2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)試題B卷含答案

2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)試題B卷含答案單選題（共50題）1、（2016年真題）基金管理公司督察長履行職責(zé)的范圍是（）。A.僅負(fù)責(zé)基金投資運作的所有環(huán)節(jié)B.僅負(fù)責(zé)公司份額登記的所有環(huán)節(jié)C.僅負(fù)責(zé)公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理D.基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)【答案】D2、(2016年)封閉式基金份額的發(fā)售，由（）負(fù)責(zé)辦理。A.投資本人B.基金管理人C.基金發(fā)售人D.基金代銷機構(gòu)【答案】B3、(2016年)協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果屬于（）。A.基金客戶售前服務(wù)B.基金客戶售中服務(wù)C.基金客戶售后服務(wù)D.基金客戶理財服務(wù)【答案】B4、根據(jù)中國證監(jiān)會2010年10月26日公布的《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》，以下不屬于我國保本基金的保本保障機制的是（）。A.基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)B.保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時，負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失C.基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險買斷合同的，保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，仍有向基金管理人追償?shù)臋?quán)利D.基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管理人對投資人承擔(dān)連帶責(zé)任【答案】C5、關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)，以下說法不正確的是()。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.不可以進(jìn)行套利交易D.會出現(xiàn)折價或溢價交易【答案】C6、一般情況下，已經(jīng)正式受理的基金認(rèn)購申請（）。A.可以撤銷B.不得撤銷C.可以撤銷，但必須在3日內(nèi)提出D.在基金登記前可隨時撤銷【答案】B7、金融類資產(chǎn)分為（）金融資產(chǎn)兩類。A.股權(quán)類和基金類B.股權(quán)類和債券類C.基金類和債券類D.證券類和股票類【答案】B8、基金份額凈值計價錯誤金額達(dá)基金份額凈值的（）時，屬于基金的重大事件，需要在臨時報告中披露。A.0.10%B.0.20%C.0.50%D.1%【答案】C9、貨幣市場基金是指基金資產(chǎn)（）投資于貨幣市場工具。A.60%B.80%C.90%D.100%【答案】D10、（2016年真題）根據(jù)基金銷售費用其他規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人和基金銷售應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費用的結(jié)算方式和支付方式B.除客戶維護費外，基金管理人和基金銷售機構(gòu)不得就銷售費用簽訂其他補充協(xié)議C.客戶維護費從基金管理費和基金銷售服務(wù)費中列支D.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費【答案】C11、（）是投資基金中最主要的一種類別。A.私募股權(quán)基金B(yǎng).對沖基金C.證券投資基金D.另類投資基金【答案】C12、(2017年)某網(wǎng)站在銷售貨幣基金的過程中，在官方網(wǎng)站及相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)資料中存在“年化收益10％”用語，但提示了投資風(fēng)險，該行為屬于（）的禁止行為。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C13、關(guān)于ETF的申購，下列說法正確的是（）A.申購贖回基金份額需為最小申購贖回單位的整數(shù)倍B.ETF的申購分為場內(nèi)申購和場外申購兩種C.在基金份額析算日之前可以辦理申購D.申購贖回申請?zhí)峤缓罂梢匀鲣N【答案】A14、下列基金監(jiān)管的基本原則中，（）是行政法治原則的集中體現(xiàn)和保障。A.“三公”原則B.審慎監(jiān)管原則C.適度監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則【答案】D15、公開募集基金合同的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D16、以下關(guān)于契約型基金的表述，錯誤的是（）A.契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立的B.基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)C.基金投資者是基金公司的股東D.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人【答案】C17、（2017年真題）相比行業(yè)自律、機構(gòu)內(nèi)控和社會力量監(jiān)督，行政監(jiān)管的特征包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B18、市場參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的A.100%B.20%C.50%D.10%【答案】A19、中國證監(jiān)會的職責(zé)不包括（）。A.辦理基金備案B.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況C.制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實施D.依法辦理非公開募集基金的登記、備案【答案】D20、下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是()。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.股票基金、債券基金的申購和贖回按份額申購、金額贖回原則C.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則D.貨幣市場基金的申購和贖回按金額申購、份額贖回原則【答案】B21、開放式基金合同生效后每（）更新招募說明書。A.3個月B.6個月C.1年D.9個月【答案】B22、下列關(guān)于價值型股票與成長型股票的表述中，錯誤的是（）。A.價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票B.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盋.價值型股票的市盈率、市凈率通常較高D.價值型股票的投資者比成長型股票的投資者更傾向于長期投資【答案】C23、申請公開募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括（）。A.基金募集申請報告B.招募說明書草案C.基金合同草案D.主要股東或者合伙人名單【答案】D24、關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制要求，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人提升投入產(chǎn)出效應(yīng)B.