保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)總結(jié)保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)總結(jié)八篇

保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)總結(jié)保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)總結(jié)精選八篇

篇一：保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)年度工作總結(jié)今年，我司反洗錢(qián)工作緊緊圍繞市公司反洗錢(qián)工作要求及工作重，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》要性，根據(jù)、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》《金《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢(qián)識(shí)別水平?，F(xiàn)將今年反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下：一、主要工作完成情況及反洗錢(qián)工作效果（一）采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》。利用晨會(huì)時(shí)間，每月召1．反洗錢(qián)培訓(xùn)：宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》開(kāi)兩次反洗錢(qián)培訓(xùn)活動(dòng)，培訓(xùn)活動(dòng)采用靈活、有針對(duì)性的方式進(jìn)行。、培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢(qián)法》《反洗錢(qián)工作管理辦法實(shí)施細(xì)則》及補(bǔ)充《業(yè)務(wù)管理反洗錢(qián)工作實(shí)施細(xì)則》及有關(guān)補(bǔ)充規(guī)定、等相關(guān)制規(guī)定、度展開(kāi)學(xué)習(xí)，主要目的是更深入的普及反洗錢(qián)基本知識(shí)，主要從應(yīng)盡的反洗錢(qián)義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反洗錢(qián)有關(guān)知識(shí)。通過(guò)培訓(xùn)，大幅度提高了大家對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)月宣傳活動(dòng)。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神，9月我部開(kāi)展了以“依法履行反洗錢(qián)義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪”為主題的反洗錢(qián)專(zhuān)題宣傳教育活動(dòng)。利用多途徑、多渠道對(duì)大家進(jìn)行活動(dòng)宣傳，活動(dòng)內(nèi)容針對(duì)性較強(qiáng)，宣傳達(dá)到較好效果。2．舉辦反洗錢(qián)知識(shí)考試。為推動(dòng)《反洗錢(qián)法》等法律法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢(qián)法律法規(guī)制度，更好地履行反洗錢(qián)義務(wù)，我司根據(jù)市公司要求并結(jié)合我司具體情況，進(jìn)行了反洗錢(qián)知識(shí)考試。極大地提高了反洗錢(qián)從業(yè)人員的理論知識(shí)水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有力地促進(jìn)了反洗錢(qián)工作的開(kāi)展。3、按市公司要求，及時(shí)對(duì)可疑交易進(jìn)行登記、識(shí)別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管；每月按時(shí)上報(bào)反洗錢(qián)報(bào)表、根據(jù)實(shí)際情況撰寫(xiě)反洗錢(qián)季度總結(jié)等。在銷(xiāo)售環(huán)節(jié)人工識(shí)別可疑交易，通過(guò)定期抽取可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行人工識(shí)別并逐筆保留可疑交易識(shí)別軌…………篇二：XX保險(xiǎn)公司20xx年反洗錢(qián)工作總結(jié)XX財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司20xx年反洗錢(qián)工作總結(jié)中國(guó)人民銀行重慶營(yíng)管部：20xx年，XX財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在人行和各級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，持續(xù)完善反洗錢(qián)工作，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)，有效地推動(dòng)了全轄反洗錢(qián)工作全面深入的開(kāi)展。現(xiàn)將20xx年反洗錢(qián)工作總結(jié)報(bào)告如下：一、20xx年反洗錢(qián)工作重點(diǎn)（一）注重領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步完善組織機(jī)構(gòu)體系1、根據(jù)中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)管理要求，為了扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)工作，今年以來(lái)，公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調(diào)整的實(shí)際情況，及時(shí)調(diào)整、補(bǔ)充完善了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)公司。