2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考前沖刺模擬試卷B卷含答案

2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考前沖刺模擬試卷B卷含答案單選題（共80題）1、（）是國內最早開發(fā)保本基金產品的公司。A.華夏基金B(yǎng).天弘基金C.廣發(fā)基金D.南方基金【答案】D2、根據(jù)《證券投資基金法》，當代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人和托管人都不召集的時候，該部分持有人有權自行召集。A.3％B.5％C.10％D.20％【答案】C3、根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關于公開募集證券投資基金的募集行為，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人應當在收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金募集B.基金募集資金應當存入專用賬戶，任何人不得在募集期間動用C.基金募集失敗，基金管理人應當以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用D.基金在收到基金準予注冊文件后6個月后方開始募集，原注冊事項未發(fā)生實質性變化的，應向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請【答案】D4、基金銷售協(xié)議與作為基金合同附件的關于基金銷售的內容不一致的，以（）為準。A.基金銷售協(xié)議B.基金合同C.基金合同附件D.協(xié)商確定【答案】C5、（）以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險。A.單一國家型股票基金B(yǎng).區(qū)域型股票基金C.全球股票基金D.國內股票基金【答案】C6、關于股票和股票基金，以下說法錯誤的是（）。A.當日股票價格會受到交易的影響，而當日股票基金份額凈值不受當天申購數(shù)量的影響B(tài).單一股票的投資風險較大、收益相對較高，而股票基金的風險相對較小、收益相對穩(wěn)定C.股票的價格往往在每一個交易日內不斷變動，每個交易日非上市股票基金只有一個價格D.股票可以根據(jù)一定的標準劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標準對股票基金進行分類【答案】C7、投資者申購基金成功后，注冊登記機構一般在（）日為投資者辦理增加權益的登記手續(xù)，投資者在（）日起有權贖回該部分的基金份額。A.TT+1B.T+1T+2C.T+1T+1D.T+2T+2【答案】B8、基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應該做到()。A.按照本公司的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)B.可以引用未經核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)，但是必須確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確C.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經基金管理人復核或者摘取自基金定期報告D.基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的，應當特別聲明，基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證【答案】D9、封閉式分級基金有一定存續(xù)期限，目前多為（）。A.1年期或2年期B.3年期或5年期C.5年期以下D.10年期以下【答案】B10、基金的市場營銷主要涉及（）。A.基金份額的募集與客戶服務B.基金的銷售與基金份額的注冊登記C.基金份額的募集與運作管理D.基金的銷售與基金投資【答案】A11、某投資人投資3萬元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為9元，其對應的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認購費用及認購份額為（）。A.442.12，29556.65B.443.35，29756.35C.443.35，29565.65D.443.35，29334.65【答案】C12、我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D13、通過基金公司網站進行基金買賣屬于（）。A.基金直銷B.基金代銷C.基金網絡銷售D.基金第三方銷售【答案】A14、基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內編制完成季度報告并對外披露。A.15B.10C.20D.30【答案】A15、基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務，按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取的費用不包括（）。A.申購（認購）費B.銷售服務費C.贖回費D.管理費【答案】D16、（2016年真題）當基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時，投資管理人員應當堅持（）。A.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則B.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則C.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則D.基金管理公司利益優(yōu)先的原則【答案】A17、關于貨幣市場基金每天份額凈值的說法正確的是（）。A.等于基金份額面值加當日收益B.隨機變動C.保持不變D.隨基金收益率變化而變動【答案】C18、下列行為中屬于基金注冊登記機構主要職責的有（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、IID.I、III、IV【答案】B19、（）是指對投資額較大的個人投資者與機構投資者提供的個性化服務。A.電子信箱B.互聯(lián)網C.專人服務D.電話服務中心【答案】C20、（）是指根據(jù)市場調查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個細分市場的特征要素，能夠測算出細分市場的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標。A.可測原則B.易測原觀C.識別原則D.利潤原則【答案】A21、（2016年真題）下列不可以視為合格投資者的是（）。A.社會保障基金B(yǎng).