客戶總監(jiān)年終個人工作總結(jié)2023

第頁共頁客戶總監(jiān)年終個人工作總結(jié)2023篇一：客戶總監(jiān)年終個人工作總結(jié)20232023年我被調(diào)任xx擔(dān)任客戶經(jīng)理工作，在行領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)、和同志們的關(guān)心支持下，各項(xiàng)工作都獲得了一定的進(jìn)步。一年來，作為一名客戶經(jīng)理，我都始終遵循為客戶效勞的原那么，將客戶的利益放在第一位，盡職盡責(zé)，效勞于客戶?，F(xiàn)將我這一年來的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：一、自覺加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)步個人素質(zhì)首先，自覺加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，進(jìn)步自身修養(yǎng)。其次，在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)歷，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時，我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析^p與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識，積累自己的業(yè)務(wù)知識。xx年通過了基金從業(yè)資格考試，代理保險資格考試。此外，根據(jù)行里安排我參加了個人金融理財師的培訓(xùn)。在培訓(xùn)中，豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識儲藏和層次得到了進(jìn)步，并快速的進(jìn)入了客戶經(jīng)理角色。二、腳踏實(shí)地，努力完成好各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作一年來，通過領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持和幫助，我完成了從會計主管到個人客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)變，期間我詳細(xì)參與的工作和獲得的成績主要包括以下幾個方面:第一，作好vip客戶的開掘和維護(hù)工作，年初我們設(shè)立了vip窗口，通過理財中心和vip窗口，為vip客戶提供差異化的優(yōu)質(zhì)效勞。并利用OCRM系統(tǒng)做好vip客戶的維護(hù)工作，比方客戶生日短信通知，客戶存款到期提醒，信譽(yù)卡還款到期提醒工作，這些工作雖然是一些瑣碎小事，但它加強(qiáng)了于客戶的聯(lián)絡(luò)，這些工作的落實(shí)受到廣闊vip客戶的好評。第二，結(jié)合上級行開展的旺季營銷活動，電子銀行營銷活動，信譽(yù)卡彈屏營銷活動中，和分理處的全體員工積極配合做好營銷工作，各項(xiàng)工作都獲得了一定的成績，分別獲得了省行電子營銷優(yōu)勝獎，和信譽(yù)卡彈屏營銷先進(jìn)單位榮譽(yù)稱號。第三，努力與客戶溝通，化解各類矛盾?？蛻艚?jīng)理是對外效勞的窗口，是建立銀行對外的形象。個人素質(zhì)的上下直接就反映建行的效勞程度，因此我始終在努力完善自身的綜合素質(zhì)，給客戶提供最優(yōu)質(zhì)的效勞。然而難免也遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶的理解和尊重。一年來，我在學(xué)習(xí)和工作中逐步成長，但我清楚自身還有很多缺乏，比方遇到困難容易產(chǎn)生為難情緒，對個人銀行業(yè)務(wù)知識程度不夠高，綜合協(xié)調(diào)才能有待進(jìn)步等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn)，希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們對我進(jìn)展監(jiān)視指導(dǎo)：第一，自覺加強(qiáng)學(xué)習(xí)，向理論學(xué)習(xí)，向?qū)I(yè)知識學(xué)習(xí)，向身邊的同事學(xué)習(xí)，進(jìn)一步進(jìn)步自己的理論程度和業(yè)務(wù)才能，全面進(jìn)步綜合業(yè)務(wù)知識程度。第二、做到腳踏實(shí)地，進(jìn)步工作主動性和自覺性，在點(diǎn)滴理論中完善進(jìn)步自己，決不能因?yàn)楂@得一點(diǎn)小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌。第三、繼續(xù)進(jìn)步自身政治修養(yǎng)，強(qiáng)化為客戶效勞的宗旨意識，努力使自己成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。篇二：客戶總監(jiān)年終個人工作總結(jié)2023擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深化體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們銀行對公眾效勞的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)絡(luò)的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開場時的不適應(yīng)到如今的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開場時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相比照擬重大。但是，漸漸的，我變得成熟起來，我開場明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)展日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目的和重點(diǎn)以后，工作對于我來說，一切都變得明晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來沉著面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都可以快速、明晰的向客戶傳達(dá)他們所想理解的信息，都能與大局部客戶進(jìn)展良好的溝通并獲得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通才能和營銷技巧得到了很大的進(jìn)步。我在開展工作的同時也發(fā)現(xiàn)自己仍然存在很多問題：一、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行信貸業(yè)務(wù)成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)貸款及理財效勞，這就需要進(jìn)步自身的學(xué)習(xí)才能和學(xué)習(xí)主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析^p將來的經(jīng)濟(jì)走勢，以進(jìn)步自身金融專業(yè)知識程度;二、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)展加強(qiáng)。