四季度零售條線合規(guī)知識競賽（天津分行VS滄州分行）附有答案

四季度零售條線合規(guī)知識競賽（天津分行VS滄州分行）[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________所在分行：[單選題]*○天津分行○滄州分行1.我行理財(cái)產(chǎn)品銷售行為不包括（）[單選題]*A、理財(cái)產(chǎn)品宣傳B、理財(cái)產(chǎn)品營銷C、理財(cái)產(chǎn)品申購、贖回D、理財(cái)產(chǎn)品開發(fā)設(shè)計(jì)(正確答案)2.我行理財(cái)產(chǎn)品宣傳資料不包括（）[單選題]*A、宣傳單B、微信圖片C、電話營銷D、產(chǎn)品說明書(正確答案)3.經(jīng)客戶簽字確認(rèn)的銷售文件，（）應(yīng)留存。[單選題]*A、客戶B、銷售網(wǎng)點(diǎn)C、銷售網(wǎng)點(diǎn)和客戶(正確答案)D、銷售網(wǎng)點(diǎn)、客戶和監(jiān)管機(jī)構(gòu)4.銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具備理財(cái)產(chǎn)品銷售的專業(yè)資格和技能，這體現(xiàn)了銷售人員必須遵循的（）原則。[單選題]*A、勤勉盡職B、誠實(shí)守信C、公平對待投資者D、專業(yè)勝任(正確答案)5.下列行為中構(gòu)成犯罪，可依法追究刑事責(zé)任的是（）[單選題]*A、未按規(guī)定進(jìn)行銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示和信息披露的B、違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的C、未按規(guī)定進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)評估的D、挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)的(正確答案)6.客戶風(fēng)險(xiǎn)評估有效期為（）個(gè)月，超過期限或發(fā)生可能影響自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力情況的客戶，再次購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，須再次進(jìn)行評估。[單選題]*A、6B、12(正確答案)C、18D、247.理財(cái)產(chǎn)品宣傳過程中可出現(xiàn)的表述有（）[單選題]*A、無風(fēng)險(xiǎn)B、高收益C、成立以來年化收益率(正確答案)D、最高收益8.關(guān)于理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語句抄錄的表述正確的是（）[單選題]*A、確認(rèn)語句可適當(dāng)簡化抄寫B(tài)、確認(rèn)語句不可簡化抄寫(正確答案)C、確認(rèn)語句可不用抄寫，只簽名確認(rèn)即可D、確認(rèn)語句和簽名確認(rèn)二選一即可9.根據(jù)2018年9月26日下發(fā)的《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，下面關(guān)于銀行理財(cái)宣傳銷售文本表述不正確的是（）[單選題]*A、宣傳理財(cái)產(chǎn)品的微信圖片等電子信息不屬于宣傳銷售文本(正確答案)B、宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行總行統(tǒng)一管理和授權(quán)，分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)總行授權(quán)不得擅自制作和分發(fā)宣傳銷售文本C、應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示投資者，“理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”D、應(yīng)當(dāng)全面、客觀反映理財(cái)產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實(shí)，語言表述應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確和清晰，禁止夸大或者片面宣傳理財(cái)產(chǎn)品。10.以下關(guān)于資管新規(guī)要求表述不正確的是（）[單選題]*A、銀行不得再發(fā)行保本理財(cái)，存量保本理財(cái)逐步清零B、打破剛性兌付C、鼓勵(lì)發(fā)行以市值法估值的凈值型產(chǎn)品D、銀行可繼續(xù)在表內(nèi)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)(正確答案)11.我行目前客戶風(fēng)險(xiǎn)等級由低到高的順序?yàn)椋ǎ單選題]*A、保守型—謹(jǐn)慎型—穩(wěn)健型—進(jìn)取型—激進(jìn)型(正確答案)B、保守型—謹(jǐn)慎型—穩(wěn)健型—激進(jìn)型—進(jìn)取型C、謹(jǐn)慎型—保守型—穩(wěn)健型—進(jìn)取型—激進(jìn)型D、謹(jǐn)慎型—保守型—穩(wěn)健型—激進(jìn)型—進(jìn)取型12.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估內(nèi)容不包括（）[單選題]*A、投資者家庭成員(正確答案)B、投資經(jīng)驗(yàn)和投資目的C、風(fēng)險(xiǎn)偏好和流動(dòng)性要求D、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識和風(fēng)險(xiǎn)損失承受程度13.（）指可適當(dāng)參與投資二級市場股票以及中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的權(quán)證等其他金融工具，也可參與一級市場新股申購的債券基金。[單選題]*A.貨幣型基金B(yǎng).二級債基金(正確答案)C.股票型基金D.QDII基金14.（）指80%以上基金資產(chǎn)主動(dòng)投資于股票的非指數(shù)基金產(chǎn)品。[單選題]*A.貨幣型基金B(yǎng).二級債基金C.股票型基金(正確答案)D.QDII基金15.本行（）開展一次投資者適當(dāng)性管理自查。自查可以采取現(xiàn)場、非現(xiàn)場及暗訪相結(jié)合的方式迸行，并形成自查報(bào)告。[單選題]*A.每月B.每季C.每半年(正確答案)D.每年16.商業(yè)銀行保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員限于通過（）家商業(yè)銀行進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記。[單選題]*A1家(正確答案)B2家C3家D4家17.商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)將（）置于營業(yè)場所顯著位置。[單選題]*A所屬法人機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證B所屬法人機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件(正確答案)C網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證18.期交產(chǎn)品投保人年齡超過（）時(shí)，銀行網(wǎng)點(diǎn)不可直接出單，需由保險(xiǎn)公司核保后再行出單[單選題]*A60周歲(正確答案)B65周歲C投保年齡19.合格投資者投資于單只固定收益類資產(chǎn)管理計(jì)劃的金額不