2023年河南省下半年基金從業(yè)資格中央銀行票據(jù)試題

河南省20２3年下半年基金從業(yè)資格：中央銀行票據(jù)試題本卷共分為１大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分,60分及格。一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）１.根據(jù)基金_＿的不同，可以將基金分為積極型基金和被動型基金。?Ａ．運作方式

B．投資對象?C．投資目的?D．投資理念?2．承購包銷和__等方式。

Ａ．私募發(fā)行

B.招標(biāo)發(fā)行?C．私下發(fā)行

D.網(wǎng)上發(fā)行?3.貨幣市場基金的份額凈值__。

Ａ.固定在１元人民幣?B．隨市場利率的上升而減少

Ｃ.隨市場利率的上升而增長

D．隨平均剩余期限的增長而增長4．合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查。?A.5?B.1０

Ｃ.15

D．205.股票基金持股集中度是指__。?A．前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重?B．前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重

C.前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重?Ｄ.前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重６.基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場細(xì)分的直接細(xì)分依據(jù)涉及＿_(dá)。

Ａ.地理因素?B．人口因素?C.投資者心理因素?Ｄ．投資者行為因素7.分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定報送報告材料。其報送內(nèi)容不涉及＿＿。

Ａ.基金宣傳推介材料的形式?B．基金宣傳推介材料的用途說明

C.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書?D．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎證明的原件8.下列_＿屬于機(jī)構(gòu)從事基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時的嚴(yán)禁行為。?A.對基金、基金管理人評級的更新間隔少于３個月?B．對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月?Ｃ.對基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間少于3個月

D．對基金(貨幣市場基金除外)、基金管理人評級的評級期間少于３６個月９.基金年度報告披露的重要內(nèi)容有__。

Ａ．基金管理人報告?B．審計報告?C.投資組合報告?D.托管人報告10.初次公開發(fā)行股票的定價方式是_＿。?A．詢價方式

B.協(xié)商定價方式?C．上網(wǎng)競價方式

Ｄ．市價折扣方式１1．資產(chǎn)證券化是以特定的__為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

A.資產(chǎn)池

Ｂ．投資組合?C.償債資產(chǎn)?Ｄ.債務(wù)池12.封閉式基金要上市交易需要滿足的條件涉及__。?A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定?B.基金協(xié)議期限不超過5年

Ｃ．基金募集金額不低于2億元人民幣

D．基金份額持有人不少于1000人13.小李有30萬元人民幣,根據(jù)(公司法),他至多可以投資設(shè)立__個一人有限責(zé)任公司。

A．1?B.2

C.３

D．414.我國初次頒布的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)是__。

A.《證券法》

B．《證券投資基金法》

C.《證券投資基金管理暫行辦法》?D．《開放式證券投資基金試點管理辦法》１5.證券投資基金的一個突出特點是透明度較高,這重要得益于__。

A．基金的強(qiáng)制信息披露制度

B．基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平

C.基金管理人員較高的道德水準(zhǔn)?D.基金管理人設(shè)立了內(nèi)部流程控制16.公司補(bǔ)充流動資金的重要手段是_＿。?A.發(fā)行股票?B．發(fā)行短期債券?C．發(fā)行長期債券

D．購買政府債券1７.基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動存在_＿的現(xiàn)象時,將被責(zé)令改正,警告，并處罰款。?A.信息披露文獻(xiàn)不符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定

B．信息披露文獻(xiàn)不符合中國證監(jiān)會相關(guān)編報規(guī)則的規(guī)定?C.未按規(guī)定履行信息披露文獻(xiàn)備案、置備義務(wù)?D．年度報告的財務(wù)會計報告未經(jīng)審計即予披露18.下列關(guān)于基金促銷手段的說法，對的的是__。

A．基金促銷就是通過人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣、公共關(guān)系和連續(xù)營銷等手段來達(dá)成銷售基金的目的,并不需要與目的市場溝通?B.一般來說，針對機(jī)構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公司可以通過專業(yè)化的推銷達(dá)成最佳的營銷效果

Ｃ.基金廣告重要用于基金產(chǎn)品廣告和推廣活動信息，一般并不運用于品牌和形象推廣?D.公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人、基金托管人與監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系19.有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱的是()。?A.主板市場

B．創(chuàng)業(yè)板市場?C.現(xiàn)貨交易市場?D．中小公司板市場20.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，證券公司申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)在最近__年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。?A.１?B.２

C.3?D.５21.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中的嚴(yán)禁行為不涉及__。

A.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平?B．申購期間對申購費用提供優(yōu)惠政策

Ｃ．采用抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金?D.通過先收后返、財務(wù)解決等方式變相減少收費標(biāo)準(zhǔn)２2.＿_(dá)是用來分析貨幣市場基金的指標(biāo)。

Ａ.融資比例

B．保本期

Ｃ.安全墊?Ｄ．擔(dān)保人23.關(guān)于貨幣市場基金開放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說法，對的的是__。

Ａ．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個自然日披露

B.開放日的收益公告，應(yīng)在當(dāng)天進(jìn)行披露?Ｃ．開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率

