農(nóng)商行信息安全策略(試行)模版

農(nóng)商行信息安全策略(試行)第一章

總體目標(biāo)及原則第一條

農(nóng)商行信息系統(tǒng)安全總體目標(biāo)是保護(hù)信息系統(tǒng)的硬件、軟件、業(yè)務(wù)信息和數(shù)據(jù)、通訊網(wǎng)絡(luò)設(shè)備等資源的安全，有效防范各類安全事故或人為有意的破壞事件，合法、合規(guī)發(fā)展我社各類信息系統(tǒng)，為社會各界提供安全高效穩(wěn)定的金融服務(wù)。第二條

實現(xiàn)農(nóng)商行信息系統(tǒng)安全總體目標(biāo)應(yīng)本著“安全第一、預(yù)防為主、職責(zé)明確、綜合治理”的基本原則。建立信息資產(chǎn)所有人機(jī)制，明確信息資產(chǎn)所有人（業(yè)務(wù)部門）、代管人（信息科技部門）及安全管理人的權(quán)責(zé)并對信息資產(chǎn)進(jìn)行分類。第二章組織管理體系第三條

組織管理體系建立的目標(biāo)是建立農(nóng)商行自上而下的信息安全領(lǐng)導(dǎo)小組，確立安全管理組織機(jī)構(gòu)的職責(zé)，統(tǒng)籌規(guī)劃、專家決策，以推動農(nóng)商行全轄信息安全工作的開展。第四條

農(nóng)商行聯(lián)合社（以下簡稱“省聯(lián)社”）、各辦事處（市聯(lián)社）、各縣級聯(lián)社成立信息安全領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱“安全領(lǐng)導(dǎo)小組”）。安全領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室（以下簡稱“安全辦公室”）。安全辦公室設(shè)在各級科技部門。第五條

省聯(lián)社科技部門設(shè)置專職信息系統(tǒng)安全管理員，市辦事處（市聯(lián)社）科技部門和縣級聯(lián)社科技部門設(shè)置專（兼）職信息系統(tǒng)安全管理員。信息系統(tǒng)安全管理員的數(shù)量根據(jù)信息系統(tǒng)數(shù)量、復(fù)雜程度和監(jiān)管要求確定。第三章人員安全管理第六條

人員安全管理的目標(biāo)是通過設(shè)立安全管理制度及崗位責(zé)任制，為保證最大程度地降低信息化建設(shè)過程中由于人為失誤或錯誤所造成的風(fēng)險。第七條

人員是信息系統(tǒng)安全的決定性因素，與信息安全相關(guān)的崗位職責(zé)分配的基本原則為：（一）職責(zé)分離原則：在人員崗位建立時，相關(guān)的信息系統(tǒng)訪問的安全責(zé)任應(yīng)該確定，不相容的職責(zé)應(yīng)分離。接觸信息系統(tǒng)的人員應(yīng)承擔(dān)與其工作性質(zhì)相應(yīng)的安全責(zé)任，各類人員不得從事超越自己職責(zé)以外的任何工作。（二）有限授權(quán)原則：任何人員對信息資源的訪問權(quán)利應(yīng)受到限制，應(yīng)對超越職責(zé)的訪問進(jìn)行控制。（三）相互制約原則：安全環(huán)節(jié)的管理應(yīng)采取相互制約原則，做到職責(zé)分明，各司其職，相互配合和制約。（四）任期審計原則：應(yīng)記錄并監(jiān)控員工在任職期內(nèi)的信息資源訪問活動。第八條

信息系統(tǒng)關(guān)鍵崗位員工（是指計算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行過程中直接從事生產(chǎn)系統(tǒng)或周圍設(shè)施管理的人員）必須是本（行）社正式簽訂勞動合同的員工，上崗前要對其進(jìn)行培訓(xùn)，并使其充分了解信息系統(tǒng)安全的至關(guān)重要性。對各類計算機(jī)系統(tǒng)的相關(guān)人員應(yīng)實施有針對性、有計劃的計算機(jī)安全教育和培訓(xùn)。員工通過培訓(xùn)應(yīng)明確與本職工作有關(guān)的計算機(jī)安全知識和責(zé)任。第九條

