不良資產(chǎn)收購業(yè)務(wù)產(chǎn)品手冊2013年版

不良資產(chǎn)收購業(yè)務(wù)產(chǎn)品手冊（2013年版不良資產(chǎn)包收購業(yè)務(wù)是指公司以公開競爭方式或個別協(xié)商方式收購金融企業(yè)轉(zhuǎn)讓的2戶/項(xiàng)及以上不良資產(chǎn)的業(yè)批量轉(zhuǎn)讓的10戶/項(xiàng)及以上不良資產(chǎn)的業(yè)務(wù)。單戶資產(chǎn)收購業(yè)務(wù)是指公司以公開競爭方式或個別協(xié)不良資產(chǎn)收購處置業(yè)務(wù)是指公司根據(jù)市場原則收購出是指公司以盡職時掌握的資產(chǎn)線索為主要依據(jù)進(jìn)，指通過法律途徑申請企業(yè)企，（1）折扣變現(xiàn)：指公司經(jīng)與人或保證人協(xié)商后，人或保證人未完全履行協(xié)議規(guī)定的各項(xiàng)承諾和義（2）更新：指公司與人或保證人協(xié)商，重以資抵債：指以人、保證人或第依法享債轉(zhuǎn)股：指公司將持有的債權(quán)以人增資擴(kuò)段性持股人，持股期間以股東參與企業(yè)管理、決策等?；虿扇∑渌戏ǚ绞綄?shí)現(xiàn)股權(quán)溢價退出的資產(chǎn)處置方、、產(chǎn)管理公司往往著因無效而承受損失的風(fēng)險。如，對于資產(chǎn)出讓方已生效的法律文書取得資產(chǎn)民<關(guān)于涉及金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓工作座談， ，結(jié)構(gòu)性收購處置業(yè)務(wù)是指公司在收購前即確定了后期我方通過資產(chǎn)推介等尋找并確定意向投資公司以意向投資者的指定報價參與競購或以個別協(xié)商方式資者支付的保證金金額原則上應(yīng)為意向投資者的指定報價、公司成本預(yù)期益之。意向投資者由于相關(guān)權(quán)利存在瑕疵而不能實(shí)現(xiàn)競價才能。如果通過報紙和公司公開發(fā)布了補(bǔ)登7天公告。指公司收購不良資產(chǎn)前已經(jīng)明確將委托第以公司、受托方未按照有關(guān)和財(cái)政部部門、，并關(guān)注其6.2.2方案設(shè)計(jì)要點(diǎn)的有關(guān)內(nèi)容。準(zhǔn)，在受托方存在和過錯的情況下可以依法要求賠償。指公司收購不良資產(chǎn)時已經(jīng)與資產(chǎn)出讓方達(dá)成一致意銀監(jiān)會要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)遵0202此類項(xiàng)目的受托方原則上于信譽(yù)較好的國有企業(yè)我如設(shè)了將余資作委托費(fèi)支付受托的方應(yīng)符公司產(chǎn)處相關(guān)規(guī)并符公司收入確認(rèn)費(fèi)支出有關(guān)務(wù)規(guī)。 開價處程不得采協(xié)議讓方向非有托方轉(zhuǎn)資產(chǎn)。妥善辦理上述事宜而產(chǎn)生的一切責(zé)任和損失均由資產(chǎn)出讓不良資產(chǎn)收購重組業(yè)務(wù)指在收購環(huán)節(jié)即根據(jù)不良資產(chǎn)務(wù)人出現(xiàn)短期流動性而無法按時清償，形成不良資條款等結(jié)構(gòu)。重組時可以采取以下一種或多種方式：人變更包括增加共同人轉(zhuǎn)移，由更具償債能力的第承擔(dān)，免除原人的清償義務(wù)。第包括但不限于實(shí)際控制人、股東或上級單位、關(guān)要素變更：人不變，只對要素進(jìn)行修歸于消滅相應(yīng)的擔(dān)保權(quán)也隨之消滅因此重組后，應(yīng)行收緊，項(xiàng)目后期籌集，導(dǎo)致建設(shè)工期拖長、抵押物已出動工的土地用權(quán)的項(xiàng)目應(yīng)注以風(fēng)險一是出租的租期限長現(xiàn)性處置格低類市場二是土地使用權(quán)超過出讓合同約定的動工開發(fā)日期滿一年未動工開發(fā)的，人被征土地閑費(fèi)對其償債能力的影，以及滿年未工開的被償收回風(fēng)險。