銀行渠道網(wǎng)點配置管理制度年修訂版

銀行渠道網(wǎng)點配置管理制度（修定版）下發(fā)層級： 通用發(fā)布時間： 3月13日編碼：YY01-06-83目錄TOC\o"1-5"\h\z\o"CurrentDocument"制度目的 1\o"CurrentDocument"適用范圍 1規(guī)范事項 錯誤!未定義書簽。1一、網(wǎng)點經營管理 1二、網(wǎng)點分配原則 4三、網(wǎng)點調整要求及流程 7錯誤!未定義書簽。\o"CurrentDocument"四、電子渠道網(wǎng)點出單業(yè)績歸屬調整 9五、離職人員渠道網(wǎng)點交接流程 10\o"CurrentDocument"考核條款 11附則 12制度目的為規(guī)范公司銀郵事業(yè)部全國銀行渠道網(wǎng)點的管理動作，提升業(yè)務品質、提升保費平臺，使公司健康有序發(fā)展，在業(yè)務運營和網(wǎng)點分配中有章可循、有制可查，現(xiàn)制定《公司銀行渠道網(wǎng)點配置管理制度（試行版）》，具體如下：適用范圍本制度適用于（以下簡稱）銀郵渠道全國銀行網(wǎng)點的管理，各所屬分公司、機構參照執(zhí)行。本文所稱“網(wǎng)點”是指銀行或郵儲的最基層單獨經營單位（無下屬經營機構），名稱包括支行、分理處、儲蓄所、營業(yè)部等。規(guī)范事項一、網(wǎng)點經營管理（一）網(wǎng)點拜訪要求1、客戶經理網(wǎng)點經營要求一日3訪，工作標準如下：（1）拜訪數(shù)量：工作日每日不少于3個網(wǎng)點拜訪；（2）拜訪對象：網(wǎng)點主任或理財經理；（3）拜訪要求：到達網(wǎng)點拜訪時需拍照打卡，方式為公司企業(yè)微信中的“外出打卡”上傳與網(wǎng)點合拍照片；（4）拜訪溝通內容：情況調研、續(xù)期催繳、二次回訪辦理、客戶積累、老客戶開發(fā)、培訓溝通、微沙舉辦溝通、客戶保全協(xié)助辦理、感情溝通、晨夕會的參加等；（5）收集及反饋內容：同業(yè)政策了解、行方政策了解、產品額度限制、同業(yè)產品詳細特點、重點合作公司、同業(yè)產品銷售情況、我司產品優(yōu)勢點、市場趨勢、客戶群體構成等;（6）客戶積累：網(wǎng)點拜訪時需主動配合理財經理做好客戶積累工作，了解當前網(wǎng)點準客戶情況，并協(xié)助分析客戶產品需求。2、營業(yè)部經理網(wǎng)點經營要求一日3訪，每日工作標準如下：（1）拜訪數(shù)量：工作日每日不少于3個網(wǎng)點拜訪；（2）拜訪對象：網(wǎng)點主任或理財經理；（3）拜訪要求：到達網(wǎng)點拜訪時需拍照打卡，方式為公司企業(yè)微信中的“外出打卡”上傳與網(wǎng)點合拍照片；（4）拜訪溝通內容：培訓溝通、微沙舉辦溝通、感情溝通、晨夕會的參加，客戶經理與網(wǎng)點合作中遇到的困難解決，支行的統(tǒng)一培訓溝通，產說會或微沙的舉辦要求，如何更好地提高客戶經理工作效率等，并且每周參與1個網(wǎng)點的夕會或早會；（5）收集及反饋內容：我司客戶經理服務質量、同業(yè)政策了解、行方政策了解、產品額度限制、重點合作公司、同業(yè)產品銷售情況、市場趨勢、客戶群體構成等。