定期考核員工的工作表現(xiàn)，調(diào)整與其崗位不符的安全職責(zé)權(quán)限或調(diào)離違反崗位安全規(guī)則的員工。第十條

員工離職前，應(yīng)交還手中持有的與信息系統(tǒng)相關(guān)的文檔、物品，應(yīng)交接其負(fù)責(zé)的工作。一經(jīng)離職，人力資源部門要立即通知信息資源控制部門，相應(yīng)的信息系統(tǒng)合法身份及權(quán)限應(yīng)立即注銷，視調(diào)離保密崗位人員的重要程度，及時調(diào)整系統(tǒng)的安全保密措施。第十一條所有員工必須定期簽訂信息安全及保密承諾。并進(jìn)行相關(guān)安全教育培訓(xùn)。第四章

標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化管理第十二條標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化安全的目標(biāo)是通過建立農(nóng)商行內(nèi)部業(yè)務(wù)處理、操作流程、信息系統(tǒng)管理和技術(shù)等一系列標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化的過程，奠定信息系統(tǒng)安全的基礎(chǔ)。第十三條應(yīng)該根據(jù)業(yè)務(wù)對我社資產(chǎn)保護(hù)的需要，制訂應(yīng)用系統(tǒng)的安全等級，建立我社各項業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范化處理流程和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，以及確定各級員工對信息資源訪問的權(quán)限標(biāo)準(zhǔn)。第十四條農(nóng)商行信息技術(shù)管理部門應(yīng)該規(guī)范信息系統(tǒng)的工程建設(shè)，依照國家或銀行業(yè)的安全管理政策和標(biāo)準(zhǔn)，逐步建立信息系統(tǒng)安全的各項管理規(guī)范和相關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)平臺建立、應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)、運(yùn)行管理等重要環(huán)節(jié)，創(chuàng)建信息系統(tǒng)安全的基礎(chǔ)。第五章

設(shè)備與物理環(huán)境安全第十五條設(shè)備與物理環(huán)境安全的目標(biāo)是保護(hù)農(nóng)商行計算機(jī)設(shè)備、設(shè)施（含網(wǎng)絡(luò)）以及信息系統(tǒng)的物理環(huán)境免遭自然災(zāi)害和其他形式的破壞，保證信息系統(tǒng)的實體安全。第十六條安全計劃和安全管理必須實施于信息系統(tǒng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的需求計劃、部署實現(xiàn)、安裝啟用、終止結(jié)束等完整工程生命周期的各個階段。第十七條信息系統(tǒng)有關(guān)物理環(huán)境的選址及建設(shè)應(yīng)遵照國家計算機(jī)場地安全標(biāo)準(zhǔn)和有關(guān)主管部門的場地環(huán)境設(shè)施標(biāo)準(zhǔn)，配備防火、防雷、防水、防靜電、防鼠等機(jī)房安全設(shè)施，有效防止數(shù)據(jù)泄密，維持系統(tǒng)不間斷的運(yùn)行能力，確保信息系統(tǒng)運(yùn)行的安全可靠。第十八條應(yīng)對突發(fā)事故，實體安全建立應(yīng)急計劃，配備應(yīng)急電源，實施系統(tǒng)主機(jī)及重要設(shè)備的備份、冗余技術(shù)保護(hù)措施；對數(shù)據(jù)應(yīng)做到異地備份或做到異地存放；應(yīng)對災(zāi)難事故，實體安全建立災(zāi)難中心，實現(xiàn)物理實體的恢復(fù)機(jī)制。根據(jù)實際情況定期實施主備機(jī)的切換和應(yīng)急方案的演練。第十九條限制和規(guī)定計算中心、重要信息設(shè)備所在地的人員進(jìn)出活動。第二十條對重要安全設(shè)備產(chǎn)品的選擇，必須符合國家有關(guān)技術(shù)規(guī)范或經(jīng)過專業(yè)測評機(jī)構(gòu)檢測不低于本行業(yè)計算機(jī)安全管理技術(shù)規(guī)范中的最低安全要求，并核實是否具備安全部門的設(shè)備準(zhǔn)用證或國家有關(guān)部門的安全產(chǎn)品許可證書。第二十一條

嚴(yán)格確定信息設(shè)備的合法使用人。建立詳細(xì)的設(shè)備使用運(yùn)行日志及故障維修記錄，實施定期的設(shè)備維護(hù)、保養(yǎng)操作。第六章

應(yīng)用系統(tǒng)安全第二十二條

應(yīng)用系統(tǒng)安全的目標(biāo)是保證農(nóng)商行各業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)過程以及最終產(chǎn)品的安全性，安全建設(shè)必須與應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)同步進(jìn)行。第二十三條

