銀行財務(wù)部年終總結(jié)

第6頁共6頁銀行財務(wù)部年終總結(jié)銀行財務(wù)部年終總結(jié)202_年度，財會部門在市分行黨委和上級主管部門的領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實省分行財會工作會議精神，按照市分行黨委提出的執(zhí)行政策，控制風(fēng)險，標(biāo)準(zhǔn)管理，團(tuán)結(jié)奮進(jìn)，務(wù)實開拓，爭創(chuàng)一流的總體要求，加強財會根底管理，以質(zhì)量管理深化財會標(biāo)準(zhǔn)化管理，執(zhí)行財會政策，創(chuàng)新財會管理，強化財會監(jiān)視，防范財會風(fēng)險，通過績效管理、質(zhì)量管理與縣級支行標(biāo)準(zhǔn)化管理的有機結(jié)合，到達(dá)了兩項進(jìn)步，確保了兩項平安，圓滿完成了年度財會經(jīng)營目的，使財會工作邁上了新臺階，為農(nóng)發(fā)行的改革與開展作出了新的奉獻(xiàn)。全年，共辦理財會業(yè)務(wù)151269筆，金額1698210萬元;其中：辦理現(xiàn)金收付13704筆，金額174743萬元;轉(zhuǎn)帳110885筆，金額1448357萬元;聯(lián)行往來861筆，金額75110萬元;其他25819筆。全面完成各項財務(wù)經(jīng)營考核目的。㈠利潤方案完成情況：年末，我行實現(xiàn)各項收入10731萬元，其中：①貸款利息收入92萬元，②金融機構(gòu)往來收入538萬元，③其他營業(yè)收入1萬元;實現(xiàn)各項支出11924萬元，其中：①存款利息支出144萬元，②金融機構(gòu)往來支出10037萬元，③業(yè)務(wù)管理費1467萬元，④其他營業(yè)支出269萬元，⑤營業(yè)外支出7萬元;賬面虧損1193萬元，同比增虧754萬元，較省分行下達(dá)利潤方案(虧損1210萬元)減虧17萬元。㈡專項財務(wù)指標(biāo)執(zhí)行情況：年末，我行業(yè)務(wù)管理費列支1467萬元(其中：租賃費50萬元、修理費105萬元)，同比增加45萬元;業(yè)務(wù)宣傳費列支12萬元;業(yè)務(wù)招待費列支27萬元;各項財務(wù)專項指標(biāo)均控制在省分行核定的限額以內(nèi)。㈢貸款利息收回率指標(biāo)完成情況：年末，各項貸款余額288025萬元(其中：呆帳貸款4184萬元)，本年應(yīng)計利息15822萬元，本年實收利息10849萬元，各項貸款利息收回率為69.68%，同比減少5.52個百分點，較省分行下達(dá)的綜合貸款利息收回率方案指標(biāo)67.02%超2.66個百分點。糧油貸款余額231116萬元，本年應(yīng)計利息12908萬元，本年實收利息10240萬元，糧油貸款利息收回率為79.33%，同比減少3.08個百分點，較省分行下達(dá)的糧油貸款利息收回率方案指標(biāo)76.15%超3.18個百分點。棉花貸款余額52725萬元，本年應(yīng)計利息2914萬元，本年實收利息609萬元，視同到位的中央政策性棉花財務(wù)掛賬占用貸款后四個月應(yīng)到位利息補貼175萬元，棉花貸款利息收回率為26.90%，同比減少14.44個百分點，較省分行下達(dá)的棉花貸款利息收回率方案指標(biāo)22.15%超4.75個百分點。以質(zhì)量管理深化財會標(biāo)準(zhǔn)化管理，全面提升財會標(biāo)準(zhǔn)化管理程度。質(zhì)量管理、績效管理與標(biāo)準(zhǔn)化管理的結(jié)合是我行一個創(chuàng)新點，也是推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)化管理深化完善，適應(yīng)改革與開展形勢的需要，為此，財會部門以市分行組織施行的質(zhì)量管理為契機，把總分行制定的財會標(biāo)準(zhǔn)化管理和施行的績效管理相結(jié)合，通過完善的制度建立、明確的崗位職責(zé)、量化的考核標(biāo)準(zhǔn)，將各崗位的工作內(nèi)容設(shè)定為數(shù)字化的任務(wù)目的、責(zé)任目的、素質(zhì)品德目的和學(xué)識才能目的，與財會人員工資相聯(lián)絡(luò)定期考核兌現(xiàn)獎懲，充分調(diào)動了財會人員的工作積極性和創(chuàng)造性，通過把質(zhì)量管理過程控制、績效管理的考核意識與標(biāo)準(zhǔn)化管理的結(jié)果管理有機結(jié)合，以質(zhì)量管理深化財會標(biāo)準(zhǔn)化管理，進(jìn)一步提升了財會標(biāo)準(zhǔn)化管理程度。