財(cái)務(wù)公司管理信息系統(tǒng)及風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)方案及高考語(yǔ)文試卷

上海華誼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料管理信息系統(tǒng)及風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)管理信息系統(tǒng)及風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)方案

目錄1. 方案綜述 51.1 編寫(xiě)目的 51.2 術(shù)語(yǔ)和縮略詞 52. 財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)分析及規(guī)劃 62.1 賬戶結(jié)構(gòu)與結(jié)算模式 62.2 財(cái)務(wù)公司信息化設(shè)計(jì)原則 62.2.1 “數(shù)據(jù)集中”原則 62.2.2 安全性原則 72.2.3 可配置化、擴(kuò)展性原則 72.2.4 自動(dòng)化原則 72.3 系統(tǒng)整體結(jié)構(gòu)及框架介紹 82.4 信息系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)介紹 82.5 系統(tǒng)軟件結(jié)構(gòu) 102.5.1 客戶層（Client） 112.5.2 Web層 112.5.3 業(yè)務(wù)邏輯層（Application） 112.5.4 組件層（Components） 112.5.5 數(shù)據(jù)層（Data） 122.6 軟硬件配置 122.6.1 配置原則 122.6.2 配置策略 132.6.3 推薦的配置內(nèi)容 143. 系統(tǒng)主要功能說(shuō)明 143.1 會(huì)計(jì)賬務(wù)體系 143.1.1 會(huì)計(jì)管理—FI模塊 153.1.2 管理會(huì)計(jì)—CO模塊 163.1.3 人力資源管理—HR模塊 173.1.4 報(bào)表與分析功能 173.2 客戶管理 203.3 賬戶管理 213.4 結(jié)算業(yè)務(wù)管理 233.4.1 對(duì)外收款交易 243.4.2 對(duì)外付款交易 253.4.3 內(nèi)部結(jié)算交易 263.5 存款業(yè)務(wù)管理 273.5.1 活期存款 273.5.2 協(xié)定存款 293.5.3 定期存款 293.5.4 通知存款 303.6 信貸業(yè)務(wù)管理 303.7 同業(yè)業(yè)務(wù)管理 343.7.1 同業(yè)拆借 343.7.2 信貸資產(chǎn)買(mǎi)賣(mài) 353.7.3 法人賬戶透支 353.8 票據(jù)業(yè)務(wù)管理 363.9 成員企業(yè)網(wǎng)上銀行 373.9.1 網(wǎng)銀支付結(jié)算 373.9.2 賬戶信息查詢 383.9.3 電子回單打印 393.9.4 業(yè)務(wù)提醒 393.10 報(bào)表系統(tǒng) 403.10.1 1104監(jiān)管報(bào)表 403.10.2 經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析報(bào)表 443.10.3 會(huì)計(jì)報(bào)表 464. 接口功能說(shuō)明 474.1 財(cái)銀接口 474.1.1 財(cái)銀接口平臺(tái)總體布局 484.1.2 銀企平臺(tái)接口標(biāo)準(zhǔn) 484.1.3 銀企平臺(tái)系統(tǒng)軟件架構(gòu)及技術(shù)實(shí)現(xiàn) 494.1.4 銀企平臺(tái)系統(tǒng)安全 524.1.5 銀企接口平臺(tái)系統(tǒng)功能 524.1.6 銀企平臺(tái)業(yè)務(wù)功能 584.2 集團(tuán)資金集中管理系統(tǒng)接口 664.3 ERP系統(tǒng)接口 674.4 標(biāo)準(zhǔn)化編碼系統(tǒng)接口 675. 風(fēng)險(xiǎn)控制體系介紹 685.1 安全體系介紹 685.1.1 數(shù)字證書(shū)體系 705.1.2 用戶權(quán)限管理 795.1.3 統(tǒng)一登錄管理 815.1.4 通訊安全 845.1.5 系統(tǒng)運(yùn)行安全 885.1.6 交易安全 945.1.7 客戶端安全 955.1.8 災(zāi)難恢復(fù)與數(shù)據(jù)備份 975.2 業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制 995.2.1 系統(tǒng)操作風(fēng)險(xiǎn)控制 995.2.2 信貸額度控制 1025.2.3 監(jiān)管指標(biāo)控制 1046. 項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃 1046.1 項(xiàng)目實(shí)施內(nèi)容及范圍 1046.2 實(shí)施時(shí)間安排 1056.3 實(shí)施階段與階段成果 1066.3.1 項(xiàng)目啟動(dòng)階段 1086.3.2 項(xiàng)目設(shè)計(jì)階段 1096.3.3 項(xiàng)目執(zhí)行和控制階段 1106.3.4 項(xiàng)目收尾階段 1146.3.5 項(xiàng)目?jī)?yōu)化與支持階段 114

方案綜述編寫(xiě)目的上海華誼（集團(tuán)）公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)：華誼集團(tuán)）是經(jīng)上海市政府國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)授權(quán)，通過(guò)資產(chǎn)重組合并組建的大型企業(yè)集團(tuán)，前身是上海市化學(xué)工業(yè)局，1995年12月28日改制成為上?；た毓桑瘓F(tuán)）公司，1996年11月4日與上海醫(yī)藥局聯(lián)合重組改制而成。為了早日實(shí)現(xiàn)華誼集團(tuán)在“十二·五”期間銷(xiāo)售額達(dá)600億元，邁進(jìn)“世界化工五十強(qiáng)”的發(fā)展目標(biāo)，進(jìn)一步提高華誼集團(tuán)財(cái)務(wù)管理水平和對(duì)華誼集團(tuán)成員企業(yè)的資金調(diào)控能力和集約使用效率，更好地為集團(tuán)戰(zhàn)略發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)、高效的金融支持和服務(wù)，華誼集團(tuán)擬設(shè)立上海華誼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司。財(cái)務(wù)公司未來(lái)信息化建設(shè)的目標(biāo)是通過(guò)建設(shè)財(cái)務(wù)公司的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)架構(gòu)，為各成員單位提供更專(zhuān)業(yè)、迅速、更高質(zhì)量的財(cái)務(wù)及金融服務(wù)；采用先進(jìn)的信息技術(shù)全面提升財(cái)務(wù)公司內(nèi)部的管理水平，增強(qiáng)財(cái)務(wù)公司和各成員企業(yè)的協(xié)同效應(yīng)，為未來(lái)華誼集團(tuán)“金融板塊”的建設(shè)奠定基礎(chǔ)。本系統(tǒng)為上海華誼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司建立先進(jìn)高效的業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)及經(jīng)營(yíng)管理系統(tǒng)平臺(tái)，該平臺(tái)能體現(xiàn)并適應(yīng)上海華誼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司資金管理、結(jié)算管理與國(guó)際化戰(zhàn)略的需要，通過(guò)構(gòu)建具有科學(xué)合理、規(guī)范高效特點(diǎn)的上海華誼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司資金支付及金融平臺(tái)，通過(guò)多種模式的資金管理及結(jié)算管理模式，進(jìn)一步加強(qiáng)資金管控力度，發(fā)揮華誼集團(tuán)資金優(yōu)勢(shì)，增強(qiáng)華誼集團(tuán)核心競(jìng)爭(zhēng)力，提升上海華誼（集團(tuán)）財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司的金融服務(wù)水平，保證華誼集團(tuán)的資金鏈健康有序地發(fā)展。本文編寫(xiě)的目的是為了規(guī)范未來(lái)財(cái)務(wù)公司管理信息系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)的實(shí)施和運(yùn)維工作，為今后財(cái)務(wù)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開(kāi)展提供系統(tǒng)支持，為管理人員、業(yè)務(wù)人員以及信息系統(tǒng)維護(hù)人員提供參考依據(jù)。術(shù)語(yǔ)和縮略詞本文中的“華誼”是指：上海華誼（集團(tuán)）公司的中文簡(jiǎn)稱(chēng)，本文中的“財(cái)務(wù)公司”是指上海華誼（集團(tuán)）財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司?！癆TOM”是指：華誼財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)，英文簡(jiǎn)稱(chēng)為（AdvancedTreasuryOperationManagement）。財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)分析及規(guī)劃賬戶結(jié)構(gòu)與結(jié)算模式未來(lái)華誼集團(tuán)的資金管理將依托財(cái)務(wù)公司作為集團(tuán)資金的管理平臺(tái)，即財(cái)務(wù)公司在各商業(yè)銀行開(kāi)立總賬戶，成員企業(yè)的資金收入通過(guò)商業(yè)銀行的賬戶關(guān)聯(lián)關(guān)系自動(dòng)歸集到財(cái)務(wù)公司的總賬戶，成員企業(yè)的資金支出采用透支補(bǔ)平的方式，即日間商業(yè)銀行根據(jù)透支額度協(xié)議完成支付，日終時(shí)通過(guò)財(cái)務(wù)公司總賬戶進(jìn)行補(bǔ)平。未來(lái)華誼財(cái)務(wù)公司和成員企業(yè)在商業(yè)銀行的開(kāi)戶模式如下圖所示：賬戶結(jié)構(gòu)未來(lái)華誼集團(tuán)成員企業(yè)在財(cái)務(wù)公司開(kāi)立結(jié)算賬戶，與銀行賬戶形成一對(duì)多的對(duì)應(yīng)關(guān)系，即一個(gè)結(jié)算賬戶對(duì)應(yīng)多個(gè)銀行賬戶的模式，結(jié)算賬戶反映企業(yè)的總體頭寸情況。財(cái)務(wù)公司信息化設(shè)計(jì)原則根據(jù)以上對(duì)華誼集團(tuán)業(yè)務(wù)的理解，華誼財(cái)務(wù)公司信息化設(shè)計(jì)應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：“數(shù)據(jù)集中”原則“數(shù)據(jù)集中”原則的應(yīng)用將使數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、作業(yè)流程統(tǒng)一規(guī)范化，減少?zèng)Q策、管理、執(zhí)行過(guò)程的中間環(huán)節(jié)。