海運(yùn)提單的風(fēng)險(xiǎn)與防范措施探析學(xué)位論文

海運(yùn)提單的風(fēng)險(xiǎn)與防范措施探析PAGE11AbstractThereisacloserelationshipbetweeninternationaltradeandmaritimelaw.Ifthereiswrongdealinginshipping,thelegalinterestsofthetradeswillbeseriouslyaffected.Inthepracticeofinternationaltrade,B/Lisoneofthemostimportantshippingdocumentsintheinternationaltrade.ThefromsofmaritimefraudrelatingtotheB/Lvary,suchasbackdatedandadvancedB/L,aletterofindemnityinexchangeomissionofB/L,aforgedB/L,andreleasethegoodswithoutanydocuments.BasedontheB/Lriskasthemainline,putsforwardthepreventionandreliefB/Lmeasurestotarget.ThispaperfirstlyanalyzestheroleofB/L,thensummarizedtheB/Lrisktypesofforms,accordingtodifferentformsofB/Lrisk,theriskofsummaryB/Lcorrespondingtotheformationoftheproposedprecautionsandreliefmeasures,tointernationaloceanB/Laffirmsthepositivesingnificanceofcarriageofgoodsbysea.Keywords:B/L；riskprevention；relieve海運(yùn)提單的風(fēng)險(xiǎn)與防范措施探析海運(yùn)提單是現(xiàn)代海上運(yùn)輸和貿(mào)易環(huán)節(jié)中重要的運(yùn)輸單證。然而隨著國際貿(mào)易和海上運(yùn)輸?shù)牟粩喟l(fā)展，提單詐騙所帶來的風(fēng)險(xiǎn)和損失也日趨嚴(yán)重。涉及金額動輒幾百萬甚至上千萬，往往造成巨大的損失甚至使企業(yè)破產(chǎn)。尤其對于發(fā)展中國家，因?yàn)槿狈竭\(yùn)和貿(mào)易方面的經(jīng)驗(yàn)和知識，因此很容易成為提單詐騙的受害者。我國是最大的發(fā)展中國家，自從實(shí)現(xiàn)改革開放以來，對外貿(mào)易對經(jīng)濟(jì)建設(shè)作用十分突出。但由于缺乏國際貿(mào)易和海運(yùn)操作知識和經(jīng)驗(yàn)，我國的一些對外貿(mào)易公司往往成為提單詐騙分子的目標(biāo)。海運(yùn)操作的管理不嚴(yán)格，法律保障體系不完備，這些漏洞讓提單詐騙分子有機(jī)可乘，使得受害方蒙受損失。對照近年來我國對外貿(mào)易公司遭受的詐騙例子，數(shù)量不勝枚舉，涉案金額十分龐大，有的甚至是無法挽回的損失。因此，研究海運(yùn)提單的風(fēng)險(xiǎn)與防范措施具有深刻的理論意義和重大的實(shí)踐意義。一.防范海運(yùn)提單風(fēng)險(xiǎn)的必要性海運(yùn)提單對國際貨物貿(mào)易運(yùn)輸發(fā)揮著重要作用，但其存在的大量風(fēng)險(xiǎn)阻礙了海上貨物運(yùn)輸?shù)倪M(jìn)一步發(fā)展。我國是最大的發(fā)展中國家，自從實(shí)現(xiàn)改革開放以來，對外貿(mào)易對經(jīng)濟(jì)建設(shè)作用十分突出。但由于缺乏國際貿(mào)易和海運(yùn)操作知識和經(jīng)驗(yàn)，我國的一些對外貿(mào)易公司往往成為提單詐騙分子的目標(biāo)。海運(yùn)操作的管理不嚴(yán)格，法律保障體系不完備，這些漏洞讓提單詐騙分子有機(jī)可乘，使得受害方蒙受損失。對照近年來我國對外貿(mào)易公司遭受的詐騙例子，數(shù)量不勝枚舉，涉案金額十分龐大，有的甚至是無法挽回的損失。因此，提高對海運(yùn)提單的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識，了解對自身相關(guān)利益的救濟(jì)措施對國內(nèi)進(jìn)出口企業(yè)顯得尤為迫切。由于海運(yùn)提單獨(dú)具的物權(quán)憑證屬性，它的使用范圍之廣和類別的豐富多樣性，以及由于海運(yùn)提單而引發(fā)的貿(mào)易糾紛案例層出不窮，使得它的研究價(jià)值大為提升。（一）保護(hù)國際貿(mào)易關(guān)系中各方的合法權(quán)益海運(yùn)提單風(fēng)險(xiǎn)讓國際貿(mào)易關(guān)系中的各方利益處于不穩(wěn)定狀態(tài)，即使是在法律保護(hù)下的合法利益，也有可能因?yàn)楹＿\(yùn)提單風(fēng)險(xiǎn)而喪失。