基金定投與營(yíng)銷技巧培訓(xùn)課件

·風(fēng)物長(zhǎng)宜放眼量·——基金定投定投的概念在固定的時(shí)間，按固定的金額買入事先指定的開放式基金的一種基金投資方式。

如果2007年10月，在市場(chǎng)6000點(diǎn)的高位開始定投廣發(fā)小盤成長(zhǎng)基金截至2009年12月31日，相比最高點(diǎn)，市場(chǎng)表現(xiàn)-40%的背景下，基金定投已實(shí)現(xiàn)了24%的正收益（扣除手續(xù)費(fèi)）微笑曲線基金定投的魔力：3歷史上的三次微笑曲線ABCD1.將‘A’中未被陰影的部分平分成相同且面積相等的兩部分.2.將‘B’中未被陰影的部分平分成相同且面積相等的三部分.3.將‘C’中未被陰影的部分平分成相同且面積相等的四部分.4.將‘D’中未被陰影的部分平分成相同且面積相等的七部分.提示：答案不是三角形，你應(yīng)該自己解決。提示：答案不是三角形。這個(gè)問題的世界記錄是七秒鐘解決了嗎？你還需要多長(zhǎng)時(shí)間？一二三人們常說，這就是僵化的思維，你有嗎？誰更討人喜歡?廣發(fā)基金對(duì)于定投的研究經(jīng)驗(yàn)分散投資時(shí)間----堅(jiān)持定投是個(gè)好方法在01年4月份上證達(dá)到2245點(diǎn)之后開始暫停定投，到05年7月998點(diǎn)之后再重新恢復(fù)定投收益率相差50%聚富與聚豐數(shù)據(jù)來源：廣發(fā)基金管理有限公司；數(shù)據(jù)截至2008年12月31日差異僅10%相差達(dá)70%？？？基金名稱基金合同生效日累計(jì)收益率投資期數(shù)定投回報(bào)率（現(xiàn)金分紅）定投年化收益率廣發(fā)聚富基金2003-12-3312.71%61期90.00%13.46%廣發(fā)聚豐基金2005-12-23292.05%37期19.16%5.85%聚富勝出的原因：收集廉價(jià)籌碼很關(guān)鍵數(shù)據(jù)來源：廣發(fā)基金管理有限公司；數(shù)據(jù)截至2008年12月31日13基金定投的五點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)14基金定投的五點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)——經(jīng)驗(yàn)一越早投資，效果越好投資期間每月定投投入

總資金持有到65歲時(shí)市值35歲→45歲200024萬270萬25歲→35歲200024萬700萬（假定年收益10％）15金額越大，見效越快投資期間每月定投投入

總資金持有到65歲時(shí)市值35歲→45歲200024萬270萬35歲→40歲400024萬330萬（假定年收益10％）基金定投的五點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)——經(jīng)驗(yàn)二17不是所有基金都合適作定投彈性大，波動(dòng)大指數(shù)基金：+廣發(fā)中證500（162711）主動(dòng)股票型或偏股型基金：+廣發(fā)小盤（162703）+廣發(fā)核心（270008）基金定投的五點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)——經(jīng)驗(yàn)四廣發(fā)中證500—最具代表性的小盤指數(shù)基金年份上證指數(shù)滬深300深證成指中小板綜深證100中證5002007年96.66%161.55%166.29%137.71%181.67%186.63%2008年-65.39%-65.95%-63.36%-53.94%-63.20%-60.80%2009年65.94%82.36%91.39%77.66%94.73%96.35%累計(jì)漲幅12.93%62.40%86.73%94.53%101.85%120.61%數(shù)據(jù)來源：wind資訊。計(jì)算區(qū)間：2007年1月1日—2009年10月27日

覆蓋流動(dòng)性較好、市值處于中等區(qū)間的小盤股（總市值和流通市值分別約占全市場(chǎng)的9.59%和16.39%）覆蓋滬深兩個(gè)市場(chǎng)，且樣本股空間適中。（對(duì)小盤風(fēng)格的代表性好于其它中小盤指數(shù)）基金代碼：162711國(guó)內(nèi)主要指數(shù)近年表現(xiàn)19我已買了基金了，還要做定投嗎？

正確做法：閑置資金分為現(xiàn)有資金、每月節(jié)余兩部分?；鸲ㄍ吨饕槍?duì)節(jié)余部分，讓你的薪水漲起來。

一次性申購(gòu)是對(duì)現(xiàn)有資產(chǎn)進(jìn)行規(guī)劃，而定投是對(duì)未來現(xiàn)金流進(jìn)行理財(cái)，兩者結(jié)合才能對(duì)自有金融資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)合理配置基金定投的五點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)——經(jīng)驗(yàn)五國(guó)內(nèi)教育費(fèi)用預(yù)算節(jié)約教育一般教育貴族教育幼兒園18,00024,00052,000小學(xué)60,000105,000150,000初中25,00065,000100,000高中25,00065,000100,000大學(xué)60,00080,000120,000研究生30,000100,000200,000總計(jì)164,000439,000720,000根據(jù)《理財(cái)周刊》相關(guān)文章整理，基于上海市，其中個(gè)體差異較大，僅供參考留學(xué)教育費(fèi)用預(yù)算大學(xué)名稱學(xué)費(fèi)住宿生活其他年花費(fèi)年花費(fèi)總花費(fèi)哈佛大學(xué)$30,275$9,946$7,229$2,000$49,450￥395,100￥1,580,400劍橋大學(xué)￡13,958￡6,000￡750￡1,200￡21,908￥321,800￥965,400多倫多大學(xué)$17,000$6,100$7,000$2,375$32,475￥233,500￥934,000墨爾本大學(xué)$27,791$10,000$2,976$3,537$44,304￥264,100￥792,300香港大學(xué)HK$80,000HK$30,000HK$5,000HK$5,000HK$120,000￥122,400￥367,200資料來源：哈佛大學(xué)網(wǎng)站、劍橋大學(xué)網(wǎng)站、多倫多大學(xué)網(wǎng)站、墨爾本大學(xué)網(wǎng)站、香港大學(xué)網(wǎng)站定投金額：1000元投資年數(shù)年化收益率51015205%69,623158,481271,890416,63110%80,587210,374419,397756,03015%93,045280,191656,6101,413,72120%107,159373,8051,037,3062,688,307定投金額：2000元投資年數(shù)

年化收益率51015205%139,246316,962543,78