皖江城市帶承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移中的金融支持研究

皖江城市帶承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移中的金融支持研究

2010年1月12日，國(guó)務(wù)院正式批復(fù)《皖江城市帶承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移示范區(qū)規(guī)劃》（以下簡(jiǎn)稱《規(guī)劃》）。示范區(qū)范圍為安徽省長(zhǎng)江流域，成員包括合肥市、蕪湖市、馬鞍山、銅陵市、安慶市、池州市、滁州市、宣城市九市全境以及六安市的金安區(qū)和舒城縣，共59個(gè)縣（市、區(qū)），輻射安徽全省，對(duì)接長(zhǎng)三角地區(qū)。作為首個(gè)獲批復(fù)的國(guó)家級(jí)承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移示范區(qū)，皖江城市帶承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移示范區(qū)（以下簡(jiǎn)稱“皖江示范區(qū)”）是國(guó)家實(shí)施區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展戰(zhàn)略的又一重大舉措，對(duì)于探索中西部地區(qū)承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移新途徑和新模式、深入實(shí)施促進(jìn)中部地區(qū)崛起戰(zhàn)略具有重要意義。根據(jù)《規(guī)劃》內(nèi)容，金融服務(wù)業(yè)也是產(chǎn)業(yè)承接發(fā)展的重點(diǎn)。“要支持示范區(qū)金融體系建設(shè)，鼓勵(lì)境內(nèi)外各類金融機(jī)構(gòu)在區(qū)域內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，支持徽商銀行做大做強(qiáng)。支持符合條件的銀行、大型企業(yè)集團(tuán)、汽車(chē)企業(yè)設(shè)立金融租賃公司、財(cái)務(wù)公司、汽車(chē)金融公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)。加快推進(jìn)農(nóng)村金融改革，規(guī)范發(fā)展以服務(wù)農(nóng)村為主的地方中小銀行，加快發(fā)展村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助等新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)和小額貸款公司。建設(shè)統(tǒng)一的產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)。完善銅陵銅產(chǎn)品交易市場(chǎng)。努力發(fā)展金融后臺(tái)服務(wù)產(chǎn)業(yè)，建設(shè)金融后臺(tái)服務(wù)基地?！边@一系列對(duì)金融服務(wù)業(yè)的規(guī)劃，正是由于金融支持對(duì)皖江示范區(qū)發(fā)展的重要性。金融支持就是通過(guò)各種金融要素的組合、運(yùn)作來(lái)提供多樣化和高效能的金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)皖江示范區(qū)承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移過(guò)程中資源的有效、合理配置。金融支持能夠?yàn)橥罱痉秴^(qū)內(nèi)的企業(yè)發(fā)展提供啟動(dòng)資金、優(yōu)化皖江示范區(qū)內(nèi)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)、保證皖江示范區(qū)內(nèi)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的正常運(yùn)行。一皖江示范區(qū)的融資情況分析2013年上半年，皖江示范區(qū)（不含六安市金安區(qū)和舒城縣，下同）新增貸款和直接融資總額1611.34億元，占全省總量的70.48%，與2012年同期相比，多增314.88億元，增長(zhǎng)24.29%。