不法分子利用提單法律漏洞創(chuàng)造提單風(fēng)險(xiǎn)，使得國際貿(mào)易關(guān)系中的一方或多方無法保護(hù)自身根據(jù)提單制度而應(yīng)享受的合法權(quán)益，蒙受損失。尤其對于發(fā)展中國際法制環(huán)境相對落后，國際航運(yùn)知識不健全的情況下，國際貿(mào)易關(guān)系的各方應(yīng)提高警惕，防范提單風(fēng)險(xiǎn)帶來的損害。（二）維護(hù)國際貿(mào)易秩序在提單制度下，貨物的控制權(quán)與貨物所有權(quán)具有一致性。提單作為物權(quán)憑證，代表貨物之上的權(quán)利。提單買賣即為貨物的買賣。提單的流通性和可轉(zhuǎn)讓性大大簡化了交易流程，對加快物資運(yùn)轉(zhuǎn)，維護(hù)和促進(jìn)國際貿(mào)易秩序有十分重要的影響。在國際貿(mào)易流程中，提單風(fēng)險(xiǎn)一旦出現(xiàn)，將使正常的貿(mào)易流程斷裂，從而造成整個國際貿(mào)易的正常秩序的破壞。提單風(fēng)險(xiǎn)一旦被不法分子利用，將破壞國際貿(mào)易的正常秩序。情況如果得不到改善，提單風(fēng)險(xiǎn)將會把多年來國際貿(mào)易關(guān)系中建立的提單制度嚴(yán)重破壞，影響提單制度信譽(yù)，國際貿(mào)易下的提單制度將會變得十分混亂，造成的嚴(yán)重后果不堪設(shè)想。（三）推動海商法的發(fā)展和海商法制的健全國際貿(mào)易環(huán)境的不斷變化和國際貿(mào)易合作不斷深化帶來的影響之一，是推進(jìn)了國際海商法的發(fā)展和海商法制的健全。我國《海商法》在制定之時設(shè)立法律制度條件尚不成熟的內(nèi)容，由于情勢的變化已經(jīng)變得成熟而且成為必要。胡正良．《海商法》修改的必要性、應(yīng)遵循的原則和要點(diǎn)之研究[EB/OL]．2005-11-26．/law/law11/3498.html．2011-4-19．在立法當(dāng)時沒有出現(xiàn)的提單風(fēng)險(xiǎn)所帶來的問題也逐漸暴露。各國關(guān)于提單制度的不完全統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)造成的提單風(fēng)險(xiǎn)也在現(xiàn)實(shí)中逐漸形成統(tǒng)一的規(guī)范要求。胡正良．《海商法》修改的必要性、應(yīng)遵循的原則和要點(diǎn)之研究[EB/OL]．2005-11-26．/law/law11/3498.html．2011-4-19．二．海運(yùn)提單存在的風(fēng)險(xiǎn)類型和表現(xiàn)形式（一）倒簽提單和預(yù)借提單在國際貨物買賣合同和信用證當(dāng)中，為了保證收貨人能及時收到貨物，一般都規(guī)定有裝船期限及賣方必須提供已裝船提單。即在貨物全部完成裝運(yùn)后，由承運(yùn)人簽發(fā)的提單，簽發(fā)日期應(yīng)該是貨物實(shí)際完成裝運(yùn)的日期。其日期是衡量托運(yùn)人是否在合同規(guī)定的裝運(yùn)期內(nèi)如期裝運(yùn)的唯一依據(jù)。托運(yùn)人應(yīng)在該裝船期限內(nèi)完成裝船。否則，收貨人有權(quán)拒收貨物并提出索賠。因?yàn)樨浳镅b船日期影響著托運(yùn)人是否能順利結(jié)匯，銀行不接受裝船日期晚于信用證規(guī)定期間的提單。在國際貿(mào)易買賣合同中，交貨日期屬于合同的要件。于政霞．對承運(yùn)人預(yù)借、倒簽提單、無單放貨的法律責(zé)任的若干思考[J]．經(jīng)濟(jì)與法，2010（6）：191．承運(yùn)人應(yīng)托運(yùn)人的要求簽發(fā)了實(shí)際裝貨日期與提單裝貨日期不同的提單，實(shí)際上就是隱瞞了遲延交貨的責(zé)任，構(gòu)成了對收貨人的侵權(quán)，日后須對由此引起的損失負(fù)責(zé)。張麗英．海商法[M]．清華大學(xué)出版社，2005:79-80．于政霞．對承運(yùn)人預(yù)借、倒簽提單、無單放貨的法律責(zé)任的若干思考[J]．經(jīng)濟(jì)與法，2010（6）：191．張麗英．海商法[M]．清華大學(xué)出版社，2005:79-80．倒簽提單是指貨物實(shí)際裝船日期晚于信用證上規(guī)定的裝運(yùn)日期，托運(yùn)人為了使提單日期與信用證規(guī)定的裝運(yùn)日期相符，要求承運(yùn)人按信用證規(guī)定的裝運(yùn)日期簽署提單。預(yù)借提單是指托運(yùn)人預(yù)先借走提單，由于信用證最遲裝運(yùn)期將到，但賣方或未備妥或備妥未裝船，或船期延誤未到港。托運(yùn)人為了取得與信用證相符的提單，要求承運(yùn)人先行簽發(fā)已裝船提單。