電子匯票開(kāi)票流程課件

電子商業(yè)匯票開(kāi)立及貼現(xiàn)流程

簽約

客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)辦電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，須與開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)簽訂《服務(wù)協(xié)議》、填寫(xiě)《中國(guó)建設(shè)銀行電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》，并提交以下資料：（一）經(jīng)年檢合格的有效期內(nèi)的企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證正本；（二）經(jīng)辦人有效身份證件（開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)審核原件并留存復(fù)印件）。由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件；授權(quán)他人辦理的，應(yīng)出具其法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)及其身份證件，以及被授權(quán)人的身份證件。簽約開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)客戶(hù)經(jīng)理負(fù)責(zé)審核客戶(hù)提交資料的真實(shí)、完整和合規(guī)性等；柜面人員負(fù)責(zé)審核客戶(hù)戶(hù)名、賬號(hào)、賬戶(hù)狀態(tài)等信息。審核通過(guò)的，開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)與客戶(hù)簽訂《服務(wù)協(xié)議》，在《業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》上加蓋開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)用公章后，一聯(lián)《服務(wù)協(xié)議》交客戶(hù)；按照現(xiàn)有企業(yè)網(wǎng)銀等渠道簽約流程，將三聯(lián)《業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》和《服務(wù)協(xié)議》復(fù)印件與客戶(hù)申請(qǐng)資料復(fù)印件傳遞到渠道簽約后臺(tái)。出票及承兌

客戶(hù)需向我行提供申請(qǐng)開(kāi)立銀行承兌匯票的業(yè)務(wù)材料，所需材料與開(kāi)立紙質(zhì)銀行承兌匯票一致，包括：申請(qǐng)書(shū)、銀行承兌協(xié)議、保證合同及商業(yè)合同等紙質(zhì)材料。出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流程崗位設(shè)置：需在本經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)設(shè)置“額度登錄崗”?？蛻?hù)經(jīng)理在審核客戶(hù)所提交的紙質(zhì)材料后發(fā)起電子流程。出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流程匯票形式有兩個(gè)選項(xiàng)“紙質(zhì)、電子”。默認(rèn)為空，必輸項(xiàng)。一般業(yè)務(wù)是在業(yè)務(wù)申請(qǐng)基本信息界面新增該字段（見(jiàn)圖一）項(xiàng)目類(lèi)組合貸款、承諾性額度業(yè)務(wù)是在業(yè)務(wù)明細(xì)界面新增該字段（僅當(dāng)授信品種為銀行承兌匯票（具體品種）時(shí)（見(jiàn)圖二）出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流程圖二出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流程批量導(dǎo)入模板出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)申請(qǐng)-業(yè)務(wù)明細(xì)出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流程合同申請(qǐng)出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流程合同申請(qǐng)出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流程合同申請(qǐng)出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流程合同申請(qǐng)-新增額度登錄出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流程合同申請(qǐng)-新增額度登錄額度登錄界面和信息與原來(lái)一致，不做調(diào)整。出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流程合同申請(qǐng)后續(xù)流程

部門(mén)主管、放款人員、放款主管，在界面上提交下一步位置新增按鈕額度登錄信息審核，需要上述人員對(duì)客戶(hù)經(jīng)理填寫(xiě)的額度登錄信息進(jìn)行審核。審核后流程才可以提交下一步。

