù)B.基本存款賬戶(hù)C.專(zhuān)用存款賬戶(hù)D.臨時(shí)存款賬戶(hù)【答案】B17、福費(fèi)廷是指包買(mǎi)商從()那里無(wú)追索地購(gòu)買(mǎi)已經(jīng)承兌的，并通常由進(jìn)口商所在地銀行擔(dān)保的遠(yuǎn)期匯票或本票的業(yè)務(wù)。A.商業(yè)銀行B.代理商C.出口商D.進(jìn)口商【答案】C18、()是商業(yè)銀行時(shí)刻面臨的風(fēng)險(xiǎn)，但又難以通過(guò)量化或者可控的方法控制風(fēng)險(xiǎn)，是商業(yè)銀行必須重視的問(wèn)題。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)【答案】C19、()是指對(duì)銀行內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的存在或發(fā)生的可能性以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因等進(jìn)行分析判斷．并且通過(guò)收集和整理銀行所有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)形成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)列表，以便進(jìn)一步對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)測(cè)等系統(tǒng)性活動(dòng)。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)【答案】B20、合規(guī)文化的特點(diǎn)不包括（）。A.合規(guī)文化的核心是道德意識(shí)B.合規(guī)文化是銀行的自身需求C.合規(guī)文化體現(xiàn)了價(jià)值取向D.合規(guī)文化必須通過(guò)制度傳達(dá)【答案】A21、商業(yè)銀行開(kāi)展的新型負(fù)債業(yè)務(wù)不包括（）。A.結(jié)構(gòu)性存款B.現(xiàn)金業(yè)務(wù)C.理財(cái)業(yè)務(wù)D.大額存單【答案】B22、商業(yè)銀行（）履行內(nèi)部控制的監(jiān)督職能，負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的充分性和有效性進(jìn)行審計(jì)，及時(shí)報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，并監(jiān)督整改。A.高級(jí)管理層B.監(jiān)事會(huì)C.董事會(huì)D.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)【答案】D23、各金融機(jī)構(gòu)參與同業(yè)拆借市場(chǎng)的主要目的是()。A.增加收入B.降低風(fēng)險(xiǎn)C.增加流動(dòng)性D.調(diào)劑短期資金余缺【答案】D24、英國(guó)銀行體制改革法案提出的“柵欄原則”，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.將高風(fēng)險(xiǎn)的投資銀行業(yè)務(wù)及相關(guān)業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)的個(gè)人、企業(yè)信貸業(yè)務(wù)相隔離B.降低銀行結(jié)構(gòu)的復(fù)雜性和救助難度C.減少其遭外部沖擊和風(fēng)險(xiǎn)傳染的可能性D.將所有銀行業(yè)務(wù)分為兩類(lèi)【答案】D25、金融類(lèi)不良資產(chǎn)主要操作模式環(huán)節(jié)中，（）環(huán)節(jié)的核心是估值定價(jià)。A.管理B.處置C.收購(gòu)D.重組【答案】C26、下列關(guān)于貨幣經(jīng)紀(jì)公司的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.貨幣經(jīng)紀(jì)公司可以改善市場(chǎng)流動(dòng)性和透明度，促進(jìn)價(jià)格發(fā)展B.從事有關(guān)外匯、貨幣市場(chǎng)產(chǎn)品和衍生品等交易5年以上的商業(yè)銀行才可以投資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司C.貨幣經(jīng)紀(jì)公司不得從事自營(yíng)交易D.貨幣經(jīng)紀(jì)公司不得向個(gè)人提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)【答案】B27、下列選項(xiàng)中，（）不是稅收的特征。A.社會(huì)性B.固定性C.強(qiáng)制性D.無(wú)償性【答案】A28、內(nèi)部審計(jì)中最傳統(tǒng)和最主要的工作方式是()。A.現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)B.非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)C.現(xiàn)場(chǎng)走訪D.自行查核【答案】A29、根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)銀行聘請(qǐng)理財(cái)產(chǎn)品投資顧問(wèn)的，可以有的行為是（）。A.向未提供實(shí)質(zhì)服務(wù)的投資顧問(wèn)支付費(fèi)用B.投資顧問(wèn)名單應(yīng)當(dāng)至少由分行行長(zhǎng)批準(zhǔn)C.由投資顧問(wèn)直接執(zhí)行投資指令D.審查投資顧問(wèn)的投資建議【答案】D30、()是指除傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)外，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)表內(nèi)外、境內(nèi)外、本外幣等各項(xiàng)業(yè)務(wù)，都要納入風(fēng)險(xiǎn)管理范圍。A.全面性B.全程性C.全員性D.全局性【答案】A31、當(dāng)一家銀行的實(shí)力范圍狹窄、資源有限，或是面對(duì)強(qiáng)大的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手時(shí)，()可能是它唯一可行的選擇。A.產(chǎn)品組合策略B.差異化策略C.專(zhuān)業(yè)化策略D.情感營(yíng)銷(xiāo)策略【答案】C32、從我國(guó)多年成功的財(cái)政政策經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，在總需求不足時(shí)，通過(guò)（）財(cái)政政策會(huì)使總需求與總供給的差額縮小以至平衡。A.中性B.擴(kuò)張性C.相機(jī)抉擇性D.