這兩種提單的出現(xiàn)均是由于托運(yùn)人未能及時把貨物按照信用證規(guī)定日期及時裝船。相比之下，預(yù)借提單比倒簽提單的風(fēng)險(xiǎn)更大，因?yàn)轭A(yù)借提單在簽署時貨物還沒實(shí)際裝船，因此承運(yùn)人還要著貨物在裝船之前的損毀和滅失的風(fēng)險(xiǎn)。（二）以保函換取清潔提單以保函換取清潔提單是指承運(yùn)人在裝貨時，有責(zé)任對貨物的表面情況作出必要的檢查，當(dāng)發(fā)現(xiàn)貨物表面情況不妥（外表有瑕疵，例如破爛，陳舊，混有雜質(zhì)，發(fā)霉，銹跡，彎曲，外包裝有破損等），承運(yùn)人應(yīng)在提單“貨物表面情況”中注明。此種提單稱為“不清潔提單”。由于銀行結(jié)匯中嚴(yán)格遵循單證相符的原則，因此托運(yùn)人憑一份不清潔提單是難以順利結(jié)匯的，銀行也不接受不清潔提單。為了得到清潔提單而順利結(jié)匯的目的，托運(yùn)人會向承運(yùn)人出具保函，請求承運(yùn)人簽發(fā)清潔提單，證明貨物表面情況良好。保函的內(nèi)容則為托運(yùn)人對承運(yùn)人因簽發(fā)清潔提單而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行保證賠償?shù)呢?zé)任。沈蕾．與B/L有關(guān)的國際還是欺詐行為及其防范[J]．陜西行政學(xué)院學(xué)報(bào)，2010（4）：115．沈蕾．與B/L有關(guān)的國際還是欺詐行為及其防范[J]．陜西行政學(xué)院學(xué)報(bào)，2010（4）：115．由于在現(xiàn)實(shí)的接收貨物過程中，由于時間和技術(shù)等條件限制，承運(yùn)人不可能對所有貨物進(jìn)行檢查（又或者在托運(yùn)人和承運(yùn)人在CIF/CFR貿(mào)易合作時已明確把簽發(fā)清潔提單作為合作條件），出于現(xiàn)實(shí)的貿(mào)易業(yè)務(wù)需要，保函讓承運(yùn)人和托運(yùn)人獲得了一定的便利。但是保函不一定具有法律效力。主流的觀點(diǎn)將保函分為善意保函和惡意保函。善意的沒有欺詐保函有效，惡意的欺詐性的保函無效?！稘h堡規(guī)則》的原則性規(guī)定是“對第三者具有欺詐意圖的保函無效，沒有欺詐意圖的保函應(yīng)視為有效”。即接受了這種觀點(diǎn)，托運(yùn)人為了換取清潔提單可以向承運(yùn)人出具保函。保函只在托運(yùn)人和承運(yùn)人之間發(fā)生效力。如保函有欺詐意圖，則保函無效。承運(yùn)人應(yīng)賠償?shù)谌邠p失，且不能享受責(zé)任限制。我國最高法院關(guān)于清潔提單保函效力也采用了與《漢堡規(guī)則》同樣的態(tài)度。何萍．海運(yùn)保函的法律問題研究[D]．中國海洋大學(xué)，2009．何萍．海運(yùn)保函的法律問題研究[D]．中國海洋大學(xué)，2009．一旦收貨人在收貨時發(fā)現(xiàn)貨物表面狀況與提單所示不同時，可憑清潔提單向承運(yùn)人提出索賠?；谶\(yùn)輸合同的規(guī)定承運(yùn)人必須賠付。承運(yùn)人在賠付收貨人損失后憑保函向托運(yùn)人追索，不一定能得到保函的保護(hù)。因?yàn)橐员：瘬Q取清潔提單本身就是承運(yùn)人在違背貨物實(shí)際情況下簽發(fā)的，而海牙-維斯比規(guī)則或者在普通法下都有禁止翻供的規(guī)定。如果提單內(nèi)容不正確，船東/承運(yùn)人被起訴時想去以損壞不發(fā)生在他/它的合約責(zé)任范圍或/與海牙規(guī)則期間內(nèi)（裝船前，發(fā)貨人交付時，已經(jīng)存在）為由抗辯，在普通法下會被禁止這樣左，這既是所謂的“禁止翻供”。楊良宜，提單及其他付運(yùn)單證（修訂本）[M]．中國政法大學(xué)出版社，2001：595．根據(jù)我國《海商法》第77條的規(guī)定：“承運(yùn)人或者代其簽發(fā)提單的人簽發(fā)的提單，是承運(yùn)人已經(jīng)按照提單所載狀況收到貨物或者貨物已經(jīng)裝船的初步證據(jù)；承運(yùn)人向善意受讓提單的包括收貨人在內(nèi)的第三人提出的與提單所載狀況不同的證據(jù)，不予承認(rèn)。”因此盡管承運(yùn)人有托運(yùn)人出具的保函，但以保函換取清潔提單是具有很大的風(fēng)險(xiǎn)的。楊良宜，提單及其他付運(yùn)單證（修訂本）[M]．中國政法大學(xué)出版社，2001：595．（三）偽造提單在信用證業(yè)務(wù)中，銀行沒有義務(wù)審查單據(jù)的具體來源及真實(shí)性，只要單據(jù)表面符合信用證的要求，銀行即憑單付款。根據(jù)國際商會《跟單信用證統(tǒng)一慣例》的規(guī)定，信用證是獨(dú)立于貿(mào)易合同的單據(jù)交易，不受貿(mào)易關(guān)系的影響；信用證業(yè)務(wù)是單據(jù)交易，只要單據(jù)相符，單單相符，開證行就須承擔(dān)付款責(zé)任，受益人就能收到貨款。