2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬題庫(kù)及答案下載

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬題庫(kù)及答案下載

單選題（共85題）1、基金信息披露的及時(shí)性原則體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A.1B.2C.3D.5【答案】B2、(2016年)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.基金管理人D.證券登記結(jié)算公司【答案】C3、（2017年真題）對(duì)于私募基金的備案，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議B.私募基金辦理基金備案手續(xù)，需要報(bào)送主要投資方向及基金類別C.我國(guó)對(duì)于私募基金實(shí)行產(chǎn)品備案制度，與公募基金區(qū)別監(jiān)管D.私募基金管理人辦理登記備案成功，代表投資能力與合規(guī)情況得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可【答案】D4、基金宣傳推介材料的語(yǔ)言表述不得使用（）等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述。A.坐享財(cái)富增長(zhǎng)B.安心享受成長(zhǎng)C.盡享牛市D.以上都是【答案】D5、關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.有利于基金份額持有人對(duì)基金投資運(yùn)作及時(shí)提出建議B.有利于基金份額持有人評(píng)價(jià)其所持基金的基金經(jīng)理的管理水平C.有利于基金份額持有人判斷是否值得繼續(xù)持有D.有利于投資者判斷是否適合投資【答案】A6、()通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。A.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.基金自律組織C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)D.基金份額登記機(jī)構(gòu)【答案】A7、（）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán),依法辦理基金備案,對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【答案】B8、（）是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。A.基金監(jiān)管目標(biāo)B.基金監(jiān)管體制C.基金監(jiān)管內(nèi)容D.基金監(jiān)管方式【答案】A9、當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在（）。A.回購(gòu)交易B.套利交易C.贖回交易D.差別交易【答案】B10、(2017年)QDII基金管理人和托管人可能會(huì)聘請(qǐng)（）為其境外證券投資提供咨詢和組合管理服務(wù)，（）負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。A.境外投資顧問；境內(nèi)托管人B.境外投資顧問；境外托管人C.境內(nèi)投資顧問；境內(nèi)托管人D.境內(nèi)投資顧問；境外托管人【答案】B11、(2016年)關(guān)于熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范B.我國(guó)有關(guān)基金從業(yè)人員的行為規(guī)范，在同一個(gè)層次的規(guī)范性文件之中進(jìn)行了集中性闡述C.基金機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化工作流程管理，完善各項(xiàng)規(guī)章制度，在機(jī)構(gòu)內(nèi)部形成守法合規(guī)的企業(yè)文化D.基金機(jī)構(gòu)要建立健全學(xué)習(xí)和運(yùn)用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項(xiàng)機(jī)制，為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件【答案】B12、貨幣市場(chǎng)基金收益公告的主要內(nèi)容是最近7日年化收益率和（）。A.每萬份基金總收益B.每萬份基金凈收益C.5日年化收益率D.每千份基金凈收益【答案】B13、基金業(yè)協(xié)會(huì)在私募基金管理人登記材料齊備后的（）內(nèi)，為其辦結(jié)登記手續(xù)。A.20日B.30日C.20個(gè)工作日D.15個(gè)工作日【答案】C14、(2016年)ETF聯(lián)接基金的投資標(biāo)的不包括（）。A.跟蹤同一指數(shù)的綜合證券B.跟蹤同一指數(shù)的組合證券C.標(biāo)的指數(shù)的成分股D.標(biāo)的指數(shù)的備選成分股【答案】A15、增長(zhǎng)型基金的基本目標(biāo)是()。A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入B.追求資本增值C.追求超越市場(chǎng)表現(xiàn)的投資業(yè)績(jī)D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧【答案】B16、董事會(huì)履行的合規(guī)管理職責(zé)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A17、目前，我國(guó)公募證券投資基金全部是（）。A.封閉式基金B(yǎng).股票基金C.契約型基金D.增長(zhǎng)型基金【答案】C18、特別是在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的（）將會(huì)是基金銷售機(jī)構(gòu)未來的發(fā)展重點(diǎn)。A.集中化和專業(yè)化B.分散化專業(yè)化C.層次化專業(yè)化D.加深化和專業(yè)化【答案】C19、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)不包括（）A.披露基金份額凈值B.確認(rèn)基金交易C.保管持有人名冊(cè)D.建立投資者基金份額賬戶【答案】A20、當(dāng)前，我國(guó)開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條（）在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。A.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金B(yǎng).債券基金、貨中市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金C.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金D.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、混合基金【答案】C21、（）類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。A.債券B.股權(quán)C.證券D.實(shí)物【答案】A22、（2017年真題）下列關(guān)于私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.私募基金管理人自行銷售私募基金，可委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)B.私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)C.私募基金管理人委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，可自行對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)D.私募基金管理人自行銷售私募基金，不能自行對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)【答案】D23、（2016年真題）下列關(guān)于開放式基金業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.持有時(shí)間越長(zhǎng)，適用的贖回費(fèi)率越低B.申購(gòu)可采用分期繳款方式C.贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后，余額歸入基金財(cái)產(chǎn)D.贖回以份額申請(qǐng)【答案】B24、基金經(jīng)理任職應(yīng)具備的條件不包括()。A.通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【答案】D25、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。