2023年反洗錢崗位準入培訓終結考試題庫

1、金融機構發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn),應當立即采用凍結措施。（）對V錯2、對于代理開立個人銀行結算賬戶的，銀行應嚴格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進行核算，并留存電話記錄等聯(lián)系資料。對V錯3、與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經(jīng)董事會或者高級管理層的批準。對J錯4、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結束時，檢查組應退還所有借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。對V錯5、對于已被報告可疑交易的客戶，假如其在一定監(jiān)控期內(nèi)（最長時間不得超過3個月）再次或多次發(fā)生異常交易的（涉及恐怖融資監(jiān)控名單等不立即報告也許導致嚴重后果發(fā)生的情形除外），金融機構可不需逐次報告，只需對該期限內(nèi)客戶累計發(fā)生的交易情況進行綜合分析判斷后，再決定是否提交可疑交易報告。對V錯6、反洗錢內(nèi)部控制的目的是保證將洗錢風險控制在最低。2、發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，可依法采用的措施有(AD)。責令限期改正情節(jié)嚴重的,可以建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員給予紀律處分處二十萬元以上五十萬元以下罰款3、中國人民銀行及其分支機構根據(jù)(ABCD)，組織實行執(zhí)法檢查。執(zhí)法檢查計劃V監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問題J舉報信息V上級行的規(guī)定以及其他履行職責的需要V4、在解決境外匯入款時，金融機構應采用下列哪些措施(ABCD)。審查匯款人、收款人的信息是否完整J在交易解決過程中,發(fā)現(xiàn)問題的，應及時采用規(guī)定境外機構補充信息、查詢相關數(shù)據(jù)系統(tǒng)等合理措施V當收款人接受的境外匯入款金額達成單筆人民幣I萬元或者外幣等值1000美元以上時，應通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核算收款人身份J懷疑客戶交易涉嫌洗錢的，應按規(guī)定提交可疑交易報告。V5、S市某餐廳于2023年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍重要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2023年12月，該賬戶交易忽然放大，至2023年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆,累計交易金額1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位,款項用途重要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。長期閑置的賬戶因素不明地忽然啟用或者平常資金流量小的賬戶忽然有異常資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。自然人銀行賬戶頻繁進行鈔票收付且情形可疑，或者一次性大額存取鈔票且情形可疑。6、客戶由別人代理在金融機構辦理業(yè)務的，當對被代理人的身份證件或者其他身份證明文獻進行核對時，應當對代理人采用哪些身份辨認措施。(ACD)核對代理人的有效身份證件或者身份證明文獻V登記代理人的職業(yè)登記代理人的身份證件或者身份證明文獻的種類V登記代理人的身份證件或者身份證明文獻的號碼V7、金融機構應采用合理方式確認代理關系的存在,合理方式具體可涉及(ABCD)。審查客戶身份證件與開戶人信息是否相符J積極詢問J聯(lián)網(wǎng)查詢公民身份證信息J其他符合勤勉盡職規(guī)定的方式V8、金融機構違反《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的，中國人民銀行可以區(qū)別不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會采用下列哪些措施。()責令金融機構停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員給予紀律處分責令限期改正，情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員，處一萬元以上五萬元以下罰款取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員的任職資格、嚴禁其從事有關金融行業(yè)工作9、洗錢風險評估指標體系的基本要素涉及(ABCD)?？蛻籼匦浴５貐^(qū)J業(yè)務V行業(yè)J10、以下說法對的的是(ABD)按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。V紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷。V借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。V11、自然人客戶由別人代理存取鈔票時，在客戶辨認方面應注意(ABC)。