華誼財(cái)務(wù)公司系統(tǒng)的建設(shè)要充分與華誼集團(tuán)已經(jīng)建設(shè)的集團(tuán)資金管理系統(tǒng)、標(biāo)準(zhǔn)化管理系統(tǒng)緊密集成，通過(guò)對(duì)已經(jīng)建設(shè)完成的銀企直聯(lián)平臺(tái)進(jìn)行提升，打造資金業(yè)務(wù)集中交互平臺(tái)，統(tǒng)一與銀行交互信息，可以有效控制風(fēng)險(xiǎn)，提高系統(tǒng)的安全性，并充分利用集中的信息隨時(shí)掌握整個(gè)集團(tuán)公司的資金動(dòng)態(tài)和流向。從數(shù)據(jù)的有效利用方面分析，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)集中以后，可以對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行深層次的挖掘和分析，為經(jīng)營(yíng)管理提供決策支持，使企業(yè)的管理決策由人為經(jīng)驗(yàn)型轉(zhuǎn)向科學(xué)決策型。安全性原則財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)的建設(shè)，最重要、最關(guān)鍵的問(wèn)題是系統(tǒng)的安全性問(wèn)題。系統(tǒng)的安全性分多個(gè)層次，需要有系統(tǒng)的安全方案，劃定安全邊界，明確安全責(zé)任、確定需要合理可行的信息系統(tǒng)安排方案，制訂必須的資金安全控制流程，重點(diǎn)做好資金針對(duì)付的安全保障，最大限度保證系統(tǒng)的安全。可配置化、擴(kuò)展性原則從對(duì)華誼集團(tuán)業(yè)務(wù)體系的分析可見(jiàn)，未來(lái)華誼集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的投資性業(yè)務(wù)是豐富多彩的，業(yè)務(wù)品種差異大，且面臨金融創(chuàng)新的挑戰(zhàn)。在系統(tǒng)設(shè)計(jì)上，不能以“就事論事”的態(tài)度，局限于現(xiàn)有的業(yè)務(wù)品種，而應(yīng)當(dāng)從這些業(yè)務(wù)的規(guī)律著手，建立一個(gè)可配置化、具有充分?jǐn)U展性的業(yè)務(wù)平臺(tái)。業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)需要做到納入單位可配置、資金集中管理的模式可配置、直聯(lián)的銀行易擴(kuò)展、直聯(lián)的業(yè)務(wù)可擴(kuò)展，通過(guò)這些靈活的配置、擴(kuò)展功能適應(yīng)飛速的業(yè)務(wù)發(fā)展需要。同時(shí)面對(duì)華誼集團(tuán)財(cái)務(wù)公司信息化建設(shè)還處于起步階段的現(xiàn)狀，業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)在建設(shè)過(guò)程中，需充分考慮與各相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)整合或集成建設(shè)的擴(kuò)展性。自動(dòng)化原則業(yè)務(wù)自動(dòng)化處理是系統(tǒng)的建設(shè)目標(biāo)之一。在流程控制參數(shù)表的控制下，所有的交易均可以實(shí)現(xiàn)直通式的處理，即從業(yè)務(wù)的發(fā)起，至業(yè)務(wù)的結(jié)束，不需要額外的人工干預(yù)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)處理的全程不落地處理，提高業(yè)務(wù)處理效率?！敖灰住彬?qū)動(dòng)的“直通式”業(yè)務(wù)處理；系統(tǒng)的所有功能都是面向“交易”的，也就是說(shuō)，操作人員所面對(duì)的只有“交易”，通過(guò)做交易驅(qū)動(dòng)，系統(tǒng)將自動(dòng)完成相關(guān)的記賬、電文的產(chǎn)生和發(fā)送，及數(shù)據(jù)的更新保存。一個(gè)“交易”的完成，表示所有的處理都已經(jīng)完成；中間任有一環(huán)節(jié)失敗，則交易本身也做回滾沖正，保證交易數(shù)據(jù)一致性。系統(tǒng)整體結(jié)構(gòu)及框架介紹ATOM系統(tǒng)產(chǎn)品架構(gòu)如下圖所示：ATOM系統(tǒng)架構(gòu)圖ATOM系統(tǒng)的業(yè)務(wù)模塊包括前臺(tái)、中后臺(tái)和風(fēng)險(xiǎn)管理模塊：前臺(tái)能夠以參數(shù)化、構(gòu)件化方式支持多種金融產(chǎn)品的交易，如結(jié)算業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、債券業(yè)務(wù)、外匯業(yè)務(wù)等，并以網(wǎng)上銀行的方式為成員企業(yè)提供服務(wù)。中后臺(tái)包括：資金池管理、銀行關(guān)系管理、會(huì)計(jì)核算、賬戶管理與交易明細(xì)報(bào)告、財(cái)銀直聯(lián)以及其它系統(tǒng)互聯(lián)接口等。財(cái)務(wù)分析和風(fēng)險(xiǎn)管理包括：交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)管理、運(yùn)營(yíng)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理、投資組合管理、頭寸管理與現(xiàn)金流預(yù)測(cè)、資金運(yùn)營(yíng)監(jiān)控分析等。信息系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)介紹財(cái)務(wù)公司系統(tǒng)物理架構(gòu)如下圖所示：系統(tǒng)物理架構(gòu)圖財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)的建設(shè)包括：ATOM核心系統(tǒng)、ATOM網(wǎng)銀系統(tǒng)、單點(diǎn)登錄系統(tǒng)和SAP系統(tǒng)。ATOM核心系統(tǒng)是財(cái)務(wù)公司的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，只供財(cái)務(wù)公司用戶使用。而ATOM網(wǎng)銀系統(tǒng)是財(cái)務(wù)公司為企業(yè)用戶提供的對(duì)外服務(wù)，供華誼集團(tuán)全體用戶使用。因此ATOM核心系統(tǒng)與ATOM網(wǎng)銀系統(tǒng)的業(yè)務(wù)是獨(dú)立的，但是在物理部署上，即可以分別單獨(dú)部署，也可以統(tǒng)一集中部署。單點(diǎn)登錄系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)集中的用戶管理，提供多因素身份認(rèn)證服務(wù)，包括用戶名口令認(rèn)證、數(shù)據(jù)證書(shū)認(rèn)證等。單點(diǎn)登錄系統(tǒng)可以集成ATOM核心系統(tǒng)、ATOM網(wǎng)銀系統(tǒng)、集團(tuán)資金管理系統(tǒng)等，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)公司用戶、企業(yè)用戶訪問(wèn)系統(tǒng)時(shí)的單點(diǎn)登錄功能。系統(tǒng)物理架構(gòu)描述如下：基于資金安全性、穩(wěn)定性的考慮，建議部署2臺(tái)ATOM核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器，并實(shí)現(xiàn)雙機(jī)熱備，避免數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器的單獨(dú)故障。部署2臺(tái)ATOM核心系統(tǒng)應(yīng)用服務(wù)器，并通過(guò)負(fù)載均衡器實(shí)現(xiàn)集群。一方面均衡服務(wù)器的壓力，另一方面防止系統(tǒng)的單點(diǎn)故障。基于資源復(fù)用的原則，在華誼集團(tuán)資金管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)實(shí)例上建立ATOM網(wǎng)銀系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)、單點(diǎn)登錄系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)。在部署ATOM網(wǎng)銀系統(tǒng)及單點(diǎn)登錄系統(tǒng)時(shí)，可以統(tǒng)一部署到ATOM核心系統(tǒng)應(yīng)用服務(wù)器上，也可以單獨(dú)部署到2臺(tái)單獨(dú)的應(yīng)用服務(wù)器上。應(yīng)用服務(wù)器要通過(guò)負(fù)載均衡器實(shí)現(xiàn)負(fù)載均衡。系統(tǒng)軟件結(jié)構(gòu)華誼財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)基于J2EE規(guī)范開(kāi)發(fā)，采用多層（N-Tiers）架構(gòu)的B/S應(yīng)用模式。展現(xiàn)端由支持Java的瀏覽器構(gòu)成，通過(guò)XML作為系統(tǒng)內(nèi)部的報(bào)文交換協(xié)議基礎(chǔ)，Web層和應(yīng)用服務(wù)器層通過(guò)Servlet銜接，經(jīng)由數(shù)據(jù)交換平臺(tái)和適配器完成數(shù)據(jù)的存儲(chǔ)和信息交換，這樣的松耦合架構(gòu)具備良好的系統(tǒng)無(wú)關(guān)性以及開(kāi)放設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)。無(wú)關(guān)性包括硬件平臺(tái)無(wú)關(guān)性、操作系統(tǒng)無(wú)關(guān)性和應(yīng)用服務(wù)器無(wú)關(guān)性；開(kāi)放標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)計(jì)，意味著系統(tǒng)可以通過(guò)API、數(shù)據(jù)庫(kù)接口、消息、XML來(lái)實(shí)現(xiàn)與第三方的應(yīng)用系統(tǒng)集成。系統(tǒng)的體系架構(gòu)如下圖所示：系統(tǒng)體系架構(gòu)客戶層（Client）客戶層采用Java技術(shù)。Java技術(shù)作為公認(rèn)的、開(kāi)發(fā)基于因特網(wǎng)應(yīng)用的強(qiáng)有力技術(shù)，大大提高了應(yīng)用程序開(kāi)發(fā)、使用的靈活性、可擴(kuò)展性。同時(shí)，大大簡(jiǎn)化了和已有應(yīng)用系統(tǒng)的集成工作。系統(tǒng)提供四種Client訪問(wèn)方式，包括JavaClient（Applet）、HTMLClient、適配器（JavaAdapter）和批量控制器。Web層Web層采用Java技術(shù)。主要包括Servlet控制器、組件服務(wù)器和批量業(yè)務(wù)服務(wù)器，Servlet服務(wù)器用于控制路由、驗(yàn)證與規(guī)則檢查、數(shù)據(jù)預(yù)處理等；組件服務(wù)器用于查找搜索核心組件以及為組件調(diào)用賦值、數(shù)據(jù)封裝準(zhǔn)備等，批量業(yè)務(wù)服務(wù)器面向前臺(tái)的批量控制器調(diào)用。Web層主要用于提供會(huì)話管理和授權(quán)管理，支持多用戶并發(fā)操作。對(duì)每個(gè)對(duì)應(yīng)用程序的訪問(wèn)，都對(duì)應(yīng)唯一的、使用JavaServerlet的會(huì)話。該會(huì)話控制會(huì)話發(fā)起者操作的用戶界面和系統(tǒng)應(yīng)用之間的所有交互活動(dòng)。另外，一個(gè)用戶會(huì)話可以控制多個(gè)系統(tǒng)應(yīng)用實(shí)例，如：一個(gè)用戶通過(guò)一個(gè)會(huì)話可以同時(shí)運(yùn)行資金應(yīng)用。