銀行員工違規(guī)行為積分標準

銀行員工違規(guī)行為積分標準序號違規(guī)行為分值一、經(jīng)濟處罰的積分標準1經(jīng)濟處罰金額100元（含）以下的；22經(jīng)濟處罰金額100元至500元（含）的；33經(jīng)濟處罰金額500元至1000元（含）的；4-54經(jīng)濟處罰金額1000元以上的。6-7二、紀律處分的積分標準5警告86記過107記大過138降級169撤職2010留用察看24三、其他處理的積分標準11責令限期改正、書面檢查或誡免談話；2-412通報批評；2-713離崗清收；4-614責令引咎辭職、免職、停職或解聘專業(yè)技術職務；10-1615限期調(diào)離。24四、其他違規(guī)行為的積分標準（一）柜臺業(yè)務16同一營業(yè)機構為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶。117同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶。218在內(nèi)部核算子系統(tǒng)開立單位銀行結算賬戶。219未經(jīng)授權，將單位存款或個人存款轉入長期不動戶。420未經(jīng)主管授權或雖經(jīng)授權但超范圍、超限額，將單位結算賬戶資金轉入個人賬戶。421以個人姓名為單位簽發(fā)單位定期存款證實書。422修改客戶賬戶支控信息，系統(tǒng)不產(chǎn)生傳票，不能打印交易清單和流水，逃避再監(jiān)督。423新開賬戶未執(zhí)行“自正式開立日起3個工作日后方可辦理付款業(yè)務”的規(guī)定，注冊驗資賬戶在驗資期間辦理支付業(yè)務。424柜員不按規(guī)定辦理凍結、解凍、扣劃業(yè)務。425無變更申請書和單位主管部門的證明文件為存款人辦理變更賬戶名稱、法定代表人。426未經(jīng)會計主管審批辦理單位結算賬戶銷戶。427辦理銷戶手續(xù)時，未對收回的重要空白憑證當面切角作廢或加蓋“作廢”戳記，并作為記賬憑證附件。328存款人撤銷銀行結算賬戶時，未按規(guī)定收回出售未用的重要空白憑證，且無存款人出具承擔由此引起的一切經(jīng)濟責任的保證書。329單位定期存款提前支取或直接銷戶后，資金未轉入基本存款賬戶，而將資金轉入他人賬戶。430注冊驗資賬戶撤銷后，未將資金退回原存款人賬戶，而將其資金轉入他人賬戶。431未將“睡眠戶”資金轉入“久懸未取專戶”管理。132未審核客戶有效身份證件，辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務。133無支付憑證或使用銀行內(nèi)部憑證辦理開戶單位資金支付業(yè)務。434違規(guī)為后臺柜員設立現(xiàn)金箱。235離崗后錢箱未加鎖或雖加鎖但鑰匙未妥善保管，未造成后果的。136未嚴格執(zhí)行分級審批制度，辦理大額轉賬和大額現(xiàn)金支取。437未按規(guī)定提供相關證明材料，單位銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶單筆超過限額的。138柜員離柜（崗）時，柜員操作卡不入箱加鎖保管，未造成后果的。239營業(yè)終了柜員卡未入箱加鎖保管，或將操作密碼泄漏給他人。440柜員離崗未退出業(yè)務操作系統(tǒng)。341授權密碼泄露或借給他人使用。442不按柜員配置安全認證卡，一人多卡、一卡多人。443柜員離崗時，安全認證卡未能及時上繳或做相關處理。144會計主管違規(guī)保管柜員操作卡。445柜員調(diào)離本工作崗位時，未將柜員卡實物上繳制卡行，進行“作廢”處理。146未按柜員業(yè)務分工設置應用掩碼和交易掩碼。