其中，新增本外幣貸款1170.36億元，占全省新增總量的67.09%，實(shí)現(xiàn)直接融資額為440.98億元，占全省總量的81.39%。皖江示范區(qū)融資呈現(xiàn)出總體較為穩(wěn)定、總量持續(xù)擴(kuò)大、占比略有下降的態(tài)勢(shì)。（一）信貸投放穩(wěn)定增長(zhǎng)，在全省占比有所下降截至2013年6月底，皖江示范區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本外幣各項(xiàng)存款余額為17170.88億元，同比增長(zhǎng)21.09%，占全省總量的65.21%；上半年新增本外幣存款2097.87億元，同比多增37.18%，占全省新增總量的67.42%。6月底，皖江示范區(qū)本外幣貸款余額為13425.54億元，同比增長(zhǎng)17.58%，占全省總量的72.28%，下降了0.91個(gè)百分點(diǎn)；上半年新增本外幣貸款1170.36億元，占全省新增總量的67.09%，多增113.39億元，但占比下降了5.59個(gè)百分比，其中6月當(dāng)月新增258億元，占全省當(dāng)月新增總量的60.34%。按全年新增貸款2250億元的目標(biāo)計(jì)算，截至6月底，皖江示范區(qū)新增貸款完成進(jìn)度為52.02%，達(dá)到了時(shí)間過(guò)半、任務(wù)過(guò)半的要求，但與全省平均進(jìn)度相比，慢了2.84個(gè)百分點(diǎn)。1～6月完成序時(shí)進(jìn)度要求的有4個(gè)市：滁州市完成70.36%、宣城市完成65.59%、安慶市完成65.16%、合肥市（含省直）完成55.25%。（二）直接融資總量再創(chuàng)新高，“雙核”主力軍作用更加明顯2013年上半年，皖江示范區(qū)直接融資再創(chuàng)歷史新高，實(shí)現(xiàn)融資額440.98億元，占全省總量的81.39%，是皖江示范區(qū)去年同期的1.86倍，比2010年皖江示范區(qū)全年直接融資總額還多出90.85億元。從各市情況來(lái)看，上半年合肥市（含省直）融資最多，達(dá)到214.35億元，蕪湖市以137.56億元緊隨其后，兩市合計(jì)融資達(dá)到351.91億元，占皖江示范區(qū)總量的79.8%，“雙核”城市在直接融資方面的作用更加明顯。馬鞍山市以61.51億元的融資額位居第三位，其余城市中，安慶市融資12億元，滁州市融資8億元，銅陵市融資7.56億元。對(duì)照年度直接融資指導(dǎo)性目標(biāo)任務(wù)，皖江示范區(qū)完成進(jìn)度為57.17%。雖總體進(jìn)度遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)了序時(shí)進(jìn)度要求，但除合蕪馬三市外，其余城市與序時(shí)進(jìn)度要求仍存在較大差距。從融資工具來(lái)看，通過(guò)發(fā)行中期票據(jù)融資最多，9家企業(yè)采取這種方式成功融資149億元，占融資總量的33.79%；7家企業(yè)通過(guò)增發(fā)新股、1家企業(yè)發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券融資121.28億元；10家企業(yè)發(fā)行短期融資券融資62億元；1家企業(yè)發(fā)行金融債融資50億元；5家企業(yè)發(fā)行企業(yè)債融資39億元；6家企業(yè)發(fā)行公司債融資19.7億元。2013年6月，皖江示范區(qū)實(shí)現(xiàn)直接融資28億元，占全省當(dāng)月總量的97.22%。其中，奇瑞汽車(chē)股份有限公司通過(guò)發(fā)行短期融資券融資20億元，安慶經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)建設(shè)投資集團(tuán)有限公司通過(guò)發(fā)行企業(yè)債融資6億元，安徽金農(nóng)生物技術(shù)有限公司通過(guò)發(fā)行公司債融資2億元。