銀行也不可能就每張信用證下的貨物都進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查?；谛庞米C僅是單據(jù)交易的特點(diǎn)，不法商人就利用單證表面相符的這一特點(diǎn)偽造提單，騙取貸款。偽造提單騙取貨款的情況有兩種：1.空頭提單。指貨物與單證極為不符，甚至貨物根本沒裝船。賣方極有可能是出于騙取貨物的目的而偽造提單，騙取買方在不知情的情況下發(fā)出的貨物。2.提單內(nèi)容與貨物不符。提單作為承運(yùn)人接收貨物的收據(jù)，記載了貨物的相關(guān)情況，而且是追訴承運(yùn)人和發(fā)貨人的責(zé)任的表面證據(jù)。承運(yùn)人簽發(fā)與實(shí)際接收貨物不符的提單，必然造成收貨人的損失。這兩種偽造提單都有可能導(dǎo)致貿(mào)易其中一方利益受到嚴(yán)重?fù)p害，因此在國際貿(mào)易中要多加防范。（四）無單放貨無單放貨是指承運(yùn)人或其代理人，在沒有回收正本提單的情況下放行貨物的行為。因提單所具有物權(quán)憑證的特性，提單的轉(zhuǎn)讓即為貨物所有權(quán)的轉(zhuǎn)讓。李小年．國際海商法前沿問題文萃[M]．中國法制出版社，2006:69-70．提單持有人就是貨物的所有人，而承運(yùn)人有責(zé)任向持正本提單人交貨。承運(yùn)人如果拒絕或者無法交出貨物，就會構(gòu)成貨物的侵權(quán)。在提單作為運(yùn)輸合同的情況下，承運(yùn)人有責(zé)任完成合約規(guī)定把貨物交給提單指示收貨人或是提單持有人。如果承運(yùn)人不能把合同規(guī)定的貨物交至提單所有人，即構(gòu)成了對運(yùn)輸合同的違約。劉洋．無正本提單交付貨物的中英法律解讀[J]中國海商法年刊，2010（6）：57．國際航運(yùn)慣例普遍認(rèn)為承運(yùn)人未憑正本提單交付貨物，給提單持有人造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。李小年．國際海商法前沿問題文萃[M]．中國法制出版社，2006:69-70．劉洋．無正本提單交付貨物的中英法律解讀[J]中國海商法年刊，2010（6）：57．在正常情況下，承運(yùn)人應(yīng)該憑正本提單才能放貨。但是在現(xiàn)實(shí)操作中，由于結(jié)匯手續(xù)繁瑣，結(jié)匯速度、郵遞速度跟不上貨物運(yùn)輸速度的情況時有發(fā)生。特別在短途運(yùn)輸中，經(jīng)常發(fā)生貨物先到，提單未到的情況。如果要承運(yùn)人等到提單才放貨的話，承運(yùn)人不僅要承擔(dān)起這段期間內(nèi)控制貨物的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)，而且可能會因此延誤了下一檔期的生意而白白造成利潤的損失。對收貨人而言，無法及時提貨可能會造成貨物品質(zhì)變化或是市場價(jià)格變動的損失，而且產(chǎn)生滯期費(fèi)和延誤貨船的賠償又是對于收貨人的一大筆損失。即使在個別情況下承運(yùn)人沒有主觀過錯，可是為了維護(hù)提單信譽(yù)，重申無單放貨而產(chǎn)生的侵占是一種嚴(yán)格責(zé)任等國際貨物買賣大原則，還是要求無過錯承運(yùn)人承擔(dān)無單放貨的責(zé)任后果。無單放貨，只要無免責(zé)事由，承運(yùn)人就應(yīng)該對此承擔(dān)全部責(zé)任。由于無單放貨既違反了運(yùn)輸合同正確交貨的義務(wù)，又侵犯了提單所代表的物權(quán)，因而無單放貨的責(zé)任也是違約責(zé)任與侵權(quán)責(zé)任的競合，提單持有人既可提起侵權(quán)之訴，也可選擇違約之訴。我國《海商法》及海牙、維斯比規(guī)則均規(guī)定，不論以合同或侵權(quán)起訴承運(yùn)人，一律要求承運(yùn)人承擔(dān)無單放貨的責(zé)任后果。朱曾杰，初評《鹿特丹規(guī)則》[J]．中國海商法年刊，2009（6）：11．朱曾杰，初評《鹿特丹規(guī)則》[J]．中國海商法年刊，2009（6）：11．三．海運(yùn)提單的風(fēng)險(xiǎn)成因提單風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生原因比較復(fù)雜。比如由于提單沒有嚴(yán)格的格式要求，對空白提單管理不嚴(yán)格，對空白提單的盜用，法律上也沒有規(guī)定任何可懲罰措施，因此這種欺詐比較簡單易施。另一方面，偽造提單無論在技術(shù)上，還是在成本上都比較容易。由于在單證交易中要確保提單的信用，提單因此而比貨物本身更受到重視，法律更鼓勵當(dāng)事人注意提單，在貨物買賣中，買方必須見單付款，而不得以貨物尚未運(yùn)到、貨物在運(yùn)輸途中已經(jīng)滅失或貨物本身有缺陷等而拒絕付款。