447未按規(guī)定為安全認證卡建立卡關聯(lián)。148設立勞動組合時，不注意崗位之間的監(jiān)督制約。449憑證管理員領取重要空白憑證漏記賬，未造成后果的。250柜員代客戶簽發(fā)、填寫應由客戶辦理的重要空白憑證，代理內(nèi)部人員辦理存取款業(yè)務，未造成后果的。251不按規(guī)定進行賬實核對，未及時發(fā)現(xiàn)重要空白憑證丟失、被盜。452對作廢或停用的重要空白憑證不及時上繳、銷毀，造成流失、被盜。453撤并網(wǎng)點的重要空白憑證未及時清理上繳，致使流失、被盜。454未按重要空白憑證種類開設表外科目分戶賬，部分手工銷號的憑證未納入表外核算；系統(tǒng)不能自動銷號的重要空白憑證，不執(zhí)行逐份銷號制度，跳號使用。455柜員臨時離崗，印章、壓數(shù)機未入箱加鎖，或營業(yè)終了未入庫保管，未造成后果的。256在空白有價單證、重要空白憑證或其他空白憑證上預先加蓋印章，未造成后果的。257柜員離崗時將印章由他人代為保管，未造成后果的。158超、越權限對外使用業(yè)務印章，未造成后果的。459印、押（壓數(shù)機）、證不分管分用。460已停用、作廢的印章沒有封存上繳或及時銷毀。161柜員未按規(guī)定辦理客戶預留銀行印鑒掛失和更換印鑒業(yè)務；柜員違反規(guī)定向他人提供預留銀行印鑒復印件，未造成后果的。462營業(yè)中間，柜員對客戶預留印鑒和銀行內(nèi)部預留印鑒未按規(guī)定保管被調(diào)換；營業(yè)終了，柜員對客戶預留印鑒和銀行內(nèi)部預留印鑒未入箱加鎖保管。463柜員臨時離職、離崗或輪休未按規(guī)定辦理交接手續(xù)。164已調(diào)離柜員的操作卡及柜員號未及時上交或注銷。165換人核對現(xiàn)金箱后未當面辦理箱包交接手續(xù)。166庫房、ATM密碼不及時更換。167ATM鑰匙、保險柜和ATM副鑰匙未按規(guī)定在《業(yè)務印章、聯(lián)行機具、庫房及保險柜鎖匙登記簿》上登記。168未執(zhí)行庫房鑰匙分管、分持和平行交接制度。469管庫員單人出入庫房。470重要物品未入庫保管或未按規(guī)定登記，賬實不符。471柜員間現(xiàn)金調(diào)撥時，未經(jīng)主管審核，調(diào)出、調(diào)入柜員未在記賬憑證上簽字確認。472沒收的假幣，未按規(guī)定納入表外科目核算。173現(xiàn)金箱限額設置過大。174柜員休假，現(xiàn)金箱未及時清零。175柜員之間“空調(diào)”現(xiàn)金，空庫，未造成后果的。376未經(jīng)有權人審批，辦理現(xiàn)金出入庫、向上級行調(diào)繳款，未造成后果的。477上下級調(diào)撥款項時，繳領手續(xù)不全。178空庫虛增存款。479庫存現(xiàn)金過大、長期超庫存限額。380未堅持“一日三碰庫”制度。281查庫內(nèi)容不完整，如假幣、代保管抵押品等未納入查庫范圍。282查庫人員未履行職責，代查代登。483營業(yè)終了，未執(zhí)行現(xiàn)金箱專人復點核查制度。484柜員、管庫員不堅持每日平賬核對，未在相關賬、簿上簽章。485對應該逐筆勾對的內(nèi)部賬務不進行逐筆勾對。386對質(zhì)押的存單、保險單、國債等質(zhì)押憑證不按規(guī)定核對，賬實不符。487對賬、記賬崗位不分離，收回的對賬單不換人復核。488賬務核對不全面，貸款賬戶以及在內(nèi)部核算子系統(tǒng)開立的賬戶未納入對賬范圍，造成該類賬務長期無人核對。489銀企對賬回單加蓋印章與預留印鑒不符未發(fā)現(xiàn)或未及時妥善處理。490銀企不對賬或對賬不符時，未及時進行處理。