緊縮性【答案】B33、在我國(guó)貨幣供應(yīng)量層次劃分中，（）被稱(chēng)為廣義貨幣。A.M0B.M1C.M2D.M3【答案】C34、下列選項(xiàng)中，不屬于COS0的ERM框架的第三個(gè)維度層面的是（）。A.集團(tuán)B.子公司C.業(yè)務(wù)單元D.分支機(jī)構(gòu)【答案】B35、開(kāi)證行在受益人當(dāng)?shù)氐拇硇惺侵?)。A.保兌行B.被指定銀行C.通知行D.償付行【答案】C36、()是典型的合作營(yíng)銷(xiāo)。A.網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)B.電子銀行營(yíng)銷(xiāo)C.銀團(tuán)貸款D.登門(mén)拜訪營(yíng)銷(xiāo)【答案】C37、貨幣經(jīng)紀(jì)公司最早起源于()。A.美國(guó)B.英國(guó)C.中國(guó)D.意大利【答案】B38、（2019年真題）金融會(huì)計(jì)對(duì)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有著重要影響，下列表述合理的是（）。A.金融會(huì)計(jì)可以幫助銀行逃避監(jiān)管B.金融會(huì)計(jì)具有核算和經(jīng)營(yíng)管理功能C.呆賬準(zhǔn)備金計(jì)提方法可以代替監(jiān)管資本D.金融會(huì)計(jì)不能用于銀行的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【答案】B39、以下?tīng)I(yíng)銷(xiāo)渠道中，（）目前仍然是銀行最重要的營(yíng)銷(xiāo)渠道。A.網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷(xiāo)B.電子銀行營(yíng)銷(xiāo)C.登門(mén)拜訪營(yíng)銷(xiāo)D.推薦介紹營(yíng)銷(xiāo)【答案】A40、對(duì)于商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，一般極少采用的擔(dān)保方式是（）。A.留置B.不動(dòng)產(chǎn)抵押C.外資企業(yè)連帶責(zé)任保證D.支票、匯票、本票、債券、存款單等抵押【答案】A41、下列關(guān)于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職責(zé)B.協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)為董事會(huì)C.是全國(guó)性非營(yíng)利社會(huì)團(tuán)體D.最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為會(huì)員大會(huì)【答案】B42、商業(yè)銀行因支付清算和業(yè)務(wù)合作等需要，存在同業(yè)的款項(xiàng)叫作（）。A.同業(yè)存放B.存放同業(yè)C.同業(yè)拆入D.同業(yè)拆出【答案】B43、（）是指從貸款提款完畢之日起開(kāi)始，或最后一次提款之日開(kāi)始，至第一個(gè)還本付息之日為止。A.提款期B.寬限期C.還款期D.延后期【答案】B44、貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司按照銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)不包括（）。A.境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易B.境內(nèi)外證券市場(chǎng)交易C.境內(nèi)外貨幣市場(chǎng)交易D.境內(nèi)外債券市場(chǎng)交易【答案】B45、不能向居民發(fā)放貸款的金融機(jī)構(gòu)是（）。A.中國(guó)建設(shè)銀行B.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C.農(nóng)村信用合作社D.城市商業(yè)銀行【答案】B46、合規(guī)管理的流程不包括()。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)度量和計(jì)算C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和測(cè)試D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告【答案】B47、債券回購(gòu)是金融機(jī)構(gòu)之間以債券為抵押的短期資金的融通，它的最長(zhǎng)期限為（）。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.12個(gè)月D.24個(gè)月【答案】C48、（）不屬于對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的監(jiān)管措施。A.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓B.限制分配紅利和其他收入C.罰款D.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)【答案】C49、中央銀行通過(guò)降低存款準(zhǔn)備金率，可以發(fā)揮的作用是（）。A.加大對(duì)小微企業(yè)、“三農(nóng)”的支持力度B.向商業(yè)銀行傳導(dǎo)緊縮的貨幣政策C.保障證券市場(chǎng)維持上漲勢(shì)頭D.持續(xù)調(diào)控貨幣供應(yīng)量【答案】D50、下列不屬于浮動(dòng)匯率錨優(yōu)點(diǎn)的是()。A.簡(jiǎn)便易行B.保證了國(guó)內(nèi)政策的自主性C.避免通貨膨脹的國(guó)際傳播D.避免了匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】D51、（2019年真題）根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施加強(qiáng)對(duì)個(gè)人金融信息的保護(hù)，以下不屬于禁止性要求的是（）。A.執(zhí)行個(gè)人存款實(shí)名制B.向本金融機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供個(gè)人客戶(hù)金融信息C.在個(gè)人反對(duì)的情況下，將個(gè)人金融信息用于產(chǎn)生該信息以外的本金融機(jī)構(gòu)其他營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)D.出售個(gè)人金融信息【答案】A52、銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中最容易“看得見(jiàn)的”方面是()。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別【答案】A53、離任審計(jì)報(bào)告的評(píng)估結(jié)論不包括（）。