對現(xiàn)有的客戶資，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化營銷，進(jìn)步支行收入;三、進(jìn)一步克制年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，進(jìn)步工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴理論中完善進(jìn)步自己，決不能因?yàn)楂@得一點(diǎn)小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌;由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的理論。我期望在2023年能爭取到更多的培訓(xùn)時機(jī)，希望能參與AFP培訓(xùn)等金融專業(yè)培訓(xùn)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的進(jìn)步。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)根底，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié)。總結(jié)過去，是為了汲取經(jīng)歷、完善缺乏。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個貸條線的開展做出自己更大的奉獻(xiàn)。2023年即將劃上句號，在這一年還沒有成為過去的時候，我們非常希望時間放慢腳步，讓我們有充足的時間好好地梳理一下那些過往。從初出茅廬的青澀應(yīng)屆畢業(yè)生，到在銀行工作的企業(yè)金融業(yè)務(wù)助理，這一個角色的轉(zhuǎn)變使我渡過了成長的陣痛期，迎來了一個接一個的挑戰(zhàn)，也對明天總是充滿了期待。半年來，我在工作中緊跟步伐，緊緊地團(tuán)結(jié)在以領(lǐng)導(dǎo)為核心的中央周圍，根本完成各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果表達(dá)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神，為本行的開展壯大奉獻(xiàn)微薄之力。通過向領(lǐng)導(dǎo)同事學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我大致的理解了銀行信貸業(yè)務(wù)知識。從人們需要借貨開場，銀行業(yè)的始祖?zhèn)兙蜖I造出兩個神，一個是父神叫信貸，一個是母神叫籌資其次，在工作過程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力進(jìn)步個人營銷才能。作為一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理，其職責(zé)是效勞好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己可以給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么。客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)絡(luò)的“大使”，應(yīng)積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)絡(luò)，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”效勞。對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)絡(luò)，而對潛在的客戶，那么要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品，力爭實(shí)現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營原那么、經(jīng)營方案和對客戶經(jīng)理的工作要求，通過對市場的深化研究，提出自己的營銷方向、工作目的和作業(yè)方案。首先要本著“銀企雙贏”的原那么，計算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計最適宜的金融產(chǎn)品組合;其次是細(xì)分客戶，確立目的市場和潛在客戶，對客戶進(jìn)展各方面的分析^p與評價。時刻保持與客戶的聯(lián)絡(luò)和調(diào)動客戶的資，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對客戶進(jìn)展富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。擅長發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時向有關(guān)部門報告，積極探究為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強(qiáng)風(fēng)險管理，有效監(jiān)測和控制客戶風(fēng)險。親密注意客戶消費(fèi)、經(jīng)營、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)平安聯(lián)絡(luò)起來考慮，及時采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，及時搜集整理、分析^p資料，實(shí)時監(jiān)測客戶信譽(yù)情況;并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好消費(fèi)經(jīng)營管理和財務(wù)管理，盡最大限度減少資金損失。最后，在過去半年里，雖然有很多進(jìn)步，但是也有很多的缺乏及犯下一些錯誤，尤其是在維護(hù)存量客戶，挖掘客戶資方面，我做的還缺乏，這也正是我將來需要努力的。作為一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息，并不斷分析^p、研究、及時發(fā)現(xiàn)問題，反應(yīng)信息，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的安康開展。要注重研究與開發(fā)市場，通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，理解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)開展動態(tài)，分析^p客戶的營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，理解客戶的資金運(yùn)作規(guī)律，及時確定營銷方案，穩(wěn)固銀行的資金實(shí)力。另外在工作中不夠細(xì)心，會犯一些低級錯誤。拖延癥導(dǎo)致一些工作不能保質(zhì)保量完成，也是癥結(jié)所在。篇三：客戶總監(jiān)年終個人工作總結(jié)2023不知不覺，2023年已過往?