銀行理財經(jīng)理工作心得感想

銀行理財經(jīng)理工作心得感想理財經(jīng)理工作性質(zhì)也屬于銷售范圍，一個合格的銷售人員應(yīng)當(dāng)具備踴躍的態(tài)度、優(yōu)秀的習(xí)慣、專業(yè)的知識和熟練的技巧。下邊是為大家整理的銀行理財經(jīng)理工作心得，供你參照!銀行理財經(jīng)理工作心得篇1一、增強學(xué)習(xí)，提升自己素質(zhì)。一年來，我能夠仔細學(xué)習(xí)各項金融法律法例，踴躍參加行里組織的各樣學(xué)習(xí)活動，不停提升自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技術(shù)。特別是后到達了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練，經(jīng)過學(xué)習(xí)優(yōu)良客戶辨別指引流程能成功的辨別優(yōu)良客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等待和他的閑談中認識到，他是我行的老客戶，每日都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并懇切的請他為我行提建議，同時還建議他開理財金帳戶，能夠享受工行優(yōu)良客戶的服務(wù)，他很快樂的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查問了他的存款在80萬元左右。過了幾日我打電話約他來我行開了理財金帳戶。作為一名客戶經(jīng)理，我以為不只需擅長學(xué)習(xí)，還要勤于思慮。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀前進行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感觸。從交通銀行醒目的基金牌價表和各樣金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)良服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財富品、招商銀行為優(yōu)良客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的短缺，回來后制定了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子趕快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷成效。二、勤勞求實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡責(zé)。一年來，我先后從事積蓄員，客戶經(jīng)理等不一樣的崗位，不論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、愛崗敬業(yè)、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動采集優(yōu)良客戶資料，補登優(yōu)良客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。因此，我對自己高標準、嚴要求，踴躍為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的著名度。在積蓄所工作時，能踴躍共同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機具的養(yǎng)護和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全舉措，關(guān)好水電等再離所。從沒遇到過一次外面顧客的投訴。在平常有顧客對我們的工作有不一樣見解的時候，我也能把客戶不理解的事情解說清楚，最后使顧客滿意而歸。所里常常會有外處來的工人和學(xué)生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會，請保存此標志仔細的為他們解說填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要囑咐他轉(zhuǎn)自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不停的向我表示感謝。在我做好自己工作的同時，還用我多年來在積蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其余的同志，同志們有了什么樣的問題，只需問我，我都會仔細的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志討教。對待業(yè)務(wù)技術(shù)，我內(nèi)心有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要想方設(shè)法的把自己不會的學(xué)會。想在工作中幫助其余人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提升。三、開辟市場，找尋新的增添點。只有不停開發(fā)優(yōu)良客戶，擴展業(yè)務(wù)，增添存款，才能提升效益。從朋友那邊得悉，王先生是大客戶，但企業(yè)帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看可否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的敦促下，次日就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資本一到位就辦理理財金帳戶，此后慢慢把資本轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我經(jīng)過電話發(fā)短信息聯(lián)系客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特色。收到了好的成效。12月2號利用去兒子學(xué)校的時機，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先咨詢匯財通利率狀況，有個客戶來我行購置了幾千元美圓的匯財通。新的一年里我為自己擬訂了新的目標，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提升自己的整體素質(zhì)。一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在道德、責(zé)任感等方面一定要有較高的道德涵養(yǎng)，激烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴格，潔身自好。二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨練，能理智地對待挫折和失敗。還要有踴躍主動性和開辟進步精神。同時，還要有較強的社交交流能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富裕魅力。在性格上要熱忱爽朗，在語言上要風(fēng)趣風(fēng)趣，在辦理棘手問題上要靈巧變通，在業(yè)務(wù)操作上要慎重負責(zé)。三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。第一要熟習(xí)銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟習(xí)較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平，又要能詳細