A.貫徹執(zhí)行國(guó)家法律法規(guī)、各項(xiàng)規(guī)章制度的情況B.向董事會(huì)提交全面審計(jì)工作報(bào)告的情況C.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門(mén)的經(jīng)營(yíng)是否合法合規(guī)D.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門(mén)是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風(fēng)險(xiǎn)【答案】B54、下列關(guān)于金融工作的原則，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.回歸本源，服從服務(wù)于經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展B.優(yōu)化結(jié)構(gòu)，完善金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)、金融產(chǎn)品體系C.加強(qiáng)黨對(duì)金融工作的領(lǐng)導(dǎo)D.強(qiáng)化監(jiān)管，提高防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)能力【答案】C55、（2018年真題）下列不良資產(chǎn)不得進(jìn)行批量轉(zhuǎn)讓的是（）。A.個(gè)人貸款B.抵債資產(chǎn)C.公司貸款D.已核銷(xiāo)的賬銷(xiāo)案存資產(chǎn)【答案】A56、銀行向甲公司貸款50萬(wàn)元，后甲公司決定把兩個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)分立出去設(shè)乙公司和丙公司，并在決定中明確該公司以前所負(fù)的債務(wù)由新設(shè)的乙公司承擔(dān)，從風(fēng)險(xiǎn)控制角度，銀行對(duì)該貸款應(yīng)當(dāng)如何處置。（）A.由甲公司承擔(dān)債務(wù)B.由甲、乙、丙三個(gè)公司承擔(dān)連帶債務(wù)C.由甲、乙兩個(gè)公司承擔(dān)連帶債務(wù)D.由乙公司承擔(dān)債務(wù)【答案】B57、()的目標(biāo)是發(fā)現(xiàn)需求、滿足需求。A.擴(kuò)大銷(xiāo)售B.維護(hù)訪問(wèn)C.建立客戶(hù)追蹤制度D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防【答案】B58、下列不屬于客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度的是（）。A.保存范圍B.保存時(shí)限C.保密要求D.保存內(nèi)容【答案】D59、（2018年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定監(jiān)管措施的是（）。A.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓B.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)C.限制分配紅利和其他收入D.罰款【答案】D60、審計(jì)委員會(huì)應(yīng)按()向董事會(huì)報(bào)告審計(jì)工作情況。A.天B.月C.季度D.年【答案】C61、2015年9月，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)了《商業(yè)銀行流動(dòng)性管理辦法(試行)》，要求商業(yè)銀行能夠在中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的流動(dòng)性壓力情景下，通過(guò)變現(xiàn)合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)滿足未來(lái)至少()天的流動(dòng)性需求。A.20B.30C.40D.50【答案】B62、投資者購(gòu)買(mǎi)的債券離到期日越長(zhǎng)，則利率變動(dòng)的可能性（），其利率風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)（）。A.越大；越大B.越?。辉叫.越大：越小D.越?。辉酱蟆敬鸢浮緼63、下列關(guān)于金融租賃公司的主要業(yè)務(wù)范圍，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.吸收股東3個(gè)月（含）以上定期存款B.同業(yè)拆借C.融資租賃業(yè)務(wù)D.接受承租人的租賃保證金【答案】A64、下列關(guān)于商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.商業(yè)銀行不得在風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估過(guò)程中誤導(dǎo)投資者，但投資者如有需要，客戶(hù)經(jīng)理可以代為操作B.商業(yè)銀行通過(guò)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所向非機(jī)構(gòu)投資者銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定實(shí)施理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)管理，并在銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)內(nèi)對(duì)每只理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程進(jìn)行錄音錄像C.商業(yè)銀行發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，不得宣傳理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期收益率，在理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷(xiāo)售文件中只能登載該理財(cái)產(chǎn)品或者本行同類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的過(guò)往平均業(yè)績(jī)和最好、最差業(yè)績(jī)D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)非機(jī)構(gòu)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，確定投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)，由低到高至少包括一級(jí)至五級(jí)，并可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分【答案】A65、（）以來(lái)，全球經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程加快，金融技術(shù)日新月異，銀行的經(jīng)營(yíng)規(guī)模越來(lái)越大、業(yè)務(wù)日趨復(fù)雜。