山東省2016年下半年基金從業(yè)：優(yōu)化基金組合獲取穩(wěn)健回報(bào)試題

山東省2016年下半年基金從業(yè)：優(yōu)化基金組合獲取穩(wěn)健回

報(bào)試題一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）1、某投資者認(rèn)購了5000元的某開放式基金，認(rèn)購費(fèi)率為140%，那么該投資者的凈認(rèn)購金額約為__元，所花費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)用約為__元。A．4932；68B．4931；69C．4930；70D．5000；702、我國第一只開放式基金是__，標(biāo)志著我國基金業(yè)進(jìn)入一個(gè)全新的發(fā)展階段。A.華安創(chuàng)新B.富島基金C.南方積極配置基金D.華安現(xiàn)金富利基金3、契約型證券投資基金的投資者享有__。A.投資管理決策權(quán)B.資產(chǎn)配置管理權(quán)C.基金資產(chǎn)保管權(quán)D.基金收益所有權(quán)4、基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)主要包括__。A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.后臺(tái)管理系統(tǒng)C.監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)5、基金管理人的主要收入來源是__。A.基金投資收益B.基金管理費(fèi)C.基金托管費(fèi)D.基金申購費(fèi)6、以下不屬于獨(dú)立衍生工具的是__。A.期權(quán)合約B.股票期權(quán)產(chǎn)品C.期貨合約D.互換交易合約7、是為適應(yīng)我國證券市場(chǎng)和基金業(yè)發(fā)展新形勢(shì).新情況的需要成立的，是中國證券業(yè)協(xié)會(huì)內(nèi)設(shè)的由專業(yè)人士組成的議事機(jī)構(gòu)。A：證券業(yè)協(xié)會(huì)B：中國證監(jiān)會(huì)C：中國銀監(jiān)會(huì)D：基金業(yè)委員會(huì)8、某股份公司擬向社會(huì)公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊(cè)資本為1.2億元，公司沒有內(nèi)部職工股，則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于__萬股。A．1800B．2000C．3000D．40009、ETF基金管理人若對(duì)最小申購、贖回單位進(jìn)行更改，應(yīng)在更改前至少一個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。A．3B．5C．8D．1010、基金的認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)費(fèi)率不得超過認(rèn)購和申購金額的__。A．1%B．3%C．5%D．10%11、假設(shè)某封閉式基金7月18H的基金資產(chǎn)凈值為35000萬元人民幣，7月19日的基金資產(chǎn)凈值為35125萬元人民幣。該股票基金的基金管理費(fèi)率為0.25%。那么，該基金7月19日應(yīng)計(jì)提的托管費(fèi)是元。A：2397B：2406C：2431D：243912、基金托管人一般都由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司或信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，這是基于對(duì)__的考慮。A.基金投資的靈活性B.基金資產(chǎn)的安全性C.基金托管人的獨(dú)立性D.基金資產(chǎn)的分散性13、股票的內(nèi)在價(jià)值就是股票未來收益的__。A.當(dāng)前價(jià)值B.期望價(jià)值C.價(jià)值總和D.期望價(jià)格14、基金平均收益率的兩種計(jì)算方法中，算術(shù)平均收益率__幾何平均收益率。A.小于等于B.大于等于C.小于D.大于15、我國致力于建立集中統(tǒng)一的證券市場(chǎng)和市場(chǎng)監(jiān)管體系，在總結(jié)證券市場(chǎng)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)過程中，確立了指導(dǎo)證券市場(chǎng)健康發(fā)展的“__”的八字方針，初步形成了具有中國特色的、集中統(tǒng)一的證券市場(chǎng)監(jiān)督管理體系。A.法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范B.公平、公正、公開、公信C.調(diào)整、改革、整頓、提高D.開拓、求實(shí)、嚴(yán)謹(jǐn)、效率16、證券投資基金具有__等特點(diǎn)。A.組合投資B.信息透明C.專業(yè)管理D.共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)17、開放式基金的直銷一般通過__等方式使得投資者與基金管理公司直接達(dá)成交易。A.郵寄B.直屬的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)C.直銷隊(duì)伍D.獨(dú)立投資顧問18、公司分配當(dāng)年稅后利潤時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤的列入公司法定積金。A：百分之五B：百分之十C：百分之五至百分之十D：沒有規(guī)定19、證券投資基金的客戶服務(wù)方式通常包括__。A.互聯(lián)網(wǎng)B.傳真C.手機(jī)短信D.電話服務(wù)中心20、我國目前境內(nèi)基金申購款，一般在（）日到達(dá)基金的銀行存款賬戶。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+321、__從基金銷售業(yè)務(wù)角度對(duì)基金銷售信息和銷售的技術(shù)系統(tǒng)提出了標(biāo)準(zhǔn)化要求。A.《證券法》B.《證券投資基金法》C.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》D.《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》22、信息披露的及時(shí)性原則要求在重大事件發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A．1 B．2 C．3 D．423、關(guān)于證券市場(chǎng)的籌資一投資功能，下列說法正確的有__。A.籌資和投資是證券市場(chǎng)基本功能不可分割的兩個(gè)方面，忽視其中任何一個(gè)方面都會(huì)導(dǎo)致市場(chǎng)的嚴(yán)重缺陷B.資金盈余者可以通過買入證券而實(shí)現(xiàn)投資C.為了籌集資金，資金短缺者可以通過發(fā)行各種證券來達(dá)到籌資的目的D.