2022年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識真題匯編3（含答案）

2022年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識真題匯編3

一、選擇題

1.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資

金實行（）。

A.統(tǒng)一存管

B.集中管理

C.第三方存管V

D.有效控制

解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)

算資金實行第三方存管，客戶資料完整真實。

2.證券公司與客戶之間的（），委托中國結(jié)算公司根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則

代為辦理。

A.資金劃付

B.證券清算交收V

C.證券交易

D.資金清算交收

解析：實踐中，對于證券公司與客戶之間的證券清算交收，是委托中國結(jié)算公

司根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則代為辦理。

3.基金一般反映的是（）。

A.債權(quán)債務(wù)關(guān)系

B.信托關(guān)系V

C.借貸關(guān)系

D.所有權(quán)關(guān)系

解析：股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的

是信托關(guān)系，但公司型基金除外。

4.在證券市場監(jiān)管原則中，（）要求證券市場具有充分的透明度，要實現(xiàn)市場

信息的公開化。

A.公開原則V

B.誠信原則

C.公正原則

D.公平原則

解析：證券市場監(jiān)管的“三公”原則具體包括公開原則、公平原則、公正原

則。其中，公開原則就是要求證券市場具有充分的透明度，要實現(xiàn)市場信息的

公開化。

5.既是證券市場上重要的中介機構(gòu)，又是證券市場上重要的機構(gòu)投資者的是

（）0

A.會計師事務(wù)所

B.證券公司V

C.資產(chǎn)評估事務(wù)所

D.投資咨詢公司

解析：證券公司是證券市場上重要的中介機構(gòu)，它是證券市場投融資服務(wù)的提

供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)；同時證券公司也是證券

市場上重要的機構(gòu)投資者。

6.期權(quán)交易實際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡，期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量

的（）為代價而擁有這種權(quán)利。

A.手續(xù)費

B.保證金

C.傭金

D.期權(quán)費V

解析：期權(quán)交易實際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡，期權(quán)的買方以支付一定

數(shù)量的期權(quán)費為代價而擁有了這種權(quán)利，但不承擔(dān)必須買進或賣出的義務(wù)。

7.證券投資基金托管人是（）權(quán)益的代表。

A.基金監(jiān)管人

B.基金管理人

C.基金持有人V

D.基金發(fā)起人

解析：基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表，通常由有實力的商業(yè)銀行或信托

投資公司擔(dān)任。

8.證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對應(yīng)的資金由買方向賣方轉(zhuǎn)移的過程屬于（）。

A.交收V

B.清算

C.成交

D.結(jié)算

解析：清算結(jié)束后，需要完成證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對應(yīng)的資金由買方向賣

方轉(zhuǎn)移，這一過程屬于交收。清算與交收是證券結(jié)算的兩個方面。

9.深圳證券交易所中小企業(yè)板塊的交易由獨立于主板市場交易系統(tǒng)的第二交易

系統(tǒng)承擔(dān)，這是指（）。

A.監(jiān)察獨立

B.運行獨立V

C.代碼獨立

D.指數(shù)獨立

解析：運行獨立是指中小企業(yè)板塊的交易由獨立于主板市場交易系統(tǒng)的第二交

易系統(tǒng)承擔(dān)；監(jiān)察獨立是指深圳證券交易所建立獨立的監(jiān)察系統(tǒng)實施對中小企

業(yè)板塊的實時監(jiān)控，該系統(tǒng)針對中小企業(yè)板塊的交易特點和風(fēng)險特征設(shè)置獨立

的監(jiān)控指標(biāo)和報警閾值；代碼獨立是指將中小企業(yè)板塊股票作為一個整體，使

用與主板市場不同的股票編碼；指數(shù)獨立是指中小企業(yè)板塊在上市股票達(dá)到一

定數(shù)量后，發(fā)布該板塊獨立的指數(shù)。

10.只有在債券票面利率高于市場利率的條件下才能采用的發(fā)行方式是（）。

A.平價發(fā)行

B.溢價發(fā)行V

C.折價發(fā)行

D.等價發(fā)行

解析：溢價發(fā)行指債券的發(fā)行價格高于票面額，以后償還本金時仍按票面額償

還。只有在債券票面利率高于市場利率的每件下才能采用這種方式發(fā)行。

11.下列關(guān)于限倉制度以及大戶報告制度的說法中，不正確的是（）。

A.限倉制度能防止市場風(fēng)險過度集中

B.限倉制度是對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度

C.限倉制度能有效防范操縱市場的行為

D.大戶報告制度不能判斷大戶交易風(fēng)險狀況J

解析：限倉制度是交易所為了防止市場風(fēng)險過度集中和防范操縱市場的行為，

而對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。大戶報告制度是交易所建立限倉制度

后，當(dāng)會員或客戶的持倉量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所申報有關(guān)

