2021年中國責任保險報告

廣西大學·經(jīng)濟學院GuangXiUniversityGSE2021Chineseliabilityinsurancedevelopmentreport1一、保費規(guī)模及增速二、保險賠付支出三、保險深度與密度四、強制責任保險PremiumgrowthscaleandrateInsurancecompensationInsurancedepthandinsuranceCompulsoryliabilityexpendituredensityinsurance五、財產(chǎn)保險公司責任六、中國責任保險地區(qū)七、2021年責任保險保險發(fā)展情況發(fā)展差異(不含港澳臺)大事記ChronicleofLiabilityInsuranceRegionalChronicleofLiabilityInsuranceRegionaldevelopmentdifferencesofliabilityinsurance(Excludingofpropertyinsurancecompanies2任保險保費占比、責任保險保單件數(shù)和總保險金額。3ProfessionalProfessionalDesign播放量視頻....esexcellentcommunitiesandglobal2001-2021年責任保險保費收入(億元)44播放量視頻....esexcellentcommunitiesandglobalProfessionalDesign5ProfessionalDesignProfessionalDesign播放量視頻....esexcellentcommunitiesandglobal上圖統(tǒng)計了近21年責任保險保費收入在財產(chǎn)保險公司總保費收入的占比，由此發(fā)現(xiàn)責任保險保費占比先后經(jīng)歷了ProfessionalProfessionalDesign播放量視頻....esexcellentcommunitiesandglobal數(shù)據(jù)來源：中國銀保監(jiān)會長率達42.7%。在2021年保單件數(shù)有所回落，低于2019年件數(shù)水平。2021年單均保額上漲明顯，由2020年23.8萬元/單上升到53.7萬元/單，較2020年同比增長125.63%。7顯險迎來了發(fā)展的黃金上升期。8ProfessionalDesignProfessionalDesign播放量視頻....esexcellentcommunitiesandglobal2002-2021年財產(chǎn)保險公司責任保險賠付金額(億元)yuan續(xù)增長，2021年賠付金額達到460.35億元，ProfessionalProfessionalDesign播放量視頻....esexcellentcommunitiesandglobal40.00%0%.00%22003200420052006200720082009201020112012201320142015201620172018201920202021財產(chǎn)保險的賠付增長率0.1810.2220.1870.1930.2890.3860.1100.1080.2390.2880.2270.1150.1210.1340.0890.1740.1270.0820.122責任保險賠付增長率0.251-0.1000.2380.1770.2600.1750.1310.2970.3160.1870.2070.2000.2850.2100.3180.2880.1560.165保險賠付支出增長率總體上波動較大，但依舊呈現(xiàn)出上升趨勢。雖然責任保險與財產(chǎn)保險的賠付支出的波動大致相同，但是責任保險的賠付增長率明顯大于財產(chǎn)保險，說明了責任保險有更好的發(fā)展趨勢。播放量視頻....esexcellentcommunitiesandglobalProfessionalDesign賠本章介紹責任保險的保險深度和保險密度。2001年至2021年著我國經(jīng)濟不斷發(fā)展、法制建設不斷完本章介紹責任保險的保險深度和保險密度。2001年至2021年著我國經(jīng)濟不斷發(fā)展、法制建設不斷完0.0887%0.0887%播放量視頻....esexcellentcommunitiesandglobal0.0304%0.0253%0.0253%0.0281%0.1000%0.0900%0.0800%0.0700%0.0600%0.0500%0.0400%0.0300%0.0200%0.0100%0.0000%2001200220032004200520062007200820092010201120122013201420152016201720182019202020210.0542%0.0485%0.0204%0.0643%0.0438%0.0764%0.0365%0.0303%0.0394%0.0256%0.0256%0.0890%0.0240%0.0247%0.0265%0.0341%ProfessionalDesign播放量視頻....esexcellentcommunitiesandglobalProfessionalDesign責任保險保險密度(元/人)Insurancedensity(Yuan/Perperson)7063.8342.04402.192.192.882.692.543.444.285.046.166.910200120022003200420052006200720082009201020112012201320142015201620172018201920202021CompulsoryliabilityCompulsoryliabilityinsurance不管當事人愿意與否，都必須按規(guī)定參加的保險。本部分對中國強制責任保險所涉及的具體險種以及相應的強制程度進行總結(jié)歸納。強制責任保險Compulsoryliabilityinsurance期保險種類相關(guān)法律法規(guī)2001旅行社責任保險《旅行社投保旅行社責任保險規(guī)定》2002船舶污染損害責任保險《中華人民共和國內(nèi)河交通安全管理條例》2002沉船打撈責任保險《中華人民共和國內(nèi)河交通安全管理條例》2003機動車第三者責任強制保險《中華人民共和國道路交通安全法》2004醫(yī)療責任保險《關(guān)于北京市實施醫(yī)療責任保險的意見》2007律師責任保險《中華人民共和國律師法》2013承運人責任保險《國內(nèi)水路運輸管理條例》食品安全責任保險《關(guān)于加快發(fā)展現(xiàn)代保險服務業(yè)的若干意見》2015環(huán)境污染責任保險《生態(tài)文明體制改革總體方案》2019疫苗責任強制保險《中華人民共和國疫苗管理法》2021非礦山安全責任保險《中華人民共和國安全生產(chǎn)法》上表上表制保險”方完全/部分強制責任保險Full/PartialCompulsoryLiabilityInsurance完全強制旅行社責任保險機動車交通事故責任強制保險律師責任保險承運人責任保險疫苗責任強制保險非礦山安全責任保險部分強制船舶污染損害責任保險沉船打撈責任保險環(huán)境污染責任保險投保船舶污染損害責任保險，因此可將其視為“部分強制”。