失業(yè)救濟C.企業(yè)年金D.慈善基金【答案】B22、關于基金宣傳推介材料的語言表述，說法錯誤的是（）。A.不得違規(guī)承諾收益或者承擔損失B.不得夸大或者片面宣傳基金C.不得虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏D.允許預測基金的投資業(yè)績【答案】D23、不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。A.0.50%B.1%C.0.75%D.1.50%【答案】C24、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產（）以上投資于股票的為股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D25、關于基金管理人信息技術系統(tǒng)控制，說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D26、以下不屬于我國基金監(jiān)管的原則有（）。A.股東利益優(yōu)先原則B.高效監(jiān)管原則C.審慎監(jiān)管原則D.保障投資人利益原則【答案】A27、開放式基金所特有的風險是（）。A.合規(guī)風險B.技術風險C.巨額贖回風險D.基金自身的管理風險【答案】C28、私募基金的特殊風險不包括下列哪項。（）A.基金合同與中國基金業(yè)協(xié)會合同指引不一致所涉風險B.投資標的的風險C.基金委托募集所涉風險D.未在中國基金業(yè)協(xié)會登記備案的風險【答案】B29、股票反映的是一種()關系。A.所有權B.債權債務C.信托D.擔保【答案】A30、以下不屬于證券投資基金特點的是（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風險C.投入較少、回報較高D.獨立托管、保障安全【答案】C31、基金管理人應當設立督察長對（）負責。A.董事會B.股東大會C.中國證監(jiān)會D.監(jiān)事會【答案】A32、以下選項中，不能通過加強基金管理人內部控制來解決的是()。A.基金經理惡意砸盤B.基金管理人挪用基金財產C.基金業(yè)績排名靠后D.基金產品間利益輸送【答案】C33、基金管理人自募集期限屆滿之日起（）日內聘請法定驗資機構驗資。A.5B.10C.15D.20【答案】B34、保險資產管理機構，可以開展如下哪些業(yè)務（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D35、保險資產管理機構應當根據(jù)（）等因素，按照市場化原則，以合同方式與委托或者投資機構，約定管理費收入計提標準和支付方式。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D36、ESG是（）。A.社會責任投資B.社會環(huán)境投資C.社會基金投資D.社會養(yǎng)老投資【答案】A37、根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為（）。A.公司型基金和契約型基金B(yǎng).封閉式基金和開放式基金C.股票基金和債券基金D.股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金以及基金中基金【答案】D38、基金宣傳推介材料審批報備流程的內容不包括（）。A.報送內容B.報送形式C.報送時間D.報送流程【答案】C39、(2017年)某投資者通過互聯(lián)網基金代銷平臺看到某基金10月24日單位凈值為1．020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬元申購該基金，該基金招募說明書列明申購費率1．5％，互聯(lián)網基金代銷平臺為促進銷售，四折申購，開放日單位凈值為1．025元。則可得到的基金份額是（）份。A.9659.04B.9697.91C.9611.92D.9789.24【答案】B40、為明確信息披露義務人的責任，提醒投資者注意投資風險，目前法規(guī)規(guī)定，應在基金年度報告扉頁作出的提示不包括（）。A.基金管理人和基金持有人的責任B.投資風險C.年度報告中注冊會計師出具非標準無保留意見的提示D.基金管理人管理和運用基金資產的原則【答案】A41、（2017年真題）關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質，下列表述準確的是（）。A.行業(yè)的自律性組織B.監(jiān)管機構C.營利性社會組織D.行政機關【答案】A42、以下選項中，不屬于證監(jiān)會依法履行職責的是()。A.制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權B.對基金管理人、基金托管人及其他機構從事基金活動進行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告C.指導和管理基金業(yè)協(xié)會的活動D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況【答案】C43、基金銷售（）是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。A.規(guī)范性B.專業(yè)性C.適用性D.服務性【答案】C44、基金投資顧問機構及其從業(yè)人員的法定業(yè)務不包括（）。A.提供基金投資顧問服務，應當具有合理的依據(jù)B.對其服務能力和經營業(yè)績進行如實陳述C.向投資者承諾或者保證投資收益D.不得損害服務對象的合法權益【答案】C45、（2018年真題）關于基金臨時報告，以下表述錯誤的是（）。A.當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值負偏離度絕對值超過0.5%時，需要披露基金臨時報告B.基金份額凈值計價錯誤金額達到基金份額凈值的0.5%時，需要披露基金臨時報告C.基金管理人的董事長發(fā)生變動，需要披露基金臨時報告D.開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時報告【答案】A46、（）對公司內部規(guī)章制度、重大決策、新產品和新業(yè)務方案進行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見。A.監(jiān)事會B.董事會C.股東會D.督察長【答案】D47、客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員應當遵守的規(guī)則不包括（）。A.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務B.不得在不同基金資產之間、基金資產和其他受托資產之間進行利益輸送C.基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾D.