開戶、交易、資金來源、交易動機等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投

機和操縱市場行為，并判斷大戶交易風(fēng)險狀況的風(fēng)險控制制度。

12.以下關(guān)于我國金融業(yè)主要行業(yè)的基本情況，不正確的是（）。

A.大型商業(yè)銀行在資產(chǎn)規(guī)模、資金來源和網(wǎng)點布局上占有主導(dǎo)地位

B.證券業(yè)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)面臨激烈的同質(zhì)化競爭

C.在分業(yè)監(jiān)管體系下，相較于銀行業(yè)和證券業(yè)，信托業(yè)務(wù)的融資活動靈活性

不具有優(yōu)勢V

D.股份制銀行資產(chǎn)規(guī)模增長較快

解析：在分業(yè)監(jiān)管體系下，相較于銀行業(yè)和證券業(yè)，信托業(yè)務(wù)的融資活動更具

靈活性優(yōu)勢。

13.在大多數(shù)國家，社保基金中的全國性基金以（）的形式征收。

A.企業(yè)所得稅

B.社會保障稅J

C.增值稅

D.個人所得稅

解析：在大多數(shù)國家，社?；鸱譃閮蓚€層次：（1）國家以社會保障稅等形式

征收的全國性社會保障基金。（2）由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理

的企業(yè)年金。

14.證券市場融資活動是指（）之間以有價證券為媒介，實現(xiàn)資金融通的金融

活動。

A.公司（企業(yè)）和個人投資者

B.資金盈余單位和赤字單位J

C.證券發(fā)行單位和證券投資單位

D.證券公司和普通投資者

解析：證券市場融資活動是指資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒

介，實現(xiàn)資金融通的金融活動。

15.我國現(xiàn)階段采取的融資方式是（）。

A.直接融資為主，間接融資為輔

B.完全直接融資

C.直接融資與間接融資同等地位

D.間接融資為主，直接融資為輔V

解析：我國現(xiàn)階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。

16.基金資產(chǎn)估值的最終目的是（）。

A,客觀準(zhǔn)確地計算基金管理費和托管費

B.計算、評估基金資產(chǎn)的價值

C.計算、評估基金負(fù)債的價值

D.計算、評估基金資產(chǎn)和負(fù)債價值，最終確定基金份額凈值J

解析：基金資產(chǎn)估值的最終目的是通過計算、評估基金資產(chǎn)和負(fù)債價值最終確

定基金份額凈值。

17.根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，股票基金應(yīng)有（）

以上的資產(chǎn)投資于股票。

A.50%

B.70%

C.60%

D.80%J

解析：《公開募集證券投資基金運作管理辦法》第三十條規(guī)定，80%以上的基

金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。

18.中國證券業(yè)協(xié)會三大職能不包括（）。

A.高效V

B.自律

C.服務(wù)

D.傳導(dǎo)

解析：中國證券業(yè)協(xié)會著力加強行業(yè)自律、行業(yè)服務(wù)和行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，履

行“自律、服務(wù)、傳導(dǎo)”三大職能。

19.上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本，（）。

A.以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，按簡單平均法計算

B.以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算V

C.以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按簡單平均法計算

D.以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算

解析：上證綜合指數(shù)以1990年12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以

股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算。

20.設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：主要股東具有從事證券經(jīng)營，

證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗并取得較好的經(jīng)營業(yè)

績和良好的社會信譽，最近（）年沒有違法記錄。

A.1

B.2

C.3V

D.4

解析：設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：主要股東具有從事證券經(jīng)

營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗并取得較好的經(jīng)

營業(yè)績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄。

21.股票是一種資本證券，它屬于（）。

A.實物資本

B.真實資本

C,虛擬資本V

D.風(fēng)險資本

解析：股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又

不是一種現(xiàn)實的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運的

真實資本。股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動，

是一種虛擬資本。

22.在西方貨幣政策傳導(dǎo)機制理論中，用P-W-C-Y表示財富傳導(dǎo)機制的傳導(dǎo)過

程，其中的C表示的是（）。

A.股票價格

B.貨幣價格

C.財富

D.消費V

解析：消費的英文是Consume,C表示消費。

23.關(guān)于股票價格平均數(shù)，下列說法中錯誤的是（）。

A.股價平均數(shù)是采用股價平均法來度量所有樣本股經(jīng)調(diào)整后價格水平的平均值

B.簡單算術(shù)股價平均數(shù)在計算時沒有考慮權(quán)數(shù)，即忽略了發(fā)行量和成交量

C.加權(quán)股價平均數(shù)是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)V

D.修正股價平均數(shù)是在簡單算術(shù)股價平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)樣本股的股本結(jié)構(gòu)

發(fā)生變化時，通過變動除數(shù)，使股價平均數(shù)保持連貫性

解析：C項，加權(quán)股價平均數(shù)又稱加權(quán)平均股價，是將各樣本股票的發(fā)行量或

成交量作為權(quán)數(shù)計算出來的股價平均數(shù)。以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)

指的是簡單算術(shù)股價平均數(shù)。

24.賦予公司老股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要目的之一是（）。

A.保證公司資產(chǎn)的增值

B.保證公司貨幣資金的增加

C.保證公司老股東在公司中保持原有的持股比例V

D.保證公司權(quán)益的增加

解析：優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票

時，原普通股股東享有的按其持股比例，以低于市價的某一特定價格優(yōu)先認(rèn)購

一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。賦予股東這種權(quán)利的目的主要有兩個：（1）能保

證普通股股東在股份公司中保持原有的持股比例。（2）能保護原普通股股東的

利益和持股價值。

25.目前上海證券交易所、深圳交易所均規(guī)定，權(quán)證自上市之日起存續(xù)時間至少

為（）。

A,1個月

B.3個月

C.6個月J

D,12個月

解析：權(quán)證的存續(xù)時間即權(quán)證的有效期，超過有效期，認(rèn)股權(quán)自動失效。目前

上海證券交易所、深圳證券交易所均規(guī)定，權(quán)證自上市之日起存續(xù)時間為6個

月以上24個月以下。

26.資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜，涉及的當(dāng)事人較多。關(guān)于相關(guān)當(dāng)事人在證券化過

程中具有的重要作用，說法錯誤的是（）。

A.資產(chǎn)證券化的發(fā)起人是資產(chǎn)證券化的起點

B.特殊目的機構(gòu)是介于發(fā)起人和投資者之間的中介機構(gòu)，是資產(chǎn)支持證券的真

正發(fā)行人

C.可以證券化的資產(chǎn)都屬于優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，發(fā)行前不需要經(jīng)過評級機構(gòu)的信用評

級V

D.受托人托管資產(chǎn)組合以及與之相關(guān)的一切權(quán)利，代表投資者行使職能

解析：如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過評級機構(gòu)進行信用評

級。

27.（）是指由于流動性的不確定變化而使金融機構(gòu)遭受損失的可能性。

A.流動性風(fēng)險V

B.操作風(fēng)險

C.經(jīng)營風(fēng)險

D.信用風(fēng)險

解析：流動性風(fēng)險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構(gòu)遭受損失的可能

性。

28.任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價格的不利變動而帶來資產(chǎn)損失的可能性，

