基金從業(yè)考試

1、下列衍生工具，不能在交易所交易的是()A.權(quán)證B.期貨合約C.期權(quán)合約D.遠(yuǎn)期合約2、若某年通脹率為2%，年利率為1.5%，則實(shí)際利率為()A.-0.5%B.1.5%C.3.5%D.0.5%答案：A3、我國(guó)場(chǎng)內(nèi)股票交易產(chǎn)生過戶費(fèi)，其最終收取機(jī)構(gòu)是()A.證券交易所B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司D.證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金答案：C4、關(guān)于債券基金，下列說法錯(cuò)誤的是()A.債券基金指的是基金資產(chǎn)60%以上投資于債券的基金B(yǎng).債券基金主要的投資風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等C.相比股票基金，債券基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、收益低的特點(diǎn)D.債券基金的投資對(duì)象主要是國(guó)債、可轉(zhuǎn)債、企業(yè)債答案：A

5.以下屬于貨幣市場(chǎng)工具的是()A.1年銀行大額存單B.到期時(shí)間為半年的短期高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)債券C.到期時(shí)間為2年的五年期國(guó)債D.交割期為3個(gè)月的國(guó)債期貨6、以下不屬于按保證形式劃分的有保證債券的是()。A.質(zhì)押債券B.信用債券C.抵押債券D.擔(dān)保債券答案：B7、無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的相關(guān)系數(shù)為()A.0B.1C.-1D.0.5答案：A8、基金N與基金M具有相同的貝塔值，基金N的平均收益率是基金M的兩倍，基金N的特需諾比率()A.大于基金M的兩倍.是基金M的兩倍C.等于基金M的特需諾比率D.小于基金M的兩倍答案：A

.投資者分析基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告可以達(dá)到的目的是()A.評(píng)價(jià)基金過去的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和投資管理能力B.預(yù)測(cè)證券市場(chǎng)未來的發(fā)展趨勢(shì)口了解基金管理人的投資決策依據(jù)D.通過分析基金現(xiàn)時(shí)的資產(chǎn)配置及投資組合狀況來了解基金管理人的未來宏觀策略答案：A10、有關(guān)基金估值，托管人應(yīng)復(fù)核、審查基金管理公司計(jì)算的數(shù)據(jù)中不包括()A.基金份額申購(gòu)價(jià)格B.基金資產(chǎn)凈值C.基金份額贖回價(jià)格D.每位基金持有人的持有份額答案：D11、關(guān)于投資政策說明書，以下表述錯(cuò)誤的是()A.指定投資政策說明的關(guān)鍵環(huán)節(jié)之一是對(duì)投資者需求進(jìn)行分析B.指定投資政策說明書的好處之一是有助于合理評(píng)估投資管理人的投資業(yè)績(jī)C.投資政策說明書能夠幫助投資者指定切合實(shí)際的投資目標(biāo)D.投資政策說明在制定之后不能一成不變，也不能想變就變，只能每年定期的進(jìn)行更新答案：D12、關(guān)于貨幣市場(chǎng)工具，以下表述錯(cuò)誤的是()A.貨幣市場(chǎng)工具在金融市場(chǎng)中發(fā)揮著十分重要的功能B.貨幣市場(chǎng)工具具有較差的流動(dòng)性和對(duì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境的敏感性D.貨幣市場(chǎng)工具產(chǎn)生于信用活動(dòng)，交易價(jià)格為利率答案：B

13、某個(gè)人投資者以1元的基金凈值申購(gòu)某基金10000份后又以1.1元的基金凈值贖回該基金10000份，不考慮費(fèi)用的話該投資者此項(xiàng)獲利需繳納的稅收情況是()A.應(yīng)繳個(gè)人所得稅50元B.應(yīng)繳個(gè)人所得稅200元C.暫不征收個(gè)人所得稅D.應(yīng)繳個(gè)人所得稅100元答案：C14.在其他因素不變的情況下，當(dāng)企業(yè)用現(xiàn)金購(gòu)買存貨時(shí)，流動(dòng)比率和速動(dòng)比率分別()A.降低;不變B.不變；降低C.不變;不變D.降低;升高答案：B15.關(guān)于資本市場(chǎng)線與風(fēng)險(xiǎn)子涵有效前沿的切點(diǎn)投資組合，以下表述正確的是()I、它就是市場(chǎng)投資組合II、它由投資者偏好決定III、他是有效前沿上不含無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投資組合W、有效前沿上的任何投資組合都可看作是該組合與無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的再組合n、m、wi、n、mC.I、IId.i、m、w答案：d.下列不屬于大宗商品投資方式的是()

