2022-2023年證券從業(yè)之金融市場基礎知識每日一練試卷B卷含答案

2022-2023年證券從業(yè)之金融市場基礎知識每日一練試卷B卷含答案

單選題（共85題）1、金融市場最重要的參與者是（）。A.政府部門B.工商企業(yè)C.金融機構(gòu)D.個人【答案】C2、以下對實體經(jīng)濟與金融之間的相互關系的表述，不完全合理的是（）。A.實體經(jīng)濟發(fā)展水平和質(zhì)量從根本上決定著金融發(fā)展水平和質(zhì)量，實體經(jīng)濟發(fā)展不好，風險最后會集中反映在金融體系中B.金融的健康發(fā)展可以促進經(jīng)濟增長C.金融產(chǎn)品的創(chuàng)新和復雜化，使得實體經(jīng)濟和金融的界限日益分明D.金融監(jiān)管可以避免金融與實體經(jīng)濟發(fā)展的過分脫節(jié)【答案】C3、下列關于買賣價差法的說法中，正確的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D4、以下不符合證券公司申請融資融券業(yè)務資格的條件是（）。A.信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近六個月未發(fā)生因公司管理問題導致的重大事故B.最近兩年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定C.同時經(jīng)營資產(chǎn)管理與融資融券業(yè)務的，證券公司凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元D.董事、監(jiān)事、高級管理人員最近兩年未因違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調(diào)查【答案】A5、下列關于雙邊報價的說法正確的是（）。A.雙邊報價的報價要素比公開報價多了債券待償期、對手方和對手方交易員三個要素B.雙邊報價發(fā)出后，未成交的部分不可撤銷C.雙邊報價可以點擊確認成交，無須與報價方進行交談D.雙邊報價系統(tǒng)根據(jù)價格優(yōu)先原則進行撮合【答案】C6、所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的（）。A.20%B.10%C.40%D.30%【答案】D7、下面有關影響國債銷售價格因素的說法中正確的是（）。A.市場利率趨于上升，就為承銷商確定銷售價格拓寬了空間B.如果國債承銷價格定價過高，投資者就會傾向于在二級市場上購買已流通的國債，而不是直接購買新的國債C.在國債承銷中，承銷商不可獲得手續(xù)費收入D.國債銷售的價格一般不能高于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價格【答案】B8、證券委托可分為（）。A.①②B.①③C.③④D.①②③④【答案】A9、下列關于債券市場轉(zhuǎn)托管的說法中錯誤的是（）。A.公司債、證券公司次級債、中小企業(yè)私募債可以跨市場轉(zhuǎn)托管B.由于托管機構(gòu)之間存在著不同的運作模式，轉(zhuǎn)托管的完成至少需要一天C.目前，最快的國債轉(zhuǎn)托管能實現(xiàn)T+1日到賬D.投資人辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務時，需要填寫“債券賬戶業(yè)務申請表”?！敬鸢浮緼10、債券種類很多，依據(jù)不同的標準會有不同的分類。其中，按（）分類，可以將債券分為政府債券、金融債券和公司債券。A.付息方式B.債券形態(tài)C.發(fā)行主體D.發(fā)行方式【答案】C11、公司首次公開發(fā)行股票并上市過程中，下列不屬于上市公司應當披露的文件的是（）。A.上市保薦書B.公司章程C.公司員工名冊D.上市公告書【答案】C12、（）是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強的威懾力和約束力。A.行政手段B.政府手段C.經(jīng)濟手段D.法律手段【答案】D13、創(chuàng)業(yè)板市場的功能包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A14、根據(jù)西方金融界的流行說法，再結(jié)合中國的實際情況，以下關于銀行的中間業(yè)務和表外業(yè)務的說法錯誤的是（）。A.從廣義角度來理解的中間業(yè)務B.從狹義角度來理解的表外業(yè)務C.中間業(yè)務是包括表外業(yè)務的D.表外業(yè)務不強調(diào)其業(yè)務的風險特征【答案】D15、如果客戶采用（）方式，則當其輸入相關的賬號和正確的密碼后，即視同確認了身份。A.柜臺委托B.非柜臺委托C.自助委托D.