這是（）。

A.信用風(fēng)險

B,市場風(fēng)險J

C.法律風(fēng)險

D.結(jié)算風(fēng)險

解析：A項，信用風(fēng)險是指交易中對方違約，沒有履行承諾而造成損失的可能

性；C項，法律風(fēng)險是指因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏

及模糊而導(dǎo)致?lián)p失的可能性；D項，結(jié)算風(fēng)險是指因交易時手無法按時付款或

交割而帶來損失的可能性。

29.()是指債券發(fā)行人確認(rèn)當(dāng)日登記在冊的債券所有權(quán)人或權(quán)益人享有相關(guān)

債券權(quán)益的日期。

A.登記日V

B.成交日

C.清算日

D.交割日

解析：登記日是指債券發(fā)行人確認(rèn)當(dāng)日登記在冊的債券所有權(quán)人或權(quán)益人享有

相關(guān)債券權(quán)益的日期。

30.()是指專為暫時無法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)

企業(yè)等需要進行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑及成長空間的證券交易市場。

A.主板

B.創(chuàng)業(yè)板V

C.中小板

D.第四板

解析：創(chuàng)業(yè)板，又稱二板市場，即第二股票交易市場，是專為暫時無法在主板

上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)企業(yè)等需要進行融資和發(fā)展的企業(yè)

提供融資途徑及成長空間的證券交易市場。

31.證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在

境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開

發(fā)機構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)

和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證

券，以獲取營利的行為，稱為()。

A,資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B.證券自營業(yè)務(wù)V

C.財務(wù)顧問業(yè)務(wù)

D.征券代理業(yè)務(wù)

解析：證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的

資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交

易的政府債券、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資

券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境

內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券，以獲取營利的行為。

32.債券種類很多，依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)會有不同的分類。其中，按（）分類，可

以將債券分為政府債券、金融債券和公司債券。

A.付息方式

B.債券形態(tài)

C.發(fā)行主體V

D.發(fā)行方式

解析：按發(fā)行主體，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。

33.歐洲貨幣市場是指非居民之間以（）為中介在某種貨幣發(fā)行國國境之外從

事該種貨幣借貸業(yè)務(wù)的市場。

A.銀行V

B.保險公司

C.基金公司

D.券商

解析：歐洲貨幣市場是指非居民之間以銀行為中介在某種貨幣發(fā)行國國境之外

從事該種貨幣借貸業(yè)務(wù)的市場，又可以稱為離岸金融市場。

34.通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動的基金

是（）。

A.社?；?/p>

B.社會公益基金

C.企業(yè)年金

D.證券投資基金V

解析：證券投資基金是一種以公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管

理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益而進行證券投資，以資產(chǎn)組合

方式進行證券投資活動?？赏顿Y于股票、債券和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定

的其他證券品種。

35.證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余

證券全部自行購入的承銷方式是（）。

A.自銷

B.助銷

C.包銷V

D.代銷

解析：證券承銷包括包銷和代銷兩種方式。其中，證券包銷是指證券公司將發(fā)

行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行

購入的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。

36.債券按付息方式分類，可以分為（）。

A.政府債券、金融債券和公司債券

B.零息債券、附息債券和息票累積債券V

C.實物債券、憑證式債券和記賬式債券

D,短期債券、中期債券和長期債券

解析：按付息方式，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券。

37.以下關(guān)于科創(chuàng)板股票競價交易漲跌幅的表述，不正確的是（）。

A.上海證券交易所對科創(chuàng)板股票競價交易實行20%的價格漲跌幅限制

B.首次公開發(fā)行上市的科創(chuàng)板股票，上市后的前5個交易日不設(shè)價格漲跌幅限

制

C.首次公開發(fā)行上市的科創(chuàng)板股票，僅在上市首日不設(shè)價格漲跌幅限制V

D.首次公開發(fā)行上市的科創(chuàng)板股票，上市后第6個交易日開始，適用20%的漲

跌幅限制

解析：首次公開發(fā)行上市的科創(chuàng)板股票，上市后的前5個交易日不設(shè)價格漲跌

幅限制；上市后第6個交易日開始，適用20%的漲跌幅限制。

38.金融債券可在全國銀行間債券市場（），可以采?。ǎ┌l(fā)行的方式。

A.公開發(fā)行；一次足額

B.公開發(fā)行；一次足額或限額內(nèi)分期

C.定向發(fā)行；一次足額或限額內(nèi)分期

D.公開發(fā)行或定向發(fā)行；一次足額或限額內(nèi)分期V

解析：在發(fā)行方式上，金融債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行或定向發(fā)

行；可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。

39.我國證券交易所采用的交易方式為（）。

A,做市商制

B.專家經(jīng)紀(jì)人制

C.自助方式

D.經(jīng)紀(jì)制V

解析：我國證券交易所采用經(jīng)紀(jì)制交易方式，投資者必須委托具有會員資格的

證券經(jīng)紀(jì)商在交易所內(nèi)代理買賣證券，經(jīng)紀(jì)商通過公開競價形成證券價格，達(dá)

成交易。場外交易市場的交易制度通常采用做市商制度。

40.以下各項中屬于專門為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的賬戶是（）。

A.期權(quán)賬戶

B.B股賬戶V

C.A股賬戶

D.基金賬戶

解析：人民幣特種股票賬戶簡稱“B股賬戶”，是專門用于為投資者買賣人民

幣特種股票而設(shè)置的。

41.混合資本債券是指（）為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之

前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在（）年以上、發(fā)行之日起（）年

內(nèi)不可贖回的債券。

A.商業(yè)銀行；15；10V

B.證券公司；5；3

C.信托公司；5；3

D.商業(yè)銀行；10；8

解析：混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)