二皖江示范區(qū)的金融支持成效（一）及時(shí)出臺(tái)金融實(shí)施意見(jiàn)，金融體系日益完善2010年，國(guó)務(wù)院批復(fù)《皖江城市帶承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移示范區(qū)規(guī)劃》后，省政府金融辦、省財(cái)政廳、省發(fā)展和改革委員會(huì)、省國(guó)資委、省地稅局、省推進(jìn)皖江城市帶承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移示范區(qū)建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、安徽證監(jiān)局經(jīng)省政府同意，出臺(tái)了《關(guān)于支持皖江城市帶承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移示范區(qū)企業(yè)上市融資的實(shí)施意見(jiàn)》，對(duì)皖江示范區(qū)內(nèi)的企業(yè)上市融資、資產(chǎn)重組、金融服務(wù)等方面提出了15條具體措施，旨在改善皖江示范區(qū)內(nèi)的融資生態(tài)環(huán)境、提高金融支持效用。2011年，安徽省人民政府又下發(fā)《關(guān)于省江北江南產(chǎn)業(yè)集中區(qū)財(cái)政體制有關(guān)問(wèn)題的通知》，從收入和支出的劃分、體制形式、收入征管、預(yù)算管理和債務(wù)管理等方面提出了具體的措施。還規(guī)定人行合肥中心支行在集中區(qū)單獨(dú)設(shè)立金庫(kù)，獨(dú)立辦理集中區(qū)財(cái)政預(yù)算收入的收納、劃分和留解，預(yù)算支出的撥付等，還對(duì)集中區(qū)內(nèi)有關(guān)招商引資方面提供財(cái)稅等優(yōu)惠政策。（二）發(fā)展特色金融，提高金融創(chuàng)新服務(wù)皖江示范區(qū)一直致力于拓寬融資渠道、發(fā)展特色金融，為皖江示范區(qū)內(nèi)的企業(yè)提供最新、最有利的金融支持。比如為進(jìn)一步加大政府對(duì)縣域產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)支持力度，舒城縣政府積極與安徽省農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行合作，共同創(chuàng)新金融產(chǎn)品——“省級(jí)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)代償金貸款”，縣財(cái)政拿出3000萬(wàn)元撬動(dòng)省農(nóng)發(fā)行為該縣省級(jí)產(chǎn)業(yè)化企業(yè)提供3億元的信貸規(guī)模支持。此貸款方式是在企業(yè)抵押物達(dá)到應(yīng)抵盡抵的基礎(chǔ)上，由政府擔(dān)保對(duì)企業(yè)進(jìn)行信譽(yù)貸款的一種創(chuàng)新方式，為全省首創(chuàng)；蕪湖市組建了中國(guó)首家民族汽車(chē)金融公司——奇瑞徽銀汽車(chē)金融公司，公司立足于省情、國(guó)情，通過(guò)不斷引進(jìn)、吸收外資汽車(chē)金融公司的金融技術(shù)和管理經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合自身的實(shí)踐，努力形成自己的特點(diǎn)，找到自己的定位，為中國(guó)汽車(chē)市場(chǎng)的廣大用戶提供長(zhǎng)期、專業(yè)、優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。（三）信貸支持力度不斷加大，助推小微企業(yè)融資小微企業(yè)的存在和發(fā)展就是社會(huì)的毛細(xì)血管，對(duì)就業(yè)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)發(fā)展都發(fā)揮著重要作用，但是融資難問(wèn)題一直是阻礙他們向前發(fā)展的不利因素。皖江示范區(qū)內(nèi)的各市，都注重對(duì)小微企業(yè)的扶持，采取一系列措施幫助其解決融資困難問(wèn)題。