在跟單信用證制度下，銀行遵守的是“單證相符”和“表面相符”的基本原則，只要提單和其他裝運(yùn)單據(jù)表面符合信用證的要求，銀行就有義務(wù)支付貨款，買方不能因?yàn)殂y行接受的是一份假提單而拒付，銀行也就沒有動力為防范欺詐而出任何努力。馮葉．淺議海運(yùn)提單的主要風(fēng)險(xiǎn)及其防范[J]．法制與社會，2008（6）：92．國際海上貨物運(yùn)輸?shù)姆秶鷺O廣，在得知貨物被詐取后，因?yàn)槭芎φ咄ㄙM(fèi)大量時間和費(fèi)用去追索，因?yàn)楦鲊釂畏梢?guī)定的分歧，受害者自身合法權(quán)益的維護(hù)也受到極大的約束。除了以上幾點(diǎn)原因，根據(jù)海運(yùn)詐騙的案例總結(jié)出導(dǎo)致提單風(fēng)險(xiǎn)的原因還有以下幾個方面：馮葉．淺議海運(yùn)提單的主要風(fēng)險(xiǎn)及其防范[J]．法制與社會，2008（6）：92．（一）買賣雙方當(dāng)事人的疏忽提單風(fēng)險(xiǎn)大多數(shù)情況是由人為疏忽造成的。分析各種提單風(fēng)險(xiǎn)，大概分為以下幾種種類：倒簽提單、預(yù)借提單而導(dǎo)致收貨人拒絕收貨的結(jié)果。倒簽提單、預(yù)借提單都是因?yàn)橥羞\(yùn)人不能按信用證規(guī)定時間發(fā)貨而要求承運(yùn)人簽發(fā)與實(shí)際裝船日期不符的提單，承運(yùn)人因不愿得罪客戶而簽發(fā)非真實(shí)裝船日期的提單。但托運(yùn)人從此埋下了收貨人可能拒絕收貨的風(fēng)險(xiǎn)。萬一貨物是應(yīng)節(jié)或時效性商品，因合法原因而導(dǎo)致到達(dá)遲延，或者商品在運(yùn)輸途中市場價(jià)格回落，收貨人對交易反悔，就有可能以此為由拒絕收貨，托運(yùn)人反而得不償失。提單中“托運(yùn)人”一欄不能亂寫。提單作為物權(quán)憑證，提單的轉(zhuǎn)移即為物權(quán)的轉(zhuǎn)移。我國《海商法》79條和國際海上貨物運(yùn)輸慣例規(guī)定，提單項(xiàng)下物權(quán)的轉(zhuǎn)移以背書為要件，以提單的轉(zhuǎn)移為標(biāo)志?！逗Ｉ谭ā返?2條規(guī)定關(guān)于托運(yùn)人的定義，委托他人以本人名義或者委托他人為本人與承運(yùn)人訂立運(yùn)輸合同的人是托運(yùn)人。國內(nèi)賣方要堤防國外買方在開出的信用證中要求提單托運(yùn)人填入買方。雖然只是小小的環(huán)節(jié)，可是這樣的結(jié)果是提單不能背書轉(zhuǎn)讓，提單權(quán)利人為國外買方，國外買方得到貨物便不會再去付款。而國內(nèi)賣方無法收取貨款，貨物的損失也不能要求承運(yùn)人承擔(dān)賠償責(zé)任。結(jié)果只能是國內(nèi)賣方錢貨兩失。信用證中的軟條款可能導(dǎo)致信用證無效。賣方同時要注意對方開出的信用證是否設(shè)置有一些軟條款限制結(jié)匯。在某些國際貿(mào)易詐騙案例中，有的賣方在開信用證時會有設(shè)置一些軟條款，如辦理商檢證等。如果發(fā)貨人/賣方忽略了這些軟條款而接受信用證發(fā)貨，結(jié)匯的時候才發(fā)現(xiàn)自己沒能力完成信用證中軟條款規(guī)定的某些義務(wù)。銀行只能憑單證不符拒絕發(fā)貨人/賣方結(jié)匯，導(dǎo)致信用證失效被退回。買方/收貨人得到貨物后也沒有付款給賣方/發(fā)貨人，其后果也就會導(dǎo)致賣方錢貨兩失。（二）承運(yùn)人的責(zé)任針對無單放貨。提單作為物權(quán)憑證的情況下，它代表著提單項(xiàng)下貨物的物權(quán)。提單的這一性質(zhì)決定了提單具有可轉(zhuǎn)讓的特點(diǎn)，從而亦使收貨人處于不確定狀態(tài)，只有提單持有人憑其合法取得的提單才能證明其對提單下貨物享有物權(quán)。曾憲義．以案說法曾憲義．以案說法·國際貿(mào)易實(shí)務(wù)篇[M]．中國人民大學(xué)出版社，2005：165．針對承運(yùn)人簽發(fā)倒簽提單，預(yù)借提單。提單作為運(yùn)輸合同的情況下，它代表著承運(yùn)人與托運(yùn)人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。我國《海商法》第78條規(guī)定：“承運(yùn)人同收貨人、提單持有人之間的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，依據(jù)提單的規(guī)定確定。”按實(shí)際情況簽發(fā)提單是海上貨物運(yùn)輸合同下承運(yùn)人的基本義務(wù)，承運(yùn)人簽發(fā)倒簽提單、預(yù)借提單便是不履行這項(xiàng)義務(wù)以及對運(yùn)輸合同的違約行為。同時承運(yùn)人簽發(fā)非真實(shí)貨物裝船日期的提單，侵犯了收貨人的合法權(quán)益，屬于侵權(quán)行為。針對保函擔(dān)保下的無單放貨/簽發(fā)清潔提單/倒簽提單、預(yù)借提單行為。