應(yīng)用系統(tǒng)安全決定了銀行資金的安全，應(yīng)用系統(tǒng)安全化建設(shè)是我社業(yè)務(wù)發(fā)展的重要組成部分。第二十四條

質(zhì)量管理和安全監(jiān)控必須實施于應(yīng)用系統(tǒng)從計劃到運(yùn)行全周期的各階段（即需求計劃階段、系統(tǒng)設(shè)計階段、技術(shù)實現(xiàn)階段、安裝測試以及投產(chǎn)運(yùn)行階段）。第二十五條

應(yīng)用系統(tǒng)的總體需求計劃階段，應(yīng)全面評估系統(tǒng)的安全風(fēng)險，分析系統(tǒng)的潛在威脅，根據(jù)銀行信息資源的保護(hù)等級策略，確立系統(tǒng)的訪問控制、身份認(rèn)證、信息加密、審計跟蹤、稽核檢查等安全需求，并征求保衛(wèi)部、監(jiān)察部、稽核部意見，確立應(yīng)用系統(tǒng)的安全策略。第二十六條

在應(yīng)用系統(tǒng)的總體架構(gòu)設(shè)計的過程中，應(yīng)實施安全需求設(shè)計，并確立安全服務(wù)機(jī)制、項目開發(fā)人員安全技術(shù)要求和操作規(guī)程。第二十七條

應(yīng)用系統(tǒng)的實現(xiàn)階段，應(yīng)根據(jù)安全需求設(shè)計實施安全技術(shù)，對應(yīng)用系統(tǒng)技術(shù)實現(xiàn)過程進(jìn)行質(zhì)量管理，防止技術(shù)開發(fā)人員故意保留“后門”，保證系統(tǒng)最終產(chǎn)品的安全性質(zhì)量。第二十八條

在應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)的各階段，必須保證應(yīng)用軟件的完整性，即確保軟件的變更是經(jīng)過授權(quán)及合法性的驗證；必須形成各階段相應(yīng)的系統(tǒng)功能設(shè)計及技術(shù)實施的規(guī)范性文檔，以及重要的系統(tǒng)安全策略，安全規(guī)劃、應(yīng)急計劃、風(fēng)險分析、安全服務(wù)機(jī)制等安全性文檔，并隨著系統(tǒng)實現(xiàn)的進(jìn)程應(yīng)保持文檔變更的同步及準(zhǔn)確。第二十九條

應(yīng)用系統(tǒng)投產(chǎn)運(yùn)行之前，必須充分進(jìn)行局部功能、整體功能、壓力測試，以及與安全需求目標(biāo)一致的系統(tǒng)安全性能、操作流程、應(yīng)急方案等重要安全性測試，測試的結(jié)果應(yīng)記錄文檔。第三十條只有正式經(jīng)過管理、操作、技術(shù)控制等安全鑒定獲準(zhǔn)的應(yīng)用項目，可以投入生產(chǎn)運(yùn)行。第七章

通信網(wǎng)絡(luò)安全第三十一條

網(wǎng)絡(luò)安全的目標(biāo)是有效防范網(wǎng)絡(luò)體系的安全風(fēng)險，為農(nóng)商行應(yīng)用系統(tǒng)發(fā)展提供安全、可靠、穩(wěn)定的網(wǎng)絡(luò)管理和技術(shù)平臺。第三十二條

通信網(wǎng)絡(luò)安全建設(shè)是我社業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)，通信網(wǎng)絡(luò)安全管理和網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)的配合是獲得網(wǎng)絡(luò)整體安全的基本保障。第三十三條

通信網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)的安全可靠性設(shè)計、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)的安全投入應(yīng)依照國家或銀行業(yè)制定的各項安全管理規(guī)定和安全產(chǎn)品技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，充分考慮銀行應(yīng)用的發(fā)展規(guī)劃和安全保護(hù)等級。第三十四條

對于依賴網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)安全性的業(yè)務(wù)和應(yīng)用系統(tǒng)，必須視其安全級別，實施相應(yīng)的訪問控制、身份認(rèn)證、抗抵賴、加密、審計等信息安全服務(wù)機(jī)制，以提高業(yè)務(wù)和應(yīng)用系統(tǒng)的安全防護(hù)能力。第三十五條

