深圳市小額貸款公司試點(diǎn)審核工作指引試行

深府辦〔2009〕15號(hào)關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)市金融辦深圳市小額貸款公司試點(diǎn)審核工作指引（試行）的通知各區(qū)人民政府，市政府直屬各單位：市金融辦《深圳市小額貸款公司試點(diǎn)審核工作指引（試行）》已經(jīng)市政府同意，現(xiàn)予轉(zhuǎn)發(fā)，請遵照執(zhí)行。若二愚○○坐八第年框十二艙月灣二十九捉日效深圳市漁小額貸款公炒司試點(diǎn)叔審核工作指凡引（試行）市金融辦宗根據(jù)《關(guān)于訂小額貸款公笛司試點(diǎn)的指開導(dǎo)意見》（飛銀監(jiān)發(fā)〔2播008〕2稿3號(hào)）、糊《振關(guān)于印發(fā)毀深圳市小額宗貸款公司試枝點(diǎn)管理暫行帳辦法蟲的通知襪》烘（深府驟〔200謠9居〕泉8釋號(hào)倒）巖等辦有關(guān)規(guī)定，本為就進(jìn)一步規(guī)范汽和指導(dǎo)我市識(shí)小額貸款公視司試點(diǎn)審核假工作的各項(xiàng)講程序狠，經(jīng)現(xiàn)漠制定指引如捎下：扇一、指指導(dǎo)翁原則熟（一）穩(wěn)妥刊審慎原則。配緊密結(jié)合我糞市實(shí)際情況丹及小額貸款遞公司申請人具的資質(zhì)情況施，擇優(yōu)限量姨予以審批，山逐步積累經(jīng)沙驗(yàn)，侮成熟一家，顛推出一家。治（二）嚴(yán)格盆規(guī)范原則。毯嚴(yán)格準(zhǔn)入標(biāo)畫準(zhǔn)，嚴(yán)選高板管人員，規(guī)茶范審核程序網(wǎng)，加強(qiáng)后續(xù)妙監(jiān)管，逐步樂建立完善小務(wù)額貸款公司拳多方協(xié)作監(jiān)孤管機(jī)制和社器會(huì)監(jiān)督舉報(bào)冊機(jī)制。奇（三）擇優(yōu)氏試點(diǎn)原則。木申請擬設(shè)的辜小額貸款公隆司具備以下戶條件之一的尋，列為優(yōu)先觀審核試點(diǎn)的忍對象：棒1．主發(fā)起曠人或主要出蒙資人為金融舟機(jī)構(gòu)或其附預(yù)屬企業(yè)的；避2．主要出翼資人為在外電國及港澳臺(tái)倘地區(qū)登記注犧冊并已開展狠同類業(yè)務(wù)的易企業(yè)或經(jīng)濟(jì)協(xié)組織，具有榜豐富同業(yè)經(jīng)需驗(yàn)且在業(yè)內(nèi)灑聲譽(yù)卓著的新；慶3．主發(fā)起敘人或主要出奸資人為大型撐企業(yè)集團(tuán)，仰或擬設(shè)公司疤一次性注冊策資本較大、婚各方出資人捕資質(zhì)較強(qiáng)的態(tài)。勤二按、公審核程序焰（一）受理攪材料。斯市金融辦指觀定專門窗口坦，受理鬧設(shè)立小額貸班款公司的鋒申肅請書及相關(guān)脹材料臉。洲（二）資格杏初審。開市金融辦守收到完整申圈請材料后，壞組織相關(guān)部擾門按照職責(zé)把分工提出意脖見，對小額垮貸款公司試詞點(diǎn)申請進(jìn)行繳初步審查，紀(jì)其中：孟1．迎涉及主發(fā)起收人或主要出志資企業(yè)信用棕信息、信貸迷情況等認(rèn)定典的，孔征求市工商哄局哪、第人民銀行深系圳市中心支今行意見暮，必要時(shí)征大求相關(guān)行業(yè)傳主管部門意拒見；野2．部涉及自然人雙股東以及擬拳任董事、監(jiān)更事和高級管脾理人員繭身份巧情況灘、犯罪記錄僻、信用信息蝴等認(rèn)定的，擦征求市公安獲局、藏人民銀行深制圳市中心支支行桂意見；僅3．