資本之前，但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起

10年內(nèi)不可贖回的債券。

42.下列關(guān)于連續(xù)競價的說法中，錯誤的是（）。

A.開盤集合競價期間未成交的買賣申報，自動進入連續(xù)競價

B.深圳證券交易所連續(xù)競價期間未完成交易的買賣申報，自動進入收盤集合競

價

C.在無撤單的情況下，委托次日有效J

D.能成交者予以成交，不能成交者等待機會成交

解析：按照上海證券交易所和深圳證券交易所的有關(guān)規(guī)定，在無撤單的情況

下，委托當(dāng)日有效。

43.在二級市場買賣ETF時，申報價格最小變動單位為（）元。

A.0.0001

B.0.001V

C.0.1

D.0.01

解析：ETF上市后二級市場的交易與封閉式基金類似，要遵循的交易規(guī)則之一

是基金申報價格最小變動單位為0.001元。

44.QFH在批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的（）。

A.債券（不包括可轉(zhuǎn)債發(fā)行）

B.人民幣金融工具V

C.股票（不包括新股發(fā)行）

D.私募股權(quán)投資基金

解析：按照《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外機構(gòu)投

資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的人民幣金融工具，

具體包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券

投資基金、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國證監(jiān)會允許的其他金融工

具。

45.（）負(fù)責(zé)對人民幣債券發(fā)行和償還有關(guān)的外匯專用賬戶及相關(guān)購匯、結(jié)匯

進行管理。

A.財政部

B.國務(wù)院

C.國家外匯管理局J

D.中國人民銀行

解析：國家外匯管理局負(fù)責(zé)對人民幣債券發(fā)行和償還有關(guān)的外匯專用賬戶及相

關(guān)購匯、結(jié)匯進行管理。

46.1954?1955年，中國人民銀行、商業(yè)部、財政部協(xié)商，統(tǒng)一清理了國營工

業(yè)間，以及國營工業(yè)與其他國有企業(yè)間的貸款，貸款與資金往來一律通過（）

辦理。

A.商業(yè)部

B.財政部

C.中國銀行V

D.中國人民銀行

解析：1954?1955年，中國人民銀行、商業(yè)部、財政部協(xié)商，統(tǒng)一清理了國營

工業(yè)間，以及國營工業(yè)與其他國有企業(yè)間的貸款，貸款與資金往來一律通過中

國銀行辦理，到“一五”計劃末，一切信用統(tǒng)一于國家銀行的目的已經(jīng)實現(xiàn)。

47.1979年3月，（）作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全

國的外匯業(yè)務(wù)。

A.工商銀行

B.中國銀行V

C.農(nóng)業(yè)銀行

D.建設(shè)銀行

解析：1979年3月，中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外

匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務(wù)。

48.在合規(guī)管理制度中，（）制度是防范洗錢活動的基礎(chǔ)性工作。

A,可疑交易報告

B.客戶身份識別V

C.大額交易報告

D.交易記錄保存

解析：客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可

疑交易報告制度是反洗錢工作的三項基本制度。其中，客戶身份識別制度是防

范洗錢活動的基礎(chǔ)性工作。

49.在金融風(fēng)險管理領(lǐng)域，（）是指在金融活動中存在金融風(fēng)險的部位以及受

金融風(fēng)險管理的影響。

A.風(fēng)險源

B.風(fēng)險敞口V

C.風(fēng)險事件

D.風(fēng)險損失

解析：風(fēng)險敞口是指在金融活動中存在金融風(fēng)險的部位以及受金融風(fēng)險管理的

影響。

50.債券的價格變動風(fēng)險隨著期限的增加而（）。

A.增大V

B.不變

C.無法確定

D.下降

解析：債券的價格是將未來的利息收益和本全按市場利率折算成的現(xiàn)值，債券

的期限越長，未來收入的折扣率就越大，所以債券的價格變動風(fēng)險隨著期限的

增加而增大。

二、綜合型選擇題

51.證券投資基金的費用除了基金管理費之外，還包括（）。I.基金交易費

II.基金托管費IH.基金運作費IV.基金銷售服務(wù)費

A.I、III

B.I、II、III,IVJ

C.II,III.N

D.n、iv

解析：證券投資基金的費用除了基金管理賽之外，還包括基金托管費、基金交

易費、基金運作費和基金銷售服務(wù)費。

52.資產(chǎn)評估機構(gòu)在申請證券評估資格時，需要按規(guī)定（）。I.購買職業(yè)責(zé)

任保險ii.購買職工社會保險ni.提取職業(yè)風(fēng)險基金iv.提取職業(yè)投資基金

A.I、IV

B.I、II,III

CII、IV

D.I.IllV

解析：資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）資產(chǎn)評估機

構(gòu)依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評估資格3年以上，發(fā)生過吸收合并的，還應(yīng)當(dāng)自完成

工商變更登記之日起滿1年。（2）質(zhì)量控制制度和其他內(nèi)部管理制度健全并有

效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好。（3）具有不少于30名注冊資產(chǎn)評估師，

其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人。（4）凈資

產(chǎn)不少于2D0萬元。（5）按規(guī)定購買職業(yè)責(zé)任保險或者提取職業(yè)風(fēng)險基金。

（6）半數(shù)以上合伙人或者持有不少于50%股權(quán)的股東最近在本機構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3

年以上。（7）最近3年評估業(yè)務(wù)收入合計不少于2000萬元，且每年不少于

500萬元。

53.商業(yè)銀行的短期借款的渠道主要包括（I.向中央銀行借款I(lǐng)I.同業(yè)

借款m.存款負(fù)債iv.回購協(xié)議

A.I、II、III

B.I、II、IVJ

C.II、III、IV

D.I、川、IV

解析：短期借款的渠道主要包括向中央銀行借款、同業(yè)借款、回購協(xié)議以及國

外市場借款等。商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)包括自有資金、存款負(fù)債、借款負(fù)債。

54.證券投資基金投資存在的風(fēng)險主要有（）。I.市場風(fēng)險II.管理能力風(fēng)

險HI.技術(shù)風(fēng)險IV.巨額贖回風(fēng)險

A.I.Ill

B.I、IV

C.I、II、III、IVV

D.II、IV

解析：證券投資基金存在的風(fēng)險主要有：（1）市場風(fēng)險。（2）管理能力風(fēng)

險。（3）技術(shù)風(fēng)險。（4）巨額贖回風(fēng)險。

55.證券存管是指證券公司將（）統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機構(gòu)保管，并由后者