4家因人事變動(dòng)的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應(yīng)調(diào)整和建立了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，把反洗錢(qián)工作落實(shí)到部門(mén)、崗位和人員。2、召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，研究部署反洗錢(qián)工作。年初，公司制定了20xx年合規(guī)工作計(jì)劃，把反洗錢(qián)工作列為重要工作，將反洗錢(qián)管理進(jìn)行全面覆蓋，同時(shí)，公司還建立了各業(yè)務(wù)部門(mén)和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會(huì)議，及時(shí)總結(jié)通報(bào)季度合規(guī)管理及反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢(qián)工作中存在的困難和問(wèn)題，形文下發(fā)專(zhuān)題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各級(jí)分支機(jī)構(gòu)結(jié)合各地人行和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要1求，定期召開(kāi)反洗錢(qián)會(huì)議，貫徹落實(shí)上級(jí)的反洗錢(qián)工作要求，保證了反洗錢(qián)工作的順利進(jìn)行。（二）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)針對(duì)保險(xiǎn)公司容易存在的對(duì)反洗錢(qián)工作的片面認(rèn)識(shí)，公司圍繞反洗錢(qián)法律法規(guī)，結(jié)合工作實(shí)際，加強(qiáng)組織反洗錢(qián)知識(shí)的宣傳學(xué)習(xí)、培訓(xùn)。一是注重加強(qiáng)對(duì)各級(jí)高管人員反洗錢(qián)知識(shí)的培訓(xùn)，今年以來(lái)，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，參加了中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓(xùn)班，提高各級(jí)高管人員對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)和自覺(jué)性。二是強(qiáng)化對(duì)中層干部、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理、關(guān)鍵崗位、業(yè)務(wù)一線人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為切實(shí)履行好反洗錢(qián)重要職責(zé)，各分支機(jī)構(gòu)利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢(qián)思想，力求使員工深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神和意義，確保公司反洗錢(qián)工作措施在業(yè)務(wù)第一線得到全面落實(shí)，提高其反洗錢(qián)的主動(dòng)性和積極性?！贺?cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)工作匯報(bào)**財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司**中心支公司關(guān)于開(kāi)業(yè)以來(lái)反洗錢(qián)工作情況的匯報(bào)**中心支公司在**年**月**日通過(guò)了**保監(jiān)局的驗(yàn)收，取得了《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》，并于**年**月**日注冊(cè)成立?，F(xiàn)將我公司開(kāi)業(yè)三個(gè)月以來(lái)在反洗錢(qián)方面的各項(xiàng)工作情況匯報(bào)如下。根據(jù)監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定，結(jié)合保險(xiǎn)行業(yè)的要求，我公司多次組織全體員工對(duì)《反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可以交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可以交易管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，以及與反洗錢(qián)有關(guān)的各項(xiàng)法律、法規(guī)、方針、政策進(jìn)行了系統(tǒng)、全面的培訓(xùn)，強(qiáng)調(diào)了依法合規(guī)的經(jīng)營(yíng)理念，使員工掌握了反洗錢(qián)知識(shí)，取得了良好的效果。成立了以總經(jīng)理為組長(zhǎng)、業(yè)務(wù)、理賠、財(cái)務(wù)、辦公室相關(guān)人員為成員的反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組，明確、落實(shí)責(zé)任，將反洗錢(qián)工作作為重要的日常工作進(jìn)行管理。一、總經(jīng)理對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作負(fù)全面責(zé)任，保障反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展；二、反洗錢(qián)工作聯(lián)系人指導(dǎo)工作人員進(jìn)行反洗錢(qián)操作，負(fù)責(zé)具體操作和上報(bào)；三、核保、理賠、財(cái)務(wù)人員負(fù)責(zé)對(duì)每筆交易進(jìn)行監(jiān)控；核保、理賠、財(cái)務(wù)等部門(mén)發(fā)現(xiàn)大額和可疑交易，應(yīng)及時(shí)提交反洗錢(qián)工作聯(lián)系人匯總后按固定格式和填報(bào)要求及時(shí)上報(bào)總公司；四、各分支機(jī)構(gòu)在崗位責(zé)任書(shū)中應(yīng)當(dāng)明確反洗錢(qián)崗位職責(zé)；五、銷(xiāo)售人員在展業(yè)過(guò)程中要注意識(shí)別可疑交易，并及時(shí)向反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告；六、分支機(jī)構(gòu)、部門(mén)和全體員工要依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。