491系統(tǒng)內(nèi)、外賬務核對不及時，與人民銀行、同業(yè)之間及系統(tǒng)內(nèi)賬務的核對流于形式。492柜員對當日存取款抹賬交易不按操作規(guī)程辦理。493柜員未按規(guī)定辦理沖正業(yè)務。494柜員未經(jīng)授權批準辦理掛賬業(yè)務。495未用退回、有多余款的銀行匯票實際結算金額與多余款金額欄未按規(guī)定進行結計，匯票多余款入賬不及時。196銀行匯票未用退回，未轉入?yún)R票申請人賬戶。497持票人向銀行提示付款時未對背書折角驗印。498解付超過有效期限的、背書不連續(xù)、未填寫被背書人名稱、第一背書人與收款人不符的票據(jù)。499銀行承兌匯票保證金賬戶管理不規(guī)范，辦理銀行承兌匯票業(yè)務的客戶未在銀行開立結算賬戶。4100保證金未按單筆承兌業(yè)務逐筆開立分戶，未建立逐筆對應關系，同一出票人的多筆銀行承兌業(yè)務共用一個保證金戶，開立一般賬戶核算保證金，未造成后果的。2101用于質(zhì)押的單位定期存單未及時辦理凍結手續(xù)。4102銀行承兌匯票會計核算不規(guī)范，銷賬不及時，未按月打印銀行匯票未結清登記簿。1103辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務未按有關規(guī)定向承兌銀行進行查詢、核實匯票的真實性。4104對銀行承兌匯票審核不嚴，背書不連續(xù)，未填寫被背書人名稱、貼現(xiàn)銀行名稱、貼現(xiàn)日期。4105貼現(xiàn)票據(jù)拒付后，未及時從申請人賬戶扣款，未及時向客戶部門提供拒付理由書。4106違規(guī)受理、使用支票，現(xiàn)金支票做轉賬交易。4107支票審核不嚴，背書不連續(xù)；個人支票背面未注明證件名稱、號碼及發(fā)證機關，出票日期、出票金額、收款人名稱；賬號填寫錯誤或有涂改痕跡；印鑒與預留印鑒不符；收款人名稱與簽章不符，賬號、戶名不符，大小寫金額不符，收款人與第一背書人不符；未對支票進行折角驗印。4108超過掛失止付時效的票據(jù)未進行相關處理。4109無書面掛失申請書辦理掛失手續(xù)。4110代理人未提供存款人和本人身份證件辦理代理掛失手續(xù)。4111受理密碼掛失未到規(guī)定期限進行相關業(yè)務處理。4112提出代付交換進賬單提前入賬。4113提出提入交換票據(jù)清單登記不完整，收發(fā)人員未在登記簿上簽名。4114提出交換的差額清算憑證未做到雙人簽章。1115同城清算憑證未與有關憑證核對，交換提入清單與匯總表不符。2116柜員未審查持票人有效身份證件辦理付款業(yè)務。4117柜員未堅持崗位制約和復核制度，辦理聯(lián)行業(yè)務“一手清”。4118柜員未按規(guī)定辦理票據(jù)查詢、查復，未鑒別票據(jù)真?zhèn)巍?119未及時核對網(wǎng)內(nèi)往來賬務。4120會計主管未按規(guī)定審核聯(lián)行業(yè)務。4121聯(lián)行來賬報單核銷不及時，對差錯、異常來賬報單，未經(jīng)查詢直接入賬。4122聯(lián)行記賬憑證與原始憑證錄入不一致，未根據(jù)原始憑證確認往賬信息。4123發(fā)出查詢3日后無查復，未做繼續(xù)查詢；查詢、查復書未配對保管；查詢、查復未于當日處理完畢；未按查復書要求退匯，直接劃入客戶賬戶。4124未對銀行卡真?zhèn)芜M行審核。在辦理需提供身份證件的銀行卡業(yè)務時，不嚴格審核系統(tǒng)顯示客戶信息、銀行卡卡面姓名與客戶身份證件姓名是否相符等。4125違規(guī)辦理單位卡現(xiàn)金收付業(yè)務。1126辦理未提前預約的銀行卡客戶大額取現(xiàn)業(yè)務。1127作廢銀行卡，未破壞磁條、專夾保管，定期上交銷毀。