公司嚴(yán)格控制基金財產(chǎn)的財務(wù)風(fēng)險C.部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則D.建立完善的崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度【答案】A25、（2017年真題）關(guān)于公募基金的合同生效，下列表述正確的是（）。A.基金如果募集失效，管理人及托管人不得收取報酬，銷售機構(gòu)除外B.公募基金合同生效，基金募集金額必須不少于1億元人民幣C.自中國證監(jiān)會書面對基金募集的備案手續(xù)確認(rèn)之日起，基金合同生效D.所有募集基金合同生效，基金份額持有人數(shù)量必須達(dá)到1000人及以上【答案】C26、(2016年)下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B27、(2017年)某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務(wù)為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔(dān)任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。?A.擔(dān)任投資顧問需具備3年以上連續(xù)可追溯證券、期貨投資管理業(yè)績的投資管理人員不少于3人，無不良從業(yè)記錄B.擔(dān)任投資顧問需在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記滿一年，無重大違法違規(guī)記錄的會員C.不得以其自有資金或募集資金投資于專戶產(chǎn)品的劣后級份額D.投資顧問應(yīng)要求管理公司不得拒絕其投資建議【答案】D28、（2019年真題）某基金公司員工甲認(rèn)為，投資者保護是監(jiān)管機構(gòu)和自律組織的一項重要工作，與基金管理公司沒有關(guān)系。員工乙認(rèn)為，投資者保護工作可以提高投資者素質(zhì)，因此可以確保投資者不發(fā)生虧損。針對甲乙兩位員工的觀點，以下正確的是（）。A.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確B.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤C.甲的觀點錯誤，乙的觀點錯誤D.甲的觀點正確，乙的觀點正確【答案】C29、基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得有的行為不包括（）。A.采取抽獎方式銷售基金B(yǎng).壓低基金收費水平C.擅自變更收費標(biāo)準(zhǔn)D.充分的風(fēng)險提示【答案】D30、合規(guī)獨立性包括部門、機制和問責(zé)等獨立性，其中，合規(guī)（）的獨立性最為重要。A.問責(zé)B.機制C.部門D.機制和部門【答案】C31、基金公司合規(guī)管理的目標(biāo)包括（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C32、開放式基金注冊登記體系的模式不包括（）。A.委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機構(gòu)的“外置”模式B.基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式C.委托證券交易所作為登記機構(gòu)的“外置”模式D.“混合”模式【答案】C33、（2017年真題）未經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記備案不得以基金名義進(jìn)行投資活動的機構(gòu)是（）。A.私募基金B(yǎng).社會保險基金C.全國社會保障基金D.政府性基金【答案】A34、（2016年真題）下列哪一項不屬于合規(guī)管理部門的獨立性?（）A.合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或者其他正式文件中予以規(guī)定B.在合規(guī)風(fēng)險管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突C.合規(guī)管理部門擁有完善的規(guī)章制度D.合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員【答案】C35、（2017年真題）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在加強基金從業(yè)人員職業(yè)道德教育中，下列措施正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C36、管理層在經(jīng)營管理中，應(yīng)遵守的原則不包括（）。A.展現(xiàn)良好的職業(yè)操守B.區(qū)別對待股東和客戶C.維護公司的獨立性和完整性D.完善內(nèi)部控制制度和流程【答案】B37、（）要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息時，必須對該信息的所有重要方面進(jìn)行充分的披露。A.真實性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.完整性原則【答案】D38、（）是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.基金銷售搭配性B.基金銷售收益性C.基金銷售風(fēng)險性D.基金銷售適用性【答案】D39、基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售及（）四個步驟。A.發(fā)行B.上市C.審批D.基金合同生效【答案】D40、（2016年真題）根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運作投資【答案】A41、不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。A.25%B.75%C.50%D.100%【答案】A42、關(guān)于開放式基全的認(rèn)購費率和收費模式，下列說法正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C43、2001年9月，我國第一只開放式基金（）誕生，標(biāo)志著中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運作轉(zhuǎn)變。A.華安創(chuàng)新B.金鷹基金C.華泰柏瑞D.東吳鼎利【答案】A44、客戶服務(wù)中售中服務(wù)的內(nèi)容不包括（）。A.協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果B.推介符合適用性原則的基金C.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)D.介紹基金產(chǎn)品【答案】C45、資本市場是融資期限在()的金融市場。A.半年以內(nèi)B.1年以內(nèi)C.1年以上D.3年以上【答案】C46、證券公司從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不包含（）A.為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B.為多個客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D.為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)【答案】B47、（2020年真題）以下屬于專業(yè)投資者的是（）。A.I、Ⅲ、IVB.I、II、IVC.I、II、Ⅲ、IVD.I、II、Ⅲ【答案】C48、（2017年真題）基金銷售機構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照（）發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會