A.20世紀(jì)80年代B.20世紀(jì)50年代C.20世紀(jì)60年代D.20世紀(jì)90年代【答案】D66、根據(jù)《不良金融資產(chǎn)處置盡職指引》，下列處置方式不屬于債權(quán)重組的是（）。A.破產(chǎn)清償B.資產(chǎn)置換C.修改債務(wù)條款D.以物抵債【答案】A67、支付結(jié)算遵循的原則不包括（）。A.恪守信用，履約付款B.公平、公開(kāi)、公正C.銀行不墊款D.誰(shuí)的錢(qián)進(jìn)誰(shuí)的賬，由誰(shuí)支配【答案】B68、商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的內(nèi)容總體可以分為三類(lèi)，其中不包括()。A.財(cái)務(wù)控制B.財(cái)產(chǎn)管理C.銀行內(nèi)部資金管理D.銀行的損益管理【答案】A69、商業(yè)銀行應(yīng)建立和制定適用于全行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、辦法、相關(guān)制度和要求，其內(nèi)容不包括()。A.建立強(qiáng)大的、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險(xiǎn)事件的早期預(yù)警B.投訴處理監(jiān)督評(píng)估，從維護(hù)客戶(hù)關(guān)系、履行告知義務(wù)、解決客戶(hù)問(wèn)題、確保客戶(hù)合法權(quán)益、提升客戶(hù)滿意度等方面實(shí)施監(jiān)督和評(píng)估C.信息發(fā)布和新聞工作歸口管理，及時(shí)準(zhǔn)確地向公眾發(fā)布信息，主動(dòng)接受輿論監(jiān)督，為正常的新聞采訪活動(dòng)提供便利和必要保障D.輿情信息研判，實(shí)時(shí)關(guān)注輿情信息，及時(shí)澄清虛假信息或不完整信息【答案】A70、下列哪項(xiàng)不是我國(guó)銀行監(jiān)管采取的改革措施？（）A.緊跟趨勢(shì)，調(diào)整各類(lèi)監(jiān)管指標(biāo)約束B(niǎo).建章立制，加強(qiáng)銀行業(yè)消費(fèi)者保護(hù)C.多措并舉，全力支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展D.成立審慎監(jiān)管局【答案】D71、下列關(guān)于我國(guó)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的措施，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.嚴(yán)格執(zhí)法，深入整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象B.處置一批重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)C.彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板D.多設(shè)立銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【答案】D72、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票的()必須與付款人具有真實(shí)的委托付款關(guān)系，并且具有支付匯票余額的可靠資金來(lái)源。A.出票人B.背書(shū)人C.保證人D.承兌人【答案】A73、商業(yè)銀行債券投資的目標(biāo)，主要是平衡()和()，并降低資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)、提高資本充足率。A.流動(dòng)性；盈利性B.流動(dòng)性；安全性C.安全性；盈利性D.盈利性；穩(wěn)定性【答案】A74、采取適當(dāng)?shù)拇胧﹣?lái)減少風(fēng)險(xiǎn)的損失，乃至消除風(fēng)險(xiǎn)的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管理手段是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)化解B.消減風(fēng)險(xiǎn)C.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)D.分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】B75、關(guān)于個(gè)人存款業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法中正確的是（）。A.存款人必須使用實(shí)名B.定期存款不能提前支取C.我國(guó)活期存款按月度結(jié)息D.存款采用的計(jì)息方式可以由儲(chǔ)戶(hù)決定【答案】A76、（）指財(cái)務(wù)公司按一定利率和必須歸還等條件向成員單位出借貸款資金的一種信用活動(dòng)形式。A.對(duì)成員單位辦理融資租賃B.對(duì)成員單位辦理貸款C.辦理成員單位產(chǎn)品的買(mǎi)方信貸D.成員單位產(chǎn)品的融資租賃【答案】B77、回購(gòu)交易單位是指()對(duì)回購(gòu)交易雙方參與回購(gòu)交易委托買(mǎi)賣(mài)的數(shù)量規(guī)定。A.證券交易所B.黃金交易所C.股票交易所D.期貨交易所【答案】A78、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)狀況等相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。這體現(xiàn)了銀行內(nèi)部控制的（）。A.全覆蓋原則B.制衡性原則C.審慎性原則D.相匹配原則【答案】D79、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，不應(yīng)計(jì)入不良貸款的是（）。A.張某因出差在外，未及時(shí)歸還貸款本息B.史某宣告死亡，以其財(cái)產(chǎn)清償后，仍未能還清其生前的貸款C.衣某由于金融危機(jī)而失去工作，目前無(wú)正常收入，暫無(wú)力償還房貸D.曲某已無(wú)力歸還貸款，銀行將其抵押物拍賣(mài)，但損失金額尚不能確定【答案】A80、下列關(guān)于合規(guī)管理體系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.