2023年反洗錢知識(shí)測(cè)試題四

反洗錢測(cè)試四單項(xiàng)選擇題1、銀行“反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)狀況”發(fā)生變化時(shí)（）。 A、銀行應(yīng)等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)向中國(guó)人民銀行上報(bào) B、銀行應(yīng)立即將更新狀況匯報(bào)中國(guó)人民銀行 C、年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)匯報(bào) D、年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)匯報(bào)銀行總部2、銀行“反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)置狀況”發(fā)生變化時(shí)（）。 A、年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)匯報(bào) B、銀行應(yīng)立即將更新狀況匯報(bào)中國(guó)人民銀行 C、年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)匯報(bào) D、銀行應(yīng)于變化后10個(gè)工作日內(nèi)將更新狀況匯報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行3、《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施（試行）》中填報(bào)單位是指（）。 A、中國(guó)人民銀行總行 B、金融機(jī)構(gòu)總部 C、獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu) D、獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)4、中國(guó)人民銀行走訪實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組到場(chǎng)人員不得少于（）人，否則，銀行有權(quán)拒絕。 A、5B、10C、1 D、25、有關(guān)反洗錢宣傳，如下說法錯(cuò)誤是（）。 A、對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管懲罰實(shí)例等 B、反洗錢宣傳措施可靈活多樣 C、反洗錢宣傳只針對(duì)一般職工，和中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān) D、對(duì)于一般職工宣傳可包括印制職工宣傳手冊(cè)、運(yùn)用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等措施開展宣傳6、對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系顧客，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后（）個(gè)工作日內(nèi)劃分其洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。 A、5 B、3 C、10 D、7、下列顧客洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可評(píng)為低風(fēng)險(xiǎn)是（）。 A、顧客多次包括可疑交易匯報(bào) B、資金往來簡(jiǎn)樸，賬戶余額或交易規(guī)模較小 C、拒絕配合金融機(jī)構(gòu)依法開展顧客盡職調(diào)查工作 D、顧客為外國(guó)政要或其親屬8、下列不屬于實(shí)際控制人范圍是（）。 A、企業(yè)實(shí)際控制人 B、未被顧客披露但實(shí)際控制著金融交易過程人 C、未被顧客披露但最終享有有關(guān)經(jīng)濟(jì)利益人員 D、企業(yè)授權(quán)經(jīng)辦業(yè)務(wù)人員9、下列不屬于高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)范圍是（）。A、網(wǎng)上銀行 B、銀行 C、柜面小額存款業(yè)務(wù) D、銀聯(lián)POS10、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日合計(jì)人民幣（）萬元以上或外幣等值()萬美元以上款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心匯報(bào)。 A、200、20 B、200、50 C、500、50 D、500、2011、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，和自然人和法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日合計(jì)人民幣（）萬元以上或外幣等值()萬美元以上境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心匯報(bào)。 A、100、10 B、50、10 C、50、5 D、100、12、在一般狀況下，顧客所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，如下不屬現(xiàn)金密集程度高行業(yè)是（）。 A、廢品收購(gòu) B、餐飲 C、輕工業(yè) D、娛樂業(yè)13、鑒于代理交易在現(xiàn)實(shí)中合理性，金融機(jī)構(gòu)可將關(guān)注點(diǎn)集中于部分風(fēng)險(xiǎn)較高特定情形，如下情形中不屬代理交易中洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高是（）。 