保函出具人出具保函要求簽發(fā)預(yù)借提單/倒簽提單/清潔提單或者是無單放貨，保證承運(yùn)人向交易相對人賠償后，由保函出具人向承運(yùn)人賠償。但保函對第三人沒有約束力，承運(yùn)人不得用保函對抗善意第三人。關(guān)于保函的法律效力，《漢堡規(guī)則》對保函的效力問題做出了明確的規(guī)定：保函是承運(yùn)人與托運(yùn)人之間的協(xié)議，不得對抗第三方，承運(yùn)人與托運(yùn)人之間的保函，只是在無欺騙第三方意圖時才有效：如發(fā)現(xiàn)有意欺騙第三方，則承運(yùn)人在賠付第三方時不能享受責(zé)任限制，且保函無效。楊長春．楊長春．國際航運(yùn)詐騙案例集[M]．對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社，2004：19-20．承運(yùn)人接受的保函應(yīng)完全遵循《漢堡規(guī)則》中有關(guān)保函的規(guī)定：1.善意的無欺騙性的保函有效；2.惡意的具有欺騙性的保函無效；3.保函只在托運(yùn)人和承運(yùn)人直接產(chǎn)生效力，不得以此對抗善意第三人。而且承運(yùn)人應(yīng)預(yù)見接受保函后可能承擔(dān)的違約責(zé)任/侵權(quán)責(zé)任，國際上許多國家的法律對保函的有效性均持謹(jǐn)慎態(tài)度，承運(yùn)人在接受保函時要特別審慎，尤其是無單放貨，后果是尤為嚴(yán)重的。（三）信用證制度的自身缺陷信用證是開證行應(yīng)開證申請人的要求或以自身名義開立的一種有條件承諾付款的書名證明。《跟單信用證統(tǒng)一慣例》（《UCP600》）第五條規(guī)定：“Banksdealwithdocumentsandnotwithgoods,sericesorperformancetowhichthedocumentsmayrelate.”即在信用證業(yè)務(wù)中，各有關(guān)方面的處理僅為單據(jù)的處理，而不是有關(guān)的貨物，服務(wù)或其他行為。信用證是純粹的單據(jù)業(yè)務(wù)，只要受益人提交單據(jù)在表面上與信用證規(guī)定相一致，銀行就有責(zé)任對該單據(jù)進(jìn)行議付。銀行審核單據(jù)時，對受益人提交單據(jù)的有效性、真實(shí)性沒有審核義務(wù)，對于單據(jù)中規(guī)定的貨物數(shù)量、質(zhì)量等貨物情況也沒有審核的義務(wù)。只要受益人提交的單據(jù)表面上與信用證保持一致，銀行即負(fù)有付款義務(wù)。根據(jù)規(guī)定，信用證是獨(dú)立于貿(mào)易合同的單據(jù)交易，不受貿(mào)易關(guān)系的影響。銀行嚴(yán)格循序“單單相符”“單證相符”的原則對單據(jù)進(jìn)行表面審查，只要單據(jù)與信用證規(guī)定相一致，受益人就能得到付款。在實(shí)際中，銀行也不能對所有信用證擔(dān)保下的貨物進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查?；谛庞米C的這種獨(dú)立性而造成的風(fēng)險(xiǎn)漏洞容易被居心不良的商人利用而擾亂國際貨物貿(mào)易正常秩序。（四）提單法律制度不完善因?yàn)樘釂蜗碌膰H貨物貿(mào)易牽涉的企業(yè)所屬國籍較多，而各國對于提單的適用沒有統(tǒng)一的，具有可操作性的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。各國法律法規(guī)對提單的適用和格式尚無統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。各國提單法的差異使提單的適用法律產(chǎn)生法律沖突。這樣造成的風(fēng)險(xiǎn)漏洞容易被利用。提單制造，提單管理掌控得不夠嚴(yán)格也會讓不法分子有機(jī)可趁。如果一件提單糾紛在不同國家采用不同的提單法律，不僅會使提單制度變得無比混亂，令貿(mào)易關(guān)系人無所適從，不利于解決提單糾紛。而且重要的是破壞了提單制度的公信力從而影響國際貨物貿(mào)易的法制化進(jìn)程。我國《海商法》第14章“涉外關(guān)系的法律適用”中，對如何確定提單糾紛所依據(jù)的法律沒有專門規(guī)定，唯一有關(guān)的是第269條規(guī)定:“合同當(dāng)事人可以選擇合同適用的法律，法律另有規(guī)定的除外。合同當(dāng)事人沒有選擇的，適用與合同有最密切聯(lián)系的國家的法律。”只有單單一句話明顯不能解決現(xiàn)實(shí)中提單法律適用沖突的所有問題。這個問題不僅在我國，很多國際也沒有為專門針對提單適用的法律制度。利用訂立國際條約和完善國內(nèi)立法保障提單的法律效力，成為國際許多國際亟待解決的問題。四．提單風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和救濟(jì)措施（一）買賣雙方當(dāng)事人的預(yù)防和救濟(jì)措施1.