3、營業(yè)區(qū)總監(jiān)：日常經營要求，工作標準如下：（1）拜訪數(shù)量：工作日每日不少于1個重點支行（分行）渠道的溝通，關注計劃達成、業(yè)務發(fā)展，維護渠道關系；（2）拜訪對象：網(wǎng)點、支行保險業(yè)務負責人；（3）拜訪要求：到達網(wǎng)點拜訪時需拍照打卡，方式為公司企業(yè)微信中的“外出打卡”上傳與網(wǎng)點合拍照片；（4）拜訪內容：支行領導的感情溝通、我司在支行開展業(yè)務的支持、網(wǎng)點及支行問題解決、資源互換的支持、支行保險業(yè)務負責人具體事項溝通、解決網(wǎng)點銷售中的疑問、難點與困難，了解支行保險業(yè)務達成情況及我司在行方保費占比，協(xié)商下一步我司產品銷售動作，了解行方近期工作安排及對我司產品銷售的影響，協(xié)調支行舉辦我司合作業(yè)務督導會等；（5）收集及反饋內容：同業(yè)政策了解、行方政策了解、產品額度限制、重點合作公司、同業(yè)產品銷售情況、市場趨勢等。（二）外勤打卡要求.每日3訪的完成標準：每到一個網(wǎng)店均要通過企業(yè)微信外出打卡方式拍照打卡，每日須完成三個網(wǎng)點的打卡；.在銀行網(wǎng)點按照企業(yè)微信外出打卡方式上傳與網(wǎng)點合照的照片，網(wǎng)點照片需顯示拍照時間、日期、網(wǎng)點名稱的明顯標識等信息。由機構人員管理崗從企業(yè)微信后臺中抓取數(shù)據(jù)統(tǒng)計出勤，并從企業(yè)微信后臺中每天抽查5個外勤人員的具體打卡情況（照片、時間、地點），未按要求完成的從《銀郵渠道代理制銷售人員管理制度》基本代理報酬中按每次20元標準扣除。（三）網(wǎng)點管理原則.基于總對總、分對分與銀行渠道簽署的合作協(xié)議框架下，各渠道網(wǎng)點資源合作權、管理權歸總公司，外勤人員需服從分配；.各機構銀郵部應按照下表所列的配置比例分配各層級人員的網(wǎng)點，并按此標準進行網(wǎng)點分配；3.工、農、中、建等國有銀行，原則上同一支行及其下屬網(wǎng)點應歸屬同一營業(yè)區(qū)；4、直轄市、省會城市、非省會城市的所有市區(qū)網(wǎng)點均要求按渠道維度進行人網(wǎng)匹配；所有的縣級區(qū)域可以按區(qū)域維度（街道、鄉(xiāng)鎮(zhèn)或社區(qū)等片區(qū)內距離較近分布的不同渠道網(wǎng)點）進行人網(wǎng)匹配。特殊情況，可根據(jù)當?shù)貙嶋H經營，按照渠道和區(qū)域分配方式并行分配，所有網(wǎng)點的新增、調整都要通過OA中網(wǎng)點調整的專屬流程上報審批；5、新人入職當天必須掛網(wǎng)點，未掛網(wǎng)點或沒有分清楚的按考核條款中規(guī)定執(zhí)行；6、營業(yè)部經理可直接經營轄區(qū)內網(wǎng)點，其網(wǎng)點產生業(yè)績可計入團隊業(yè)績參與考核，但不計提個人提獎獎勵及服務提獎獎勵；7、營業(yè)區(qū)總監(jiān)不可直接經營轄區(qū)內網(wǎng)點，且不可直接經營營業(yè)部。8、內勤不允許分配網(wǎng)點。