人工委托【答案】C16、中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，是全國唯一有權(quán)發(fā)行貨幣的機構(gòu)，調(diào)節(jié)貨幣供應量、保證貨幣流通的正常與穩(wěn)定，指的是中央銀行的（）職能。A.銀行的銀行B.發(fā)行的銀行C.政府的銀行D.貨幣的銀行【答案】B17、根據(jù)我國證券公司監(jiān)管實踐，以（）為基礎計算的風險控制指標是監(jiān)管部門限制證券公司過度承擔風險、保證金融市場穩(wěn)定運行的重要指標工具。A.經(jīng)濟資本B.實收資本C.凈資本D.賬面資本【答案】C18、個人收人、國內(nèi)生產(chǎn)總值等屬于經(jīng)濟指標分類中的（）。A.先行性指標B.同步性指標C.滯后性指標D.技術(shù)性指標【答案】B19、給出有關()的數(shù)據(jù),可以計算出基金份額凈值。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B20、證券公司被撤銷、關閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付的是（）。A.證券投資者保護基金B(yǎng).投資基金C.開放式基金D.封閉式基金【答案】A21、證券賣出的申報價格低于該證券的（）時，申報無效。A.收盤價B.凈值C.前一日收盤價D.最新成交價【答案】D22、資產(chǎn)證券化自20世紀70年代在美國問世以后，短短幾十余年的時間里，獲得了迅猛發(fā)展，根本原因在于資產(chǎn)證券化能夠為參與各方帶來好處。從發(fā)起人的角度而言，資產(chǎn)證券化的好處包括（）。A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A23、關于企業(yè)直接融資，下列說法錯誤的是（）。A.定向增發(fā)不會直接影響公司原股東利益B.公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要動因是為了增強證券對投資者的吸引力，以較低的成本籌集到所需要的資金C.公開增發(fā)可以擴大股東人數(shù)，分散股權(quán)D.發(fā)行短期債券是企業(yè)補充流動資金的重要手段【答案】A24、（2019年真題）債券票面利率又稱為（）。A.實際收益率B.名義利率C.到期收益率D.持有期收益率【答案】B25、會員制交易所的最高權(quán)力機構(gòu)是（）。A.股東大會B.董事會C.監(jiān)事會D.會員大會【答案】D26、屬于債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責關系主要有（）。A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④【答案】A27、（）是銀行間債券市場開展業(yè)務的交易員進行現(xiàn)券買賣報價時，在中國人民銀行核定的債券買賣差價范圍內(nèi)連續(xù)報出該券種的買賣實價，并同時報出該券種的買賣數(shù)量、清算速度等交易要素。A.雙向報價B.對話報價C.單邊報價D.雙邊報價【答案】D28、股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn),在沒有優(yōu)先股的條件下,每股賬面價值等于（）。A.公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股數(shù)量B.公司總資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股數(shù)量C.股票賬面上標明的金額D.每一股份代表的實際價值【答案】A29、（）是指由于流動性的不確定變化而使金融機構(gòu)遭受損失的可能性。A.流動性風險B.操作風險C.經(jīng)營風險D.信用風險【答案】A30、無面額股票的特點有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C31、金融市場（），是指它為投資者提供一種出售金融資產(chǎn)的機制。A.資產(chǎn)融通B.價格發(fā)現(xiàn)C.風險管理D.提供流動性【答案】D32、銀行間債券市場成員根據(jù)其是否與中央債券簿記系統(tǒng)直接聯(lián)網(wǎng)辦理債券結(jié)算業(yè)務而分為直接結(jié)算成員和間接結(jié)算成員。其中，間接結(jié)算成員主要是（）0A.①②B.③④C.②④D.①③【答案】D33、2018年12月31日，W公司擬沖擊IPO，于中小企業(yè)板上市，該公司的下列（）情況會導致其無法成功上市。A.①②③④B.②③④⑤C.②③④D.②③【答案】D34、王某委托買賣證券，則他需要支付的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】D35、20世紀80年代以來，中央銀行職能的變化突出表現(xiàn)在()。A.貨幣政策職能與金融監(jiān)管相分離，突出貨幣政策調(diào)控職能B.