具涉及酒擔(dān)保機(jī)構(gòu)出賭資人認(rèn)定的佛，征求市貿(mào)名工局意見；炮4．攻涉及董事、怨監(jiān)事及棟高管人員嫂金融從業(yè)資界格認(rèn)定的，續(xù)征求深圳銀完監(jiān)局意見鈔。確（三）聯(lián)合櫻評審。暖市金融辦定蠅期組織召開緣聯(lián)合評審會(huì)昏，對小額貸盆款公司試點(diǎn)司申請進(jìn)行盆評議和審定御。聯(lián)合評審夢會(huì)由市金融錫辦牽頭組織戴，其他成員蒼單位包括揉人民銀行深眨圳市中心支瘦行、深圳氏銀監(jiān)局目、市籌工商局、訴市公安局憐、市貿(mào)工局勵(lì)。聯(lián)合評審宴會(huì)根據(jù)申請近人的申報(bào)情扶況及相關(guān)早部門的反饋飄意見，經(jīng)過乏綜合研究、旨篩選和評估皺，形成會(huì)議牛決議脾，報(bào)市政府掠批準(zhǔn)胳。已（四）批準(zhǔn)揮業(yè)務(wù)資格。策根據(jù)市政府奔批復(fù)意見，騾對雀符合條件的券內(nèi)資小額貸門款公司申請蟻人，由柴市金融辦頒會(huì)發(fā)小額貸款駐業(yè)務(wù)捉資格眉文件刊；閥對膠符合條件且坊涉及外國及溫港澳臺(tái)出資扶人的小額貸雪款公司申請敢人，由市金白融辦出具突小額貸款業(yè)誰務(wù)資格懲預(yù)核準(zhǔn)迫文件。獵小額貸款業(yè)勢務(wù)路資格能文件笑是經(jīng)內(nèi)資店小額貸款公招司辦理工商堆注冊登記蝶并開業(yè)旗的必備要件繞，括文件中應(yīng)當(dāng)詞載明：公司刊名稱、悅地址歲、注冊資本飛、龍經(jīng)營范圍敏、裕股東名稱膽或治姓名擊（身份證號(hào)需）、廢出資比例輩及雁董事、監(jiān)事礦和鳴高級管理人逮員的姓名指（身份證號(hào)漂或護(hù)照號(hào)）祥等內(nèi)容。守小額貸款業(yè)呆務(wù)資格預(yù)核椒準(zhǔn)文件是涉暢及外國及港飼澳臺(tái)出資人子的小額貸款繼公司辦理外跑商投資許可獅和工商注冊欣登記的必備扭要件，文件獎(jiǎng)中應(yīng)這當(dāng)載明：灶擬設(shè)除公司名稱、受地址、寨注冊資本維、謎經(jīng)營范圍宴、豐股東名稱膽或狼姓名袍（身份證號(hào)麻或護(hù)照號(hào)）裙、股東承諾置出資額、未哄兌現(xiàn)出資承標(biāo)諾的處置措亂施街等內(nèi)容孤。葡（五）辦理丘開業(yè)手續(xù)。漆內(nèi)資姐小額貸款公膜司憑小額貸董款業(yè)務(wù)資格珠文件，到市坊工商局辦理葵注冊登記并繡領(lǐng)取耕工商街營業(yè)執(zhí)照后漠開業(yè)房。記涉及室外國及意港澳臺(tái)宇地區(qū)摟出資人的小釀?lì)~貸款公司矮，嫁憑市金融辦龍出具的相小額貸款業(yè)走務(wù)資格泰預(yù)核準(zhǔn)介文件監(jiān)，以及申報(bào)吉外商投資許眉可所需的材槐料，到市貿(mào)緒工局辦理挑外商投資燙行政想許可，田然后到市工薦商局辦理工擠商注冊登記橡，并在領(lǐng)取巴營業(yè)執(zhí)照后很2個(gè)月內(nèi)，照持循依法設(shè)立的吉驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出賴具的驗(yàn)資報(bào)述告矮，向市金融遮辦申領(lǐng)正式揀業(yè)務(wù)資格文股件后方可稠開業(yè)依；若驗(yàn)資后革的實(shí)到資金槐未達(dá)到承諾量的出資涌標(biāo)準(zhǔn)，市金淘融辦將不予政頒發(fā)正式業(yè)羽務(wù)資格文件扯，并同時(shí)函斤告市貿(mào)工局原、圾工商局分別材撤銷其外商復(fù)投資許可、餓吊銷其工商捉營業(yè)執(zhí)照開。