試題6.反洗錢試題(第三套)

一、單選題（30道）：1.以下關(guān)于洗錢罪與洗錢行為關(guān)系的說法正確的是_B____。A.洗錢犯罪屬于刑法上的概念表述，它與洗錢行為表示相同的范疇。B.洗錢犯罪行為都是洗錢行為，但不是所有的洗錢行為都是犯罪行為。C.洗錢行為都要承擔(dān)刑事責(zé)任和行政責(zé)任。D.打擊洗錢犯罪成為一項國際共識，因此，各國法律對于洗錢犯罪有了統(tǒng)一界定。2.以下不屬于洗錢基本過程的是_____。(D)A.處置。B.融合。C.離析。D.銷贓。3.涉控名單發(fā)布的機構(gòu)包括_____。（D）A.聯(lián)合國安理會。B.國務(wù)院部委。C.中國人民銀行。D.以上都是。4._____指在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別。(A)A.KYC。B.KYB。C.KYP。D.以上都不是。5.建立代理行業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶身份識別不包括_____。(D)A.進(jìn)行風(fēng)險等級評估。B.以書面方式明確雙方客戶身份識別方面的反洗錢職責(zé)。C.發(fā)送問卷對其進(jìn)行身份識別。D.查詢黑名單情況并打印結(jié)果。6.洗錢行為的特征有_____。(D)A.過程的復(fù)雜性B.方式和手段多樣性C.對象特定性D．以上都是7.客戶洗錢風(fēng)險評估不包括_____。(B)A.確定參考因素內(nèi)容B.查詢客戶風(fēng)險等級C.對每一項參考因素進(jìn)行評分D．計算各類客戶洗錢風(fēng)險加權(quán)分值8.以下關(guān)于客戶洗錢風(fēng)險等級劃分工作的描述中正確的是_____。(D)A.最高等級不超過一年B.低一等級不得超過上一等級1.5倍C.初次等級劃分后兩年內(nèi)至少一次D．以上都不對9.以下屬于客戶可疑交易判斷標(biāo)準(zhǔn)的是_____。(D)A.客戶神情可疑B.多頭開立賬戶C.交易金額與客戶身份狀況不符D．以上都是10.發(fā)生_____時應(yīng)對客戶進(jìn)行實時監(jiān)控。(C)A.客戶被我行報送過3次以上一般可疑交易報告B.客戶被我行報送過1次以上重點可疑交易報告C.我行認(rèn)為客戶涉嫌恐怖活動D．以上都不是11.以下犯罪不屬于洗錢罪的上游犯罪的：DA.毒品犯罪B.黑社會性質(zhì)的組織犯罪C.恐怖活動犯罪D.詐騙罪12.將小額現(xiàn)金存入幾個相關(guān)賬戶的行為屬于洗錢的哪一階段？CA.融合。B.拆分交易。C.處置。D.構(gòu)建。13.使用被清洗的資金購買高價值資產(chǎn)和奢侈品的行為屬于洗錢的哪一階段？AA.融合。B.拆分交易。C.處置。D.構(gòu)建。14.洗錢一般分為三個階段：處置、（B）A.拆分交易和操縱B.離析和融合C.離析和拆分洗錢D.融合和滲透15.上游犯罪的定義是什么：BA.存在“有意忽視”和國際性犯罪因素，可能引發(fā)可疑交易報告的合法行為或非法活動。B.涉及交易的不發(fā)所得，可能導(dǎo)致洗錢犯罪指控的非法活動。C.作為可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)的基礎(chǔ)部分的一個結(jié)合點。D.通過集中賬戶來欺騙與該賬戶無直接關(guān)聯(lián)的客戶的特定非法活動。16、下面哪個美國監(jiān)管機構(gòu)負(fù)責(zé)發(fā)布“主要洗錢關(guān)注對象”名單？A美國外國資產(chǎn)控制署B(yǎng)美國工業(yè)安全局C美國金融犯罪執(zhí)法署D美國審計署答案：C17、美國將對下列哪類名單上的人員實施資產(chǎn)凍結(jié)以及交易禁止制裁措施？AAOFAC-SDNBOFAC-SSICOFAC561DOFAC-FSE答案：A18、下述哪一項均為美國全面禁止交易的國家？A伊朗伊拉克朝鮮B敘利亞俄羅斯剛果C中國敘利亞阿富汗D蘇丹答案：D19、中資金融機構(gòu)必須遵循以下哪兩個機構(gòu)發(fā)布的制裁規(guī)定？A中國公安部歐盟委員會B中國公安部聯(lián)合國制裁委員會C美國財政部歐盟委員會D美國財政部中國公安部答案：B20、FATF是指以下哪一個機構(gòu)？A巴塞爾委員會B金融行動特別工作組C沃爾夫斯堡集團(tuán)D埃格蒙特集團(tuán)答案：B21、人民銀行《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》(銀發(fā)[2013]2號)規(guī)定，原則上，風(fēng)險等級最高的客戶的審核期限不得超過（A），低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶審核期限時長的（A）。A、6個月，2倍B、3個月，1.5倍C、12個月，3倍D、9個月，2.5倍22、客戶被初次確定其風(fēng)險等級后的（C）年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。A、1B、2C、3D、423、下列哪些選項不是金融機構(gòu)建立客戶洗錢風(fēng)險評級系統(tǒng)的目標(biāo)：(D)A、全面、真實、動態(tài)地掌控本機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度B、預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險C、為本機構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理提供基礎(chǔ)依據(jù)D、向外部機構(gòu)披露客戶洗錢風(fēng)險24、下列哪個選項不屬于洗錢風(fēng)險的金融機構(gòu)客戶分類管理的必要性：(B)A、我國法律、法規(guī)的明確要求B、免于對劃定為低風(fēng)險的客戶進(jìn)行監(jiān)控C、有助于金融機構(gòu)有的放矢地開展反洗錢工作D、保障金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的有效手段25、根據(jù)人民銀行相關(guān)指引的規(guī)定，客戶洗錢風(fēng)險分類評估指標(biāo)體系通常不包括下列哪個風(fēng)險要素。(D)A、客戶特性B、地域C、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）D、經(jīng)營戰(zhàn)略26、人民銀行《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》(銀發(fā)[2013]2號)規(guī)定，對于風(fēng)險程度顯著較低且預(yù)估能夠有效控制其風(fēng)險的客戶，金融機構(gòu)可自行決定不按上述風(fēng)險要素及其子要素評定風(fēng)險，直接將其定級為低風(fēng)險。但此類客戶不應(yīng)具有以下任何一種情形：(D)A、客戶尚未建立或發(fā)展代理銀行，信托或其他高風(fēng)險的銀行業(yè)務(wù)關(guān)系B、客戶是中國國籍并且持有有效且未過期的身份證件或由中國認(rèn)可發(fā)行的證書C、客戶沒有通過非專業(yè)中介或不相關(guān)的自然人和中國銀行建立業(yè)務(wù)關(guān)系D、在同一金融機構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過一定限額27、對于具有下列情形之一的客戶，金融機構(gòu)無需逐一對照各項風(fēng)險基本要素及其