2128信用證與保證金不能逐筆對應。3129開證呈批表上的保證金與存入保證金賬戶的數(shù)額不相符。3130信用證項下質(zhì)押存單到期后，款項未進入保證金賬戶。4131未經(jīng)客戶確認，涂改或更改開證申請書、修改申請書、到單通知書等。2132對有不符點的出口單據(jù)，未要求客戶擔保出單，或客戶擔保不符合要求。3133在未收匯、未背書的情況下，將正本信用證退給受益人，未辦理簽收手續(xù)。4134辦理背書不完整的光票托收業(yè)務。4135未提供收入來源證明，辦理公轉私光票托收業(yè)務。3136未登記退票的相關要素，未留存退票通知復印件，未在BIBS系統(tǒng)票據(jù)處理模塊作退票處理，辦理光票托收退票。3137付款金額大于報關單金額辦理付款業(yè)務。2138未經(jīng)外匯管理部門核準超權限辦理非貿(mào)易項下付匯。4139未按規(guī)定審核收款人提交的身份證明、未填寫支取憑條，或支取憑條的填寫不符合規(guī)定，辦理匯款業(yè)務。4140貨到付款業(yè)務報關單，未及時進行核注而辦理付款業(yè)務。3141未執(zhí)行匯出匯款經(jīng)辦人員與頭寸管理崗位分離制度。4142收匯單上用中文填寫收、付款人名稱，收款人姓名、簽名與身份證件上的姓名不符。2143超過規(guī)定金額無外匯管理部門要求的相關證明材料。2144西聯(lián)收匯單與發(fā)匯單混用，要素填寫不完整。1145客戶未答復“驗證身份問題”辦理匯入?yún)R款的解付。4146未按規(guī)定建立收發(fā)匯登記簿，代領未提供雙方身份證明、委托書等資料。1147旅行支票未視同現(xiàn)金管理，出入庫未通過“未發(fā)行有價證券-1001”科目核算。4148銷售旅行支票未留存購買合約，未留存客戶有效身份證件的復印件。4149對無法解付的匯入款項，未及時查詢或辦理退匯業(yè)務。1150對無正常貿(mào)易背景的大額外幣票據(jù)托收未收妥入賬，造成退票后無法追索。4151未按外匯管理政策規(guī)定為資本項目的外匯收入辦理結匯。4152無外匯管理部門核準件超規(guī)定金額取現(xiàn)。4153將出口收匯款結匯后直接為客戶辦理提現(xiàn)。4154超外方投資比例匯出利潤。4155超進口付匯備案表有效期付匯。4156售付匯金額與報關單核注金額不符。4157貨到付匯項下貿(mào)易合同的買方、購付匯單位和報關單上的經(jīng)營單位三者不符。4158企業(yè)購匯時，資金來源為個人存款。4159進口付匯（或進口開證）沒有外匯管理部門的進口付匯備案表。4160未向境外查詢確認，憑客戶書面申請，將根據(jù)境外匯款指示已進入企業(yè)資本金賬戶的款項轉入企業(yè)的結算戶。4161無外匯管理部門的核準件，憑非居民身份證明將非居民個人收到的國外匯款轉入企業(yè)的資本金賬戶并辦理結匯。4162無購買外匯申請書，或購匯、結匯申請書簽章與單位預留印章不符、簽章和內(nèi)容填寫不全，購匯申請書金額及其他內(nèi)容涂改未經(jīng)客戶確認等，辦理購匯。4163購買外匯申請書金額與貿(mào)易進口付匯核銷單金額不符。4164收匯未區(qū)分資金性質(zhì)審核商業(yè)單據(jù)或其他證明材料。1165個人購匯個別留存的核銷資料與客戶提供資料不符，沒有按規(guī)定打印“售匯通知書”，未復印客戶的有效簽證。結匯業(yè)務檔案中無商品合同、結匯憑證。3166會計主管未履行監(jiān)督、監(jiān)管及授權職責。4167三級會計主管辦理柜臺業(yè)務。4168營業(yè)期間，會計主管不坐班，未能進行現(xiàn)場監(jiān)督。4169會計主管兼職對外辦理業(yè)務。4170會計主管離職、離崗不按規(guī)定辦理交接。