2023年黑龍江上半年基金從業(yè)資格收益率與債券價(jià)格關(guān)系考試試卷

黑龍江2023年上半年基金從業(yè)資格：收益率與債券價(jià)格關(guān)系考試試卷本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目規(guī)定的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)1、關(guān)于基金業(yè)市場(chǎng)營(yíng)銷和服務(wù)創(chuàng)新，下列說法對(duì)的的有__。

A．交易方式上，客戶可采用電話委托、ATM、網(wǎng)上委托等

B．申購(gòu)費(fèi)用模式上，客戶可選擇前端或后端收費(fèi)模式

C．定期定額投資計(jì)劃在成熟市場(chǎng)應(yīng)用較為普遍

D．紅利再投資尚未被我國(guó)的基金管理公司所采用2、關(guān)于基金管理公司重要股東應(yīng)具有的條件，下列說法不對(duì)的的是____

A：注冊(cè)資本不低于5億元人民幣

B：連續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全

C：從事證券經(jīng)營(yíng)等金融資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D：最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰3、、假設(shè)認(rèn)為，當(dāng)前的股票價(jià)格已經(jīng)充足反映了與公司前景有關(guān)的所有公開信息。

A：強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)

B：有效市場(chǎng)

C：非強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)

D：弱勢(shì)有效市場(chǎng)4、下列關(guān)于基金運(yùn)作關(guān)系的說法，錯(cuò)誤的是__。

A．基金服務(wù)機(jī)構(gòu)直接與基金托管人產(chǎn)生關(guān)系

B．基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人

C．基金市場(chǎng)上的各種服務(wù)機(jī)構(gòu)通過自己的服務(wù)參與基金市場(chǎng)

D．監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)基金市場(chǎng)上的各種參與主體實(shí)行全面監(jiān)管5、基金銷售的__規(guī)定從投資人的需要和實(shí)際承受能力出發(fā)，向投資人銷售合適的產(chǎn)品。

A．規(guī)范性

B．專業(yè)性

C．服務(wù)性

D．合用性6、保本型基金的缺陷不涉及__。

A．保本型基金只有保本期到期后才可以獲得本金保證或收益保證

B．保本型基金有較高的機(jī)會(huì)成本

C．保本型基金要承受通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

D．相對(duì)股票基金，保本型基金收益的不擬定性較大7、下列基金公司，投資者應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的有__。

A．策略執(zhí)行有力的基金公司

B．風(fēng)格鮮明的基金公司

C．投資理念清楚的基金公司

D．個(gè)別基金經(jīng)理業(yè)績(jī)突出的基金公司8、投資者參與認(rèn)購(gòu)開放式基金，投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于__日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

A．T+1

B．T+2

C．T+3

D．T+49、基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解基金管理人的基本情況，說明基金募集有關(guān)事宜，指導(dǎo)投資者認(rèn)購(gòu)基金份額的規(guī)范性文獻(xiàn)是指__。

A．基金協(xié)議

B．基金托管協(xié)議

C．基金招募說明書

D．基金上市交易公告書10、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，對(duì)于封閉式基金的募集申請(qǐng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集之日起__個(gè)月之內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。

A．3

B．6

C．9

D．12

11、初次購(gòu)買封閉式基金的價(jià)格為__元。

A．1

B．0.99

C．0.999

D．1.0112、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)在__，在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金協(xié)議生效公告。

A．基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)當(dāng)天

B．基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)次日

C．基金協(xié)議生效的當(dāng)天

D．基金協(xié)議生效的次日13、從反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系上來看，股票反映的是__關(guān)系，債券反映的是__關(guān)系，契約型基金反映的是__關(guān)系。

A．債權(quán)債務(wù)；信托；所有權(quán)

B．所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；所有權(quán)

C．所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；信托

D．債權(quán)債務(wù)；所有權(quán)；信托14、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為，重要涉及__。

A．投資人頻繁開立、撤消賬戶的行為

B．基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為

C．超過約定期間進(jìn)行資金劃付的行為

D．反洗錢相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的異常交易15、____采用估值技術(shù)擬定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本計(jì)量。

A：初次發(fā)行未上市的股票

B：送股.轉(zhuǎn)增股.配股和增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票

C：發(fā)行未上市的債券和權(quán)證

D：非公開發(fā)行股票.公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等有明確鎖定期的流通受限股票16、目前，我國(guó)開放式基金，按照__對(duì)上市流通的有價(jià)證券進(jìn)行估值。

A．收盤價(jià)

B．平均價(jià)

C．開盤價(jià)

D．加權(quán)平均價(jià)17、一般而言，當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，債券價(jià)格會(huì)__；債券的到期日越長(zhǎng)，債券價(jià)格受市場(chǎng)利率的影響就越__。

A．上升；小

B．上升；大

C．下降；小

D．下降；大18、目前，我國(guó)可以辦理開放式基金認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類型涉及__。

