2021年12月《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》押題密卷3

2021年12月《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》押題密卷3卷面總分：100分答題時(shí)間：240分鐘試卷題量：100題練習(xí)次數(shù)：13次

單選題（共100題，共100分）

1.委托指令可以根據(jù)不同的依據(jù)，劃分為（）。

①整數(shù)委托和零數(shù)委托

②買進(jìn)委托和賣出委托

③市價(jià)委托和限價(jià)委托

④定時(shí)委托和不定時(shí)委托

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

正確答案：A

您的答案：

本題解析：委托指令的基本類別。根據(jù)不同的依據(jù)，委托指令有多種分類。根據(jù)委托訂單的數(shù)量，可分為整數(shù)委托和零數(shù)委托；根據(jù)買賣證券的方向，可分為買進(jìn)委托和賣出委托；根據(jù)委托價(jià)格限制，可分為市價(jià)委托和限價(jià)委托；根據(jù)委托時(shí)效限制，可分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。

2.參與上海證券交易所證券買賣的投資者必須事先指定一家會(huì)員作為其買賣證券的受托人，通過該會(huì)員參與本所市場(chǎng)證券的買賣，這種制度被稱為（）。

A.會(huì)員制

B.托管制

C.全面指定交易制

D.存管制

正確答案：C

您的答案：

本題解析：全面指定交易是指參與上海證券交易所證券買賣的投資者必須實(shí)現(xiàn)指定一家會(huì)員作為其買賣證券的受托人，通過該會(huì)員參與本所市場(chǎng)證券的買賣。

3.下列（）時(shí)間點(diǎn)，不能進(jìn)行科創(chuàng)板連續(xù)競(jìng)價(jià)。

A.13：20

B.11:30

C.9：20

D.14:50

正確答案：C

您的答案：

本題解析：上海證券交易所科創(chuàng)板連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間為：9:30~11:30、13:00~15:00。

4.發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)在發(fā)行公告中披露（）。

①戰(zhàn)略投資者的選擇標(biāo)準(zhǔn)

②持有期限

③向戰(zhàn)略投資者配售的股票金額

④向戰(zhàn)略投資者配售的股票總量

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

正確答案：B

您的答案：

本題解析：發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)在發(fā)行公告中披露的內(nèi)容。發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)在發(fā)行公告中披露戰(zhàn)略投資者的選擇標(biāo)準(zhǔn)、向戰(zhàn)略投資者配售的股票總量、占本次發(fā)行股票的比例以及持有期限等。

5.股票投資分析的基本分析法，其假設(shè)是（）。

①股票的價(jià)值決定價(jià)格

②股票的價(jià)格決定價(jià)值

③股票的價(jià)格圍繞價(jià)值波動(dòng)

④股票的價(jià)值圍繞價(jià)格波動(dòng)

A.①③

B.②④

C.①④

D.②③

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查基本分析法的前提假設(shè)?；痉治龇ǖ膬蓚€(gè)假設(shè)為：股票的價(jià)值決定其價(jià)格和股票的價(jià)格圍繞價(jià)值波動(dòng)。因此，價(jià)值成為測(cè)量?jī)r(jià)格合理與否的尺度。

6.股票的（）決定股票市場(chǎng)價(jià)格。

A.票面價(jià)值

B.賬面價(jià)值

C.清算價(jià)值

D.內(nèi)在價(jià)值

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考查股票的內(nèi)在價(jià)值。股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)。

7.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織公布的證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)是（）。

①保護(hù)投資者利益

②保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明

③防止市場(chǎng)操作行為

④降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④

正確答案：B

您的答案：

本題解析：國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織于1998年制定的《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》中公布了證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)：一是保護(hù)投資者利益；二是保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明；三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

8.張某購入A公司32%的股份，他具有的權(quán)利包括（）。

①獲得資產(chǎn)收益

②對(duì)財(cái)產(chǎn)直接支配

③公司破產(chǎn)優(yōu)先清償

④選擇公司管理者

⑤對(duì)公司重大事項(xiàng)進(jìn)行決策

A.①④⑤

B.①②④

C.①③④

D.③④⑤

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查股東權(quán)利，主要包括資產(chǎn)收益、重大決策、選擇管理者等權(quán)利，對(duì)財(cái)產(chǎn)直接支配是物權(quán)證券的特征，要求公司破產(chǎn)優(yōu)先清償是債權(quán)人的權(quán)利。

9.按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為（）。

A.認(rèn)購期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán)

B.歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)

C.股票類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等

D.單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)和股價(jià)指數(shù)期權(quán)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：考查金融期權(quán)的分類。A選項(xiàng)為金融期權(quán)按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分。B選項(xiàng)為按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同劃分。C選項(xiàng)為按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同劃分。D選項(xiàng)為金融期權(quán)中股權(quán)類期權(quán)之下的分類。

10.剔除資本結(jié)構(gòu)影響的估值方法有（）。

①市盈率倍數(shù)法

②企業(yè)價(jià)值/息稅前利潤(rùn)倍數(shù)法

③企業(yè)價(jià)值/息稅折舊攤銷前利潤(rùn)倍數(shù)法

A.①

B.②

C.②③

D.①③

正確答案：C

您的答案：

本題解析：考查股票的相對(duì)估值法中各方法的優(yōu)缺點(diǎn)?！捌髽I(yè)價(jià)值/息稅折舊攤銷前利潤(rùn)倍數(shù)法”不但剔除了資本結(jié)構(gòu)的影響，還剔除了折舊攤銷的影響?！捌髽I(yè)價(jià)值/息稅前利潤(rùn)倍數(shù)法”剔除了資本結(jié)構(gòu)的影響。

11.按照《中國(guó)金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，對(duì)于中證500、上證50股指期貨合約，進(jìn)行投機(jī)交易的客戶某一合約單邊持倉限額均為（）手。

A.600

B.1200

C.2000

D.5000

正確答案：B

您的答案：

本題解析：考查中國(guó)金融期貨交易所交易規(guī)則相關(guān)知識(shí)。對(duì)于滬深300股指期貨合約，進(jìn)行投機(jī)交易的客戶某一合約單邊持倉限額為5000手；中證500、上證50合約均為1200手；

12.QFII是在一定規(guī)定和限制下，（），通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資（），其資本利得、股息等經(jīng)審核后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的一種市場(chǎng)開放模式。

①匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿?/p>

②匯出一定額度的本幣資金，并轉(zhuǎn)換為外地貨幣

③當(dāng)?shù)刈C券市場(chǎng)

④外地證券市場(chǎng)

A.①③

B.①④

C.②③

D.②④

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查合格境外機(jī)構(gòu)投資者制度（QFII）的概念。合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）制度，是在一定規(guī)定和限制下匯入外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿牛ㄟ^嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場(chǎng)，其資本利得、股息等經(jīng)審核后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的一種市場(chǎng)開放模式。

13.已發(fā)行金融資產(chǎn)的流通市場(chǎng)是（）。

A.股票市場(chǎng)

B.債券市場(chǎng)

C.一級(jí)市場(chǎng)

