企業(yè)網(wǎng)上銀行操作綜合手冊

目錄TOC\o"1-3"\h\z1. 客戶簽約 如上圖，該客戶對賬號設置了兩個流程，流程一的交易金額為50元，流程二的金額為100元。則金額為0至50元的交易使用流程一，金額為50至100元的交易使用流程二，金額大于100元的交易使用流程二，并需要主管授權。例如一筆交易的交易金額為49元，則適用流程一，如果交易金額為60元，則適用流程二。以此類推。輸入交易金額上限后，點擊確定，則顯示出對該賬號有轉賬權限的所有復核員，如下圖：選擇該流程第一級復核員。如果該流程只需要一個復核員即可，則點擊“結束訂制”按紐。如果對該流程需設置多級復核，則點擊“繼續(xù)增加”，然后選擇第二級復核員，以此類推。對于同一級別可以設置多個復核員，每一個流程最多可設置十級復核員。當設置完所有的級別后，點擊“結束訂制”，進入下圖：注意：1、在操作時請務必點擊“完成訂制”再退出該業(yè)務操作，而不要直接退出或是關閉瀏覽器。2、若主管未對某賬戶設置轉賬流程，則該賬戶不能辦理網(wǎng)上轉賬業(yè)務。當設置了轉賬流程后，該賬戶發(fā)生的交易必須按順序經(jīng)過適合的流程全部所設置的復核員復核后才可以提交銀行進行賬務處理?！锿瓿梢陨蟽刹胶?，則貴企業(yè)可以開始使用網(wǎng)上銀行進行日常的賬戶管理。3.2查詢查詢功能包括：功能具體內(nèi)容賬戶信息查詢查詢簽約及授權賬戶的余額和明細交易流水查詢查詢網(wǎng)銀交易的具體信息，包括轉賬和代發(fā)代扣交易等，可查詢到制單員、復核員及交易結果等不確定交易查詢查詢某些交易時無法確定結果的交易最后狀態(tài)定時交易查詢查詢定制的定時交易的記錄。包括定制的情況和交易執(zhí)行情況。異步查詢電子回單查詢3.2.1余額查詢點擊每個賬戶前面的方框，顯示“√”即表示選擇了該賬戶，然后點擊“余額查詢”即可查詢到賬戶的余額。您可以一次選擇多個賬戶，但為了提高查詢的速度，一次選擇不能超過10個賬戶。查詢顯示結果如下：當成功查詢了余額后，再次點擊【賬戶信息查詢】，則賬戶列表中的余額會自動更新，更新時間為作余額查詢的時間。3.2.2明細查詢賬戶列表中的每個賬號都是超鏈接的形式，您可以點擊該賬號查詢其明細記錄。點擊該賬號后，則出現(xiàn)輸入查詢條件的畫面。如下圖：輸入需查詢起止的時間段，您即可查詢該賬戶在該時間段里發(fā)生的所有交易情況，包括網(wǎng)上發(fā)生的交易與在營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生的交易，但不包括操作當天的記錄。注意：查詢操作當天的賬戶明細，請在查詢時間段前后兩個輸入框都輸入當天的日期。3、查詢顯示結果如下圖：明細查詢返回結果提供兩種方式（見上圖下拉框）：★一是“頁面方式全部返回”，選擇此方式查詢結果頁面如下：查詢結果將分頁顯示，每一屏只顯示一部分明細記錄，您可以通過點擊表格右下角的頁碼繼續(xù)查詢。如果有需要，您還可以點擊“下載當前頁”、“打印當前頁”按鈕，將該賬戶的當前查詢結果下載成文本文件或直接打印出來，便于您對自身賬戶的管理。