在證券市場(chǎng)上交易的任何證券，既是籌資的工具，也是投資的工具24、現(xiàn)場(chǎng)檢查主要側(cè)重對(duì)銷售機(jī)構(gòu)__進(jìn)行檢查。A.財(cái)務(wù)狀況B.人力資源C.內(nèi)部控制D.資格許可25、下列各項(xiàng)中，__屬于基金首次募集披露的信息。A.基金份額上市交易公告書B.基金合同C.基金年度報(bào)告D.基金份額發(fā)售公告二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分）1、下列我國機(jī)構(gòu)中可以成為證券發(fā)行人的有__。A.企業(yè)B.政府C.金融機(jī)構(gòu)D.證券業(yè)協(xié)會(huì)2、基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制是指基金銷售機(jī)構(gòu)在辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)為有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過__而形成的系統(tǒng)。A.建立組織機(jī)制B.運(yùn)用管理方法C.實(shí)施操作程序與監(jiān)控措施D.設(shè)置安全監(jiān)督管理機(jī)制3、基金可供分配利潤在數(shù)值上等于截至收益分配基準(zhǔn)日__。A.基金未分配利潤B.未分配利潤中已實(shí)現(xiàn)收益C.基金未分配利潤與未分配利潤中已實(shí)現(xiàn)收益的孰高數(shù)D.基金未分配利潤與未分配利潤中已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)4、基金募集前，基金發(fā)起人應(yīng)在指定的報(bào)刊上登載招募說明書。A：一天8：三天C：七天D：十天5、股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性是指股票的__。A.期限性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性6、可以對(duì)股票型基金的投資風(fēng)格進(jìn)行分析的指標(biāo)有__等。A.持股集中度B.平均市值C.平均市盈率D.平均市凈率7、決定股票市場(chǎng)價(jià)格的是股票的__。A.票面價(jià)值B.賬面價(jià)值C.清算價(jià)值D.內(nèi)在價(jià)值8、發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，溢價(jià)發(fā)行所得的溢價(jià)款列為__。A.資本公積金B(yǎng).股本賬戶C.盈余公積D.留存收益9、、是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段。A：簽署基金合同B：基金募集C：基金運(yùn)作D：基金終止10、下列不屬于基金銷售宣傳的禁止規(guī)定的是A：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B：預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)C：有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字D：夸大單位或者個(gè)人的推薦性文字11、基金銷售過程中建立客戶關(guān)系的最后一個(gè)環(huán)節(jié)是__。A.客戶溝通B.客戶尋找C.確定基金銷售目標(biāo)市場(chǎng)D.客戶的促成12、首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機(jī)構(gòu)是__。A.中國國際期貨香港公司B.香港中銀集團(tuán)C.格林期貨香港公司D.南華期貨香港公司13、反映股票型基金經(jīng)營業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)包括__。A.基金分紅B.已實(shí)現(xiàn)收益C.貝塔系數(shù)D.份額凈值增長(zhǎng)率14、股票型基金的風(fēng)險(xiǎn)分析常用指標(biāo)有__。A.持股集中度B.貝塔系數(shù)C.持股數(shù)量D.行業(yè)投資集中度15、某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為1.1000元，期間分紅0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長(zhǎng)率為__。A．8.33%B．9.09%C．16.67%D．18.18%16、一般來講，差異性市場(chǎng)策略的實(shí)施依賴于__。A.大規(guī)模的廣告宣傳和促銷B.一定數(shù)量的客戶提供專人理財(cái)服務(wù)C.激烈的基金銷售市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)D.銷售機(jī)構(gòu)產(chǎn)品、服務(wù)的創(chuàng)新和優(yōu)化17、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，開放式基金的基金合同生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿__人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。連續(xù)__個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)說明原因和報(bào)送解決方案。A．100；10B．100；20C．200；10D．200；2018、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。A：50%B：60%C：70%D：80%19、目前，我國的基金銷售機(jī)構(gòu)主要有商業(yè)銀行、證券公司和基金管理公司直銷中心等?？傮w上占據(jù)了基金代銷的較大市場(chǎng)份額。A：基金管理公司直銷中心B：證券公司C：基金投資咨詢公司D：商業(yè)銀行20、理財(cái)發(fā)展的初級(jí)階段面臨的所有問題中最核心的、最需要明確的是__。A.目標(biāo)客戶的投資意向B.理財(cái)經(jīng)理的專業(yè)資歷C.理財(cái)經(jīng)理的定位問題D.投資人的理性選擇21、基金分紅的大小會(huì)受到下列__的影響。A.基金分紅政策B.已實(shí)現(xiàn)收益C.留存收益D.基金的貝塔值22、關(guān)于上市開放式基金(LOF)的上市交易，下列說法正確的有_。A.LOF的上市須由基金管理人及基金托管人共同向深圳證券交易所提交上市申請(qǐng)B.基金上市首日的開盤參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值C.買入上市開放式基金申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣D.上市開放式基金交易價(jià)格漲跌幅限制