D.二級(jí)市場(chǎng)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：本題主要考查二級(jí)市場(chǎng)的內(nèi)容。二級(jí)市場(chǎng)是已發(fā)行金融資產(chǎn)的流通市場(chǎng)，金融資產(chǎn)的持有者可以在這個(gè)市場(chǎng)中將持有的證券出售，以達(dá)到變現(xiàn)的目的。

14.直接融資的特點(diǎn)有（）。

①直接性

②分散性

③融資信譽(yù)有較大的差異性

④可逆性

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

正確答案：A

您的答案：

本題解析：本題考查直接融資與間接融資特點(diǎn)的區(qū)分。直接融資的特點(diǎn)包括直接性、分散性、融資的信譽(yù)有較大的差異性、部分融資方式具有不可逆性、融資者有相對(duì)較強(qiáng)的自主性。間接融資的特點(diǎn)包括資金獲得的間接性、融資的相對(duì)集中性、融資信譽(yù)的差異性相對(duì)較小、全部具有可逆性（即可返還性）、融資的主動(dòng)權(quán)主要掌握在金融中介機(jī)構(gòu)

手中。

15.下列關(guān)于一般性貨幣政策工具表述正確的是（）。

①它是中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具

②實(shí)施對(duì)象是局部的經(jīng)濟(jì)和某一領(lǐng)域的金融活動(dòng)

③可供選擇的工具包括三大工具

④側(cè)重于對(duì)某些具體用途的信貸數(shù)量產(chǎn)生影響

A.①②

B.②③

C.③④

D.①③

正確答案：D

您的答案：

本題解析：一般性貨幣政策工具是中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施的對(duì)象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)三大工具。一般性貨幣政策工具側(cè)重于貨幣總量的調(diào)節(jié)，選擇性貨幣政策工具側(cè)重于對(duì)某些具體用途的信貸數(shù)量產(chǎn)生影響。因此，②④說法相反，予以排除。

16.證券公司發(fā)行短期融資券實(shí)行余額管理，待償還短期融資券余額不超過凈資本的（），在此范圍內(nèi)，證券公司自主確定每期短期融資券的發(fā)行規(guī)模。

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

正確答案：C

您的答案：

本題解析：考查證券公司短期融資券。證券公司發(fā)行短期融資券實(shí)行余額管理，待償還短期融資券余額不超過凈資本的60%，在此范圍內(nèi)，證券公司自主確定每期短期融資券的發(fā)行規(guī)模。

17.國(guó)際信貸主要包括（）。

①政府信貸

②國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款

③政府債券

④出口信貸

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

正確答案：B

您的答案：

本題解析：本題主要考查國(guó)際信貸的內(nèi)容。國(guó)際信貸主要包括政府信貸、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款、國(guó)際銀行貸款和出口信貸等。

18.下列關(guān)于國(guó)債按資金用途分類，說法正確的有（）。

①赤字國(guó)債是指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算赤字的國(guó)債

②建設(shè)國(guó)債是指發(fā)債籌措的資金用于建設(shè)項(xiàng)目的國(guó)債

③戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債專指用于彌補(bǔ)戰(zhàn)爭(zhēng)費(fèi)用的國(guó)債

④特種國(guó)債是指政府為了實(shí)施某種特殊政策而發(fā)行的國(guó)債

A.①②③④

B.①②③

C.①②④

D.②③④

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查中央政府國(guó)債按資金用途分類。按資金用途，可分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。

19.傳統(tǒng)信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方法主要有（）。

①信用保險(xiǎn)

②辛迪加貸款

③貸款出售

④資產(chǎn)互換

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

正確答案：D

您的答案：

本題解析：傳統(tǒng)信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方法主要有信用保險(xiǎn)、辛迪加貸款、貸款出售和資產(chǎn)互換等形式

20.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券的說法中，有誤的是（）。

A.可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)換后相當(dāng)于增發(fā)了股票

B.可轉(zhuǎn)換公司債券一般不用經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)的決議就可發(fā)行

C.可轉(zhuǎn)換公司債券具有雙重選擇權(quán)

D.可轉(zhuǎn)換公司債券在發(fā)行條款中應(yīng)規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價(jià)格

正確答案：B

您的答案：

本題解析：考查可轉(zhuǎn)換公司債券的相關(guān)知識(shí)。可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)的決議通過，才能發(fā)行。

21.（）是指依據(jù)基金公司章程設(shè)立，是在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。

A.公司型基金

B.股票基金

C.私募基金

D.契約型基金

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查公司型基金的概念，注意與其他類型基金不要混淆。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，是在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。

22.證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實(shí)行（）。

①財(cái)務(wù)信息公開披露

②所有公司內(nèi)部信息披露

③公司所有信息披露

④基本信息公示

A.①②

B.①④

C.①③④

D.③

正確答案：B

您的答案：

本題解析：證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實(shí)行基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開披露。

23.流動(dòng)性是金融市場(chǎng)的生命力所在，金融市場(chǎng)的流動(dòng)性為投資者提供了轉(zhuǎn)讓和買賣金融資產(chǎn)的機(jī)會(huì)，也為籌資者提供了籌資的必要前提。廣義上，流動(dòng)性包括（）。

①資產(chǎn)的流動(dòng)性②人員的流動(dòng)性

③機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性④市場(chǎng)的流動(dòng)性

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②④

正確答案：B

您的答案：

本題解析：考查金融市場(chǎng)的流動(dòng)性。廣義上，流動(dòng)性包括三個(gè)層面的含義：資產(chǎn)的流動(dòng)性、機(jī)構(gòu)流動(dòng)性和市場(chǎng)的流動(dòng)性。

24.儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）和儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）的不同之處有（）。

①申請(qǐng)購買手續(xù)不同

②債權(quán)記錄方式不同

③付息方式不同

④到期兌付方式不同

A.①②③

B.①②③④

C.①②④

D.②③④

正確答案：B

您的答案：

本題解析：考查儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）和儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）的不同之處。儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）和儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）的不同之處在于：申請(qǐng)購買手續(xù)不同；債權(quán)記錄方式不同、付息方式不同、到期兌付方式不同、發(fā)行對(duì)象不同、承辦機(jī)構(gòu)不同。

25.按照《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)證券公司評(píng)價(jià)計(jì)分的高低，將證券公司分為（）。

A.四大類11個(gè)級(jí)別

B.四大類10個(gè)級(jí)別

C.五大類11個(gè)級(jí)別

D.五大類19個(gè)級(jí)別

正確答案：C

您的答案：

本題解析：考查證券分類監(jiān)管制度內(nèi)容，按照《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)證券公司評(píng)價(jià)計(jì)分的高低，將證券公司分為A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E等五大類11個(gè)級(jí)別。

26.證券機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立健全的（）體系，定期對(duì)公司所面臨的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行檢測(cè)，編制風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，確保各類風(fēng)險(xiǎn)信息順暢和及時(shí)地在公司內(nèi)部傳遞。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

正確答案：C

您的答案：

本題解析：考查風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告體系重要性。證券機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立健全風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告體系，定期對(duì)公司所面臨的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行檢測(cè)，編制風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，確保各類風(fēng)險(xiǎn)信息順暢并及時(shí)地在公司內(nèi)部傳遞。