A.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效率，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整C.為基金持有人創(chuàng)造長(zhǎng)期超過行業(yè)平均水平的收益D.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則【答案】C26、以下關(guān)于證券投資基金概念的表述，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D27、擬從事基金銷售業(yè)務(wù)的相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)向住所地的（）進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。A.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)B.國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局派出機(jī)構(gòu)C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)【答案】D28、(2017年)關(guān)于公司型基金，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營(yíng)和管理基金資產(chǎn)B.公司型基金的投資者通過持有人大會(huì)發(fā)表意見，行使職權(quán)C.公司型基金具有獨(dú)立法人地位D.公司型基金投資者是基金公司的股東【答案】B29、以下涉及基金托管人信息披露義務(wù)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D30、合規(guī)獨(dú)立性中，最重要的是（）。A.部門獨(dú)立性B.機(jī)制獨(dú)立性C.問責(zé)獨(dú)立性D.以上都正確【答案】A31、（）是聯(lián)系政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)與會(huì)員的紐帶。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C.基金管理公司D.基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】D32、（2021年真題）某基金銷售有限公司（以下簡(jiǎn)稱該公司）主營(yíng)依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售，該公司基金網(wǎng)于2017年12月10日推出一項(xiàng)名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動(dòng)，活動(dòng)持續(xù)10天。活動(dòng)期間，是在該公司基金網(wǎng)參加“十全十美”活動(dòng)并將活動(dòng)信息分享給好友的，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)以下事實(shí)：A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D33、金融市場(chǎng)按（）分為國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)和國(guó)際金融市場(chǎng)。A.交易工具的不同期限B.交易標(biāo)的物C.地理范圍D.按交割期限【答案】C34、下列選項(xiàng)中，QDII基金可以投資的行為是（）。A.購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)B.購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭C.購(gòu)買實(shí)物商品D.投資住房按揭支持證券【答案】D35、下列關(guān)于股票基金與股票區(qū)別的表述，正確的是（）。A.股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中，股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格B.股票基金份額凈值會(huì)由于買賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響C.股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)D.對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是有意義的【答案】A36、ETF屬于（）。A.主動(dòng)操作的指數(shù)基金B(yǎng).被動(dòng)操作的指數(shù)基金C.只在一級(jí)市場(chǎng)交易D.只在二級(jí)市場(chǎng)交易【答案】B37、(2016年)基金從業(yè)人員的下列行為中，符合職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.從業(yè)人員甲在介紹自己所在基金管理公司的投資業(yè)績(jī)時(shí)，只介紹表現(xiàn)好的基金，刻意忽略表現(xiàn)不好的基金B(yǎng).從業(yè)人員丁在推介基金時(shí)沒有對(duì)所推介的基金的未來業(yè)績(jī)作預(yù)測(cè)C.從業(yè)人員乙向客戶分發(fā)自己私下制作的宣傳推介材料D.從業(yè)人員丙動(dòng)員一名退休老工人用自己的退休金購(gòu)買結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計(jì)劃劣后級(jí)份額【答案】B38、以下屬于基金專業(yè)投資者的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C39、(2016年)基金年度報(bào)告中不必披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)是（）。A.本期利潤(rùn)B.期末可供分配基金份額利潤(rùn)C(jī).資產(chǎn)負(fù)債率D.本期基金份額凈值增長(zhǎng)率【答案】C40、(2017年)下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D41、關(guān)于私募基金運(yùn)作的監(jiān)管，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.私募基金募集完畢，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)備案B.私募基金管理人須每季度向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送基金季度報(bào)告C.私募基金可不設(shè)基金托管人D.私募基金管理人不得將其固有財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng)【答案】C42、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的（）檢查，出具合規(guī)意見書。A.高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)B.營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人C.部門經(jīng)理D.部門經(jīng)理和督察長(zhǎng)【答案】A43、（2017年真題）下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B44、基金季度報(bào)告的內(nèi)容主要包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C45、（）環(huán)節(jié)非常重要，應(yīng)在對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理和評(píng)估的基礎(chǔ)上，覆蓋基金公司各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，涵蓋所有風(fēng)險(xiǎn)類型。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告【答案】A46、基金管理人的（）是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)。A.內(nèi)部環(huán)境B.目標(biāo)設(shè)定C.事項(xiàng)結(jié)構(gòu)D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【答案】A47、中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。