代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。I.投資者交給其保管的證券H.自身持

有的證券III.法人股股東持有的股權(quán)證明IV.債權(quán)人持有的債權(quán)證明

A.[、H、W

B.I、II、IV

C.I,IlV

D.IlkIV

解析：證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券

統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行

為。

56.影響股票價格的政治因素一般包括（）。I.國際社會政治、經(jīng)濟的變化

II.領(lǐng)袖更替III.政權(quán)更迭IV.戰(zhàn)爭

A.I、II

B.I、II、III

C.I、H、IV

D.I、II、III、IVJ

解析：政治因素對股票價格的影響很大，往往很難預(yù)料，主要有：（1）戰(zhàn)爭。

（2）政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件。（3）政府重大經(jīng)濟政策的出臺、社會

經(jīng)濟發(fā)展規(guī)劃的制定、重要法規(guī)的頒布等。（4）國際社會政治、經(jīng)濟的變化。

（5）因發(fā)生不可預(yù)料和不可抵抗的自然災(zāi)害或不幸事件，給社會經(jīng)濟和上市公

司帶來重大財產(chǎn)損失而又得不到相應(yīng)賠償。

57.影響股票未來的收益、引起股票內(nèi)在價值變化的因素包括（）。I.清算

方式的變化H.宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整III.供求關(guān)系的變化IV.經(jīng)濟形勢的變化

A.I、II

B.I、II.III

C.I、II、IV

D.IkIILIVV

解析：各種價值模型計算出來的內(nèi)在價值只是股票真實的內(nèi)在價值的估計值。

經(jīng)濟形勢的變化、宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會影響股票未來

的收益，引起股票內(nèi)在價值的變化。

58.我國儲蓄國債（電子式）的特點包括（）。I.針對機構(gòu)投資者II.不記

名，可以流通HI.采用電子方式記錄債權(quán)IV.免繳利息稅

A.I、II

B.IlkIVV

c.I、ILin

D.ILIlkIV

解析：儲蓄國債（電子式）具有以下特點：針對個人投資者，不向機構(gòu)投資者

發(fā)行；采用實名制，不可流通轉(zhuǎn)讓；采用電子方式記錄債權(quán)；收益安全穩(wěn)定，

由財政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅；鼓勵持有到期；手續(xù)簡化；付息方式較

為多樣。

59.影響國債銷售價格的因素有（）。I.市場利率II.承銷商承銷國債的中

標(biāo)成本III.流通市場中可比國債的收益率水平IV.國債承銷的手續(xù)費收入

A.I、II

B.I、IkIII

C.I、II、IV

D.I、II、III、IVV

解析：影響國債銷售價格的因素有：（1）市場利率。（2）承銷商承銷國債的

中標(biāo)成本。（3）流通市場中可比國債的收益率水平。（4）國債承銷的手續(xù)費

收入。（5）承銷商所期望的資金回收速度。（6）其他國債分銷過程中的成

本。

60.設(shè)立證券業(yè)協(xié)會的目的是為了加強證券業(yè)之間的（）。I.聯(lián)系II.協(xié)調(diào)

III.相互監(jiān)督IV.合作

A.II、IV

B.I、ILIVV

C.I、II、III

D.IILIV

解析：證券業(yè)協(xié)會的設(shè)立是為了加強證券業(yè)之間的聯(lián)系、協(xié)調(diào)、合作和自我控

制，以利于證券市場的健康發(fā)展。

61.以下屬于中央銀行負(fù)債類業(yè)務(wù)的是（）。I.儲備貨幣II.對其他金融性

公司債券m.不計入儲備貨幣的金融公司存款iv.政府存款

A.I、II、III

B.I、IkIV

c.n、ni、iv

D.I、川、NJ

解析：中央銀行負(fù)債業(yè)務(wù)包括儲備貨幣、不計入儲備貨幣的金融公司存款、發(fā)

行債券、政府存款、國外存款、自有資金和其他負(fù)債。對其他金融性公司債權(quán)

屬于中央銀行資產(chǎn)類業(yè)務(wù)。

62.下列屬于用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險的金融衍生工具的有（）。I.利率互

換H.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)III.信用互換IV.保證金互換

A.I、IV

B.n、inv

C.I、III

D.I、II、III、IV

解析：信用衍生工具的核心是轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險，主要包括信用互換、信用

聯(lián)結(jié)票據(jù)等。

63.對上市公司的監(jiān)管包括（）。i.公司分立的監(jiān)管n.信息披露的監(jiān)管

III.公司治理的監(jiān)管IV.并購重組的監(jiān)管

A.I、IV

B.II,III

C.I.Ill

D.ILIILIVJ

解析：對上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理的監(jiān)管和并購重組的

監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。

64.下列關(guān)于債券按付息方式分類中，說法正確的是（）。I.零息債券是指

存續(xù)期間沒有利息支付，到期時一次性獲得本息H.附息債券又可分為固定利

率債券和浮動利率債券兩大類III.可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率的附息

債券被稱為緩息債券IV.息票累積債券也規(guī)定了票面利率

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

c.?、n、N

D.II、III、NV

解析：根據(jù)債券付息方式分類，債券可分為零息債券、附息債券和息票累積債

券。其中，零息債券以低于面值的價格發(fā)行和交易，債券持有人實際上是以買

賣（到期贖回）價差的方式取得債券利息。息票累積債券是指存續(xù)期間沒有利

息支付到期時一次性獲得本息。

65.下列衍生工具中買賣雙方只有一方在未來有義務(wù)，被稱作單邊合約的是

（）oI.遠(yuǎn)期合約H.期貨合約III.期權(quán)合約IV.信用違約互換合約

A.II,III

B.I、II

C.II、IV

D.IILIVV

解析：遠(yuǎn)期合約、期貨合約和大部分互換合約都包括買賣雙方在未來應(yīng)盡的義

務(wù)，所以它們有時被稱作遠(yuǎn)期承諾或者雙邊合約。與此相反，期權(quán)合約和信用

違約互換合約只有一方在未來有義務(wù)，所以被稱作單邊合約。

66.經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展階段增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力的方式是（）。I.守

住不發(fā)生非系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線，宏觀和微觀管控結(jié)合II.健全多層次資本