27.商業(yè)銀行利用自身在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢(shì)，代理客戶承辦收付和委托事項(xiàng)，并收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)是（）。

A.中間業(yè)務(wù)

B.表外業(yè)務(wù)

C.表內(nèi)業(yè)務(wù)

D.其他業(yè)務(wù)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：中間業(yè)務(wù)是銀行利用自身在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢(shì)，代理客戶承辦收付和委托事項(xiàng)，并收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)包括兩類，一般意義上的金融服務(wù)業(yè)務(wù)類業(yè)務(wù)和一般意義上的表外業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)不需要?jiǎng)佑勉y行自己的資金，且具有收入穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)程度低的特點(diǎn)，集中體現(xiàn)了商業(yè)銀行的服務(wù)功能。

28.首次公開發(fā)行股票的方式包括（）。

①網(wǎng)下發(fā)行

②網(wǎng)上發(fā)行

③向戰(zhàn)略投資者配售

④向個(gè)人投資者配售

A.①③④

B.①②④

C.②③④

D.①②③

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考查首次公開發(fā)行股票的方式：網(wǎng)下發(fā)行、網(wǎng)上發(fā)行及向戰(zhàn)略投資者配售等方式。

29.下列對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的說法中，正確的是（）。

①風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略，是指金融機(jī)構(gòu)通過拒絕或退出某一業(yè)務(wù)或市場(chǎng)來消除本機(jī)構(gòu)對(duì)該業(yè)務(wù)或市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)暴露

②風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略的應(yīng)用對(duì)象往往是金融機(jī)構(gòu)不擅長(zhǎng)承擔(dān)和管理的非目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)、超過金融機(jī)構(gòu)資本金承受范圍的過度風(fēng)險(xiǎn)和不具有適當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)的不當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)

③在現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐中，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避主要通過經(jīng)濟(jì)資本配置來實(shí)現(xiàn)

④對(duì)于不擅長(zhǎng)因而不愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，金融機(jī)構(gòu)設(shè)立非常有限的風(fēng)險(xiǎn)忍耐度，從而決定了對(duì)該類風(fēng)險(xiǎn)非常有限的經(jīng)濟(jì)資本配置，迫使業(yè)務(wù)部門降低對(duì)該業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露，甚至完全退出該業(yè)務(wù)領(lǐng)域

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考查對(duì)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的認(rèn)識(shí)。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略，是指金融機(jī)構(gòu)通過拒絕或退出某一業(yè)務(wù)或市場(chǎng)來消除本機(jī)構(gòu)對(duì)該業(yè)務(wù)或市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)暴露。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略的應(yīng)用對(duì)象往往是金融機(jī)構(gòu)不擅長(zhǎng)承擔(dān)和管理的非目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)、超過金融機(jī)構(gòu)資本金承受范圍的過度風(fēng)險(xiǎn)和不具有適當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)的不當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)。在現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐中，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避主要通過經(jīng)濟(jì)資本配置來實(shí)現(xiàn)。經(jīng)濟(jì)資本配置過程首先將金融機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化，然后依據(jù)董事會(huì)所確定的風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)偏好（RiskAppetite）確定經(jīng)濟(jì)資本分配，最終表現(xiàn)為信用限額和交易限額等各種業(yè)務(wù)限額。對(duì)于不擅長(zhǎng)因而不愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，金融機(jī)構(gòu)設(shè)立非常有限的風(fēng)險(xiǎn)忍耐度，從而決定了對(duì)該類風(fēng)險(xiǎn)非常有限的經(jīng)濟(jì)資本配置，迫使業(yè)務(wù)部門降低對(duì)該業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露，甚至完全退出該業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

30.側(cè)袋機(jī)制，是將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個(gè)專門賬戶進(jìn)行處置清算。其中，特定資產(chǎn)不包括（）。

A.無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)

B.按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)

C.其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)

D.有可參考的活躍市場(chǎng)的資產(chǎn)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考查基金資產(chǎn)估價(jià)中側(cè)袋機(jī)制中特定資產(chǎn)的范圍。特定資產(chǎn)包括：無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)。

31.按照《慈善組織保值增值投資活動(dòng)管理暫行辦法》規(guī)定，在下列活動(dòng)中，慈善組織可以開展的投資活動(dòng)是（）。

A.直接購買銀行、信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品

B.直接購買商品及金融衍生品類產(chǎn)品

C.直接投資二級(jí)市場(chǎng)股票

D.投資人身保險(xiǎn)產(chǎn)品

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查社會(huì)公益基金?！洞壬平M織保值增值投資活動(dòng)管理暫行辦法》規(guī)定，自2019年1月1日起慈善組織開展投資活動(dòng)應(yīng)采用下列方式：（1）直接購買銀行、信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品；（2）通過發(fā)起設(shè)立、并購、參股等方式直接進(jìn)行股權(quán)投資；（3）將財(cái)產(chǎn)委托給受金融監(jiān)督管理部門監(jiān)管的機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資。此外，《慈善組織保值增值投資活動(dòng)管理暫行辦法》還規(guī)定，慈善組織的財(cái)產(chǎn)不得直接買賣股票；不得直接購買商品及金融衍生品類產(chǎn)品；不得投資人身保險(xiǎn)產(chǎn)品；不得以投資名義向個(gè)人、企業(yè)提供借款等。

32.網(wǎng)上投資者有效申購倍數(shù)超過150倍的，回?fù)芎鬅o鎖定網(wǎng)下發(fā)行比例不超過本次公開發(fā)行股票數(shù)量的（）。其中公開發(fā)行股票數(shù)量應(yīng)按照扣除設(shè)定限售期的股票數(shù)量計(jì)算。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正確答案：B

您的答案：

本題解析：網(wǎng)上投資者有效申購倍數(shù)超過150倍的，回?fù)芎鬅o鎖定網(wǎng)下發(fā)行比例不超過本次公開發(fā)行股票數(shù)量的10%。其中公開發(fā)行股票數(shù)量應(yīng)按照扣除設(shè)定限售期的股票數(shù)量計(jì)算。

33.下列關(guān)于利率傳導(dǎo)機(jī)制說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基礎(chǔ)貨幣和貨幣乘數(shù)決定了對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響

B.基本思路的頭和尾分別為貨幣供應(yīng)量和總產(chǎn)出，是同方向變動(dòng)

C.利率對(duì)收入的影響是直接的

D.利率為核心變量

正確答案：C

您的答案：

本題解析：利率對(duì)收入的影響是間接的。選項(xiàng)C表述錯(cuò)誤。

34.張三投資某原油期權(quán)市場(chǎng)。當(dāng)前價(jià)格是99$/桶。他購買了一種合約，該合約規(guī)定2019年1月31日到期。2019年1月1、3、4、10.17、23、25日可以行權(quán)。這屬于（）。

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.修正的美式期權(quán)

D.認(rèn)沽期權(quán)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：考查金融期權(quán)相關(guān)知識(shí)。歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行；美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行；修正的美式期權(quán)也被稱為“百慕大期權(quán)”或“大西洋期權(quán)”，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期行權(quán)。

35.以下（）不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的具體表現(xiàn)。

A.金融機(jī)構(gòu)要主動(dòng)有意識(shí)地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

