銀行交易資金監(jiān)管服務(wù)合作協(xié)議模版

銀行股份有限公司交易資金監(jiān)管服務(wù)合作協(xié)議（網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)會(huì)員兩方協(xié)議）（范本）甲方：(××銀行)通訊地址：法定代表人（或授權(quán)代理人）：聯(lián)系人：郵政編碼：聯(lián)系電話(huà)：傳真：乙方：(會(huì)員）個(gè)人客戶(hù)填寫(xiě)：乙方姓名：證件類(lèi)型：證件號(hào)碼：通訊地址：郵政編碼：E-mail：聯(lián)系電話(huà)：法人客戶(hù)填寫(xiě)：乙方名稱(chēng)：法定代表人（或授權(quán)代理人）姓名：法人機(jī)構(gòu)代碼：通訊地址：郵政編碼：聯(lián)系電話(huà)：傳真：鑒于網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)，本協(xié)議以下條款均簡(jiǎn)稱(chēng)商戶(hù)，與甲方簽署了協(xié)議編號(hào)為《銀行交易資金監(jiān)管服務(wù)合作協(xié)議（網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)兩方協(xié)議）》，根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》等法律法規(guī)，甲、乙兩方經(jīng)友好協(xié)商，就甲方為乙方提供交易資金監(jiān)管服務(wù)，及其他相關(guān)事宜達(dá)成本協(xié)議，協(xié)議兩方應(yīng)共同遵守。第一章總則第一條交易資金監(jiān)管服務(wù)是依托甲方支付結(jié)算渠道及資金監(jiān)管系統(tǒng)，為乙方提供業(yè)務(wù)服務(wù)的管理平臺(tái)。通過(guò)甲方資金監(jiān)管服務(wù)結(jié)算平臺(tái)，可為乙方提供資金結(jié)算等服務(wù)。第二條交易資金監(jiān)管服務(wù)的一切服務(wù)及交易活動(dòng)都受本協(xié)議規(guī)則的約束。銀行有權(quán)依據(jù)法律、法規(guī)、規(guī)章或業(yè)務(wù)需要對(duì)資金監(jiān)管服務(wù)的內(nèi)容、操作流程、客戶(hù)須知或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等進(jìn)行調(diào)整，涉及收費(fèi)或其他客戶(hù)權(quán)利義務(wù)變更的調(diào)整，將于正式對(duì)外公告后施行，自公告施行之日公告內(nèi)容構(gòu)成對(duì)銀行與客戶(hù)間協(xié)議約定的有效修改和補(bǔ)充。甲方需在調(diào)整公告發(fā)布5個(gè)工作日前通知乙方將要調(diào)整的有關(guān)內(nèi)容，如果乙方不同意接受銀行的調(diào)整內(nèi)容，有權(quán)向銀行申請(qǐng)終止交易資金監(jiān)管服務(wù)。乙方既不申請(qǐng)終止服務(wù)，又繼續(xù)使用銀行交易資金監(jiān)管服務(wù)的，視為接受銀行對(duì)交易資金監(jiān)管服務(wù)的相關(guān)調(diào)整。本協(xié)議所稱(chēng)對(duì)外公告或公示，是指甲方通過(guò)其官網(wǎng)（）、物理網(wǎng)點(diǎn)等醒目位置發(fā)布或張貼的各類(lèi)信息。第二章術(shù)語(yǔ)與約定如無(wú)特別說(shuō)明，下列用語(yǔ)在本協(xié)議中的含義為：第三條會(huì)員指定結(jié)算賬戶(hù)：是指乙方為了參與交易資金監(jiān)管結(jié)算，在甲方或其他銀行開(kāi)立的活期賬戶(hù)，用于入金、出金等資金劃轉(zhuǎn)。第四條交易資金匯總監(jiān)管賬戶(hù)：指甲方為商戶(hù)開(kāi)設(shè)的用于存放乙方交易資金的專(zhuān)用結(jié)算賬戶(hù)，該賬戶(hù)需與商戶(hù)自有資金賬戶(hù)嚴(yán)格區(qū)分。甲方柜臺(tái)端不支持該賬戶(hù)的轉(zhuǎn)出及取現(xiàn)交易，銷(xiāo)戶(hù)時(shí)利息劃轉(zhuǎn)除外。第五條入金：是指乙方將資金存入商戶(hù)在甲方開(kāi)立的交易資金匯總監(jiān)管賬戶(hù)的過(guò)程。第六條出金：是指商戶(hù)在取得乙方授權(quán)后，根據(jù)乙方要求，將資金從商戶(hù)的交易資金匯總監(jiān)管賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)至乙方指定結(jié)算賬戶(hù)的過(guò)程。