2023年工商管理專業(yè)廣播電視大學(xué)電大期末考試金融市場科目平時作業(yè)試題及答案參考

最新電大工商管理專業(yè)【金融市場】科目平時作業(yè)試題及答案參考第一次作業(yè)考試答題注意事項:1、考生答題前,先將自己的姓名、準(zhǔn)考證號等信息填寫清楚,同時將條形碼準(zhǔn)確粘貼在考生信息條形碼粘貼區(qū)、2．考試答題時,選擇題必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題必須使用0、5毫米黑色筆跡的簽字筆書寫,字體工整、筆跡清楚、3．請考生按照題號順序,在各題目的答題區(qū)域內(nèi)作答,超過答題區(qū)域書寫的答案無效;在草稿紙、試題卷上答題無效、4．請考生保持答題卡面清潔,不要折疊、弄破、弄皺,不準(zhǔn)使用涂改液、修正液、刮紙刀、單項選擇題金融市場是指以(B)為交易對象而形成的供求關(guān)系及其機(jī)制的總和、金融資本B．金融資產(chǎn)C．金融行為D．股票和債券2．金融工具交易過程中所形成的運(yùn)營機(jī)制有多種,其中最重要的是(B)、A．價格機(jī)制B．供求機(jī)制C．風(fēng)險機(jī)制D．效率機(jī)制3．證券公司作為投資者而給自己買賣證券、并自擔(dān)風(fēng)險的業(yè)務(wù)是【C】A．承銷B．代理買賣C．自營買賣D．投資征詢4．票據(jù)是一種【AD】證券、A．無因債權(quán)、證權(quán)B．有因債權(quán)、證權(quán)C．有因債權(quán)、證權(quán)D．無因債權(quán)、證權(quán)5．重要投向有價證券,且是一種間接投資工具的是【D】、A．債券B．期貨C．股票D．投資基金券6．面向少數(shù)特定投資者的發(fā)行證券叫【A】A．定向發(fā)行B．公開發(fā)行C．直接發(fā)行D．間接發(fā)行7．公開發(fā)行公司債券,股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣【C】萬元、A．500B．1000C．3000D．60008．專門融通一年以內(nèi)短期資金的場合稱之為(A)、A．貨幣市場B．資本市場C．現(xiàn)貨市場D．期貨市場9．大額可轉(zhuǎn)讓定期存單深受歡迎的基本因素是(C)、A．期限短B．面額固定C．流動性強(qiáng)D．利率高10．若采納折價發(fā)行方法,債券票面金額為100元,而實際發(fā)行價格擬定為96元,債券到期時應(yīng)按【B】償還、A108元B100元C96元D104元11．以下(C)發(fā)行方法,承銷商要承擔(dān)所有發(fā)行失敗的風(fēng)險、A．代銷B．余額包銷C．全額包銷D．中央銀行包銷12、短期國債的典型發(fā)行方法是(C)方法、A．公募發(fā)行B．拍賣投標(biāo)發(fā)行C．拍賣D．推銷人員推銷二、多項選擇題1．直接融資的優(yōu)點在于【CE】、A．靈活便利,安全性高,易于取得規(guī)模經(jīng)濟(jì)B．資金供求雙方在數(shù)量、期限、利率等方面受到的限制比間接融資為少C．資金供求雙方聯(lián)系緊密,有助于資金快速合理配置和提高使用效率D．由于沒有中間環(huán)節(jié),籌資成本較低E．由于沒有中間環(huán)節(jié),投資收益較高2．作為一個完整的金融市場,必須具有【ABCE】等四個基本要素,它們共同構(gòu)成了金融市場的基本框架、A．交易主體B．交易工具C．交易價格D．交易地點E．交易方法3．中央銀行的重要貨幣政策工具有【ABCE】A．存款準(zhǔn)備金B(yǎng)．再貼現(xiàn)C．公開市場業(yè)務(wù)D．物價E．利率4．匯票的當(dāng)事人有三方,即【ADE】、A．出票人B．貼現(xiàn)人C．背書人D．付款人E．收款人、5．按償還方法不同可將債券分為【ABE】A．可早贖回債券B．可提前兌現(xiàn)債券C．分期付息債券D．附息票債券E．償債基金債券、6．關(guān)于間接發(fā)行描述對的的有【ABC】A．可節(jié)省人力、時間B．減少一定的風(fēng)險C．迅速、高效地完畢發(fā)行D．發(fā)行人要設(shè)立一些發(fā)行網(wǎng)點和派杰出多發(fā)售人員E．發(fā)行人要支付一筆較大的承銷費(fèi)用,從而要增長發(fā)行成本、7．場內(nèi)債券市場具有以下幾個特點【BCDE】A．交易品種多樣性、大宗性B．重要采用指令驅(qū)動、集中撮合的方法進(jìn)行交易C．提供標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品的交易D．在有形的場合集中進(jìn)行E．以中小投資者為主、8．債券交易形式重要有【ABCDE】A．現(xiàn)貨交易B．回購協(xié)議交易C．遠(yuǎn)期交易D．期貨交易E．期權(quán)交易9．貨幣市場上的交易工具重要有(AD)、A．貨幣頭寸B．長期公債C．公司債D．票據(jù)E．股票10、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單:(AC)Ａ、不記名,可以自由轉(zhuǎn)讓流通Ｂ、不受存款保險法的保護(hù)Ｃ、其認(rèn)購者多是非金融性大公司Ｄ、其認(rèn)購者大多是看中存單的高利率Ｅ、其發(fā)行價格可以高于面額11、有關(guān)商業(yè)票據(jù)發(fā)行價格的因素:(ACD)Ａ、發(fā)行價格＝面額－貼鈔票額Ｂ、發(fā)行價格＝面額Ｃ、貼鈔票額＝面額×貼現(xiàn)率×期限/３６０Ｄ、貼現(xiàn)率＝貼鈔票額/面額×３６０/期限Ｅ、面額就是其轉(zhuǎn)讓價格12、債券的承銷方法有:(DE)Ａ、直接發(fā)行Ｂ、間接發(fā)行Ｃ、私募發(fā)行和公募發(fā)行Ｄ、代銷Ｅ、余額包銷和全額包銷三、判斷題1．間接融資由于有金融機(jī)構(gòu)從中獲取收益,所以籌資者成本較高,投資者收益較低、【√】2．中央銀行在公開金融市場上買入大量債券會使商業(yè)銀行的資金更為緊缺,市場的貨幣量有所減少,市場利率往往有所升高、【×】相反3．場外交易的方法既沒有固定的場合,也不進(jìn)行直接接觸,是一個無形市場、【√】4．短期資金市場交易的信用工具重要是鈔票貨幣,故稱貨幣市場、【×】除鈔票外,尚有貨幣頭寸、票據(jù)和短期國債、5．第三市場的交易相對于交易所交易來說,具有限制更少、成本更低的優(yōu)點、【√】6．證券交易所只為證券買賣提供交易的場地,自身并不參與證券買賣,也不決定買賣的價格、【√】7．貨幣頭寸又稱鈔票頭寸,就是指商業(yè)銀行每日收支相抵后資金過剩的數(shù)量、【×】過?；蚓窒扌?、8．匯票的出票人應(yīng)擔(dān)保承兌和擔(dān)保付款;本票的出票人則是自己承擔(dān)付款責(zé)任、【√】9．債券通常規(guī)定了固定的利率,和公司績效有直接聯(lián)系,收益比較穩(wěn)定,風(fēng)險較小、【×】和公司績效沒有直接聯(lián)系10．認(rèn)沽權(quán)證持有人有權(quán)按約定價格在特定期限內(nèi)或到期日向發(fā)行人買入標(biāo)的證券、【√】11．債券發(fā)行人可依據(jù)債券信用等級來擬定債券的發(fā)行利率水平,假如等級越高,可相應(yīng)減少債券的利率、【√】12、同普通股相比,優(yōu)先股具有風(fēng)險小、收益相對穩(wěn)定的特點、【√】13、由于商業(yè)票據(jù)的風(fēng)險性比國庫券大,流動性比國庫券差,因此,商業(yè)票據(jù)的利率低【×】低改為高14、同業(yè)拆借市場利率變化可以成為中央銀行調(diào)整貨幣政策的重要參考指標(biāo)、【√】15、所有公開發(fā)行的股票都可以在證券交易所上市交易、【×】不是所有的16、通常情況下,同業(yè)拆借市場的利率應(yīng)當(dāng)高于中央銀行的再貼現(xiàn)率、【×】高改為低四、名詞解釋1、金融市場:辦理各種票據(jù)、有價證券和外匯買賣,以及同業(yè)之間進(jìn)行貨幣借貸的場合、2、貨幣頭寸:又稱鈔票分寸,是指商業(yè)銀行每日收支相抵后,資金過?；蚓窒扌缘臄?shù)量、它是同業(yè)拆借市場的重要交易工具、3、匯票:是由出票人簽發(fā),規(guī)定付款人按約定的付款期限,對指定的收款人無條件支付一定金額的票據(jù)、4、證券投資基金:是指通過發(fā)行基金單位,集中投資者資金,由管理人管理,由托管人托管,重要從事股票、債券等證券的投資,由持有人共享利益、共擔(dān)風(fēng)險的一種證券投資方法、5、同業(yè)拆借市場:是指具有準(zhǔn)入資格的金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行臨時性資金融通的市場、即金融機(jī)構(gòu)之間的資金調(diào)劑市場、6、回購協(xié)議:是指債券買賣雙方按預(yù)先簽訂的協(xié)議,約定在賣出一筆債券后一段時期再以特定的價格買回這筆債券,并按商定的利率付息、7、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單:是銀行發(fā)給存款人按一定期限和約定利率計息,到期前可以轉(zhuǎn)讓流通的證券化存款憑證、8、第四市場:投資者和證券的出賣者直接交易形成的市場、9、開放式基金:是指基金發(fā)行總額不固定,基金單位總數(shù)隨時增減,投資者可以按基金的報價在國家規(guī)定的營業(yè)場合申購或贖回的一種基金、五、問答題1、金融市場必須具有哪幾個基本要素?