B.金融機(jī)構(gòu)要被動(dòng)無意識(shí)地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

C.金融機(jī)構(gòu)要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)采取系統(tǒng)和科學(xué)的管理措施

D.金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真分析和衡量風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：考查積極主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理的具體表現(xiàn)。

36.下列關(guān)于利率按是否固定分類中說法正確的是（）。

A.固定利率債券不確定性大

B.浮動(dòng)利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

C.可調(diào)利率債券對(duì)利率進(jìn)行不定期的調(diào)整

D.可調(diào)利率的調(diào)整間隔只有6個(gè)月和1年

正確答案：B

您的答案：

本題解析：債券按利率是否固定分類。債券按利率是否固定分類，可以分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券和可調(diào)利率債券。固定利率債券是指在發(fā)行時(shí)規(guī)定了整個(gè)償還期內(nèi)利率不變的債券，其投資成本和投資收益可以事先預(yù)計(jì)，不確定性較小。浮動(dòng)利率債券是指發(fā)行時(shí)規(guī)定債券隨市場(chǎng)利率定期浮動(dòng)的債券，由于與市場(chǎng)利率掛鉤，市場(chǎng)利率又考慮了通貨膨脹的影響，浮動(dòng)利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)?？烧{(diào)利率債券在債券存續(xù)期內(nèi)允許根據(jù)一些事先選定的參考利率指數(shù)的變化，對(duì)利率進(jìn)行定期調(diào)整的債券，

調(diào)整間隔往往事先預(yù)定，包括1個(gè)月、6個(gè)月、1年、2年、3年或5年。

37.戰(zhàn)略投資者是指最近（）年未受到證監(jiān)會(huì)行政處罰或被追究刑事責(zé)任的投資者。

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案：C

您的答案：

本題解析：戰(zhàn)略投資者是指最近3年未受到證監(jiān)會(huì)行政處罰或被追究刑事責(zé)任的投資者。

38.依據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金金額不超過（）億元。

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案：B

您的答案：

本題解析：集合票據(jù)相關(guān)規(guī)則。依據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金金額不超過2億元，單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過10億元。

39.下面關(guān)于中央銀行表述正確的是（）。

A.中央銀行不能代表一國(guó)政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管

B.中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：中央銀行股票；中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券

C.在美國(guó)，中央銀行釆取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，股東享有決定中央銀行政策的權(quán)利

D.中國(guó)人民銀行從2008年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，對(duì)沖金融體系中過多的流動(dòng)性

正確答案：B

您的答案：

本題解析：考查中央銀行相關(guān)知識(shí)。中央銀行是代表一國(guó)政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)。中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：第一類是中央銀行股票。在一些國(guó)家（如美國(guó)），中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，但是，中央銀行的股東并不享有決定中央銀行政策的權(quán)利，只能按期收取固定的紅利，其股票類似于優(yōu)先股第二類是中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。中國(guó)人民銀行從2003年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，主要用于對(duì)沖金融體系中過多的流動(dòng)性。

40.金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別包括（）。

①基礎(chǔ)資產(chǎn)不同②交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同

③履約保證不同④現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同

A.①③④

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

正確答案：D

您的答案：

本題解析：金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別：基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同，履約保證不同，現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同，盈虧特點(diǎn)不同，套期保值的作用與效果不同。

41.首次公開發(fā)行是指擬上市公司首次面向（）募集資金并上市的行為。

①不特定的社會(huì)公眾投資②特定的社會(huì)公眾投資者

③公開發(fā)行股票④非公開發(fā)行股票

A.①②

B.①③

C.②③

D.①④

正確答案：B

您的答案：

本題解析：首次公開發(fā)行，是指擬上市公司首次面向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行股票募集資金并上市的行為

42.下列關(guān)于債券的說法正確的有（）。

①債券估值的基本原理是現(xiàn)金流貼現(xiàn)

②債券買賣報(bào)價(jià)分為凈價(jià)和全價(jià)兩種，結(jié)算為全價(jià)結(jié)算

③凈價(jià)是指不含應(yīng)計(jì)利息的債券價(jià)格

④應(yīng)計(jì)利息為上一付息日（或起息日）至結(jié)算日之間累計(jì)的按百元面值計(jì)算的債券發(fā)行人應(yīng)付給債券持有人的利息

A.①②③④

B.①②③

C.②③④

D.①②④

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查債券估值相關(guān)知識(shí)。

43.下列關(guān)于金融互換交易說法正確的是（）。

①互換是指是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易

②目前，按名義金額計(jì)算的互換交易已經(jīng)成為最大的衍生交易品種

③互換交易的主要用途是改變交易者資產(chǎn)或負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)，從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)

④我國(guó)已經(jīng)啟動(dòng)了股票收益互換業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作

A.①②③④

B.①②③

C.①③④

D.②③④

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查金融互換交易相關(guān)知識(shí)。

44.在我國(guó)，政府機(jī)構(gòu)類投資者參與證券投資的主要目的通常包括（）。

①調(diào)劑資金余缺②實(shí)施宏觀調(diào)控

③謀求高盈利④實(shí)行特定的產(chǎn)業(yè)政策

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②④

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考查政府機(jī)構(gòu)類投資者。政府機(jī)構(gòu)類投資者的特點(diǎn)是，通常很少考慮盈利，參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺、實(shí)施宏觀調(diào)控、實(shí)行特定產(chǎn)業(yè)政策等要求。

45.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管包括對(duì)（）的監(jiān)管。

①基金管理人②基金托管人

③基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

A.①②

B.②③

C.①③

D.①②③

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考查中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管的基金機(jī)構(gòu)。對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管包括對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)等的監(jiān)管。

46.基金的信息披露是指基金信息披露義務(wù)人按照法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性的活動(dòng)?；鹦畔⑴读x務(wù)人包括（）。

①基金管理人

②基金托管人

③召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人

④基金投資人

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查基金信息披露義務(wù)人。基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和其他組織。

47.下面關(guān)于證券登記結(jié)算公司的職能，表述正確的是（）。

①證券登記結(jié)算公司僅為證券公司開立結(jié)算賬戶，結(jié)算賬戶專門用于證券交易成交后的清算交收，具有結(jié)算履行擔(dān)保作用

②在無紙化交易模式下，投資者持有的證券必須集中存入證券登記結(jié)算系統(tǒng)，以電子數(shù)據(jù)劃轉(zhuǎn)方式完成證券過戶行為

③證券交易所上市證券完成自己的清算和交收，再交由證券登記結(jié)算公司存檔備案

④證券登記結(jié)算公司可以根據(jù)發(fā)行人的委托向證券持有人派發(fā)證券權(quán)益

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②④

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考查證券登記結(jié)算公司的職能。證券交易所上市證券的清算和交收由證券登記結(jié)算公司集中完成，主要模式為：證券登記結(jié)算公司作為中央對(duì)手方，與證券公司之間完成證券的資金的凈額結(jié)算。