謹(jǐn)慎選擇交易對象，深入進(jìn)行資信調(diào)查資信調(diào)查往往是健康貿(mào)易的第一步。對交易相對人的資信情況作出全面調(diào)查對保證正常健康的貿(mào)易關(guān)系十分重要。選擇資信情況良好的貿(mào)易相對人，能減少提單制度漏洞而帶來的風(fēng)險(xiǎn)。所謂的資信情況良好通常認(rèn)為有兩點(diǎn)條件1：資產(chǎn)狀況良好，經(jīng)營狀況沒有異常情況，有良好的合約履行能力；2：能在誠實(shí)信用的原則上履行合約，不會隨意改變合約內(nèi)容或撕毀契約。國內(nèi)具有條件的公司可以通過駐地代表處進(jìn)行資信調(diào)查。如果沒有分駐地代表，可以委托專業(yè)的咨詢機(jī)構(gòu)，仔細(xì)審查客戶的注冊資本，實(shí)收資本等具體經(jīng)營情況。買賣雙方可以根據(jù)調(diào)查結(jié)果，采取相對應(yīng)的付款方式和交易模式，避免不必要的提單風(fēng)險(xiǎn)。2.選擇恰當(dāng)?shù)馁Q(mào)易模式，仔細(xì)訂立合同條款在每種貿(mào)易術(shù)語的規(guī)則下買賣雙方所承擔(dān)的責(zé)任是不一樣的，所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也不一樣。買賣雙方應(yīng)根據(jù)自身所需選擇貿(mào)易術(shù)語。在貿(mào)易實(shí)務(wù)中，慎用FOB貿(mào)易術(shù)語。因?yàn)槌羞\(yùn)人由買方負(fù)責(zé)指定，容易串通通過無單放貨而騙取國內(nèi)買家。國內(nèi)賣方難以對貨物掌握主動性。FOB貿(mào)易術(shù)語下應(yīng)注意憑正本提單交貨的細(xì)節(jié)，而且提單只能由實(shí)際承運(yùn)人簽發(fā)。其他單證均沒有物權(quán)憑證的效力。在國際海上航運(yùn)詐騙案中有許多關(guān)于利用FOB貿(mào)易術(shù)語進(jìn)行貨物詐騙，因此如果買方堅(jiān)持用FOB貿(mào)易術(shù)語，通過航運(yùn)代理指定背景不明的承運(yùn)人，賣方就要多加留意，注意一定要拿到實(shí)際承運(yùn)人簽發(fā)的提單。慎重選擇交易術(shù)語，有利于保障各方的合法權(quán)益。在訂立合同和利用信用證結(jié)匯的情況下，應(yīng)注意合同中是否存在軟條款。訂約自由下只要不違法公共政策，什么不合理不公平的內(nèi)容/條款都可以有效，但它必須以清楚、明確無誤的措辭/文字說明，這是解釋合約基本的準(zhǔn)則。楊良宜．提單及其他付運(yùn)單證（修訂本）[M]．中國政法大學(xué)出版社，2001:283．在此種情況下，訂立合同或利用信用證擔(dān)保結(jié)匯的情況下，注意合同中的軟條款是否屬于自身?xiàng)l件能夠接受的范圍，堤防居心不良的交易相對人利用設(shè)置軟條款阻礙結(jié)匯或是利用軟條款設(shè)置障礙，進(jìn)行提單詐騙。仔細(xì)訂立合同條款，明確雙方的權(quán)利義務(wù)范圍，在合同中訂立好糾紛解決條款和法律適用條款，有利于控制提單風(fēng)險(xiǎn)，避免損失。楊良宜．提單及其他付運(yùn)單證（修訂本）[M]．中國政法大學(xué)出版社，2001:283．3.選擇可靠的承運(yùn)人，避免或杜絕保函歸根于國際海上貨物運(yùn)輸?shù)默F(xiàn)實(shí)情況，保函在現(xiàn)實(shí)貿(mào)易環(huán)境中有其存在的必然性。因此，選擇可靠的承運(yùn)人，避免或慎重地出具/接收保函是防止提單風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。4.掌握船舶情況，保持好與貨船的聯(lián)系在船舶開航前掌握好航行的路線，查看當(dāng)期海上狀況。重視貨物交接的過程，在裝卸過程中注意實(shí)施監(jiān)控。在航行過程中有突發(fā)情況要及時溝通，盡快核實(shí)消息真?zhèn)魏蠓e極采取應(yīng)變措施，爭取交易相對人理解，力求減少損失，降低風(fēng)險(xiǎn)。5.積極運(yùn)用法律手段尋求司法救濟(jì)根據(jù)《聯(lián)合國國際貨物銷售合同公約》的有關(guān)規(guī)定，在預(yù)知對方當(dāng)事人存在嚴(yán)重資信問題而影響合同履行時，另一方當(dāng)事人可以因?qū)Ψ健邦A(yù)期違約”而終止合同。進(jìn)而因?qū)Ψ健案具`反合同”而宣告合同無效。楊長春．國際航運(yùn)詐騙案例集[M]．對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社，2004:35．楊長春．國際航運(yùn)詐騙案例集[M]．對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社，2004:35．