答:金融市場的基本要素有:交易主體、交易工具、交易價格和交易方法、卓越人社區(qū)--Joyren、2、為什么說金融機(jī)構(gòu)在金融市場上的地位十分特殊?答:一方面,金融機(jī)構(gòu)是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu);另一方面,金融機(jī)構(gòu)還是金融市場上資金的需求者;再次,金融機(jī)構(gòu)是金融市場上資金的供應(yīng)者、3、簡述匯票、本票、支票的異同、答:相同:匯票、本票和支票都屬于票據(jù),這是它們的相同之處、區(qū)別重要表現(xiàn)在:(1)匯票、本票重要是信用證券,支票是支付證券、(2)匯票支票的當(dāng)事人有三人,即出票人、付款人、收款人,本票則只有兩個,即出票人和收款人、(3)支票的付款人是銀行,本票的付款人為出票人,匯票的付款人不特定,通常承兌人是主債務(wù)人、(4)(支票的出票人應(yīng)擔(dān)保支票的支付,匯票的出票人應(yīng)擔(dān)保承兌和擔(dān)保付款,本票的出票人則是自己承擔(dān)付款責(zé)任、(5)支票只能見票即付,沒有到期日記載,匯票和本票均有到期日記載,不即于見票即付、4、股票和債券有何聯(lián)系和區(qū)別?答:區(qū)別:【1】性質(zhì)不同,股票表達(dá)一種股權(quán)或所有權(quán)關(guān)系,債券則代表債券債務(wù)關(guān)系、【2】發(fā)行者范圍不同【3】期限性不同【4】風(fēng)險和收益不同【5】責(zé)任和權(quán)利不同聯(lián)系:兩者都是發(fā)行者籌集資金的手段,同在證券市場上發(fā)行和交易,兩者間互相影響、5、試述同業(yè)拆借市場的運(yùn)營機(jī)制、答:【1】通過中介機(jī)構(gòu)同城拆借、在同一城市或同一地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)通過中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行拆借,多以支票作為媒介、當(dāng)拆借雙方協(xié)商成交后,拆入銀行簽發(fā)自己付款的支票,支票面額為拆入金額加上次營業(yè)日為止的利息、拆入行以此支票和拆出行簽發(fā)的以中央銀行為付款人的支票進(jìn)行互換、支票互換后,告知同城中央銀行分支機(jī)構(gòu)在內(nèi)部轉(zhuǎn)帳,借記買方帳戶,同時貸記賣方賬戶,拆入行在中央銀行存款增長,拆出行在中央銀行存款減少、次日,拆入行簽發(fā)由自己付款的支票,由拆出行提交票據(jù),在票據(jù)互換以后,再以拆入行在中央銀行的存款清算,用反方向的借貸沖賬、【2】通過中介機(jī)構(gòu)異地同業(yè)拆借、處在不同城市或地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行異地拆借,其交易程序大體上和同城的同業(yè)拆借程序相同、區(qū)別是:拆借雙方不需要互換支票,僅通過中介機(jī)構(gòu)電話協(xié)商成交;成交后拆借雙方通過各自所在地區(qū)的中央銀行資金電子轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)劃撥轉(zhuǎn)賬、【3】不通過中介機(jī)構(gòu)的同業(yè)拆借、其交易程序和有中介機(jī)構(gòu)的拆借程序和過程大同小異,不同的只是前者是雙方直接洽談協(xié)商,不通過專門的中介性機(jī)構(gòu),成交后互相轉(zhuǎn)帳,增減各自賬戶上的存款、6、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單的特點有哪些?答:可轉(zhuǎn)讓大額定期存單的特點有:一是大額定期存單通常是不記名的,可以流通轉(zhuǎn)讓;二是可轉(zhuǎn)讓定期存單金額較大;三是可轉(zhuǎn)讓存單不能提前支取,但可以在二級市場流通轉(zhuǎn)讓,因而利息不受損失;四是大額存單由面額較大,通常由公司等機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資和購買;五是大額存單的期限檔次通常為3-12個月不等、7、債券直接發(fā)行和間接發(fā)行有何區(qū)別?答:直接發(fā)行是指債券發(fā)行人直接向投資人推銷債券,而不是需要中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行承銷、直接發(fā)行可以節(jié)省中介機(jī)構(gòu)的承銷、包裝費(fèi)用,節(jié)約發(fā)行成本,但需要花費(fèi)大量的人力和時間,同時也需要設(shè)立一些發(fā)行網(wǎng)點和派杰出多發(fā)售人員、此外,發(fā)行人還要完全承擔(dān)債券不能準(zhǔn)時售完的發(fā)行風(fēng)險、間接發(fā)行是指發(fā)行人不直接向投資者推銷,而是委托中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行承購?fù)其N、間接發(fā)行可節(jié)省人力、時間,減少一定的風(fēng)險,迅速、高效地完畢發(fā)行、間接發(fā)行方法,發(fā)行人要支付一筆較大的承銷費(fèi)用,從而要增長發(fā)行成本、8、試述債券市場的功能、答:【1】成為政府公司、金融機(jī)構(gòu)及公共團(tuán)隊籌集穩(wěn)定性資金的重要渠道、【2】為投資者提供了一種新的具有流動性及賺錢性的金融商品或金融資產(chǎn)、【3】為中央銀行間接調(diào)節(jié)市場利率和貨幣供應(yīng)量,提供了市場機(jī)制、【4】為政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)、實現(xiàn)宏觀調(diào)控經(jīng)濟(jì)提供了重要的機(jī)制、9、簡述股票市場的功能、答:【1】發(fā)行股票,可以使股份公司獲得創(chuàng)建的初始資本【2】發(fā)行股票,可以使股份公司得以不斷擴(kuò)充資本【3】發(fā)行股票募集資金,可以使股份公司減輕債務(wù)還本付息的壓力,減少資金成本和經(jīng)營成本,從而改善財務(wù)狀況,增長利潤積累,提高競爭力、【4】發(fā)行股票,可認(rèn)為投資者提供一種新的、高風(fēng)險和高收益并存的投資工具,增長一種新的金融資產(chǎn)、【5】股票市場,特別是股票流通市場的價格變化,可以綜合反映股票發(fā)行公司的經(jīng)營狀況及國民經(jīng)濟(jì)的運(yùn)營情況,成為公司經(jīng)營狀況和經(jīng)濟(jì)狀況的”晴雨表”、10、影響股票價格的重要因素有哪些?答:影響股票價格的重要因素有:1、經(jīng)濟(jì)因素2、政治和自然因素3、行業(yè)因素4、心理因素5、公司自身的因素、第二次作業(yè)一、單項選擇題1．證券投資基金從事股票、債券等證券的投資,若發(fā)生虧損由【D】承擔(dān)、A．管理人B．托管人C．監(jiān)管人D．持有人2．證券投資基金在美國被稱為【B】、A．單位信托基金B(yǎng)．共同基金C．集合投資計劃D．證券投資信托基金3．對于封閉式基金而言,其募集的基金份額總額必須達(dá)成核準(zhǔn)規(guī)模的【B】以上,其存續(xù)的時間不得少于5年、A．50%B．80%C．90%D．100%4．轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方法、更換基金管理人或基金托管人、提前終止基金協(xié)議,應(yīng)當(dāng)經(jīng)參與大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的【C】以上通過、A．三分之一B．一半C．三分之二D．九成5．人身保險的保險標(biāo)的不包含【C】A．人的身體B．人的健康C．人的心理D．人的生命6．保險需求的外生變量有【A】Ａ．通貨膨脹B．消費(fèi)者習(xí)慣和偏好C．消費(fèi)者收入和財富D．個人經(jīng)濟(jì)行為7．中國經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)的保險公司當(dāng)年自留保險費(fèi),不得超過其實有資本金加公積金總和的【D】倍、A．1B．2C．3D．48．