A.投資能源類企業(yè)發(fā)行的債券B.投資大宗商品ETFC.購(gòu)買大宗商品相關(guān)的股票D.購(gòu)買大宗商品實(shí)物答案：A.利率互換的兩種形式是()I、息票互換II、基礎(chǔ)互換111、本金互換W、利息呼喚a.i、mB.I、IIn、mimi、w18.投資者于2017年2月10日(周五)贖回了某貨幣市場(chǎng)基金(非T+0到賬)，則該投資者享有()的收益。A.2月10日和2月11日B.2月10日、2月11日、2月12日和2月13日C.2月10日D.2月10日、2月11日和2月12日答案：D19、以下交易中，債券的所有權(quán)沒有發(fā)生轉(zhuǎn)移的是()A.債券的遠(yuǎn)期交易B.債券的即期交易

C.質(zhì)押式回購(gòu)D.買斷式回購(gòu)答案：C20.債券價(jià)格與當(dāng)期收益率的關(guān)系中，描述正確的是()A.債券當(dāng)期收益率與到期收益率呈反向變動(dòng)B.對(duì)于平價(jià)交易的債券，當(dāng)期收益率等于票面利率C.對(duì)于折價(jià)交易的債券，當(dāng)期收益率低于票面利率D.對(duì)于溢價(jià)交易的債券，當(dāng)時(shí)收益率高于票面利率答案：B.2017年4月基金從業(yè)資格考試真題及答案L基金投照運(yùn)作方式可以分為（）TOC\o"1-5"\h\z乩封閉式基金和開放式基金 .立； ：，，B.契約型和會(huì)同型基金 z1容。 /）紙Q在岸基金和離岸基金D.公募基金和私黃基金 ’.＞ 1，二答案:A 2 22.關(guān)于設(shè)立基金管理公司的條件，不正誦的是＜ ）兒有拉合揚(yáng)生的章程B.房陪奉不低五不憶無川民而，且必須為實(shí)繳貨幣焚本C.王承除感言用品綺益售最M牌或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好北縹良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，夷盧投模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近三年沒有違法記錄D.取得基金以吐資格的人員達(dá)到法定人就不少于15A答案:B3.以下不屬于基金托管人職責(zé)的是（＞乳辦理與基金財(cái)戶管理丑務(wù)茗動(dòng)有關(guān)的信息挑番事項(xiàng)EL安全保管基至財(cái)產(chǎn) 一彳二 .彳「C.按照姚寶開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券瞇戶D.對(duì)斫托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別i殳置賬戶，誦?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立答案：R ， 7，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)WS4件^閂挖六個(gè)日內(nèi)講行基金荽集。超過六個(gè)月開始裝集，原注冊(cè)事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)所性變化的，應(yīng)當(dāng)推證監(jiān)會(huì).（）從重新提交注冊(cè)申請(qǐng)B.備案C.審枇D.核準(zhǔn)答案：B5.以下屬于淙動(dòng)資產(chǎn)的是（）乩存貨8.固定資產(chǎn)C無形資產(chǎn)D.長(zhǎng)期股權(quán)投突TOC\o"1-5"\h\z答案：& 葭 .譙^6.但設(shè)凈關(guān)產(chǎn)收益率為2信，徜匡利閏率為2胡?總競(jìng)產(chǎn)周轉(zhuǎn)軍為5Q用那么權(quán)益兼效為（） 3■ .」"A2/aq . .c.iD.5答案；A7.以下關(guān)于發(fā)起式基金的說法，正確的是（）由基金公司在落空基金時(shí)，使用公司股東資金.公司固有資金.公司高管人員和基金經(jīng)理等人員的黃金，認(rèn)購(gòu)基金金額不少于3000萬元已掙有期限不少于2年c基金份瓢持有人不少于100AD,基金合同生強(qiáng)三年后，若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元的，基金合同自動(dòng)終止答案:D