48.關(guān)于基金評(píng)價(jià)指標(biāo)中的夏普指數(shù)，下列說法正確的有（）。

①夏普指數(shù)和特雷諾指數(shù)一樣，能夠反映基金經(jīng)理的市場(chǎng)調(diào)整能力

②夏普指數(shù)越大，表示基金績(jī)效越好

③夏普指數(shù)能夠反映基金經(jīng)理分散和降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的能力

④夏普指數(shù)同時(shí)考慮了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

A.①②③

B.①②

C.②③④

D.①②③④

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考查基金評(píng)價(jià)指標(biāo)中的夏普指數(shù)的特征。夏普指數(shù)和特雷諾指數(shù)一樣，能夠反映基金經(jīng)理的市場(chǎng)調(diào)整能力，夏普指數(shù)越大，表示基金績(jī)效越好。和特雷諾指數(shù)不同的是，特雷諾指數(shù)只考慮系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，而夏普指數(shù)同時(shí)考慮了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。因此，夏普指數(shù)還能夠反映基金經(jīng)理分散和降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的能力。

49.按基金的投資理念劃分，可將證券投資基金劃分為（）。

A.封閉式基金開放式基金

B.公募基金私募基金

C.主動(dòng)型基金被動(dòng)型基金

D.債券基金股票基金

正確答案：C

您的答案：

本題解析：考查不同劃分標(biāo)準(zhǔn)下證券投資基金的分類。

按基金的投資理念劃分，可分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。

50.按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，私募基金子公司甲及其下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)乙的做法正確的是（）。

A.甲將自有資金投資于本機(jī)構(gòu)設(shè)立的一只私募基金，其投資金額不得超過該只基金總額的30%

B.乙對(duì)其所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任

C.甲不得對(duì)外提供擔(dān)保

D.乙對(duì)外提供貸款

正確答案：C

您的答案：

本題解析：私募基金子公司及其下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)將自有資金投資于本機(jī)構(gòu)設(shè)立的私募基金的，對(duì)單只基金的投資金額不得超過該只基金總額的20%。私募基金子公司及其下設(shè)特殊目的機(jī)構(gòu)不得對(duì)外提供擔(dān)保和貸款，不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人。

51.某結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品保證本金不會(huì)損失。這屬于（）。

A.股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

B.非收益保證型產(chǎn)品

C.本金保障型產(chǎn)品

D.保證最低收益型產(chǎn)品

正確答案：C

您的答案：

本題解析：本題考查結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的分類。結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類，其中前者又可進(jìn)一步細(xì)分為本金保障型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品。

52.（）是指發(fā)行公司在發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券后，由于公司的送股、配股、增發(fā)股票、分立、合并、拆細(xì)及其他原因?qū)е掳l(fā)行入股份發(fā)生變動(dòng)，引起公司股票名義價(jià)格下降時(shí)而對(duì)轉(zhuǎn)換價(jià)格所進(jìn)行的必要調(diào)整。

A.轉(zhuǎn)換價(jià)格修正

B.轉(zhuǎn)換價(jià)格調(diào)整

C.轉(zhuǎn)換價(jià)格更改

D.轉(zhuǎn)換價(jià)格變更

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查轉(zhuǎn)換價(jià)格修正的定義。轉(zhuǎn)換價(jià)格修正，是指發(fā)行公司在發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券后，由于公司的送股、配股、增發(fā)股票、分立、合并、拆細(xì)及其他原因?qū)е掳l(fā)行人股份發(fā)生變動(dòng)，引起公司股票名義價(jià)格下降時(shí)而對(duì)轉(zhuǎn)換價(jià)格所進(jìn)行的必要調(diào)整。

53.（）是指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積和當(dāng)期應(yīng)付利潤(rùn)的部分或全部發(fā)放給股東。

A.現(xiàn)金股利

B.股票分割

C.股票股利

D.配股

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查現(xiàn)金股利的定義。

54.在現(xiàn)行多種價(jià)格的公開招標(biāo)方式下，每個(gè)承銷商的中標(biāo)價(jià)格與財(cái)政部按市場(chǎng)情況和投標(biāo)情況確定的發(fā)售價(jià)格是有差異的。如果按發(fā)售價(jià)格向投資者銷售國(guó)債，承銷商就可能發(fā)生虧損，因此，在現(xiàn)行公開招標(biāo)方式下，國(guó)債的銷售價(jià)格是（）。

A.以面值出售

B.以財(cái)政部統(tǒng)一價(jià)格出售

C.以中國(guó)人民銀行統(tǒng)一價(jià)格出售

D.承銷商在發(fā)行期內(nèi)自定銷售價(jià)格

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考查現(xiàn)行公開招標(biāo)方式下國(guó)債的銷售價(jià)格。財(cái)政部允許承銷商在發(fā)行期內(nèi)自定銷售價(jià)格，隨行就市發(fā)行。

55.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)成立時(shí)間是（）年。

A.2015

B.2016

C.2017

D.2018

正確答案：D

您的答案：

本題解析：2018年3月17日十三屆全國(guó)人大一次會(huì)議通過了《國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案》決定了組建中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。

56.關(guān)于封閉式基金的交易，以下說法正確的有（）。

A.封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則

B.投資者買賣封閉式基金只能開立深、滬證券賬戶

C.封閉式基金的交易需收取印花稅

D.封閉式基金的單筆最大數(shù)量應(yīng)低于80萬份

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查關(guān)于封閉式基金交易的問題。投資者買賣封閉式基金必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶及資金賬戶；封閉式基金的交易不收取印花稅；封閉式基金的單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。

57.下列不屬于傳統(tǒng)信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法的是（）。

A.信用打分模型

B.信用評(píng)級(jí)

C.專家系統(tǒng)

D.5Cs

正確答案：B

您的答案：

本題解析：考查信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法。傳統(tǒng)信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括信用打分模型，專家系統(tǒng)與5Cs。

58.可轉(zhuǎn)債的轉(zhuǎn)換價(jià)格在以下（）情況下可以進(jìn)行調(diào)整。

①當(dāng)公司發(fā)生派送股票股利、轉(zhuǎn)增股本、增發(fā)新股或配股、派送現(xiàn)金股利等情況（不包括因可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股而增加的股本）

②當(dāng)公司發(fā)生股份回購、合并、分立或任何其他情形使公司股份類別、數(shù)量或股東權(quán)益發(fā)生變化從而可能影響可轉(zhuǎn)債持有人的債權(quán)利益或轉(zhuǎn)股衍生權(quán)益時(shí)

③在可轉(zhuǎn)債存續(xù)期間，當(dāng)公司股票在任意連續(xù)30個(gè)交易日中有15個(gè)交易日的收盤價(jià)低于當(dāng)期轉(zhuǎn)股價(jià)格一定比例（80%~85%）時(shí)

A.①②③

B.①②

C.②③

D.①③

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查公司可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換價(jià)格的三種調(diào)整情況。

59.目前我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債有（）。

①記賬式國(guó)債

②儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）

③儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）

④特別國(guó)債

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債的種類。目前我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債有記賬式國(guó)債、儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）和儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）。

60.風(fēng)險(xiǎn)限額管理有（）等環(huán)節(jié)。

①風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定②風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定監(jiān)測(cè)