下載結果為文本文件，格式如下：日期|憑證號|摘要|借貸方向|發(fā)生額|余額|對方賬號|對方戶名||本賬號|戶名|開戶行|賬戶狀態(tài)|憑證類型|幣種||★二是“文件方式全部下載”選擇此方式查詢結果頁面如下：點擊頁面右下方“下載明細文件”即可下載明細文件，通過CCB網(wǎng)上銀行客戶端（客戶端程序可在企業(yè)客戶操作員登陸頁面下載）中“瀏覽下載文件”進行瀏覽導入文件后，可以根據(jù)需要進行打印或導出成Excel等操作：3.2.3交易流水查詢包括轉賬單據(jù)流水、代發(fā)代扣流水查詢等。轉賬單據(jù)流水查詢：在這里您可以查詢到貴企業(yè)在網(wǎng)上銀行辦理的所有轉賬交易流水。您可以選擇查詢還在處理流程中的單據(jù)，或已發(fā)往銀行受理的單據(jù)。代發(fā)代扣流水查詢：包括單筆代發(fā)代扣查詢與批量代發(fā)代扣查詢（查詢銀行對該筆代發(fā)代扣業(yè)務的處理結果）要查詢批量代發(fā)代扣交易結果，可在交易列表中點擊需查詢的該筆交易前面的選擇框選擇該筆交易，然后點擊確定進行查詢。查詢結果頁面如下圖。此處顯示的失敗記錄只有30條，如您的失敗交易超過30條，則請選擇交易列表中該筆交易后面的【下載】下載完整的失敗清單。對于批量代發(fā)代扣交易，提供下載失敗清單的功能，但必須先進行查詢，才可以下載，如果沒有進行查詢，則點擊下載的按鈕顯示為空頁面。3.2.4不確定交易查詢由于通訊或網(wǎng)絡故障原因，可能造成某些交易結果不確定，您可以通過此操作來確定該筆交易的確切狀態(tài)。進入不確定交易查詢功能，如果您有不確定交易，則顯示交易列表，如下圖。點擊其中一筆交易前面的選擇框，該框中出現(xiàn)黑色的圓點表示選中該筆交易，再點擊“確定”按鈕，查詢該筆交易的確切狀態(tài)。根據(jù)該筆交易的處理結果不同會返回“交易成功”、“交易失敗”或“交易失敗，允許重發(fā)”等不同的結果。如果返回“交易成功”或“交易失敗”，則表明該筆交易已經(jīng)成功或失敗。如果返回“交易失敗，允許重發(fā)”則表明該筆交易并沒有發(fā)送成功，最后一個復核員可以重新復核該筆交易，即重新發(fā)送至銀行進行處理。為確保交易的正確性，請您再記錄下交易的憑證號、交易金額和對方資料，在明細查詢功能中查詢當天的賬戶明細記錄。如明細記錄中顯示出該筆交易，即表示該筆交易已發(fā)送銀行成功進行賬務處理。3.2.5定時交易查詢、刪除包括執(zhí)行情況查詢、定制情況查詢、執(zhí)行刪除情況查詢、定制刪除情況查詢。執(zhí)行情況查詢在這里，你可以查詢到貴企業(yè)做的所有定時交易的執(zhí)行情況，即交易是否成功等。定制情況查詢在這里你可以查詢到貴企業(yè)定制的所有還未處理的交易情況，可以刪除一些還未做賬務處理的單據(jù)。只有原交易的定制人或主管可以刪除單據(jù)。點擊“定制情況查詢”，顯示輸入查詢條件的畫面，輸入定制交易的起止日期（可以不輸，則顯示全部交易），點擊“確定”。系統(tǒng)根據(jù)您輸入的查詢條件，查詢出您所定制的交易，顯示如下。您可以點擊“詳細信息”查看該筆交易的詳細信息。如果您想刪除其中的某一些交易，可以點擊該筆交易前面的方框，顯示“√”則表示已選擇該筆交易，然后輸入“交易密碼”，點擊“刪除”，刪除成功，顯示以下畫面。執(zhí)行刪除情況查詢在這里您可以查詢到一些在交易原定執(zhí)行日期已形成待執(zhí)行交易后，由于某些原因被刪除或作廢的單據(jù)。點擊“執(zhí)行刪除情況查詢”，顯示輸入查詢條件的頁面，您可以輸入需要查詢的憑證號，亦可以不輸，然后點擊“確定”。