A、顧客信息顯示緊急聯(lián)絡(luò)人為同一人或多種顧客預(yù)留為同一號(hào)碼 B、對(duì)公顧客批量代理開立多張借記卡，且經(jīng)柜面確定為代發(fā)資所用 C、顧客由她人代辦業(yè)務(wù)多次包括可疑交易匯報(bào) D、同一代辦人同步或短期內(nèi)分多次代理多種賬戶開立14、非面對(duì)面交易使顧客無需和銀行工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù)，同步金融機(jī)構(gòu)開展盡職調(diào)查難度也增大，洗錢風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)上升，如下不屬于銀應(yīng)行關(guān)鍵審查交易是（）。 A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外 B、金額尤其巨大網(wǎng)上資金交易 C、企業(yè)顧客每月通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資 D、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間異常POS交易15、對(duì)于上游犯罪狀況，金融機(jī)構(gòu)可參照中國(guó)有關(guān)部門和金融行動(dòng)尤其工作組等國(guó)際權(quán)威組織公布信息，下列不屬于關(guān)鍵關(guān)注國(guó)家或地區(qū)是（）。 A、存在較嚴(yán)重恐怖活動(dòng)國(guó)家或地區(qū) B、已加入FATF組織組員國(guó) C、存在嚴(yán)重毒品、走私犯罪國(guó)家或地區(qū) D、存在嚴(yán)重金融詐騙、海盜等犯罪活動(dòng)國(guó)家或地提議16、有關(guān)金融機(jī)構(gòu)反洗錢技術(shù)保障措施，下列說法錯(cuò)誤是（）。 A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保證洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作所需必需技術(shù)條件 B、金融機(jī)構(gòu)可運(yùn)用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等技術(shù)手段輔助完畢部分初評(píng)工作 C、金融機(jī)構(gòu)可不必通過人工審核，直接運(yùn)用技術(shù)手段完畢所有洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作 D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢系統(tǒng)設(shè)計(jì)應(yīng)著眼于運(yùn)用顧客風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理工作成果17、根據(jù)中國(guó)人民銀行印發(fā)《有關(guān)金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及顧客分類管理指導(dǎo)告知》（銀發(fā)[]2號(hào)）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵照全面性原則全面考慮各方面洗錢風(fēng)險(xiǎn)原因，如下各項(xiàng)不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮洗錢風(fēng)險(xiǎn)原因是（）。 A、顧客原因 B、地區(qū)原因 C、職業(yè)及行業(yè)原因 D、收益最大化原因18、如下各項(xiàng)中哪些不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把握識(shí)別地下錢莊資金交易活動(dòng)要點(diǎn)（）。 A、企業(yè)賬戶自開戶以來基礎(chǔ)無業(yè)務(wù)往來，短期頻繁發(fā)生和經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符大額資金往來 B、企業(yè)賬戶于每月初大批量發(fā)生網(wǎng)上銀行代發(fā)工資交易 C、資金交易明顯超過企業(yè)經(jīng)營(yíng)性質(zhì)和規(guī)模 D、企業(yè)賬戶過渡性質(zhì)明顯19、下列交易特性不屬于可疑交易特性是（）。 A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常 B、交易和顧客身份明顯不符 C、交易和經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符 D、交易金額較大20、有關(guān)銀行配合開展反洗錢調(diào)查權(quán)利，下列表述錯(cuò)誤是（）。 A、調(diào)查人員違反規(guī)定程序時(shí)，銀行無權(quán)拒絕調(diào)查 B、查對(duì)、補(bǔ)充和改正問詢筆錄權(quán)利 C、逾期自動(dòng)解除被凍結(jié)賬戶權(quán)利 D、清點(diǎn)及封存反洗錢調(diào)查資料清單權(quán)利多選題21、對(duì)于單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過5萬元，具有下列()可疑交易，銀行應(yīng)關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，規(guī)定存款人到銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并出具書面付款根據(jù)或有關(guān)證明文獻(xiàn)；如存款人未提供有關(guān)根據(jù)或有關(guān)根據(jù)不符合規(guī)定，銀行應(yīng)拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。 