反洗錢測(cè)試題（保險(xiǎn)業(yè)）附答案

反洗錢測(cè)試題（保險(xiǎn)業(yè)）[復(fù)制]監(jiān)管走訪您的姓名：[填空題]*_________________________________機(jī)構(gòu)/部門：[填空題]*_________________________________1.我國(guó)反洗錢行政主管部門是(）。[單選題]*A、中國(guó)人民銀行(正確答案)B、公安部C、保監(jiān)會(huì)D、最高人民法院2.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》正式實(shí)施日期是(）[單選題]*A、2006年10月31日B、2007年1月1日(正確答案)C、2007年10月31日D、2006年1月1日3.下列哪個(gè)階段是通過(guò)保險(xiǎn)洗錢行為的首要階段。(）[單選題]*A、投保(正確答案)B、退保C、理賠D、保全4.個(gè)人客戶的身份基本信息包括客戶的姓名、性別、國(guó)籍、住所地址或工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或身份證明文件的種類、號(hào)碼和(）。[單選題]*A、職業(yè)、年收入B、職業(yè)、證件有效期(正確答案)C、家庭關(guān)系、年收入D、民族、職業(yè)5.下列不屬于洗錢上游犯罪的是(）。[單選題]*A、走私犯罪B、稅務(wù)犯罪C、恐怖活動(dòng)犯罪D、盜竊犯罪(正確答案)6.新版《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》單筆或者當(dāng)日累計(jì)交易人民幣（）的現(xiàn)金收支，應(yīng)當(dāng)報(bào)送大額交易報(bào)告。[單選題]*A、20萬(wàn)元以上B、10萬(wàn)元以上C、5萬(wàn)元以上(正確答案)D、3萬(wàn)元以上7.在客戶申請(qǐng)理賠給付時(shí)，金額1萬(wàn)元以上，我們應(yīng)協(xié)助公司填寫（)[單選題]*A、客戶身份調(diào)查問(wèn)卷B、客戶訪談紀(jì)要C、客戶身份基本信息登記表(正確答案)D、客戶回訪調(diào)查表8.當(dāng)我們發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)時(shí)，有權(quán)向（）舉報(bào)，接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。[單選題]*A、法院B、檢察院C、保監(jiān)局D、人民銀行或者公安機(jī)關(guān)(正確答案)9.分公司反洗錢管理部門為()。[單選題]*A、個(gè)人業(yè)務(wù)部B、運(yùn)營(yíng)服務(wù)部C、財(cái)務(wù)部D、風(fēng)險(xiǎn)管理及合規(guī)部(正確答案)10.我們不得為()提供保險(xiǎn)購(gòu)買服務(wù)。[單選題]*A、身份不明人士(正確答案)B、外籍人士C、國(guó)家政要D、未成年人11.我們?cè)诼男蟹聪村X義務(wù)中獲取的客戶身份資料及交易信息，應(yīng)當(dāng)子以公開(kāi)，以便打擊洗錢犯罪。()[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)12.客戶身份識(shí)別遵循“了解你的客戶”原則。()[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)13.申請(qǐng)退保時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件。(）[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)14.洗錢犯罪已涉及《刑法》范疇。(）[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)15.當(dāng)客戶身份證件已經(jīng)過(guò)期失效，只要客戶承諾近期會(huì)重新辦理身份證，并補(bǔ)交相關(guān)資料到公司的，依舊可以為其辦理業(yè)務(wù)。(）[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)16.退保時(shí)，將退保資金轉(zhuǎn)入第三方賬戶屬于可疑交易行為。(）[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)17.洗錢是指通過(guò)隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手法把它變成看似合法資金的行為和過(guò)程。()[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)18.客戶投保時(shí)，除投保人，被保人有效身份證件以外，還應(yīng)留存法定繼承人以外的指定受益人的相關(guān)身份證明文件。（）[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)19.投保人、被保人須親筆簽名，若被保險(xiǎn)人未成年，仍由其本人簽名。（）[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)20.當(dāng)投保人變更姓名、身份證件種類、身份證件號(hào)碼等時(shí)，我們應(yīng)對(duì)客戶進(jìn)行重新識(shí)別。(）[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)21.在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（）[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)22.客戶身份識(shí)別的有效性原則一面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具有法律效力，另一面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤23.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)依法配合反洗調(diào)查過(guò)程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依調(diào)查機(jī)構(gòu)要求，不得向任單位和個(gè)人提供。