運(yùn)用兩個或兩個以上的外匯市場上某些貨幣的匯率差異進(jìn)行外匯買賣,從中套取差價利潤的交易方法,被稱之為【C】、A、即期交易B、遠(yuǎn)期交易C、套匯交易D、套利交易9．運(yùn)用不同交割期匯率差異,在買入或賣出即期外匯的同時,賣出或買入遠(yuǎn)期外匯,由此獲取時間差收益的一種套匯方法,被稱為【A】、A．時間套匯B．地點套匯C．直接套匯D．間接套匯二、多項選擇題1．依據(jù)投資風(fēng)險和收益的不同,投資基金可分為【ABE】、A．成長型基金B(yǎng)．收入型基金C．混合型基金C．指數(shù)型基金E．平衡型基金2．中國目前開放式基金的營銷渠道重要有【BCE】渠道、A．信托公司B．商業(yè)銀行C．證券公司D．保險公司E．基金公司直銷中心3．按期權(quán)購買者的獲得的權(quán)利劃分,期權(quán)可分為【AB】、A、看漲期權(quán)B、看跌期權(quán)C、歐式期權(quán)D、美式期權(quán)4．金融互換的功能包含【ABCD】、A、空間填充功能B、規(guī)避風(fēng)險功能C、逃避管制功能D、減少籌資成本功能5．保險市場的特點有【ABCDE】、Ａ．專業(yè)性強(qiáng)B．經(jīng)營面廣C．預(yù)期性D．非即時結(jié)清性E．政府干預(yù)性6．財產(chǎn)保險市場,是專門為社會公民提供各種人身保險商品的市場,可分為【ADE】、Ａ．財產(chǎn)保險市場B．意外傷害保險市場C．健康保險市場D．責(zé)任保險市場E．信用保證保險市場、7、金融期貨市場的功能包含【AB】、A、避險B、價格發(fā)現(xiàn)C、發(fā)明財富D、消除風(fēng)險8．重要的保險中介人包含【CDE】、Ａ．被保險人B．保險人C．保險代理人D．保險經(jīng)紀(jì)人E．保險公估人9．中國保監(jiān)會把【BCE】的監(jiān)管作為中國現(xiàn)代保險監(jiān)管體系的三大支柱、Ａ．資金運(yùn)用B．償付能力C．公司治理結(jié)構(gòu)D．保單設(shè)計E．市場行為10、按標(biāo)的物不同,金融期貨可分為【ABD】、A、利率期貨B、外匯期貨C、原油期貨D、股價指數(shù)期貨11、股票指數(shù)期貨的特點包含【ABCD】、A、高杠桿性B、具有期貨和股票的雙重特性C、既可以防范非系統(tǒng)性風(fēng)險,又可以防范系統(tǒng)性風(fēng)險D、以鈔票結(jié)算,而不是用實物進(jìn)行交割三、判斷題1、通常情況下,外國發(fā)生嚴(yán)重的通貨膨脹,匯率上升、【×】上升改為下降2．只要基金收益較好,通常都會進(jìn)行分紅,投資者只可以選擇鈔票分紅方法、(×)有多種分紅方法3．投資基金通過度散投資僅能克服非系統(tǒng)風(fēng)險,而對系統(tǒng)性風(fēng)險是無能為力的、(√)4．封閉式基金在證券交易所二級市場上掛牌買賣,其價格通?？偸呛推滟Y產(chǎn)凈值一致、(×)會偏離資產(chǎn)凈值5．貨幣市場基金流動性強(qiáng),安全性高,投資成本低,收益高于銀行存款、(√)6．保險事故的近因是導(dǎo)致保險標(biāo)的損失最直接、在時空上最靠近結(jié)果的因素、(×)并不取決于時間上的接近7．再保險市場又稱為分保市場,是保險人同投保人之間再次辦理保險業(yè)務(wù)的市場(×)是保險公司是保險公司之間辦理保險業(yè)務(wù)的市場、8．經(jīng)驗表白,保險需求量的收入彈性經(jīng)常小于1,即缺少彈性,但是不同的保險商品的收入彈性會有所差異、(×)缺少改為富有9、期權(quán)交易都是在交易所內(nèi)進(jìn)行的、【×】不一定10、期權(quán)交易雙方都需要交納保證金、【×】買方交納的是期權(quán)費(fèi)11、金融衍生工具市場是國際資本市場的一個部分、【√】四、名詞解釋1、財產(chǎn)保險:是指投保人依據(jù)協(xié)議約定,向保險人交付保險費(fèi),保險人按保險協(xié)議的約定對所承保的財產(chǎn)及其有關(guān)利益因自然災(zāi)害或意外事故導(dǎo)致的損失承擔(dān)補(bǔ)償責(zé)任的保險、2、保險價格:保險價格就是保險費(fèi)率,保險價格有理率價格和市場價格之分、理論價格是以影響保險供應(yīng)的內(nèi)在因素如成本等為基礎(chǔ)而形成的價格;市場價格則是通常所說的交易價格,它還受市場競爭、貨幣價值、保險標(biāo)的、國家有關(guān)政策及替代品的價格等諸多外部因素的影響、3、保險需求:是指在一定的費(fèi)率上,保險消費(fèi)者從保險市場上樂意并有能力購買的保險商品的總量、4、外匯市場:狹義的外匯市場是指進(jìn)行外匯交易的有形的固定場合,即由一些指定外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人和客戶組成的外匯交易場合、'zyh
w&m

xk廣義的外匯市場是指有形和無形外匯買賣市場的總和,即由各國中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人和客戶組成的外匯經(jīng)營業(yè)以及由它形成的外匯買賣關(guān)系的總和、5、套利交易:------是指運(yùn)用不同國家或地區(qū)短期利率的差異,將資金由利率較低的國家或地區(qū)轉(zhuǎn)移到利率較高的國家或地區(qū)進(jìn)行投放,從中獲取利息差額收益、DU3p6、黃金市場:黃金市場是集中進(jìn)行黃金交易的場合,是黃金買賣關(guān)系的總稱、7、金融遠(yuǎn)期合約:是指交易雙方約定在未來的某一擬定期間,以擬定的方法和擬定的價格買賣擬定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的合約、8、遠(yuǎn)期利率協(xié)議:是買賣雙方批準(zhǔn)從未來某一擬定的時期開始在某一特定期期內(nèi)按協(xié)議利率借貸一筆數(shù)額擬定、以具體貨幣表達(dá)的名義本金的協(xié)議、9、金融期權(quán):是指賦予其購買者在規(guī)定期限內(nèi)按雙方約定的價格或執(zhí)行價格購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約、10、金融互換:是約定兩個或兩個以上當(dāng)事人按照商定條件,在約定期間內(nèi)互換一系列鈔票流的合約、五、問答題1、證券投資基金有何優(yōu)勢和作用?答:優(yōu)勢:【1】專家理財,可以通過組合投資分散風(fēng)險【2】流動性較高,分紅次數(shù)多【3】種類繁多,投資者易于選擇【4】資產(chǎn)安全,信息透明、作用:【1】證券投資基金為中小投資者拓寬了投資渠道【2】證券投資基金有力的推動了證券市場的健康發(fā)展【3】證券投資基金促進(jìn)了金融業(yè)和國同經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、2、開放式基金和封閉式基金有哪些重要區(qū)別?答:【1】規(guī)模的可變性不同、【2】期限不同、【3】交易價格的決定方法不同、【4】交易方法不同、【5】信息披露規(guī)定不同、【6】投資方法不同、3、影響保險供應(yīng)的因素有哪些?答:【1】保險成本【2】保險價格【3】保險市場的競爭【4】償付能力【5】保險技術(shù)【6】政府的政策、4、簡述外匯市場的種類和功能、答:種類:【1】按照交易方法可分為有形市場和無形市場【2】按照交易的規(guī)?？煞譃榕l(fā)外匯市場和零售外匯市場【3】按照交易是否受到管制,可分為官方外匯市場和自由外匯市場【4】按照外匯交割時間可分為即期外匯市場和遠(yuǎn)期外匯市場、【5】按交易區(qū)域不同可分為區(qū)域性外匯市場和國際性外匯市場、功能:【1】實現(xiàn)購買力的國際轉(zhuǎn)移【2】提供資金金融通【3】提供外匯保值和投機(jī)的機(jī)制、5、簡述黃金市場價格的影響因素、答:【1】成本因素【2】供求因素【3】世界經(jīng)濟(jì)周期的波動趨勢【4】美元匯價的變動【5】利率和通貨膨脹【6】石油價格的變化【7】政治因素、6、衍生證券的特點和功能、答:【1】衍生證券交易屬于”零和游戲”、【2】高賺錢和高風(fēng)險的結(jié)合【3】規(guī)避風(fēng)險的良好工具、衍生證券的杠桿效應(yīng)大大減少了交易成本,提高了市場的流動性、有了衍生證券以后,人們在投資組合管理、籌碼轉(zhuǎn)換、盈虧鎖定、風(fēng)險管理等方面,通過少量的衍生證券交易就可取代大量的現(xiàn)貨交易,從而節(jié)省大量的交易成本,大大提高了市場的流動性、7、金融期貨合約的交易特點、答:【1】場內(nèi)交易和清算所【2】結(jié)束部位方法靈活【3】標(biāo)準(zhǔn)化合約【4】保證金和日結(jié)制度、8、期權(quán)交易和期貨交易的區(qū)別、答:【1】權(quán)利和義務(wù)、期貨合約雙方都被賦予對等的權(quán)利和義務(wù),在沒有采用必要的手段結(jié)束部位之前,就必須履行合約;期權(quán)合約只賦予買方權(quán)利,賣方無任何權(quán)利,賣方須在對方履約時履行相應(yīng)的買賣標(biāo)的物的義務(wù)、【2】標(biāo)準(zhǔn)化、期貨都在交易所交易,期貨合約都是標(biāo)準(zhǔn)化的,而期權(quán)合約則不一定、它可以在場內(nèi)交易,也可以在場外交易、場外交易的期權(quán)是非標(biāo)準(zhǔn)化的,但在交易所交易的現(xiàn)貨期權(quán)和所有的期貨期權(quán)則都是標(biāo)準(zhǔn)化的、【3】盈虧風(fēng)險、期貨交易雙方承擔(dān)的風(fēng)險都是無限的,存在賺錢的無限性,也存在虧損的無限性、期權(quán)交易賣方的虧損風(fēng)險也許是無限的,也也許是有限的,賺錢風(fēng)險是有限的;期權(quán)交易買方虧損風(fēng)險是有限的,賺錢風(fēng)險也許是無限的,也也許是有限的、【4】保證金、期貨交易的買賣雙方都須交納保證金、期權(quán)的買者則無須交納保證金、場內(nèi)交易的期權(quán)賣者則要交納保證金,場外交易的期權(quán)賣者是否需要交納保證金則取決于當(dāng)事人的意見、【5】風(fēng)險頭寸、運(yùn)用期貨進(jìn)行的套利保值,在把不利風(fēng)險轉(zhuǎn)移出去的同時,也把有利風(fēng)險轉(zhuǎn)移了出去;運(yùn)用期權(quán)進(jìn)行套利保值時,只把不利風(fēng)險轉(zhuǎn)移出去而把有利風(fēng)險留給了自己、【金融市場】第三次作業(yè)一、單項選擇題1、歐洲貨幣市場的特點不包含【D】、A、幣種多B、管制松C、成本低D、一體化2、歐洲貨幣市場的類型不包含【A】、A、離岸性B、一體型C、分離型D、簿記型3、所謂雙邊貸款指的事【B】、A、國際銀團(tuán)貸款B、獨家銀行貸款C、辛迪加貸款D、聯(lián)合貸款4、下面不屬于外國債券的事【C】、A、猛犬債券B、揚(yáng)基債券C、歐洲債券D、武士債券5、歐洲債券市場上的主流交易品種為【B】、A、固定利率債券B、浮動利率債券C、零息票債券D、步高債券6、雙重貨幣債券既包含債券屬性,又包含【C】屬性、A、期貨B、期權(quán)C、遠(yuǎn)期D、互換7、歐洲債券的重要交易中心是【A】、A、紐約證券交易所B、東京證券交易中心C、倫敦的場外市場D、美國納斯達(dá)克8、大多數(shù)公司到國外初次募股,通常采納【D】、A、包銷發(fā)行B、推銷C、助銷D、間接發(fā)行9、最早推出信用衍生產(chǎn)品的銀行是【C】、A、花旗銀行B、美洲銀行C、信孚銀行D、匯豐銀行10、一攬子信用互換是【D】的一種變形、A、信用違約互換B、總收益互換C、貨幣互換D、利率互換11、金融監(jiān)管的原則不包含【C】、A獨立性原則B、合法性原則C、經(jīng)濟(jì)性原則D、公開、公正、公平原則12、雙元多頭金融監(jiān)管體制的典型代表是【B】、A、中國B、美國C、德國D、法國13、日本的金融監(jiān)管體制屬于【D】、A、雙元多頭B、單一監(jiān)管C、多元多頭D、單元多頭14、區(qū)域性的金融監(jiān)管一體化為【D】、A、世界銀行B、美聯(lián)儲C、亞洲開發(fā)銀行D、歐洲中央銀行15、下面國際監(jiān)管協(xié)調(diào)組織中,影響最大的是【A】、A、巴塞爾委員會B、國際證券委員會組織C、國際清算銀行D、國際保險監(jiān)管官聯(lián)合會二、多項選擇題1、離岸金融市場又可分為【ABC】、A、一體化中心B、隔離性中心C、名義中心D、記賬中心2、按市場功能的不同來劃分,國際金融市場包含【ABC】、A、國際貨幣市場B、國際資本市場C、國際外匯市場D、國際原油交易市場3、按風(fēng)險來源分類,金融風(fēng)險包含【BCD】、A、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險B、匯率風(fēng)險C、信用風(fēng)險D、營運(yùn)風(fēng)險4、風(fēng)險控制工具可分為【ABCD】、A、風(fēng)險轉(zhuǎn)移B、風(fēng)險避免C、風(fēng)險控制D、風(fēng)險自留5、期權(quán)類信用衍生產(chǎn)品包含【ABCD】、A、附加購買期權(quán)條款B、違約期權(quán)C、信用價差期權(quán)D、信用聯(lián)系票據(jù)6、依據(jù)外匯風(fēng)險的表現(xiàn)形式,可將其劃分為【ACD】、A、交易風(fēng)險B、經(jīng)營風(fēng)險C、會計風(fēng)險D、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險7、金融業(yè)經(jīng)營中的外部性來源于【ABC】、A、高杠桿經(jīng)營所導(dǎo)致的負(fù)外部性B、金融機(jī)構(gòu)較強(qiáng)的傳染性所導(dǎo)致的負(fù)外部性C、金融危機(jī)對實物經(jīng)濟(jì)部門具有巨大的負(fù)外部性影響D、信用發(fā)明帶來的負(fù)外部性8、金融監(jiān)管的成本包含【ABCD】、A、執(zhí)法成本B、守法成本C、金融監(jiān)管的道德風(fēng)險D、監(jiān)管失靈成本9、美國中央監(jiān)管機(jī)構(gòu)包含【AB】、A、美聯(lián)儲B、聯(lián)邦存款保險公司C、金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管局D、金融交易和報告分析中心三、判斷題1、大多數(shù)歐洲債券是不記名債券、【√】2、全球國際股票發(fā)行額在整個資本市場資金來源中所占比例遠(yuǎn)遠(yuǎn)小于國際債券市場、【√】3、風(fēng)險就意味著虧損、【×】只能說風(fēng)險和收益成正比、4、現(xiàn)代意義上的信用風(fēng)險是指借款人不能按期還本付息而給貸款人導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險、【×】信用風(fēng)險可以定義為受信方拒絕或無力準(zhǔn)時、全額支付所欠債務(wù)時,給信用提供方帶來的潛在損失、它通常分為商業(yè)信用和銀行信用、5、信用聯(lián)系票據(jù)是普通的固定收益證券和信用違約期權(quán)相結(jié)合的信用衍生產(chǎn)品、【√】6、金融監(jiān)管和通常公共監(jiān)管的理論基礎(chǔ)是相同的、【√】7、金融機(jī)構(gòu)的自由競爭,產(chǎn)生了金融機(jī)構(gòu)倒閉風(fēng)險、【√】8、金融監(jiān)管的必要是由于存在市場失靈,從而意味著監(jiān)管必然有效、【×】不一定有效、9、美國和加拿大都是雙元多頭金融監(jiān)管體制的典型代表、【√】四、名詞解釋國際金融市場:國際金融市場又稱外部金融市場,它通常指金融資產(chǎn)的發(fā)行者是外國居民、金融資產(chǎn)的面值是外國貨幣、金融資產(chǎn)的交易在多個國家進(jìn)行的市場,具體包據(jù)國際貨幣市場、國際資本市場、國際外匯市場、國際黃金市場以及金融衍生工具市場等、離岸金融市場:是指能自由兌換的貨幣,可以在其發(fā)行國以外進(jìn)行交易,而不受任何國家的有關(guān)金融法規(guī)的管制、歐洲貨幣市場:歐洲貨幣市場就是運(yùn)用貨幣發(fā)行國境外的該貨幣進(jìn)行存貸款活動的銀行業(yè)市場、外國債券:是指國外借款人在一國國內(nèi)資本市場上發(fā)行的以該國貨幣標(biāo)價的債券、歐洲債券:是一國政府、金融機(jī)構(gòu)和工商公司在國外債券市場上以第三國貨幣為面值發(fā)行的債券、金融風(fēng)險:是指金融變量的各種也許值偏離其盼望值的也許性和幅度、利率風(fēng)險:這是一種由于市場價格變化【利率變化】引起金融機(jī)構(gòu)持有資產(chǎn)價格變動或銀行及其他金融機(jī)構(gòu)協(xié)定利率跟不上市場利率變化而帶來的風(fēng)險、流動性風(fēng)險:是指源于金融資產(chǎn)變現(xiàn)的風(fēng)險、信用風(fēng)險:是指因交易一方不能履行或不能所有履行交收責(zé)任而導(dǎo)致的風(fēng)險、久期:馬考勒使用加權(quán)平均數(shù)的形式計算債券的平均到期時間,即馬考勒久期、金融監(jiān)管:金融監(jiān)管是金融監(jiān)督和金融管理的復(fù)合詞、狹義的金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管當(dāng)局依據(jù)國家法律法規(guī)的授權(quán)對整個金融業(yè)實行的監(jiān)督管理、廣義的金融監(jiān)管是在當(dāng)局監(jiān)管之外,還包含了金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制和稽核的自律性監(jiān)管、同業(yè)組織的互律性監(jiān)管、社