；貞涍@一年來，我在招行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將2023年一年來的工作情況總結(jié)以下：一：作為一位對公客戶經(jīng)理，不但要加強(qiáng)學(xué)習(xí)好的信貸政策，重點(diǎn)把握招行“整體信貸策落，客戶與業(yè)務(wù)信貸政策，行業(yè)聚焦”等信貸政策部份，更要在此根底之上，做好我行政策傳達(dá)與企業(yè)選擇分類營銷等工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。1、努力提升業(yè)務(wù)技能程度，強(qiáng)化本身風(fēng)險管理意識。為了可以更好的拓展客戶，在分行收信局部領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快理解并熟悉了該業(yè)務(wù)的操縱形式，風(fēng)險的掌控也進(jìn)一步得到了提升;另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)前后4次參加了分行舉行的技能培訓(xùn)。2、加強(qiáng)客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護(hù)等工作。由于整體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險管理的根底支行，深進(jìn)研究行業(yè)開展趨勢，有針對性的做好目的客戶營銷。半年期間，曾參與xx、xxx等公司業(yè)務(wù)的展開工作。二：加強(qiáng)客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營銷才能和經(jīng)歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的間隔，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)____結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，可以比擬沉著地處理平常工作中出現(xiàn)的各類題目，在組織管理才能、綜合分析^p才能、調(diào)和辦事才能等方面，經(jīng)過半年的鍛煉有了一定的進(jìn)步，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，可以以正確的態(tài)度對待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中往。積極進(jìn)步本身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動性，具有較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，努力進(jìn)步工作效力和工作質(zhì)量。三：存在的題目和今后努力方向。我固然能敬業(yè)愛崗、積極地展開工作，獲得了一些成績，但也存在一些題目和缺乏，主要表如今：第一，業(yè)績技能程度還不夠純熟，有些很好的客戶資，本來可以很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業(yè)務(wù)方案。第二，現(xiàn)有的客戶資，沒有可以很好的深挖細(xì)刨，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作;對自己有目的的客戶群體也一直沒有找到合適的參與時機(jī)。第三，有些工作做的不夠過細(xì)，一些工作調(diào)和不是非常到位。下半年已步進(jìn)，針對以上突出的題目，我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn)：第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具有完善的業(yè)務(wù)技能程度，展開業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。第二，在在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績回報招行。第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)局部、同事、銀企之間等合作意識，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，精益求精，力爭做好銀行工作。篇四：客戶總監(jiān)年終個人工作總結(jié)2023光陰如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，2023年就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)程度得到較大進(jìn)步的同時，思想意識方面也獲得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將2023年工作情況匯報如下：一、工作收獲2023年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷進(jìn)步自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)歷、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的效勞和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx電力實(shí)業(yè)公司、xx中小企業(yè)效勞中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面奉獻(xiàn)度還不大，但為將來儲存了上億元的存款和貸款。二、明確崗位的職責(zé)和使命擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深化體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾效勞的一張名片，是客戶和我行聯(lián)絡(luò)的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深化客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)展日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，沉著地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、明晰地向客戶傳達(dá)他們所要理解的信息，與客戶良好的溝通并獲得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。2023年，累計發(fā)放貸款xxx余萬元，按時清收貸款xx萬元，其中無一筆不良貸款和信譽(yù)不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實(shí)現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的平安。三、存在的問題在過去的一年，雖然我在各方面獲得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的缺乏。(一)