A、賬戶資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易 B、賬戶資金快進(jìn)快出，不留余額或留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過渡性質(zhì)明顯 C、拆分交易，故意規(guī)避交易限額 D、賬戶資金金額較大，對(duì)外收付金額和單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)明顯不符22、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單維護(hù)工作。監(jiān)控名單應(yīng)至少涵蓋如下內(nèi)容（）。 A、中國(guó)有權(quán)部門公布規(guī)定實(shí)行反洗錢、反恐怖融資監(jiān)控名單 B、其他國(guó)家（地區(qū)）公布且得到中國(guó)承認(rèn)反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單 C、聯(lián)合國(guó)等國(guó)際組織公布且得到中國(guó)承認(rèn)反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單 D、人民銀行官方網(wǎng)站反洗錢專欄“風(fēng)險(xiǎn)提醒和金融制裁”項(xiàng)下所涉名單23、根據(jù)《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理措施》中規(guī)定，特約商戶身份基礎(chǔ)信息包括特約商戶（）。 A、名稱、地址、經(jīng)營(yíng)范圍 B、可證明該顧客依法設(shè)置或可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)執(zhí)照、證件或文獻(xiàn)名稱、號(hào)碼和有效期限 C、組織機(jī)構(gòu)代碼 D、控股股東或?qū)嶋H控制人、法定代表人或授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員姓名、有效身份證件種類、號(hào)碼、有效期限24、銀行金融機(jī)構(gòu)在辦理如下哪些（）業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)顧客身份識(shí)別和顧客身份資料及交易記錄保留管理措施》規(guī)定，采用有關(guān)顧客盡職調(diào)查措施，并查對(duì)顧客《機(jī)構(gòu)信用代碼證》，登記顧客機(jī)構(gòu)信用代碼，留存《機(jī)構(gòu)信用代碼證》復(fù)印件或影印件。A、以開立賬戶等措施和機(jī)構(gòu)顧客建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí) B、對(duì)公顧客辦理代發(fā)工資時(shí) C、對(duì)公顧客辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)時(shí) D、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶機(jī)構(gòu)顧客提供交易金額單筆人民幣1萬無以上或外幣等值1000美元以上現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)25、針對(duì)POS機(jī)套現(xiàn)案件特點(diǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從如下幾方面強(qiáng)化管理、加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、防備風(fēng)險(xiǎn)，下列表述對(duì)的有（）。 A、加強(qiáng)POS機(jī)辦理、開通和使用管理 B、加大特約商戶管理系統(tǒng)更新改造力度，限制POS機(jī)拆遷功能 C、定期對(duì)特約商戶進(jìn)行巡檢和回訪，保證交易真實(shí)背景 D、對(duì)已布放POS機(jī)可以合適放寬檢查力度，無需定期回訪26、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)顧客采用強(qiáng)化顧客盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，有效防止風(fēng)險(xiǎn)?？勺们椴捎么胧┌ǖ幌抻谌缦拢ǎ?。 A、適度提高顧客及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人信息搜集或更新頻率 B、合適延長(zhǎng)顧客身份資料更新周期 C、合理限制顧客通過非面對(duì)面措施辦理業(yè)務(wù)金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型 D、適度提高交易監(jiān)測(cè)頻率及強(qiáng)度27、金融機(jī)構(gòu)可對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)顧客采用簡(jiǎn)化顧客盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，可酌情采用措施包括但不限于如下（）。 A、深入調(diào)查顧客及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人狀況 B、在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后再核算顧客實(shí)際受益人或?qū)嶋H控制人身份 C、在合理交易規(guī)模內(nèi)，合適減少采用持續(xù)顧客身份識(shí)別措施頻率或強(qiáng)度 D、合適延長(zhǎng)顧客身份資料更新周期28、在實(shí)務(wù)中，金融機(jī)構(gòu)可通過下列措施（）確定代理關(guān)系存在，并采用有關(guān)顧客身份識(shí)別措施。 