會中介組織和輿論的社會性監(jiān)管等、外部性:是指私人收益和社會收益、私人成本和社會成本不一致的現(xiàn)象、金融監(jiān)管體制:指的是金融監(jiān)管的制度安排,它包含金融監(jiān)管當(dāng)局對金融機(jī)構(gòu)和金融市場施加影響的機(jī)制以及監(jiān)管體系的組織結(jié)構(gòu)、金融全球化:在經(jīng)濟(jì)全球化背景下,金融業(yè)跨國境發(fā)展而趨于全球一體化的趨勢,是全球金融活動和運(yùn)營機(jī)制日趨規(guī)范和金融風(fēng)險日益緊密關(guān)聯(lián)的一個過程、五、簡答題1、國際金融市場的發(fā)展過程和發(fā)展趨勢、答:發(fā)展過程:在19世紀(jì),由于歐洲及北美國際貿(mào)易和國際投資的發(fā)展,對金融服務(wù)的跨國需求開始大大增長、從20世紀(jì)開始,隨著國際分工的深化和世界大市場的形成,國際貿(mào)易和投資在世界許多地方滲透、進(jìn)入90年代,一些亞洲國家城市如曼谷、馬尼拉、吉隆坡等也開始致力于成為地區(qū)性國際金融市場、發(fā)展趨勢:【1】金融全球化不可逆轉(zhuǎn)、【2】金融自由化進(jìn)一步推動、【3】金融創(chuàng)新品種層出不窮,規(guī)模急劇膨脹、【4】金融風(fēng)險加大,完善金融監(jiān)管勢在必行、2、國際金融市場的作用、答:【一】積極作用、【1】推動了國際貿(mào)易,加速資本國際化,為跨國公司的發(fā)展提供了條件、【2】離岸金融市場為各國籌集資金提供了方便,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)平衡發(fā)展、【二】悲觀作用、【1】國際金融交易日益和實際經(jīng)濟(jì)相脫節(jié),加大了金融風(fēng)險、【2】國際金融市場一體化使金融風(fēng)險隨全球化而擴(kuò)展、3、歐洲貨幣市場的性質(zhì)和特點、答:【1】幣種多【2】管制松【3】成本低、4、金融監(jiān)管的理論解釋有哪些及其內(nèi)容、答:【1】公共利益論、理論認(rèn)為:監(jiān)管是政府對公眾規(guī)定糾正某些社會個體和社會組織的不公正、不公平和無效率或低效率的一種回應(yīng)、監(jiān)管被當(dāng)作是政府用來改善資源配置和收入分派的手段、【2】特殊利益論、理論認(rèn)為:政府管制為被管制者留下了”貓鼠追逐”的余地,從而僅僅保護(hù)主宰了管制機(jī)關(guān)的一個或幾個特殊利益集團(tuán)的利益,對整個社會無助益、【3】社會選擇論、這一理論是從公共選擇角度來解釋政府管制的、政府管制作為政府職能的一部分,是否應(yīng)當(dāng)管制、對什么進(jìn)行管制、如何進(jìn)行管制等,都屬于公共選擇問題、【4】經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論、該理論認(rèn)為政府監(jiān)管通常發(fā)生在市場失靈的領(lǐng)域,其目的是為了保護(hù)公眾的利益,提高公共福利、【5】金融風(fēng)險論、金融業(yè)是特殊的高風(fēng)險行業(yè),有也許發(fā)生支付危機(jī)的連鎖效應(yīng)、金融體系的風(fēng)險直接影響貨幣制度和宏觀經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定、金融風(fēng)險內(nèi)在特性,決定了必須有一個權(quán)威機(jī)構(gòu)對金融業(yè)實行監(jiān)管,以保證整個金融體系的安全和穩(wěn)定、5、金融監(jiān)管的成本構(gòu)成、答:【1】執(zhí)法成本【2】守法成本【3】金融監(jiān)管的道德風(fēng)險【4】監(jiān)管失靈成本、6、金融監(jiān)管的失靈的因素、答:【1】監(jiān)管人員的經(jīng)濟(jì)人特性、監(jiān)管人員自身也是經(jīng)濟(jì)人,其個人利益和集體利益存在一定限度不一致,其在個人利益最大化動機(jī)的驅(qū)使下,很容易某些特殊利益集團(tuán)”俘獲”,從而損害社會公眾利益、【2】監(jiān)管克制、政府嚴(yán)格、廣泛的金融監(jiān)管束縛了金融機(jī)構(gòu)的活力,使金融機(jī)構(gòu)和金融體系的效率下降,壓制了金融業(yè)的發(fā)展,從而最終背離了金融監(jiān)管的效果和目的、金融監(jiān)管作為一種政府行為,其實際效果也受到政府在解決金融領(lǐng)域市場不完全性問題上的能力限制,即政府在金融監(jiān)管過程中同樣會碰到市場機(jī)制中存在的信息不完備和信息不對稱現(xiàn)象,并且也許更加嚴(yán)重、【3】金融監(jiān)管機(jī)關(guān)作為監(jiān)管制度的制訂和實行者,不像其他類型的金融機(jī)構(gòu)因面臨同業(yè)的劇烈競爭而致力于不斷提高其經(jīng)營效率、【4】金融監(jiān)管部門事先擬定資本充足的具體權(quán)重并制訂具體規(guī)模是錯誤的,這種做法只能使監(jiān)管規(guī)則越來越復(fù)雜,從而導(dǎo)致高昂的監(jiān)管成本、7、推動金融全球化的因素答:推動金融全球化的因素重要包含三個方面:第一,實體經(jīng)濟(jì)因素,指的是諸如貿(mào)易、直接投資的全球化、科技進(jìn)步和跨國公司的發(fā)展、第二,金融技術(shù)因素,這重要歸因于20世紀(jì)60年代以來風(fēng)起云涌的金融創(chuàng)新、第三,經(jīng)濟(jì)制度因素,重要指的是80年代以來全球的金融自由化浪潮、8、金融全球化的影響、答:【一】金融全球化的積極影響、【1】金融全球化促進(jìn)了資金在全球范圍內(nèi)的有效配置、【2】金融全球化促進(jìn)了國際投資和貿(mào)易的迅速發(fā)展、【3】促進(jìn)了全球金融體制和融資結(jié)構(gòu)的整合、【二】金融全球化的悲觀影響、【1】削弱了國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的有效性、【2】加快金融危機(jī)在全球范圍內(nèi)的傳遞,增長了國際金融體系的脆弱性、附錄:電大金融市場階段性測試_0001一、單項選擇題【共20道試題,共40分、】1、現(xiàn)貨市場的實際交割通常在成交后<>內(nèi)進(jìn)行、A、2日B、5日C、1周D、1月滿分:2分2、銀行承兌匯票的轉(zhuǎn)讓通常通過<>方法進(jìn)行、A、承兌B、貼現(xiàn)C、再貼現(xiàn)D、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)滿分:2分3、貨幣市場最基本的功能是<>、A、調(diào)劑資金余缺,滿足短期融資需要B、為各種信用形式的發(fā)展發(fā)明條件C、為政府宏觀政策調(diào)控提供條件和場合D、有助于公司重組滿分:2分4、浮動利率債券的利率在擬定期通常要和市場利率掛鉤,其和市場利率的關(guān)系是【】、A、高于市場利率B、低于市場利率C、等于市場利率D、沒有關(guān)系滿分:2分5、金融投資的目的就是【】、A、收益最大化B、風(fēng)險最小化C、投資凈效用最大化D、收益率最大化和風(fēng)險最小化滿分:2分6、【】是四種存單中最重要、也是歷史最悠久的一種,它由美國國內(nèi)銀行發(fā)行、A、國內(nèi)存單B、歐洲美元存單C、揚(yáng)基存單D、儲蓄機(jī)構(gòu)存單滿分:2分7、目前,中國對【】實行T＋3的交割方法、A、A股B、B股C、基金D、債券滿分:2分8、新證券買賣的市場稱之為<>、A、初級市場B、次級市場C、公開市場D、議價市場滿分:2分9、債券有不同的風(fēng)險,但重要來自利率的波動,依據(jù)這一特點債券可以分為【】、A、固定利率債券和可變利率債券B、單利債券和復(fù)利債券C、固定利率債券和累進(jìn)利率債券D、貼現(xiàn)利率債券和浮動利率債券滿分:2分10、假如均線從下降軌跡變?yōu)槠教罐D(zhuǎn)而呈上升趨勢,此時從均線下方突破并交叉向上,此信號為【】、A、賣出信號B、買入信號C、買入或賣出信號D、盤整信號滿分:2分11、英文縮寫LIBOR的含義為<>、A、全國證券交易自動報價系統(tǒng)B、中國同業(yè)拆借利率C、倫敦同業(yè)拆放利率D、美國紐約聯(lián)邦基金市場滿分:2分12、地方政府債券有其獨特的特點,和公司債相比,兩者的一個重要區(qū)別是【】、A、發(fā)行者B、償還擔(dān)保C、免稅D、發(fā)行方法滿分:2分13、金融期權(quán)交易最早始于【】、A、股票期權(quán)B、利率期權(quán)C、外匯期權(quán)D、股票價格指數(shù)期權(quán)滿分:2分14、同業(yè)拆借市場按拆借期限可分為<>、A、有擔(dān)保拆借市場和無擔(dān)保拆借市場B、頭寸拆借市場和短期拆借市場C、有形拆借市場和無形拆借市場D、銀行同業(yè)拆借市場和非銀