環(huán)境污染責任保險投保模式轉(zhuǎn)變ngeofinsurancemodeofenvironmentalpollutionliabilityinsurance試點地區(qū)試點地區(qū)試點地區(qū)投保模式強制模式與自愿模式并存試點地區(qū)明確強制投保的管理思路投保模式上圖描述了環(huán)境污染責任保險30余年的試點歷程，可以了解到其投保模式經(jīng)歷了由自愿模式到強制模式的轉(zhuǎn)變。近年來，公司責任保險發(fā)展情況、第一梯隊公司保費占總責任保險保費收入比例。財產(chǎn)保險公司責任保險發(fā)展情況(百萬元)Developmentofliabilityinsuranceofpropertyinsurancecompanies(millionyuan)司名保險金額準備金負債余額1人保財險23太保產(chǎn)險779402549,735,015513367大地財險89太平財險89英大財險021年各財產(chǎn)保險公司責任保險ProfessionalProfessionalDesign播放量視頻....esexcellentcommunitiesandglobal第一梯隊公司保費占總責任保險保費收入比例(億元)2020年的58.51%有所上升。播放量視頻....esexcellentcommunitiesandglobalProfessionalDesignrtyinsurancecompaniesin 4.71%機動車輛保險保險金額45.38%4928萬億元責任險保險金額農(nóng)業(yè)保險保險金額健康險保險金額意外險保險金額45.38%4928萬億元機動車輛保險保險金額為512萬億元，占比ProfessionalProfessionalDesign播放量視頻....esexcellentcommunitiesandglobal2017-2021年財產(chǎn)保險公司責任保險金額及其占總保險金額比重(萬億元)Liabilityinsuranceamountofpropertyinsurancecompaniesanditsproportionintotalinsuranceamountin2017-202100045.38%92800045.38%9281000002017年2018年2019年2020年2021年財險公司責任保險金額責任保險金額占總保險金額比重司責任保險金額占財產(chǎn)保險公司保險金額比重為45.38%，同比2020年上升8.58個百分點。自2017年至2020年，該比重23顯著上升。ance地區(qū)的責任保險與各省市保險業(yè)的發(fā)展協(xié)同，其中廣東、播放量視頻....esexcellentcommunitiesandglobalProfessionalDesign6%6%400000北京44036廣東北京44036廣東上海49834江蘇4浙江河南河北49716%深圳4175上海、廣東和江蘇責任保險保費收入位于全國前列，政區(qū)政區(qū)責任保險保費收入 (百萬)1上海8344.682廣東8116.103江蘇026.414北京1.065浙江6深圳74971.4784175.449河北河南湖南1.89安徽5.46湖北7.04福建4.72遼寧江西重慶LiabilityinsurancebusinessinmainlandChinain2020政區(qū)責任保險保費收入 (百萬)云南新疆貴州廣西寧波島林9.84天津9.37甘肅3.30大連7.46黑龍江23廈門海南426.38寧夏414.42海西藏務數(shù)據(jù)。責責任保險保費收入(億元)責任保險地區(qū)差異Regionaldevelopmentdifferencesofliabilityinsurance東部地區(qū)保費收入占東部地區(qū)保費收入占比中部地區(qū)保費收入占比西部地區(qū)保費收入占比東部地區(qū)保費收入費收入西部地區(qū)保費收入分別。ProfessionalDesignProfessionalDesign播放量視頻....esexcellentcommunitiesandglobal40.00%43.09%2020年中國責任保險行業(yè)市場份額情況(百萬元)40.00%43.09%40000072253.223%份份各梯隊保費收入市場份額88%。ChronicleofLiabilityChronicleofLiabilityInsurance部門國務院安全生產(chǎn)委員會十三屆全國人大四次會議全國政協(xié)十三屆四次會議全國人大常務委員會銀保監(jiān)會應配合有關(guān)部門推動安全生產(chǎn)責任保險健康發(fā)展。部門國務院安全生產(chǎn)委員會十三屆全國人大四次會議全國政協(xié)十三屆四次會議全國人大常務委員會銀保監(jiān)會應配合有關(guān)部門推動安全生產(chǎn)責任保險健康發(fā)展。應急管理部應會同有關(guān)部門推進安全生產(chǎn)責任保險實施工作。我國形成了以《網(wǎng)絡安全法》、《數(shù)據(jù)安全法》、《個人信息保護法》三法為核心的網(wǎng)絡法律體系，為網(wǎng)絡安全保險在中國的發(fā)展提供了強有力的法律基礎(chǔ)。以立法的形式在高危行業(yè)領(lǐng)域確立強制安全生產(chǎn)責任保險制度。司已有超650家投保董責險，投保率超15%。播放量視頻....esexcellentcommunitiesandglobalProfessionalDesign全國人大常務委員會21.11——事件/政策《國務院安全生產(chǎn)委員會成員單位安全生產(chǎn)工作任務分工》《中華人民共和國國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和2035年遠景目標綱要》《個人信息保護法》新版《安全生產(chǎn)法》康美藥業(yè)案判決激發(fā)A股董責險需求ChronicleofLiabilityInsuranceChronicleofLiabilityInsurance (一)2021年1月8日國務院安全生產(chǎn)委員會關(guān)于印發(fā)《國務院安全生產(chǎn)委員會成員單位安全生產(chǎn)工作任務分工》的合有關(guān)部門對保險機構(gòu)承保安全生產(chǎn)責任保險、參與風險評估和事故預防等相關(guān)工作進行監(jiān)督管理。管理部控制體系建設工作。會同有關(guān)部門推進安全生產(chǎn)責任保險實施工作。Chronicl