貨幣政策職能與金融監(jiān)管相分離，突出金融監(jiān)管職能C.貨幣政策職能與金融監(jiān)管日益緊密，相輔相成D.貨幣政策職能與金融監(jiān)管日益緊密，更加強調(diào)金融監(jiān)管職能【答案】A36、下列關于金融衍生工具的說法,正確的有()A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D37、財政部代理發(fā)行地方政府債券，面向（）招標發(fā)行，采用（）招標方式，招標標的為（），各中標承銷團成員按面值承銷。下面適合填入括號內(nèi)的選項是（）。A.記賬式國債承銷團；單一價格；利率B.記賬式國債承銷團；多重價格；價格C.憑證式國債承銷團；單一價格；利率D.憑證式國債承銷團；多重價格；利率【答案】A38、下列關于證券委托的形式的說法，正確的有（）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D39、公司債券募集說明書自最后簽署之日起（）個月內(nèi)有效。A.12B.3C.9D.6【答案】D40、按聯(lián)結(jié)的基礎產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的類別包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D41、風險投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的部分股權(quán)換取企業(yè)經(jīng)營資金的資金融通方式是（）。A.股票市場融資B.債券市場融資C.風險投資融資D.商業(yè)信用融資【答案】C42、可轉(zhuǎn)債的轉(zhuǎn)換價格在以下（）情況下可以進行調(diào)整。A.①②③B.①②C.②③D.①③【答案】A43、混合型基金是指同時投資于股票與債券的基金，該類基金由于資產(chǎn)配置比例不同，風險收益差異較大。一般可以根據(jù)資產(chǎn)配置的不同將其分為（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】D44、()是衡量一個基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標。A.基金資產(chǎn)凈值B.基金資產(chǎn)總值C.基金份額凈值D.基金總份額【答案】C45、下列關于債券的說法正確的有（）。A.③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】C46、下列關于證券公司開展融資融券業(yè)務的說法錯誤的是（）。A.②③B.②④C.③④D.②③④【答案】A47、下列關于目前創(chuàng)業(yè)板與科創(chuàng)板差異的說法，錯誤的是（）。A.在交易制度方面，改革后的創(chuàng)業(yè)板全面向科創(chuàng)板靠攏，股票漲跌幅限制比例提高至20%B.創(chuàng)業(yè)板目前施行核準制，科創(chuàng)板則試點注冊制C.創(chuàng)業(yè)板與科創(chuàng)板在發(fā)行條件和發(fā)行承銷等具體方面存在差異D.創(chuàng)業(yè)板定位支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新升級，科創(chuàng)板則主要服務于科技創(chuàng)新企業(yè)【答案】B48、下列關于股票市場價格的說法，正確的有()A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A49、央行的公開市場操作包括買賣政府債券或（）。A.公司債券B.金融債券C.企業(yè)債券D.次級債券【答案】B50、（2021年真題）基金服務機構(gòu)主要包括（??）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D51、公司債券募集說明書自最后簽署之日起（）個月內(nèi)有效。A.12B.3C.9D.6【答案】D52、中小板綜合指數(shù)的編制（）。A.①③B.②③C.②③④D.①③④【答案】C53、相關法律對遠期利率協(xié)議做出了（）規(guī)定。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C54、股權(quán)分置改革方案獲得相關股東會議表決通過，公司股票復牌后，市場稱這類股票為（）。A.G股B.A股C.H股D.B股【答案】A55、下列關于股票的說法錯誤的是（）。A.股票屬于資本證券，但又不是一種現(xiàn)實的資本B.股票代表了股東對股份公司凈資產(chǎn)的所有權(quán)C.股票是一種有價證券，其本身沒有價值D.股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓在股票占有的轉(zhuǎn)移之后進行【答案】D56、一般性貨幣政策工具是中央銀行普遍或常規(guī)運用的貨幣政策工具，其實施的對象是整體經(jīng)濟和金融活動，以下不屬于一般性貨幣政策工具的是（）。