A．商業(yè)銀行

B．證券公司

C．證券投資征詢機(jī)構(gòu)

D．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)19、參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)有__等。

A．保險(xiǎn)公司

B．證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

C．主權(quán)財(cái)富基金

D．合格境外機(jī)構(gòu)投資者20、基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關(guān)系其__。

A．業(yè)界聲譽(yù)

B．注冊(cè)資本

C．管理費(fèi)收入

D．員工人數(shù)21、將基金劃分為成長(zhǎng)型、收入型和平衡型的依據(jù)是____

A：投資標(biāo)的不同

B：投資目的不同

C：組織形式不同

D：交易方式不同22、下列費(fèi)用中，__不需要基金資產(chǎn)承擔(dān)。

A．基金審計(jì)費(fèi)

B．基金份額持有人大會(huì)費(fèi)

C．基金托管費(fèi)

D．基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)23、道氏理論認(rèn)為市場(chǎng)波動(dòng)具有____

A：2種趨勢(shì)

B：4種趨勢(shì)

C：3種趨勢(shì)

D：5種趨勢(shì)24、以下屬于貨幣證券的有__。

A．商業(yè)匯票

B．商業(yè)本票

C．銀行匯票

D．金融債券25、基金運(yùn)作發(fā)生的費(fèi)用____基金凈值十萬分之一，應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計(jì)人基金損益。

A：大于

B：小于

C：等于

D：大于或等于26、根據(jù)股利貼現(xiàn)模型，應(yīng)當(dāng)____

A：買入被低估的股票，買入被高估的股票

B：買人被低估的股票，賣出被高估的股票

C：賣出被低估的股票，賣出被高估的股票

D：賣出被低估的股票，買人被高估的股票27、債券的特性涉及__。

A．償還性

B．流動(dòng)性

C．安全性

D．收益性28、《證券法》規(guī)定，要約收購(gòu)上市公司股份的收購(gòu)要約約定的收購(gòu)期限__。

A．不得超過30日

B．不得少于30日，并不得超過60日

C．不得少于60日，并不得超過90日

D．不得少于90日29、《初次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》規(guī)定，在發(fā)行人主體資格方面，規(guī)定申請(qǐng)?jiān)谥靼迨袌?chǎng)上市的發(fā)行人，上市前已嚴(yán)格按照股份公司的規(guī)定運(yùn)營(yíng)一段時(shí)間，因此，規(guī)定在組織形式上，股份有限公司設(shè)立滿____年后方可申請(qǐng)發(fā)行上市。

A：1

B：2

C：3

D：530、根據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金分為__、__和其他基金三種類型。

A．配置型基金

B．靈活組合型基金

C．公募基金

D．貨幣市場(chǎng)基金二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)31、__是以在滬、深證券交易所上市交易的固定利率付息和一次還本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用評(píng)級(jí)為投資級(jí)(BBB)以上的非股權(quán)連接類公司債券為樣本編制的指數(shù)。

A．上證國(guó)債指數(shù)

B．上證公司債指數(shù)

C．中國(guó)債券指數(shù)

D．中證全債指數(shù)32、基金宣傳推介材料可以__。

A．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

B．夸大或者片面宣傳基金

C．登載基金的過往業(yè)績(jī)

D．登載單位或者個(gè)人的推薦性文字33、__也許導(dǎo)致不可控跟蹤誤差產(chǎn)生。

A．因投資者或交易人員的疏忽

B．交易成本、基金托管費(fèi)、管理費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用

C．交易所交易規(guī)則變化

D．資產(chǎn)配置過程中的四舍五入計(jì)算原則導(dǎo)致的計(jì)算誤差34、成功的基金市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)行取決于公司能否將__等相關(guān)要素組合出一個(gè)能支持公司戰(zhàn)略的、結(jié)合緊密的行動(dòng)方案。

A．行動(dòng)方案

B．組織結(jié)構(gòu)

C．決策和獎(jiǎng)勵(lì)制度

D．人力資源和公司文化35、試點(diǎn)發(fā)展階段，具有代表性的基金創(chuàng)新品種有__。

A．南方寶元債券基金

B．招商安泰系列基金

C．南方避險(xiǎn)增值基金

D．華安鈔票富利基金36、股價(jià)的漲跌與公司的賺錢的變化__。

A．同時(shí)發(fā)生，變化幅度也相同

B．不同時(shí)發(fā)生，但變化幅度相同

C．同時(shí)發(fā)生，但變化幅度不相同

D．不同時(shí)發(fā)生，變化幅度也不相同37、下列各基金品種中，__不須披露上市交易公告書。

A．普通的開放式基金

B．封閉式基金

C．上市開放式基金(LOF)

D．交易型開放式指數(shù)基金(ETF)38、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)，基金協(xié)議生效__，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從協(xié)議生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)。