業(yè)務(wù)邏輯層（Application）業(yè)務(wù)邏輯層為所有交易處理、數(shù)據(jù)校驗(yàn)、數(shù)據(jù)計(jì)算、其他數(shù)據(jù)管理提供完整的業(yè)務(wù)邏輯控制，由多個(gè)模塊構(gòu)成一個(gè)有機(jī)整體，模塊共享系統(tǒng)的核心業(yè)務(wù)邏輯組件，同時(shí)，支持跨模塊的通用邏輯開(kāi)發(fā)。業(yè)務(wù)邏輯層包含有流控制FlowControl模塊、業(yè)務(wù)邏輯及原數(shù)據(jù)流程引擎、業(yè)務(wù)邏輯服務(wù)、計(jì)算中心。組件層（Components）組件層實(shí)際包含在業(yè)務(wù)邏輯層當(dāng)中，是系統(tǒng)在多年金融行業(yè)應(yīng)用過(guò)程中所積累的成熟模型和邏輯單元；業(yè)務(wù)邏輯的分解最終都轉(zhuǎn)換為對(duì)這些單元的調(diào)用，這些單元在資金運(yùn)用管理項(xiàng)目中也可以得到更新和補(bǔ)充。數(shù)據(jù)層（Data）系統(tǒng)對(duì)數(shù)據(jù)處理有多種模式，除了JDBC直接訪問(wèn)和EJB組件調(diào)用方式外，同時(shí)提供消息交換的數(shù)據(jù)處理方式；即系統(tǒng)提供面向消息中間件的適配器接口，通過(guò)這個(gè)接口系統(tǒng)可實(shí)時(shí)地向第三方系統(tǒng)交換數(shù)據(jù)。軟硬件配置配置原則1、先進(jìn)性與實(shí)用性的平衡服務(wù)器建設(shè)要有一定的前瞻性，在服務(wù)器建成的三到五年之內(nèi)業(yè)務(wù)量的增加應(yīng)不導(dǎo)致對(duì)服務(wù)器結(jié)構(gòu)的重大調(diào)整。同時(shí)考慮實(shí)際的應(yīng)用水平，避免技術(shù)環(huán)境過(guò)于超前造成投資浪費(fèi)。2、開(kāi)放性服務(wù)器應(yīng)采用開(kāi)放式體系結(jié)構(gòu)，易于擴(kuò)充，使相對(duì)獨(dú)立的分系統(tǒng)易于進(jìn)行組合和調(diào)整。選用的平臺(tái)要符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)或工業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，服務(wù)器的硬件環(huán)境、軟件環(huán)境相互獨(dú)立，自成平臺(tái)，使相互間依賴減至最小，同時(shí)，要保證平臺(tái)間的互聯(lián)。3、可擴(kuò)充與可延展性隨著應(yīng)用水平的提高，對(duì)服務(wù)器的要求也會(huì)不斷提高，服務(wù)器結(jié)構(gòu)應(yīng)具有良好的可擴(kuò)充與可延展性，能夠適應(yīng)業(yè)務(wù)的發(fā)展要求。4、可靠性和可維護(hù)性使用技術(shù)成熟的服務(wù)器平臺(tái)，設(shè)備穩(wěn)定可靠。選擇支持網(wǎng)絡(luò)管理功能的服務(wù)器產(chǎn)品，從而為服務(wù)器管理和維護(hù)人員提供方便條件。5、安全性與易用性嚴(yán)格按國(guó)家安全保密標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)文件要求，采用多級(jí)安全保密措施。但服務(wù)器安全措施不應(yīng)嚴(yán)重影響服務(wù)器的易用性。服務(wù)器應(yīng)有良好的用戶界面、管理界面和開(kāi)發(fā)界面。在系統(tǒng)安裝實(shí)施中盡量關(guān)閉不需要的服務(wù)。6、經(jīng)濟(jì)性在保證服務(wù)器功能及性能需求的前提下，要充分利用現(xiàn)有設(shè)備和資源，保護(hù)原有的投資。配置策略1、采用冗余手段等保障核心系統(tǒng)的安全性核心數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器采用完全冗余的手段保證可靠性?？紤]到集群中數(shù)據(jù)庫(kù)主機(jī)和備機(jī)的切換因素，主機(jī)和備機(jī)的按1：1，即每臺(tái)主機(jī)均可以支持所有的業(yè)務(wù)性能需求。主機(jī)至少有2個(gè)連接存儲(chǔ)的光纖通道卡，一個(gè)用于備份的光纖通道卡。存儲(chǔ)使用RAID0+1技術(shù)，提高存儲(chǔ)可靠性并保障高效的性能。針對(duì)配置的存儲(chǔ)，提供主機(jī)端故障切換和負(fù)載均衡軟件（驅(qū)動(dòng)）。SAN存儲(chǔ)交換機(jī)使用SAN的架構(gòu)，實(shí)現(xiàn)冗余性；交換機(jī)接口為4GB/秒。SAN交換機(jī)的接口數(shù)量能容納各個(gè)主機(jī)系統(tǒng)和存儲(chǔ)系統(tǒng)。備份需要在其中一個(gè)SAN交換機(jī)上實(shí)現(xiàn)所有連接（主服務(wù)器、備份節(jié)點(diǎn)、存儲(chǔ)服務(wù)器、備份服務(wù)器和磁帶庫(kù)）。2、JAVA應(yīng)用將耗費(fèi)大量?jī)?nèi)存，配置的內(nèi)存盡量高些。建議服務(wù)器采用64位的CPU，且CPU：內(nèi)存的比例，至少按1：8關(guān)系進(jìn)行。3、使用快速磁盤(pán)、高緩存等技術(shù)提升存儲(chǔ)的性能存儲(chǔ)系統(tǒng)使用2個(gè)控制器，存儲(chǔ)系統(tǒng)的緩存至少2GB（兩個(gè)控制的緩存合計(jì)），并要求存儲(chǔ)系統(tǒng)磁盤(pán)個(gè)數(shù)具有一倍的擴(kuò)充能力。存儲(chǔ)容量為RAID0+1后的可用空間。磁盤(pán)可采用小容量，如72GB，146GB，但采用高轉(zhuǎn)速（15000rpm）的磁盤(pán)；4、系統(tǒng)擴(kuò)充能力要結(jié)合應(yīng)用的特點(diǎn)進(jìn)行設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)采用縱向擴(kuò)充，應(yīng)用服務(wù)器采用橫向擴(kuò)充。數(shù)據(jù)庫(kù)等核心系統(tǒng)建議采用UNIX服務(wù)器，目前UNIX服務(wù)器的伸縮性比較大，建議UNIX服務(wù)器具備1倍的擴(kuò)充能力。應(yīng)用服務(wù)器建議采用PC服務(wù)器，PC服務(wù)器通常使用負(fù)載均衡進(jìn)行性能的并行處理，能力擴(kuò)充可采用增加服務(wù)器的方式來(lái)進(jìn)行。應(yīng)用服務(wù)器可通過(guò)集群軟件和硬件負(fù)載均衡技術(shù)來(lái)提高性能，推薦采用硬件級(jí)別的負(fù)載均衡技術(shù)提高性能。通過(guò)給數(shù)據(jù)庫(kù)平臺(tái)預(yù)留較大的擴(kuò)充能力，將負(fù)載均衡引入到應(yīng)用服務(wù)器，采用并行計(jì)算等技術(shù)，為應(yīng)用后續(xù)的擴(kuò)展建立一個(gè)高伸縮的平臺(tái)，保障資金管理平臺(tái)有較大的性能擴(kuò)充性。推薦的配置內(nèi)容表4-1設(shè)備名稱(chēng)廠商及配置建議數(shù)量建議ATOM數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器Unix小型機(jī)8C，32G，2*146G2臺(tái)ATOM應(yīng)用服務(wù)器Unix小型機(jī)8C，32G，2*146G2臺(tái)網(wǎng)銀/CAS應(yīng)用服務(wù)器（部署在相同機(jī)器上）Unix小型機(jī)8C，32G，2*146G2臺(tái)存儲(chǔ)設(shè)備磁盤(pán)陣列+12塊300G硬盤(pán)1臺(tái)數(shù)據(jù)庫(kù)軟件SyBISe/Oracle企業(yè)版2套中間件WebLogic企業(yè)版（4P）4套負(fù)載均衡器可實(shí)現(xiàn)雙機(jī)熱備2套系統(tǒng)主要功能說(shuō)明會(huì)計(jì)賬務(wù)體系作為非銀行金融機(jī)構(gòu)，華誼財(cái)務(wù)公司需要按照金融行業(yè)的業(yè)務(wù)特點(diǎn)、會(huì)計(jì)核算規(guī)范、金融監(jiān)管等要求，建設(shè)實(shí)施ERP系統(tǒng)；同時(shí)，做為華誼集團(tuán)的成員單位之一，上海華誼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司實(shí)施ERP又必須符合在集團(tuán)ERP整體規(guī)劃的要求，財(cái)務(wù)公司ERP系統(tǒng)是華誼集團(tuán)ERP集中系統(tǒng)中的一部分。按照華誼集團(tuán)ERP整體規(guī)劃，選取SAP軟件產(chǎn)品建設(shè)財(cái)務(wù)公司ERP系統(tǒng)，財(cái)務(wù)公司SAP實(shí)施的目標(biāo)應(yīng)包括：實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)公司財(cái)務(wù)核算的需求，滿足財(cái)務(wù)公司對(duì)外披露報(bào)表、金融監(jiān)管報(bào)表及內(nèi)部管理報(bào)表的出具要求；實(shí)現(xiàn)對(duì)財(cái)務(wù)公司內(nèi)部財(cái)務(wù)管理、資產(chǎn)管理、人力資源管理等需要，強(qiáng)化財(cái)務(wù)公司各項(xiàng)內(nèi)部管控機(jī)制，保證公司日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有序、高速地發(fā)展；實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)公司SAP系統(tǒng)與其他相關(guān)應(yīng)用系統(tǒng)交換數(shù)據(jù)的需求，建立穩(wěn)定、高效的應(yīng)用接口，提高工作效率。結(jié)合以上目標(biāo)，并針對(duì)華誼集團(tuán)財(cái)務(wù)公司實(shí)際業(yè)務(wù)情況，華誼財(cái)務(wù)公司需要啟用FI、CO、HR、全面預(yù)算管理、報(bào)表與分析功能。會(huì)計(jì)管理—FI模塊FI模塊集中體現(xiàn)了SAP集成、在線、實(shí)時(shí)的特點(diǎn)，可以滿足華誼財(cái)務(wù)公司內(nèi)部的和法定的會(huì)計(jì)核算方面的要求，記錄并提供對(duì)外披露所需的信息。FI模塊的實(shí)施具體又包括：總分類(lèi)賬（FI-GL）、應(yīng)收賬款（FI-AR）、應(yīng)付賬款（FI-AP）、固定資產(chǎn)（FI-AA）?？偡诸?lèi)賬（FI-GL）：作為SAPFI模塊的集成的中心，總賬核算的中心任務(wù)是提供外部會(huì)計(jì)及其所涉及賬戶的概貌。應(yīng)收賬款（FI-AR）：應(yīng)收賬款模塊是在SAPFI模塊中對(duì)客戶賬戶進(jìn)行監(jiān)測(cè)、控制與管理的模塊。應(yīng)付賬款（FI-AP）：應(yīng)付賬款模塊是在SAPFI模塊中對(duì)供應(yīng)商賬戶進(jìn)行監(jiān)測(cè)、控制與管理的模塊。固定資產(chǎn)（FI-AA）：固定資產(chǎn)模塊記錄從最初購(gòu)置直到報(bào)廢的整個(gè)資產(chǎn)周期。該系統(tǒng)可計(jì)算折舊值、利息以及其他數(shù)據(jù)。在FI實(shí)施時(shí)，石化盈科將首先為華誼財(cái)務(wù)公司設(shè)計(jì)未來(lái)會(huì)計(jì)核算流程，至少應(yīng)包括：收付款業(yè)務(wù)流程往來(lái)款項(xiàng)對(duì)賬流程銀行款項(xiàng)對(duì)賬流程主數(shù)據(jù)維護(hù)流程一般記賬流程財(cái)務(wù)關(guān)帳流程固定資產(chǎn)管理流程報(bào)表編制流程同時(shí)，石化盈科需要協(xié)助華誼財(cái)務(wù)公司設(shè)計(jì)適用于金融行業(yè)以及華誼集團(tuán)內(nèi)部管理需要的會(huì)計(jì)科目、固定資產(chǎn)分類(lèi)、固定資產(chǎn)編碼、風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別等等。