A.消費者信用控制B.存款準備金制度C.再貼現(xiàn)政策D.公開市場業(yè)務【答案】A57、中央銀行與政府的關系主要體現(xiàn)在列于負債方的接受政府等機構(gòu)的存款，列于資產(chǎn)方的通過持有政府債券融資給政府和為國家外匯儲備、黃金等項目，主要描述的是中央銀行的（）職能。A.銀行的銀行B.發(fā)行的銀行C.政府的銀行D.管理的銀行【答案】C58、以下關于強制退市的說法錯誤的是（）A.證券交易所為維護公開交易股票的總體質(zhì)量與市場信心，保護投資者除了中小投資者的權(quán)益B.依照規(guī)則要求交投不活躍、股權(quán)分布不合理、市值過低而不再適合公開交易的股票應終止交易C.特別是對于存在嚴重違法違規(guī)行為的公司，證券交易所可以依法強制其股票退出市場交易D.股票退市包括主動退市和強制退市【答案】A59、（2018年真題）注冊地在中國內(nèi)地、上市地在新加坡的境外上市外資股是（）。A.A股B.S股C.B股D.L股【答案】B60、地方政府債券以當?shù)卣模ǎ┳鳛檫€本付息的擔保。A.稅收能力B.到期續(xù)發(fā)收入C.公共設施收入D.國企收入【答案】A61、目前，在我國對投資者（包括個人和機構(gòu)）買賣基金單位，（）印花稅.A.暫不征收B.征收1%C.征收2%D.征收4%【答案】A62、金融市場的首要功能是（）。A.價格發(fā)現(xiàn)B.風險管理C.資金融通D.提供流動性【答案】C63、多數(shù)情況下，（）并不進行實物交收，而是在合約到期前進行反向交易平倉了結(jié)，而且，交易雙方并不知道也不需要知道交易對手的情況。A.現(xiàn)貨合約B.遠期合約C.金融遠期合約D.期貨合約【答案】D64、關于“B股”，下列說法正確的是（）。A.允許境內(nèi)居民個人使用外幣現(xiàn)鈔買賣“B股”B.公司向境內(nèi)上市外資股股東支付股利，可以以外幣支付C.境內(nèi)居民個人購買的“B股”可以向境外轉(zhuǎn)托管D.境內(nèi)居民與非居民之間可以進行“B股”協(xié)議轉(zhuǎn)讓【答案】B65、國際信貸主要包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B66、反映一家公司的股權(quán)價值對其銷售收入的倍數(shù)的指標是（）。A.市凈率倍數(shù)B.市盈率倍數(shù)C.市銷率倍數(shù)D.企業(yè)價值/息稅前利潤倍數(shù)【答案】C67、投資者在開放式基金()申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。A.基金賬戶開立后B.資金賬戶開立后C.基金合同生效后D.招募說明書生效后【答案】C68、按照中國證監(jiān)會頒布的《法人配售方式指引》規(guī)定，戰(zhàn)略投資者的家數(shù)原則上不超過（）家，特大型公司發(fā)行時，可以適當增加戰(zhàn)略投資者的家數(shù)。A.2B.3C.4D.5【答案】A69、以下（）交易機制的特點為：投資者買賣證券的對手是其他投資者。A.定期交易B.連續(xù)交易C.指令驅(qū)動D.報價驅(qū)動【答案】C70、下列屬于聲譽風險管理方法的是（）。A.業(yè)務持續(xù)計劃B.事前識別和評估C.日間流動性管理D.融資策略管理【答案】B71、（2021年真題）深圳證券交易所于（??）年正式開業(yè)。A.1991B.1996C.1989D.1993【答案】A72、關于金融債券，下列說法正確的有（）。A.①②③④B.①③C.②③④D.①②④【答案】C73、證券公司接受證券買賣的委托，應當根據(jù)委托書載明的（）等，按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實進行交易記錄。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、C.Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D74、下列屬于申購、贖回費用及銷售服務費說法錯誤的是（）。A.對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用B.—般從基金財產(chǎn)中計提不高于0.5%的銷售服務費C.我國的貨幣市場基金，通常申購和贖回費為0D.銷售服務費用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務【答案】B75、金融的本質(zhì)要求是（）。A.服務于互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟B.更好地發(fā)展金融行業(yè)C.服務于實體經(jīng)濟D.服務于知識經(jīng)濟【答案