2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自測提分題庫加精品答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自測提分題庫加精品答案單選題（共70題）1、(2016年)基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.獨立董事D.督察長【答案】B2、在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時，—定要體現(xiàn)以下幾個原則（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D3、基金管理人在董事會和管理層會設(shè)立專門的風(fēng)險控制委員會，安排（）分管合規(guī)管理部的工作。A.督察長B.總經(jīng)理C.基金經(jīng)理D.獨立董事【答案】A4、(2016年)辦理基金備案手續(xù)時應(yīng)向基金業(yè)協(xié)會報送的信息不包括（）。A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別B.基金管理人的財務(wù)狀況C.基金合同D.采取委托管理方式的.應(yīng)當報送委托管理協(xié)議【答案】B5、通常將股票市值小于（）億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過（）億元人民幣的公司歸為大盤股。A.2；10B.3；15C.5；20D.10；20【答案】C6、()是指以追求資本增值為基本目標的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.穩(wěn)定型基金D.平衡型基金【答案】A7、關(guān)于基金年度報告，以下表述錯誤的是（）A.年度報告正文必須登載在指定報刊上B.基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件C.基金年度報告的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過審計D.基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報告【答案】A8、下列關(guān)于開放式基金贖回金額的計算公式中，正確的是（）。A.贖回金額=（贖回總額-贖回費用）×贖回費率B.贖回總額=贖回日基金份額凈值/贖回數(shù)量C.贖回費用=贖回總額/贖回數(shù)量×贖回費率D.實行后端收費模式的基金，贖回金額=贖回總額-贖回費用-后端收費金額【答案】D9、基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應(yīng)當向公司（）、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。A.股東會B.董事會C.經(jīng)理層D.以上都不是【答案】B10、（）包含兩類重要信息，—是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，―是協(xié)議當事人權(quán)責約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。A.基金公告B.基金招募說明書C.基金合同D.基金托管協(xié)議【答案】D11、當前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點不包括（）.A.美國占居主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金市場竟爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出D.基金資產(chǎn)的資全來源發(fā)生了重大變化【答案】B12、以下基金公司或從業(yè)人員行為中，符合客戶至上原則的是（）。A.基金經(jīng)理利用職務(wù)優(yōu)勢，操縱其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入賣出相同個股B.研究員在調(diào)研中認為某上市公司股票存在下跌風(fēng)險，先把該觀點提示某基金經(jīng)理C.基金經(jīng)理認為債券存有評級下調(diào)風(fēng)險，先對“一對一”專戶進行該債券風(fēng)險處置，再考慮其他專戶的風(fēng)險處置D.投資總監(jiān)認為市場出現(xiàn)了過熱的情形，并建議對客戶進行風(fēng)險提示，謹慎購買相關(guān)的基金產(chǎn)品【答案】D13、()是金融市場上最重要的中介機構(gòu)。A.政府B.非金融機構(gòu)C.金融機構(gòu)D.證券公司【答案】C14、（2021年真題）目前，我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金，不包括（）。A.房地產(chǎn)基金B(yǎng).非上市股權(quán)基金C.新股申購基金D.商品基金【答案】C15、基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，注重銷售的（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.適用性【答案】D16、2007年中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了（）負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。A.基金公會B.證券投資基金業(yè)委員會C.基金公司會員部D.基金業(yè)行會【答案】C17、(2016年)關(guān)于基金、股票、債券，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C18、下列不屬于金融市場按照不同的交易標的物進行分類的是（）。A.貨幣市場B.證券市場C.外匯市場D.黃金市場【答案】A19、封閉式基金和開放式基金的價格形成方式不同，主要體現(xiàn)在（）。A.當需求低迷時，封閉式基金的交易價格會高于基金份額凈值出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象B.封閉式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)C.當需求旺盛時，封閉式基金的交易價格會高于同類開放式基金的價格D.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響【答案】D20、（2017年真題）下列關(guān)于開放式基金認購時需要開立相關(guān)賬戶的表述中，正確的是（）。A.登記機構(gòu)需為投資者開立證券賬戶B.基金托管人需為投資者開立證券賬戶C.基金托管人需為投資者開立基金賬戶D.登記機構(gòu)需為投資者開立基金賬戶【答案】D21、（2016年真題）（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A.守法合規(guī)B.專業(yè)審慎C.誠實守信D.保守秘密【答案】C22、目前，我國股票型基金的認購費率最高一般不超過（）。A.1%B.2%C.3%D.1.5%【答案】D23、下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原則的是（）。A.規(guī)范性B.易解性C.易得性D.