黃巖農(nóng)商銀行豐收信福2021年第7期封閉凈值型理財產(chǎn)品說明書【模板】

益，并可能面臨損失本金的風(fēng)險。投資者在認(rèn)六、主要風(fēng)險列示：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險等(詳見本產(chǎn)品風(fēng)險揭示書)；根據(jù)黃巖農(nóng)商銀行內(nèi)部風(fēng)險評級標(biāo)準(zhǔn)，本理財產(chǎn)品的風(fēng)險等級為PR2(中低資經(jīng)驗較少、風(fēng)險偏好較低、風(fēng)險承受能碼限ZHYFSXFJZX 【非保本浮動收益型】理財產(chǎn)品PR2(本產(chǎn)品風(fēng)險評級僅是黃巖農(nóng)商銀行內(nèi)部測評結(jié)果，僅供客戶參考)。個人投資者5萬元，高于認(rèn)購起點金額以人民幣1萬元的整數(shù)倍遞增。機構(gòu)投資者50萬元，高于認(rèn)購起點金額以人民幣1萬2021年10月18日本產(chǎn)品業(yè)績比較基準(zhǔn)為3.9%(年化收益率)。本產(chǎn)品為凈值型產(chǎn)公告。本產(chǎn)品業(yè)績比較基準(zhǔn)為利率加點。黃巖農(nóng)商銀行一年期日的黃巖農(nóng)期內(nèi)中國人民及投資管理費等相關(guān)購份額=認(rèn)購金額/1元現(xiàn)金分配。所分配的投資收益將以理司認(rèn)為需要提前業(yè)銀行股份有限品到期日后的限公司限公司納產(chǎn)品，在贖回資產(chǎn)管理產(chǎn)品集合計劃時可獲2.2認(rèn)購期間內(nèi)投資者先到先得，認(rèn)購期間募集資金累計金額接近預(yù)期規(guī)2.3認(rèn)購期間，認(rèn)購申請日理財產(chǎn)品銷售銀行經(jīng)辦行營業(yè)場所規(guī)定的交易2.4認(rèn)購起點金額：個人投資者5萬元，高于認(rèn)購起點金額以人民幣1萬元2.5認(rèn)購價格：每份理財份額人民幣1元。認(rèn)購份額：認(rèn)購份額=認(rèn)購金額/1元2.8認(rèn)購辦法2.8.1個人客戶在本行開立的存折或借記卡，并在存折或，填寫《黃巖農(nóng)商銀行理財產(chǎn)品協(xié)議書》認(rèn)過本行的風(fēng)險偏好測評，并在《黃巖農(nóng)2.8.2機構(gòu)客戶機構(gòu)客戶經(jīng)辦人持營業(yè)執(zhí)照(副本)復(fù)印件(加蓋公章)、法定代表人授權(quán)按法律或章程規(guī)定需有權(quán)機構(gòu)授權(quán)的則必須提供黃巖農(nóng)商銀行理財產(chǎn)品協(xié)議商業(yè)銀行股份有限公司有權(quán)于認(rèn)購日扣劃或凍結(jié)投資2.10認(rèn)購資金在認(rèn)購期按活期計息，認(rèn)購期內(nèi)的利息不計入投資者認(rèn)購理成立，黃巖農(nóng)商銀行將退回投資者理財本金，并權(quán)追3.1理財產(chǎn)品成立的條件：認(rèn)購期屆滿(或黃巖農(nóng)商銀行提前結(jié)束認(rèn)購)，募集資金累計金額達(dá)到30萬元。3.2適用的節(jié)假日調(diào)整慣例：如遇國家法定節(jié)假日，理財產(chǎn)品成立日延后3.3理財產(chǎn)品不能成立的條件：認(rèn)購期屆滿時，若認(rèn)購期內(nèi)理財份額募集動，經(jīng)黃巖農(nóng)商銀行判斷難以按銀行有權(quán)宣布本理財產(chǎn)品不成立。本理財產(chǎn)品不成立時，黃巖農(nóng)商銀行將在認(rèn)購期屆滿后2個工作日4.1本理財產(chǎn)品到期日之前，投資者無權(quán)申請該產(chǎn)品贖回，投資者無權(quán)提4.2本理財產(chǎn)品到期日之前，黃巖農(nóng)商銀行有權(quán)提前終止該產(chǎn)品，如果黃資者。，本金主要投資于以下符合監(jiān)管要求的各斷式回購、符合監(jiān)管要求的債權(quán)類資產(chǎn)及資產(chǎn)類別資產(chǎn)種類投資比例現(xiàn)金等貨幣市場工具類0-20%債券類類符合監(jiān)管要求的債權(quán)類資80%-100%5.3特別提示：黃巖農(nóng)商銀行將本著誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則，在規(guī)定理財資金大幅變化等情況可能在限制，此時這種情況不視為違反投資5.4對以上理財投資標(biāo)準(zhǔn)、投資對象與投資比例，黃巖農(nóng)商銀行保留變更黃巖農(nóng)商銀行將至少提前一個工5.5黃巖農(nóng)商銀行按照法律法規(guī)、產(chǎn)品說明書及其他相關(guān)約定，誠實信，以專業(yè)技能管理理財產(chǎn)品資產(chǎn)，依法維護農(nóng)商銀行不對本理財產(chǎn)品的收益情況作出承收益或本金安全。