七、公司加強(qiáng)對(duì)新信息技術(shù)的使用，研究開(kāi)發(fā)適合保險(xiǎn)業(yè)特點(diǎn)及本公司實(shí)際的反洗錢(qián)信息提取、報(bào)送、保存、甄別等軟件系統(tǒng)，提高反洗錢(qián)工作質(zhì)量和效率。公司制定了《**中心支公司反洗錢(qián)工作制度》，《大額交易和可以交易報(bào)告管理辦法》、《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，涵蓋反洗錢(qián)制度建設(shè)、崗位設(shè)置、崗位職責(zé)、培訓(xùn)制度、宣傳制度、保密制度、審計(jì)稽核制度、處罰問(wèn)責(zé)制度、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存辦法、大額交易報(bào)送辦法、可以交易報(bào)送辦法、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表管理等方面。制定了相應(yīng)的檢查、監(jiān)督、考核辦法，以及公司反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)方案，使我公司的反洗錢(qián)工作按照人民銀行的要求制度化、常規(guī)化，深入、細(xì)致地做好反洗錢(qián)工作?！模篨X保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)工作總結(jié)XXXX保險(xiǎn)公司XX年反洗錢(qián)工作總結(jié)XX年，我公司反洗錢(qián)工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢(qián)工作重心，按照地區(qū)人民銀行的工作安排，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》，著力加大宣傳與培訓(xùn)力度，完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，努力提高檢測(cè)分析水平，認(rèn)真開(kāi)展行政調(diào)查，不斷推動(dòng)公司反洗錢(qián)工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績(jī)?，F(xiàn)將XX年反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下：一、主要工作完成情況（一）采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》XX年，我公司按照總、分公司的統(tǒng)一部署，結(jié)合地區(qū)人民銀行的具體安排，采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》。1．召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議，宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》。我公司早計(jì)劃、早安排、早部署、早落實(shí)，召開(kāi)全公司反洗錢(qián)工作會(huì)議，宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》及其配套規(guī)章，并且在晨會(huì)學(xué)習(xí)中貫穿了有關(guān)反洗錢(qián)內(nèi)容的學(xué)習(xí)，起到了很好的宣傳作用。2．積極開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)。XX年以來(lái)，我公司多次以會(huì)議形式宣傳培訓(xùn)《反洗錢(qián)法》外，還多次開(kāi)展對(duì)反洗錢(qián)工作一線人員的面對(duì)面培訓(xùn)。培訓(xùn)緊緊圍繞“反洗錢(qián)法”及配套的規(guī)范性文件這一主線，主要從公司應(yīng)盡的反洗錢(qián)義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反洗錢(qián)有關(guān)知識(shí)。通過(guò)培訓(xùn)，大幅度提高了公司人員對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。（二）不斷完善反洗錢(qián)工作機(jī)制，推動(dòng)反洗錢(qián)工作向縱深發(fā)展1．進(jìn)一步完善反洗錢(qián)工作內(nèi)部管理制度。以“反洗錢(qián)法”的實(shí)施為契機(jī)，全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)立法精神，依法調(diào)整和規(guī)范反洗錢(qián)工作制度和操作規(guī)程，結(jié)合公司實(shí)際修訂和完善了反洗錢(qián)內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。2．加強(qiáng)大額單退?；虿糠滞吮！⒋箢~賠款支付管理。根據(jù)分公司要求，我公司將客戶身份確認(rèn)、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點(diǎn)。一是要求各部門(mén)建立聯(lián)絡(luò)員制度；二是規(guī)范工作方法；三是整合相關(guān)制度規(guī)定，為全方位收集反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)打開(kāi)了又一個(gè)數(shù)據(jù)信息來(lái)源通道。…………篇五：保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)宣傳總結(jié)開(kāi)展以“依法履行反洗錢(qián)義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪”為主題宣傳活動(dòng)的總結(jié)

