理財(cái)年終工作總結(jié)（4篇）

第5頁(yè)共5頁(yè)理財(cái)年終工作總結(jié)假如我們想要保證公司能夠持續(xù)、穩(wěn)定和長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展，就必須要解決兩個(gè)關(guān)鍵的問(wèn)題。第一：變革公司的融投資模式，打造真正意義上的投資基金;第二：健全和完善投資理財(cái)部，讓理財(cái)部具備持續(xù)穩(wěn)定盈利的能力。我們應(yīng)該在首先保證公司和客戶(hù)資金安全的前提下，通過(guò)資金運(yùn)作和金融杠桿投資讓資產(chǎn)不斷增值，可能的追求絕對(duì)的利益化，并利用投資標(biāo)的的區(qū)別化投資，不斷尋找新的投資品種和領(lǐng)域，并對(duì)沖投資風(fēng)險(xiǎn)。（一）投資資金的風(fēng)險(xiǎn)控制索羅斯說(shuō)過(guò)一句話："對(duì)于追求資產(chǎn)增值，我更關(guān)心的是資金安全。"不錯(cuò)，金融投資屬于高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，高回報(bào)必定意味著高風(fēng)險(xiǎn)，如何有效地控制風(fēng)險(xiǎn)，如何保障投資人的本金安全，是作為一個(gè)基金管理者首先要考慮的問(wèn)題。在這個(gè)問(wèn)題上，就目前我們公司而言，我個(gè)人有三點(diǎn)建言：第一，將企業(yè)成本支出控制在一個(gè)合理的水平，尤其是固定利息支出等;逐步變革公司的基金構(gòu)成和運(yùn)作模式（關(guān)于這個(gè)問(wèn)題我會(huì)在后面單獨(dú)說(shuō)明）;第二：改革現(xiàn)在理財(cái)部的投資、管理和操作模式，完善和強(qiáng)化理財(cái)部的投資操作流程。目前我們的風(fēng)險(xiǎn)控制方式采取的是個(gè)人分散化投資，但是在個(gè)人分析和投資水平受限的情況下，這種分散化投資意義并不大，因?yàn)閭€(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)的減小并不能直接帶來(lái)整個(gè)部門(mén)的投資效益的整體提升;第三：不斷研發(fā)和增加新的投資標(biāo)的和品種，真正將投資風(fēng)險(xiǎn)分散化，并在某一個(gè)品種沒(méi)有市場(chǎng)機(jī)會(huì)的時(shí)候，在另外的投資品種上追求收益。（二）投資標(biāo)的的多樣化作為一個(gè)投資理財(cái)公司，對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)和最求投資收益的方法和模式有許多，就目前我們公司而言，在不遺余力的以黃金為主要投資標(biāo)的，將大部分資金投入到黃金投資的同時(shí)，可以積極開(kāi)發(fā)新的投資標(biāo)的，分散黃金單一投資的風(fēng)險(xiǎn)。我個(gè)人認(rèn)為前期可以考慮的投資標(biāo)的有：外匯、商品期貨及套期保值業(yè)務(wù)、原油指數(shù)、股指期貨等，后期可考慮國(guó)債期貨、期權(quán)、港股和美股等。依據(jù)公司目前的情況和我個(gè)人的考慮，____年伊始就應(yīng)該有計(jì)劃有策略的開(kāi)展外匯交易，因?yàn)槲艺J(rèn)為_(kāi)___年黃金仍然是大牛市，可供做空的機(jī)會(huì)并不多，這樣我們現(xiàn)在針對(duì)黃金的單一投資就缺乏一個(gè)有效地做空風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖機(jī)制。這段時(shí)間我一直在做外匯交易當(dāng)中歐元兌美元的投資價(jià)值分析、交易策略的制定等工作。我認(rèn)為選擇歐元兌美元主要因?yàn)闅W元的交易量比較穩(wěn)定，技術(shù)上表現(xiàn)也較穩(wěn)定一些，不太容易出現(xiàn)虛假性的破位信號(hào)。另一方面，在基本面方面，歐元區(qū)與美國(guó)之間的多重因素，其中包括經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、國(guó)家事件等，信息披露比較直接和透明，抓住其中的焦點(diǎn)，比如近來(lái)歐債危機(jī)和美國(guó)經(jīng)濟(jì)的表現(xiàn)情況是其中的焦點(diǎn)，抓住與之相關(guān)的細(xì)節(jié)就能有效地把握基本面。歐元現(xiàn)在仍然處于下跌趨勢(shì)中，可很好的作為黃金的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖工具。此外，____年上半年還可考慮開(kāi)展部分商品期貨、股指期貨或原油指數(shù)的交易;下半年可考慮開(kāi)展套期保值業(yè)務(wù)、國(guó)債期貨的交易。