2022-2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫綜合試卷A卷附答案

2022-2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫綜合試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、申請基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)與（）的系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測試。A.基金托管銀行B.第三方支付公司C.中國人民銀行清算總中心D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司【答案】D2、基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.15C.10D.20【答案】B3、基金招募說明書中最重要的信息為（）。A.基金的運作方式B.從基金資產(chǎn)中列支的各項費用及其計提標(biāo)準(zhǔn)C.基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的約定D.基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績比較標(biāo)準(zhǔn)、收益風(fēng)險特征等【答案】D4、下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C5、（2017年真題）根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》關(guān)于合格投資者的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.依法設(shè)立并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃應(yīng)當(dāng)滿足一定存續(xù)年限方可視為合格投資者B.企業(yè)年金基金應(yīng)由特定的投資管理人管理方可視為合格投資者C.社會保障基金達(dá)到一定資產(chǎn)規(guī)模的投資組合方可視為合格投資者D.投資于所管理私募基金的私募基金管理人的從業(yè)人員是合格投資者【答案】D6、（2018年真題）基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行職業(yè)注冊登記，未經(jīng)（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金公司B.基金公司或銷售機(jī)構(gòu)C.中國證監(jiān)會D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或銷售機(jī)構(gòu)【答案】B7、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中（）的重要性。A.控制環(huán)境B.內(nèi)部監(jiān)控C.控制活動D.信息溝通【答案】D8、風(fēng)險投資基金又被稱為（）。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.創(chuàng)業(yè)基金D.對沖基金【答案】C9、關(guān)于非公開募集基金管理人登記的描述，以下錯誤的是（）。A.降低了非公開募集基金管理人設(shè)立難度和設(shè)立成本B.體現(xiàn)了國家對募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依據(jù)中國證監(jiān)會的授權(quán)對非公開募集基金管理人進(jìn)行的統(tǒng)一監(jiān)管D.有利于非公開募集基金的靈活運作【答案】C10、（2020年真題）以下不屬于道德的調(diào)整手段的是（）。A.內(nèi)心信念B.傳統(tǒng)習(xí)俗C.國家強(qiáng)制力D.社會輿論【答案】C11、（）包含兩類重要信息，—是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，―是協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。A.基金公告B.基金招募說明書C.基金合同D.基金托管協(xié)議【答案】D12、(2017年)對私募基金業(yè)務(wù)活動進(jìn)行自律管理的機(jī)構(gòu)是（）。A.中國證券登記結(jié)算有限公司B.中國各證券交易所C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會【答案】C13、基金信息披露的最根本、最重要的原則是（）原則。A.時效性B.重要性C.真實性D.全面性【答案】C14、下列關(guān)于基金募集期限說法錯誤的是（）。A.超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案B.基金募集不得超過中國證監(jiān)會準(zhǔn)予注冊的基金募集期限C.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算D.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起3個月內(nèi)進(jìn)行基金募集【答案】D15、(2016年)在基金管理公司的內(nèi)部控制中，（）是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開。A.部門業(yè)務(wù)規(guī)章B.內(nèi)部控制大綱C.內(nèi)部控制制度D.業(yè)務(wù)操作手冊【答案】B16、(2017年)關(guān)于投資者教育工作的要求，下列表述正確的是（）。A.投資者教育應(yīng)當(dāng)與本公司提供的具體產(chǎn)品和服務(wù)有機(jī)結(jié)合B.投資者教育應(yīng)當(dāng)采用監(jiān)管部門統(tǒng)一要求的模式C.投資者教育應(yīng)當(dāng)納入本公司各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)D.投資者教育應(yīng)當(dāng)遵守廣泛適用的投資者教育計劃【答案】C17、基金宣傳推介材料禁止使用（）。A.基金合同生效不足六個月的基金業(yè)績B.基金合同生效十年以上的基金業(yè)績C.基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績D.以證券市場有代表性的指數(shù)模擬歷史業(yè)績【答案】A18、（2017年真題）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)和執(zhí)行機(jī)構(gòu)分別為（）。A.普通會員組成的會員大會、理事會B.全體會員組成的會員大會、監(jiān)事會C.普通會員組成的會員大會、監(jiān)事會D.全體會員組成的會員大會、理事會【答案】D19、關(guān)于合規(guī)文化建設(shè)的表述，錯誤的是（）。A.基金管理人必須注重內(nèi)涵式管理，建立一整套有效管理各類風(fēng)險的職業(yè)行為規(guī)范和方法B.公司內(nèi)部要具有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制，以及相應(yīng)的激勵約束機(jī)制C.基金管理人在組建內(nèi)部的合規(guī)部門時，應(yīng)遵循合規(guī)原則D.基金管理人的合規(guī)文化建設(shè)主要是針對員工進(jìn)行的，公司通過各種文化活動，來形成員工自覺合規(guī)的文化環(huán)境【答案】D20、關(guān)于基金年度報告披露的持有人信息，說法錯誤的是（）。A.上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例B.持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個人投資者持有的基金份額及占總份額的比例C.持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額D.上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例【答案】A21、（2017年真題）基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容應(yīng)包括代銷機(jī)構(gòu)的（）情況。