A、顧客手持被代理人證件可作為代理關(guān)系存在證據(jù)之一 B、對(duì)私顧客代理協(xié)議可不限于書面協(xié)議 C、確定代理關(guān)系有起點(diǎn)金額規(guī)定 D、高風(fēng)險(xiǎn)顧客或高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)代理協(xié)議可不限于書面協(xié)議29、代理開立人民幣銀行結(jié)算賬戶識(shí)別規(guī)定，根據(jù)《中國(guó)人民銀行有關(guān)深入加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理告知》（銀發(fā)[]116號(hào)）規(guī)定，對(duì)于代理開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，銀行應(yīng)采用如下哪些措施（）。 A、應(yīng)聯(lián)絡(luò)被代理人進(jìn)行核算，并留存記錄等聯(lián)絡(luò)資料 B、對(duì)于同一自然人作為詳細(xì)經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)，除審核存款人提供開戶證明文獻(xiàn)外，還應(yīng)采用回訪、實(shí)地查訪等措施深入核算存款人身份 C、同一自然人是兩個(gè)以上單位法定代表人或單位負(fù)責(zé)人，除審核存款人提供開戶證明文獻(xiàn)外，還應(yīng)采用回訪、實(shí)地查訪等措施深入核算存款人身份 D、兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中聯(lián)絡(luò)、地址等相似，除審核存款人提供開戶證明文獻(xiàn)外，還應(yīng)采用回訪、實(shí)地查訪等措施深入核算存款人身份30、顧客王某到N銀行辦理代理開戶業(yè)務(wù)，王某手持本人居民身份證件及林某、徐某居民身份證，規(guī)定以林某、徐某名義開立個(gè)人賬戶，N銀行柜面人員應(yīng)怎樣處理（）。 A、N銀行柜面人員應(yīng)首先確定王某代理林某、徐某開戶代理關(guān)系存在 B、王某需持林某、徐某居民身份證辦理業(yè)務(wù) C、N銀行應(yīng)聯(lián)絡(luò)林某和徐某，核算二人確實(shí)授權(quán)王某代理開戶，并留存記錄等有關(guān)資料 D、N銀行柜面人員應(yīng)查對(duì)王某居民身份證，進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并登記王某姓名、聯(lián)絡(luò)措施、身份證件或身份證明文獻(xiàn)種類、號(hào)碼31、對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)程度明顯較低且可以有效控制其風(fēng)險(xiǎn)顧客，金融機(jī)構(gòu)可直接確定為低風(fēng)險(xiǎn)顧客。但此類顧客不應(yīng)具有如下任何一種情形（）。 A、頻繁和境外機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)生資金往來顧客 B、和金融機(jī)構(gòu)建立了或開展了代理行、依托等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)關(guān)系 C、顧客交易單純只有水電費(fèi)代扣業(yè)務(wù) D、顧客為非居民，或使用了境外發(fā)放身份證件或身份證明文獻(xiàn)32、在一般狀況下，顧客所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，如下屬現(xiàn)金密集程度高行業(yè)為（）。 A、廢品收購(gòu) B、餐飲 C、娛樂業(yè) D、輕工業(yè)33、鑒于代理交易在現(xiàn)實(shí)中合理性，金融機(jī)構(gòu)可將關(guān)注點(diǎn)集中于部分風(fēng)險(xiǎn)較高特定情形，如下情形中屬代理交易中風(fēng)險(xiǎn)較高有（）。 A、經(jīng)柜面確定代理人和被代理人為父子關(guān)系 B、顧客信息顯示緊急聯(lián)絡(luò)人為同一人或多種顧客預(yù)留為同一號(hào)碼 C、顧客由她人代辦業(yè)務(wù)多次包括可疑交易匯報(bào) D、短期內(nèi)同一代辦人同步或分多次代理多種賬戶開立34、非面對(duì)面交易使顧客無需和工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù)同步，也使金融機(jī)構(gòu)開展盡職調(diào)查難度隨之增大，洗錢風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)上升，此類業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)可關(guān)鍵審查如下哪個(gè)方面（）。 A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外 B、使用同一IP地址進(jìn)行多筆不同樣顧客賬戶網(wǎng)銀交易 C、企業(yè)顧客每月通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資 D、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間大額異常交易35、對(duì)于上游犯罪狀況，金融機(jī)構(gòu)可參照中國(guó)有關(guān)部門和金融行動(dòng)尤其工作組等國(guó)際權(quán)威組織公布信息，關(guān)鍵關(guān)注如下哪類（）國(guó)家（地區(qū)）。 