二、網(wǎng)點分配原則（一）網(wǎng)點分類標準根據(jù)不同的保費目標，網(wǎng)點分為A、B、C、D、E、F、G、H八類，具體目標如下：1、A類：產能4000萬以上的網(wǎng)點，原則上度網(wǎng)點目標設定為5000萬；2、B類：產能2500萬至4000萬的網(wǎng)點，原則上度網(wǎng)點目標設定為2800萬；3、C類：產能1000萬至2500萬的網(wǎng)點，原則上度網(wǎng)點目標設定為1500萬；4、D類：產能500萬至1000萬的網(wǎng)點，原則上度網(wǎng)點目標設定為700萬；5、E類：產能100萬至500萬的網(wǎng)點，原則上度網(wǎng)點目標設定為220萬；6、F類：產能低于100萬的網(wǎng)點，原則上度網(wǎng)點目標設定為150萬；7、G類：2020未開單網(wǎng)點，原則上度網(wǎng)點目標設定為120萬。各機構網(wǎng)點保費目標在上述基礎上可根據(jù)自身計劃任務情況及地區(qū)差別做一定幅度的調整，但需報總部審批。同時為充分發(fā)揮網(wǎng)點資源及維護重點渠道合作，網(wǎng)點分配在營業(yè)部范圍內，按客戶經理業(yè)績高低確定優(yōu)先分配次序，但入網(wǎng)配比不可突破人網(wǎng)配比上限；8、H類：安贏網(wǎng)點，網(wǎng)點計劃目標暫定為30萬。（二）客戶經理人網(wǎng)配比上限如下:行政區(qū)劃區(qū)劃分級人網(wǎng)管理方式客戶經理人網(wǎng)配比直轄市'特區(qū)（北京、上海、深圳）市區(qū)按渠道劃分1:8郊縣按區(qū)域劃分1:15省會城市市區(qū)按渠道劃分1:10郊縣按區(qū)域劃分1:15非省會城市市區(qū)按渠道劃分1:15郊縣按區(qū)域劃分1:20（三）網(wǎng)點分配細則:1、北京、上海、天津、深圳等直轄城市及省會城市市區(qū)業(yè)務人員，跨渠道數(shù)不能超過2條，盡量以支行為單位進行劃分，兼顧維護距離，特殊情況需超過2條的單獨申請；2、地級市及郊縣業(yè)務員跨渠道數(shù)不能超過3條，盡量以支行為單位進行劃分，兼顧維護距離，特殊情況需超過3條的單獨申請，縣域可以申請以區(qū)域劃分為原則，但需提供網(wǎng)點地址說明材料，證明以區(qū)域劃分，此項原則不受渠道條數(shù)限制；3、現(xiàn)有七類網(wǎng)點分配標準：（1）A類網(wǎng)點每人分配上限為1個，1、2月公司總業(yè)績排名前200名客戶經理可參與分配，分配次序按本級機構業(yè)績排名順序分配；（2）B類網(wǎng)點每人分配上限為1個，1、2月公司總業(yè)績排名前500名客戶經理可參與分配，分配次序按本級機構業(yè)績排名順序分配；（3）C類網(wǎng)點每人分配上限為1個，1、2月公司總業(yè)績排名前1500名客戶經理可參與分配，分配次序按本級機構業(yè)績排名順序分配；（4）D、E、F、G四類網(wǎng)點分配不受限制，但F、G類網(wǎng)點每人分配至少2個。4、新入職客戶經理網(wǎng)點分配原則：（1）同業(yè)引進客戶經理應填寫其的明細，并根據(jù)其原維護網(wǎng)點的情況進行匹配，如其原維護網(wǎng)點我司無固定網(wǎng)點維護人員，則優(yōu)先分配給同業(yè)引進人員；（2）若同業(yè)引進客戶經理其所在原公司維護網(wǎng)點，在我司已安排人員維護，但我司安排維護人員連續(xù)兩個月網(wǎng)點計劃達成低于80%的，該網(wǎng)點調出由同業(yè)引進人員維護。