滁州市信用擔(dān)保公司在已創(chuàng)新“擔(dān)保換期權(quán)”、專利權(quán)質(zhì)押擔(dān)保、第三方物流監(jiān)管擔(dān)保等融資擔(dān)保方式的基礎(chǔ)上，又在全市首創(chuàng)企業(yè)訂單融資擔(dān)保方式，為市揚(yáng)子客車(chē)廠和市佳紡服飾公司及時(shí)獲得了急需的700萬(wàn)元貸款，解決了企業(yè)燃眉之急；馬鞍山市金融業(yè)通過(guò)“定制”金融產(chǎn)品、表內(nèi)表外業(yè)務(wù)共振、拓寬社會(huì)融資渠道、優(yōu)化配置資金投放等方式，破解小微企業(yè)融資困局，同時(shí)給地方經(jīng)濟(jì)帶來(lái)了新發(fā)展。三皖江示范區(qū)金融支持存在的問(wèn)題（一）皖江示范區(qū)內(nèi)金融結(jié)構(gòu)體系不合理從皖江示范區(qū)的金融體系規(guī)模來(lái)看，呈兩頭大、中間小的格局，即大型金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)份額占據(jù)大，小型金融機(jī)構(gòu)數(shù)量較多，這樣一來(lái)就擠壓了中等規(guī)模金融機(jī)構(gòu)生存空間。從機(jī)構(gòu)屬地來(lái)看，國(guó)字號(hào)金融機(jī)構(gòu)占據(jù)壟斷地位，本土金融機(jī)構(gòu)發(fā)展緩慢，實(shí)力不強(qiáng)。本土金融機(jī)構(gòu)主要指法人機(jī)構(gòu)設(shè)在安徽省境內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)。與國(guó)字號(hào)金融機(jī)構(gòu)相比，本土金融機(jī)構(gòu)由于熟悉省情，業(yè)務(wù)集中面向地方，可更好地服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)，因而近年來(lái)各省均在大力扶持本土金融機(jī)構(gòu)發(fā)展。皖江示范區(qū)內(nèi)的各地區(qū)，應(yīng)該大力發(fā)展中等規(guī)模金融機(jī)構(gòu)，平衡并完善金融體系，同時(shí)，也要設(shè)立立足于本土的金融機(jī)構(gòu)，才能更好地為皖江示范區(qū)提供金融支持。（二）皖江示范區(qū)科技金融結(jié)合不夠緊密皖江示范區(qū)內(nèi)的許多科技型企業(yè)，具有“輕資產(chǎn)、高成長(zhǎng)、高風(fēng)險(xiǎn)”的特點(diǎn)，一直不能從銀行、資本市場(chǎng)和債券市場(chǎng)得到很好的資金支持，融資難的問(wèn)題一直存在。同時(shí)，專注于服務(wù)皖江示范區(qū)內(nèi)的科技金融合作交流平臺(tái)、中介服務(wù)機(jī)構(gòu)、融資平臺(tái)等都還不夠健全，科技金融結(jié)合不夠緊密，不利于科技型企業(yè)的發(fā)展，不利于科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展和結(jié)構(gòu)升級(jí)。科技創(chuàng)新必須要和金融支持結(jié)合到一起，科技是第一生產(chǎn)力，銀行業(yè)等金融機(jī)構(gòu)是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的血液，皖江示范區(qū)要做好產(chǎn)業(yè)化、承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移，一定要把兩者有效地結(jié)合起來(lái)。銀行要?jiǎng)?chuàng)新金融服務(wù)產(chǎn)品，開(kāi)發(fā)專注于服務(wù)中小企業(yè)和科技型企業(yè)的產(chǎn)品。（三）皖江示范區(qū)缺乏與其他地區(qū)的金融合作與交流皖江示范區(qū)發(fā)揮著承東啟西的作用，在承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的過(guò)程中，大規(guī)模產(chǎn)業(yè)升級(jí)轉(zhuǎn)移必然帶動(dòng)大量中小企業(yè)向轉(zhuǎn)入地區(qū)迅速聚攏發(fā)展，特別是產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移中的跨國(guó)公司、母子公司、集團(tuán)企業(yè)等企業(yè)組織模式，企業(yè)之間的信息交流、資源共享都需要各方面的聯(lián)動(dòng)整合。