系統(tǒng)顯示出符合您所輸入條件的交易信息。如下：定制刪除情況查詢?nèi)绻鷦h除了某些已定制，但未處理的交易后，在“定制情況查詢”中則無法再查詢到該筆交易，必須在“定制刪除情況查詢”功能中進行查詢。點擊“定制刪除情況查詢”，顯示輸入查詢條件的頁面，您可以輸入需要查詢的憑證號，亦可以不輸，然后點擊“確定”。系統(tǒng)顯示出符合您所輸入條件的交易信息。如下：如果您刪除了某些定制交易后，在相關制單員、復核員或主管登錄的提示畫面，會提示您有已刪除的定時定制交易。如下圖：您可以點擊“查詢”，查看該交易的具體信息。登陸時對已刪除定制交易的提示會持續(xù)到您點擊“查詢”，當您點擊過“查詢”查看該交易后，則系統(tǒng)不會再次顯示該提示信息。3.2.6異步查詢3.2.7電子回單查詢3.3賬務類交易帳務類交易的概述具體流程如下：制單員進行制單。由適用的轉賬流程中所設置的復核員進行復核。如超過轉賬流程中所設置的最高金額，需由主管進行審批。如最后一級復核或審批未設置定時交易，則復核或審批后系統(tǒng)自動發(fā)送交易至銀行進行賬務處理。如設置了定時交易，則最后一級復核或審批后暫時不做賬務處理，待所設置的時間才記賬。3.3.1制單制單付款單據(jù)的制單有多種方式，包括快速制單、自由填單、主動收款、倒進賬和批量付款制單。此功能標簽只有制單員可以看到，其他級別的操作人員進入系統(tǒng)則無法見到。如果您的簽約賬戶較多，可以由主管對賬戶進行分類，以方便操作。參見HYPERLINK設置轉賬流程”部分的介紹。刪除轉賬流程：若主管要修改某一賬號某金額的轉賬流程就必須先刪除該筆流程。然后再重新進行設置。3.4.3代發(fā)代扣流程管理代發(fā)代扣流程管理是指主管對本企業(yè)代發(fā)代扣業(yè)務進行的流程管理，一個企業(yè)客戶只有一個代發(fā)代扣流程，包括制單員和復核員，且不涉及到賬戶與金額。一旦設置了流程，所有代發(fā)代扣業(yè)務均按流程設定的人員進行。同一流程級別可選擇多個人員，其中任何一人復核通過即發(fā)往下一級進行復核，同一操作員在代發(fā)代扣流程中只能出現(xiàn)一次。在增加代發(fā)代扣流程的過程中請您務必在點擊“完成訂制”后再退出該業(yè)務操作，而不要直接退出或是關閉瀏覽器，否則系統(tǒng)將自動記錄您在退出該功能前所定制的流程級別。若主管未對代發(fā)代扣業(yè)務設置流程，則不能辦理網(wǎng)上代發(fā)代扣業(yè)務。輸入交易密碼，點擊確定，按步驟進行操作。操作方法與設置轉帳流程類似。若企業(yè)要修改已經(jīng)訂制了的代發(fā)代扣流程，就必須先刪除該流程后重新增加。3.5服務管理3.5.1日志查詢普通操作員可以查詢本人在網(wǎng)上銀行系統(tǒng)辦理過的流水記錄，主管則可以查詢所有操作員的網(wǎng)銀日志。查詢時輸入起止日期，若起止日期相同且為當天，則查詢當日日志，若二者不同，則查詢歷史日志。請選擇查詢條件查詢結果3.5.1修改密碼修改密碼的功能在“服務管理”中，下圖紅色標出的位置。您可以在這個功能中修改您的網(wǎng)上銀行登錄密碼、交易密碼。輸入您原來的登錄或交易密碼，輸入兩次新的密碼，兩次新密碼必須輸入一致，然后點擊“確定”按鈕，或直接按回車鍵，當系統(tǒng)校驗信息正確，則修改密碼成功。