A.2B.3C.4D.5【答案】B48、若某投資者投資10萬元認(rèn)購(gòu)某保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購(gòu)按照100%比例全部確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，基金份額面值為1元，持有期基金累計(jì)分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購(gòu)份額為（）份。A.99009.90B.990.10C.99059.90D.100000【答案】C49、(2016年)基金獲準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市前（）個(gè)工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。A.3B.5C.7D.10【答案】A50、關(guān)于基金募集申請(qǐng)，下列說法錯(cuò)誤的是。（）A.申請(qǐng)報(bào)告包括但不限于基金有關(guān)注冊(cè)條件的說明；B.基金的募集—般要經(jīng)過申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟；C.申請(qǐng)材料受理后，相關(guān)內(nèi)容不得隨意更改；D.申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起7個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新?！敬鸢浮緿51、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要依據(jù)不包括（）。A.基金的管理費(fèi)率B.基金成立以來有無違規(guī)行為的發(fā)生C.基金過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度D.基金歷史規(guī)模、持倉(cāng)比例【答案】A52、基金信息披露方面的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）。A.真實(shí)性原則B.規(guī)范性原則C.及時(shí)性原則D.完整性原則【答案】A53、開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方（）信息進(jìn)行。A.歷史B.公開披露C.內(nèi)幕D.財(cái)務(wù)【答案】B54、按（）分類，股票基金可分為國(guó)內(nèi)股票基金、國(guó)外股票基金與全球股票基金三大類。A.股票性質(zhì)B.投資風(fēng)格C.投資市場(chǎng)D.股票規(guī)?！敬鸢浮緾55、（）是“投資者適當(dāng)性”原則的體現(xiàn)。A.合格投資者制度B.適度監(jiān)管制度C.行政審批制度D.市場(chǎng)準(zhǔn)入限制【答案】A56、關(guān)于投資者教育的表述中，以下說法正確的是（）A.投資者教育工作與投資者咨詢業(yè)務(wù)基本相同B.因監(jiān)管目標(biāo)、投資者成熟度和可使用的資源不同，投資者教育并沒有一個(gè)固定的模式C.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的投資者教育工作主要集中在銷售和投資者服務(wù)環(huán)節(jié)，并不需要納入所有的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中D.開展投資者教育工作是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代【答案】B57、基金管理人應(yīng)當(dāng)在編制完成基金半年度報(bào)告后，并將半年度報(bào)告（）登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告（）登載在指定報(bào)刊上。A.正文，摘要B.正文，正文C.摘要，正文D.摘要，摘要【答案】A58、基金公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）原則。A.健全性B.有效性C.獨(dú)立性D.相互制約【答案】C59、申請(qǐng)登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知（）并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容。A.證券業(yè)協(xié)會(huì)B.證監(jiān)會(huì)C.銀監(jiān)會(huì)D.基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】D60、基金合同中載明，但在招募說明書中沒有披露的信息是（）。A.基金估值B.運(yùn)作費(fèi)用C.基金運(yùn)作方式D.基金份額持有人的權(quán)利【答案】D61、下列關(guān)于上市交易型開放式指數(shù)基金的描述錯(cuò)誤的是（）。A.在交易所上市交易B.基金份額可變C.ETF最早產(chǎn)生于美國(guó)D.有指數(shù)基金的特點(diǎn)【答案】C62、下列機(jī)構(gòu)屬于基金自律組織的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B63、（2019年真題）根據(jù)審慎監(jiān)管原則，以下基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在制定監(jiān)管規(guī)范以及實(shí)施監(jiān)管行為時(shí)注重的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B64、（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】A65、（2021年真題）中國(guó)證監(jiān)會(huì)檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關(guān)人員拒收檢查通知書，阻礙檢查人員進(jìn)入辦公場(chǎng)所且不肯接受詢問，因此，中國(guó)證監(jiān)會(huì)擬根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)該公司給予警告并處以罰款，并對(duì)主要責(zé)任人員采取10年證券市場(chǎng)禁入措施，該上市公司及相關(guān)人員的行為屬于（）。A.拒不配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查B.違法開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)C.涉嫌證券期貨違法D.涉嫌證券期貨犯罪【答案】A66、（）是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金帳戶的行為。A.開放式基金份額的轉(zhuǎn)換B.開放式基金的非交易過戶C.開放式基金份額轉(zhuǎn)托管D.開放式基金份額凍結(jié)【答案】B67、平衡型基金具有的特點(diǎn)不包括（）。A.既注重資本增值又注重當(dāng)期收入B.兼具增長(zhǎng)與收入雙重目標(biāo)C.風(fēng)險(xiǎn)、收益介于增長(zhǎng)型基金與收入型基金之間D.與增長(zhǎng)型基金相比，風(fēng)險(xiǎn)大、收益高【答案】D68、投資基金是一種（）。A.直接投資工具B.間接投資工具C.直接和間接相結(jié)合的投資工具D.混合投資工具【答案】B69、當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5％時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在（）個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5％以內(nèi)。A.1B.3C.5D.7【答案】C70、（）要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息時(shí)，必須對(duì)該信息的所有重要方面進(jìn)行充分的披露。A.真實(shí)性原則B.規(guī)范性原則C.及時(shí)性原則D.完整性原則【答案】D71、下列關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.專業(yè)管理B.利益共享C.獨(dú)立托管D.集中投資【答案】D72、目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄和（）兩類。A.融資B.投資C.籌資D.基金【答案】B73、關(guān)于基金客戶服務(wù)的意義，下列說法錯(cuò)誤的是。（）A.可以樹立起良好的品牌形象B.提升銷售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力C.可以有效防止客戶流失D.可以幫助公司提高交易費(fèi)率【答案】D74、（）是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。A.獨(dú)立性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.連貫性原則【答案】A75、基