是商業(yè)銀行實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略的有機(jī)組成部分B.是商業(yè)銀行構(gòu)建有效內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心C.基本要素為合規(guī)政策和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃D.是銀行安全穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)的重要基礎(chǔ)【答案】C81、（2020年真題）（）是指國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)并對(duì)貸款可能造成的損失采取相應(yīng)補(bǔ)救措施后責(zé)成銀行發(fā)放的貸款。A.擔(dān)保貸款B.委托貸款C.自營(yíng)貸款D.特定貸款【答案】D82、金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能是()。A.貨幣資金融通功能B.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能C.交易及定價(jià)功能D.優(yōu)化資源配置功能【答案】A83、承租人和供貨人為同一人的金融租賃形式是()。A.直接融資租賃B.轉(zhuǎn)租賃C.售后回租D.聯(lián)合租賃【答案】C84、下列屬于票據(jù)的功能的是()。A.融資作用B.經(jīng)濟(jì)杠桿作用C.優(yōu)化資源配置功能D.貨幣資金融通功能【答案】A85、()是商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)開(kāi)展的依據(jù)，同時(shí)也是內(nèi)部控制落實(shí)的重要載體。A.治理結(jié)構(gòu)B.企業(yè)文化C.人力資源D.規(guī)章制度【答案】D86、單家商業(yè)銀行同業(yè)融入資金余額不得超過(guò)該銀行負(fù)債總額的（）。A.五分之一B.四分之一C.三分之一D.二分之一【答案】C87、下列關(guān)于銀行業(yè)或其他金融機(jī)構(gòu)工作人員違法發(fā)放貸款罪的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金B(yǎng).銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰金C.銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員違反國(guó)家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，從重處罰D.銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員違法發(fā)放貸款的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，并可取消其終身從業(yè)資格【答案】D88、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)()負(fù)責(zé)制定本行績(jī)效考評(píng)制度和指標(biāo)體系。并對(duì)績(jī)效考評(píng)負(fù)最終責(zé)任。A.高級(jí)管理層B.董事會(huì)C.薪酬委員會(huì)(或人力資源管理部門(mén))D.監(jiān)事會(huì)【答案】A89、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)通常是由債務(wù)人所在國(guó)家的行為引起，以下哪項(xiàng)不屬于國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)？（）A.匯率風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)C.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)D.政治風(fēng)險(xiǎn)【答案】A90、下列選項(xiàng)中，（）形成的原因更加復(fù)雜，涉及的范圍更廣，通常被視為一種多維風(fēng)險(xiǎn)。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】A91、()的政策以幫助衰退產(chǎn)業(yè)實(shí)行有秩序的轉(zhuǎn)型，并引導(dǎo)其資本存量向高增長(zhǎng)率產(chǎn)業(yè)部門(mén)有序轉(zhuǎn)移為立足點(diǎn)。A.主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)B.衰退產(chǎn)業(yè)C.戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)D.軍工產(chǎn)業(yè)【答案】B92、風(fēng)險(xiǎn)管理絕不僅僅是風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的職責(zé)，每個(gè)人在從事其崗位工作時(shí)，都必須深刻認(rèn)識(shí)到潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素，并主動(dòng)地加以預(yù)防。這體現(xiàn)了商業(yè)銀行()。A.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍B.全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程C.全新的風(fēng)險(xiǎn)管理辦法D.全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化【答案】D93、外審機(jī)構(gòu)同一簽字注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)同一家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行外部審計(jì)的服務(wù)年限不得超過(guò)()年。A.1B.2C.4D.5【答案】D94、（）是指獨(dú)立于政府機(jī)關(guān)和企事業(yè)單位以外的國(guó)家審計(jì)機(jī)構(gòu)所進(jìn)行的審計(jì)，以及獨(dú)立執(zhí)行業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所接受委托進(jìn)行的審計(jì)。A.內(nèi)部審計(jì)B.外部審計(jì)C.獨(dú)立審計(jì)D.社會(huì)審計(jì)【答案】B95、（）是指商業(yè)銀行拒絕或退出某一業(yè)務(wù)或市場(chǎng)，以避免承擔(dān)該業(yè)務(wù)或市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的策略性選擇。