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤24.保險(xiǎn)理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產(chǎn)品，洗風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大;反之，被用于洗的相對(duì)較小。（）[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)25.保費(fèi)繳納人繳納保險(xiǎn)費(fèi)時(shí)，由保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收取現(xiàn)金或者直接向保險(xiǎn)公司繳納現(xiàn)金的，應(yīng)視為現(xiàn)金交易，單筆或當(dāng)日累計(jì)20萬(wàn)元人民幣以上外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的，應(yīng)提交大額交易報(bào)告。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤26.保險(xiǎn)公司反洗錢義務(wù)包括*理賠階段(正確答案)核保階段(正確答案)協(xié)助開(kāi)展盡職調(diào)查(正確答案)無(wú)需開(kāi)展調(diào)查工作27.洗錢的過(guò)程具有以下哪些特征（）*A、洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源(正確答案)B、改變有關(guān)金錢的形式(正確答案)C、洗錢過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡(正確答案)D、洗錢者能夠控制洗錢的全過(guò)程。(正確答案)28.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的（）。*A、交易性質(zhì)(正確答案)B、交易目的(正確答案)C、交易的受益人(正確答案)D、交易的資金風(fēng)險(xiǎn)29.以下說(shuō)法正確的有（）*A.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供(正確答案)B.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶C.金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬(wàn)元以上伍佰萬(wàn)元以下罰款(正確答案)D.金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款(正確答案)30.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)（）或者其他身份證明文件進(jìn)行登記。*A、兩人的代理協(xié)議B、代理人的身份證件(正確答案)C、被代理人的委托書D、被代理人的身份證件(正確答案)31.刑法修正案（十一）191條關(guān)于洗錢罪的修訂的內(nèi)容包括（）*A、舊條文中的“明知”修訂為“掩飾、隱瞞”(正確答案)B、舊條文中的“協(xié)助”，從新條文中刪除。(正確答案)C、舊條文中的罰金數(shù)額比例修訂為“犯罪所得”(正確答案)D、新條文增加了對(duì)單位犯罪中直接負(fù)責(zé)主管人員、其他責(zé)任人員罰金及徒刑處罰的內(nèi)容。(正確答案)32.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向以下哪些部門舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。（）*A.人民法院B.反洗錢行政主管部門(正確答案)C.金融機(jī)構(gòu)"D.公安機(jī)關(guān)(正確答案)33.洗錢罪規(guī)定的沒(méi)收犯罪所得并處罰金及徒刑的行為包括（）*A、提供資金帳戶的(正確答案)B、將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的(正確答案)C、通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的(正確答案)D、跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的(正確答案)E、以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。(正確答案)34.刑法修正案（十一）對(duì)洗錢罪的法律處罰包括（）*A、沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益(正確答案)B、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金(正確答案)C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金(正確答案)D、單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金(正確答案)35.洗錢罪所涉及的具體罪名包括（）*A、毒品犯罪(正確答案)B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪(正確答案)C、恐怖活動(dòng)犯罪(正確答案)D、走私犯罪(正確答案)E、貪污賄賂犯罪(正確答案)F、破壞金融管理秩序犯罪(正確答案)G、金融詐騙犯罪(正確答案)36.公司在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，下列哪些行為屬于可疑行為（），應(yīng)向所在機(jī)構(gòu)反洗錢管理部門報(bào)告的。*A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的(正確答案)B、客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的(正確答案)C、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的(正確答案)D、履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為(正確答案)37.客