㈠嚴(yán)格過程控制，狠抓制度落實。質(zhì)量管理注重的是過程控制，工作過程的質(zhì)量表達(dá)在制度的貫徹落實上。財會部門把制度建立作為質(zhì)量管理的重中之重，按照國際質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)體系要求和總分行各項財會制度的管理規(guī)定，結(jié)合財會標(biāo)準(zhǔn)化管理考核內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)，對以往的規(guī)章制度、管理方法和操作規(guī)程進(jìn)展了全面清理、提煉和補充，形成了一套科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)，合適財會工作特點的質(zhì)量管理文件體系，并融會貫穿于財會工作中。首先，完善內(nèi)控制度。按照總分行各項財會制度的管理規(guī)定和財會標(biāo)準(zhǔn)化管理要求，結(jié)合本行實際，制定完善了《財務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化管理施行方案》、《財會人員崗位績效考核方法》、《電子聯(lián)行質(zhì)量考核方法》、《財務(wù)開支管理施行方法》等制度方法，并按照內(nèi)控制度的有關(guān)規(guī)定科學(xué)地設(shè)置了財會崗位;其次，落實崗位責(zé)任。根據(jù)崗位設(shè)置，明晰崗位職責(zé)，按照分工落實到人，明確崗位責(zé)任，實行目的管理;從而使崗位責(zé)任更加明確，確保了每一個崗位，每一個環(huán)節(jié)都置于制度約束之下。其三，嚴(yán)格過程控制。會計經(jīng)辦人員在日常核算上把好入口關(guān)，對不符合會計制度要求的，一律不得進(jìn)展賬務(wù)處理，堅決把不合規(guī)、不合法的業(yè)務(wù)事項拒之門外。會計坐班主任認(rèn)真履行坐班主任工作職責(zé)，對當(dāng)日發(fā)生的事項嚴(yán)格審查把關(guān)，嚴(yán)格會計業(yè)務(wù)的過程控制，確保了會計人員都能按要求對每項業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)標(biāo)準(zhǔn)操作，進(jìn)一步提升了財會標(biāo)準(zhǔn)化管理程度。㈡加強出納管理，確保庫款平安。為實在加強出納管理，根據(jù)總、分行《關(guān)于全面做好現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的通知》(農(nóng)發(fā)行字[202_]117號)和《關(guān)于加強庫款平安管理工作的緊急通知》文件要求，各行自行辦理了現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)，自辦現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)后，為進(jìn)一步開戶單位提供優(yōu)質(zhì)效勞，采取了相應(yīng)措施，確保了現(xiàn)金庫款平安。一是嚴(yán)格按照出納管理及平安方面的有關(guān)規(guī)定與寄庫行簽訂了嚴(yán)密、合法有效的現(xiàn)金寄庫協(xié)議，標(biāo)準(zhǔn)了寄庫交接手續(xù);二是各行認(rèn)真執(zhí)行《出納制度》及平安管理規(guī)定，狠抓制度落實，完善了中間環(huán)節(jié)的交接手續(xù)，履行崗位職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行一日三碰庫和坐班主任卡把驗收入庫的管理規(guī)定，標(biāo)準(zhǔn)了操作程序;三是加大檢查力度，確保庫款平安。按照總、分行《關(guān)于加強庫款平安管理工作的緊急通知》文件要求，認(rèn)真進(jìn)展自查自糾，同時，市分行財會部門和保衛(wèi)部門又共同用了6個工作日，對轄內(nèi)營業(yè)機構(gòu)進(jìn)展了庫款平安管理工作檢查，就檢查出的問題能現(xiàn)場整改的監(jiān)視其立即整糾，不能及時整改或不