行金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借市場滿分:2分15、某一行業(yè)有如下特點:公司的利潤增長不久,但競爭風(fēng)險較大,破產(chǎn)率和被兼并率相稱高、那么這一行業(yè)最有也許處在生命周期的【】、A、初創(chuàng)期B、成長期C、成熟期D、衰退期滿分:2分16、美元和黃金直接掛鉤,其他國家的貨幣和美元掛鉤是<>的特點、A、國際金本位制B、牙買加體系C、布雷頓森林體系D、國際金塊本位制滿分:2分17、募集設(shè)立是指由發(fā)起人認(rèn)購公司應(yīng)發(fā)行股份的一部分,其它部分通過向社會【】而設(shè)立的方法、A、定向發(fā)行B、私募C、公開發(fā)行D、招募滿分:2分18、同業(yè)拆借市場利率是市場的<>,對整個經(jīng)濟(jì)活動和宏觀調(diào)控具有重要的意義、A、官定利率B、基準(zhǔn)利率C、浮動利率D、市場利率滿分:2分19、票據(jù)到期前,票據(jù)付款人或指定銀行確認(rèn)票據(jù)記明事項,在票面上做出承偌付款并鑒章的行為稱為<>、A、貼現(xiàn)B、再貼現(xiàn)C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、承兌滿分:2分20、依據(jù)投資目的劃分的基金中,最常見的基金是【】、A、成長性基金B(yǎng)、收入性基金C、平衡性基金D、對沖基金滿分:2分二、多項選擇題【共15道試題,共30分、】1、同業(yè)拆借市場拆出的資金重要用于<>、A、必須符合金融政策和信貸原則B、用于填補(bǔ)當(dāng)天票據(jù)清算后的差額C、用于填補(bǔ)信貸收支硬缺口D、用于擴(kuò)大信貸規(guī)模E、用于補(bǔ)足次日營業(yè)必備的最低超額儲備滿分:2分2、下面金融工具中,沒有償還期的有<>、A、永久性債券B、銀行定期存款C、商業(yè)票據(jù)D、CD單E、股票滿分:2分3、金融期貨市場的規(guī)則重要包含以下幾個方面:【】、A、規(guī)范的期貨合約B、保證金制度C、期貨價格制度D、交割期制度E、期貨交易時間制度和傭金制度滿分:2分4、通常來說,技術(shù)分析認(rèn)為買賣雙方對價格的認(rèn)同限度通過成交量的大小來確認(rèn),具體表現(xiàn)為【】、A、認(rèn)同限度小,成交量大B、認(rèn)同限度小,成交量小C、價升量增,價跌量減D、價升量減,價跌量升E、以上都不對滿分:2分5、銀行承兌票據(jù)市場重要由<>等幾個環(huán)節(jié)構(gòu)成、A、出票B、承兌C、貼現(xiàn)D、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)E、再貼現(xiàn)滿分:2分6、回購協(xié)議利率的決定因素有【】、A、用于回購的證券的質(zhì)地B、回購期限的長短C、交割的條件D、貨幣市場其它子市場的利率水平E、資本市場利率水平滿分:2分7、政府發(fā)行短期債券的重要目的是【】、A、滿足政府臨時資金周轉(zhuǎn)的需要B、獲取投資收益C、為中央銀行的公開市場業(yè)務(wù)提供操作工具D、作為流動資產(chǎn)的二級準(zhǔn)備E、當(dāng)作投資組合中一項重要的無風(fēng)險資產(chǎn)滿分:2分8、以下哪些是中國對經(jīng)紀(jì)類證券公司市場準(zhǔn)入的條件【】、A、注冊資本最低限額為5千萬元人民幣B、重要管理人員和業(yè)務(wù)人員必須具有證券從業(yè)資格C、有固定的經(jīng)營場合和合格的交易設(shè)施D、有健全的管理制度滿分:2分9、影響債券轉(zhuǎn)讓價格的重要因素有【】、A、法定利率B、經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況C、物價水平D、中央銀行的公開市場操作E、匯率滿分:2分10、對基金管理公司而言,開放式基金的買入價指<>、A、基金投資人向基金管理公司申購基金份額的價格B、基金投資人規(guī)定基金管理公司贖回基金份額的價格C、基金管理公司向基金投資人賣出基金份額的價格D、基金管理公司向基金投資人買人基金份額的價格滿分:2分11、切線理論的趨勢分析中,趨勢的方向有【】、A、上升方向B、下降方向C、水平方向D、垂直向上方向E、垂直向下方向滿分:2分12、下面屬于對上市公司經(jīng)營業(yè)務(wù)過程監(jiān)管的有【】、A、規(guī)定最低資本金規(guī)定B、信息披露制度C、關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管D、對賺錢能力監(jiān)管滿分:2分13、機(jī)構(gòu)投資者通常重要包含<>、A、共同基金B(yǎng)、保險公司C、信托投資公司D、養(yǎng)老金基金E、投資銀行滿分:2分14、和資本市場相比,貨幣市場具有<>的特點、A、交易期限短B、資金借貸量大C、流動性強(qiáng)D、風(fēng)險相對較低E、交易工具收益較高而流動性差滿分:2分15、對于發(fā)行者來說包銷具有的特點是【】、A、股票發(fā)行風(fēng)險轉(zhuǎn)移B、包銷的費(fèi)用大于代銷C、發(fā)行人可以迅速可靠的獲得資金D、包銷簡便易行滿分:2分三、判斷題【共10道試題,共30分、】1、股票溢價發(fā)行時,超過股票面值的溢價部分,要轉(zhuǎn)入公司的法定公積金、A、錯誤B、對的滿分:3分2、回購是指資金供應(yīng)者從資金需求者手中購入證券,并承諾在約定的期限以約定的價格返還證券、A、錯誤B、對的滿分:3分3、可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換股份前,其持有人也具有股東的權(quán)利和義務(wù)、A、錯誤B、對的滿分:3分4、證券投資基金的公募發(fā)行是指以公開方法向機(jī)構(gòu)投資人發(fā)行基金的方法、A、錯誤B、對的滿分:3分5、由于回購協(xié)議的標(biāo)的物是高質(zhì)量的有價證券,市場利率的波動幅度較小,因此回購交易是無風(fēng)險交易、A、錯誤B、對的滿分:3分6、在市場利率水平不穩(wěn)時,政府發(fā)債的利率風(fēng)險加大,此時應(yīng)當(dāng)減少短期債券,增長長期公債的發(fā)行、A、錯誤B、對的滿分:3分7、通常金融工具的數(shù)量多少被認(rèn)為是一國金融是否發(fā)達(dá)或經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平高低的重要標(biāo)志、A、錯誤B、對的滿分:3分8、投資目的的擬定就是擬定投資的收益率、A、錯誤B、對的滿分:3分9、證券交易所的組織形式有會員制和公司制,后者有嚴(yán)密的組織和規(guī)章制度,前者在這方面比較松散、A、錯誤B、對的滿分:3分10、中國證券交易所是按公司制方法組成、A、錯誤B、對的滿分:3分階段性測試_00021、中國國庫券交易市場的全面放開是在【】年、A、1985B、1987C、1988D、1990滿分:2分2、假設(shè)某投資者投資5萬元申購華安創(chuàng)新基金,相應(yīng)的申購費(fèi)率為1、5％,假設(shè)申購當(dāng)天基金凈值為1、0328元,則其可得到的申購份額為【】份、A、47685B、47686C、48412D、49138滿分:2分3、依據(jù)投資目的劃分的基金中,最常見的基金是【】、A、成長性基金B(yǎng)、收入性基金C、平衡性基金D、對沖基金滿分:2分4、受托負(fù)責(zé)證券投資基金具體投資操作的機(jī)構(gòu)是<>、A、基金發(fā)起人B、基金份額持有人C、基金托管人D、基金管理人滿分:2分5、可轉(zhuǎn)換債券持有者可在規(guī)定的轉(zhuǎn)換期間請求發(fā)行公司按【】和規(guī)定比例將債券轉(zhuǎn)換為股票、A、市場價格B、當(dāng)天開盤價格C、規(guī)定價格D、當(dāng)天收盤價格滿分:2分6、債券有不同的風(fēng)險,但重要來自利率的波動,依據(jù)這一特點債券可以分為【】、A、固定利率債券和可變利率債券B、單利債券和復(fù)利債券C、固定利率債券和累進(jìn)利率債券D、貼現(xiàn)利率債券和浮動利率債券滿分:2分7、證券投資基金不可以按【】進(jìn)行分類、A、基金的組織形式B、基金是否可自由贖回C、基金規(guī)模是否固定D、基金管理公司的人數(shù)滿分:2分8、股份公司發(fā)行的股票具有【】的特點、A、提前償還B、無償還期限C、非賺錢性D、股東結(jié)構(gòu)不可改變滿分:2分9、債券年利息收入和債券面額之比率稱為【】、A、票面收益率B、持有期收益率C、到期收益率D、利息收益率滿分:2分10、在票面上不標(biāo)明利率,發(fā)行時按一定折扣率,以低于票面金額發(fā)行的債券叫【】、A、單利債券B、復(fù)利債券C、貼現(xiàn)債券D、累進(jìn)利率債券滿分:2分11、封閉式基金的交易