當單筆存(或取)款的金額達成或超過人民幣5萬元或者外幣等值1萬美元時，原則上應同時對存款人(或取款人)和戶主進行身份辨認J假如存款人因合理理由無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文獻，且單筆存款金額達成或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的鈔票時，可參照提供一定金額以上一次性金融服務時履行客戶身份辨認的規(guī)定，對存款人開展相關客戶身份辨認工作J業(yè)務辦理過程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應進一步通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)對客戶身份進行核查V假如存款人無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文獻，且單筆存款金額達成或超過人民幣I萬元或者外幣等值1000美元的鈔票時，原則上不予辦理12、開立外商直接投資資本金賬戶，規(guī)定銀行審核(AB)開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”V外商投資公司外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢V境外法人本地商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效商務部門對外資非法人項目的批復文獻13、金融機構可從以下哪些方面衡量本機構開展客戶盡職調(diào)查工作的難度（ABCD）o客戶背景J客戶社會經(jīng)濟活動特點J客戶聲譽J權威媒體披露信息V14、金融機構在接受反洗錢執(zhí)法檢查中享有的權利涉及（ABC）o對檢查組工作進行監(jiān)督V對檢查情況提出異議J舉報檢查人員違法違紀行為J拒絕現(xiàn)場檢查15、以下說法對的的是（ABCD）金融機構懷疑某客戶的其中某個交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的，應當提交可疑交易報告V金融機構懷疑某客戶的資金將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員的，應當提交可疑交易報告J金融機構懷疑客戶企圖為恐怖組織募集資金的，應當提交可疑交易報告J金融機構懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子管理資金或者其他形式財產(chǎn)的，應當提交可疑交易報告J16、某銀行客戶每隔2天就到柜面存現(xiàn)45000元，連續(xù)交易近2個月后停止交易,辦理業(yè)務時該銀行未留存其身份證明文獻。間隔半年后,該客戶又到柜面采用同樣方式連續(xù)交易了1個月時間，該銀行同樣未采用任何反洗錢措施，結合上述案例，下列說法對的的是（ABC）o該銀行應當對該客戶進行重新辨認V該銀行應對客戶這種異常交易行為進行分析辨認V該銀行在開展盡職調(diào)查后仍無法找到合理理由時，可調(diào)高該客戶洗錢風險等級V該銀行需要核對并留存該客戶有效身份證件及復印件17、2023年1月，某地警方根據(jù)舉報發(fā)現(xiàn)一社區(qū)空房內(nèi)存有巨額鈔票900多萬元。調(diào)查發(fā)現(xiàn)房主為一下崗職工傅某，但傅某堅決否認自己曾經(jīng)購買該房產(chǎn)，也不知道房內(nèi)的鈔票是誰的。通過回憶，傅某數(shù)月前曾經(jīng)把自己的身份證借給了妹妹。進一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，傅某的妹妹是本地某縣交通局局長的妻子，為了隱瞞其丈夫受賄所得，她借親戚的身份證件購買了多處房產(chǎn)進行洗錢。該案例給我們的啟示以及出借身份證也許產(chǎn)生的后果有（ABCD）也許會被別人借用自己的名義從事非法活動V也許協(xié)助別人完畢洗錢和恐怖融資活動V也許成為別人金融詐騙活動的替罪羊V個人誠信狀況受到合理懷疑V18、2023年5月，中國人民銀行某市中心支行對某銀行進行反洗錢現(xiàn)場檢查時發(fā)現(xiàn)，該行存在以下重大違規(guī)事實：（1）未按規(guī)定履行客戶身份辨認義務。如:建立業(yè)務關系時僅憑客戶身份證件復印件或傳真件辦理開戶手續(xù)、客戶交易情況出現(xiàn)異常且有洗錢活動嫌疑時未重新辨認客戶、對高風險客戶及其交易未進行連續(xù)辨認。（2）未按規(guī)定報送可疑交易報告。如:符合“短期內(nèi)資金分散轉入、集中轉出，與客戶身份明顯不符”、“長期閑置的賬戶因素不明地忽然啟用且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付”可疑標準交易行為未進行報告。（3）與身份不明的客戶進行交易。如:虛ABC金融機構客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法J金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法V反洗錢法V刑法金融機構對金融業(yè)務進行風險評級時，應綜合考慮（ABCD）。與鈔票的關聯(lián)限度J特殊業(yè)務類型的交易頻率J跨境交易V代理交易J客戶規(guī)定變更（ABCD）信息的，應重新辨認客戶身份。姓名或者名稱J身份證件或者身份證明文獻種類V身份證件號碼V對錯J7、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地區(qū)、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在連續(xù)關注的基礎上,適時調(diào)整風險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風險等級應高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。對V錯8、在自然人客戶身份辨認中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應登記客戶的住所地。對錯J9、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文獻已過有效期的，金融機構應立即中止為客戶辦理業(yè)務。對錯。10、自然人客戶的“身份基本信息”中住所地信息與經(jīng)常居住地不一致的,可以登記客戶的住所地。對錯J11、解決境外匯入款時，金融機構只需在自身能力所及范圍內(nèi)采用合理措施審查收款人的信息是否完整，不需要審查匯款人的信息是否完整。對錯J12、檢查組在反洗錢檢查過程中，可對也許滅失或者以后難以取得的證據(jù)先行登記保存，并在十日內(nèi)及時作出解決決定。對錯J13、交易一方為黨政機關和軍隊、武警或其下屬的各類企事業(yè)單位的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構可以不報告。