如下圖：3.5.2帳戶管理該功能僅向制單員與主管開放。制單員的“賬戶管理”的內(nèi)容是對本人以往制單成功的轉入賬戶記錄進行設置別名、分類和排序等管理。主管的“賬戶管理”的內(nèi)容是為簽約賬戶設置排列順序、別名和類別等。一旦主管設置了賬戶排列順序和別名，則制單員和復核員的頁面也將按照主管的設置進行顯示。類別維護如果要將賬號進行分類首先應設置類別。點擊“賬戶管理”，系統(tǒng)顯示以下頁面，點擊“類別維護”。系統(tǒng)顯示您已有的賬戶類別，您可以繼續(xù)增加或刪除。如果您從未設置過類別，則系統(tǒng)顯示以下頁面。輸入您的交易密碼，點擊“增加”。在頁面上輸入您需增加的類別名稱及其顯示的順序，點擊“確定”。設置排列順序、別名及類別點擊“賬戶管理”，系統(tǒng)顯示以下頁面，輸入賬戶的篩選條件，亦可以不輸，點擊“確定”。系統(tǒng)顯示符合您輸入條件的賬號列表，如果沒有輸入條件，則顯示全部賬號。您可以為每一個賬號設置別名、顯示的順序及所屬類別。點擊賬號前的方框，顯示出“√”則表示選定該賬號進行設置。設置好，輸入交易密碼，點擊“確定”。如果是制單員，在“設置賬戶別名”的頁面可以見到“刪除”按鈕，用于刪除無需再用的歷史成功收款賬號記錄。主管則沒有“刪除”按鈕。3.5.3首頁定制通過首頁定制，您可以將自己最常用的功能定制為每次登錄網(wǎng)上銀行后看到的第一個頁面，讓您能更方便快捷地使用網(wǎng)上銀行的服務。3.6事務通知事務通知是指企業(yè)操作員可在企業(yè)內(nèi)部互相發(fā)送事務性的信息，達到信息通知、共享的作用。3.6.1事務信息設置只有主管才擁有該功能。主管可以通過事務信息設置中的新增設置，為其該企業(yè)的操作員設置是否擁有該功能，以及相應的接收信息的人員3.6.2事務信息發(fā)送擁有事務通知功能的操作員可自由發(fā)送事務信息。3.6.3事務信息管理在此，操作員可以查詢、刪除自己歷史的來件或是收件事務信息。3.6.4留言建議點擊窗口右下角“留言建議”：您對我們的網(wǎng)上銀行服務有任何的建議或是意見，都可以使用該功能向我們反饋，我們將不勝感激。VIP客戶功能介紹在網(wǎng)上銀行高級客戶的基礎上您可以申請成為VIP客戶，使用網(wǎng)上銀行VIP客戶特有的功能。4.1多賬戶余額查詢一般高級客戶每次查詢余額時只能選擇不超過十個賬戶同時查詢，VIP客戶沒有這個限制，可一次性選擇多個賬戶進行余額查詢。但賬戶越多，系統(tǒng)處理時間越長，請盡量不要一次性選擇太多賬戶。4.2次日余額更新您可以設置第二天自動更新所有賬戶的余額，設置后，則第二天登陸后即可看到當天銀行營業(yè)時間開始前的賬戶余額。4.3異步查詢—定時余額更新客戶設定一個更新的頻率，網(wǎng)上銀行自動到各地主機系統(tǒng)進行查詢，客戶登錄系統(tǒng)后在賬戶信息查詢頁面顯示最后更新的余額信息。更新的頻率在異步查詢功能中進行設置。定頻率(每天)：每天處理一次，國家法定假日除外。定頻率(每周)：每周指定日期處理，可以一次選擇多個日期，每個日期用“，”分隔，選擇的日期只限周一到周五執(zhí)行。定頻率(每月)：每月在指定的日期處理，可以一次選擇多個日期，每個日期用“，”分隔，選擇的日期遇國家法定假日將不被執(zhí)行。