按上級(jí)公司轉(zhuǎn)發(fā)總公司《關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的通知》的通知要求，我公司積極主動(dòng)地開(kāi)展以“依法履行反洗錢(qián)義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪”為主題宣傳活動(dòng)。為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。一方面我們注重內(nèi)勤管理人員的學(xué)習(xí)，于20xx年x月x日召開(kāi)了由公司領(lǐng)導(dǎo)及內(nèi)勤管理人員參加的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)動(dòng)員會(huì)，會(huì)上分管主任強(qiáng)調(diào)了此次活動(dòng)的目的和重要性，學(xué)習(xí)了上級(jí)公司下發(fā)的反洗錢(qián)培訓(xùn)課件，提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。二是有組織地開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。首先，20xx年x月x日，以上級(jí)公司提供的培訓(xùn)幻燈片為主對(duì)城區(qū)營(yíng)銷(xiāo)伙伴、中介客戶經(jīng)理為主開(kāi)展培訓(xùn)，區(qū)鄉(xiāng)各服務(wù)所伙伴由負(fù)責(zé)分管各服務(wù)所的相關(guān)人員在下到區(qū)鄉(xiāng)協(xié)助工作時(shí)，一并傳達(dá)培訓(xùn)。其次，強(qiáng)化臨柜人員反洗錢(qián)方面的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，強(qiáng)化反洗錢(qián)意識(shí)，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。通過(guò)培訓(xùn)宣傳，使大家認(rèn)識(shí)到了什么是反洗錢(qián)；開(kāi)展反洗錢(qián)工作的重要性和必要性；反洗錢(qián)法律法規(guī)和規(guī)章制度；公司在反洗錢(qián)工作中的主要義務(wù)；反洗錢(qián)法律責(zé)任等。其中對(duì)公司反洗錢(qián)工作的主要義務(wù)，分別從承保、保全、理賠等環(huán)節(jié)對(duì)相關(guān)崗位人員提出了要求，結(jié)合地區(qū)的實(shí)際情況，對(duì)可疑交易報(bào)告管理辦法進(jìn)行學(xué)習(xí)，要求外勤人員在發(fā)現(xiàn)此類(lèi)情況時(shí)及時(shí)報(bào)告。三是積極營(yíng)造反洗錢(qián)宣傳工作氛圍。20xx年x月x日，在收到上級(jí)公司下發(fā)的宣傳海報(bào)后，第一時(shí)間在公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的醒目位置，張貼主題為“認(rèn)真貫徹《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》”等海報(bào)；在柜面擺放《反洗錢(qián)知識(shí)26問(wèn)》宣傳折頁(yè)，向客戶宣傳、講解，取得了良好的效果。通過(guò)這次主題宣傳活動(dòng)，促進(jìn)了公司員工對(duì)反洗錢(qián)義務(wù)工作的認(rèn)識(shí)；同時(shí)也提高了公司在廣大客戶群體心目中的社會(huì)地位；更重的是讓提高了參與者的法律意識(shí)，達(dá)到了宣傳的效果。為公司進(jìn)一步開(kāi)展反洗錢(qián)工作奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)?！罕ｋU(xiǎn)公司反洗錢(qián)報(bào)告一、20xx年自查自糾準(zhǔn)備工作情況20xx年我公司堅(jiān)決貫徹落實(shí)總公司關(guān)于反洗錢(qián)工作的要求，在反洗錢(qián)工作堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，以反洗錢(qián)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司規(guī)章制度為依據(jù)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化制度執(zhí)行，加大反洗錢(qián)工作自查自糾的力度，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查和缺陷整改。在接到上級(jí)公司下發(fā)的《XX財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司20xx年反洗錢(qián)自查自糾工作方案》后，按照文件精神對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查自糾工作：首先，經(jīng)理掛帥，將反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)重要工作來(lái)抓。通過(guò)對(duì)文件的學(xué)習(xí)，使公司員工認(rèn)識(shí)到為什么要開(kāi)展反洗錢(qián)工作，以及它的重要性和意義。其次，深入開(kāi)展反洗錢(qián)的培訓(xùn)宣導(dǎo)。利用晨會(huì)、各項(xiàng)培訓(xùn)、工作會(huì)議等機(jī)會(huì)，采取各種形式深入開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)、反洗錢(qián)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，認(rèn)真組織開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，普及反洗錢(qián)知識(shí)，提升公司廣大員工、保險(xiǎn)代理人和社會(huì)公眾的反洗錢(qián)意識(shí)。第三，對(duì)各崗位進(jìn)行反洗錢(qián)工作檢查。主要就：客戶身份識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分和盡職調(diào)查工作、大額現(xiàn)金交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、大額現(xiàn)金交易管理臺(tái)賬等方面的工作進(jìn)行了深入檢查。最后，積極總結(jié)反洗錢(qián)工作的經(jīng)驗(yàn)，為做好反洗錢(qián)工作，防范風(fēng)險(xiǎn)打基礎(chǔ)。