對錯J14、金融機構對恐怖活動組織及恐怖活動人員與別人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采用凍結措施,但該資產(chǎn)在采用凍結措施時無法分割或者擬定份額的，金融機構應當一方面向人民銀行報告，并依據(jù)人民銀行反饋意見采用相應措施。（）對錯V15、金融機構分支機構可分別制定自己的客戶身份辨認、客戶身份資料和交易記錄保存制度，不需要執(zhí)行其總部、集團總部的相關規(guī)定。對錯V16、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構在調(diào)查可疑交易活動中,對也許被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文獻、資料采用的登記保存措施。對V錯17、金融機構、特定非金融機構及其工作人員應當依法協(xié)助、配合公安機關和國家安全機關的調(diào)查、偵查，提供與恐怖活動組織及恐怖活動人員有關的信息、數(shù)據(jù)以及相關資產(chǎn)情況。對V錯18、金融機構經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，某公司客戶的實際控制人為某國總理的密切好友，金融機構不需要將該公司客戶的風險等級擬定為最高。對錯V19、加強反洗錢內(nèi)部控制的意義重要在于滿足外部監(jiān)管的規(guī)定。對錯V20、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析?？蛻魹橥鈬?，金融機構應采用合理措施了解其資金來源和用途。對J錯1、金融機構工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國家（地區(qū)）、組織、個人有關，應一方面（），并按有關規(guī)定提交可疑交易報告。送交金融機構高級管理層審核J移送本地安所有門移送本地公安部門進行凍結2、2023年4月5日，公安部根據(jù)全國人大常委會《關于加強反恐怖工作有關問題的決定》，以公安部公告的形式公布了《第（）批認定的恐怖活動人員名單》，并決定對其資金及其他資產(chǎn)進行凍結。四3、以下交易中，需報送大額交易報告的是（）。300萬元的定期存款到期后,續(xù)存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。某司法局收到其他單位的300萬元轉賬。某武警部隊文工團向個體工商戶轉賬300萬元。V某市人民政協(xié)機關向某培訓機構轉賬300萬元。4、金融機構接受境外匯入款時，如境外匯款人住所不明確，可登記（）。匯款人國籍資金匯出地名稱J收款人住所其他信息5、金融機構對恐怖活動組織及恐怖活動人員與別人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采用凍結措施，但該資產(chǎn)在采用凍結措施時無法分割或者擬定份額的，金融機構應當（）。向其總部報告，并依據(jù)總部意見采用相應措施。向中國人民銀行報告，并依據(jù)中國人民銀行反饋意見采用相應措施。一并采用凍結措施。V向公安機關報告,并依據(jù)公安機關反饋意見采用相應措施。6、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應規(guī)定境外機構補充。匯款人工作單位匯款人住所V匯款行地址匯款人身份證明文獻7、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。131718V208、反洗錢現(xiàn)場檢查組應按（）擬定的時間離開被檢查機構。檢查目的責任書現(xiàn)場監(jiān)管責任書現(xiàn)場檢查告知書V可疑客戶檢查書9、金融機構應建立適當?shù)臋C制，保證（）及時關注并評估本金融機構因與境外金融機構之間開展業(yè)務合作而也許出現(xiàn)的洗錢風險，保證高級管理層及反洗錢合規(guī)管理部門及時獲得業(yè)務條線風險評估信息，以便采取有效措施處置風險。董事會高級管理層業(yè)務條線J反洗錢合規(guī)管理部門10、銀行機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核。一月三月半年J一年11、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計等值2023美元以上的匯入款，應審查（）《外匯申報單》《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》《外匯業(yè)務審批表》《涉外收入申報單（對私）》V12、金融機構為客戶向境外匯出資金時，以下說法對的的是（）。應當?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住所等信息應當?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號、職業(yè)、住所等信息向接受匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住所等信息匯款人沒有在本金融機構開戶,金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記并向接受匯款的境外機構提供其他相關信息，保證該筆交易的可跟蹤稽核V13、銀行機構接受境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。匯款人姓名或者名稱資金匯出地名稱，匯款人身份證匯款人住所14、中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接受、分析涉嫌恐怖融資的（）報客戶身份辨認交易記錄保存大額交易可疑交易J15、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，選項中的說法對的的是()自然人銀行賬戶頻繁進行鈔票收付的，金融機構應當報告可疑交易報告自然人銀行賬戶一次性大額存取鈔票，金融機構應當報告可疑交易報告自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構應當報告可疑交易報告V自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構應當報告可疑交易報告16、金融機構未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的且情節(jié)嚴重的()。對金融機構處二十萬元以上五十萬元以下罰款對直接