4.4異步查詢—批量明細下載一般客戶需下載明細時必須先進行查詢，且每次只能下載明細查詢結果的當前頁面。對于VIP客戶提供批量下載明細的功能?？蛻粢淮涡栽O置需查詢的賬號（不超過20個）、需要查詢的時間段，網(wǎng)上銀行自動到各地主機系統(tǒng)進行查詢，并將每個賬號的明細記錄形成一個文件，供客戶下載。4.4.1明細下載設定由客戶自行設定需查詢的賬號和時間段，其中一次性設置的賬號不得超過20個，開始日期和終止日期不能為空且為本年度，起止日期時間段不能超過一個月。4.4.2明細下載客戶設定了明細下載的條件后，第二天登錄網(wǎng)上銀行，在明細下載功能中可看到查詢結果，每個賬號的明細一個文件，客戶可點擊每個文件的鏈接，將文件下載保存在電腦中。4.5異步查詢—設定任務維護操作人員進入本功能后可看到設置的所有異步查詢?nèi)蝿?，其可以選擇自己所設置的無需繼續(xù)執(zhí)行的任務，將其刪除。4.6按條件批量收款您可將名下的網(wǎng)上銀行賬戶中的款項根據(jù)選定的條件，歸集到同一簽約賬戶下，實現(xiàn)企業(yè)客戶的內(nèi)部資金快速歸集管理。收款條件：定額收款、定余額收款、零余額收款定額收款：根據(jù)客戶指定的轉賬金額進行轉賬。定余額：付款賬戶留有一定的余額，將客戶付款賬戶余額減去客戶指定的金額作為轉賬金額進行轉賬。零余額：付款賬戶不留余額，將該賬戶上所有的資金都劃至指定收款賬號。要使用批量收款功能，首先應由主管設置操作流程。4.6.1批量收款流程管理4.6.2批量收款流程管理批量收款制單的流程圖如下：主管所設置的有權進行批量收款的制單員登錄網(wǎng)上銀行系統(tǒng)后，在批量收款功能中進行制單。如選擇定額收款，則制單畫面如下：如果選擇零余額或定余額，則制單畫面如下：觸發(fā)金額指您希望該筆應達到的最小交易金額，只有當交易金額超過您填寫的觸發(fā)金額，該交易才會發(fā)起。如：您設置了零余額，觸發(fā)金額是50萬，則當您賬戶的余額大于50萬時才會將該賬戶的資金歸集到指定收款賬戶上。當余額小于50萬時，是不做歸集的。對于某些經(jīng)常需要進行收款的賬號可以保存成模板，以后直接使用模板進行制單，免除每次都要選擇付款賬號的麻煩。在頁面下方的“問題提示”中會提示您一些特殊需注意的事項，包括部分賬戶無法做批量收款的原因。4.6.3批量收款復核主管設置的有權進行批量收款復核的復核員登錄網(wǎng)上銀行系統(tǒng)后，在批量收款復核功能中對單據(jù)進行復核。批量收款流程中最后一級復核員可以設置交易的處理時間或頻率。流程如下：點擊需要復核的交易前面的圓點，再點擊“確定”。其中：定時：選擇具體日期定時處理，只能在7個工作日內(nèi)選擇定頻率(每天)：每天處理一次，國家法定假日除外。定頻率(每周)：每周指定日期處理，可以一次選擇多個日期，每個日期用“，”分隔，選擇的日期只限周一到周五執(zhí)行。定頻率(每月)：每月在指定的日期處理，可以一次選擇多個日期，每個日期用“，”分隔，選擇的日期遇國家法定假日將不被執(zhí)行。執(zhí)行時間：由您自行指定該筆交易的執(zhí)行時間，請選擇8點至17點中的一個時點。4.6.3查詢交易結果和交易定制情況客戶可通過“定時信息查詢”中的“執(zhí)行情況查詢”功能查詢所提交的定時交易的處理結果。也可以通過“定制情況查詢”功能，查詢所有交易的設置情況，包括未到