市場體系，補齊各類金融市場的短板III.深化金融監(jiān)管體制改革IV.管控好金

融的高杠桿率和流動性風(fēng)險

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III、IVV

D.IILIV

解析：經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展階段如何增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力，可從如下幾個

方面進行：守住不發(fā)生非系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線，管控好宏觀層面的金融的高

杠桿率和流動性風(fēng)險、微觀層面的金融機構(gòu)信用風(fēng)險以及跨市場、跨業(yè)態(tài)、跨

區(qū)域的影子銀行和違法犯罪風(fēng)險；健全多層次資本市場體系，補齊各類金融市

場的短板；深化金融監(jiān)管體制改革，加強監(jiān)管協(xié)同，補齊監(jiān)管空白。

67.下列選項中，屬于系統(tǒng)風(fēng)險的是（）。I.市場風(fēng)險II.利率風(fēng)險HI.信

用風(fēng)險IV.流動性風(fēng)險

A.I、川、IV

B.I、II、III、IV

C.I、IIV

D.II、III、IV

解析：系統(tǒng)風(fēng)險包括宏觀經(jīng)濟風(fēng)險、購買力風(fēng)險、利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、市場

風(fēng)險。III、IV項屬于非系統(tǒng)風(fēng)險。

68.關(guān)于有面額股票和無面額股票的說法中，正確的有（）。I.同次發(fā)行的

有面額股票的每股票面金額是相等的H.《中華人民共和國公司法》規(guī)定股票

發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額或低于票面金額HI.無面額股

票也稱為比例股票IV.無面額股票只注明它在公司總股本中所占的比例

A.I、HI、IVV

B.I、II、IV

C.II、IV

D.I、II、HI、IV

解析：《中華人民共和國公司法》規(guī)定股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以

超過票面金額，但不得低于票面金額。

69.下列選項中，屬于證券服務(wù)機構(gòu)的有（）。I.資信評級機構(gòu)H.財務(wù)顧

問機構(gòu)HI.會計師事務(wù)所IV.投資咨詢機構(gòu)

A.I、IV

B.I、II、III、IVJ

C.I、II

D.II、HI、IV

解析：證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)。證券服務(wù)

機構(gòu)包括投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、證券

金融公司、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)。

70.下列金融產(chǎn)品或工具中，我國QDH可以投資的有（）。I.美國存托憑證

II.公司債券III.住房按揭支持證券IV.貴金屬

A.IILIV

B.I、II、IIIJ

C.I、II

D.II,III

解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金可投資于下列金融

產(chǎn)品或工具：（1）銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票

據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具。（2）政府債券、公司債券、可

轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的國際金

融組織發(fā)行的證券。（3）與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或

地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房

地產(chǎn)信托憑證。（4）在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或

地區(qū)證券監(jiān)管機構(gòu)登記注冊的公募基金。（5）與固定收益、股權(quán)、信用、商品

指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。（6）遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證

監(jiān)會認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。

71.信息披露的主體包括（）。I.證券發(fā)行人II.證券監(jiān)管者HI.證券旁觀

者IV.證券交易者

A.I、II、III

B.I、HI、IV

C.I、ILIVV

D.II、III、IV

解析：信息披露的主體不僅包括證券發(fā)行人、證券交易者，還包括證券監(jiān)管

者。

72.下列關(guān)于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別的敘述中，正確的是（）。I.發(fā)

債主體和償債主體不同II.發(fā)行目的不同m.交割方式不同iv.所換股份的來

源相同

A.n、in、iv

B.I、II、IV

C.I、IkIIIV

D.I、II,IlkIV

解析：交換公司債券與可轉(zhuǎn)換債券的不同之處有：（1）發(fā)債主體和償債主體不

同。（2）適用的法規(guī)不同。（3）發(fā)行目的不同。（4）所換股份的來源不同。

（5）股權(quán)稀釋效應(yīng)不同。（6）交割方式不同。（7）條款設(shè)置不同。

73.下列關(guān)于流通國債和非流通國債的說法中，正確的有（）。I.流通國債

可以自由轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓價格取決于市場利率II.流通國債的轉(zhuǎn)讓一般在證券市場

上進行m.非流通國債不能自由轉(zhuǎn)讓，通常必須記名iv.非流通國債的發(fā)行對

象有的是個人，有的是一些特殊的機構(gòu)

A.II、IVV

B.I、II、IV

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

解析：I項，流通國債的轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與需求；III項，非流

通國債不能自由轉(zhuǎn)讓，可以記名，也可以不記名。

74.下列關(guān)于中國證券業(yè)協(xié)會職責(zé)的說法中，正確的有（）。I.對違反法

律、行政法規(guī)或中國證券業(yè)協(xié)會章程的行為給予紀(jì)律處分H.負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)

人員資格考試和執(zhí)業(yè)注冊III.制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范IV.負(fù)責(zé)對上市

公司股東名冊進行登記

A.II、HI、IV

B.I、II、III>/

C.I、Il、III、IV

D.I、IV

解析：中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)協(xié)會章程的有關(guān)規(guī)定，行使下列職責(zé)：（1）教育和

組織會員遵守證券法律、行政法規(guī)。（2）依法維護會員的合法權(quán)益，向中國證

監(jiān)會反映會員的建議和要求。（3）收集整理證券信息，為會員提供服務(wù)。

（4）制定會員應(yīng)遵守的規(guī)則，組織會員單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，開展會員間

的業(yè)務(wù)交流。（5）對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)

解。（6）組織會員就證券業(yè)的發(fā)展、運作及有關(guān)內(nèi)容進行研究。（7）監(jiān)督、

檢查會員行為，對違反法律、行政法規(guī)或者中國證券業(yè)協(xié)會章程的，按照規(guī)定

給予紀(jì)律處分。中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)范性文件規(guī)定，

行使下列職責(zé)：（1）制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，對會員及其從業(yè)人員進

行自律管理。（2）負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊。（3）負(fù)責(zé)組織

證券公司高級管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測試或勝

任能力考試。（4）負(fù)責(zé)對首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者進行注冊和自律管理。