價格重要取決于【】、A、基金總資產(chǎn)B、供求關(guān)系C、基金凈資產(chǎn)D、基金負(fù)債滿分:2分12、股份公司在發(fā)行股票時,以票面金額為發(fā)行價格,這種發(fā)行是【】、A、市價發(fā)行B、平價發(fā)行C、中間價發(fā)行D、溢價發(fā)行滿分:2分13、基金持有人和托管人之間的關(guān)系是【】、A、所有人和經(jīng)營者的關(guān)系B、經(jīng)營和監(jiān)管的關(guān)系C、持有和監(jiān)管的關(guān)系D、委托和受托的關(guān)系滿分:2分14、可以上市交易的股票,應(yīng)當(dāng)是【】、A、非公開發(fā)行的股票B、已公開發(fā)行的股票C、沒有具體規(guī)定D、沒有限制條件滿分:2分15、為了滿足投資者半途抽回資金、實現(xiàn)變現(xiàn)的需要,【】通常在基金資產(chǎn)中保持一定比例的鈔票、A、封閉式基金B(yǎng)、開放式基金C、國債基金D、股票基金滿分:2分16、募集設(shè)立是指由發(fā)起人認(rèn)購公司應(yīng)發(fā)行股份的一部分,其它部分通過向社會【】而設(shè)立的方法、A、定向發(fā)行B、私募C、公開發(fā)行D、招募滿分:2分17、債券依據(jù)券面形式,其中【】是具有標(biāo)準(zhǔn)格式的債券、A、實物債券B、憑證式債券C、記帳式債券D、電子債券滿分:2分18、開放式基金的平常贖回從基金成立【】開始、A、第2天B、1個月后C、3個月后D、6個月后滿分:2分19、債券分為實物債券,憑證式債券和記帳式債券的依據(jù)是【】、A、券面形式B、發(fā)行方法C、流通方法D、償還方法滿分:2分20、浮動利率債券的利率在擬定期通常要和市場利率掛鉤,其和市場利率的關(guān)系是【】、A、高于市場利率B、低于市場利率C、等于市場利率D、沒有關(guān)系滿分:2分二、多項選擇題【共15道試題,共30分、】1、債券基金的重要投資風(fēng)險包含<>、A、利率風(fēng)險B、信用風(fēng)險C、提前贖回風(fēng)險D、通貨膨脹和緊縮風(fēng)險滿分:2分2、影響債券轉(zhuǎn)讓價格的重要因素有【】、A、法定利率B、經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況C、物價水平D、中央銀行的公開市場操作E、匯率滿分:2分3、決定債券收益率的重要因素為【】、A、利率B、期限C、票面價格D、購買價格E、信用等級滿分:2分4、封閉式基金和開放式基金的區(qū)別在于【】、A、投資者的身份不同B、期限和發(fā)行規(guī)模限制不同C、基金單位交易方法和價格計算標(biāo)準(zhǔn)不同D、投資方法不同滿分:2分5、證券投資基金的當(dāng)事人重要有<>、A、基金持有人B、基金發(fā)起人C、基金托管人D、基金管理人滿分:2分6、對基金管理公司而言,開放式基金的買入價指<>、A、基金投資人向基金管理公司申購基金份額的價格B、基金投資人規(guī)定基金管理公司贖回基金份額的價格C、基金管理公司向基金投資人賣出基金份額的價格D、基金管理公司向基金投資人買人基金份額的價格滿分:2分7、對于影響股價的因素的說法,對的的是【】、A、宏觀經(jīng)濟(jì)衰退,所有公司的股價都會大幅下跌B、股票價格和公司賺錢能力成正比C、公司資產(chǎn)凈值增長,股價上升D、股息和股價的變化成正比滿分:2分8、擬定債券的發(fā)行利率,重要依據(jù)以下【】因素A、債券的期限B、債券票面利率C、有無可靠的抵押或擔(dān)保D、市場利率水平及變動趨勢E、債券利息的支付方法滿分:2分9、債券基金的重要投資風(fēng)險包含<>、A、利率風(fēng)險B、信用風(fēng)險C、提前贖回風(fēng)險D、通貨膨脹風(fēng)險滿分:2分10、依據(jù)發(fā)行主體的不同,債券可以分為【】、A、政府債券B、金融債券C、憑證式債券D、公司債券E、實物債券滿分:2分11、對于藍(lán)籌股的說法,以下錯誤的是【】、A、擁有大量固定資產(chǎn)和閑置房地產(chǎn)的公司發(fā)行的股票B、規(guī)模龐大、經(jīng)營良好、收益豐厚的大公司發(fā)行的股票C、一些情景看好的中小型公司發(fā)行的股票D、以往業(yè)績表現(xiàn)良好的股票滿分:2分12、對于發(fā)行者來說包銷具有的特點是【】、A、股票發(fā)行風(fēng)險轉(zhuǎn)移B、包銷的費(fèi)用大于代銷C、發(fā)行人可以迅速可靠的獲得資金D、包銷簡便易行滿分:2分13、目前,中國開展證券回購業(yè)務(wù)的場合有【】、A、商業(yè)銀行柜臺B、上海證券交易所C、深圳證券交易所D、地方證券交易所E、全國銀行間同業(yè)市場滿分:2分14、債券通常有【】基本特點、A、體現(xiàn)債權(quán)關(guān)系B、期限固定C、不能流通轉(zhuǎn)讓D、有市場價格E、安全性高滿分:2分15、影響封閉式基金交易價格的因素有<>、A、基金名稱B、利率變化C、基金資產(chǎn)凈值D、市場供求關(guān)系滿分:2分三、判斷題【共10道試題,共30分、】1、股票溢價發(fā)行時,超過股票面值的溢價部分,要轉(zhuǎn)入公司的法定公積金、A、錯誤B、對的滿分:3分2、中國證券交易所是按公司制方法組成、A、錯誤B、對的滿分:3分3、價格優(yōu)先的原則表現(xiàn)為:價格較低的買進(jìn)申報優(yōu)于價格較高的買進(jìn)申報、A、錯誤B、對的滿分:3分4、在國際上,公募證券投資基金均屬于上市基金、A、錯誤B、對的滿分:3分5、普通股票在權(quán)利義務(wù)上不附加任何條件、A、錯誤B、對的滿分:3分6、開放式基金是目前國際上的主流基金組織形式、A、錯誤B、對的滿分:3分7、股票是一種證券持有人對公司的財產(chǎn)有直接支配解決權(quán)的證券、A、錯誤B、對的滿分:3分8、證券交易所的組織形式有會員制和公司制,后者有嚴(yán)密的組織和規(guī)章制度,前者在這方面比較松散、A、錯誤B、對的滿分:3分9、凡向投資人募集資金而形成的資金集合體都可以稱為證券投資基金、A、錯誤B、對的滿分:3分10、公司債券和公司債券是相同的、A、錯誤B、對的滿分:3分階段性測試_0003一、單項選擇題【共20道試題,共40分、】1、利率期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)為價格隨市場利率波動的【】、A、股票產(chǎn)品B、債券產(chǎn)品C、基金產(chǎn)品D、外匯產(chǎn)品滿分:2分2、以下哪項不屬于掉期外匯交易運(yùn)作過程的特點<>?A、買和賣同時進(jìn)行B、買和賣的貨幣種類相同C、買和賣的匯率相同D、買和賣的交割期限不同滿分:2分3、銀行承兌匯票的轉(zhuǎn)讓通常通過<>方法進(jìn)行、A、承兌B、貼現(xiàn)C、再貼現(xiàn)D、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)滿分:2分4、漲跌停板制度通常規(guī)定【】為當(dāng)天行情波動的中點、A、前一交易日的收盤價B、前一交易日的最低價C、前一交易日的結(jié)算價D、前一交易日的開盤價滿分:2分5、英文縮寫LIBOR的含義為<>、A、全國證券交易自動報價系統(tǒng)B、中國同業(yè)拆借利率C、倫敦同業(yè)拆放利率D、美國紐約聯(lián)邦基金市場滿分:2分6、世界上最早的證券交易所是<>、A、荷蘭阿姆斯特丹證券交易所B、英國倫敦證券交易所C、德國法蘭克福證券交易所D、美國紐約證券交易所滿分:2分7、中國曾于1993年開展金融衍生交易【】、A、利率期貨B、國債期貨C、股指期貨D、外匯期貨滿分:2分8、貨幣市場最基本的功能是<>、A、調(diào)劑資金余缺,滿足短期融資需要B、為各種信用形式的發(fā)展發(fā)明條件C、為政府宏觀政策調(diào)控提供條件和場合D、有助于公司重組滿分:2分9、在期權(quán)合約的內(nèi)容中,最重要的是【】、A、期權(quán)費(fèi)B、協(xié)定價格C、合約期限D(zhuǎn)、合約數(shù)景滿分:2分10、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是由<>一方面發(fā)行的、A、美國聯(lián)邦銀行B、紐約花旗銀行C、英格蘭銀行D、日本銀行滿分:2分11、同業(yè)拆借市場按拆借期限可分為<>、A、有擔(dān)保拆借市場和無擔(dān)保拆借市場B、頭寸拆借市場和短期拆借市場C、有形拆借市場和無形拆借市場D、銀行同業(yè)拆借市場和非銀行金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借市場滿分:2分12、金融期權(quán)交易最早始于【】、A、股票期權(quán)B、利率期權(quán)C、外匯期權(quán)D、股票價格指數(shù)期權(quán)滿分:2分13、【】是四種存單中最重要、也是歷史最悠久的一種,它由美國國內(nèi)銀行發(fā)行、A、國內(nèi)存單B、歐洲美元存單C、揚(yáng)基存單D、儲蓄機(jī)構(gòu)存單滿分:2分14、依據(jù)國際清算銀行【BIS】的記錄,2023年年末,在全球場外衍生產(chǎn)品交易市場上,【】是交易最活躍的衍生工具、A、外匯遠(yuǎn)期B、利率互換C、遠(yuǎn)期利率協(xié)議D、利率期權(quán)滿分:2分15、從本質(zhì)上說,回購協(xié)議是一種【】協(xié)議、A、擔(dān)保貸款B、信用貸款C、抵押貸款D、質(zhì)押貸款滿分:2分16、在金融市場發(fā)達(dá)國家,許多未上市的證券或局限性一個成交批量的證券,也可以在市場進(jìn)行交易,人們習(xí)慣于把這種市場稱之為<>、A、店頭市場B、議價市場C、公開市場D、第四市場滿分:2分17、專門融通一年以內(nèi)短期資金的場合稱之為<>、A、貨幣市場B、資本市場C、現(xiàn)貨市場D、期貨市場滿分:2分18、以下哪項外匯交易不屬于狹義的外匯市場【】、A、外匯銀行之間B、外匯銀行和中央銀行之間C、各國中央銀行之間D、銀行同通?？