應當采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突【答案】C48、關于資產管理行業(yè)給宏觀經濟和金融市場體系帶來的積極作用，以下說法錯誤的是（）。A.是實體經濟體系最重要的生產資金來源B.為金融市場提供流動性，降低了交易成本C.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來D.為市場經濟體系提供有效配置資源【答案】A49、基金客戶個性化服務內容不包括（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求C.做好客戶的參謀D.為客戶提供基金盈利預測服務【答案】D50、（）是正當競爭的前提；（）是正當競爭的基礎；（）是正當競爭的表現(xiàn)。A.合法競爭；有序競爭；公平競爭B.公平競爭；合法競爭；有序競爭C.合法競爭；合理競爭；公平競爭D.公平競爭；有效競爭；有序競爭【答案】B51、當就同一事項要求召開基金份額持有人大會時，代表基金份額()以上的基金份額持有人有權自行召集。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B52、從業(yè)人員在服務的過程中，不符合客戶至上的是（）。A.不以財富多寡作為服務標準B.對特別客戶提供特別服務C.尊重殘疾客戶D.客戶利益優(yōu)先【答案】B53、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知()，并向()報告。A.基金托管人;中國證監(jiān)會B.基金管理人;中國基金業(yè)協(xié)會C.基金托管人;中國基金業(yè)協(xié)會D.基金管理人;中國證監(jiān)會【答案】D54、開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構通過設立和維護（），確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。A.基金份額持有人資金賬戶B.基金銷售機構的銷售賬戶C.基金份額持有人名冊D.基金管理人的交易賬戶【答案】C55、關于股票和股票基金，以下描述錯誤的是（）。A.股票價格與股票基金的凈值在一天之內連續(xù)變化B.股票基金的投資風險相對低于股票投資的風險C.投資者可以評估股票價格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的D.股票的價格會受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當日投資者申購或贖回的影響【答案】A56、（）是指基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則【答案】C57、某基金公司對所管理的基金進行持續(xù)營銷，在其微信公眾號發(fā)布了題為“今年以來收益率超20%”的營銷文案且未載明歷史業(yè)績。該表述存在（）。A.銷售合規(guī)性風險B.信息披露合規(guī)性風險C.投資合規(guī)性風險D.反洗錢合規(guī)性風險【答案】B58、下列屬于基金公司董事會履行的風險管理職責的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A59、(2017年)當負偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0．5％時，基金管理人持有投資組合的賬面價值進行調整，應當采用的估值方式是（）。A.收益法估值B.成本估值C.市值法估值D.公允價值估值【答案】D60、我國封閉式基金發(fā)行時，主要采用（）的發(fā)行方式。A.網上和交易所B.柜臺和交易所C.網上和網下D.柜臺和網上【答案】C61、（）主要以債券為投資對象，對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強的吸引力。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合型基金D.開放式基金【答案】B62、證券期貨市場誠信信息的采集主體包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B63、以下關于基金客戶服務方式的說法錯誤的是()。A.互聯(lián)網的應用B.自動傳真、電子信箱與手機短信C.電話服務中心D.派專人服務【答案】D64、下列關于開放式基金業(yè)務的表述，錯誤的是（）。A.持有時間越長，適用的贖回費率越低B.申購可采用分期繳款方式C.贖回費扣除手續(xù)費后，余額歸入基金財產D.贖回以份額申請【答案】B65、目前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點表現(xiàn)不包括（）。A.美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出C.基金資產的資金來源發(fā)生了重大變化D.為中小投資者拓寬投資渠道【答案】D66、連續(xù)（）沒有開展基金托管業(yè)務的可以取消其基金托管資格。A.1年B.2年C.3年D.6個月【答案】C67、（2017年真題）近年來我國基金業(yè)的投資者保護工作參與者主要有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A68、基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現(xiàn)了（）.A.完整性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.真實性原則【答案】D69、在我國，既是基金當事人又是基金市場服務機構的除了基金管理人，還包括()。A.份額登記機構B.基金銷售機構C.基金托管人D.銷售支付機構【答案】C70、某基金管理公司出現(xiàn)以下四項風險事件，其中屬于信用風險的是（）。A.投資組合重倉限售證券，從而無法應對客戶大額贖回要求的資金B(yǎng).貨幣市場基金持倉債券估值大幅下跌，導致基金組合整體出現(xiàn)估值負偏離C.投資組合的持倉債券到期前，債券發(fā)行人公告稱因公司財務欠佳無法如期支付本息D.由于匯率市場波動，導致QDII基金的損益波動較大【答案】C71、基金宣傳推介材料要求報送的內容不包括（）。A.基金宣傳推介材料B.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函C.基金評價機構出具的業(yè)績表現(xiàn)報告D.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書【答案】C72、對基金宣傳材料登載該基金過往業(yè)績的敘述，錯誤的是（）。A.對基金合同生效不足6個月的，不得登載該基金的過往業(yè)績B.基金合同生效6個月以上，但不滿1年的，應當?shù)禽d自合同生效之日起計算的業(yè)績C.基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績D.基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d自合同生效以來所有會計年