4171會計主管不按規(guī)定設置柜員的交易掩碼和應用掩碼。4172會計主管擅自更改自己的柜員屬性。4（二）法人信貸業(yè)務173對出現(xiàn)重大不利因素的客戶未及時下調(diào)信用等級和調(diào)整或終止授信額度。3174涉貸人員向客戶泄露內(nèi)部統(tǒng)一授信額度。2175向不符合規(guī)定條件的客戶公開統(tǒng)一授信。3176未按規(guī)定對信貸業(yè)務的合法性、安全性、盈利性以及客戶財務報表的真實性、借款用途、生產(chǎn)經(jīng)營狀況等情況進行調(diào)查，或調(diào)查不深入細致，嚴重失實。3177未嚴格調(diào)查信用證真?zhèn)巍?178未對客戶的貿(mào)易真實性進行認真調(diào)查。3179未按規(guī)定核實抵(質(zhì))押物、質(zhì)押權利及保證人情況。3180未執(zhí)行信貸雙單作業(yè)。4181未按規(guī)定對調(diào)查報告和評估報告內(nèi)容進行審查，未審查出調(diào)查報告和評估報告的明顯紕漏。3182未對執(zhí)行信貸雙單作業(yè)情況進行審查。4183未按規(guī)定辦理抵押登記手續(xù)。4184未按規(guī)定保管抵押物。3185管戶客戶經(jīng)理未按貸款發(fā)放時認定的客戶經(jīng)營活動現(xiàn)金回流情況進行監(jiān)管。2186未按貸后管理規(guī)定及時發(fā)出貸款催收通知書。4187管戶客戶經(jīng)理未按規(guī)定對貸款資金用途進行跟蹤檢查。2188未按信貸雙單作業(yè)規(guī)定及時發(fā)出保險到期通知書。4189管戶客戶經(jīng)理未按規(guī)定進行貸后檢查和定期檢查，或檢查流于形式，未能及時發(fā)現(xiàn)客戶經(jīng)營管理中存在的風險，或對發(fā)現(xiàn)的風險信號未及時預警和報告。3190未按規(guī)定認定不良貸款，或未如實反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量。2191違規(guī)辦理借新還舊、展期。3（三）個人信貸業(yè)務192對客戶化整為零取得個人消費貸款用于生產(chǎn)經(jīng)營未發(fā)現(xiàn)、未抵制、未報告的。4193對客戶挪用個人消費貸款，導致貸款形成不良未發(fā)現(xiàn)、未抵制、未報告的。4194未核實第一還款來源真實性或在第一還款來源不充足的情況下，向客戶發(fā)放第一套住房消費貸款。4195以個人住房貸款名義發(fā)放個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款、其他個人消費貸款或法人類貸款。4196樓盤竣工后，未及時辦理抵押登記手續(xù)，開發(fā)商將抵押物重復抵押或重復銷售，造成貸款擔保落空。4197對客戶以套取銀行信用為目的，一人辦理多筆汽車消費貸款未發(fā)現(xiàn)、未抵制、未報告的。4198對汽車經(jīng)銷商與客戶相互串通，利用虛假資料，騙取汽車消費貸款，未發(fā)現(xiàn)、未抵制、未報告的。4199辦理汽貸業(yè)務以所購車輛作為抵押物的，未在農(nóng)行辦理車輛保險。4200抵押物未按規(guī)定到有權部門辦理抵押登記手續(xù)，形成無效抵押。4201未按規(guī)定辦理抵押物保險或人身意外險。4202重復抵（質(zhì)）押或抵（質(zhì)）押品價值高估，或用不易變現(xiàn)的抵押物抵押，形成抵押風險。4203未執(zhí)行貸款調(diào)查、審查、審批、檢查的審貸崗位分離制度，自批自貸、超權限和逆程序發(fā)放貸款。