2015年下半年黑龍江基金從業(yè)：基金托管人模擬試題

2015年下半年黑龍江基金從業(yè)：基金托管人模擬試題一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）1、我國(guó)基金業(yè)監(jiān)管的原則有__。A．依法監(jiān)管原則和公開(kāi)、公平、公正原則B．監(jiān)管與自律并重原則C．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則D．審慎監(jiān)管原則2、封閉式基金份額的申購(gòu)與贖回是在__之間進(jìn)行的。A．基金份額持有人與銷(xiāo)售代理人B．基金份額持有人與基金管理人C．基金份額持有人與注冊(cè)登記人D．基金份額持有人與基金份額持有人3、目前，國(guó)內(nèi)基金公司在投資管理上基本采用__領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制。A．公司交易部B．公司投資部C．公司董事會(huì)D．公司投資決策委員會(huì)4、基金資產(chǎn)估值的對(duì)象是基金所持有的____A：全部資產(chǎn)B：全部負(fù)債C：高收益資產(chǎn)D：扣除負(fù)債后的資產(chǎn)5、下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)的說(shuō)法，不正確的是__。A．ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度B．只有大投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的交易C．ETF贖回時(shí)一般可以得到現(xiàn)金D．正常情況下，ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值總是比較接近6、ETF基金管理人對(duì)最小申購(gòu)、贖回單位進(jìn)行更改，應(yīng)在更改前至少__個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。A．3B．5C．8D．107、中國(guó)目前提供理財(cái)行業(yè)服務(wù)的主要是以__為主的傳統(tǒng)的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)。A．政策性銀行B．商業(yè)銀行C．中國(guó)人民銀行D．投資銀行8、以下關(guān)于定期定額投資說(shuō)法，不正確的有__。A．是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式B．能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)C．能保證投資人獲得收益D．是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式9、金融期貨一般不包括__。A．期權(quán)期貨B．利率期貨C．股票指數(shù)期貨D．貨幣期貨10、統(tǒng)一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的____A：10%B：20%C：30%D：40%

11、貨幣市場(chǎng)基金收益公告按照披露時(shí)間的不同可分為_(kāi)_。A．封閉期的收益公告B．開(kāi)放日的收益公告C．節(jié)假日的收益公告D．偏離度公告12、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。這體現(xiàn)了基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的____A：服務(wù)性B：專(zhuān)業(yè)性C：持續(xù)性D：適用性13、當(dāng)開(kāi)放式基金基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額__的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。A．15%B．10%C．9%D．5%14、在我國(guó)，基金行業(yè)自律性組織是__。A．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B．中國(guó)證監(jiān)會(huì)C．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D．中國(guó)登記結(jié)算公司15、在新基金募集過(guò)程中，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)大多通過(guò)__等方式，組織基金經(jīng)理與投資者交流，幫助投資者增進(jìn)對(duì)基金產(chǎn)品的理解。A．產(chǎn)品推介會(huì)B．發(fā)放宣傳手冊(cè)C．電視廣告A．將投資人認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)加計(jì)利息退還投資人B．補(bǔ)償投資人認(rèn)購(gòu)損失C．以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用D．重新發(fā)售該基金7、1924年3月21日，馬薩諸塞投資信托基金在波士頓成立，這是被認(rèn)為真正具有現(xiàn)代面貌的投資基金，也是第一只____A：公司型開(kāi)放式基金B(yǎng)：契約型投資基金C：股票基金D：封閉式基金8、下列關(guān)于基金會(huì)計(jì)核算特點(diǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是__。A．會(huì)計(jì)核算主體是證券投資基金B(yǎng)．公募基金會(huì)計(jì)的責(zé)任主體中，基金托管人承擔(dān)主會(huì)計(jì)責(zé)任C．會(huì)計(jì)分期細(xì)化到日D．基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)的金融負(fù)債通常歸類(lèi)為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債9、下列屬于利息收入的有__。A．結(jié)算備付金收入B．存出保證金收入C．股利收入D．買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)收入10、采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，保證投資者在投資到期時(shí)至少能夠獲得投資本金或一定回報(bào)的證券投資基金是__。A．增長(zhǎng)型基金B(yǎng)．收入型基金C．平衡型基金D．保本基金

11、基金分紅的大小會(huì)受到下列__的影響。A．基金分紅政策B．已實(shí)現(xiàn)收益C．留存收益D．基金的貝塔值12、下列關(guān)于基金分析與評(píng)價(jià)的一致性原則，說(shuō)法正確的有__。A．對(duì)同一類(lèi)基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)保持標(biāo)準(zhǔn)、方法等的一致性B．對(duì)同一類(lèi)基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí)，可以不用保持標(biāo)準(zhǔn)、方法等的一致性C．對(duì)不同類(lèi)別的基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)根據(jù)每一類(lèi)基金的特性，選取適合的標(biāo)準(zhǔn)和方法D．對(duì)不同類(lèi)別的基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí)，也應(yīng)保持標(biāo)準(zhǔn)、特點(diǎn)等的一致性13、在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱(chēng)為_(kāi)_。A．機(jī)構(gòu)證券B．商業(yè)票據(jù)C．金融證券D．貨幣證券14、債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得本息，存續(xù)期間沒(méi)有利息支付，這種債券稱(chēng)之為_(kāi)_。A．浮動(dòng)利率債券B．息票累積債券C．附息債券D．零息債券15、一般情況下，以下基金信息的披露時(shí)間無(wú)法事先預(yù)見(jiàn)的是__。A．臨時(shí)信息披露B．基金年度報(bào)告C．基金托管協(xié)議D．基金份額凈值公告16、目前，我國(guó)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)主要有商業(yè)銀行、證券公司和基金管理公司直銷(xiāo)中心等。____總體上占據(jù)了基金代銷(xiāo)的較大市場(chǎng)份額。A：基金管理公司直銷(xiāo)中心B：證券公司C：基金投資咨詢(xún)公司D：商業(yè)銀行17、證券市場(chǎng)兩個(gè)最基本和最主要的品種是__。A．基金B(yǎng)．股票C．債券D．衍生品18、買(mǎi)人并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略不同的特征主要表現(xiàn)在三個(gè)方面，其中不包括____A：支付模式B：收益方式C：有利的市場(chǎng)環(huán)境D：對(duì)流動(dòng)性的要求19、國(guó)際證券市場(chǎng)的發(fā)行制度主要有注冊(cè)制和核準(zhǔn)制，其中，注冊(cè)制實(shí)行__。A．公開(kāi)管理原則B．實(shí)質(zhì)管理原則C．成本控制原則D．質(zhì)量控制原則20、LOF基金份額的場(chǎng)內(nèi)贖回申報(bào)單位為_(kāi)_。A．10元人民幣B．10份基金份額C．1份基金份額D．1元人民幣21、國(guó)家股的主要資金來(lái)源不包括__。A．現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)B．現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門(mén)向新組建的股份公司的投資C．經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資D．具有法人資格的國(guó)有企業(yè)以其依法占用的法人資產(chǎn)向獨(dú)立于自己的股份公司出資形成的股份22、以其他證券投資基金為投資對(duì)象，其投資組合由各種各樣的基金組成的基金稱(chēng)為_(kāi)___A：指數(shù)基金B(yǎng)：基金中的基金C：傘型基金D：信托投資單位23、保守型投資者的首要投資目標(biāo)有__。A．保護(hù)本金不受損失B．投資的長(zhǎng)期增值C．保持資產(chǎn)的流動(dòng)性D．保證收益的增長(zhǎng)性24、后端收費(fèi)模式是指，在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在__時(shí)