第三章 雙方聲明第七條 甲方聲明如下：（一）甲方是依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，具有開(kāi)展乙方交易資金劃撥的必要條件與資質(zhì)，能夠?yàn)橐曳教峁┫嚓P(guān)服務(wù)。（二）甲方為乙方開(kāi)辦該項(xiàng)業(yè)務(wù)將遵守有關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)章的規(guī)定。（三）甲方僅根據(jù)通過(guò)商戶(hù)系統(tǒng)發(fā)起的資金劃撥交易指令進(jìn)行處理，不參與到乙方與商戶(hù)或乙方與其他交易會(huì)員之間的交易中，也不對(duì)乙方與商戶(hù)或乙方與商戶(hù)的其他交易會(huì)員之間產(chǎn)生的與交易有關(guān)的糾紛負(fù)責(zé)。（四）乙方知悉甲方已與簽署《銀行交易資金監(jiān)管服務(wù)合作協(xié)議》（網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)兩方協(xié)議）》，乙方應(yīng)從商戶(hù)獲取協(xié)議文本，仔細(xì)閱讀相關(guān)的責(zé)任條款，準(zhǔn)確理解各方責(zé)任。（五）甲方柜臺(tái)端不受理商戶(hù)的交易資金匯總監(jiān)管賬戶(hù)轉(zhuǎn)出及取現(xiàn)交易，銷(xiāo)戶(hù)時(shí)利息劃轉(zhuǎn)除外。第八條 乙方聲明如下：（一）乙方具有合法的交易資格，不存在法律、法規(guī)、規(guī)章禁止或限制的情形。（二）乙方具有合法的參與簽約商戶(hù)進(jìn)行交易的資格，不存在該商戶(hù)規(guī)則禁止或限制的情形。（三）乙方在商戶(hù)與會(huì)員的業(yè)務(wù)開(kāi)通協(xié)議《》中授權(quán)商戶(hù)對(duì)乙方的指定結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)和信息查詢(xún)。（四）乙方授權(quán)甲方接受來(lái)自簽約商戶(hù)系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)的資金劃轉(zhuǎn)指令和信息查詢(xún)指令，且甲方可依據(jù)商戶(hù)發(fā)起的資金劃轉(zhuǎn)和信息查詢(xún)指令對(duì)乙方的指定結(jié)算賬戶(hù)與商戶(hù)的交易資金匯總監(jiān)管賬戶(hù)（賬號(hào)：，戶(hù)名：）進(jìn)行相應(yīng)處理，實(shí)現(xiàn)乙方指定結(jié)算賬戶(hù)與商戶(hù)交易資金匯總監(jiān)管賬戶(hù)間的實(shí)時(shí)劃轉(zhuǎn)。（五）乙方保證其向甲方提供的所有證件、資料均合法、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和有效。乙方資料發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)及時(shí)告知甲方和商戶(hù)；否則，乙方對(duì)由此導(dǎo)致的后果承擔(dān)法律責(zé)任。（六）乙方保證其交易資金來(lái)源的合法性。（七）乙方同意遵守有關(guān)的法律、法規(guī)及其參與的交易市場(chǎng)中的交易規(guī)則，清楚認(rèn)識(shí)并愿意承擔(dān)有關(guān)交易和法律風(fēng)險(xiǎn)。第四章服務(wù)內(nèi)容第九條乙方應(yīng)首先在商戶(hù)開(kāi)立會(huì)員資金賬戶(hù)，并經(jīng)商戶(hù)成功備案。如果乙方指定的結(jié)算賬戶(hù)系在甲方開(kāi)立的結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，乙方需登陸甲方網(wǎng)上銀行進(jìn)行賬戶(hù)激活后方可辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。第十條商戶(hù)受理乙方開(kāi)通、變更和撤銷(xiāo)的申請(qǐng)，并將確認(rèn)可參與商戶(hù)交易的乙方信息發(fā)送至甲方。甲方將根據(jù)乙方提供的《銀行網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)交易資金監(jiān)管業(yè)務(wù)會(huì)員申請(qǐng)表》（附件四）中填寫(xiě)的申請(qǐng)信息和商戶(hù)提供的乙方的申請(qǐng)信息進(jìn)行核對(duì)，只有雙方信息一致時(shí)，甲方可為乙方激活網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)交易資金監(jiān)管的業(yè)務(wù)。