這其中對(duì)于華誼財(cái)務(wù)公司最為重要的就是會(huì)計(jì)科目體系的建立。石化盈科將結(jié)合在其他集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的實(shí)施經(jīng)驗(yàn)，為華誼財(cái)務(wù)公司設(shè)計(jì)一套實(shí)用的會(huì)計(jì)科目，并可以將該套科目納入華誼集團(tuán)會(huì)計(jì)科目體系統(tǒng)一管理，為未來(lái)華誼集團(tuán)通過(guò)SAP自動(dòng)出具集團(tuán)合并會(huì)計(jì)報(bào)表打好基礎(chǔ)。管理會(huì)計(jì)—CO模塊CO模塊關(guān)注于企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)管控，主要目標(biāo)是控制成本、提高利潤(rùn)，根據(jù)不同的內(nèi)部財(cái)務(wù)管控對(duì)象采用多種手段進(jìn)行管理，全面提高內(nèi)部財(cái)務(wù)管控細(xì)度和力度。通過(guò)CO模塊可以按照企業(yè)內(nèi)部管理與考核的實(shí)際需求，設(shè)定相對(duì)應(yīng)的組織單位，考核分析各部門(mén)成本；可以按照不同維度進(jìn)行靈活的分析。CO模塊的主要子模塊有：一般費(fèi)用成本核算（CO-CCA）：是以按照企業(yè)組織結(jié)構(gòu)或成本歸集方式設(shè)置的成本中心為基準(zhǔn)，對(duì)發(fā)生于各成本中心的成本費(fèi)用進(jìn)行核算和控制。具體業(yè)務(wù)包括對(duì)成本中心主數(shù)據(jù)的維護(hù)、成本分配規(guī)則的維護(hù)、執(zhí)行和對(duì)賬操作。利潤(rùn)中心會(huì)計(jì)（CO-PCA）：主要目的是基于利潤(rùn)中心反映和評(píng)價(jià)經(jīng)營(yíng)成果。此外，通過(guò)把資產(chǎn)負(fù)債表行項(xiàng)目轉(zhuǎn)入利潤(rùn)中心會(huì)計(jì)，還可以按利潤(rùn)中心顯示其它關(guān)鍵指標(biāo)(投資收益率、流動(dòng)資產(chǎn)、現(xiàn)金流量等)。這可以為管理層提供重要的、戰(zhàn)略性的計(jì)劃信息，并提供可靠的數(shù)據(jù)以支持對(duì)公司未來(lái)至關(guān)重要的投資決策過(guò)程。獲利能力分析（CO-PA）：主要目的是從外部市場(chǎng)的角度分析企業(yè)行為對(duì)經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)的影響。獲利能力分析模塊整合了財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和后勤業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，可以幫助企業(yè)了解在不同市場(chǎng)（例如：按產(chǎn)品劃分或者按客戶劃分）方面企業(yè)的獲利能力以及變動(dòng)趨向，從而為管理層及銷(xiāo)售、營(yíng)銷(xiāo)、計(jì)劃部門(mén)等提供市場(chǎng)導(dǎo)向的決策支持。在CO實(shí)施時(shí)，石化盈科將結(jié)合華誼財(cái)務(wù)公司的實(shí)際管理以及未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，協(xié)助華誼財(cái)務(wù)公司創(chuàng)建合理的利潤(rùn)中心以及成本中心組織架構(gòu)，并為華誼財(cái)務(wù)公司設(shè)計(jì)未來(lái)成本管理業(yè)務(wù)流程。人力資源管理—HR模塊HR模塊旨在幫助企業(yè)建立標(biāo)準(zhǔn)化的人力資源管理體系，提高人力資源管理工作效率，有效整合人力資源，合理配置人力資源，提高員工工作技能和工作滿意度，加強(qiáng)公司凝聚力。主要包括組織管理模塊、人事管理模塊、時(shí)間管理模塊、薪資管理模塊等子模塊。組織管理：根據(jù)組織結(jié)構(gòu)、企業(yè)結(jié)構(gòu)和人事結(jié)構(gòu)，給每位員工在系統(tǒng)中準(zhǔn)確定位，與員工發(fā)展集成提供職位的需求，以及職位需求與員工質(zhì)量的對(duì)比等；與招聘集成，提供職位的空缺需求等；人事管理：包括人員管理和員工信息管理的所有基本處理，提供結(jié)構(gòu)化的員工數(shù)據(jù)；時(shí)間管理：簡(jiǎn)化有效的時(shí)間管理策略和評(píng)估，提供方便的跟蹤、記錄和評(píng)估；考慮所有的業(yè)務(wù)(包括公假等)來(lái)計(jì)劃班次，提供時(shí)間及員工出缺勤管理的功能，包括時(shí)間數(shù)據(jù)的收集、分析、為工資計(jì)算及休假管理提供數(shù)據(jù)支持等；薪資管理：提供企業(yè)薪資結(jié)構(gòu)管理和津貼、薪資計(jì)算的全過(guò)程進(jìn)行自動(dòng)化、流水型的處理；自動(dòng)完成薪酬數(shù)據(jù)的成本匯集和總賬科目的記賬，自動(dòng)生成記賬憑證，實(shí)現(xiàn)與財(cái)務(wù)的集成。鑒于華誼集團(tuán)以及實(shí)施了集中的SAP-HR系統(tǒng)，華誼財(cái)務(wù)公司的HR實(shí)施將按照華誼集團(tuán)HR的統(tǒng)一模板要求進(jìn)行。報(bào)表與分析功能SAP本身提供的標(biāo)準(zhǔn)報(bào)表與分析功能內(nèi)容廣泛、集成性高。管理層可以在ERP系統(tǒng)中實(shí)時(shí)查詢財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)相關(guān)的信息，為企業(yè)經(jīng)營(yíng)決策服務(wù)。財(cái)務(wù)公司SAP實(shí)施后，可以適用的系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)報(bào)表和分析功能很多，如：序號(hào)報(bào)表名稱(chēng)事務(wù)碼或路徑說(shuō)明1資產(chǎn)負(fù)債表/利潤(rùn)表S_ALR_87012284根據(jù)事先定義好的財(cái)務(wù)報(bào)表版本顯示資產(chǎn)負(fù)債表，可以比較年度,比較期間2總帳科目余額S_ALR_87012277總帳科目的發(fā)生額及余額清單，按會(huì)計(jì)年度及期間查詢，可當(dāng)試算平衡表使用3顯示科目余額FS10N顯示總帳科目余額4顯示簡(jiǎn)要憑證日記帳S_ALR_87012289顯示憑證清單5顯示憑證項(xiàng)目摘要S_ALR_87012347顯示憑證清單會(huì)計(jì)科目、客戶、資產(chǎn)等主數(shù)據(jù)查詢：包括清單、修改記錄等信息報(bào)表。業(yè)務(wù)交易查詢：包括會(huì)計(jì)憑證查詢、科目行項(xiàng)目明細(xì)查詢、科目余額查詢。報(bào)表信息：包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表業(yè)務(wù)交易查詢：包括客戶行項(xiàng)目查詢（已清、未清）、客戶余額查詢、客戶余額表、賬齡分析。序號(hào)報(bào)表名稱(chēng)事務(wù)碼或路徑說(shuō)明1查詢客戶余額FD10N查詢客戶應(yīng)收帳款、特別總帳的余額2查詢客戶行項(xiàng)目FBL5N查詢客戶的已清項(xiàng)，未清項(xiàng)和全部行項(xiàng)目3查詢客戶余額S_ALR_87012172查詢客戶余額4客戶主數(shù)據(jù)清單S_ALR_87012179客戶主數(shù)據(jù)清單5未清項(xiàng)的到期日分析S_ALR_87012168查詢截止到設(shè)定日期為止，有多少未清帳項(xiàng)，未清帳項(xiàng)又按照到期的天數(shù)分別列示。使用導(dǎo)航可以使未清帳項(xiàng)跟蹤到逐個(gè)客戶，和特別總帳標(biāo)識(shí)。6帳齡分析S-ALR87012176以報(bào)表的形式反映客戶的帳齡，用于計(jì)提壞帳準(zhǔn)備或應(yīng)收帳款的管理。7帳齡分析S-ALR_87012178應(yīng)收帳款帳齡分析8應(yīng)收票據(jù)報(bào)表S-ALR－87012209應(yīng)收票據(jù)報(bào)表業(yè)務(wù)交易查詢：包括供應(yīng)商行項(xiàng)目查詢（已清、未清）、供應(yīng)商余額查詢、供應(yīng)商余額表、賬齡分析。序號(hào)報(bào)表名稱(chēng)事務(wù)碼或路徑說(shuō)明1查詢供應(yīng)商行項(xiàng)目FBL1N查詢供應(yīng)商已清項(xiàng)，未清項(xiàng)和全部行項(xiàng)目2供應(yīng)商余額查詢FK10N供應(yīng)商余額查詢3供應(yīng)商余額查詢S_ALR_87012082供應(yīng)商余額4未清項(xiàng)的到期日分析S_ALR_87012078未清項(xiàng)的到期日分析5供應(yīng)商未清項(xiàng)目清單S_ALR_87012083供應(yīng)商未清項(xiàng)目清單業(yè)務(wù)交易查詢：資產(chǎn)余額查詢；折舊預(yù)測(cè)、折舊比較、正常折舊、特殊折舊、計(jì)劃外折舊查詢。序號(hào)報(bào)表名稱(chēng)事務(wù)碼或路徑說(shuō)明1按資產(chǎn)編號(hào)查詢資產(chǎn)S_ALR_87011963按選定的報(bào)告日期逐一列示資產(chǎn)購(gòu)置價(jià)值、累計(jì)折舊和賬面凈值?？梢赃x擇不同的分類(lèi)排序版本作為索引條件，比如公司代碼、資產(chǎn)類(lèi)和成本中心。2查詢當(dāng)前年度折舊S_ALR_87012026查詢各項(xiàng)資產(chǎn)的已提折舊和當(dāng)月待提折舊。3折舊預(yù)測(cè)S_ALR_87012936折舊預(yù)測(cè)4查詢已記帳折舊S_P99_41000192按期間查詢已記帳折舊5查詢已記帳折舊S_ALR_87010175按成本中心查詢已過(guò)帳折舊成本中心會(huì)計(jì)報(bào)表與分析序號(hào)報(bào)表名稱(chēng)事務(wù)碼或路徑說(shuō)明1計(jì)劃和實(shí)際的比較報(bào)表S_ALR_87013611按選定的年度、期間、成本中心查詢成本中心計(jì)劃和實(shí)際發(fā)生值2實(shí)際和實(shí)際的比較報(bào)表S_ALR_87013624按年度比較成本中心實(shí)際發(fā)生值3行項(xiàng)目報(bào)表KSB1查詢成本中心實(shí)際行項(xiàng)目4主數(shù)據(jù)報(bào)表KS13成本中心主數(shù)據(jù)查詢利潤(rùn)中心報(bào)表與分析序號(hào)報(bào)表名稱(chēng)事務(wù)碼或路徑說(shuō)明1交互式報(bào)表控制-利潤(rùn)中心會(huì)計(jì)核算-信息系統(tǒng)-利潤(rùn)中心會(huì)計(jì)的報(bào)表-交互式報(bào)表查詢利潤(rùn)中心計(jì)劃和實(shí)際值2定位的列表報(bào)表控制-利潤(rùn)中心會(huì)計(jì)核算-信息系統(tǒng)-利潤(rùn)中心會(huì)計(jì)的報(bào)表-定位的列表報(bào)表查詢利潤(rùn)中心計(jì)劃和實(shí)際值3行項(xiàng)目報(bào)表控制-利潤(rùn)中心會(huì)計(jì)核算-信息系統(tǒng)-利潤(rùn)中心會(huì)計(jì)的報(bào)表-定位的列表報(bào)表查詢利潤(rùn)中心實(shí)際行項(xiàng)目此外，SAP提供靈活、簡(jiǎn)便的ReportPainter報(bào)表編寫(xiě)工具及ABAP開(kāi)發(fā)工具，可以根據(jù)企業(yè)需要快速的開(kāi)發(fā)相關(guān)報(bào)表和分析功能。