但是，從目前情況來(lái)看，皖江示范區(qū)主要承接的東部發(fā)達(dá)地區(qū)的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移，轉(zhuǎn)入地和轉(zhuǎn)出地在金融環(huán)境、金融政策、金融支持等方面存在差異和不對(duì)稱，同時(shí)這些企業(yè)在轉(zhuǎn)出地和轉(zhuǎn)入地兩個(gè)不同地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)之間也缺乏在信用評(píng)級(jí)結(jié)果方面的共享，缺乏完整信息的掌握，皖江示范區(qū)與長(zhǎng)三角地區(qū)的合作也存在不足，這不利于金融支持在皖江示范區(qū)內(nèi)充分發(fā)揮優(yōu)勢(shì)。四優(yōu)化皖江示范區(qū)金融支持方面的對(duì)策建議（一）樹(shù)立正確的金融產(chǎn)業(yè)觀，堅(jiān)持市場(chǎng)配置金融資源的改革導(dǎo)向把金融業(yè)明確定位于戰(zhàn)略性支柱產(chǎn)業(yè)。樹(shù)立金融產(chǎn)業(yè)觀，把金融作為重要支柱產(chǎn)業(yè)來(lái)發(fā)展，正在成為人們的共識(shí)。2012年出臺(tái)的《金融業(yè)發(fā)展和改革“十二五”規(guī)劃》中明確提出，金融服務(wù)業(yè)增加值占國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值比重保持在5%左右，這意味著金融服務(wù)業(yè)將正式成長(zhǎng)為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的支柱產(chǎn)業(yè)。許多省市也提出了各自的目標(biāo)，比如廣東，提出到2015年金融業(yè)要發(fā)展成廣東省支柱產(chǎn)業(yè)，金融業(yè)增加值占GDP比重的8%以上，到2020年要達(dá)到10%以上。皖江示范區(qū)內(nèi)的各級(jí)政府應(yīng)進(jìn)一步深化對(duì)金融工作戰(zhàn)略重要性的認(rèn)識(shí)，將金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展切實(shí)納入當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展統(tǒng)籌規(guī)劃，積極出臺(tái)相關(guān)的細(xì)化政策措施，并將措施落實(shí)到實(shí)處。堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)要求。強(qiáng)調(diào)金融業(yè)的戰(zhàn)略性支柱產(chǎn)業(yè)定位，并不意味著“大干快上”式的擴(kuò)張，而是立足于實(shí)體經(jīng)濟(jì)，增速稍快，與實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展基本相匹配的一種增長(zhǎng)局面。簡(jiǎn)而言之，金融業(yè)發(fā)展的目標(biāo)是又好又快，穩(wěn)中求進(jìn)。2008年爆發(fā)的全球金融危機(jī)給人們最深刻的教訓(xùn)就是，金融業(yè)的過(guò)度發(fā)展會(huì)帶來(lái)災(zāi)難性的后果。因此，皖江示范區(qū)要深入貫徹安徽省人民政府最近出臺(tái)的關(guān)于金融支持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整促進(jìn)轉(zhuǎn)型升級(jí)的十五條指導(dǎo)意見(jiàn)，始終堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)要求，確保資金投向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)，堅(jiān)決抑制社會(huì)資本脫實(shí)向虛、以錢(qián)炒錢(qián)，防止出現(xiàn)產(chǎn)業(yè)空心化現(xiàn)象。（二）建立跨地區(qū)金融機(jī)構(gòu)之間的合作機(jī)制進(jìn)一步加強(qiáng)建立跨區(qū)域金融機(jī)構(gòu)間的合作機(jī)制，定期對(duì)檢測(cè)分析情況進(jìn)行互通互報(bào)，共同構(gòu)建正向激勵(lì)和失信懲戒機(jī)制，打擊非法金融活動(dòng)，維護(hù)良好金融秩序。