二、20xx年自查自糾基本情況及自查內(nèi)容（一）自查自糾工作開(kāi)展基本情況此次自查自糾，我公司主要采用：1、訪談的方法。組織座談或個(gè)別詢(xún)問(wèn)，主要了解員工對(duì)反洗錢(qián)法律法規(guī)、公司相關(guān)制度及數(shù)據(jù)報(bào)送流程的熟悉程度。2、測(cè)試的方法。抽取樣本對(duì)反洗錢(qián)流程中的控制點(diǎn)進(jìn)行測(cè)試，了解控制點(diǎn)是否真實(shí)有效，與相關(guān)文件規(guī)定是否相符等。（二）自查內(nèi)容自查情況1、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存工作。嚴(yán)格按照客戶身份識(shí)別制度識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。2、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。了解客戶身份、業(yè)務(wù)和交易信息，結(jié)合客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)，客觀、審慎評(píng)定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，持續(xù)進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)跟蹤評(píng)價(jià)。除此之外，提高客戶交易的檢查頻率，根據(jù)不同客戶分類(lèi)級(jí)別采取措施對(duì)客戶進(jìn)行識(shí)別，并就此對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)行管理…………篇七：保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)當(dāng)前壽險(xiǎn)公司反洗錢(qián)現(xiàn)狀１.對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)還不夠全面深入，工作的積極主動(dòng)性還不強(qiáng)。反洗錢(qián)對(duì)于廣大保險(xiǎn)從業(yè)人員來(lái)說(shuō)還是一個(gè)新的概念，相當(dāng)多的人缺乏足夠認(rèn)識(shí)，對(duì)洗錢(qián)交易的一般過(guò)程研究不夠。有些機(jī)構(gòu)僅把工作重心放在基層機(jī)構(gòu)的大額支付交易和可疑支付交易報(bào)告上，收集了資料而不能發(fā)揮價(jià)值，離主動(dòng)防范和打擊洗錢(qián)犯罪的客觀要求太遠(yuǎn)。２.反洗錢(qián)運(yùn)作的協(xié)調(diào)機(jī)制還不夠完善。目前，基層單位按照央行要求基本上都成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，分別指定了不同部門(mén)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)，但是，反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)和隊(duì)伍的主要工作人員基本為兼職。部分公司雖然設(shè)立了專(zhuān)職人員，但日常工作的組織協(xié)調(diào)在不同程度上存在粗放現(xiàn)象。有些公司仍處于松散的狀態(tài)，很難適應(yīng)發(fā)現(xiàn)、分析和上報(bào)可疑資金、大額交易運(yùn)作的需要，機(jī)構(gòu)的不完善、人員的不到位，或者到位而沒(méi)有實(shí)際履行職責(zé)就導(dǎo)致了協(xié)調(diào)難、配合難，齊抓共管更難的現(xiàn)象。３.反洗錢(qián)工作量大，人手不足，缺乏高效的監(jiān)測(cè)識(shí)別手段。開(kāi)展反洗錢(qián)工作顯然要增加成本投入，卻不能帶來(lái)絲毫利潤(rùn)，甚至還可能得罪客戶、減少業(yè)務(wù)。一線柜面人員對(duì)大額業(yè)務(wù)要登記、審核、報(bào)告，增加了許多業(yè)務(wù)工序，還要增加一些客戶的身份資料證明文件、保存復(fù)印件等,稍有不慎就有可能處理不好客戶關(guān)系，引起不必要的麻煩。而在目前，許多公司都面臨人員緊張、人手不足的情況，而且一線柜面人員基本上都沒(méi)有掌握先進(jìn)高效的監(jiān)測(cè)識(shí)別手段，在實(shí)際操作中，需要處理的業(yè)務(wù)數(shù)量多、工作量大，工作效率和質(zhì)量都難以保證，真正意義的監(jiān)測(cè)、分析和識(shí)別工作開(kāi)展起來(lái)難度很大，信息收集后作用發(fā)揮也不大。４.對(duì)于反洗錢(qián)方面的培訓(xùn)滯后且不足，具體操作人員必要的反洗錢(qián)技能缺乏。雖然有些公司開(kāi)展了一系列培訓(xùn)活動(dòng)，但缺教材、缺師資、缺案例、缺成熟規(guī)范的反洗錢(qián)技術(shù)模式，培訓(xùn)只能停留在低層次水平，翻來(lái)覆去學(xué)法規(guī)、讀概念，對(duì)如何深化反洗錢(qián)工作的現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義不大。多數(shù)具體的工作人員不熟悉與其業(yè)務(wù)相關(guān)的金融法規(guī)和行業(yè)制度規(guī)范，憑感覺(jué)、憑經(jīng)驗(yàn)工作，業(yè)務(wù)處理隨意性較大，不能及時(shí)識(shí)別和防范洗錢(qián)活動(dòng)，即使遇到需要進(jìn)行相關(guān)反洗錢(qián)操作的事件也不知道從何下手，或者操作的質(zhì)量不高、或者還要摸索半天，導(dǎo)致事倍功半，又沒(méi)有質(zhì)量?！耍罕ｋU(xiǎn)公司反洗錢(qián)宣傳總結(jié)開(kāi)展以“依法履行反洗錢(qián)義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪”為主題宣傳活動(dòng)的總結(jié)按上級(jí)公司轉(zhuǎn)發(fā)總公司《關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的通知》的通知要求，我公司積極主動(dòng)地開(kāi)展以“依法履行反洗錢(qián)義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪”為主題宣傳活動(dòng)。為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)