出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流程合同流程走到放款主管階段，放款主管需要先審核合同信息和額度登錄信息，然后點(diǎn)擊發(fā)送ECDS獲取票號(hào)，可以向ECDS系統(tǒng)發(fā)送電票相關(guān)信息，發(fā)起出票申請(qǐng)。放款主管錄完全部信息（包括意見(jiàn)結(jié)論為同意、主管意見(jiàn)等）后，才可以點(diǎn)擊“發(fā)送ECDS獲取票號(hào)”。點(diǎn)擊發(fā)送票號(hào)后，放款主管可以直接點(diǎn)擊提交按鈕提交流程給下一步。同時(shí)需要選定集中額度登錄崗。待ECDS系統(tǒng)返回所有明細(xì)票號(hào)等信息之后，系統(tǒng)自動(dòng)提交流程。出票及承兌-獲取票號(hào)（客戶(hù)端操作）在點(diǎn)擊“發(fā)送ECDS獲取票號(hào)”后，系統(tǒng)將在網(wǎng)銀客戶(hù)端顯示該筆業(yè)務(wù)明細(xì)，客戶(hù)需進(jìn)行出票處理，操作如下：1．制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票—〉出票，選擇銀行承兌匯票，在銀行承兌匯票協(xié)議信息列表中選擇一份協(xié)議，點(diǎn)擊下一步；2．制單員若要修改出票日期，可鉤選修改出票日期，對(duì)出票日期進(jìn)行修改，但必須按照業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行修改，修改后的出票日期≤原出票日期+3個(gè)自然日；出票及承兌-獲取票號(hào)（客戶(hù)端操作）待客戶(hù)完成出票操作后，網(wǎng)銀客戶(hù)端提示該票據(jù)“待承兌”，并返回?cái)?shù)據(jù)，我行系統(tǒng)再?gòu)腅CDS中獲取票號(hào)，CLPM系統(tǒng)再進(jìn)入下一步操作。出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流程在“業(yè)務(wù)管理-集中額度登錄”下新增三級(jí)菜單“待登錄電票”。“待登錄電票”中展示所有已經(jīng)填寫(xiě)完整未發(fā)送的額度登錄信息（按照合同/支用編號(hào)、金額進(jìn)行排序），集中額度登錄崗可以點(diǎn)擊某個(gè)額度登錄信息進(jìn)行查看，然后可以發(fā)送信息進(jìn)行額度登錄。出票及承兌-CLPM業(yè)務(wù)流程“待登錄電票”中展示所有已經(jīng)填寫(xiě)完整未發(fā)送的額度登錄信息（按照合同/支用編號(hào)、金額進(jìn)行排序），集中額度登錄崗可以點(diǎn)擊某個(gè)額度登錄信息進(jìn)行查看，然后可以發(fā)送信息進(jìn)行額度登錄。

出票及承兌-后續(xù)工作電子商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)的貸后管理、檔案管理參照《中國(guó)建設(shè)銀行商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)操作規(guī)程》及其他相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。其中，承兌業(yè)務(wù)檔案中應(yīng)包括《電子銀行承兌匯票承兌表外科目收入清單》、電子銀行承兌匯票票樣打印件等。出票及承兌-客戶(hù)簽收及交票我行承兌后，客戶(hù)將收到短信提示，同時(shí)出票人網(wǎng)銀中狀態(tài)顯示為“已承兌待簽收”，客戶(hù)進(jìn)行簽收，并作交票處理，交票后系統(tǒng)將提示收款人簽收，待收款人簽收成功后整個(gè)流程結(jié)束。貼現(xiàn)-基本規(guī)則1．貼現(xiàn)申請(qǐng)人向其開(kāi)戶(hù)行申請(qǐng)貼現(xiàn)時(shí)，應(yīng)按照貼現(xiàn)行相關(guān)信貸審批要求提交相關(guān)資料。2．買(mǎi)斷式貼現(xiàn)申請(qǐng)須選擇付息方式（賣(mài)方付息、買(mǎi)方付息或者協(xié)議付息）。如果選擇買(mǎi)方付息，同時(shí)還要選擇買(mǎi)方付息人名稱(chēng)和付息賬號(hào)。如果選擇協(xié)議付息，同時(shí)要選擇買(mǎi)方付息人名稱(chēng)、付息賬號(hào)（同上），買(mǎi)方付息比例（%）3．貼現(xiàn)利率和貼現(xiàn)實(shí)付金額由客戶(hù)填寫(xiě)，若銀行審批不同意客戶(hù)提出利率，則客戶(hù)可撤銷(xiāo)后重新提交貼現(xiàn)申請(qǐng)。4．貼現(xiàn)申請(qǐng)可選單張或多張票據(jù)同時(shí)申請(qǐng)辦理貼現(xiàn)，對(duì)批量貼現(xiàn)申請(qǐng)，銀行單筆處理，貼現(xiàn)不成功單筆退回，不影響同一批次其他票據(jù)的處理。5．貼現(xiàn)資金存入賬戶(hù)必須為貼入行或貼出行賬戶(hù)，客戶(hù)可選擇持票賬戶(hù)或其他賬戶(hù)。貼現(xiàn)-客戶(hù)操作制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票—〉貼現(xiàn)，選擇銀行承兌匯票，在系統(tǒng)返回的可貼現(xiàn)票據(jù)信息列表中選擇要背書(shū)轉(zhuǎn)讓票據(jù)（可按匯票號(hào)碼、承兌人、匯票到期日條件組合搜索票據(jù)），點(diǎn)擊下一步；貼現(xiàn)-客戶(hù)操作選擇買(mǎi)斷式貼現(xiàn)，選擇貼現(xiàn)銀行機(jī)構(gòu)（我省行貼現(xiàn)機(jī)構(gòu)選擇之江支行）、付息方式(貼