（三）健全理財(cái)部投資管理流程目前公司的理財(cái)部管理比較松散，假如我們要提升理財(cái)部的整體投資收益，就必須改變現(xiàn)在各自為戰(zhàn)的個(gè)人分散化投資方式，完善整個(gè)部門(mén)的組織管理機(jī)制，建立一套資源整合的投資管理模式，包括投資標(biāo)的的確立、投資標(biāo)的的研究和分析機(jī)制、分析和操盤(pán)人員的合理配置、投資策略和交易風(fēng)格的確立、投資晨會(huì)、投資計(jì)劃和下單、風(fēng)險(xiǎn)控制和后期監(jiān)控等。在具體的投資流程管理方面，依據(jù)我多年的經(jīng)驗(yàn)，杠桿投資不能太強(qiáng)化個(gè)人的能力，將資金分散到不同的操盤(pán)手身上并不能有效的化解投資風(fēng)險(xiǎn)，我們應(yīng)當(dāng)成分發(fā)揮集體的力量和智慧，建立科學(xué)的群體決策機(jī)制，這樣才能真正有效的避免人性在交易行為中不合理不可控因素的負(fù)面效應(yīng)。另外我們必須保持市場(chǎng)分析員的專(zhuān)業(yè)性，保證分析員和交易員配置的相互獨(dú)立和制約性。這實(shí)際上就是一個(gè)投資專(zhuān)業(yè)化和風(fēng)險(xiǎn)可控化的問(wèn)題。理財(cái)部改革初期的人員建制：1.投資運(yùn)營(yíng)總監(jiān)（基金經(jīng)理）：全面負(fù)責(zé)投資理財(cái)部的投資運(yùn)營(yíng)、管理和監(jiān)督工作;2.首席分析師：負(fù)責(zé)理財(cái)部現(xiàn)所有投資標(biāo)的的總的市場(chǎng)研究和分析工作;3.黃金投資部：分析師兼趨勢(shì)交易操盤(pán)手1人;短線交易操盤(pán)手1人，總共2人。4.外匯投資部：分析師兼趨勢(shì)交易操盤(pán)手1人;短線交易操盤(pán)手1人，總共2人。（備注：后期公司條件容許分析師和操盤(pán)手應(yīng)完全獨(dú)立分開(kāi)，各自完成專(zhuān)業(yè)工作，這樣操盤(pán)手至少應(yīng)該有2人，也就是一個(gè)投資標(biāo)的的投資部門(mén)，至少應(yīng)該配備3人。）（四）最后的建言：將公司打造成真正意義上的投資基金這份文件只是一個(gè)工作大綱，由于時(shí)間原因我無(wú)法將其中的事項(xiàng)一一展開(kāi)闡述，尤其是投資理財(cái)部的建設(shè)與管理我會(huì)在以后的工作當(dāng)中逐一落實(shí)。最后我還要再一次為公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展進(jìn)一家之言。投資理財(cái)公司在中國(guó)是一個(gè)新興事物，高回報(bào)的融資條件的確可以吸收大量的社會(huì)投資，但是高額的固定利息支出也將成為企業(yè)長(zhǎng)期沉重的負(fù)擔(dān)。每年30-50%的投資回報(bào)率放在任何一個(gè)國(guó)家，任何一個(gè)基金公司都是一個(gè)巨大的挑戰(zhàn)。另外，國(guó)內(nèi)目前的金融環(huán)境還不是很穩(wěn)定成熟，我們這種性質(zhì)的投資公司還要承受一定的政策風(fēng)險(xiǎn)。所以我們應(yīng)積極把握現(xiàn)在的有利時(shí)機(jī)，努力用一年左右的時(shí)間完成公司資金運(yùn)作的模式和性質(zhì)，將問(wèn)題化解在醞釀期，將公司打造成真正的投資基金公司。1.循序漸進(jìn)，平穩(wěn)的將固定保本保息的融資模式向純私募基金過(guò)度：在此過(guò)程中我們也應(yīng)充分考慮工作的難度，讓習(xí)慣了保本保息的客戶(hù)逐漸放棄這種高收益，和公司共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)需要我們公司和業(yè)務(wù)人員付出大量的和耐心的工作。公司可以制定一些相應(yīng)的補(bǔ)償和穩(wěn)定政策，逐漸化解客戶(hù)的抵抗情緒和不理解，讓客戶(hù)逐漸接受公司這樣變革的長(zhǎng)遠(yuǎn)意義。當(dāng)然這個(gè)過(guò)程也不可操之過(guò)急，新的問(wèn)題需要我們隨時(shí)調(diào)整應(yīng)對(duì)策略，但大勢(shì)所趨勢(shì)在必行，我們要打造一個(gè)健康和穩(wěn)健的基金公司，暫時(shí)犧牲一些客戶(hù)和發(fā)展速度也是值得的。2.大力開(kāi)發(fā)單倉(cāng)和委托理財(cái)客戶(hù)，逐漸淡化和退出保本保息的融資模式：可以在業(yè)務(wù)提成獎(jiǎng)勵(lì)上加大單倉(cāng)和委托理財(cái)客戶(hù)的獎(jiǎng)勵(lì)，鼓勵(lì)業(yè)務(wù)人員將業(yè)務(wù)重點(diǎn)向這兩項(xiàng)業(yè)務(wù)傾斜。我們想要打造真正的基金公司，就應(yīng)該重點(diǎn)開(kāi)發(fā)保本不保息或保證一定虧損比例的基金形式，假如我們的理財(cái)收益很好，客戶(hù)也不會(huì)比以前拿的少，假如我的投資收益不理想，我們也不必承受高額的利息支出，這樣才是保證公司健康長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的根本。