4204質(zhì)押單證未辦理止付手續(xù)或止付手續(xù)不嚴密被支取，質(zhì)押單證未經(jīng)所有人書面承諾、簽字形成無效質(zhì)押。4205未對保單、存單等質(zhì)押物進行真實性驗證，辦理質(zhì)押信貸業(yè)務。4206保單、存單等質(zhì)押物保管不善，被私自、抽走或更換，形成無效質(zhì)押。4（四）銀行承兌匯票業(yè)務207采取滾動簽發(fā)方式，辦理承兌匯票。4208為集團客戶關聯(lián)企業(yè)之間非正常的關聯(lián)交易辦理承兌匯票業(yè)務。4209承兌保證金未專戶管理被挪作他用。4210未按規(guī)定保管、領用空白承兌匯票，形成風險。4211對不符合規(guī)定貼現(xiàn)條件的票據(jù)辦理貼現(xiàn)。4（五）抵債資產(chǎn)業(yè)務212未經(jīng)審批，越權或逆程序收取抵債資產(chǎn)。4213收取抵債資產(chǎn)未按規(guī)定上報備案。4214禁止收取的財產(chǎn)，作為抵債資產(chǎn)。4215惡意串通抵債人或中介機構，在收取抵債資產(chǎn)過程中故意高估抵債資產(chǎn)價格。4216擅自動用抵債資產(chǎn)、自用或無償外借。4217未按規(guī)定管理抵債資產(chǎn)，造成抵債資產(chǎn)毀損、滅失。4218抵債資產(chǎn)出現(xiàn)重大風險、賬實不符，未按有關規(guī)定及時報告。4219截留抵債資產(chǎn)經(jīng)營處置收入或未按規(guī)定列賬。4220未經(jīng)審批，越權或逆程序處置抵債資產(chǎn)。4221在抵債資產(chǎn)處置過程中，對抵債資產(chǎn)的價值有重大影響的事項弄虛作假，隱瞞不報；4222未按規(guī)定以公開拍賣或其它競價方式處置，或者利用內(nèi)幕信息，與中介機構串通、勾結搞假招標、假拍賣。4223未經(jīng)招標，外聘拍賣機構。4224故意低估價格處置抵債資產(chǎn)。4225出租抵債資產(chǎn)，未簽訂合同或合同內(nèi)容要素不全，造成租金流失或抵債資產(chǎn)丟失、毀損。4（六）銀行卡業(yè)務226空白銀行卡未按重要空白憑證管理，保管、領用不善。4227制成卡未按有價單證管理。4228空白或制成的測試卡不進行登記管理。4229對上繳作廢的銀行卡不及時處置。1230制卡文件、信息保管不善。4231對吞卡不及時處理。2232空白卡、制成卡的保管與制卡未實行崗位分離制度。4233授權與記賬，系統(tǒng)管理員與業(yè)務處理混崗操作。4234對申請人資料真實性、手續(xù)完整性審核不嚴或調(diào)查失實。4235人為提高申請人信用等級，擅自擴大授信額度。4236向客戶交付銀行卡時，未及時提醒其更換初始密碼及密碼安全的重要性。1237違反規(guī)定辦理銀行卡密碼重置。4238對透支行為未進行有效監(jiān)測。4239未按規(guī)定上報或接收止付名單，應止付的銀行卡未及時止付。4240自助設備錢箱加鈔、取鈔單人操作。4241自助設備的保險柜密碼、錢箱鑰匙未執(zhí)行雙人分管分用制度。4（七）電子銀行業(yè)務242辦理電子銀行個人客戶注冊業(yè)務和企業(yè)客戶注冊業(yè)務，未能對客戶提供的電子銀行客戶申請表及申請材料進行審核，接收的資料內(nèi)容模糊不清。對申請材料未能妥善保管。4243開戶行和注冊行之間的業(yè)務資料傳遞方式隨意，未履行交接、登記、保管手續(xù)。傳遞資料時間過長。2244發(fā)展網(wǎng)上特約商戶時，未審核商戶資質(zhì)，或商戶的申請資料不完整。1245對客戶資料的保管，未采取保密和管理措施。4246證書的制作和發(fā)放未執(zhí)行雙人管理制度；證書制作與證書保管混崗操作；客戶證書介質(zhì)與證書密碼信封混崗管理；向客戶發(fā)放證書手續(xù)不完備。