在內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)與外部網(wǎng)絡(luò)的接入口、內(nèi)部區(qū)域網(wǎng)的接入口、重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)的外聯(lián)接入口，必須視信息資源的保護(hù)等級，實施相應(yīng)安全級別的隔離防火墻、認(rèn)證、審計、動態(tài)檢測等安全技術(shù)措施，防范信息資源被非法訪問、篡改和破壞。任何員工不得在未經(jīng)安全管理認(rèn)可的情況下，擅自從內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)的計算機(jī)直接訪問銀行外部網(wǎng)絡(luò)。第八章運(yùn)行安全第三十六條

運(yùn)行安全的目標(biāo)是保證農(nóng)商行的信息系統(tǒng)日常運(yùn)行的安全穩(wěn)定，對信息系統(tǒng)的運(yùn)行環(huán)境、技術(shù)支持、操作使用、病毒防范、備份措施、文檔建立等方面實施安全性管理。第三十七條

對信息系統(tǒng)運(yùn)行階段的任何變化，數(shù)據(jù)、軟件、物理設(shè)置等，都應(yīng)實施技術(shù)監(jiān)控和管理手段以確保其完整性，即防止信息被非法復(fù)制、非授權(quán)的修改及破壞，確保信息系統(tǒng)的任何查詢和變更操作是經(jīng)過授權(quán)及合法性驗證。第三十八條

軟件是計算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行的核心。軟件的安全保護(hù)及正確運(yùn)行至關(guān)重要，應(yīng)嚴(yán)格控制計算機(jī)系統(tǒng)中軟件的使用。軟件的隨意下載及運(yùn)行，將使銀行計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)容易產(chǎn)生病毒侵入，干擾系統(tǒng)正常運(yùn)行及系統(tǒng)安全防護(hù)的失效。新版軟件、版本升級過程要實施投產(chǎn)前必要的軟件檢驗和測試。第三十九條

技術(shù)支持人員、軟硬件供應(yīng)商、第三方技術(shù)提供商都有可能從事技術(shù)維護(hù)服務(wù)。銀行必須實施嚴(yán)格的訪問控制機(jī)制和制度，確保只有合法的人員才能進(jìn)入系統(tǒng)從事維護(hù)活動。第四十條應(yīng)建立多層次、立體式病毒防護(hù)體系，維持病毒采集、匯總、上報、升級的渠道順暢，提高病毒檢殺的響應(yīng)能力，從網(wǎng)絡(luò)、服務(wù)器、單機(jī)的各個環(huán)節(jié)有效防范病毒侵入。第四十一條

信息系統(tǒng)的程序和數(shù)據(jù)備份至關(guān)重要。備份的周期取決于數(shù)據(jù)的變動頻度及變動的重要程度，重要的系統(tǒng)和數(shù)據(jù)必須做到異地備份，確定備份的工作流程。要經(jīng)常檢測備份以保證其可用性。備份應(yīng)安全存放。第四十二條

對各種信息媒介應(yīng)實施物理環(huán)境保護(hù)及其他各種控制措施，確保磁帶、磁碟、光盤、打印數(shù)據(jù)等重要媒介不失密、不被破壞、不被篡改和不失效，維護(hù)其完整性和可用性，并授權(quán)專人負(fù)責(zé)介質(zhì)的登記、存放、檢驗等維護(hù)工作。第四十三條

計算機(jī)技術(shù)維護(hù)和操作都應(yīng)有相應(yīng)的文檔，以確保支持的連續(xù)性和一致性。正確的操作描述文檔有助于防止對安全的忽視、減少操作的失誤。第四十四條

當(dāng)數(shù)據(jù)信息、硬件設(shè)備、軟件程序結(jié)束運(yùn)行使用時，視需求分別進(jìn)行存檔、廢棄和銷毀處理。存檔的信息應(yīng)充分考慮將來查找和檢索的需要；電子信息的存檔要考慮到數(shù)據(jù)生成技術(shù)的未來可用性；為滿足加密信息的查詢需要，應(yīng)對加密密鑰采取有效的存放保管措施。重要信息的銷毀應(yīng)在相關(guān)人員的監(jiān)督下完成。第九章應(yīng)急計劃第四十五條

信息系統(tǒng)應(yīng)急計劃的目標(biāo)是分析信息系統(tǒng)可能出現(xiàn)的緊急事件或者災(zāi)難事故，技術(shù)支持和業(yè)務(wù)部門應(yīng)建立一整套應(yīng)急措施，以保障銀行關(guān)鍵核心業(yè)務(wù)的連續(xù)服務(wù)。第四十六條