（3）其他新入職客戶經理在其歸屬營業(yè)部經營的渠道范圍內，機構根據(jù)自身網(wǎng)點情況進行分配；（4）新入職客戶經理當日必須分配網(wǎng)點并在系統(tǒng)內進行匹配，未掛網(wǎng)點的客戶經理制度下發(fā)3天內全部掛網(wǎng)點。5、A、B、C類網(wǎng)點計劃達成連續(xù)2個月低于80%的，可由機構調出，機構按前述規(guī)則重新分配，但網(wǎng)點重新分配不跨營業(yè)區(qū)調整，離職人員所調出的A、B、C類網(wǎng)點按此分配方式進行。6、按照以上入網(wǎng)配比數(shù)進行匹配后，暫時無人員匹配的網(wǎng)點由分公司指定客戶經理代管，代管網(wǎng)點不受人網(wǎng)配比限制且優(yōu)先分配給績優(yōu)員工。待新增客戶經理到崗后再進行網(wǎng)點分配，代管期的相關責任及權益歸屬代管人，代管網(wǎng)點調出無需征詢代管人意見。7、季度未開單網(wǎng)點可由機構從原屬客戶經理名下調出，進行再分配。（三）入網(wǎng)配比實施1、各分公司根據(jù)本機構人力情況，首先將網(wǎng)點按行政區(qū)域、渠道、支行為單位對營業(yè)區(qū)、營業(yè)部進行分配；2、營業(yè)區(qū)內按客戶經理排名確定優(yōu)先分配次序；分配國有銀行的人員，跨渠道不能超過2條，分配股份制銀行的人員，跨渠道不能超過3條，且銀行最好以大的支行為單位進行劃分，盡可能兼顧維護距離；3、網(wǎng)點分配由分公司按以上網(wǎng)點分配細則進行分配，調整頻率為每季度一次，時間分別為4月1日、7月1日、9月30日、12月1日，機構應提前10天將調整方案通過專屬流程進行申報。三、網(wǎng)點調整要求及流程（一）網(wǎng)點調整流程公司系統(tǒng)中設立網(wǎng)點調整專屬流程，網(wǎng)點調整須從專屬流程中申報，圖為示例，具體按流程說明待流程在系統(tǒng)中固化后發(fā)布。流程說明：（1）中支（分公司本部）銀郵部發(fā)起流程一一（2）中支總（本部負責人）審核一一（3）分公司銀郵部負責人審核一一（4）分公司銀郵分管總審核一一（5）分公司負責人審批一一（6）總公司運營支持崗審核一一（7）總公司銀郵部負責人審批一一結束。（二）常規(guī)調整范圍1、新人入職網(wǎng)點分配調整；2、客戶經理離職網(wǎng)點交接調整；3、前述網(wǎng)點分配細則中第5、6、7條中的網(wǎng)點再分配；4、季度網(wǎng)點調配；5、新增渠道網(wǎng)點分配：（1）新增渠道網(wǎng)點按調研數(shù)據(jù)根據(jù)前述網(wǎng)點分類標準同樣分為A、B、C、D、E、F、G七大類；（2）分配標準參照現(xiàn)有網(wǎng)點分配標準執(zhí)行。（三）常規(guī)所需材料1、新人入職網(wǎng)點分配材料：（1）新人執(zhí)業(yè)證截圖；（2）原網(wǎng)點服務人員執(zhí)業(yè)證截圖；（3）網(wǎng)點調整申請表（表4）。2、客戶經理離職網(wǎng)點交接材料：（1）接交人執(zhí)業(yè)證截圖；（2）離職人員離職審批OA截圖（3）客戶經理網(wǎng)點交接表（表1）3、前述網(wǎng)點分配細則中第5、6、7條中的網(wǎng)點再分配：（1）網(wǎng)點調整申請表（表4）；（2）客戶經理網(wǎng)點交接表（表1）；（3）網(wǎng)點接交人當年業(yè)績情況，如為同業(yè)引進人員則為過往業(yè)績說明。