（5）負(fù)責(zé)非公開發(fā)行公司債券事后備案和自律管理。（6）負(fù)責(zé)場外證券業(yè)務(wù)

事后備案和自律管理。（7）行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)范性文件規(guī)定的其他職

責(zé)。

75.下列關(guān)于商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的描述中，正確的是（）。I.商業(yè)銀行的信

貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全而的II.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)的借債人III.商

業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一性質(zhì)的借債人IV.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)

集中于同一國家的借債人

A.II、IV

B.I、HI、IVV

C.I、II、III

D.II、HI、IV

解析：根據(jù)多樣化投資分散風(fēng)險的原理，商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的，不

應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)甚至同一國家的借債人。

76.關(guān)于金融市場的理解，下列說法正確的有（）。I.金融市場是金融工具

轉(zhuǎn)手的場所II.金融市場是資金融通的場所III.金融市場揭示了金融資產(chǎn)的定

價過程IV.金融市場是金融資產(chǎn)進行交易的場所

A.II、山、IV

B.I、II、III

C.I、II、III、IVV

D.I、IV

解析：金融市場是指以金融資產(chǎn)為交易對象。以金融資產(chǎn)的供給方和需求方為

交易主體形成的交易機制及其關(guān)系的總和。廣而言之，金融市場是實現(xiàn)貨幣借

貸和資金融通、辦理各種票據(jù)和有價證券交易活動的市場。比較完善的金融市

場定義是：金融市場是交易金融資產(chǎn)并確定金融資產(chǎn)價格的一種機制。

77.證券交易所可根據(jù)需要對每日股價漲跌幅予以適當(dāng)?shù)南拗?，哪種委托是無效

的（）。I.高于漲幅限制價格H.高于跌幅限制價格III.低于漲幅限制價格

IV,低于跌幅限制價格

A.I、II

B.I、IVJ

C.IILIV

D.H.Ill

解析：高于漲幅限制價格和低于跌幅限制價格的委托無效。

78.全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付（），是社

會福利網(wǎng)的最后一道防線。I.退休金H.救災(zāi)款I(lǐng)II.失業(yè)救濟IV.市政建設(shè)

A.II、IV

B.I,IIIV

C.IILIV

D.I、II

解析：全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付失業(yè)救濟

和退休金，是社會福利網(wǎng)的最后一道防線，對資金的安全性和流動性要求非常

茴O

79.債券收益的表現(xiàn)形式有（）。I.紅利收入II.利息收入HI.本金收入

IV.資本損益

A.II、HI、IV

B.II、IVV

C.I、II、III、IV

D.I、山

解析：在實際經(jīng)濟活動中，債券收益可以表現(xiàn)為三種形式：（1）利息收入，即

債權(quán)人在持有債券期間按約定的條件分期、分次取得利息或者到期一次取得利

息。（2）資本損益，即債權(quán)人到期收回的本金與買入債券或中途賣出債券與買

入債券之間的價差收入。（3）再投資收益，即投資債券所獲現(xiàn)金流量再投資的

利息收入，受市場收益率變化的影響。

80.下面關(guān)于憑證式國債的有關(guān)說法正確的是（）。I.各經(jīng)辦單位對在發(fā)行

期內(nèi)已繳款但未售完及購買者提前兌取的憑證式國債，仍可在原額度內(nèi)繼續(xù)發(fā)

售II.各經(jīng)辦單位對在發(fā)行期內(nèi)已繳款但未售完及購買者提前兌取的憑證式國

債，不可繼續(xù)發(fā)售HI.憑證式國債采用“隨買隨賣”、利率按實際持有天數(shù)分

檔計付的交易方式IV.承擔(dān)憑證式國債發(fā)行任務(wù)的各個系統(tǒng)一般每月要匯總本

系統(tǒng)內(nèi)的累計發(fā)行數(shù)額

A.I、IV

B.I、in

C.II,III

D.I、III、NJ

解析：各經(jīng)辦單位對在發(fā)行期內(nèi)已繳款但未售完及購買者提前兌取的憑證式國

債，仍可在原額度內(nèi)繼續(xù)發(fā)售，繼續(xù)發(fā)售的憑證式國債仍按面值售出；憑證式

國債采用“隨買隨賣”、利率按實際持有天數(shù)分檔計付的交易方式。因此，在

收款憑證中除了注明投資者身份外，還須注明購買日期、期限、發(fā)行利率等內(nèi)

容；承擔(dān)憑證式國債發(fā)行任務(wù)的各個系統(tǒng)一般每月要匯總本系統(tǒng)內(nèi)的累計發(fā)行

數(shù)額，上報財政部及中國人民銀行。

81.金融衍生工具按交易場所可以分為（）。I.交易所交易的衍生工具

II.OTC交易的衍生工具HI.獨立衍生工具IV.嵌入式衍生工具

A.II、IV

B.I、IIJ

C.I、II、III、N

D.I、III、IV

解析：金融衍生工具按交易場所可以分為兩類：交易所交易的衍生工具和場外

交易市場（簡稱OTC）交易的衍生工具。

82.金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為（）。I.金融期權(quán)

II.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具HI.金融期貨IV.金融遠(yuǎn)期合約

A.II、IV

B.I、II

C.I、II、III,IVJ

D.I、III、IV

解析：金融衍生工具有多種分類方法，從其自身交易的方法和特點可以分為金

融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。

83.銀行業(yè)金融機構(gòu)包括（）。I.商業(yè)銀行H.信用合作機構(gòu)m.政策性銀

行IV.郵政儲蓄銀行

A.IlkIV

B.?、n、iv

C.I【、III、N

D.I、IIV

解析：銀行業(yè)金融機構(gòu)包括商業(yè)銀行、信用合作機構(gòu)和非銀行金融機構(gòu)。商業(yè)

銀行是以經(jīng)營存、放款，辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算為主要業(yè)務(wù)。以盈利為主要經(jīng)營目標(biāo)的