4247網(wǎng)上銀行主管人員、操作員，未妥善保管本人的銀行證書及密碼，隨意使用他人的銀行證書或密碼進行操作。4248開辦電話銀行業(yè)務，注冊客戶方式單一使用同一支付密碼進行安全控制。4249座席代表未確認客戶身份,對注冊客戶提供人工協(xié)同服務，或根據(jù)客戶要求人工改變客戶賬戶狀態(tài)。4250辦理客戶電子銀行注冊，經(jīng)辦人員未驗證注冊賬戶和注冊客戶身份的真實性。4251操作員職責不明，系統(tǒng)對操作員的權限不能區(qū)分和限制。4252為客戶提供網(wǎng)上銀行業(yè)務相關服務，柜面人員和系統(tǒng)技術人員隨意復制和留存客戶資料的電子信息和紙質(zhì)信息。沒有對客戶提出的問題及處理結果進行規(guī)范記錄，對紙質(zhì)記錄和相應的電子文檔保管不善。4253對網(wǎng)上特約商戶的注冊開通，未實行雙人復核；未及時關閉涉及經(jīng)營非法交易活動商戶的電子銀行業(yè)務。4254未及時處理網(wǎng)上支付業(yè)務的錯賬和異常交易情況；服務中心座席人員向客戶索要賬戶密碼。4255二級分行自行開辦網(wǎng)站；未經(jīng)批準，自行開辦電話銀行業(yè)務，對客戶密碼輸入錯誤次數(shù)沒有限制；對服務器端的IP使用沒有規(guī)范要求。4256客戶服務中心人員處理業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)重大業(yè)務風險問題和安全隱患，未立即向主管領導報告。4（八）中間業(yè)務257超過代理權限辦理業(yè)務。4258代理手續(xù)費不按規(guī)定入賬的。4259發(fā)現(xiàn)錯賬不按規(guī)定處理的。4260未按規(guī)定辦理代收代付業(yè)務。4261通過銀行員工的個人賬戶，過渡辦理開戶單位的代收代付業(yè)務，或單位結算賬戶資金轉入銀行員工個人結算賬戶作過渡。4262上門服務人員單人上門收款、收票據(jù)。4263上門服務人員代客戶辦理應由客戶到銀行柜臺辦理的業(yè)務。4264上門收取大額現(xiàn)金，車輛、人員不符合規(guī)定。4（九）安全保衛(wèi)265營業(yè)室安全設施未達到規(guī)定標準，安全設施損壞或失效未及時更換、維修，不能正常使用，不及時上報的。4266營業(yè)前未檢查周圍環(huán)境，也未開啟報警系統(tǒng)。4267網(wǎng)點接受相關部門檢查，未查驗證件的。4268網(wǎng)點監(jiān)控設備無專人管理。3269營業(yè)期間單人臨柜(非綜合柜員制)。4270營業(yè)期間非營業(yè)人員進入柜臺。4271營業(yè)期間，未按規(guī)定出入鎖閉通勤門。4272營業(yè)期間接受他人饋贈物品（易隱藏爆炸物或揮發(fā)物質(zhì)）、食品、飲料（易含有致幻劑成分）。1273在未確認檢查人員的有效證件及未有本單位領導或保衛(wèi)人員陪同情況下接受檢查。4274未將現(xiàn)金、重要憑證、印章等清查入庫。4275未按規(guī)定接款箱（包），營業(yè)終了在柜臺外攜款箱（包）候車。4276在營業(yè)網(wǎng)點接送款時，運鈔或接送款人員精力不集中，動作不迅速，接送款時間過長。1277未妥善保管電視監(jiān)控存儲影像的磁盤或錄像帶，造成損壞或丟失、被盜。4278庫房安全設施未達到規(guī)定標準。4279守庫員上崗前未詳細檢查守衛(wèi)區(qū)域內(nèi)的安全狀況。4280守庫員不經(jīng)單位領導批準，擅自讓其他人員替班。4281守庫員允許外部人員或本單位非當日值班人員進入守庫室。