A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避D.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖【答案】C96、（2018年真題）根據(jù)《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指引》，下列貸款中，應(yīng)至少歸為次級(jí)類(lèi)的是（）。A.逾期超過(guò)一定期限、其應(yīng)收利息不再計(jì)入當(dāng)期損益B.改變貸款用途C.借新還舊D.同一借款人對(duì)本行或其他銀行的部分債務(wù)已經(jīng)不良【答案】A97、（2019年真題）金融租賃作為聯(lián)系實(shí)體經(jīng)濟(jì)最為緊密的投融資工具之一，在支持產(chǎn)業(yè)升級(jí)、拓寬中小微企業(yè)融資渠道、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面具備的特殊功能優(yōu)勢(shì)不包括（）。A.減少企業(yè)對(duì)新設(shè)備、新技術(shù)項(xiàng)目的投資B.推動(dòng)先進(jìn)裝備銷(xiāo)售，帶動(dòng)租賃設(shè)備購(gòu)置需求C.促進(jìn)企業(yè)技術(shù)進(jìn)步和盈利模式創(chuàng)新，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)D.為企業(yè)設(shè)備投資提供資金支持，盤(pán)活存量資產(chǎn)【答案】A98、下列不屬于直接融資工具的是（）。A.政府發(fā)行的國(guó)庫(kù)券B.企業(yè)債券C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單D.公司股票【答案】C99、以下關(guān)于信用證的描述，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.信用證是一項(xiàng)獨(dú)立文件B.開(kāi)證申請(qǐng)人是信用證第一付款人C.開(kāi)證行是信用證第一付款人D.信用證業(yè)務(wù)處理的是單據(jù)【答案】B100、根據(jù)《金融資產(chǎn)管理公司商業(yè)化收購(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》的規(guī)定，金融資產(chǎn)管理公司商業(yè)化收購(gòu)的范圍是()。A.境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的不良資產(chǎn)B.境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)的不良資產(chǎn)C.境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的正常類(lèi)資產(chǎn)D.境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)的正常類(lèi)資產(chǎn)【答案】A多選題（共50題）1、全面風(fēng)險(xiǎn)管理中的“全面”是主要體現(xiàn)在()。A.全面性B.全程性C.全員性D.全局性E.全球性【答案】ABC2、金融工具具有（）的特點(diǎn)。A.收益性B.參與性C.永久性D.流動(dòng)性E.風(fēng)險(xiǎn)性【答案】AD3、內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法下的合格抵質(zhì)押品的認(rèn)定要求包括()。A.抵質(zhì)押品應(yīng)是《物權(quán)法》《擔(dān)保法》規(guī)定可以接受的財(cái)產(chǎn)或權(quán)利B.權(quán)屬清晰，且抵質(zhì)押品設(shè)定具有相應(yīng)的法律文件C.滿足抵質(zhì)押品可執(zhí)行的必要條件，須經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)或者辦理登記的，應(yīng)按規(guī)定辦理相應(yīng)手續(xù)D.存在有效處置抵質(zhì)押品且流動(dòng)性強(qiáng)的市場(chǎng)，并且可以得到合理的抵質(zhì)押品的市場(chǎng)價(jià)格E.在債務(wù)人違約、無(wú)力償還、破產(chǎn)或發(fā)生其他借款合同約定的信用事件時(shí)，商業(yè)銀行能夠及時(shí)地對(duì)債務(wù)人的抵質(zhì)押品進(jìn)行清算或處置【答案】ABCD4、針對(duì)個(gè)人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，采取的主要風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（）。A.加強(qiáng)規(guī)范化管理，理順個(gè)人貸款前臺(tái)和后臺(tái)部門(mén)之間的關(guān)系，完善業(yè)務(wù)授權(quán)制度，加強(qiáng)法律審查，實(shí)行檔案集中管理，加快個(gè)人信貸電子化建設(shè)B.優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，改進(jìn)操作流程，重點(diǎn)發(fā)展以質(zhì)押和抵押為擔(dān)保方式的個(gè)人貸款，審慎發(fā)展個(gè)人信用貸款和自然人保證擔(dān)保貸款C.將信貸規(guī)章制度建立、執(zhí)行、監(jiān)測(cè)和監(jiān)督權(quán)力分離，信貸崗位設(shè)置分工合理、職責(zé)明確，做到審貸分離、業(yè)務(wù)經(jīng)辦與會(huì)計(jì)賬務(wù)分離等D.強(qiáng)化個(gè)人貸款發(fā)放責(zé)任約束機(jī)制，細(xì)化個(gè)人貸款責(zé)任追究辦法，推行不良貸款定期問(wèn)責(zé)制度、到期提示制度、逾期警示制度和不良責(zé)任追究制度E.在建立責(zé)任制的同時(shí)配之以獎(jiǎng)勵(lì)制度，將客戶(hù)經(jīng)理的貸款發(fā)放質(zhì)量與其收入掛鉤【答案】ABD5、根據(jù)《建筑施工工具式腳手架安全技術(shù)規(guī)范》JGJ202-2010，附著式升降腳手架的附著支承結(jié)構(gòu)的每個(gè)豎向主框架所覆蓋的（）設(shè)置一道附墻支座。A.根據(jù)經(jīng)驗(yàn)確定B.根據(jù)計(jì)算確定C.每隔一個(gè)樓層處D.每一樓層處【答案】D6、大額存單的發(fā)行主體包括（）。A.商業(yè)銀行B.政策性銀行C.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)D.中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他金融機(jī)構(gòu)E.財(cái)務(wù)公司【答案】ABCD7、(2019年真題)簽訂上市協(xié)議的公司應(yīng)當(dāng)公告持有公司股份最多的前（）名股東的名單和持股數(shù)額。