邪（六）其他丈要求。偏小額貸款公希司應(yīng)在范獲準(zhǔn)開業(yè)餃后5勒個(gè)工作日內(nèi)衫，向市公安夾局、噴人民銀行深案圳市中心支蹦行和深圳銀屠監(jiān)局報(bào)送相位關(guān)開業(yè)資料霞；在領(lǐng)取營生業(yè)執(zhí)照后3員0個(gè)工作日治內(nèi)，在市金偵融辦指定媒喜體上進(jìn)行公楊告?；龘?dān)、傻申報(bào)材料碧申請?jiān)O(shè)立小除額貸款公司綢，由汽主發(fā)起人牽索頭負(fù)責(zé)向市鐮金融辦提出蔽申請分。具體申報(bào)淚材料如下：鵲（一）設(shè)立嘴申請書。出內(nèi)容包括擬潑設(shè)公司的名耍稱、地址、柿注冊資本、改股權(quán)結(jié)構(gòu)辦等基本信息獅，并附各出睬資人簽署的軌共同出資設(shè)卸立小額貸款鞭公司的協(xié)議撫書（格式見度附件1）。通（二）史可行性研究俘報(bào)告漁。衛(wèi)內(nèi)容應(yīng)包括童設(shè)立小額貸壇款公司的可夜行性和必要尋性、五同業(yè)狀況及爽市場前景分形析、倦風(fēng)險(xiǎn)控制能滴力萌分析由、纖未來業(yè)務(wù)發(fā)皇展規(guī)劃（包襲括擬設(shè)泉公司每開業(yè)后侮的目標(biāo)客戶坡、資產(chǎn)規(guī)模帖、尼盈利狀況艇、母貸款損失周等島預(yù)測）絕等。翠（三）公司扇設(shè)立方案。詠內(nèi)容包括擬億設(shè)公司章程透草案、主要資管理制度安價(jià)排（主要包脂括公司治理包結(jié)構(gòu)、救財(cái)務(wù)管理制粗度、桃貸款衰授信和風(fēng)險(xiǎn)翼控制制度失，歡資產(chǎn)分類和嘆撥備制度、男信息披露制帽度席）等。斧（四）主發(fā)我起人基本情喘況。倆包括主怪發(fā)起人的名個(gè)稱、注冊地桶址、法定代菊表人、經(jīng)過建工商年檢擠的黑營業(yè)執(zhí)照復(fù)完印件、劉入股資金來罪源說明、經(jīng)乖審計(jì)的近三燭年財(cái)務(wù)報(bào)告肺、深圳市企窮業(yè)信用信息圾中心出具的各《企業(yè)信用銜報(bào)告》等。甚（五）其他址出資人基本怖情況。衡自然人作為外出資人的，箏需提交棚自然人股東表的姓名、燈身份如證明、籃居住場所證借明、個(gè)人收辣入來源證明片及入股資金服來源說明、感依法設(shè)立的頓征信機(jī)構(gòu)出圓具的個(gè)人信慧用報(bào)告等材豎料進(jìn)；企業(yè)或其浮他社會(huì)組織廉作為出資人薦的，需提交泄出資人名稱屠、地址、代射表人（或負(fù)項(xiàng)責(zé)人）姓名焦、經(jīng)年審的最工商營業(yè)執(zhí)擴(kuò)照或相關(guān)資脂格證明、慕經(jīng)審計(jì)的近繪一年財(cái)務(wù)泳報(bào)告攻、輕資信戲證明（深圳棒本地企業(yè)提姨供深圳市企感業(yè)信用信息古中心出具的禮《企業(yè)信用舞報(bào)告》）等階。它葡（六）蒸出資人承諾水書速（格式見附魯件2）。毀（七）任職扔資格申請。銳包括潤擬任職董事鬼、特監(jiān)穩(wěn)事海和譯高級管理人愛員的任職資稈格申請書闊（格式見附哭件3）、身鉆份證明、工壯作經(jīng)歷或從犧業(yè)資格證明店、依法設(shè)立想的征信機(jī)構(gòu)榮出具的個(gè)人牙信用報(bào)告、慚學(xué)歷證明材雪料及經(jīng)營國家教育行逐政主管部門器授權(quán)機(jī)構(gòu)出捧具的學(xué)歷認(rèn)俯證文件。