理財(cái)年終工作總結(jié)（二）首先，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。在自己手上已有的客戶(hù)資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬(wàn)目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí)，也不能夠?qū)﹂_(kāi)發(fā)新客戶(hù)的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。其次，加強(qiáng)投資理財(cái)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對(duì)于每個(gè)銷(xiāo)售人員來(lái)說(shuō)，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開(kāi)拓視野，豐富知識(shí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過(guò)程中，才能夠使自己不斷的成長(zhǎng)。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。第三，工作目標(biāo)的擬定。任何工作都是有目標(biāo)的，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開(kāi)始，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶(hù)詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶(hù)，6個(gè)客戶(hù)能夠投資，20萬(wàn)的資金量。4.每季度130個(gè)左右的意向客戶(hù)，18個(gè)客戶(hù)能夠投資，100萬(wàn)的資金量。通過(guò)以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺(tái)階的開(kāi)展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)左有的客戶(hù)，資金量能夠達(dá)到400萬(wàn)左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上第四，值班。把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門(mén)客戶(hù)做到認(rèn)真對(duì)待，樹(shù)立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶(hù)的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶(hù)提出的建議和意見(jiàn)，客戶(hù)遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶(hù)相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T(mén)客戶(hù)都轉(zhuǎn)換為有效客戶(hù)。同時(shí)，在空余時(shí)間在門(mén)口發(fā)DM單，爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶(hù)能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。第五，客戶(hù)維護(hù)和再開(kāi)發(fā)。時(shí)刻做好老客戶(hù)的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對(duì)老客戶(hù)進(jìn)行再挖掘，盡可能加大老客戶(hù)的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶(hù)身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司的宣傳方式。第六，工作總結(jié)。每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排，不能漫無(wú)目的的工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開(kāi)展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)，思考自己工作一天來(lái)的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開(kāi)展起來(lái)。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時(shí)改正，下次不要再犯。