乙方如果需要通過(guò)商戶(hù)發(fā)起入金申請(qǐng)，需要在《銀行網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)交易資金監(jiān)管業(yè)務(wù)會(huì)員申請(qǐng)表》中申請(qǐng)開(kāi)通商戶(hù)端入金功能。第十一條甲方網(wǎng)上銀行渠道提供乙方入金、信息查詢(xún)服務(wù)，但不直接對(duì)乙方提供出金服務(wù)。第十二條乙方通過(guò)甲方網(wǎng)上銀行辦理入金業(yè)務(wù)時(shí)，甲方需驗(yàn)證乙方的數(shù)字簽名信息。第十三條乙方出金須由商戶(hù)系統(tǒng)發(fā)起交易指令，甲方接受交易指令并對(duì)收款人戶(hù)名與乙方戶(hù)名進(jìn)行同戶(hù)名一致性校驗(yàn)。第十四條 甲方向乙方提供入金、出金服務(wù)，同時(shí)由商戶(hù)系統(tǒng)根據(jù)乙方授權(quán)的資金劃撥情況，增加或減少乙方的交易會(huì)員交易賬戶(hù)余額。第十五條 乙方如通過(guò)現(xiàn)金、支票等方式入金時(shí)，則入賬憑證的摘要中須按甲方要求注明會(huì)員信息。第十六條乙方在辦理出金交易時(shí)，須保證出金金額不超過(guò)其在商戶(hù)的交易資金余額。如出金金額超過(guò)相關(guān)賬戶(hù)余額而導(dǎo)致資金無(wú)法劃轉(zhuǎn)的，甲方不承擔(dān)責(zé)任。乙方辦理出金交易需經(jīng)商戶(hù)審核通過(guò)，由于商戶(hù)審核延誤或未審核通過(guò)，導(dǎo)致延誤出金或未出金的情況，甲方不承擔(dān)責(zé)任。第十七條 乙方可通過(guò)商戶(hù)系統(tǒng)查詢(xún)其交易資金金額乙方也可通過(guò)甲方網(wǎng)上銀行查詢(xún)乙方結(jié)算賬戶(hù)余額及交易明細(xì)等信息。第十八條交易資金匯總監(jiān)管賬戶(hù)甲方按中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期同檔次存款利率向商戶(hù)計(jì)付交易資金匯總監(jiān)管賬戶(hù)存款利息和自有資金賬戶(hù)存款利息。乙方同意交易資金匯總監(jiān)管賬戶(hù)生成的利息歸商戶(hù)所有，交易資金匯總監(jiān)管賬戶(hù)存款利息只能由商戶(hù)向甲方發(fā)起交易指令，由交易資金匯總監(jiān)管賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)至商戶(hù)在甲方開(kāi)立的自有資金賬戶(hù)。商戶(hù)在甲方開(kāi)立的自有資金賬戶(hù)需預(yù)先登記維護(hù)，且劃轉(zhuǎn)金額不得大于所得存款利息金額。第十九條乙方可在商戶(hù)有效交易時(shí)間內(nèi)進(jìn)行交易，有效交易時(shí)間段由商戶(hù)規(guī)定的交易時(shí)間和商戶(hù)系統(tǒng)在甲方系統(tǒng)中簽到時(shí)間共同約束。交易時(shí)間，即商戶(hù)系統(tǒng)在甲方系統(tǒng)成功簽到之后至簽退之前。第二十條因商戶(hù)違反與甲方簽署的《銀行股份有限公司交易資金監(jiān)管服務(wù)合作協(xié)議（網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)兩方協(xié)議）》的約定，甲方?jīng)Q定單方面終止與該商戶(hù)的資金監(jiān)管業(yè)務(wù)合作的，自甲方正式對(duì)外發(fā)布終止合作公告之日起停止受理乙方資金監(jiān)管業(yè)務(wù)所涉及的任何業(yè)務(wù)請(qǐng)求。第五章業(yè)務(wù)收費(fèi)第二十一條乙方在商戶(hù)進(jìn)行交易時(shí)產(chǎn)生的交易手續(xù)費(fèi)，由商戶(hù)向乙方收取，甲方對(duì)由此產(chǎn)生的任何糾紛不承擔(dān)責(zé)任。第二十二條甲方可按照法律法規(guī)確定的項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容收取費(fèi)用，雙方另有約定的除外。甲方依據(jù)法律法規(guī)調(diào)整費(fèi)用項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容的，公示后可不再另行通知乙方，法律法規(guī)另有規(guī)定或雙方另有約定的除外。所稱(chēng)法律法規(guī)，包括中華人民共和國(guó)法律、行政法規(guī)、地方性法規(guī)、規(guī)章、司法解釋及其他具有法律效力的規(guī)定。