A、存在較嚴(yán)重恐怖活動(dòng) B、存大大規(guī)模殺傷性武器 C、存在嚴(yán)重毒品、走私犯罪 D、存在嚴(yán)重金融詐騙、海盜等犯罪活動(dòng)36、根據(jù)中國(guó)人民銀行印發(fā)《有關(guān)金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及顧客分類管理指導(dǎo)告知》（銀發(fā)[]2號(hào)）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合實(shí)際狀況，綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)要素是（）。 A、收益最大化 B、效益優(yōu)先化 C、行業(yè)特點(diǎn)、顧客范圍 D、業(yè)務(wù)類型、經(jīng)營(yíng)規(guī)模37、下列為目前中國(guó)洗錢可疑類型是（）。 A、通過設(shè)置空殼企業(yè)，作為非法資金“中轉(zhuǎn)站” B、靈活使用多種金融業(yè)務(wù)，防止引起銀行關(guān)注 C、通過賭博等博彩活動(dòng)清洗犯罪所得 D、通過進(jìn)出口貿(mào)易掩蓋非法所得38、如下各項(xiàng)中哪些是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把握識(shí)別地下錢莊資金交易活動(dòng)要點(diǎn)（）。 A、大量使用網(wǎng)上銀行、公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù) B、通過她行ATM機(jī)提現(xiàn)措施迅速轉(zhuǎn)移非法所得 C、資金來源和去向?yàn)橥坏貐^(qū)，尤其是廣東深圳 D、企業(yè)資金交易頻率和金額和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)模不相符39、通過電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)如下情形時(shí)，也許涉嫌恐怖融資可疑交易（）。 A、有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到反洗錢及有關(guān)監(jiān)測(cè)原則 B、當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人信息時(shí)，顧客不予配合提供 C、第三方代理顧客將資金電匯到其他國(guó)家和地區(qū) D、使用多種個(gè)人和企業(yè)往來賬戶或非營(yíng)利性組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人40、從顧客交易行為分析，如下哪些情形也許涉嫌恐怖融資可疑交易（）。 A、資金交易大多通過第三方支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行 B、交易人員所稱職業(yè)和交易量或交易類型不符 C、非營(yíng)利性組織或慈善組織所進(jìn)行金融交易活動(dòng)沒有合理目的 D、在顧客身份驗(yàn)證或核算過程中發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明矛盾41、金融機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑顧客或其交易對(duì)手涉嫌恐怖融資活動(dòng)，應(yīng)采用如下哪些措施（）。 A、按規(guī)定報(bào)送可疑交易匯報(bào) B、應(yīng)立即采用對(duì)應(yīng)交易限制措施 C、應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)將有關(guān)狀況匯報(bào)中國(guó)人民銀行總行 D、采用合適措施告知顧客42、顧客身份識(shí)別中嚴(yán)禁性規(guī)定是指，銀行不得為身份不明顧客（）。 A、提供金融服務(wù) B、開立匿名賬戶 C、和其進(jìn)行交易 D、開立假名賬戶43、人民銀行在實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象下列資料（）。A、賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時(shí)提供信息和資料 B、交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過程中留下記錄信息和有關(guān)憑證 C、其他和被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)紙質(zhì)資料 D、其他和被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)無關(guān)電子或音像資料44、顧客洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類原則（）。 A、屬于銀行內(nèi)部保密信息 B、直接關(guān)系到顧客風(fēng)險(xiǎn)分類 C、應(yīng)告知顧客知曉 D、防止被犯罪分子知悉后故意規(guī)避有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制措施45、如下哪些個(gè)人原因?qū)儆阢y行顧客洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參照原因（）。 A、外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員 B、現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù) C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查顧客 D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄顧客46、對(duì)私顧客開立賬戶，銀行應(yīng)核對(duì)的顧客身份證明文獻(xiàn)包括（）。 