理財(cái)年終工作總結(jié)（三）一、由于營(yíng)業(yè)部目前基數(shù)較小，未來(lái)一年我們擴(kuò)大基數(shù)是營(yíng)業(yè)部重要目標(biāo)，理財(cái)顧問(wèn)部會(huì)發(fā)揮咨詢(xún)實(shí)力，在下一年度要與市場(chǎng)部緊密配合，做好營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)工作，爭(zhēng)取進(jìn)一步擴(kuò)大營(yíng)業(yè)部基礎(chǔ)客戶(hù)群體，將長(zhǎng)期固定安排配合營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的協(xié)作講座，堅(jiān)持把營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的“投資者交流會(huì)”活動(dòng)做好，做大，做強(qiáng)，讓“投資者交流會(huì)”成為我們營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的品牌推介服務(wù)之一。二、第一季度理財(cái)顧問(wèn)部將要做好金玉滿(mǎn)堂前期準(zhǔn)備工作、認(rèn)真學(xué)習(xí)中臺(tái)服務(wù)系統(tǒng)的使用。根據(jù)公司推廣進(jìn)度，提前做好客戶(hù)推廣準(zhǔn)備工作，要確實(shí)利用好中臺(tái)的服務(wù)平臺(tái)，體現(xiàn)出中臺(tái)服務(wù)的及時(shí)性，實(shí)現(xiàn)核心客戶(hù)一對(duì)一服務(wù)，讓客戶(hù)真實(shí)感受到新服務(wù)模式帶來(lái)的便捷。三、建立客戶(hù)多層級(jí)回訪機(jī)制，根據(jù)目前回訪情況，再結(jié)合新服務(wù)模式逐步完善營(yíng)業(yè)部的回訪機(jī)制，并將客戶(hù)回訪納入考核機(jī)制，要求營(yíng)業(yè)部每一個(gè)部門(mén)及員工都要有客戶(hù)維護(hù)意識(shí)，提升回訪質(zhì)量。四、建立營(yíng)業(yè)部詳細(xì)的客戶(hù)分級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)，根據(jù)客戶(hù)回訪情況，搭建營(yíng)業(yè)部客戶(hù)細(xì)分情況資料檔案。計(jì)劃年初安排客戶(hù)細(xì)分學(xué)習(xí)，盡快的讓員工了解客戶(hù)細(xì)分工作的詳細(xì)內(nèi)容，以客戶(hù)回訪為基礎(chǔ)，做好客戶(hù)資料收集工作。五、建立客戶(hù)分級(jí)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，在公司客戶(hù)分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，再細(xì)分客戶(hù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)分類(lèi)，根據(jù)公司咨詢(xún)服務(wù)產(chǎn)品的服務(wù)分類(lèi)再結(jié)合營(yíng)業(yè)部客戶(hù)自身情況分類(lèi)，針對(duì)不同客戶(hù)群體充實(shí)不同服務(wù)項(xiàng)目。六、繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)部前后臺(tái)員工咨詢(xún)能力培養(yǎng)工作，明年要根據(jù)營(yíng)業(yè)部目前情況，提升營(yíng)業(yè)部每周“一周聚焦”的交流活動(dòng)的質(zhì)量。理財(cái)年終工作總結(jié)（四）一、熱愛(ài)本職工作，進(jìn)一步提高工作水平二、學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，進(jìn)一步提高專(zhuān)業(yè)水平作為基層服務(wù)人員，我們直接面對(duì)客戶(hù)，我們的專(zhuān)業(yè)技能和知識(shí)水平直接關(guān)系到客戶(hù)的滿(mǎn)意度，理論知識(shí)的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù)，而且是一種責(zé)任，更是一種境界。在工作中，除了自覺(jué)參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外，我克服自身惰性，堅(jiān)持個(gè)人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾，不因工作忙而忽視學(xué)習(xí)，并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教，在實(shí)踐中摸索、總結(jié)，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保