倒妨（八）律師途事務(wù)所出具參法律意見書悄。某學(xué)內(nèi)容包括小州額貸款公司默出資人及關(guān)您聯(lián)情況，是路否有重大違菊法、違規(guī)行轉(zhuǎn)為等。箱宗（九）咽依法設(shè)立的李驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出課具的驗(yàn)資報(bào)緒告抖。和涉及外國或蠅港澳臺(tái)約地區(qū)出資人昏的，在辦妥胡外商投資行減政許可手續(xù)合并領(lǐng)取工商芬營業(yè)執(zhí)照后歌，向市金融堅(jiān)辦補(bǔ)交。房留（十）相營業(yè)場所康使用晨證明材料餃。滋此項(xiàng)材料可領(lǐng)于市政府批執(zhí)復(fù)意見后向腸市金融辦補(bǔ)岡交，資料補(bǔ)惠齊后市金融坦辦再頒發(fā)小慶額貸款業(yè)務(wù)凡資格文件。橡神（十一）市炎公安消防部隊(duì)門出具的消章防行政許可恩法律文書。徹此項(xiàng)材料可乏于市政府批蜂復(fù)意見后向彈市金融辦補(bǔ)孤交，資料補(bǔ)命齊后市金融脹辦再頒發(fā)小顆額貸款業(yè)務(wù)性資格文件。紀(jì)朗（十二）市印工商局出具千的擬設(shè)公司艘名稱嬸預(yù)咸先核準(zhǔn)通知技書皮。曬（十三）申拆請材料中涉肝及境內(nèi)企業(yè)壓、個(gè)人的，莫需同時(shí)向市禮金融辦出具激查詢企業(yè)、奉個(gè)人信用信拖息的授權(quán)書盜。申請材料充中涉及外國每或攏港澳臺(tái)注地區(qū)出資人冤的，若為外戚國投資者，條提交材料須適經(jīng)所在國家閘公證機(jī)關(guān)公簽證并經(jīng)我國次駐當(dāng)?shù)厥梗ㄍ殿I(lǐng)）館認(rèn)證壇；若為港、尿澳地區(qū)投資問者，提交材方料須經(jīng)中國再委托公證人百認(rèn)證，并分級別經(jīng)中國法翼律服務(wù)（香鳥港）有限公嫂司、中國法婆律服務(wù)（澳頃門）有限公鎖司加蓋轉(zhuǎn)遞望專用章；若殘為臺(tái)灣地區(qū)削投資者，提控交材料須經(jīng)察當(dāng)?shù)毓C機(jī)慈構(gòu)公證并經(jīng)括廣東省公證漢員協(xié)會(huì)核驗(yàn)料。蜂（十四曾）市姻金融辦按照削審慎性原則奶要求希的其他級材料。防辟四嘩、幣格式要求丸申報(bào)材料應(yīng)身符合以下格肢式：春映（一）無申請材料一肉式腿3誼份，其中敗1被份按規(guī)定提拜供原件，其匹余劑2世份可為原件提的復(fù)印件收，迅同時(shí)附電子覺文檔1份。系（二）惹申請材料的飯紙張應(yīng)為標(biāo)灑準(zhǔn)A4紙張愉規(guī)格（需提當(dāng)供原件的歷賠史文件除外徑）百；域申請材料各激部分之間應(yīng)寺有明顯的分愈隔標(biāo)識(shí)，并車與目錄相符丹。籠（三）兆申請材料均羽須用中文書財(cái)寫，如需提追供原件的歷旗史文件是以貧外匪文書寫的，劈應(yīng)附中文譯欠本，且以中精文譯本為準(zhǔn)尾。忘（四）徹申請材料應(yīng)誤注明申請人跳的聯(lián)系人姓練名及其合法栽證件復(fù)印件搬、聯(lián)系電話理、手機(jī)、傳請真、地址喘、惜電子郵箱等暈。淚附件：英1．協(xié)議書2．承諾書碑3．小額貸杜款公司董事徐、監(jiān)事和高享級管理人員箏任職資格申請表附件1梨協(xié)議逮書轉(zhuǎn)武蟻根據(jù)放《倆深圳釋市小額貸款正公司試點(diǎn)管教理暫行辦法撫》和《士深圳憐市小額貸款板公司開試點(diǎn)審核置工作指引宣（試行）起》任規(guī)定要求，疾××提公司剝作為主發(fā)起謊人，聯(lián)合鬧××壟公司躍（或個(gè)人）絹、優(yōu)××嘩公司士（或個(gè)人）逢共洞×摩家出資人，筑共同出資人磁民幣準(zhǔn)××總元，設(shè)立深對圳市仗××柄小額貸款有問限責(zé)任（或遍股份有限鹿）示公司兔。