③超限額處理④全面風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查對(duì)風(fēng)險(xiǎn)限額環(huán)節(jié)的掌握。風(fēng)險(xiǎn)限額管理有風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定、風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定監(jiān)測(cè)與超限額處理等，全面風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量屬于風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定的第一階段。

61.國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素作為影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要因素，內(nèi)容包括（）。

①匯率和國(guó)際資本流動(dòng)

②經(jīng)濟(jì)全球化

③世界貨幣制度影響

④放松管制和加強(qiáng)管制兩種經(jīng)濟(jì)哲學(xué)的交替

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

正確答案：C

您的答案：

本題解析：國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素包括經(jīng)濟(jì)全球化、世界貨幣制度影響、放松管制和加強(qiáng)管制兩種經(jīng)濟(jì)哲學(xué)的交替。匯率和國(guó)際資本流動(dòng)屬于宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行對(duì)金融市場(chǎng)的影響。

62.行業(yè)分析因素，行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的有（）。

①行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)②行業(yè)可持續(xù)性

③抗外部沖擊的能力④監(jiān)管及稅收待遇

⑤勞資關(guān)系⑥財(cái)務(wù)與融資問題

⑦行業(yè)估值水平

A.①②③④⑤

B.①②③⑥⑦

C.①②④⑥

D.①②③④⑤⑥⑦

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考查影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素，行業(yè)分析因素。

行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的有：

第一，行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)。

第二，行業(yè)可持續(xù)性。

第三，抗外部沖擊的能力。

第四，監(jiān)管及稅收待遇——政府關(guān)系。

第五，勞資關(guān)系。

第六，財(cái)務(wù)與融資問題。

第七，行業(yè)估值水平。

63.基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)（）的行為。

①提交募集申請(qǐng)文件②募集基金

③發(fā)售基金份額

A.①②

B.②③

C.①③

D.①②③

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考查基金的募集的相關(guān)概念。基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

64.下列（）是境外主要股票市場(chǎng)的股票價(jià)格指數(shù)。

①道.瓊斯工業(yè)股價(jià)平均數(shù)②標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)

③納斯達(dá)克指數(shù)④金融時(shí)報(bào)證券交易所指數(shù)

⑤日經(jīng)平均股價(jià)指數(shù)

A.①②③④⑤

B.①②③④

C.①②③⑤

D.①③④⑤

正確答案：A

您的答案：

本題解析：上述皆為境外主要股票市場(chǎng)的股票價(jià)格指數(shù)。

65.商業(yè)銀行以私募方式發(fā)行次級(jí)債券或募集次級(jí)定期債務(wù)應(yīng)符合下列屬于商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件的有（）。

①具有良好的公司治理機(jī)制②核心資本充足率不低于5%

③最近3年連續(xù)盈利④損失準(zhǔn)備計(jì)提充足

A.①②④

B.①②③

C.②③④

D.①③④

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考查商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件。核心資本充足率不低于4%。

66.下列不符合《證券公司另類投資子公司管理規(guī)范》的是（）。

①甲證券公司設(shè)立2家另類子公司

②乙證券公司未做到內(nèi)控有力，設(shè)立1家另類子公司

③丙證券公司采用股份代持方式與其他投資者共同出資設(shè)立丨家另類子公司

④丁證券公司以自有資金全資設(shè)立1家另類子公司

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②④

正確答案：A

您的答案：

本題解析：證券公司未能做到突出主業(yè)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、資本約束或內(nèi)控有力，不得設(shè)立另類子公司。證券公司應(yīng)當(dāng)以自有資金全資設(shè)立另類子公司，不得采用股份代持等其他方式變相與其他投資者共同出資設(shè)立另類子公司。每家證券公司設(shè)立的另類子公司原則上不超過1家。

67.技術(shù)分析法主要有（）。

①K線理論②切線理論

③形態(tài)理論④技術(shù)指標(biāo)理論

⑤波浪理論⑥循環(huán)周期理論

A.①③⑤⑥

B.①②③④⑤⑥

C.①②③⑤⑥

D.①②③④

正確答案：B

您的答案：

本題解析：考查股票投資分析方法，技術(shù)分析法。技術(shù)分析法主要有K線理論、切線理論、形態(tài)理論、技術(shù)指標(biāo)理論、波浪理論和循環(huán)周期理論。

68.2008年之前，做市商在紐交所被稱為專家，專家的職能具體包括（）。

①競(jìng)價(jià)的組織者②經(jīng)紀(jì)人職能

③穩(wěn)定市場(chǎng)職能④做市商職能

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

正確答案：D

您的答案：

本題解析：本題主要考查做市商職能。2008年之前，做市商在紐交所被稱為專家（Specialists）。專家的責(zé)任是維護(hù)一個(gè)公平、競(jìng)爭(zhēng)、有序和有效的股票交易市場(chǎng)，具體包括四項(xiàng)職能：一是競(jìng)價(jià)的組織者。每日開市或停市后恢復(fù)交易，由專家組織集合競(jìng)價(jià)，隨后負(fù)責(zé)組織股票的連續(xù)競(jìng)價(jià)，不斷地顯示最佳的買賣盤價(jià)格，維持股票的雙向報(bào)價(jià)。二是經(jīng)紀(jì)人職能。專家是所有通過電子下單系統(tǒng)送達(dá)的買賣訂單的代理，同時(shí)也可接受大廳經(jīng)紀(jì)人提交的買賣訂單。三是穩(wěn)定市場(chǎng)職能。維系股票市場(chǎng)的有序性，防止價(jià)格出現(xiàn)大幅震蕩。四是做市商職能。維護(hù)股票訂單簿，以保證股票報(bào)價(jià)更新和市場(chǎng)流動(dòng)性。在這個(gè)過程中，專家需要瀏覽所有流入交易所內(nèi)的訂單，了解委托數(shù)量、價(jià)格、委托方等一系列信息，具有“優(yōu)先看單權(quán)”。

69.關(guān)于資本的功能說法正確的有（）

①為金融機(jī)構(gòu)提供融資，資本是金融機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款和投資的資金來源之一

②資本可以抵御風(fēng)險(xiǎn)損失，保證公司正常運(yùn)營(yíng)，為避免破產(chǎn)提供緩沖余地

③資本顯示金融機(jī)構(gòu)的實(shí)力和信譽(yù)，向債權(quán)人和投資者樹立信心

④限制業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，資本是與風(fēng)險(xiǎn)相聯(lián)系的資產(chǎn)，是金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的底線和邊界

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考查資本充足。資本的功能主要體現(xiàn)在：第一，為金融機(jī)構(gòu)提供融資，資本是金融機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款和投資的資金來源之一；第二，資本可以抵御風(fēng)險(xiǎn)損失，保證公司正常運(yùn)營(yíng)，為避免破產(chǎn)提供緩沖余地；第三，資本顯示金融機(jī)構(gòu)的實(shí)力和信譽(yù)，向債權(quán)人和投資者樹立信心；第四，限制業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，資本是與風(fēng)險(xiǎn)相聯(lián)系的資產(chǎn)，是金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的底線和邊界；第五，維持金融體系的穩(wěn)定，監(jiān)管當(dāng)局通過規(guī)定法定資本比率來約束和控制金融機(jī)構(gòu)過度業(yè)務(wù)擴(kuò)張和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)，進(jìn)而維護(hù)金融體系的穩(wěn)定。