全面性【答案】D24、（2017年真題）某開放式基金與2017年7月3日成立，并于8月8日開放日申購贖回業(yè)務(wù)，下列凈值披露事項違反法規(guī)規(guī)定的是（）。A.7月3日至8月7日每日都披露該基金的份額凈值B.8月8日起每周披露一次該基金的份額凈值和累計凈值C.7月3日至8月7日每周披露一次該基金的份額凈值D.8月8日起披露該基金每個開放日的份額凈值和累計凈值【答案】B25、基金代銷機構(gòu)對基金管理人進行審慎調(diào)查，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否（）的重要依據(jù)。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D26、基金年度報告是存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件，應(yīng)當在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)披露。A.30B.60C.90D.120【答案】C27、（2017年真題）基金管理人在進行會計核算時，應(yīng)當保證不同基金相互獨立，這種獨立性體現(xiàn)在（）等方面。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B28、對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過（）。A.10個工作日B.20個工作日C.25個工作日D.30個工作日【答案】B29、（2017年真題）下列關(guān)于基金前后端收費的說法中，錯誤的是（）。A.前端收費是在基金份額申購時收取B.前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費率C.對于持有期低于3年的投資人，基金管理人可以免收其后端申購費用D.后端收費是在贖回時從贖回金額中扣除【答案】C30、基金股票投資組合重大變動的披露內(nèi)容不包括（）。A.報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細B.對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細C.整個報告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額D.報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值1%的股票明細【答案】D31、基金主要投資比例應(yīng)符合（）。A.—只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%B.對于開放式基金來說，為了應(yīng)對日常贖回,法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券C.法規(guī)規(guī)定,如果基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)有70%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容D.對于基金回購贖回業(yè)務(wù)，法規(guī)規(guī)定，基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場進行債券回購的資金金額不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%【答案】B32、經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時，（）有權(quán)通知他們停止其行為。A.董事B.監(jiān)事C.股東D.高級管理人員【答案】B33、（2016年真題）基金管理人董事會可以下設(shè)（），負責對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險管理狀況。A.合規(guī)管理部B.合規(guī)與風(fēng)險控制部C.風(fēng)險管理部D.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會【答案】D34、ETF的特點不包括（）。A.被動操作的指數(shù)型基金B(yǎng).二級市場的交易無漲跌幅限制C.實物申購贖回D.一級市場與二級市場并存的交易制度【答案】B35、某基金合同規(guī)定，正常情況下股票資產(chǎn)比例為50%-80%債券資產(chǎn)比例為15%-45%該基金應(yīng)該屬于（）。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.保本型基金D.混合型基金【答案】D36、基金合同是約定（）權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A.基金管理人和基金托管人B.基金管理人和基金份額持有人C.基金管理人、基金托管人和基金份額持有人D.基金托管和基金份額持有人【答案】C37、基金管理人合規(guī)管理應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。A.專業(yè)性原則B.獨立性原則C.公正慨則D.成本腦原則【答案】D38、按照投資對象不同，可將基金分為（）。A.契約性基金、公司型基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金C.股票基金、債券基金D.成長型基金、收入型基金【答案】B39、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人登記權(quán)益，投資人在（）日為（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。A.T+3,T+7B.T+2,T+3C.T+1，T+2D.T，T+1【答案】C40、當QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負責人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應(yīng)在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的（）中予以說明。A.定期報告B.基金合同C.托管協(xié)議D.招募說明書【答案】D41、（2016年真題）QDII定期報告中的特殊披露要求不包括（）。A.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息B.境外證券投資信息C.投資交易信息D.外幣交易和外幣折算相關(guān)的信息【答案】C42、ETF屬于（）。A.主動操作的指數(shù)基金B(yǎng).被動操作的指數(shù)基金C.只在一級市場交易D.只在二級市場交易【答案】B43、中國證監(jiān)會工作人員存在下列哪種行為，可以不需承擔的法律義務(wù)（）。A.利用職務(wù)牟取私利B.玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財物C.公正廉潔，接受監(jiān)督D.收受他人財物【答案】C44、關(guān)于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是（）。A.基金合同期限在5年以上B.基金份額持有人不少于10000人C.