如財(cái)務(wù)公司會(huì)計(jì)核算和內(nèi)部管理需要的：現(xiàn)金流量表經(jīng)營(yíng)費(fèi)用明細(xì)表所有者權(quán)益變動(dòng)表資產(chǎn)減值準(zhǔn)備情況表日均存款余額變動(dòng)分析……客戶管理ATOM系統(tǒng)對(duì)客戶管理模塊目前除對(duì)集團(tuán)下屬成員企業(yè)信息進(jìn)行管理以外，還包括了對(duì)各個(gè)分支機(jī)構(gòu)的信息進(jìn)行維護(hù)，另外還包括有業(yè)務(wù)往來(lái)的所有商業(yè)銀行、人民銀行和其它同業(yè)客戶（如證券公司等）的信息進(jìn)行維護(hù)。具體功能包括：聯(lián)系人信息維護(hù)：維護(hù)聯(lián)系人信息的維護(hù)包括日常聯(lián)系人、成員企業(yè)法人和其它聯(lián)系人的基本信息等；地址信息維護(hù)：維護(hù)各類(lèi)客戶的地址信息；客戶主數(shù)據(jù)創(chuàng)建\查詢\修改\刪除；客戶基本信息客戶授權(quán)設(shè)置合同號(hào)/聯(lián)系人關(guān)聯(lián)附加信息其它聯(lián)行號(hào)數(shù)據(jù)維護(hù)賬戶管理ATOM系統(tǒng)目前實(shí)現(xiàn)了對(duì)以下三類(lèi)賬戶的管理：成員企業(yè)在財(cái)務(wù)公司的活期戶：即成員企業(yè)在財(cái)務(wù)公司開(kāi)立的結(jié)算賬戶，根據(jù)收支兩條線的原則，結(jié)算賬戶分為支出賬戶和收入賬戶，記賬的主體是財(cái)務(wù)公司。各成員企業(yè)原則上在財(cái)務(wù)公司總部和其分公司中選擇一家機(jī)構(gòu)作為開(kāi)戶機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶，有特殊需要的也可以在總部和分公司分別開(kāi)戶。財(cái)務(wù)公司在銀行的賬戶：為財(cái)務(wù)公司及其分支機(jī)構(gòu)所開(kāi)立的銀行賬戶，在系統(tǒng)中，需要定義此類(lèi)賬戶與成員企業(yè)在財(cái)務(wù)公司活期戶之間的映射關(guān)系，對(duì)成員企業(yè)的收支進(jìn)行有效控制。財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)賬戶：各特殊業(yè)務(wù)處理所需建立的專(zhuān)用或臨時(shí)賬戶，如委托存款未支用賬戶、融資租賃資產(chǎn)賬戶、交易臨時(shí)賬戶等等，這些賬戶的科目設(shè)置按照專(zhuān)用科目或臨時(shí)科目來(lái)設(shè)立。ATOM業(yè)務(wù)系統(tǒng)賬戶管理功能包括：賬戶基本信息維護(hù)：包括賬戶創(chuàng)建、查詢、修改、復(fù)核、狀態(tài)變更等不同的流程。以及對(duì)各賬戶的：額度信息維護(hù)、會(huì)計(jì)信息維護(hù)、計(jì)息信息維護(hù)等。對(duì)每個(gè)賬戶都需要配置“結(jié)算指令”。配置結(jié)算指令可以對(duì)各個(gè)賬戶的類(lèi)型和用途進(jìn)行定義和封裝規(guī)范。方便日后在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中，對(duì)各種不同的賬戶進(jìn)行管理和控制。ATOM系統(tǒng)中提供對(duì)于成員企業(yè)內(nèi)部存款賬戶和財(cái)務(wù)公司外部銀行賬戶的存款賬戶自動(dòng)計(jì)算存款利息、自動(dòng)生成利息計(jì)提憑證、內(nèi)部存款賬戶自動(dòng)結(jié)息、自動(dòng)結(jié)息憑證等功能。ATOM系統(tǒng)提供對(duì)賬管理功能，成員企業(yè)內(nèi)部賬戶和外部銀行賬戶都可通過(guò)系統(tǒng)精確對(duì)賬實(shí)現(xiàn)對(duì)賬管理。1．內(nèi)部存款賬戶的對(duì)賬管理：系統(tǒng)具備在日結(jié)時(shí)自動(dòng)按照內(nèi)部存款賬戶出具電子對(duì)賬單的功能，電子對(duì)賬單每日一張，并可通過(guò)ATOM系統(tǒng)與集團(tuán)資金系統(tǒng)或各單位ERP系統(tǒng)的接口發(fā)送電子對(duì)賬單。電子對(duì)賬單中每筆交易的唯一識(shí)別碼為內(nèi)部存款賬戶現(xiàn)金本記錄的ID號(hào)碼，該號(hào)碼可以保證唯一性，因此可以做為企業(yè)精確對(duì)賬的標(biāo)識(shí)。2．外部銀行賬戶的對(duì)賬管理：外部銀行可以通過(guò)銀企直聯(lián)次日發(fā)送前一日的電子對(duì)賬單給ATOM系統(tǒng)。系統(tǒng)中內(nèi)部存款賬戶與外部銀行賬戶的電子對(duì)賬單的格式相同，均包括可以做為唯一對(duì)賬標(biāo)識(shí)的唯一識(shí)別碼，以實(shí)現(xiàn)精確自動(dòng)對(duì)賬。系統(tǒng)接收到直聯(lián)銀行的電子對(duì)賬單時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)按照日期、銀行、賬號(hào)與系統(tǒng)中的現(xiàn)金本記錄進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)賬的依據(jù)為金額一致且銀行交易流水號(hào)一致。已經(jīng)對(duì)上賬的記錄標(biāo)注為MA，同時(shí)對(duì)賬日期為對(duì)賬單的交易日期；對(duì)賬單上其余未對(duì)上賬的項(xiàng)目標(biāo)注為UN。根據(jù)這些對(duì)賬標(biāo)識(shí)和對(duì)賬日期，就可以通過(guò)報(bào)表模塊出具銀行余額調(diào)節(jié)表。以下為系統(tǒng)中接收外部銀行電子對(duì)賬單進(jìn)行對(duì)賬的過(guò)程：外部銀行賬戶的對(duì)賬管理1雙擊可以看到某天對(duì)賬單的明細(xì)項(xiàng)目，同時(shí)對(duì)于未匹配的對(duì)賬單明細(xì)和現(xiàn)金本記錄，可通過(guò)勾選對(duì)賬單明細(xì)及現(xiàn)金本進(jìn)行匹配：外部銀行賬戶的對(duì)賬管理2系統(tǒng)在接收到電子對(duì)賬單時(shí)，可根據(jù)客戶定義的匹配條件進(jìn)行自動(dòng)匹配，匹配未成功的記錄可進(jìn)行手工匹配。結(jié)算業(yè)務(wù)管理ATOM系統(tǒng)結(jié)算業(yè)務(wù)包括資金收付和內(nèi)部結(jié)算。資金收付管理通過(guò)銀企直聯(lián)平臺(tái)以及系統(tǒng)內(nèi)手工處理資金收付業(yè)務(wù)的功能可實(shí)現(xiàn)資金收付信息的集中。資金收付信息集中平臺(tái)對(duì)外收款交易直聯(lián)銀行收款客戶直接將款項(xiàng)通過(guò)外部銀行賬戶存入與之交易的華誼集團(tuán)某成員企業(yè)賬戶，這種普通的銀行收款交易不與企業(yè)的內(nèi)部存款賬戶關(guān)聯(lián)。但ATOM系統(tǒng)可以通過(guò)財(cái)銀接口接收銀行的收款到賬通知，并可以依據(jù)這筆收款到賬通知進(jìn)行記賬處理，手工補(bǔ)記該筆收款應(yīng)該計(jì)入的會(huì)計(jì)科目，完成處理后，系統(tǒng)將自動(dòng)生成該外部銀行賬戶的現(xiàn)金本記錄和該筆收款的會(huì)計(jì)憑證。對(duì)于沒(méi)有直聯(lián)的銀行，需要根據(jù)紙質(zhì)的銀行回單手工補(bǔ)錄銀行到賬通知。非直聯(lián)銀行收款如果收款銀行沒(méi)有與財(cái)務(wù)公司實(shí)現(xiàn)直聯(lián)，則需要通過(guò)手工通過(guò)銀行紙質(zhì)回單在資金管理系統(tǒng)中創(chuàng)建收款到賬通知，對(duì)于成員企業(yè)的客戶直接將款項(xiàng)繳存于財(cái)務(wù)公司賬戶的情況，由于紙質(zhì)回單上沒(méi)有關(guān)聯(lián)的賬號(hào)可以將該筆收款與內(nèi)部存款賬戶匹配，所以需要財(cái)務(wù)公司結(jié)算部經(jīng)辦崗手工匹配內(nèi)部存款賬戶。收款交易注：該筆交易在系統(tǒng)中可以通過(guò)會(huì)計(jì)科目配置自動(dòng)生成財(cái)務(wù)公司的完整會(huì)計(jì)憑證和成員企業(yè)的單邊會(huì)計(jì)憑證（成員企業(yè)需要手工補(bǔ)記該筆收款應(yīng)對(duì)應(yīng)的會(huì)計(jì)科目，如應(yīng)收賬款等）。對(duì)外付款交易為了保證付款與資金計(jì)劃的關(guān)聯(lián)，所有的付款均需在系統(tǒng)中進(jìn)行提交和審批。有財(cái)銀接口的銀行可以從系統(tǒng)直接發(fā)送付款指令，沒(méi)有財(cái)銀接口的需要從系統(tǒng)中打印審批通過(guò)的付款申請(qǐng)，采用手工向銀行遞交付款單或網(wǎng)銀支付的方式完成支付。在系統(tǒng)中，可以通過(guò)財(cái)銀接口接收或者手工補(bǔ)錄的方式生成銀行付款到賬通知。該筆交易通過(guò)手工補(bǔ)錄半邊會(huì)計(jì)科目的方式生成付款單位的會(huì)計(jì)憑證。成員企業(yè)通過(guò)財(cái)務(wù)公司代理付款時(shí)，由成員企業(yè)在集團(tuán)資金系統(tǒng)或ATOM企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)中錄入、審批、導(dǎo)出，也可以由財(cái)務(wù)公司根據(jù)成員企業(yè)線下提交的付款申請(qǐng)?jiān)贏TOM系統(tǒng)中手工創(chuàng)建，但在ATOM系統(tǒng)中有效的付款申請(qǐng)必須擁有足夠的資金計(jì)劃。該筆付款指令經(jīng)過(guò)審核通過(guò)后，ATOM系統(tǒng)通過(guò)內(nèi)部存款賬戶和財(cái)務(wù)公司賬戶的關(guān)聯(lián)關(guān)系，將其轉(zhuǎn)換為財(cái)務(wù)公司賬戶的代理付款交易，通過(guò)財(cái)銀接口發(fā)送給銀行。成員企業(yè)可以通過(guò)登錄網(wǎng)銀系統(tǒng)打印加蓋了電子印章的付款通知單。同樣，該筆交易在系統(tǒng)中可以通過(guò)會(huì)計(jì)科目配置自動(dòng)生成上級(jí)單位的完整會(huì)計(jì)憑證和成員企業(yè)的單邊會(huì)計(jì)憑證（成員企業(yè)需要手工補(bǔ)記該筆收款應(yīng)對(duì)應(yīng)的會(huì)計(jì)科目，如應(yīng)收賬款等）。付款交易需要說(shuō)明的是：在以上流程中，如果成員企業(yè)的內(nèi)部存款賬戶余額不足以支付時(shí)，也可以轉(zhuǎn)入內(nèi)部貸款流程，由系統(tǒng)自動(dòng)為該成員企業(yè)創(chuàng)建一筆內(nèi)部貸款，發(fā)放貸款到賬時(shí)，再繼續(xù)支付流程；或者允許成員企業(yè)一定的透支額度，在日終沒(méi)有補(bǔ)齊透支時(shí)，再轉(zhuǎn)為內(nèi)部貸款。以上流程可以結(jié)合華誼財(cái)務(wù)公司的詳細(xì)需求確定最終設(shè)計(jì)和系統(tǒng)中的實(shí)現(xiàn)流程。如果付款銀行沒(méi)有與財(cái)務(wù)公司實(shí)現(xiàn)直聯(lián)，在付款申請(qǐng)?jiān)谙到y(tǒng)中創(chuàng)建并審核完成后，從系統(tǒng)中打印出付款申請(qǐng)單，采用手工向銀行遞交付款單或網(wǎng)銀支付的方式完成支付，待銀行支付成功返回付款到賬通知時(shí)，再手工進(jìn)行付款到賬通知的補(bǔ)錄，并同時(shí)將該筆付款與內(nèi)部存款賬戶匹配。同樣，該筆交易在系統(tǒng)中可以通過(guò)會(huì)計(jì)科目配置自動(dòng)生成上級(jí)單位的完整會(huì)計(jì)憑證和成員企業(yè)的單邊會(huì)計(jì)憑證（成員企業(yè)需要手工補(bǔ)記該筆收款應(yīng)對(duì)應(yīng)的會(huì)計(jì)科目，如應(yīng)收賬款等）。