A.10B.15C.5D.20【答案】A8、（2017年真題）期貨交易所不能從事的業(yè)務(wù)有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B9、根據(jù)產(chǎn)品的市場(chǎng)規(guī)模、產(chǎn)品類(lèi)型和技術(shù)手段等因素，可將定位方式分為()。A.主導(dǎo)式定位B.被動(dòng)式定位C.創(chuàng)新式定位D.追隨式定位E.補(bǔ)缺式定位【答案】AD10、合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括()。A.特定政策的實(shí)施與評(píng)價(jià)B.特定程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.合規(guī)性測(cè)試E.合規(guī)培訓(xùn)與教育【答案】ABCD11、商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有()。A.公平B.公正C.公開(kāi)D.風(fēng)險(xiǎn)匹配E.誠(chéng)實(shí)信用【答案】ABCD12、貸款利率具體分為（）。A.法定利率B.實(shí)際利率C.行業(yè)公定利率D.市場(chǎng)利率E.固定利率【答案】ACD13、信托公司的基本功能定位有（）。A.探索混合所有制改革B.研究符合條件的信托公司上市與并購(gòu)重組C.優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)和激勵(lì)約束機(jī)制D.完善現(xiàn)代企業(yè)制度E.有效盤(pán)活存量資金【答案】ABCD14、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引》的要求，下列不符合審慎經(jīng)營(yíng)和與自身能力相適應(yīng)的原則的有()。A.設(shè)立時(shí)點(diǎn)性規(guī)模考評(píng)指標(biāo)B.在綜合績(jī)效考評(píng)指標(biāo)體系外設(shè)定單項(xiàng)考評(píng)指標(biāo)C.設(shè)定沒(méi)有具體目標(biāo)值、單純以市場(chǎng)份額或市場(chǎng)排名為要求的考評(píng)指標(biāo)D.分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)授權(quán)，自行制定考評(píng)辦法或提高考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)要求E.在綜合績(jī)效考評(píng)體系外設(shè)定臨時(shí)性考評(píng)指標(biāo)【答案】ABCD15、（2016年真題）下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)債權(quán)債務(wù)的說(shuō)法，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B16、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)包括()。A.保證國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行B.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)C.保證商業(yè)銀行的盈利目標(biāo)和安全性目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)D.保證商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性E.保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會(huì)計(jì)信息、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)【答案】ABD17、金融資產(chǎn)管理公司的功能定位有（）。A.各類(lèi)存量資產(chǎn)的盤(pán)活者B.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的探索者D.多元化金融服務(wù)的實(shí)踐者E.處置不良資產(chǎn)管理和處置市場(chǎng)的培育者【答案】ABCD18、下列符合商業(yè)銀行消費(fèi)者信息管理要求的有()。A.遵循真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、有效和安全的原則B.對(duì)消費(fèi)者信息進(jìn)行嚴(yán)格的保密管理C.任何情況下，不得對(duì)外提供與客戶(hù)信息相關(guān)的任何資料D.保障消費(fèi)者按規(guī)定查詢(xún)本人賬戶(hù)的權(quán)利E.采取適當(dāng)?shù)姆绞?，提醒消費(fèi)者采取有效措施，保護(hù)賬戶(hù)信息安全【答案】ABD19、(2018年真題)以公司的股票是否上市流通為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為（）。A.有限責(zé)任公司和股份有限公司B.上市公司和非上市公司C.有限公司和無(wú)限公司D.一人公司和兩合公司【答案】B20、商業(yè)銀行應(yīng)制定和完善金融創(chuàng)新產(chǎn)品與服務(wù)的內(nèi)部管理程序，至少應(yīng)包括（）。A.進(jìn)行詳細(xì)的市場(chǎng)需求分析B.對(duì)銀行員工進(jìn)行日常業(yè)務(wù)培訓(xùn)C.對(duì)目標(biāo)客戶(hù)進(jìn)行詳細(xì)分析D.準(zhǔn)確計(jì)量經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益E.進(jìn)行科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)【答案】ACD21、存款保險(xiǎn)制度的作用有（）。A.保護(hù)存款人權(quán)益B.增加存款人的收益C.增加銀行收益D.維護(hù)銀行信用E.穩(wěn)定金融秩序【答案】AD22、約束條件中的提款條件主要包括（）A.合法授權(quán)B.政府批準(zhǔn)C.資本金要求D.監(jiān)管條件落實(shí)E.其他提款條件【答案】ABCD23、合規(guī)文化的內(nèi)涵包括（）。A.銀行對(duì)社會(huì)負(fù)責(zé)B.員工對(duì)銀行負(fù)責(zé)C.誠(chéng)實(shí)D.正義E.敬業(yè)【答案】ABC24、商業(yè)銀行的負(fù)債主要由（）構(gòu)成。A.存款B.應(yīng)付賬款C.貸款D.借入資金E.預(yù)收賬款【答案】AD25、商業(yè)銀行不良貸款處置方式包括()。A.訴訟追償B.呆賬核銷(xiāo)C.