A．6個(gè)月以上不滿1年

B．1年以上不滿2023

C．2023以上

D．2023以上39、目前，我國(guó)開放式基金的托管費(fèi)率__。

A．通常低于0.25%

B．通常在0.25～0.5%之間

C．通常在0.5%～1%之間

D．通常高于1%40、下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的說法，不對(duì)的的是__。

A．安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B．按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

C．按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D．編制中期和年度基金報(bào)告

41、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的__。

A．營(yíng)銷權(quán)

B．特許經(jīng)營(yíng)權(quán)

C．財(cái)產(chǎn)支配權(quán)

D．基本權(quán)利和義務(wù)42、證券交易所在基金的自律管理中的作用表現(xiàn)在__。

A．封閉式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

B．上市開放式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

C．交易型開放式指數(shù)基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

D．經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)授權(quán)，證券交易所對(duì)基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控管理職責(zé)43、下列投資者，應(yīng)推薦考慮參與基金初次發(fā)行的有__。

A．偏好購(gòu)買新基金產(chǎn)品的

B．希望享受手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠的

C．注重基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)，有一定分析判斷能力的

D．短期市場(chǎng)趨勢(shì)不明朗時(shí)有投資需求的44、開放式基金的分紅方式有__和__兩種。

A．股票分紅

B．鈔票分紅

C．分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

D．債券利息45、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得有的情形不涉及__。

A．登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)

B．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

C．預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)

D．使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述46、投資短期封閉式基金應(yīng)綜合分析的因素有__。

A．凈值收益率

B．折價(jià)率

C．市場(chǎng)走勢(shì)

D．潛在分紅能力47、下列選項(xiàng)中，不屬于基金公司投資和研究能力考察要點(diǎn)的是__。

A．公司投資和研究人員情況

B．公司投資和研究架構(gòu)情況

C．公司新產(chǎn)品的開發(fā)能力

D．公司客戶服務(wù)情況48、目前，我國(guó)ETF的最小申購(gòu)、贖回單位一般為__。

A．10萬份或50萬份

B．50萬份或100萬份

C．100萬份或150萬份

D．100萬份或200萬份49、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，開放式基金的基金協(xié)議生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起__內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上，將更新后的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上。

A．15日

B．30日

C．45日

D．60日50、我國(guó)致力于建立集中統(tǒng)一的證券市場(chǎng)和市場(chǎng)監(jiān)管體系，在總結(jié)證券市場(chǎng)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)過程中，確立了指導(dǎo)證券市場(chǎng)健康發(fā)展的“__”的八字方針，初步形成了具有中國(guó)特色的、集中統(tǒng)一的證券市場(chǎng)監(jiān)督管理體系。

A．法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范

B．公平、公正、公開、公信

C．調(diào)整、改革、整頓、提高

D．開拓、求實(shí)、嚴(yán)謹(jǐn)、效率51、基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的可測(cè)原則規(guī)定，應(yīng)測(cè)算出的量化指標(biāo)有__。

A．銷售規(guī)模

B．客戶數(shù)量

C．購(gòu)買態(tài)度

D．服務(wù)意識(shí)52、金融機(jī)構(gòu)(涉及銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu))申購(gòu)和贖回基金單位的差價(jià)收入__營(yíng)業(yè)稅；非金融機(jī)構(gòu)申購(gòu)和贖回基金單位的差價(jià)收入__營(yíng)業(yè)稅。

A．征收；征收

B．征收；不征收

C．不征收；征收

D．不征收；不征收53、”不能將雞蛋放在一個(gè)籃子里”指的是證券投資基金____的特點(diǎn)。

A：集合投資

B：無風(fēng)險(xiǎn)性

C：分散風(fēng)險(xiǎn)

D：專業(yè)理財(cái)54、久期可以較準(zhǔn)確地衡量利率的微小變動(dòng)對(duì)債券價(jià)格的影響，但當(dāng)利率變動(dòng)幅度較大時(shí)，則會(huì)產(chǎn)生較大的誤差，這重要是由債券所具有的____引起的。

A：凹性

B：久期

C：凸性

D：收益性55、在我國(guó)，股票型基金的資產(chǎn)投資于股票的比例應(yīng)不低于__。

A．50%

B．60%

C．80%

D．90%56、下列關(guān)于信息披露方式的說法，對(duì)的的有__。

A．基金管理公司將基金信息通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊或指定網(wǎng)站披露信息

B．基金管理公司直接將信息披露文獻(xiàn)郵寄給基金份額持有人

C．基金管理公司將信息披露文獻(xiàn)置備于特定場(chǎng)合，供投資者查閱或復(fù)制

D．基金管理公司可以一方面在影響力更大的公共媒體披露信息，之后再在指定報(bào)刊或網(wǎng)站披露信息57、金融衍生工具的功能涉及__。

A．套期保值功能

B．價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

C．投機(jī)功能

D．套利功能