內(nèi)部結(jié)算交易集團(tuán)化公司具有地域分布廣、經(jīng)營(yíng)范圍廣泛、業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)度高、上下游業(yè)務(wù)一體化等特點(diǎn)，集團(tuán)內(nèi)部企業(yè)之間大量存在產(chǎn)品物資、工程勞務(wù)、社區(qū)服務(wù)等互供交易，需要大量的進(jìn)行集團(tuán)內(nèi)的資金結(jié)算。內(nèi)部結(jié)算是指集團(tuán)內(nèi)由集團(tuán)公司總部統(tǒng)一規(guī)定結(jié)算范圍、結(jié)算周期、結(jié)算規(guī)則、考核辦法，由總部通過(guò)會(huì)計(jì)信息記賬的方式進(jìn)行結(jié)算。內(nèi)部結(jié)算主要流程交易雙方產(chǎn)品購(gòu)銷(xiāo)業(yè)務(wù)發(fā)生后，銷(xiāo)售方（即收款方）負(fù)責(zé)根據(jù)產(chǎn)品購(gòu)銷(xiāo)合同和計(jì)量交接單等相關(guān)原始單據(jù)開(kāi)具增值稅發(fā)票、普通發(fā)票或預(yù)收款通知單等信息在公用的信息系統(tǒng)中登記，并按規(guī)定的流程要求采購(gòu)方進(jìn)行確認(rèn)，并向集團(tuán)財(cái)務(wù)部辦理內(nèi)部結(jié)算；收款方發(fā)出確認(rèn)的要求后，通常規(guī)定付款方必須在限定的時(shí)間內(nèi)完成確認(rèn)，給出明確的同意結(jié)算意見(jiàn)或不同意結(jié)算的理由，若超過(guò)規(guī)定的期限未發(fā)表意見(jiàn)，視同同意，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行結(jié)算；集團(tuán)財(cái)務(wù)部依據(jù)原始單據(jù)及交易雙方的確認(rèn)，進(jìn)行記賬處理；對(duì)于采購(gòu)方會(huì)減少其在財(cái)務(wù)公司的活期戶資金或增加其在財(cái)務(wù)公司的透支貸款（余額不足時(shí)），對(duì)于銷(xiāo)售方增加其在財(cái)務(wù)公司的活期戶資金。所屬企業(yè)依據(jù)財(cái)務(wù)公司的進(jìn)賬單或付款單，進(jìn)行各自的賬務(wù)處理。所屬企業(yè)的資金收入會(huì)通過(guò)資金集中，自動(dòng)上劃總部的資金池，從而沖減其在財(cái)務(wù)公司的透支貸款，或者增加其在財(cái)務(wù)公司活期戶。由集團(tuán)財(cái)務(wù)部統(tǒng)一進(jìn)行融資管理，以便保證整個(gè)集團(tuán)公司資金池的正常運(yùn)行。通常內(nèi)部結(jié)算周期很短，一般在一天到兩天左右，可以大大加快內(nèi)部資金的流轉(zhuǎn)；集團(tuán)總部對(duì)所屬企業(yè)的資金實(shí)行“全額計(jì)劃控制”，即“你的錢(qián)，我控制著花”，最大程度的保證對(duì)所屬企業(yè)的資金控制權(quán)；可以通過(guò)做大集團(tuán)的“資金池”來(lái)實(shí)現(xiàn)集團(tuán)公司資金整體運(yùn)作、減少資金占用、降低財(cái)務(wù)費(fèi)用、提高資金使用效率。存款業(yè)務(wù)管理ATOM系統(tǒng)支持的財(cái)務(wù)公司存款業(yè)務(wù)包括活期存款、協(xié)定存款、定期存款、通知存款。活期存款財(cái)務(wù)公司活期存款業(yè)務(wù)不單單是簡(jiǎn)單的存款、取款業(yè)務(wù)功能，同時(shí)具備更多管理功能，包括對(duì)賬戶狀態(tài)的管理、透支額度管理等，支持本外幣的業(yè)務(wù)處理?；钇诖婵顦I(yè)務(wù)主要包括以下功能：?jiǎn)挝换钇诖婵铋_(kāi)戶，單位活期存款開(kāi)戶是企業(yè)在財(cái)務(wù)公司開(kāi)立賬戶?；钇诖婵钤黾樱撼蓡T單位或其客戶通過(guò)電子銀行或在銀行柜臺(tái)存入到財(cái)務(wù)公司賬戶后，通過(guò)銀行到賬通知直接增加成員單位的存款；成員單位或其客戶在銀行柜臺(tái)存入財(cái)務(wù)公司賬戶后，由成員單位手工或?qū)y行回單遞交財(cái)務(wù)公司，財(cái)務(wù)公司再增加成員單位的存款。活期存款支?。撼蓡T單位通過(guò)付款通知單由財(cái)務(wù)公司對(duì)外支付，財(cái)務(wù)公司通過(guò)電子銀行或由出納支取財(cái)務(wù)公司銀行賬戶代成員單位付款。單位活期存款內(nèi)部轉(zhuǎn)賬，是企業(yè)在財(cái)務(wù)公司開(kāi)立賬戶之間的金額互轉(zhuǎn)，使用的情況有企業(yè)之間的協(xié)議付款與非協(xié)議付款，企業(yè)與其上級(jí)單位之間的資金調(diào)撥。企業(yè)之間的協(xié)議付款為企業(yè)之間的非協(xié)議付款即為一般轉(zhuǎn)賬付款，企業(yè)與其上級(jí)單位之間的資金調(diào)撥為集團(tuán)調(diào)撥轉(zhuǎn)賬。企業(yè)可以在財(cái)務(wù)公司柜臺(tái)進(jìn)行此項(xiàng)業(yè)務(wù)或者通過(guò)財(cái)務(wù)公司電子銀行操作此項(xiàng)業(yè)務(wù)。單位活期存款銷(xiāo)戶，企業(yè)在財(cái)務(wù)公司賬戶銷(xiāo)戶，必須先完成企業(yè)在銀行賬戶的銷(xiāo)戶，必須先將賬戶“存款額度”清零，然后修改簽約標(biāo)志，解約后再刪除簽約，最后進(jìn)行存款賬戶銷(xiāo)戶。財(cái)務(wù)公司賬戶銷(xiāo)戶，必須將所有企業(yè)賬戶和財(cái)務(wù)公司賬戶撤消簽約后進(jìn)行銷(xiāo)戶。單位活期賬戶查詢，查詢、打印企業(yè)活期存款賬戶情況，可以查詢賬戶的當(dāng)前信息。支持電子銀行查詢。單位活期交易明細(xì)查詢，查詢、打印指定時(shí)間段客戶的交易明細(xì)（對(duì)賬單）以及對(duì)指定賬戶按筆數(shù)或明細(xì)號(hào)查詢交易明細(xì)。支持電子銀行查詢。查詢銷(xiāo)戶本金及利息，查詢本外幣對(duì)公存款賬戶銷(xiāo)戶前的本金和利息?；钇诖婵钯~戶信息查詢，主要用于活期賬戶非賬務(wù)信息的查詢。查詢內(nèi)容主要包括：賬戶的凍結(jié)/解凍，掛失/解掛，戶名的修改等。單位活期凍結(jié)/解凍，根據(jù)需要，將企業(yè)活期賬戶余額全部?jī)鼋Y(jié)/解凍或部分凍結(jié)/解凍?；钇诖婵钯~戶資料維護(hù)，對(duì)已開(kāi)立的本外幣活期存款賬戶的相應(yīng)資料的修改維護(hù)。印鑒維護(hù)，用于處理定期和活期賬戶印鑒卡的更改、書(shū)面掛失、新增、取消、解掛及解掛補(bǔ)設(shè)。打印印鑒卡，用于打印印鑒卡上戶名、賬號(hào)、聯(lián)系、等相關(guān)欄位。單位活期存款結(jié)息，支持聯(lián)機(jī)（單筆）和批量（自動(dòng)）兩種處理方式。批量方式為在結(jié)息日日終批量自動(dòng)處理，計(jì)算客戶活期存款賬戶利息；聯(lián)機(jī)方式為根據(jù)需要（如銷(xiāo)戶交易），柜員可以啟動(dòng)“活期存款單戶結(jié)息”功能進(jìn)行結(jié)息。打印對(duì)賬單，利息單，根據(jù)需要，客戶可以在柜臺(tái)查詢、打印對(duì)賬單、利息單；或者財(cái)務(wù)公司提供批量打印對(duì)賬單、利息單。報(bào)表功能，用于生成業(yè)務(wù)所需報(bào)表，或者提供所需數(shù)據(jù)。協(xié)定存款協(xié)定存款作為活期存款的一種特殊形式，既為存款企業(yè)增加更大的利潤(rùn)，也為財(cái)務(wù)公司吸引更多的客戶。協(xié)定存款的功能在所有活期存款功能外，增加了以下兩種功能：協(xié)定存款設(shè)定，用于跟客戶簽訂協(xié)定存款合約，將企業(yè)活期存款賬戶設(shè)置為協(xié)定存款賬戶。協(xié)定存款解除，用于客戶與財(cái)務(wù)公司解除協(xié)定存款合約，將協(xié)定存款賬戶恢復(fù)為活期存款賬戶。協(xié)定存款的計(jì)息功能，比活期存款計(jì)息復(fù)雜。結(jié)息日，自動(dòng)計(jì)算協(xié)定存款賬戶的利息。系統(tǒng)提供更靈活的服務(wù)，支持多級(jí)優(yōu)惠利率。對(duì)協(xié)定存款的利息計(jì)算可以按照統(tǒng)一利率或分級(jí)利率自動(dòng)進(jìn)行。定期存款系統(tǒng)在實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)公司現(xiàn)有定期、通知存款功能的基礎(chǔ)上，為客戶提供更高層次的服務(wù)，同時(shí)考慮到未來(lái)發(fā)展的需要，具備業(yè)務(wù)發(fā)展的空間。未來(lái)業(yè)務(wù)方案將致力于提供界面友好、操作簡(jiǎn)便和完整的業(yè)務(wù)處理功能。支持本外幣業(yè)務(wù)處理。定期存款的主要功能包括：?jiǎn)挝欢ㄆ陂_(kāi)戶，用于企業(yè)開(kāi)立定期存款。企業(yè)必須已經(jīng)在財(cái)務(wù)公司開(kāi)立一般活期賬戶，才能開(kāi)立定期賬戶。提供柜臺(tái)交易和企業(yè)網(wǎng)銀交易兩種方式。單位定期支取/提前支取/部提/到期轉(zhuǎn)存，用于企業(yè)支取定期存款，包括提前支取和到期支取功能；提前支取分為部分提前支取和全部提前支取兩種功能。單位定期凍結(jié)/解凍，處理對(duì)公定期存款的凍結(jié)、部分凍結(jié)、解凍、部分解凍，同時(shí)產(chǎn)生相應(yīng)的事故記錄。定期存款賬戶資料維護(hù)，主要處理對(duì)某一個(gè)定期存款賬戶各種資料的維護(hù)。單位定期利息計(jì)提，用于系統(tǒng)自動(dòng)預(yù)提定期存款利息。定期存款計(jì)提單位定期賬戶查詢，用于查詢定期存款分戶賬的基本資料，查詢定期存款的明細(xì)，例如轉(zhuǎn)存歷史記錄。查詢某一個(gè)定期存款賬戶所發(fā)生過(guò)的凍結(jié)、掛失等業(yè)務(wù)。查詢某一客戶編號(hào)下所有定期賬戶的明細(xì)信息(包括到期利息等)。通知存款通知存款作為一種特殊的定期存款方式，除了包含定期存款的功能外，還要支持以下功能：?jiǎn)挝煌ㄖ婵畲嫒?，流程同定期存款開(kāi)戶，需要在開(kāi)戶時(shí)選擇存款品種，一天或七天。單位通知存款通知/通知取消，通知的時(shí)間應(yīng)按照存入時(shí)所選擇的通知存款品種（一天或七天）而提前一天或七天通知。提供柜臺(tái)交易和企業(yè)網(wǎng)銀交易兩種方式。單位通知存款支取，流程同定期存款支取，支取流程與定期存款支取相同，僅在系統(tǒng)內(nèi)處理時(shí)判斷是否有通知，若有，則按照通知存款計(jì)算利息，如果沒(méi)有，則按照活期存款計(jì)算利息，超過(guò)通知部分的金額，按照活期計(jì)算。判斷留存金額，若不足，則全部支取，超過(guò)通知部分的金額，按照活期計(jì)算。信貸業(yè)務(wù)管理貸款系統(tǒng)按照客戶為中心、產(chǎn)品為導(dǎo)向，通過(guò)貸款產(chǎn)品的部件和元件的靈活配置，適合企業(yè)內(nèi)部對(duì)信貸服務(wù)的不同需要。系統(tǒng)提供放款賬卡明細(xì)、本金異動(dòng)明細(xì)、放款利息明細(xì)、利率變動(dòng)明細(xì)、還款方式變動(dòng)明細(xì)、分期放款計(jì)劃、分期還款計(jì)劃等數(shù)據(jù)和管理記錄。系統(tǒng)根據(jù)不同產(chǎn)品對(duì)應(yīng)的部件設(shè)定參數(shù)，能實(shí)現(xiàn)本金利息、各種手續(xù)費(fèi)、提前還款罰金、逾期拖欠罰金等計(jì)算的靈活控制，具有完善的額度控制、放款流程、利息和本金計(jì)算、還款、結(jié)清、扣款自動(dòng)處理、賬戶形態(tài)轉(zhuǎn)換、賬戶查詢管理、在線報(bào)表查詢打印和批量報(bào)表處理流程。貸款系統(tǒng)的參數(shù)化控制，是通過(guò)產(chǎn)品的定制來(lái)實(shí)現(xiàn)。每個(gè)貸款賬戶，對(duì)應(yīng)一個(gè)指定的貸款產(chǎn)品。