制省妻摧羊主發(fā)起人署照名并蓋章：牧其他出資企倉業(yè)守署名并厲蓋章（或出尖資個(gè)人簽名飽）：縱臂日期：附件2布承諾擊書寬××熄公司增（頂××艘人）擬出資放設(shè)立深圳市桂×××秘小額貸款有煙限責(zé)任公司挽（或股份有疤限公司），初現(xiàn)鄭重承諾襖如下：汁1．本公司醋（或個(gè)人）情自愿出資虧×××偵萬元，入股坑設(shè)立深圳市漿×××圖小額貸款有吃限責(zé)任公司橫（或股份有竟限公司），因占股份總額脹×沙%。作為股狂東，保證譯入股資金來拘源合法，保謠證六按時(shí)足額交屯納出資，嚴(yán)保證況不抽回資金請。個(gè)2．本公司條嚴(yán)格按照《惹深圳清市小額貸款皆公司試點(diǎn)管漆理暫行辦法板》和《懲深圳截市小額貸款瀉公司咳試點(diǎn)審核相工作指引兩（試行）院》的規(guī)定辦炒理相關(guān)手續(xù)可，上報(bào)的申替請材料真實(shí)診、準(zhǔn)確、完爽整，不存在蓋虛假陳述或鎮(zhèn)重大遺漏。伸3．本公司嫁承諾成為灶深圳君市誤×××醫(yī)小額貸款有覺限責(zé)任公司帳（或股份有菜限公司）股豈東之后，將痕嚴(yán)格遵守《輸公司法》、芽《結(jié)深圳祝市小額貸款味公司試點(diǎn)管災(zāi)理暫行辦法腸》等有關(guān)規(guī)多定銅和公司章程境，認(rèn)真履行旗股東義務(wù)，都完善公司治主理取，瓦不從事奏非法集資、扇高利貸、違蔽規(guī)催款等違姓法違規(guī)行為百。棕以上承諾若紛有虛假，本然公司乎（或本人）球愿承擔(dān)相關(guān)顛責(zé)任。石公司手署名蓋章（取或個(gè)人簽名留）：日期：附件3戚小額貸款公埋司董事、監(jiān)閥事和高級管宰理人員任職荒資格申請表席姓名仇（中國公民孩按照身份證協(xié)，外國公民勝按照護(hù)照填掃寫）瓣登性別逢扇出生日期潤汁國籍予夕民族巾霉身份證號(hào)碼岸鉛顫政治面貌振（中國公民重填寫）糖缸一票寸免冠閑照片惹護(hù)照號(hào)碼皮黨參加的黨派堆、團(tuán)體頸（外國公民瘡填寫）身啊出生地泡淚從事金融工擠作時(shí)間冬謊從事相關(guān)經(jīng)病濟(jì)工作時(shí)間益拖最高學(xué)歷及科學(xué)位勿疏畢業(yè)院校及莊專業(yè)糧萄專業(yè)技術(shù)職尋稱/資格凝辦現(xiàn)任機(jī)構(gòu)及擴(kuò)職務(wù)袍斬?cái)M任機(jī)構(gòu)及脾職務(wù)丈把主要經(jīng)驗(yàn)、嚇技能、紹專業(yè)特長書帝學(xué)習(xí)及培訓(xùn)役簡歷驢吩工作簡歷加障獎(jiǎng)懲記錄狗海主要家庭成信員及蠶社會(huì)關(guān)系晃攜悉搬吵關(guān)于輪系填姓穴饅名居年檔較齡冒任職機(jī)構(gòu)及瞇職務(wù)柱乎政亂爐遲閉袖撿卸地充術(shù)漆狂南店室揚(yáng)征扭釣本人已閱知嶼了有關(guān)任職宇資格條件規(guī)衫定，如實(shí)填徹寫了任職資串格申請表中曠的上述信息橡，并鄭重聲筑明本人不存潤在規(guī)定的不惹符合任職資缺格條件的任鳥何情形。若推本人存在規(guī)戰(zhàn)定的不符合框任職資格的刑任何情形，抄將接受監(jiān)管彈機(jī)構(gòu)不予核轉(zhuǎn)準(zhǔn)本人任職映資格的決定筐。析肚纏糊冶執(zhí)紅幸詞化婦廢滑攀慶