加強(qiáng)區(qū)域金融合作，探索建立區(qū)域性金融市場(chǎng)，皖江示范區(qū)內(nèi)的“雙核”之一的合肥市，應(yīng)充分發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，打造成為立足本市、服務(wù)全省、依托經(jīng)濟(jì)圈、面向中西部的具有較強(qiáng)的聚合力、輻射力和綜合服務(wù)能力的泛長(zhǎng)三角重要的區(qū)域金融中心城市。發(fā)揮綜合交通樞紐優(yōu)勢(shì)，大力發(fā)展綜合物流中心、專業(yè)物流中心和配送中心。積極發(fā)展總部經(jīng)濟(jì)，吸引國(guó)內(nèi)大企業(yè)集團(tuán)、跨國(guó)公司的總部或地區(qū)總部及其研發(fā)中心、銷售中心、采購(gòu)中心、結(jié)算中心落戶合肥。（三）突出支持重點(diǎn)，提高金融支持效用金融支持應(yīng)根據(jù)皖江示范區(qū)內(nèi)產(chǎn)業(yè)聚集區(qū)經(jīng)濟(jì)群體分布特點(diǎn)，準(zhǔn)確選擇目標(biāo)群體，促進(jìn)金融資源與產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)建設(shè)的有效對(duì)接。以產(chǎn)業(yè)鏈條龍頭企業(yè)為核心，按照“競(jìng)爭(zhēng)力最強(qiáng)、成長(zhǎng)性最好、關(guān)聯(lián)度最高”的原則，鎖定特色主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，重點(diǎn)支持對(duì)產(chǎn)業(yè)鏈條具有顯著帶動(dòng)作用的龍頭和骨干企業(yè)；在產(chǎn)業(yè)集群中篩選出生產(chǎn)工藝相近、融資需求相似的中小企業(yè)，從融資、結(jié)算到理財(cái)設(shè)計(jì)出具有鮮明特色的綜合服務(wù)方案，提供標(biāo)準(zhǔn)化的產(chǎn)品和服務(wù)，將零散的金融業(yè)務(wù)做成批發(fā)業(yè)務(wù)，提高中小企業(yè)辦理貸款的時(shí)效性。（四）培育和發(fā)展本土金融力量，做強(qiáng)皖江示范區(qū)內(nèi)部資源地方法人金融機(jī)構(gòu)與地方經(jīng)濟(jì)存在著天然的血脈相親的關(guān)系，隨著我國(guó)金融體制改革的不斷深入，地方法人金融機(jī)構(gòu)在地方經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展過(guò)程中扮演的角色越來(lái)越重要。皖江示范區(qū)內(nèi)應(yīng)該著力構(gòu)建有影響力的龍頭機(jī)構(gòu)，注重地方法人金融機(jī)構(gòu)的品質(zhì)提升，將重點(diǎn)放在做優(yōu)做強(qiáng)上。如推動(dòng)地方法人金融機(jī)構(gòu)完善公司治理、加強(qiáng)內(nèi)部控制，加快經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)型，增強(qiáng)轉(zhuǎn)型發(fā)展的內(nèi)生動(dòng)力；鼓勵(lì)地方法人金融機(jī)構(gòu)縣域擴(kuò)張和跨區(qū)域發(fā)展，積極促進(jìn)上市融資；培育分行業(yè)的主力軍，打造一批有影響力的金融皖軍品牌?？梢钥紤]組建地方金融控股集團(tuán)。地方金融控股集團(tuán)以股權(quán)為紐帶，通過(guò)控股、參股現(xiàn)有地方金融機(jī)構(gòu)或創(chuàng)立新型金融組織，優(yōu)化整合地方金融資源和相關(guān)資產(chǎn)權(quán)益，市場(chǎng)化運(yùn)作，統(tǒng)一規(guī)范管理。組建金融控股集團(tuán)，不僅有利于地方政府實(shí)現(xiàn)對(duì)地方金融資源的集中控制，還可以抵制外部投資者對(duì)本地金融機(jī)構(gòu)的控制。（五）建立金融人才培養(yǎng)體系，豐富皖江示范區(qū)內(nèi)的金融人力資源金融產(chǎn)業(yè)化發(fā)展需要有合理的行業(yè)規(guī)劃和恰當(dāng)?shù)睦碚撝?，隨著金融產(chǎn)業(yè)化程度的提高，這一需求會(huì)越來(lái)越迫切。國(guó)內(nèi)部分發(fā)達(dá)