系統(tǒng)在批處理時(shí)自動(dòng)計(jì)息處理、扣本扣息、自動(dòng)結(jié)清、轉(zhuǎn)逾期、轉(zhuǎn)非應(yīng)計(jì)、批量放款，提供交易成功和失敗清單，自動(dòng)匯總生成各類(lèi)統(tǒng)計(jì)報(bào)表。從風(fēng)險(xiǎn)控制角度，建議按照“審貸分離、分級(jí)審批”的原則，根據(jù)不同客戶不同信用等級(jí)，區(qū)別對(duì)待，選用不同的產(chǎn)品，并結(jié)合額度管理及貸款金額、用途，設(shè)置不同的審批流程。ATOM系統(tǒng)支持自營(yíng)貸款和委托貸款。自營(yíng)貸款的主要功能包括：貸款申請(qǐng)：集團(tuán)成員單位向財(cái)務(wù)公司提出《貸款申請(qǐng)》，并提交信貸部門(mén)要求的相關(guān)申請(qǐng)資料。由申請(qǐng)單位自行錄入相關(guān)信息或由信貸部門(mén)專(zhuān)人錄入資料。信貸信息管理：借款人除了開(kāi)戶基本信息、借款信息外，還需要錄入或批量導(dǎo)入借款人或擔(dān)保人的每月財(cái)務(wù)報(bào)表信息，支持借還款信息查詢，直觀的查詢借款人存貸款余額及發(fā)生情況信息。根據(jù)借款人信息，能夠初步生成貸前調(diào)查報(bào)告及貸后檢查報(bào)告基礎(chǔ)信息，也能夠生成五級(jí)分類(lèi)表的基礎(chǔ)信息。貸款合同維護(hù)：貸款申請(qǐng)逐級(jí)審批通過(guò)后，信貸部門(mén)根據(jù)批復(fù)與貸款申請(qǐng)單位簽訂正式的《借款合同》，如果是擔(dān)保類(lèi)貸款，那么還需要簽訂相關(guān)《擔(dān)保合同》。貸款申請(qǐng)狀態(tài)轉(zhuǎn)為合同生效。貸款合同生效后經(jīng)雙方協(xié)商同意所做的變動(dòng)，如展期補(bǔ)充協(xié)議。額度創(chuàng)建：指綜合授信下的單筆貸款額度。建立該額度前，必須已評(píng)定貸款單位的最高綜合授信額度。貸款合同批準(zhǔn)生效后，信貸部門(mén)根據(jù)合同內(nèi)容建立對(duì)應(yīng)的額度信息，包括額度金額，期限，利率，循環(huán)標(biāo)志等內(nèi)容。額度暫停與啟用：額度批準(zhǔn)后，部分或全部額度可以臨時(shí)停止使用；經(jīng)批準(zhǔn)后也可以恢復(fù)使用。額度調(diào)整：額度核準(zhǔn)后，經(jīng)批準(zhǔn)同意，可以對(duì)額度的部分內(nèi)容作出變動(dòng)，如額度金額、額度有效期限等。額度展期：額度核準(zhǔn)后，經(jīng)批準(zhǔn)同意，允許延長(zhǎng)額度使用的有效期限。擔(dān)保建立：擔(dān)保類(lèi)貸款，擔(dān)保單位或擔(dān)保物品資料的創(chuàng)建。擔(dān)保維護(hù)：擔(dān)保單位或擔(dān)保物品資料相關(guān)數(shù)據(jù)的變動(dòng)維護(hù)。擔(dān)保展期：當(dāng)擔(dān)保類(lèi)貸款需要展期時(shí)，其對(duì)應(yīng)的擔(dān)保承諾或擔(dān)保品擔(dān)保期限也需相應(yīng)延長(zhǎng)，需要辦理相關(guān)的展期手續(xù)。擔(dān)保解除：借款單位歸還全部貸款本息后，作擔(dān)保解除退還處理貸款發(fā)放：根據(jù)企業(yè)《借款提款單》和貸款合同，啟動(dòng)一般放款交易，完成的貸款開(kāi)戶及放款處理。系統(tǒng)支持分期放款、計(jì)劃表放款、預(yù)約放款等形式。結(jié)算貸款，在結(jié)算貸款額度下，系統(tǒng)支持結(jié)算企業(yè)貸款的自動(dòng)和人工發(fā)放，發(fā)放資金轉(zhuǎn)入該企業(yè)的結(jié)算賬戶中，無(wú)須一般貸款流程的逐筆審批要求。賬戶資料維護(hù)：對(duì)貸款賬戶非賬務(wù)性基本資料的維護(hù)功能，包括：放款利率修改,貸款賬號(hào)基本資料維護(hù),還款方式變更等。貸款利息調(diào)整：指補(bǔ)記/沖回利息，對(duì)于已經(jīng)提列或扣付利息，需要調(diào)整時(shí)，通過(guò)交易，對(duì)提列或扣付利息作補(bǔ)記或沖回利息處理放款/還款計(jì)劃制定與調(diào)整：允許通過(guò)交易建立放款/還款計(jì)劃表；對(duì)未到期的還款計(jì)劃允許就金額和日期等欄位進(jìn)行調(diào)整。貸款手工還款：分借款單位直接歸還和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)直接扣收兩種形式，通過(guò)手工輸入信息提交系統(tǒng)交易方式完成。貸款自動(dòng)還款：根據(jù)財(cái)務(wù)公司與貸款企業(yè)的事先約定和提供的扣款賬號(hào)，對(duì)剛到期的本金和剛結(jié)計(jì)的利息，以及以前拖欠的本金和利息，能從賬號(hào)中進(jìn)行自動(dòng)扣除。對(duì)于結(jié)算貸款賬戶，如果企業(yè)結(jié)算賬戶日終清算完畢仍有余額，作自動(dòng)還款處理。貸款展期：修改截止日期、展期標(biāo)志等欄位，完成后啟動(dòng)貸款期限調(diào)整交易，修改貸款賬戶的到期日期以及貸款種類(lèi)，利率種類(lèi)等，延長(zhǎng)合同到期日期。逾期貸款處理(自動(dòng))：貸款繳息日或到期日，如客戶沒(méi)有按照貸款合同歸還貸款本息，導(dǎo)致拖欠行為發(fā)生時(shí)，系統(tǒng)后臺(tái)批處理按設(shè)定條件自動(dòng)將該賬戶狀態(tài)轉(zhuǎn)為逾期（針對(duì)自動(dòng)處理賬戶），支持寬限期處理。貸款轉(zhuǎn)非應(yīng)計(jì)(自動(dòng))：當(dāng)貸款滿足轉(zhuǎn)非應(yīng)計(jì)貸款條件時(shí)，系統(tǒng)晚上后臺(tái)批處理自動(dòng)對(duì)非人工處理貸款賬戶進(jìn)行本金及應(yīng)收未收利息的轉(zhuǎn)換處理，將賬戶狀態(tài)轉(zhuǎn)為非應(yīng)計(jì)（針對(duì)自動(dòng)處理賬戶）。非應(yīng)計(jì)貸款轉(zhuǎn)正常：經(jīng)批準(zhǔn)，允許通過(guò)交易，對(duì)已沒(méi)有拖欠本息的賬戶由非應(yīng)計(jì)轉(zhuǎn)為正常。貸款核銷(xiāo)：根據(jù)核銷(xiāo)批復(fù)的文件，允許交易自動(dòng)進(jìn)行非應(yīng)計(jì)貸款等科目的賬務(wù)處理。只有貸款賬戶處于非應(yīng)計(jì)狀態(tài)時(shí)，系統(tǒng)才能辦理貸款核銷(xiāo)。貸款核銷(xiāo)回收：支持仍保留追索權(quán)的已核銷(xiāo)非應(yīng)計(jì)貸款收回，以及收回?zé)o追索權(quán)的已核銷(xiāo)非應(yīng)計(jì)貸款。貸款查詢：支持貸款賬號(hào)查詢、貸款償還查詢、利率異動(dòng)、放款賬卡明細(xì)查詢、等額還款法明細(xì)等查詢。貸款結(jié)息處理：對(duì)于不同還款方式的賬戶，系統(tǒng)允許按固定周期固定日期結(jié)息、貸放日結(jié)息、定日結(jié)息等不同方式結(jié)算利息。結(jié)算貸款的結(jié)息，將根據(jù)結(jié)算貸款產(chǎn)品設(shè)定的屬性進(jìn)行處理。貸款的利息計(jì)算是后臺(tái)處理過(guò)程，在借款單位余額足夠的情況下，系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算利息并自動(dòng)從借款單位賬戶扣收利息。如果借款單位余額不足，系統(tǒng)將利息掛入未收科目。貸款到期形態(tài)調(diào)整：系統(tǒng)允許貸款賬戶狀態(tài)根據(jù)設(shè)定條件批處理自動(dòng)轉(zhuǎn)換，或人工將正?；蛴馄谫J款賬戶裝為非應(yīng)計(jì)，或人工將沒(méi)有拖欠本息的賬戶由非應(yīng)計(jì)轉(zhuǎn)為正常。ATOM系統(tǒng)的貸款利息計(jì)劃財(cái)務(wù)公司作為中間人，根據(jù)資金提供方和資金使用方雙方事先協(xié)議，先收到提供方的資金，即形成委托存款，再提供給資金使用方，即產(chǎn)生委托貸款，并按期從資金使用方收回利息和本金，將其返還給資金提供方。財(cái)務(wù)公司作為中間人，對(duì)委托貸款只收取代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)，不代墊資金，不承擔(dān)任何形式的貸款風(fēng)險(xiǎn)。委托貸款的主要功能包括：辦理委存委貸業(yè)務(wù)，要求委托方開(kāi)立專(zhuān)門(mén)的委托存款戶，通過(guò)委托貸款交易建立關(guān)聯(lián)關(guān)系。委托貸款的業(yè)務(wù)處理，與普通貸款基本類(lèi)似，功能包括貸款開(kāi)立、貸款發(fā)放、本金回收、貸款利息、委貸手續(xù)費(fèi)收取、轉(zhuǎn)逾期、轉(zhuǎn)非應(yīng)計(jì)、合同變更等。委貸手續(xù)費(fèi)的收取，按事先約定收取。委托貸款，不同于一般貸款的，委托貸款產(chǎn)生的利息，需要財(cái)務(wù)公司按一定比例代扣代繳，即需要繳納委貸流轉(zhuǎn)稅，以及與委托存款賬戶的緊密聯(lián)動(dòng)性。委存委貸計(jì)收利息和手續(xù)費(fèi)：委存委貸的利息計(jì)算是后臺(tái)處理過(guò)程，在委托存款交易中，系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算利息并向委托單位支付利息，同時(shí)自動(dòng)代扣稅費(fèi)和扣收手續(xù)費(fèi)；在委托貸款交易中，系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算利息并扣收借款人賬戶相應(yīng)金額。由于委托貸款和委托存款交易定義了相同的利率、期限、開(kāi)始日期和還款計(jì)劃，因此計(jì)收和分?jǐn)偫?、收取手續(xù)費(fèi)由系統(tǒng)在同一天進(jìn)行處理，需要先處理委托貸款，然后再處理委托存款。同業(yè)業(yè)務(wù)管理ATOM系統(tǒng)支持的同業(yè)業(yè)務(wù)主要包括同業(yè)拆借、信貸資產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)和法人賬戶透支。同業(yè)拆借同業(yè)拆借是財(cái)務(wù)公司與其他金融機(jī)構(gòu)之間的短期放款，是金融機(jī)構(gòu)之間利用資金融通過(guò)程中的時(shí)間差、空間差和行際差來(lái)調(diào)劑資金頭寸，主要用于支持日常性資金周轉(zhuǎn)的短期借貸。包括同業(yè)拆借額度維護(hù)、同業(yè)拆入、同業(yè)拆出、同業(yè)拆入歸還、同業(yè)拆出歸還、同業(yè)拆入付息、同業(yè)拆出收息等交易功能，支持本外幣的拆借。同業(yè)拆借的主要功能如下：拆借授信額度：設(shè)定財(cái)務(wù)公司和商業(yè)銀行進(jìn)行同業(yè)資金拆入拆出的授信額度。系統(tǒng)自動(dòng)累計(jì)已發(fā)生的拆借交易的發(fā)生額，在累計(jì)交易發(fā)生額接近或超過(guò)預(yù)先設(shè)定的額度時(shí)，系統(tǒng)給出提示或阻止交易的生成。同業(yè)拆入，財(cái)務(wù)公司在資金不足的情況下，向同業(yè)拆入資金。通常由同業(yè)向財(cái)務(wù)公司在同業(yè)的存放賬戶劃入資金。根據(jù)交易對(duì)手是否與財(cái)務(wù)公司有財(cái)銀接口有兩種處理流程。同業(yè)拆入付息，用于外幣拆借向交易對(duì)手支付拆借利息。根據(jù)交易對(duì)手是否與財(cái)務(wù)公司有財(cái)銀接口有兩種處理流程。同業(yè)拆入歸還，財(cái)務(wù)公司歸還同業(yè)拆入的資金，財(cái)務(wù)公司通過(guò)其在同業(yè)的存放賬戶，支付。根據(jù)交易對(duì)手是否與財(cái)務(wù)公司有財(cái)銀接口有兩種處理流程。同業(yè)拆出，財(cái)務(wù)公司在資金充足的情況下，向同業(yè)拆出資金，包括本外幣。通過(guò)財(cái)務(wù)公司在同業(yè)的存放賬戶支付給同業(yè)。根據(jù)交易對(duì)手是否與財(cái)務(wù)公司有財(cái)銀接口有兩種處理流程。