黃巖農(nóng)商銀行按照本產(chǎn)品作，由此所產(chǎn)生的損失，黃巖農(nóng)商銀行不承6.1估值日6.2估值對象6.3估值目的6.4估值方式 (1)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，可以使用攤余成本法估值的債券類資產(chǎn)使用攤余成本法估 (2)存放同業(yè)、回購、拆借等同業(yè)資產(chǎn)按照賬面成本加上最近一次付息日至估 (3)銀行存款以本金列示，逐日計提利息； (4)貨幣基金以按基金管理公司公布的估值日前一交易日的每萬份收益計提紅 (5)資產(chǎn)管理產(chǎn)品或其它特殊目的載體等披露份額凈值的，按最近一日的份額 (6)其他資產(chǎn)的估值方法:在監(jiān)管許可的范圍內(nèi)，可以使用成本法估值的資估值；根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，應(yīng)使用市值法估值的 (7)國家有最新規(guī)定的按其規(guī)定進行估值。后變更估值方法，并自協(xié)商一致日后執(zhí)價偏背離導(dǎo)致產(chǎn)品持有人權(quán)益稀釋或其他不公平人可以對產(chǎn)品資產(chǎn)凈值按公允價值法定期進影子定價確定的產(chǎn)品凈值與攤余成本法計算的有人權(quán)益稀釋或者不公平的結(jié)果，產(chǎn)品管理6.6如估值方法發(fā)生變更，黃巖農(nóng)商銀行將至少提前一個工作日通過其各7.1業(yè)績比較基準(zhǔn)本產(chǎn)品業(yè)績比較基準(zhǔn)為3.9%(年化收益率)。本產(chǎn)品業(yè)績比較基準(zhǔn)不構(gòu)成黃收益承諾。黃巖農(nóng)商銀行將根據(jù)市場利率變動及資金運作情況不定期調(diào)整產(chǎn)品業(yè)績比較基準(zhǔn)，并至少提前1個工作日進行產(chǎn)品7.2理財產(chǎn)品單位份額凈值的計算品份額凈值，客戶按該單位份額凈值客戶到期日(或提前到期日)本金和收益=客戶到期日(或提前到期日)持有產(chǎn)品份額×到期日(或提前到期日)產(chǎn)品單位份額凈值理財計劃單位凈值保留至小數(shù)點后第4位，小數(shù)點4位以后去尾。7.3理財產(chǎn)品費用7.3.1托管費：本理財產(chǎn)品托管費為年化0.015%；益時，黃巖農(nóng)商銀行有權(quán)收取投資管理費。若超額收益(年化費率)不超過0.5%，黃巖農(nóng)商銀行就全部超額部分收取投資管理費；若超額收益(年化費率)超過0.5%，則超額收益(年化費率)超過0.5%的部分20%歸存續(xù)客戶所有，。7.3.3銷售費：本理財產(chǎn)品銷售費為年化0；及收益在產(chǎn)品到期后一次性兌付。黃巖農(nóng)商銀行在理財產(chǎn)品實際到期日后2個工作日內(nèi)，向本理財產(chǎn)品投資人7.4.2非正常情況支付本息等情形，造成本產(chǎn)資者延遲兌付或者分次兌付，并于發(fā)生上述情形后的5個工作日內(nèi)在黃巖農(nóng)商銀7.4.3理財產(chǎn)品延期時投資者所得收益金融工具變現(xiàn)等原因造成理財產(chǎn)品不能按時還本付息，理財期限將相應(yīng)延長，此時投資者的理財收益仍按照7.4.4展期條款實際情況，對本產(chǎn)品期限進行展期，如發(fā)生上述情形，黃巖農(nóng)商銀行將于產(chǎn)品到期前5個工作日內(nèi)在黃巖農(nóng)商銀行互聯(lián)網(wǎng)站7.5投資者資金到賬日：理財產(chǎn)品實際到期日后2個工作日內(nèi)。到期日至資7.6稅收規(guī)定：黃巖農(nóng)商銀行不負(fù)責(zé)代扣代繳投資者購買本產(chǎn)品的所得稅家機關(guān)的命令或要求，銀行有義務(wù)代扣代7.7適用的節(jié)假日調(diào)整慣例：如遇國家法定節(jié)假日，投資者資金到賬日延后至節(jié)假日后的2個工作日內(nèi)。8.1若市場發(fā)生變化導(dǎo)致理財產(chǎn)品投資目的不能實現(xiàn)，為保護投資者利理財產(chǎn)品。投資者無權(quán)提前終止本理財個工作日內(nèi)，通過黃巖農(nóng)商銀行8.2理財產(chǎn)品銷售銀行對外公告的提前終止日，為本理財產(chǎn)品的實際到期8.3理財產(chǎn)品提前終止時，投資收益和理財本金的計算和支付方式按照本險有充分認(rèn)識基礎(chǔ)上，謹(jǐn)慎投資。詳10.1信息披露10.1.1黃巖農(nóng)商銀行將在理財產(chǎn)品實際到期日后5個工作日內(nèi)，在黃巖農(nóng)商銀行網(wǎng)站(【網(wǎng)址】)和營業(yè)網(wǎng)點向客戶發(fā)布一次理財產(chǎn)品清算公告。10.1.2理財產(chǎn)品成立、提前終止或不能成立，理財產(chǎn)品發(fā)行銀行將于該事項發(fā)生后5個工作日內(nèi)，在黃巖農(nóng)商銀行網(wǎng)站(【網(wǎng)址】)和營業(yè)網(wǎng)點發(fā)布相關(guān)信10.1.3本產(chǎn)品存續(xù)期間，理財產(chǎn)品發(fā)行銀行將按周在黃巖農(nóng)商銀行網(wǎng)站 。10.1.4本產(chǎn)品存續(xù)期間，黃巖農(nóng)商銀行將提前1個工作日，通過黃巖農(nóng)商銀行網(wǎng)站(【網(wǎng)址】)和營業(yè)網(wǎng)點