4、新增網(wǎng)點分配：（1）新增渠道網(wǎng)點清單（包含網(wǎng)點等級）；（2）網(wǎng)點分配表；（3）網(wǎng)點調整申請表（表4）。常規(guī)人網(wǎng)調整為機構正常經營調整需要，新人入職及原網(wǎng)點維護人員離職調整可隨時申請，新人入職兩個月在入網(wǎng)匹配比例范圍內可多次逐步分配；（三）網(wǎng)點分配細則中第5、6項只能在每月1日進行，且需提前5天申報審批；其余調整為季度調整，按規(guī)定時間進行。（四）網(wǎng)點信息修改及特殊情況網(wǎng)點調整1、網(wǎng)點信息修改、孕假及重大疾病網(wǎng)點調出，返崗網(wǎng)點調回需調整名下網(wǎng)點及其他特殊情況，均須從網(wǎng)點調整流程中申報2、網(wǎng)點調整所需材料：（1）網(wǎng)點調整申請表（表4）；（2）客戶經理網(wǎng)點交接表（表1）；（3）調整網(wǎng)點的相關證明及說明。3、網(wǎng)點調整前所產生保單不予調整。四、電子渠道網(wǎng)點出單業(yè)績歸屬調整目前因部分銀行電子渠道保單按銀行銀保通系統(tǒng)規(guī)則，其業(yè)績歸屬默認為開卡行或開戶行，與銀行實際營銷場景可能存在差異。由此導致的實際出單行與系統(tǒng)內不一致，需調整已出單保單歸屬網(wǎng)點及對應推薦人，可按以下流程在系統(tǒng)內提交資料變更。原則上保單推薦人信息均需以出單時系統(tǒng)記錄為準，無特殊原因不得調整。1、保單網(wǎng)點推薦人變更：如分公司確有需調整系統(tǒng)內電子保單網(wǎng)點推薦人信息事宜，機構銀保內勤需在申請中列明：（1）申請調整保單的保單號；（2）原推薦人工號；（3）原推薦人姓名；（4）變更后推薦人工號；（5）變更后推薦人姓名；（6）注明變更緣由。每筆保單原推薦人、調整后推薦人簽字確認，并附銀行方業(yè)績歸屬確認郵件正文（或微信記錄等其他證明材料）及附件，經分公司銀郵部經理、分公司負責人同意后將審批簽報及申請事由作為附件，在核心系統(tǒng)“網(wǎng)點推薦人調整功能模塊”內，發(fā)起申請，經總公司銀郵事業(yè)部審批通過后生效。除以上情況外，其他情況不予調整。五、離職銷售人員渠道網(wǎng)點交接（一）客戶經理離職交接流程.客戶經理需至少提前一個月提出離職申請，營業(yè)區(qū)需在三個工作日內對其名下網(wǎng)點進行重新匹配，并在銷管系統(tǒng)中完成人網(wǎng)匹配調整；.營業(yè)區(qū)總監(jiān)/營業(yè)部經理作為交接監(jiān)督人需在一周內與交接人、承接人陪同走訪所有銀行網(wǎng)點，向行方通報我司維護人員變更，確認無任何費用問題及其他遺留問題后，三方在《客戶經理網(wǎng)點交接表》（表1）上簽字確認，并報分公司內部及總公司銀郵事業(yè)部審批。（二）營業(yè)部經理離職交接流程.營業(yè)部經理需至少提前一個月提出離職申請，分公司銀郵部/中支需在三個工作日內提出擬任營業(yè)部經理人選，報分公司總經理審批；.營業(yè)區(qū)總監(jiān)作為交接監(jiān)督人，需在一周內與交接人、承接人陪同拜訪所有支行/網(wǎng)點，向行方通報我司對接人員變更，確認無遺留問題后，三方在《營業(yè)部經理渠道、網(wǎng)點交接表》（表2）上簽字確認，并報分公司內部及總公