此類產(chǎn)品主要適用于人持有的資產(chǎn)為房地產(chǎn)、我方提供咨詢顧問服務(wù)，協(xié)助人理順復(fù)雜的債權(quán)關(guān)系，設(shè)計(jì)債權(quán)關(guān)系解決方案，確認(rèn)相關(guān)債權(quán)人、債權(quán)金額、受償順序；協(xié)助人積極與債權(quán)人由企業(yè)自行與債權(quán)人達(dá)成和解協(xié)議并確權(quán)，在主持下，我公司、人、各債權(quán)人達(dá)成執(zhí)行和解協(xié)議。由依據(jù)執(zhí)行和解協(xié)議出具裁定書及協(xié)助執(zhí)行通知書，項(xiàng)目主辦單位據(jù)此向有關(guān)部門辦理申請根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際情況決定是否采取公告等方式征完成債權(quán)清理后，收購不良債權(quán)并進(jìn)行債務(wù)重組。由人、其實(shí)際控制人等出具承諾，如出現(xiàn)新債權(quán)人而導(dǎo)致我公司收購成本增加，新出現(xiàn)的債權(quán)將對于重組全部債權(quán)的，如果逐筆實(shí)施收觸發(fā)條件。對于分階段重組的，應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況單獨(dú)收購每一筆債權(quán)的同時簽署重組協(xié)議和擔(dān)保協(xié)議，并辦理根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際情況決定是否設(shè)立新公司，由新公司承接資產(chǎn)和，隔絕人與資產(chǎn)無關(guān)的根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際情況設(shè)計(jì)是否追加投資。來（1）人自籌（2）人引進(jìn)新的投資者提供我公司作為財(cái)務(wù)顧問，幫助企業(yè)引進(jìn)投資者或我公司投資。投資方式包括：債權(quán)置換、委托銀行、階段性股權(quán)投資、公司計(jì)劃、私設(shè)置措施、歸集措施、收益率杠桿和違約金條款等結(jié)構(gòu)，并根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際情況設(shè)計(jì)是否派駐管理層、聘請銷售公司或公司，修改公司章程，設(shè)還涉及工程欠款、稅費(fèi)、工資等優(yōu)先債權(quán)，債權(quán)關(guān)系非常復(fù)雜，存在現(xiàn)有債權(quán)無法確權(quán)、項(xiàng)目進(jìn)展中新增其他債權(quán)、或有負(fù)債轉(zhuǎn)為確定的負(fù)債、債權(quán)人配合轉(zhuǎn)讓債權(quán)或協(xié)商一致后又提高轉(zhuǎn)讓價格等新要求等債權(quán)不確定性項(xiàng)目操作中需執(zhí)行、抵押登記機(jī)構(gòu)等部門、債權(quán)人、人的配合，協(xié)調(diào)工作難度較大；收購債權(quán)后解除、辦理抵押登記與解除預(yù)售協(xié)議、預(yù)售備案、辦理預(yù)售證等之間存在無法無縫銜接，易使我方權(quán)益關(guān)規(guī)定進(jìn)行盡職、方案設(shè)計(jì)和后期管理，并關(guān)注5.8該） ））（2企業(yè)有三家以上的債權(quán)人其中兩家以上為金））（3企業(yè)的廠房關(guān)鍵設(shè)備重要存貨等資產(chǎn)）人清理并消滅或減輕 對其生產(chǎn)經(jīng)營的不素等原因的影響，不能按約償還外部而陷入財(cái)務(wù)，我方提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)、協(xié)助企業(yè)清理債權(quán)、收購不良資產(chǎn)并進(jìn)行重組，同資產(chǎn)整合業(yè)務(wù)。