4282守庫員守庫期間不按時上崗或擅自離崗。4283守庫員上崗后門窗不關，報警、通訊、電視監(jiān)控等設施不開通、不使用。4284守庫期間違反規(guī)定接受安全檢查。4285守庫終了未辦理槍彈交接手續(xù)。4286不按槍支管理規(guī)定持槍、驗槍。4287押運期間私自捎帶無關人員或物品。4288押運終了未辦理槍彈交接手續(xù)。4289未按規(guī)定配備運鈔車，用其它交通工具運鈔，未造成后果的。4290押運員運鈔途中玩弄或隨意放置槍支。4291到達送鈔地點，未等接款人員將款箱（包）拿到營業(yè)室，押運員即離開。2292押運員執(zhí)行任務不攜帶武器，不按規(guī)定著裝。4293持（管）槍人員未經(jīng)審查考核及培訓，保管、使用槍支。4294持（管）槍人員守庫期間玩弄槍支。4295持（管）槍人員守庫、押運期間未按規(guī)定保管、使用槍支。4296持（管）槍人員酒后保管或使用槍支。4297未執(zhí)行“雙人雙鎖、槍彈分離管理”規(guī)定。4（十）計算機安全298未執(zhí)行計算機機房出入制度，導致非授權人員進入機房。4299系統(tǒng)管理人員因崗位調(diào)整，生產(chǎn)用戶未及時進行權限調(diào)整。4300對臨時用戶未及時回收。1301未經(jīng)許可，私自復制系統(tǒng)日志及系統(tǒng)配置文件。4302私自變更網(wǎng)絡配置。4303未及時處理網(wǎng)絡相關故障，造成業(yè)務網(wǎng)絡中斷的。4304未按規(guī)定啟動和關閉聯(lián)機系統(tǒng)，在非營業(yè)時間進入系統(tǒng)。4305應用系統(tǒng)管理崗位、運行操作崗位之間交叉兼職。4306未經(jīng)審批，修改系統(tǒng)參數(shù)。4307未及時按要求對程序進行版本維護管理。4308未按規(guī)定定期更換密碼并封存。4（十一）業(yè)務監(jiān)督309未按規(guī)定履行自律監(jiān)管職責，未達到規(guī)定的范圍和頻次，檢查的內(nèi)容不全面。4310不按照自律監(jiān)管相關制度要求進行自律監(jiān)管的。1311檢查中發(fā)現(xiàn)的問題未記錄、未報告、未深查。4312檢查中應該發(fā)現(xiàn)的問題未發(fā)現(xiàn)，應該處理的問題未處理或處理不到位，應該移送有關部門處理未移送的。4313業(yè)務管理中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，未提出或制定整改措施；對整改措施未落實或未跟蹤檢查3314對新推出的金融產(chǎn)品未落實相關配套風險防范措施。4315審計部門對審計發(fā)現(xiàn)的重大問題，未及時報告和移送。4316違反審計紀律，尚未造成嚴重后果的。4317違反紀檢監(jiān)察保密工作紀律的。4318案件問責制度不落實的。2319對應當立案的案件，未按規(guī)定及時立案的。2320未按規(guī)定及時上報案件的。2321紀律處分執(zhí)行不到位。3322未經(jīng)批準，對外提供案件、信訪情況。3323在案件調(diào)查中，未及時采取措施或措施不當，造成損失擴大或其他不良后果的。3（十二）員工管理324不注重員工思想政治教育和業(yè)務培訓工作，對機構主要負責人積分。2325對員工的不良、異常行為失察，對機構負責人積分。4326對員工參與“黃、賭、毒”，“經(jīng)商辦企業(yè)”，大額購買彩票等活動未及時發(fā)現(xiàn)、制止，對機構主要負責人積分。4327工作時間未經(jīng)領導批準擅自外出的。1328對重要崗位人員未執(zhí)行輪崗制度。2329越權批準員工請銷假。4330