封閉式基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上D.基金募集金額不低于2億元人民幣【答案】B45、基金托管人對于基金管理人履行（）。A.保密義務(wù)B.監(jiān)督義務(wù)C.被監(jiān)督義務(wù)D.托管義務(wù)【答案】B46、公開募集基金的基金合同不包括()。A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)B.基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名【答案】D47、在風(fēng)險程度上，按照理論推測和以往的投資實踐，下列基金中風(fēng)險最大的是（）。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.穩(wěn)定型基金【答案】A48、關(guān)于基金銷售機構(gòu)對于普通投資者承擔的特別責任和要求，以下表述錯誤的是（）A.向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品時應(yīng)當履行特別的注意義務(wù)B.應(yīng)當根據(jù)普通投資者的風(fēng)險承受能力對其進行細化分類和管理C.基于對普通投資者投資需求的判斷，向其主動推介各類風(fēng)險等級的產(chǎn)品D.不得向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產(chǎn)品【答案】C49、不得擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的情形不包括（）。A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的B.個人所負債務(wù)數(shù)額較大，到期已清償?shù)腃.個人所負債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)腄.因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)的從業(yè)人員【答案】B50、ETF份額的上市交易規(guī)則中基金申報價格最小變動單位為（）。A.0.1元B.0.01元C.0.001元D.0.0001元【答案】C51、基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理B.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險理體系C.促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營【答案】D52、基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取()。A.認購費B.過戶費C.手續(xù)費D.申購費【答案】D53、當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的（）時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A.5%B.15%C.10%D.20%【答案】C54、我國基金管理人進行基金的募集，必須向（）提交相關(guān)文件。A.中國證監(jiān)會B.中國銀監(jiān)會C.中國保監(jiān)會D.中國人民銀行【答案】A55、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標準，混合基金是指（）基金。A.主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票B.主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券C.主要投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的D.主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具【答案】C56、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運營維護、信息系統(tǒng)安全保障和（）等的業(yè)務(wù)活動。A.風(fēng)險控制B.基金評價C.基金交易電子商務(wù)平臺D.基金估值【答案】C57、基金投資跟蹤與評價的核心是（）。A.回訪投資者，解答投資者的疑問B.重點關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為C.對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護D.建立應(yīng)急處理措施的管理制度【答案】C58、分級基金份額分為（）。A.A類份額，B類份額B.母基金份額，A類份額，B類份額C.母基金份額，B類份額D.母基金份額，A類份額【答案】B59、基金管理人整改后，應(yīng)當向中國證監(jiān)會提交報告。中國證監(jiān)會經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當自驗收完畢之日起（）內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。A.3日B.6日C.7日D.10日【答案】A60、下列關(guān)于基金份額認購的收費模式的表述，正確的是()。A.前端收費模式設(shè)計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費模式C.采用前端收費和后端收費兩種模式D.以上說法都對【答案】C61、（2017年真題）基金銷售機構(gòu)對基金投資人進行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價時，可以采用的方式不包括（）。A.采用第三方機構(gòu)評價結(jié)果B.信函和網(wǎng)絡(luò)調(diào)查C.對已有客戶信息進行分析D.當面調(diào)查【答案】A62、《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的()保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者【答案】C63、(2016年)基金管理人授權(quán)控制的內(nèi)容不包括（）。A.公司各業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)和公司員工應(yīng)當在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責B.公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)可以采取口頭形式，授權(quán)書應(yīng)當明確內(nèi)容和時效C.股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層應(yīng)當充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授權(quán)標準和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行D.公司授權(quán)要適當，對已授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評價和反饋機