債權(quán)轉(zhuǎn)讓D.直接追償E.債務(wù)重組【答案】ABCD26、費(fèi)率的類(lèi)型主要包括（）。A.擔(dān)保費(fèi)B.承諾費(fèi)C.承兌費(fèi)D.銀團(tuán)安排費(fèi)E.開(kāi)證費(fèi)【答案】ABCD27、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》中，關(guān)于擴(kuò)大資本覆蓋面，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)捕捉能力的說(shuō)法正確的有（）。A.提高資產(chǎn)證券化交易風(fēng)險(xiǎn)暴露的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重B.大幅提高了在證券化風(fēng)險(xiǎn)暴露的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重C.大幅度提高內(nèi)部模型法下市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的資本要求和定性標(biāo)準(zhǔn)D.大幅度提高場(chǎng)外衍生品和證券融資交易的交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)的資本要求E.在第二支柱框架下明確了商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)治理結(jié)構(gòu)的監(jiān)管要求【答案】ABCD28、代理中央銀行業(yè)務(wù)主要包括（）。A.代理財(cái)政性存款B.代理國(guó)庫(kù)C.代理金銀D.代理發(fā)行國(guó)債E.代理貸款項(xiàng)目管理【答案】ABC29、下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的說(shuō)法中，正確的有()。A.流動(dòng)性覆蓋率、流動(dòng)性比例和資本充足率是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)B.商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于100%C.商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于25%D.流動(dòng)性覆蓋率旨在確保商業(yè)銀行具有充足的合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)，能夠在規(guī)定的流動(dòng)性壓力情境下，通過(guò)變現(xiàn)合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)滿足未來(lái)至少30天的流動(dòng)性需求E.流動(dòng)性覆蓋率是合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)與未來(lái)60天現(xiàn)金凈流出量的比率【答案】BCD30、商業(yè)銀行存放在中央銀行的資金由（）構(gòu)成。A.法定存款準(zhǔn)備金B(yǎng).商業(yè)銀行庫(kù)存現(xiàn)金C.流通中的現(xiàn)金D.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)E.超額存款準(zhǔn)備金【答案】A31、商業(yè)銀行開(kāi)展內(nèi)部控制評(píng)價(jià)，應(yīng)重點(diǎn)做好的方面包括（）。A.在評(píng)價(jià)對(duì)象方面，商業(yè)銀行對(duì)納入并表管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)B.在評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)制定方面，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)C.在評(píng)價(jià)質(zhì)量控制方面，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制評(píng)價(jià)質(zhì)量控制機(jī)制D.在評(píng)價(jià)結(jié)果與運(yùn)用方面，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)果運(yùn)用E.在評(píng)價(jià)結(jié)果報(bào)告方面，商業(yè)銀行年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告股東會(huì)審議批準(zhǔn)，于每年4月30日?qǐng)?bào)送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或?qū)ζ渎男蟹ㄈ吮O(jiān)管職責(zé)的屬地銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【答案】ABCD32、對(duì)于違反自律公約、管理制度等致使行業(yè)利益受損的會(huì)員單位，協(xié)會(huì)可按有關(guān)規(guī)定采取的措施有（）。A.警示B.內(nèi)部通報(bào)C.公開(kāi)曝光D.暫停行使會(huì)員權(quán)利E.取消會(huì)員資格【答案】ABCD33、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行社會(huì)責(zé)任體現(xiàn)在()。A.支持國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策B.將經(jīng)濟(jì)、社會(huì)和環(huán)境等的追求都納入銀行戰(zhàn)略目標(biāo)C.積極開(kāi)展金融教育宣傳、扶貧幫困D.持續(xù)為股東特別是小股東創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)價(jià)值E.真誠(chéng)推動(dòng)與各利益相關(guān)者的互動(dòng)【答案】ABC34、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管架構(gòu)改革的核心是監(jiān)管轉(zhuǎn)型，其主要內(nèi)容有()。A.向依法監(jiān)管轉(zhuǎn)，法有授權(quán)必盡責(zé)B.加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)檢查和事前事中監(jiān)管C.向分類(lèi)監(jiān)管轉(zhuǎn)，提高監(jiān)管有效性和針對(duì)性D.向?yàn)槊癖O(jiān)管轉(zhuǎn)，提升薄弱環(huán)節(jié)金融服務(wù)的合力E.進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線【