70.按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，可將結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品分為（）。

A.股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等

B.收益保證型和非收益保證型產(chǎn)品

C.公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品和私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

D.基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的類別。結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品（其收益與單只股票、股票組合或股票價(jià)格指數(shù)相聯(lián)系）、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類。

71.目前，不可進(jìn)行跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管的債券是（）。

A.付息國(guó)債

B.公司債

C.企業(yè)債

D.地方債

正確答案：B

您的答案：

本題解析：考查可以進(jìn)行跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管的債券。目前，除了國(guó)債（包括附息國(guó)債和地方債）和企業(yè)債可以跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管，其他債券品種（包括公司債、證券公司次級(jí)債、中小企業(yè)私募債）都不能跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管。

72.下列關(guān)于企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件說法錯(cuò)誤的是（）。

A.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機(jī)制

B.具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員

C.發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于4%

D.申請(qǐng)前1年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期

正確答案：C

您的答案：

本題解析：考查企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件。財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的丨⑻％，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。

73.證券交易所的法定代表人是（）。

A.會(huì)員大會(huì)

B.理事長(zhǎng)

C.監(jiān)事長(zhǎng)

D.總經(jīng)理

正確答案：B

您的答案：

本題解析：考查證券交易所理事會(huì)。理事長(zhǎng)是證券交易所的法定代表人。

74.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，使用來自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的投資者是（）。

A.合格境外投資者

B.合格境內(nèi)投資者

C.金融投資者

D.非金融投資者

正確答案：A

您的答案：

本題解析：合格境外投資者是指經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，使用來自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者。

75.距離中央銀行的貨幣工具最近，是中央銀行貨幣政策工具的直接調(diào)節(jié)對(duì)象，可控性極強(qiáng)的貨幣政策目標(biāo)是（）。

A.最終目標(biāo)

B.中介目標(biāo)

C.操作目標(biāo)

D.貨幣供應(yīng)量

正確答案：C

您的答案：

本題解析：本題屬于基本理解記憶類。與中介目標(biāo)又被稱作遠(yuǎn)期目標(biāo)相對(duì)應(yīng)，貨幣政策操作目標(biāo)有時(shí)也被稱作近期目標(biāo)。從貨幣政策作用的全過程看，操作目標(biāo)距離中央銀行的政策工具最近，是中央銀行貨幣政策工具的直接調(diào)控對(duì)象，可控性極強(qiáng)。

76.下列關(guān)于企業(yè)債券說法正確的是（）。

A.企業(yè)債券的發(fā)行主體可以是上市公司

B.企業(yè)債券的發(fā)行采用核準(zhǔn)制

C.企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為3~10年，以10年為主

D.企業(yè)債券的定價(jià)存在利率限制，要求發(fā)債利率不高于同期銀行存款利率的40%

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考查企業(yè)債券的相關(guān)知識(shí)。企業(yè)債券的發(fā)行主體可以是股份有限公司和有限責(zé)任公司，也可以是尚未改制為公司制的企業(yè)法人，但不包括上市公司；企業(yè)債券的發(fā)行由核準(zhǔn)制改為注冊(cè)制；企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為3~20年，以10年為主；企業(yè)債券的定價(jià)存在利率限制，要求發(fā)債利率不高于同期銀行存款利率的40%。

77.（）也被稱為“看跌期權(quán)”。

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.認(rèn)購期權(quán)

D.認(rèn)沽期權(quán)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考查金融期權(quán)相關(guān)知識(shí)。認(rèn)購期權(quán)也被稱為“看漲期權(quán)”。認(rèn)沽期權(quán)也被稱為“看跌期權(quán)”。

78.我國(guó)增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力的障礙與挑戰(zhàn)不包括（）。

A.資產(chǎn)行業(yè)存在剛性兌付現(xiàn)象，預(yù)算軟約束部門更易獲得正規(guī)金融信貸支持，擠出了有效率的民營(yíng)企業(yè)融資

B.資本市場(chǎng)的投融資關(guān)系始終沒有得到理順

C.以銀行業(yè)為主導(dǎo)的間接融資導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)過度集中在企業(yè)，企業(yè)融資渠道與方式相對(duì)單一

D.未完全市場(chǎng)化的基準(zhǔn)價(jià)格體系

正確答案：C

您的答案：

本題解析：我國(guó)增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力的障礙與挑戰(zhàn)包括：中國(guó)金融體系雖已初具現(xiàn)代格局，但是引導(dǎo)市場(chǎng)得以有效配置資源的基準(zhǔn)價(jià)格體系利率、收益率曲線和匯率等，尚未完全市場(chǎng)化；以銀行業(yè)為主導(dǎo)的間接融資導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)過度集中在銀行，企業(yè)融資渠道與方式相對(duì)單一，國(guó)有企業(yè)與地方政府融資平臺(tái)等預(yù)算軟約束部門在一定程度上都受政府隱形擔(dān)保，使金融機(jī)構(gòu)對(duì)其債務(wù)有剛性兌付預(yù)期。大型企業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、房地產(chǎn)行業(yè)和地方政府平臺(tái)更易獲得正規(guī)金融信貸支持，擠出了有效率的民營(yíng)企業(yè)融資；金融監(jiān)管與行業(yè)發(fā)展的關(guān)系始終沒有得到理順，監(jiān)管始終傾向于本行業(yè)的發(fā)展；資本市場(chǎng)的投融資關(guān)系始終沒有得到理順。

79.（）是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的概念。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司接受客戶委托代*客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。

80.證券金融公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的選任，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過（）批準(zhǔn)。

A.證券交易所

B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：證券金融公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的選任，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

81.為其所在省級(jí)行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)證券非公開發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動(dòng)提供基礎(chǔ)設(shè)施與服務(wù)的場(chǎng)所指的是（）。

A.區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)

B.券商柜臺(tái)市場(chǎng)

C.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

D.私募基金市場(chǎng)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)是為其所在省級(jí)行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)證券非公開發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動(dòng)提供基礎(chǔ)設(shè)施與服務(wù)的場(chǎng)所。

82.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》從根本上體現(xiàn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)與投資者利益的辯證統(tǒng)一。從經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)角度來看，《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》作出的要求不包括（）。

A.對(duì)投資進(jìn)行分類評(píng)估和分類管理

B.對(duì)投資提供同質(zhì)化服務(wù)

C.監(jiān)管底線要求、自律組織規(guī)定產(chǎn)品名錄指引

D.經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)制定具體分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的層層把關(guān)、嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品分級(jí)機(jī)制

正確答案：B

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本題解析：考查《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的相關(guān)內(nèi)容?！蹲C券期貨投資者適|當(dāng)性管理辦法》要求經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)投資進(jìn)行分類評(píng)估和分類管理，為經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提供差異化服務(wù)奠定基礎(chǔ)。

83.下面對(duì)于證券市場(chǎng)融資活動(dòng)特征的描述不正確的有（）。

①是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的融資活動(dòng)

②是一種間接融資活動(dòng)