同業(yè)拆出收息，用于收取同業(yè)拆出資金對(duì)手支付的利息。同業(yè)拆出歸還，同業(yè)歸還拆借財(cái)務(wù)公司的資金，通常由同業(yè)向財(cái)務(wù)公司在同業(yè)的存放賬戶劃入資金。根據(jù)交易對(duì)手是否與財(cái)務(wù)公司有財(cái)銀接口，有兩種處理流程。信貸資產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)信貸資產(chǎn)回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓是財(cái)務(wù)公司與其它金融機(jī)構(gòu)以已經(jīng)存在的貸款合同為基礎(chǔ)，相互協(xié)商后轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)的行為。信貸資產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)的功能包括：信貸資產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)額度維護(hù)：用于建立針對(duì)同業(yè)機(jī)構(gòu)的信貸資產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)的額度控制信息并與同業(yè)拆借、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等商業(yè)銀行綜合信用額度相連，自動(dòng)檢查剩余額度。信貸資產(chǎn)回購(gòu)賣(mài)出：提供可供賣(mài)出的信貸資產(chǎn)清單，選擇要賣(mài)出的信貸資產(chǎn)；自動(dòng)生成會(huì)計(jì)分錄以計(jì)入總賬；同時(shí)，信貸資產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)系統(tǒng)與信貸管理系統(tǒng)相關(guān)聯(lián),在信貸資產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)系統(tǒng)錄入賣(mài)出的貸款合同號(hào)后,在信貸管理系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)對(duì)相應(yīng)貸款合同標(biāo)注,，如遇貸款提前還款且由于信貸回購(gòu)賣(mài)出導(dǎo)致金額不足時(shí)，有警示功能，提示須通知資金部先行相關(guān)處理。信貸資產(chǎn)回購(gòu)賣(mài)出付息：支持到期預(yù)警功能，支持自動(dòng)付息和人工干預(yù)兩種方式。支持定時(shí)付息,及利隨本清。月末系統(tǒng)能夠出具應(yīng)預(yù)提利息的賣(mài)出信貸資產(chǎn)合同明細(xì)及應(yīng)預(yù)提的利息明細(xì)，并支持預(yù)提利息清單的打印，支持應(yīng)付利息的查詢及利息單的打印。信貸資產(chǎn)回購(gòu)賣(mài)出贖回：支持到期預(yù)警功能，支持提前贖回和到期贖回兩種方式，支持還款的自動(dòng)歸還和人工干預(yù)兩種方式。賣(mài)出信貸資產(chǎn)歸還后,在信貸資產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)系統(tǒng)錄入歸還信息后,如果余額為零,系統(tǒng)自動(dòng)會(huì)將信貸管理系統(tǒng)相應(yīng)貸款合同的標(biāo)注取消或改變狀態(tài)。支持多次歸還同一筆信貸資產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)合同的操作。信貸資產(chǎn)回購(gòu)買(mǎi)入：自動(dòng)生成會(huì)計(jì)分錄以計(jì)入總賬。信貸資產(chǎn)回購(gòu)買(mǎi)入收息：具備到期預(yù)警功能。信貸資產(chǎn)回購(gòu)買(mǎi)入贖回：具備到期預(yù)警功能。利息計(jì)算、預(yù)提利息：能夠自動(dòng)計(jì)算利息，自動(dòng)預(yù)提利息。法人賬戶透支財(cái)務(wù)公司賬戶透支即法人賬戶透支，根據(jù)財(cái)務(wù)公司或法人企業(yè)同金融機(jī)構(gòu)簽訂的透支合同操作法人賬戶，包括法人賬戶透支額度維護(hù)，透支業(yè)務(wù)建立，透支還款和還息。法人賬戶透支與同業(yè)拆借期限相同，最長(zhǎng)都是7天，但還款規(guī)則較靈活，可按照合同隨借隨還。支持當(dāng)日借款當(dāng)日歸還，按一天計(jì)算利息的方式。財(cái)務(wù)公司賬戶透支的主要功能如下：透支授信額度：設(shè)定財(cái)務(wù)公司和商業(yè)銀行進(jìn)行資金透支的授信額度。系統(tǒng)自動(dòng)累計(jì)已發(fā)生的銀行透支交易的發(fā)生額，在累計(jì)交易發(fā)生額接近或超過(guò)預(yù)先設(shè)定的額度時(shí)，系統(tǒng)給出提示或阻止交易的生成。透支交易：財(cái)務(wù)公司賬戶透支根據(jù)財(cái)務(wù)公司同金融機(jī)構(gòu)簽訂的透支合同操作法人賬戶，包括法人賬戶透支額度維護(hù)，透支業(yè)務(wù)建立，透支還款和還息。還款規(guī)則較靈活，可按照合同隨借隨還；建立財(cái)務(wù)公司總部銀行賬戶透支的合同，維護(hù)合同信息；建立財(cái)務(wù)公司銀行賬戶透支交易。透支歸還：財(cái)務(wù)公司操作人員在銀行透支交易到期時(shí)或到期前，對(duì)銀行透支交易做歸還操作。票據(jù)業(yè)務(wù)管理ATOM系統(tǒng)支持紙質(zhì)票據(jù)管理和電子票據(jù)管理。票據(jù)業(yè)務(wù)模塊處理三類(lèi)商業(yè)匯票：銀行承兌匯票（銀票）、財(cái)務(wù)公司承兌匯票（財(cái)票）和商業(yè)承兌匯票（商票）。系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)財(cái)票的全生命周期的管理，即包括票據(jù)開(kāi)立、兌付、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)、到期收款（提示付款）等。系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)銀票/商票/財(cái)票的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)處理。針對(duì)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，系統(tǒng)可以提供批量信息的導(dǎo)入。系統(tǒng)可以根據(jù)同城或異地的不同情況和節(jié)假日自動(dòng)計(jì)算貼現(xiàn)天數(shù)；可以支持三種貼現(xiàn)利息的收取方式：正常貼現(xiàn)、買(mǎi)方付息貼現(xiàn)或協(xié)議付息貼現(xiàn)，并按“先收妥貼現(xiàn)利息，再支付貼現(xiàn)金額”的原則進(jìn)行處理，貼現(xiàn)款發(fā)放、還款、逾期等納入貸款業(yè)務(wù)處理范圍；系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)總部/分支機(jī)構(gòu)票據(jù)的再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)與轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)包括財(cái)務(wù)公司向外部金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入的買(mǎi)斷式和回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、分支機(jī)構(gòu)買(mǎi)斷式轉(zhuǎn)貼總部、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)雙買(mǎi)斷方式。票據(jù)管理主要包括以下功能：貼現(xiàn)/轉(zhuǎn)貼現(xiàn) 貼現(xiàn)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)到期托收（提示付款）回購(gòu)式貼現(xiàn)申請(qǐng)回購(gòu)到期處理票據(jù)資產(chǎn)分類(lèi)調(diào)整票據(jù)質(zhì)押質(zhì)押解除追索財(cái)務(wù)公司承兌匯票管理票據(jù)發(fā)行（承兌）到期兌付核銷(xiāo)保證質(zhì)押票據(jù)參數(shù)配置票據(jù)產(chǎn)品票據(jù)資產(chǎn)分類(lèi)票據(jù)產(chǎn)品子類(lèi)成員企業(yè)網(wǎng)上銀行ATOM企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)是業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)功能的延伸，為華誼集團(tuán)成員企業(yè)用戶提供方便的網(wǎng)上銀行支付結(jié)算、賬戶信息查詢、電子回單打印、業(yè)務(wù)提醒等功能。網(wǎng)銀支付結(jié)算企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)提供與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)直連的支付結(jié)算功能，企業(yè)可通過(guò)網(wǎng)銀平臺(tái)完成對(duì)內(nèi)部單位和外部企業(yè)的付款。網(wǎng)銀支付功能包括多級(jí)審批機(jī)制，付款請(qǐng)求輸單后，經(jīng)過(guò)多級(jí)審批后，發(fā)送到核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)。網(wǎng)銀支付結(jié)算支持收款人管理，用戶可方便地選擇已定義好的收款方，并能對(duì)收款方進(jìn)行信息維護(hù)。網(wǎng)銀支付結(jié)算具備與資金計(jì)劃系統(tǒng)和核心系統(tǒng)的接口，能夠根據(jù)預(yù)算項(xiàng)目和支付額度自動(dòng)控制支付金額。網(wǎng)銀支付結(jié)算支持單筆和批量支付功能。賬戶信息查詢賬戶信息查詢包括余額查詢和交易明細(xì)查詢，涉及活期存款、定期存款、貸款、租賃等業(yè)務(wù)。賬戶信息查詢支持分層級(jí)的權(quán)限管理，上級(jí)單位可查詢并匯總所有下級(jí)單位的賬戶信息，如下圖所示：賬戶信息查詢賬戶信息查詢可支持不同開(kāi)戶行賬戶信息的匯總，可按照多維度、多角度查詢賬戶信息。電子回單打印提供方便的單據(jù)處理方式，不再由財(cái)務(wù)公司打印回單郵寄給企業(yè)。各成員單位只能查詢和打印自己?jiǎn)挝凰l(fā)生業(yè)務(wù)的回單，任何單位無(wú)權(quán)查詢和打印其他單位的單據(jù)。企業(yè)用戶必須通過(guò)登錄認(rèn)證，才能使用企業(yè)網(wǎng)銀回單管理模塊，為系統(tǒng)安全提供保障。網(wǎng)銀回單功能模塊所涉及的業(yè)務(wù)單據(jù)包括：企業(yè)收付款通知單（存款通知單和付款通知單）、各種業(yè)務(wù)的利息單、手續(xù)費(fèi)單等，這些單據(jù)需要加蓋財(cái)務(wù)公司轉(zhuǎn)訖章。加蓋印章后的單據(jù)可由企業(yè)通過(guò)網(wǎng)銀查詢和打印。對(duì)于收付款通知單，網(wǎng)銀系統(tǒng)在工作時(shí)間（可定義為早8點(diǎn)到晚8點(diǎn)）內(nèi)定時(shí)從ATOM業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)中批量更新方式獲取單據(jù)數(shù)據(jù)，根據(jù)當(dāng)前日期、單據(jù)業(yè)務(wù)類(lèi)型和順序號(hào)（單據(jù)編號(hào)），生成唯一的單據(jù)校驗(yàn)碼。網(wǎng)銀系統(tǒng)將單據(jù)保存在單據(jù)表中