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D22、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是（）。A.定期提供產(chǎn)品凈值信息B.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)C.介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點D.推介符合適用性原則的基金【答案】D23、（2017年真題）下列關(guān)于基金認(rèn)購中產(chǎn)生費用及利息處理方式的描述中，正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)對所有基金設(shè)置同一認(rèn)購費率B.基金認(rèn)購費由銷售機(jī)構(gòu)收取C.基金認(rèn)購費歸入基金資產(chǎn)D.前端收費的認(rèn)購費會隨著投資時間的延長而遞減【答案】B24、中國證監(jiān)會一般工作人員離職后（）年內(nèi)，不得到與原來工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。A.1B.2C.3D.5【答案】B25、（2020年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)的以下做法，不符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)要求的是（）。A.要求基金銷售人員及時自行辦理執(zhí)業(yè)注冊并反饋辦理情況B.對所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員，由基金銷售機(jī)構(gòu)來組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)C.通過網(wǎng)絡(luò)方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進(jìn)行披露D.對基金銷售人員的流動情況進(jìn)行登記管理【答案】A26、2014年，嘉實基金管理公司發(fā)行了首只以投資于（）的形式參與國企混合所有制改革的公募基金——嘉實元和封閉式混合型發(fā)起式基金。A.房地產(chǎn)B.商品基金C.非上市公司股權(quán)D.ETF【答案】C27、能夠進(jìn)行套利交易的基金是（）。A.保本基金B(yǎng).LOFC.傘形基金D.ETF【答案】D28、對于基金募集的注冊，簡易程序注冊的審查時間原則上不超過（），普通程序注冊的審查時間原則上不超（）。A.20個工作日；3個月B.20個工作日；6個月C.20日；6個月D.20日；3個月【答案】B29、（）是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。A.股票市場和債券市場B.金融市場和非金融市場C.金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)D.證券投資市場和銀行間貨幣市場【答案】C30、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.12C.6D.36【答案】C31、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券基金。A.50%B.60%C.80%D.90%【答案】C32、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】D33、某基金銷售公司為提升客戶投訴處理的服務(wù)水平，以下做法中正確的有（）。A.I、Ⅱ、Ⅲ、IVB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅲ、IV【答案】B34、基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D35、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）。A.遠(yuǎn)程備份并且永久保存B.云端備份并且長期保存C.異地備份并且永久保存D.異地備份并且長期保存【答案】D36、下列不屬于證券投資基金的特點的是（）。A.專業(yè)管理B.分散風(fēng)險C.集合理財D.收益穩(wěn)定【答案】D37、基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)【答案】B38、（）是對投資額較大的個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個性化特征的服務(wù)。A.電子信箱B.互聯(lián)網(wǎng)C.“一對一”專人服務(wù)D.電話服務(wù)中心【答案】C39、下列屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.基金直銷機(jī)構(gòu)B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.獨立的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)D.以上都是【答案】D40、(2017年)關(guān)于基金管理人對所管理的不同基金的會計核算，下列表述正確的是（）。A.不同基金可以共用名冊登記B.應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體獨立核算C.不同基金可以共用統(tǒng)一賬戶D.可以根據(jù)基金類別分類一起核算【答案】B41、(2017年)私募基金管理人應(yīng)當(dāng)提供私募基金登記和備案所需的文件和信息，并保證所提供文件和信息的（）。A.合理性、準(zhǔn)確性、完整性B.真實性、準(zhǔn)確性、完整性C.真實性、合理性、完整性D.真實性、準(zhǔn)確性、合理性【答案】B42、私募基金管理人在備案私募基金時，應(yīng)如實填報的信息包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A43、（2016年真題）以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動基本要求的說法錯誤的是（）。A.基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險控制意識，強(qiáng)化投資風(fēng)險管理，提高風(fēng)險管理水平B.基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設(shè)D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項【答案】D44、根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對（）做出評價。A.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金經(jīng)理B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人C.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略D.基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】B45、ETF份額的場內(nèi)申購、贖回采用（）的方式。A.金額申購，份額贖回B.份額申購，金額贖回C.份額申購，份額贖回D.金額申購，金額贖回【答案】C46、(2017年)下列不屬于基金公司投資者教育活動內(nèi)容的是（）。A.投資理念教育B.權(quán)益保護(hù)教育C.投資決策教育D.資產(chǎn)配置教育【答案】A47、某基金合同規(guī)定，其政府債券配置比例不低于40%，公司債券配置比例不低于40%，股票配置比例不超過10%，現(xiàn)金及貨幣市場工具不低于5%。則該基金應(yīng)該屬于（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金【答案】B48、基金募集期間，投資者可以通過（）場內(nèi)認(rèn)購LOF份額。A.任何一個證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)部B.具有基金代銷