供應鏈融資五大典型模式

供應鏈融資五大典型模式供應鏈融資是把供應鏈上的核心企業(yè)及其相關的上下游配套企業(yè)作為一個整體，根據供應鏈中企業(yè)的交易關系和行業(yè)特點制定基于貨權及現金流控制的整體金融解決方案的一種融資方式。供應鏈融資解決了上下游企業(yè)融資難、擔保難的問題，而且通過打通上下游融資瓶頸，還可以降低供應鏈條融資成本，提高核心企業(yè)及配套企業(yè)的競爭力。一、供應鏈金融融資的一般特點供應鏈融資具有自償性商品融資的特點，自償性指所得銷售收入首先用于歸還貸款，商品融資指在商品交易中運用結構性短期融資工具，基于商品交易中的存貨、預付款、應收賬款等資產的融資。二、供應鏈融資的五大典型模式1.經銷商、供應商網絡融資模式融資模式簡介：利用核心企業(yè)的信用引入，對核心企業(yè)的多個經銷商、供應商提供授信的一種金融服務，是供應鏈金融最典型的融資模式，目前主要運用在汽車、鋼鐵等供應鏈管理較為完善的行業(yè)，這些行業(yè)內核心企業(yè)和供應鏈成員關系緊密，并有相應的準入和退出制度。該模式的應用必須有一個重要基礎，即核心企業(yè)必須有供應鏈管理意識，對銀行授信環(huán)節(jié)予以配合。2.銀行物流合作融資模式融資模式簡介：銀行與第三方物流公司合作，通過物流監(jiān)管或信用保證為客戶提供授信的一種金融服務，主要合作形式包括物流公司提供自有庫監(jiān)管、在途監(jiān)管和輸出監(jiān)管等，也有物流公司基于貨物控制為客戶提供擔保的情形。根據質押的標的不同，可以把中小企業(yè)通過銀行物流合作融資模式分為：基于權利質押的物流銀行業(yè)務和基于流動貨物質押的物流銀行業(yè)務。該模式的核心：在于銀行借助物流公司的專業(yè)能力控制風險，銀行可以通過與物流公司的合作發(fā)現并切入客戶群，拓展業(yè)務空間。3.交易所倉單融資模式融資模式簡介：利用交易所的交易規(guī)則以及交易所中立的動產監(jiān)管職能，為交易所成員提供動產質押授信的一種金融服務。該模式包括現貨倉單質押融資和未來倉單質押融資兩種形式。交易所有兩類，一是上交所等三大期貨交易所，二是一些地方的大型專業(yè)交易市場。該模式的推動力在于交易所和批發(fā)市場方具有促進交投的利益驅動，進而關心會員的資金流問題。因此商業(yè)銀行可以將交易所作為“1”，會員作為“N”實施業(yè)務開發(fā)。4.訂單融資封閉授信融資模式融資模式簡介：銀行利用物流和資金流的封閉操作，采用預付賬款融資和應收賬款融資的產品組合，為經銷商提供授信的一種金融服務。該種服務實際上突破了“1+N”的模式，主要是其交易特點為“兩頭大、中間小”，即“1+N+1”，適用于多個不同產業(yè)領域的中間商，如以煤炭企業(yè)為上游、鋼鐵企業(yè)為下游的經銷商，以辦公設備生產企業(yè)為上游、政府采購平臺為下游的經銷商等。5.設備制造買方信貸融資模式融資模式簡介：根據設備制造生產企業(yè)和下游企業(yè)簽訂的買賣合同，由商業(yè)銀行向下游終端企業(yè)或經銷商提供授信，用于購買該生產企業(yè)設備的一種金融服務。與傳統(tǒng)先款后貨融資模式的區(qū)別：（1）融資主體不同。先款后貨融資模式的融資主體是經銷商;設備制造買方信貸融資模式的融資主體是生產企業(yè)。（2）擔保方式不同。先款后貨融資模式的擔保方式為動產(即存貨)質押或抵押，均需引入第三方物流企業(yè)監(jiān)管;設備制造買方信貸融資模式的擔保方式為設備(固定資產)抵押，在有關部門登記