通過重組將被不同債權(quán)人的資產(chǎn)、院擬拍賣的資產(chǎn)等進(jìn)行整合，使人在我公司控制下能通過由我公司主導(dǎo)的追加投資，幫助人采取資產(chǎn)整合、生產(chǎn)設(shè)備升級、引進(jìn)新技術(shù)等方式，提高債務(wù)人的生產(chǎn)能力；幫助人引進(jìn)管理人才、銷售人才，優(yōu)化財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)、改善內(nèi)控機(jī)制等方式提高人的經(jīng)營能分析人控制的全部資產(chǎn)，選擇目前市場變現(xiàn)價值較高的資產(chǎn)、與人主營業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)度不大的資產(chǎn)、對人利潤貢獻(xiàn)度低的資產(chǎn)等，制定方案，并幫助人尋找投資者以合適的價格變現(xiàn)，增強(qiáng)資產(chǎn)的流對盤活閑置資產(chǎn)的項(xiàng)目，參考資產(chǎn)整合類在債權(quán)清理的過程中，對于由于產(chǎn)購銷等經(jīng)營行為產(chǎn)生的，如果債權(quán)人和人存在行業(yè)上下游關(guān)系、銷售等關(guān)聯(lián)度較高的關(guān)系，幫助人設(shè)計(jì)債轉(zhuǎn)股方案并協(xié)助其與債權(quán)人談判，對部分債權(quán)實(shí)施債轉(zhuǎn)引入投資公司、業(yè)企業(yè)或者擬投資該行業(yè)的其他投資者等有實(shí)力的第，通過收購人股權(quán)、增資擴(kuò)股等形式向人注資，或者收購債權(quán)并實(shí)施債轉(zhuǎn)股、代為清償并以獲取人部分股權(quán)為對價等方式，對于主營業(yè)務(wù)屬于國家產(chǎn)業(yè)，有上預(yù)期的企業(yè)，我公司在進(jìn)行重組時，可以約定在期限屆滿時我公司有權(quán)在一定的價格區(qū)間之內(nèi)經(jīng)雙方協(xié)商根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際情況設(shè)計(jì)是否引入有實(shí)力的第三不業(yè)的生產(chǎn)技術(shù)、銷售模式、采購模式存在較大差異，我方由于缺少行業(yè)專業(yè)知識，可能無法準(zhǔn)確判斷企業(yè)成為問題企業(yè)的真實(shí)原因，或者無法準(zhǔn)確預(yù)估在清理、資產(chǎn)重組、股權(quán)重組過程中存在的重大問我方成為債權(quán)人后，在真正涉及資產(chǎn)、稀釋原股東股權(quán)占比等問題時，人配合度降低甚至法中5.8、5.9對該類業(yè)務(wù)特殊安排的有關(guān)規(guī)定。出新的產(chǎn)品和模式（一）選擇正在經(jīng)營的人，通過與人進(jìn)行重組，延務(wù)期限，最大化回收債權(quán)現(xiàn)金。人進(jìn)行資產(chǎn)整合，使資產(chǎn)增值，并多方，尋找人，經(jīng)營陷入困境的債權(quán)資產(chǎn)，采取問題企業(yè)重組的各種，對于擬收購多筆債權(quán)的項(xiàng)目，在結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)時可裁定等形式與人和解或者原債權(quán)人延權(quán)合同的期在企業(yè)按約定履行完畢還款計(jì)劃后，免除收購后所計(jì)孳息。（二）引入第，在我方收購金融債權(quán)的同時，配合我方收購非，提供整體運(yùn)作方案設(shè)計(jì)、合伙企業(yè)設(shè)立、募集、、、券外的公司 益權(quán)計(jì)劃，讓渡部分不良資產(chǎn)經(jīng)營、管理和處置收益，、、公司按照五級分類標(biāo)準(zhǔn)或行業(yè)通行的其他風(fēng)險分類標(biāo)1、公司固有業(yè)務(wù)項(xiàng)下的和以固有資產(chǎn)投資產(chǎn)2、公司采取方式管理運(yùn)用或處分財(cái)產(chǎn)形3、公司采取投資特定資產(chǎn)收益權(quán)方式管理運(yùn)用或、4公司采取股權(quán)投資附加回購承（含投資附加關(guān)聯(lián)方受讓或投資附加其他第受讓的情形）的間接方、、5公司設(shè)立結(jié)構(gòu)化計(jì)劃優(yōu)先受益人以現(xiàn)金認(rèn)、上報公司總部或項(xiàng)目機(jī)構(gòu)時，擬收公司采取投資特定資產(chǎn)收益權(quán)方式管理運(yùn)用或處融機(jī)構(gòu)不良債權(quán)已經(jīng)影響了擬收購金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)的安過50%。非金融機(jī)