反欺詐調(diào)查思維素質(zhì)

反欺詐調(diào)查思維素質(zhì)第1頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一目的

通過本次交流，讓大家能夠?qū)⒈ｋU調(diào)查的相關(guān)理論知識熟練運用到實際工作當(dāng)中，加強查處虛假違約案件的能力。第2頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一優(yōu)秀調(diào)查員應(yīng)當(dāng)具備怎樣的思維素質(zhì)第3頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一1、科學(xué)家的精神。2、敏銳的觀察力。3、邏輯推理能力。第4頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一1、科學(xué)家的精神（1）具備科學(xué)常識證人證言或當(dāng)事人陳述來證明一個東西、一個觀點，隨著社會的發(fā)展，已凸顯其局限性?，F(xiàn)要求客觀的物證，即一些形態(tài)證據(jù)。為此，平時就應(yīng)該積累些科學(xué)常識。（2）必須堅持科學(xué)家的態(tài)度，秉持科學(xué)家的精神、謹(jǐn)慎而客觀。第5頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一①謹(jǐn)慎。道理很容易理解。②客觀。不能有“管見”，即存著既定的想法。認(rèn)定一個方向，一頭栽進(jìn)去，完全不顧其他浮現(xiàn)出的證據(jù)。只是主觀朝著既定的方向想象，不考慮其他的可能性。特別是自認(rèn)為有經(jīng)驗的調(diào)查人員，往往是經(jīng)驗限制了他們的想像力及客觀的態(tài)度?！肮芤姟睂嶋H就是“見樹不見林”的毛病，或者認(rèn)為是一種專注。因此“客觀”就是不忽略與主觀認(rèn)定有異的證據(jù)。第6頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一2、敏銳的觀察力觀察力對于發(fā)展人的智能有著十分重要的意義。事實表明，如果一個人有比較強的觀察力，他就能從觀察的對象上發(fā)現(xiàn)別人所未發(fā)現(xiàn)的特點，悟出別人所未悟及和未感受的東西。運用：（2）良好的觀察能力，可以協(xié)助在辦案的初期就往正確的方向?qū)ふ易C據(jù)。（1）“見樹不見林”只專注一個方向，失去大方向，也有“見林不見樹”的毛病，粗枝大葉，忽略細(xì)微現(xiàn)象，錯失破案良機。第7頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一３、邏輯推理能力（1）敏銳的觀察力不是一蹴可及，需要不斷地用心及累積經(jīng)驗，還要具備高明的邏輯推理能力。（2）運用邏輯來進(jìn)行案情的推理，不但要靠仔細(xì)的觀察，也要靠理性的思考。邏輯就是理性，任何不合理、不尋常的地方就隱藏解決問題的關(guān)鍵?？傊灰挚茖W(xué)家的精神，客觀、審慎地觀察，收集線索及物證，再運用理性邏輯思考，一定會成為優(yōu)秀的調(diào)查員。第8頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一案例

接某保險公司的案件：2015年3月31日13時50分，被保險人陳某駕駛標(biāo)的粵LXXXX號車行駛至107國道深圳市寶安區(qū)西鄉(xiāng)固戌立交路段因變道，與同方向由卓某駕駛的粵BXXXX號車發(fā)生碰撞，深圳市公安局西鄉(xiāng)交警中隊處理了本次事故，認(rèn)定粵LXXXX號車的駕駛員陳某負(fù)本次事故的全部負(fù)責(zé)。事故后，陳某于2015年3月31日16時07分向保險公司報案。保險公司沒有到事故現(xiàn)場進(jìn)行查勘，直接到定損廠進(jìn)行定損。第9頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一第10頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一第11頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一第12頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一第13頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一第14頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一第15頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一第16頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一第17頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一第18頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一第19頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一第20頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一第21頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一第22頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一第23頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一大家看完了以上的案件資料，你們有何想法及發(fā)現(xiàn)呢第24頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一從以上資料可知：1、案件是現(xiàn)場報交警處理，沒有現(xiàn)場報保險處理。第25頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一第26頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一2、可知道三者的保險是在平安公司購買。第27頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一3、三者車型比較舊且屬二手車。第28頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一4、三者車主與駕駛員非同一人。第29頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一5、駕駛員的證件表面較為臟，疑為修理廠人員。第30頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一6、標(biāo)的和三者車修理廠應(yīng)為同一家，均為某某通修理廠。第31頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一7、本次事故兩車的痕跡不符，不是一次事故形成。第32頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一8、三者駕駛員證件以及標(biāo)的車均是惠州的。第33頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一9、本次事故拍照的相機有三種，一種為保險公司專用。第34頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一第35頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一接下來，大家認(rèn)為本案是否存在欺詐情況呢？屬于哪一類型呢？第36頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一

接下來，調(diào)查員向報案中心了解到本次兩車的定損員分別是吳某（標(biāo)的定損員）及張某（三者定損員）。

吳某稱：標(biāo)的車在龍華某英達(dá)修理廠維修。

張某稱：三者車在南山某萍修理廠維修。第37頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一大家又有何發(fā)現(xiàn)呢？第38頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一1、兩名查勘員參與本次事故較大。2、某某通修理廠與本次事故有著密切關(guān)系。3、相關(guān)人員已經(jīng)知道本次事故正在調(diào)查中。第39頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一接下來，調(diào)查員開展了大量工作。1、了解到交警沒到現(xiàn)場，現(xiàn)場照片是當(dāng)事人提供。第40頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一2、了解到報案電話是惠州某修理廠老板電話。第41頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一3、了解到三者車駕駛員為某某通修理廠主管。第42頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一4、了解到三者車主與被保險人不是同一人及出險記錄。第43頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一5、了解到兩車均不在報定損的修理廠維修。第44頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一6、了解到主辦本次事故的是惠州某修理廠的老板。

經(jīng)向相關(guān)當(dāng)事人了解情況，惠州某修理廠的老板對本次事故十分重視。經(jīng)常向調(diào)查員查詢情況及向當(dāng)?shù)貦C構(gòu)了解情況。報案電話及被保險人電話都是留下其電話，使調(diào)查員無法與被保險人聯(lián)系。第45頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一7、了解到兩車在事故前的行駛路線等。通過特殊手段，調(diào)查員了解到兩車在事故前后時段都有經(jīng)過同一路段，且時間相隔只有幾分鐘。第46頁，共48頁，2023年，2月20日，星期一8、了解到本次事故的兩名定損員已參與造假事故中。經(jīng)過與兩名定損員了解情況，發(fā)現(xiàn)兩名定損員均對定損修理廠情況不太清楚。定損人員對案件是否轉(zhuǎn)調(diào)查顯得比較關(guān)心，對調(diào)查員的身份了解得比較詳細(xì)。定損照片明顯不是