當(dāng)一方當(dāng)事人發(fā)現(xiàn)貿(mào)易相對人有實(shí)施提單詐騙嫌疑的情況下，當(dāng)事人決定通過訴訟保障自身權(quán)益，應(yīng)向港口當(dāng)?shù)胤ㄔ赫埱笤V訟前證據(jù)保全措施（如查封、扣押、凍結(jié)財(cái)產(chǎn)等）。及時在訴訟前申請證據(jù)保全能有效地減少損失。當(dāng)有足夠證據(jù)指證賣方實(shí)施欺詐，就可以向法院申請，通過銀行扣住款項(xiàng)，避免損失。如果利用信用證左付款擔(dān)保，要注意在信用證有效期未屆滿之前，果斷申請法院禁止支付。把貨款截留下來，最大限度地減少損失。6.利用海運(yùn)單、電子提單避免風(fēng)險(xiǎn)海運(yùn)單是在國際海上運(yùn)輸中有效避免無單放貨的有效手段。海運(yùn)單的特征包括：（1）它不是物權(quán)憑證，一般不可轉(zhuǎn)讓；（2）它的交貨對象是發(fā)貨人說明的收貨人；（3）發(fā)貨人有權(quán)指令貨物交出給誰。由于海運(yùn)單不作為物權(quán)憑證，承運(yùn)人只需將貨物交給海運(yùn)單上記名的發(fā)貨人就可完成任務(wù)，因此可以極大程度地減少誤交貨物的風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)楹＿\(yùn)單不具有流通性，承運(yùn)人只需“認(rèn)人不認(rèn)單”地履行海運(yùn)單所規(guī)定的任務(wù)向收貨人交貨。即使不法分子非法取得海運(yùn)單，也無法憑之取得貨物，從而有效地防止海運(yùn)詐騙活動的發(fā)生。電子提單的出現(xiàn)極大地加快了交易流程所需的時間，而且利用電子提單可以讓承運(yùn)人很快辨認(rèn)誰才是真正的收貨人，避免錯交貨物的風(fēng)險(xiǎn)。給在整個電子提單的操作中由于其具有極高的保密性，因此能減少不法分子冒領(lǐng)貨物的概率。（二）承運(yùn)人的預(yù)防和救濟(jì)措施1.杜絕或從嚴(yán)預(yù)借提單和倒簽提單的簽署倒簽或預(yù)借提單作為一個貿(mào)易單證不具有法律效力，承運(yùn)人應(yīng)該杜絕或從嚴(yán)掌握倒簽或預(yù)借提單。在特殊情況下迫不得已出現(xiàn)預(yù)借提單的情況要注意實(shí)際裝船時與事先寫好的提單是否有不符的地方，一旦發(fā)現(xiàn)，應(yīng)采取緊急措施，果斷追回全套提單，重新編制，絕不能抱有僥幸心態(tài)。2.盡量避免無單放貨面對如果不無單放貨而導(dǎo)致將要面臨的風(fēng)險(xiǎn)（如貨物過期變質(zhì)，產(chǎn)生滯留費(fèi)等）一般有兩種做法：一是收貨人以保函來替代提單。保障承運(yùn)人在面臨無單放貨的追索時，保函出具人會賠付承運(yùn)人因此遭受的損失。而最好的當(dāng)然是無利益關(guān)系的第三人（例如銀行）出具的保函，但這樣的后果是花費(fèi)額外的大筆金錢，而且等待銀行出具保函的時間還要算進(jìn)船舶滯期的期限內(nèi)。二是讓船舶在港口等待，直至正本提單到達(dá)。這樣的后果是產(chǎn)生滯期費(fèi)和船舶的滯期損失。利用保函解決無單放貨的問題可說是國際貨物運(yùn)輸中一慣的做法。楊良宜．提單及其他付運(yùn)單證（修訂本）[M]．中國政法大學(xué)出版社，2001:80．楊良宜．提單及其他付運(yùn)單證（修訂本）[M]．中國政法大學(xué)出版社，2001:80．3.杜絕或從嚴(yán)接受保函關(guān)于保函的內(nèi)容和有效性在前文已有敘述，在此重點(diǎn)說明一下承運(yùn)人接受保函時要注意的地方。承運(yùn)人接受保函時應(yīng)考慮下列因素：（1）保函的可兌現(xiàn)程度。（2）可能發(fā)生的索賠金額大小。（3）提供保函者的信譽(yù)和經(jīng)濟(jì)實(shí)力。（4）貨物外表的損害狀況和貨物的價(jià)值。（5）貨物是否屬于應(yīng)節(jié)或可能跌價(jià)虧本的貨。承運(yùn)人在接受保函時要仔細(xì)閱讀保函條款，充分了解托運(yùn)人/擔(dān)保人的資信情況，對于信譽(yù)好，經(jīng)濟(jì)實(shí)力強(qiáng)的的擔(dān)保人/托運(yùn)人，可以適當(dāng)接受保函。而對于在以往的國際貿(mào)易實(shí)踐中有過不良記錄的，信譽(yù)較差的擔(dān)保人/托運(yùn)人，應(yīng)該提高警惕，盡量避免接受保函。對出具保函的一方的實(shí)質(zhì)要求是：1.擁有作出擔(dān)保金額的資產(chǎn)/財(cái)力。擔(dān)保金額越大，對出具保函的一方的資產(chǎn)/財(cái)力要求就越高。2.保函的保障要延續(xù)一段時間。3.最好是不涉及利益的第三方出具的保函，例如銀行做擔(dān)保人。因?yàn)榧炔簧婕袄?，又為了自己的信譽(yù)，變得銀行出了保函就會應(yīng)付則付，不會去扯皮。楊良宜．提單及其他付運(yùn)單證（修訂本）[M]．中國政法大