第六章業(yè)務(wù)變更和撤銷(xiāo)第二十三條乙方需變更交易會(huì)員指定結(jié)算賬戶(hù)的，應(yīng)通知商戶(hù)并辦理相關(guān)手續(xù)，商戶(hù)同時(shí)應(yīng)將變更信息及時(shí)通知甲方。第二十四條乙方若在商戶(hù)的交易資金匯總監(jiān)管賬戶(hù)中存有余額，則應(yīng)將全部資金進(jìn)行出金后方可撤銷(xiāo)與甲方的交易資金監(jiān)管服務(wù)關(guān)系。第七章各方的責(zé)任及免責(zé)條款第二十五條乙方應(yīng)妥善保管密碼及數(shù)字證書(shū)，任何使用乙方密碼、數(shù)字簽名進(jìn)行的交易均視為乙方本人所為，乙方應(yīng)對(duì)由此產(chǎn)生的后果負(fù)責(zé)，乙方自行承擔(dān)由于其密碼或數(shù)字證書(shū)遺失、被盜、遺忘等對(duì)其造成的損失，甲方對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任。第二十六條 由于商戶(hù)違反法律法規(guī)、規(guī)章或與甲方有關(guān)約定，或商戶(hù)在甲方開(kāi)立的交易資金匯總監(jiān)管賬戶(hù)余額不足等原因?qū)е乱曳綗o(wú)法正常劃撥資金，因此導(dǎo)致的糾紛以及給乙方造成的損失，甲方不承擔(dān)任何法律責(zé)任。第二十七條由于商戶(hù)向甲方發(fā)送錯(cuò)誤的簽約（變更）信息、入金、出金等交易指令，因此導(dǎo)致的糾紛以及給乙方造成的損失，甲方不承擔(dān)任何法律責(zé)任。第二十八條商戶(hù)負(fù)責(zé)受理乙方通過(guò)商戶(hù)渠道發(fā)起的業(yè)務(wù)請(qǐng)求。乙方授權(quán)并認(rèn)可商戶(hù)方向甲方發(fā)送的交易指令，乙方交易指令須經(jīng)商戶(hù)有效驗(yàn)證。第二十九條商戶(hù)發(fā)往甲方的交易指令必須真實(shí)有效、合法合規(guī)。否則，商戶(hù)對(duì)由此導(dǎo)致的后果承擔(dān)法律責(zé)任。第三十條商戶(hù)交易資金匯總監(jiān)管賬戶(hù)中的交易資金歸會(huì)員所有，除依規(guī)定用于會(huì)員的結(jié)算交易手續(xù)費(fèi)等資金的收付外，商戶(hù)不得擅自挪用。若商戶(hù)挪用交易資金匯總監(jiān)管賬戶(hù)中的資金，或者違反有關(guān)規(guī)定劃撥會(huì)員交易資金的，商戶(hù)對(duì)由此導(dǎo)致的后果承擔(dān)法律責(zé)任。第三十一條乙方或商戶(hù)在有效交易時(shí)間段之外下達(dá)指令的，產(chǎn)生的一切損失，甲方不承擔(dān)責(zé)任。第三十二條甲方需按國(guó)家法律法規(guī)、與商戶(hù)簽署的相關(guān)協(xié)議約定，辦理入金、出金等交易。但對(duì)因交易資金匯總監(jiān)管賬戶(hù)中的資金被法定有權(quán)機(jī)構(gòu)凍結(jié)或扣劃導(dǎo)致甲方不能按約履行義務(wù)所造成的損失，甲方不承擔(dān)責(zé)任。第三十三條 甲方對(duì)乙方的開(kāi)戶(hù)資料及在甲方發(fā)生的賬務(wù)交易記錄等資料負(fù)有保密義務(wù)，除非國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章、交易市場(chǎng)交易規(guī)則另有規(guī)定或經(jīng)乙方同意外，不得向第三方透露。第三十四條 由于非甲方的原因所造成的系統(tǒng)故障、設(shè)備故障、通訊故障、停電等突發(fā)事故或自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)以及其他不可抗力等原因致使無(wú)法按約定為乙方或商戶(hù)辦理本協(xié)議項(xiàng)下業(yè)務(wù)的，甲方不承擔(dān)任何法律責(zé)任。第三十五條由于乙方所在商戶(hù)違反法律法規(guī)、規(guī)章或與甲方有關(guān)約定等原因?qū)е乱曳綗o(wú)法正常交易，因此給乙方造成的損失，甲方不承擔(dān)任何法律責(zé)任。第三十六條 有下列情形之一的，甲方可要求乙方限期糾正，乙方未按期糾正或拒不糾正，甲方有權(quán)終止乙方使用交易資金監(jiān)管服務(wù)，并有權(quán)要求乙方賠償甲方因此所受損失：（一）甲方發(fā)現(xiàn)乙方向其提供的資料、證件嚴(yán)重失實(shí)。（二）乙方有嚴(yán)重?fù)p害甲方合法權(quán)益、影響甲方正常經(jīng)營(yíng)秩序的行為。（三）乙方的資金來(lái)源不合法。（四）乙方有未履行交易義務(wù)等違約情形。（五）監(jiān)管部門(mén)認(rèn)定的其他不合法情形。