D.開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率,以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和７日年化收益率２4.按照擬定的規(guī)則計算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱為_＿。

A．清算?B.結(jié)算

C.交收?D.結(jié)賬25．證券投資基金的一個突出特點是透明度較高，這重要得益于__。

Ａ.基金的強(qiáng)制信息披露制度

B．基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平?C．基金管理人員較高的道德水準(zhǔn)

D．基金管理人設(shè)立了內(nèi)部流程控制

2６.__是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用，其中，__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。

A.基金銷售服務(wù)費；印花稅?B．基金交易費;印花稅

Ｃ．基金銷售服務(wù)費；傭金

D.基金交易費；傭金2７.份額凈值保持在1元人民幣不變的是_＿。

A．股票基金

B.債券基金

C.混合基金

D．貨幣市場基金28．基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動,不得__。

A．采用抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

B．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平?C．募集期間對認(rèn)購費用打折?D．通過先收后返、財務(wù)解決等方式變相減少收費標(biāo)準(zhǔn)29.為保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報,保本型基金通常會將大部分資金投資于_＿。

A.與基金到期日一致的債券?B．股票

Ｃ.衍生工具

Ｄ.活期存款３0.下列不屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的是__。

Ａ.證券交易所?B.證券投資征詢公司

C.證券信用評級機(jī)構(gòu)

D.會計師事務(wù)所31.申購費的某開放式基金收到某投資人贖回1００00份基金份額的申請。假設(shè)贖回日基金份額凈值為1.1000元,贖回費率為0.50％,則該基金應(yīng)當(dāng)向贖回申請人交付贖回金額約為__元。?A．909５

B．9950

C.109４５

Ｄ.10995３2.基金運作費用涉及__。

A.申購費?B．審計費?Ｃ.信息披露費

D．分紅手續(xù)費3３.基金銷售市場細(xì)分中,重要的人口因素變量不涉及＿＿。?A．家庭規(guī)模?B．社會階層

C．家庭生命周期D．交通通信條件3４.下列關(guān)于基金管理公司的說法,對的的有__。?A．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長制度,督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負(fù)責(zé)，對公司經(jīng)營運作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察和稽核

B.基金管理公司建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運營高效的內(nèi)部監(jiān)控體系,制定科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)控制度?C．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全由授權(quán)、研究、決策、執(zhí)行和評估等環(huán)節(jié)構(gòu)成的投資管理系統(tǒng)，公平對待其管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)

Ｄ．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的基金財務(wù)核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng)35．備兌權(quán)證通常由__發(fā)行。?Ａ.證券交易所

Ｂ.投資銀行?C.上市公司?D．中國證監(jiān)會?36.根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買賣的標(biāo)的股票來源不同,權(quán)證可分為__。?A．認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證?B.認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證

C．美式權(quán)證和歐式權(quán)證

D．股權(quán)類權(quán)證和債權(quán)類權(quán)證

３7.證券交易所通過連續(xù)__方式形成證券交易價格。

A．拍賣?B．協(xié)商?Ｃ．公開招標(biāo)

D．公開競價?38.足額向__支付基金收益。

A.基金自律組織

Ｂ.基金監(jiān)管部門

Ｃ.基金托管人?D.基金份額持有人?39.對于貨幣市場基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在__到達(dá)投資者資金賬戶。

A．劃出當(dāng)天?B．劃出后一天?C.劃出后兩天

D．劃出后三天?40.基金的銷售過程中,客戶追蹤的具體做法有__。

A.及時更新原有的客戶記錄?B．定期向客戶提供有用的信息服務(wù)?Ｃ.對客戶的財務(wù)情況、投資情況進(jìn)行跟蹤?D.針對市場變化及時提供新的服務(wù)和產(chǎn)品?41.深證券交易所公布的收費標(biāo)準(zhǔn)，封閉式基金交易傭金起點為5元,且不得高于成交金額的＿_(dá)。

A.0.１%

B.０．2%

C.0．３%?D．0.5%?４２.根據(jù)現(xiàn)行法規(guī),申請取得基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是最近３個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不低于（）億元人民幣。

Ａ．1

Ｂ．５?C．1０?D.20

43.根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)在__，在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金協(xié)議生效公告。?A.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)當(dāng)天

B.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)次日?C．基金協(xié)議生效的當(dāng)天?Ｄ.基金協(xié)議生效的次日

44.下列債券中，__的利率在償付期限內(nèi)也許會發(fā)生變化。

A．零息債券

B．附息債券

C．息票累計債券?D.浮動利率債券?45.開放式基金的基金協(xié)議生效規(guī)定其所募集份額不少于＿＿份。?Ａ．５000萬

B.1億

C．2億

Ｄ.5億

4６.某股份公司擬向社會公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊資本為1．２億元，公司沒有內(nèi)部職工股,則其初次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于(）萬股。?A.1８00?Ｂ.2０23?Ｃ.３000

Ｄ．４０00

47．目前,我國可以辦理開放式基金認(rèn)購業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類型涉及__。?A．商業(yè)銀行

B．證券公司

Ｃ．證券投資征詢機(jī)構(gòu)?D.專業(yè)基金銷售