A、中國(guó)公民16歲以上出示戶口簿 B、16歲如下公民出示臨時(shí)身份證 C、居住在中國(guó)境內(nèi)16歲以上中國(guó)公民，應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)身份證 D、居住在中國(guó)境內(nèi)16歲如下中國(guó)公民，應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具監(jiān)護(hù)人有效身份證及賬戶使用人居民身份證或戶口簿47、嚴(yán)禁單位代辦信用卡，是指如下情形中哪些（）。 A、在本單位職工不知情或不同樣意狀況下強(qiáng)行為職工指定發(fā)卡機(jī)構(gòu) B、信用卡申請(qǐng)人不是本單位職工本人或申請(qǐng)人和持卡人不一致 C、信用卡申請(qǐng)表上簽名確定者和持卡人不一致 D、某獨(dú)立中介單位為其他單位營(yíng)銷辦卡48、下列哪些屬金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作微弱點(diǎn)（）。 A、各工作人員反洗錢業(yè)務(wù)水平參差不齊 B、銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬限額設(shè)置過高 C、公轉(zhuǎn)私交易缺乏強(qiáng)有利控制措施 D、對(duì)個(gè)人顧客支取現(xiàn)金管理方面缺乏控制措施49、收單機(jī)構(gòu)在和特約商戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)采用如下哪些身份識(shí)別措施（）。A、留存特約商戶有效身份證件復(fù)印件或影印件 B、對(duì)已建立業(yè)務(wù)關(guān)系特約商戶，可合適放寬身份識(shí)別措施 C、登記特約商戶身份基礎(chǔ)信息 D、核算特約商戶有效身份證件50、被查單位在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)行階段應(yīng)從如下哪些方面進(jìn)行配合（）。 A、提供必需工作條件 B、配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談 C、立即、對(duì)的提供檢查組所調(diào)閱資料和數(shù)據(jù) D、做好檢查保密工作鑒定題61、金融機(jī)構(gòu)在和自然人顧客以開立賬戶措施建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)建立完整“顧客身份基礎(chǔ)信息”，但職業(yè)、國(guó)籍信息，可以不去理解。（）62、自然人顧客“身份基礎(chǔ)信息”中證件有效期限，無關(guān)緊要，金融機(jī)構(gòu)可以不去理解。（）63、法人、其他組織和個(gè)體工商戶控股股東或?qū)嶋H控制人信息，無關(guān)緊要，金融機(jī)構(gòu)可以不去理解。（）64、在和顧客業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用持續(xù)顧客身份識(shí)別措施，關(guān)注顧客及其平常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易狀況，立即提醒顧客更新資料信息。()65、在和顧客業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)顧客證件到期時(shí)，無需提醒顧客更新資料信息。()66、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)顧客或高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)理解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或經(jīng)營(yíng)狀況等信息。（）67、顧客為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)無需理解其資金來源和用途。()68、顧客先前提交身份證件或身份證明文獻(xiàn)已過有效期，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即中斷為顧客辦理業(yè)務(wù)。()69、個(gè)人代理她人辦卡，發(fā)卡機(jī)構(gòu)必需同步查對(duì)代理人和被代理人真實(shí)身份。無合法理由不許可個(gè)人代理多人辦卡。()70、個(gè)人代理多人辦理借記卡，發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)全面理解和審查代理人職業(yè)背景、代辦目的和代辦性質(zhì)等，并據(jù)此鑒定個(gè)人代理多人辦卡理由與否合法，如理由明顯不合法，發(fā)卡機(jī)構(gòu)不得為其辦理借記卡。()71、原則上，個(gè)人一次性代理辦理借記卡數(shù)量不得超過3張。()72、企業(yè)申請(qǐng)采用批量開卡代發(fā)職工工資時(shí)，開卡企業(yè)應(yīng)對(duì)職工身份真實(shí)性承擔(dān)責(zé)任，且須職工本人持身份證原件到網(wǎng)點(diǎn)辦理激活并當(dāng)場(chǎng)修改密碼后方能正常使用。()73、采用批量開卡措施企業(yè)，對(duì)職工身份真實(shí)性不承擔(dān)責(zé)任。()74、采用批量開卡措施企業(yè)，不必職工本人持身份證原件到網(wǎng)點(diǎn)辦理激活，批量開卡后可直接正常使用。(×)75、個(gè)人代理她人辦理借記卡，不必填寫“代辦理由”。()76、對(duì)于單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過5萬元，存款人若在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款根據(jù)。()77、反洗錢是金融機(jī)構(gòu)全員性義務(wù)。()78、反洗錢只是柜面內(nèi)勤人員義務(wù)，跟信貸外勤人員無關(guān)。()79、對(duì)于