（六）其他違反法律、法規(guī)、規(guī)章、商戶(hù)市場(chǎng)的交易規(guī)則、甲方相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則或者本協(xié)議的情形。第三十七條因甲方或商戶(hù)違反本協(xié)議約定而應(yīng)向?qū)Ψ匠袚?dān)違約責(zé)任的，具體違約責(zé)任的承擔(dān)應(yīng)按照雙方簽署的《銀行交易資金監(jiān)管服務(wù)合作協(xié)議（網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)兩方協(xié)議）》中“違約責(zé)任及免責(zé)條款”所約定的內(nèi)容執(zhí)行。第三十八條因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，由甲、乙、商戶(hù)三方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，各方一致同意將爭(zhēng)議提交甲方住所地的人民法院處理。第八章附則第三十九條 本協(xié)議簽署后，如國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章規(guī)則發(fā)生變化，導(dǎo)致本協(xié)議有關(guān)條款與法律、監(jiān)管規(guī)章、交易規(guī)則沖突的，按有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章和交易規(guī)則的規(guī)定執(zhí)行，但本協(xié)議其他內(nèi)容及條款繼續(xù)有效。如有其他未盡事宜，甲、乙可協(xié)商簽訂補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。第四十條 甲方發(fā)出的通知方式除上述條款中已有約定外，可以是書(shū)面送達(dá)通知或公告通知。第四十一條 本協(xié)議自乙方書(shū)面簽署并提交甲方審核通過(guò)時(shí)成立，有效期自甲方審核通過(guò)之日起至商戶(hù)受理乙方撤銷(xiāo)參與該商戶(hù)的申請(qǐng)，并將相關(guān)信息發(fā)送至甲方之日止。第四十二條本協(xié)議一式四份，甲乙雙方各執(zhí)兩份，具有同等法律效力。甲方：乙方：蓋章：蓋章：簽名：簽名：日期：日期：附件四銀行網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)交易資金監(jiān)管服務(wù)會(huì)員申請(qǐng)表商戶(hù)編號(hào)：商戶(hù)名稱(chēng)：會(huì)員席位號(hào)：業(yè)務(wù)類(lèi)型：□開(kāi)通□修改□關(guān)閉個(gè)人客戶(hù)填寫(xiě)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行：□銀行□非銀行（行名：）賬戶(hù)帳號(hào)：賬戶(hù)戶(hù)名：證件類(lèi)型：證件號(hào)碼：固定電話(huà)：手機(jī)：通訊地址：郵編：商戶(hù)端入金功能：□開(kāi)通□關(guān)閉企業(yè)客戶(hù)填寫(xiě)企業(yè)名稱(chēng)（全稱(chēng)）：組織機(jī)構(gòu)代碼：營(yíng)業(yè)執(zhí)照：賬戶(hù)帳號(hào)：預(yù)留印鑒：賬戶(hù)戶(hù)名：賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)：企業(yè)法定代表人：聯(lián)系人及手機(jī)：企業(yè)地址及郵編：商戶(hù)端入金功能：□開(kāi)通□關(guān)閉客戶(hù)須知：填寫(xiě)本申請(qǐng)表之前請(qǐng)認(rèn)真閱讀《銀行交易資金監(jiān)管服務(wù)合作協(xié)議（網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)會(huì)員兩方協(xié)議）》，填寫(xiě)本申請(qǐng)即表明客戶(hù)接受《銀行交易資金監(jiān)管服務(wù)合作協(xié)議（網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)會(huì)員兩方協(xié)議）》的相關(guān)條款。請(qǐng)妥善保管本申請(qǐng)表客戶(hù)留存聯(lián)，以備日后查詢(xún)使用；申請(qǐng)辦理網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)交易資金監(jiān)管業(yè)務(wù)的個(gè)人需攜帶：本人有效證件（原件）、網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)資