第三章證券市場(chǎng)主體I77

③是在由各種證券中介機(jī)構(gòu)組成的證券服務(wù)體系的支持下完成的

④促成證券發(fā)行買賣的中介機(jī)構(gòu)自身可以充當(dāng)權(quán)利義務(wù)主體

A.①②

B.①③

C.②③

D.②④

正確答案：D

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本題解析：考查證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的特征。資金赤字單位和盈余單位直接接觸，形成直接的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系，而沒有另外的權(quán)利義務(wù)主體介入其中。促成證券發(fā)行買賣的中介機(jī)構(gòu)，如證券公司等自身不充當(dāng)權(quán)利義務(wù)主體，是連接赤字單位和盈余單位的服務(wù)性媒介，因此，證券市場(chǎng)融資是一種直接融資。

84.證券公司的融資管理應(yīng)符合以下要求（）。

①分析正常和壓力情境下未來不同時(shí)間段的融資需求和來源

②加強(qiáng)負(fù)債品種、期限、交易對(duì)手、融資抵（質(zhì)）押品和融資市場(chǎng)等的集中管理，適當(dāng)設(shè)置集中度限額

③加強(qiáng)融資渠道管理，積極維護(hù)與主要融資交易對(duì)手的關(guān)系，保持在市場(chǎng)上適當(dāng)活躍程度，并定期評(píng)估市場(chǎng)融資和資產(chǎn)變現(xiàn)能力

④密切監(jiān)測(cè)主要金融市場(chǎng)的交易量和價(jià)格等變動(dòng)情況，評(píng)估市場(chǎng)流動(dòng)性對(duì)公司融資能力的影響

A.①②③

B.②③④

C.①③④

D.①②③④

正確答案：D

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本題解析：證券公司的融資管理要求。證券公司的融資管理應(yīng)符合以下要求：

（1）分析正常和壓力情景下未來不同時(shí)間段的融資需求和來源；

（2）加強(qiáng)負(fù)債品種、期限、交易對(duì)手、融資抵（質(zhì)）押品和融資市場(chǎng)等的集中度管理，適當(dāng)設(shè)置集中度限額；

（3）加強(qiáng)融資渠道管理，積極維護(hù)與主要融資交易對(duì)手的關(guān)系，保持在市場(chǎng)上的適當(dāng)活躍程度，并定期評(píng)估市場(chǎng)融資和資產(chǎn)變現(xiàn)能力；

（4）密切監(jiān)測(cè)主要金融市場(chǎng)的交易量和價(jià)格等變動(dòng)情況，評(píng)估市場(chǎng)流動(dòng)性對(duì)公司融資能力的影響。

85.對(duì)于債券市場(chǎng)來說，不同市場(chǎng)的債券分別由不同機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)托管和結(jié)算，關(guān)于債券的托管，以下說法錯(cuò)誤的有（）。

①銀行間市場(chǎng)對(duì)應(yīng)中央國(guó)債登記公司

②上海證券交易所對(duì)應(yīng)中央國(guó)債登記公司

③深圳證券交易所對(duì)應(yīng)中央國(guó)債登記公司

④銀行間市場(chǎng)對(duì)應(yīng)中國(guó)證券登記結(jié)算總公司

A.①③④

B.①②③

C.②③④

D.①②④

正確答案：C

您的答案：

本題解析：考查債券的托管。我國(guó)債券交易市場(chǎng)分為場(chǎng)外市場(chǎng)和場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)。場(chǎng)外市場(chǎng)包括銀行間市場(chǎng)和銀行柜臺(tái)市場(chǎng)，前者的市場(chǎng)參與者限定為機(jī)構(gòu)，屬于場(chǎng)外債券批發(fā)市場(chǎng)；后者參與者限定為個(gè)人，屬于場(chǎng)外債券零售市場(chǎng)。場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)包括上海證券交易所和深圳證券交易所。上述四個(gè)市場(chǎng)的債券分別由不同機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)托管和結(jié)算。上海證券交易所對(duì)應(yīng)于中國(guó)證券登記結(jié)算公司上海分公司，深圳證券交易所對(duì)應(yīng)于中國(guó)證券登記結(jié)算公司深圳分公司，銀行間市場(chǎng)對(duì)應(yīng)于中央國(guó)債登記結(jié)算公司，國(guó)債柜臺(tái)市場(chǎng)實(shí)行二級(jí)托管制度，一級(jí)托管在中央國(guó)債登記結(jié)算公司，二級(jí)托管在商業(yè)銀行。

86.以下屬于倫敦證券交易所主板上市板塊的為（）。

①高級(jí)上市②標(biāo)準(zhǔn)上市

③高成長(zhǎng)板塊上市④普通上市

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②④

正確答案：A

您的答案：

本題解析：本題主要考查倫敦證券交易所的主板市場(chǎng)。主板上市分為高級(jí)上市（Premium）、標(biāo)準(zhǔn)上市（Standard）和高成長(zhǎng)板塊上市

87.中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)原則可以概括為“兩個(gè)不變”和“四個(gè)獨(dú)立”，其中，“四個(gè)獨(dú)立”包括（）。

①運(yùn)行獨(dú)立②檢查獨(dú)立

③代碼獨(dú)立④指數(shù)獨(dú)立

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

正確答案：D

您的答案：

本題解析：中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)原則可以概括為“兩個(gè)不變”和“四個(gè)獨(dú)立”，其中，“四個(gè)獨(dú)立”指運(yùn)行獨(dú)立、監(jiān)察獨(dú)立、代碼獨(dú)立和指數(shù)獨(dú)立。新版章節(jié)練習(xí)，考前壓卷，完整優(yōu)質(zhì)題庫+考生筆記分享，實(shí)時(shí)更新，軟件，，②檢查獨(dú)立表述錯(cuò)誤，應(yīng)改為“監(jiān)察獨(dú)立”。

88.以下屬于一般性貨幣政策工具的有（）。

①存款準(zhǔn)備金制度②再貼現(xiàn)政策

③公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)④中期借貸便利（MLF）

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查貨幣政策。一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施對(duì)象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)三大工具。

89.主板（中小企業(yè)板）上市公司的配股除了要滿足公開發(fā)行股票的一般規(guī)定外，

還應(yīng)當(dāng)符合下列（）規(guī)定。

①擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的30%

②擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的50%

③控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量

④采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行

A.①②③

B.②③④

C.①③④

D.②④

正確答案：C

您的答案：

本題解析：考查創(chuàng)業(yè)板上市公司發(fā)行股票的一般規(guī)定。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法（2020年修訂）》，主板（中小企業(yè)板）上市公司的配股除了要滿足公開發(fā)行股票的一般規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：

（1）擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的30%;

（2）控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量；

（3）采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行

90.投資者應(yīng)當(dāng)通過深市人民幣普通股票賬戶進(jìn)行港股通交易。港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以（）交收。

A.人民幣

B.港幣

C.美元

D.歐元

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查港股通交易相關(guān)知識(shí)點(diǎn)。投資者應(yīng)當(dāng)通過深市人民幣普通股票賬戶進(jìn)行港股通交易。港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以人民幣交收。

91.我國(guó)增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力的障礙與挑戰(zhàn)