金融企業(yè)；信用合作機構(gòu)包括城市信用合作社及農(nóng)村信用合作社；非銀行金融

機構(gòu)主要包括金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、租賃公司等。

84.股票根據(jù)業(yè)績的不同，可分為（）。I.ST股H.普通股III.績優(yōu)股

IV.藍(lán)籌股

A.I、II.III

B.II、III、IV

C.I、III、NJ

D.I、IkIlkIV

解析：按股東權(quán)利分類，股票可分為普通股、優(yōu)先股和后配股；根據(jù)業(yè)績，分

為ST股、垃圾股、績優(yōu)股、藍(lán)籌股。

85.各種經(jīng)濟理論對貨幣政策的傳導(dǎo)機制有不同的看法，歸納起來主要有

（）oI.利率傳導(dǎo)機制n.信用傳導(dǎo)機制ni.投資傳導(dǎo)機制iv.流動性傳導(dǎo)

機制

A.I、IIV

B.II.III

C.IILIV

D.I、III

解析：各種經(jīng)濟理論對貨幣政策的傳導(dǎo)機制有不同的看法，歸納起來主要有利

率傳導(dǎo)機制、信用傳導(dǎo)機制、資產(chǎn)價格傳導(dǎo)機制和匯率傳導(dǎo)機制。

86.金融風(fēng)險的度量包括（）。i.風(fēng)險發(fā)現(xiàn)n.風(fēng)險分析m.風(fēng)險評估

IV.風(fēng)險報告

A.II、川、IV

B.n、inJ

C.I、II、川、IV

D.I、in

解析：金融風(fēng)險的度量。就是鑒別金融活動中各項損失的可能性，估計可能損

失的嚴(yán)重性。它包括風(fēng)險分析和風(fēng)險評估。

87.申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機構(gòu)，其（）均需要不少于2000萬元。

I.注冊資本II.實收資本III.總資產(chǎn)IV.凈資產(chǎn)

A.II,III

B.II、IVV

C.I,III

D.I、IV

解析：申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：具有

中國法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬元。

88.承銷商在承銷記賬式國債時，可以選擇的分銷方法有（）。I.場內(nèi)不掛

牌分銷ii.場內(nèi)掛牌分銷ni.場外簽訂分銷合同iv.境外分銷

A.IILIV

B.I、II

C.I、II、III

D.II、IIIV

解析：記賬式國債分銷是指在規(guī)定的分銷期內(nèi)，國債承銷團成員將中標(biāo)的全部

或部分國債債權(quán)額度銷售給非國債承銷團成員的行為。記賬式國債采取場內(nèi)掛

牌、場外簽訂分銷合同和試點商業(yè)銀行柜臺銷售的形式分銷。

89.創(chuàng)業(yè)板上市公司應(yīng)及時進行信息披露的事項包括（）。I.公司及相關(guān)信

息披露義務(wù)人發(fā)生可能對上市公司股票及其衍生品種交易價格產(chǎn)生較大影響的

重大事件，有關(guān)信息難以保密或者已經(jīng)泄漏的H.董事會、監(jiān)事會及股東大會

作出決議III.簽署意向書或者協(xié)議IV.公司知悉或者理應(yīng)知悉重大事件發(fā)生時

A.II、HI、IVV

B.I、II、HI、IV

C.I、II、III

D.II,III

解析：創(chuàng)業(yè)板上市公司在下述事項發(fā)生后應(yīng)及時進行信息披露：（1）董事會、

監(jiān)事會及股東大會作出決議。（2）簽署意向書或者協(xié)議。（3）公司知悉或者

理應(yīng)知悉重大事件發(fā)生時。I項屬于創(chuàng)業(yè)板臨時報告的實時披露制度的內(nèi)容。

90.下列說法中，錯誤的有（）。I.凈資本指標(biāo)反映了凈資產(chǎn)中的高流動性

部分H.凈資產(chǎn)指標(biāo)表明了證券公司可變現(xiàn)以滿足支付需要和應(yīng)對風(fēng)險的資金

數(shù)HI.凈資本是在凈資產(chǎn)的基礎(chǔ)上對資產(chǎn)負(fù)債等項目和有關(guān)業(yè)務(wù)進行風(fēng)險調(diào)整

后得出的綜合性風(fēng)險控制指標(biāo)IV.凈資本指標(biāo)反映了凈資產(chǎn)中的低流動性部分

A.II、HI、IV

B.I、III

C.ILIVJ

D.i、ikin

解析：凈資本是指根據(jù)證券公司的業(yè)務(wù)范圍和公司資產(chǎn)負(fù)債的流動性特點，在

凈資產(chǎn)的基礎(chǔ)上對資產(chǎn)負(fù)債等項目和有關(guān)業(yè)務(wù)進行風(fēng)險調(diào)整后得出的綜合性風(fēng)

險控制指標(biāo)。凈資本指標(biāo)反映了凈資產(chǎn)中的高流動性部分，表明證券公司可變

現(xiàn)以滿足支付需要和應(yīng)對風(fēng)險的資金數(shù)。

91.證券公司的（）必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。I.變更持有5%以上股

權(quán)的股東、實際控制人H.設(shè)立、收購或者撤銷分支機構(gòu)III.變更公司章程中

的一般條款I(lǐng)V.變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊資本

A.I、山、IV

B.II,III

C.I、HI

D.I、ILIVV

解析：證券公司的下列行為必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)：證券公司設(shè)立、收

購或者撤銷分支機構(gòu)；變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊資本；變更持有5%以上股權(quán)的

股東、實際控制人；變更公司章程中的重要條款；合并、分立、變更公司形

式；停業(yè)、解散、破產(chǎn)；證券公司在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機構(gòu)。

92.證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)無法達(dá)標(biāo)，嚴(yán)重危害證券市場秩序、損害投資者利益

的，中國證監(jiān)會可以對其采?。ǎ┑缺O(jiān)管措施。I.責(zé)令停業(yè)整頓II.撤銷經(jīng)

營證券業(yè)務(wù)許可III.撤銷W.指定其他機構(gòu)托管、接管

A.I、III、IV

B.I,III

C.II,III

D.I、II、IlkIVV

解析：證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)無法達(dá)標(biāo)，嚴(yán)重危害證券市場秩序、損害投資者

利益的，中國