蛻糁g滿分:2分19、下面【】不是期貨合約中應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容、A、交易規(guī)格B、交易價格C、交易數(shù)量D、交易品種滿分:2分20、目前許多國家短期國債的發(fā)行方法重要采納【】方法、A、公開招標(biāo)發(fā)行B、承購包銷C、隨時出售D、直接發(fā)行滿分:2分二、多項選擇題【共15道試題,共30分、】1、以下對短期國債闡述對的的是【】、A、在英國、美國稱為國庫券B、其典型發(fā)行方法是公開發(fā)行的方法C、新發(fā)行的國庫券通常有3個月、6個月、9個月和1年期四種D、短期國債是貨幣市場上最活躍、流動性很高的短期證券E、以國家信用作擔(dān)保,基本上沒有信用風(fēng)險滿分:2分2、從交易對象的角度看,貨幣市場重要由【】等子市場組成、A、同業(yè)拆借市場B、基金市場C、商業(yè)票據(jù)市場D、國庫券市場E、回購協(xié)議市場滿分:2分3、貨幣市場具有<>的特點、A、交易期限短B、資金借貸量大C、流動性強(qiáng)D、風(fēng)險相對較低E、交易工具收益較高而流動性差滿分:2分4、下面哪些屬于同業(yè)拆借市場的參和者:<>、A、中央銀行B、商業(yè)銀行C、非銀行金融機(jī)構(gòu)D、公司E、拆借中介機(jī)構(gòu)滿分:2分5、回購協(xié)議利率的決定因素有【】、A、用于回購的證券的質(zhì)地B、回購期限的長短C、交割的條件D、貨幣市場其它子市場的利率水平E、資本市場利率水平滿分:2分6、銀行承兌票據(jù)市場重要由<>等幾個環(huán)節(jié)構(gòu)成、A、出票B、承兌C、貼現(xiàn)D、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)E、再貼現(xiàn)滿分:2分7、依據(jù)所起的作用和規(guī)模影響限度,黃金市場可分為<>、A、區(qū)域性市場B、主導(dǎo)性市場C、現(xiàn)貨市場D、期貨市場滿分:2分8、下面是對1994年以前中國國庫券市場的描述,對的的有【】、A、期限在1年以內(nèi)和1年以上的由政府財政部門發(fā)行的政府債券,均稱為國庫券B、和發(fā)達(dá)國家有較大差別,期限太長,事實上是中長期國債C、國庫券轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)采用1988年先試點,1991年后推廣至全國的方法D、1994至1996年曾發(fā)行1年期以內(nèi)的國庫券,1997年停止了短期國債的發(fā)行E、不是真正意義上的國庫券市場,但政府債券期限結(jié)構(gòu)的多樣化是發(fā)展的趨勢滿分:2分9、下面<>屬于金融衍生工具的交易種類、A、現(xiàn)貨交易B、期貨交易C、期權(quán)交易D、股票指數(shù)交易E、貼現(xiàn)交易滿分:2分10、從交易對象的角度看,貨幣市場重要由<>等子市場組成、A、基金B(yǎng)、同業(yè)拆借C、商業(yè)票據(jù)D、國庫券E、回購協(xié)議滿分:2分11、機(jī)構(gòu)投資者通常重要包含<>、A、共同基金B(yǎng)、保險公司C、信托投資公司D、養(yǎng)老金基金E、投資銀行滿分:2分12、同其它貨幣市場信用工具相比,政府短期債券具有以下哪些特點【】?A、違約風(fēng)險小B、流動性弱C、面額較大D、收入免稅E、流動性強(qiáng)滿分:2分13、金融期貨市場的規(guī)則重要包含以下幾個方面:【】、A、規(guī)范的期貨合約B、保證金制度C、期貨價格制度D、交割期制度E、期貨交易時間制度和傭金制度滿分:2分14、和資本市場相比,貨幣市場具有<>的特點、A、交易期限短B、資金借貸量大C、流動性強(qiáng)D、風(fēng)險相對較低E、交易工具收益較高而流動性差滿分:2分15、同業(yè)拆借市場拆出的資金重要用于<>、A、必須符合金融政策和信貸原則B、用于填補(bǔ)當(dāng)天票據(jù)清算后的差額C、用于填補(bǔ)信貸收支硬缺口D、用于擴(kuò)大信貸規(guī)模E、用于補(bǔ)足次日營業(yè)必備的最低超額儲備滿分:2分三、判斷題【共10道試題,共30分、】1、由于回購協(xié)議的標(biāo)的物是高質(zhì)量的有價證券,市場利率的波動幅度較小,因此回購交易是無風(fēng)險交易、A、錯誤B、對的滿分:3分2、金融市場媒體重要是指那些在金融市場上充當(dāng)交易媒介,從事交易或促使交易完畢的組織、機(jī)構(gòu)和個人,因此和金融市場主體沒什么主線的區(qū)別、A、錯誤B、對的滿分:3分3、由于世界各國金融市場的發(fā)達(dá)限度不同,所以各國金融市場的構(gòu)成要素也不同、A、錯誤B、對的滿分:3分4、同業(yè)拆借市場最早產(chǎn)生于英國、A、錯誤B、對的滿分:3分5、通過利率互換,債務(wù)人能獲得低于直接從市場上獲得的固定利率或浮動利率貸款,減少籌資成本、A、錯誤B、對的滿分:3分6、通常工商公司在金融市場的活動領(lǐng)域重要為資本市場,很少參和貨幣市場的交易、A、錯誤B、對的滿分:3分7、金融市場形成后,信用工具便產(chǎn)生了、A、錯誤B、對的滿分:3分8、外匯市場的形成,大大促進(jìn)國際貿(mào)易的發(fā)展、A、錯誤B、對的滿分:3分9、短期國債是資本市場上最活躍、流動性很高的短期證券、A、錯誤B、對的滿分:3分10、在貨幣市場上,政府既是重要的資金需求者和交易主體,又是重要的監(jiān)管者和調(diào)節(jié)者、A、錯誤B、對的滿分:3分階段性測試_0004一、單項選擇題【共20道試題,共40分、】1、網(wǎng)上定價、競價方法是指【】運(yùn)用證券交易所的系統(tǒng),并作為唯一的"賣方",投資者在公布的期間內(nèi),按照規(guī)定以委托買入的方法進(jìn)行股票申購的股票發(fā)行方法、A、發(fā)行人B、承銷商C、主承銷商D、證券交易所滿分:2分2、下面分析方法中的【】是從經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、財務(wù)管理學(xué)及投資學(xué)等基本原理推導(dǎo)出的、A、技術(shù)分析B、基本分析C、市場分析D、學(xué)術(shù)分析滿分:2分3、【】認(rèn)為收盤價是最重要的價格、A、道氏理論B、波浪理論C、切線理論D、形態(tài)理論滿分:2分4、募集設(shè)立是指由發(fā)起人認(rèn)購公司應(yīng)發(fā)行股份的一部分,其它部分通過向社會【】而設(shè)立的方法、A、定向發(fā)行B、私募C、公開發(fā)行D、招募滿分:2分5、以下哪個證交所不是FIBV執(zhí)行委員會的永久會員【】、A、倫敦B、紐約C、巴黎D、新加坡E、東京滿分:2分6、股份公司發(fā)行的股票具有【】的特點、A、提前償還B、無償還期限C、非賺錢性D、股東結(jié)構(gòu)不可改變滿分:2分7、優(yōu)先股沒有的特點【】、A、通常無表決權(quán)B、股息分派優(yōu)先C、股息率固定D、剩余資產(chǎn)分派優(yōu)先滿分:2分8、在下面對金融市場實行監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)中,屬于輔助監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有【】、A、中央銀行B、證券交易所C、證券管理委員會D、證券同業(yè)公會滿分:2分9、浮動利率債券的利率在擬定期通常要和市場利率掛鉤,其和市場利率的關(guān)系是【】、A、高于市場利率B、低于市場利率C、等于市場利率D、沒有關(guān)系滿分:2分10、對于僅有上影線的光腳陽線,【】情況多方實力最強(qiáng)、A、陽線實體較長,上影線較短B、陽線實體較短,上影線較長C、陽線實體較長,上影線也較長D、