一旦發(fā)生重大的或災(zāi)難性事故時，應(yīng)迅速進(jìn)行災(zāi)情分析，并上報安全領(lǐng)導(dǎo)小組，各安全領(lǐng)導(dǎo)小組即成為應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)指揮執(zhí)行緊急應(yīng)變計劃，排除災(zāi)難事故。同時應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組還要組織相關(guān)的部門做好對外的解釋、宣傳和公告以及保衛(wèi)工作，防止事態(tài)的擴(kuò)大。第四十七條

應(yīng)急計劃要充分考慮到信息系統(tǒng)可能面臨的由于系統(tǒng)設(shè)備、軟件、網(wǎng)絡(luò)通訊而造成的緊急故障，地震、火災(zāi)等自然災(zāi)難事故，以及由計算機(jī)病毒、惡性程序代碼和來自行內(nèi)、外部人員非法侵入產(chǎn)生的安全事件。銀行應(yīng)建立對安全事件的快速反應(yīng)機(jī)制，并使之成為應(yīng)急計劃的一部分。第四十八條

根據(jù)銀行業(yè)務(wù)服務(wù)的要求以及對事故的恢復(fù)能力，確定應(yīng)急措施所維持的核心業(yè)務(wù)及優(yōu)先級別。第四十九條

應(yīng)急措施的建立將維持關(guān)鍵核心業(yè)務(wù)服務(wù)，銀行應(yīng)對構(gòu)成核心業(yè)務(wù)的全部資源進(jìn)行分析，明確相關(guān)的人員、設(shè)備處理能力、基礎(chǔ)服務(wù)支持、數(shù)據(jù)和應(yīng)用系統(tǒng)、文檔及文件等資源。第五十條應(yīng)急方案的設(shè)立應(yīng)充分考慮可能發(fā)生的事故，同時應(yīng)本著實用、靈活、低成本原則。根據(jù)各核心業(yè)務(wù)的資源，確定應(yīng)急方案的人員指揮架構(gòu)及工作流程。應(yīng)急計劃要明確描述緊急事故發(fā)生、核心業(yè)務(wù)的應(yīng)急處理、正常業(yè)務(wù)的恢復(fù)等各環(huán)節(jié)的流程及操作步驟。第五十一條

為確保應(yīng)急計劃的正確啟用，應(yīng)確保編寫正確的應(yīng)急手冊及對人員的培訓(xùn)。第五十二條

為保證應(yīng)急計劃的有效，應(yīng)針對不同業(yè)務(wù)系統(tǒng)要求，定期進(jìn)行應(yīng)急方案的測試演練，并適應(yīng)當(dāng)前系統(tǒng)資源的變化，及時調(diào)整、完善應(yīng)急計劃。第五十三條

針對惡性安全事件，信息系統(tǒng)應(yīng)具備相應(yīng)的技術(shù)措施，提供對安全事件的快速反應(yīng)機(jī)制，并及時中斷安全事件對其他系統(tǒng)的危害，迅速搞清本系統(tǒng)存在的漏洞，有效防范未來事故的再次出現(xiàn)。第十章信息保密安全第五十四條

信息保密安全的目標(biāo)是建立信息安全保密管理制度，實施有效安全技術(shù)，保護(hù)農(nóng)商行的各種密級信息，防止外泄和失密。第五十五條

必須依照國家有關(guān)政策法規(guī)，不得將涉及國家秘密的信息系統(tǒng)，直接或間接地聯(lián)入國際互聯(lián)網(wǎng)或其他公共信息網(wǎng)絡(luò)，必須采取有效隔離。員工必須遵守國家有關(guān)保密規(guī)定，不得利用電子函件傳遞、轉(zhuǎn)發(fā)或抄送國家秘密信息和我社的商業(yè)信息。第五十六條

辦公信息網(wǎng)與生產(chǎn)業(yè)務(wù)網(wǎng)應(yīng)實行有效隔離措施。第五十七條

對于銀行信息系統(tǒng)的個人訪問密碼、密鑰、信息系統(tǒng)的功能實現(xiàn)技術(shù)和資料文檔，加密、鑒別、認(rèn)證、密鑰產(chǎn)生等關(guān)鍵安全技術(shù)措施，以及目前系統(tǒng)尚存的風(fēng)險漏洞等決定信息系統(tǒng)