&貨幣市場(chǎng)的參與成員是（）兒企1kB.個(gè)人投金者C.包裝基金D.金融機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)投賓者告案；D詠 抬% 磷我硬事受抿舌要被露t布基金南< >名持有人的名稱.持有份額及占總份頷的比傷打乩iffD.3答案：A.基金管理人的禁止行為包括（ ）L對(duì)證券投資北線進(jìn)行預(yù)測(cè)II.虛假記我.誤導(dǎo)性陳述或者重大逡扁IIL低鏤其他基金管理人.基金托管人或者基金消售機(jī)構(gòu)1V.承諾收益或者承擔(dān)攪關(guān)/LLI.IE.LI.V.下列屬于貨幣基金申購(gòu)和贖回原則的是（）I.未知價(jià)交易原則II,確定價(jià)原則III.金額贖回原則IV?份額嫄回原則答案:D1Z2010年4月，(》推出滬袈300指劫期貨，結(jié)第7癖眼黝耳衣和信指醺楮市場(chǎng)割裂的局面，對(duì)于降低投資者的捍作成本，提高未產(chǎn)酬亞屏戶圾及亮飄國(guó)黎居次突本市場(chǎng)結(jié)構(gòu)均具有重大的意義，比上海期貨交易斫祝中國(guó)全融期貨交易所c.弁力t筒品交易所 .不然入 點(diǎn)強(qiáng)ATOC\o"1-5"\h\zd.大連商品交易所 修,」 ?d’答案：4" .)」 ??.美于機(jī)構(gòu)投資者，以下表述錯(cuò)誤的是＜ )兒機(jī)構(gòu)投資者王要包括基金公司.兩社銀行.保險(xiǎn)公司.社?；鹩哑笃吣杲鹭?cái)產(chǎn)在投資過程中需要嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法想確定的投奧比例限制C合格境外投資者也是一類重要的機(jī)構(gòu)段費(fèi)者D.證券公司.私募投奧公司等可輪接受投資者的奧金，但不能成為基金公司的客戶音案；D.對(duì)于過戶費(fèi)?說法詣?wù)`的是＜ )兒深圳證券交易所內(nèi)脛過戶費(fèi)按交易頷的0.M75K收助&E股沒有過戶費(fèi)C基金交易目前不收取過戶費(fèi)D.上海證券交易所以朕的過戶費(fèi)為成交金葡的1瑞起點(diǎn)為1元答案…15?有關(guān)皇金公司交易部職能，表述諸俁的是（）兒基金采取集中交易制度，即呈金的役費(fèi)決策與交易拗行職能分別由基金經(jīng)理和基金交易部門承擔(dān)B.交易部是基金勢(shì)奧運(yùn)作的具休能行部門負(fù)責(zé)萩費(fèi)組合交易指令的審核，血行和反饋C二七莖右忒盥方程山與籍體行相壬利定，并利用技木手段避生注視行為的出現(xiàn)口交垮部屋定公由的吉涌侔本的口；與苴他部門的保定要求拒同VCT 部屋定公由的吉涌侔本的口；與苴他部門的保定要求拒同VCT ―3為*⑸如果可轉(zhuǎn)換倭券面額為網(wǎng)元，轉(zhuǎn)換比例是5,當(dāng)前展室市場(chǎng)價(jià)格是25元/般s那么■瑜格是 二 O上25E.4C5P.20［若案1D17.關(guān)于商11票據(jù)，以下i更*炳國(guó)門）兒利率較高，通常比銀行比惠利案高B.面頷較大CF3有一線布粉，沒有明確的二級(jí)市場(chǎng)-磁箔3cD-磁箔3c工答案】A即18,市場(chǎng)給A和B提收的利率如下圖所小;那么A和B的正確選擇是（）。I.A以7痂勺利率融笑II.A以L1玲R+0.欽的利率融資IILBtt8.秘的利率融突IV.B以LIB3RHI.7%的利率融資| 分nJ.同定利率巾場(chǎng).存利利率市?場(chǎng).,V1￥7MLIBOR0.1.1B5%.LIBOK-MK7%A.I.IIIB.LEVC.ILIIID.ILIV【答案IB.關(guān)于債券當(dāng)期收益率與到期收益率，下列表述正確的是（）工債券市價(jià)越偏離債券面值，期限這逗，則當(dāng)期收益率越接近到期收前率B.俱券市價(jià)越接近偌券面值，期限退道，則當(dāng)期收益率越接近到期收益率C.俵券市價(jià)越接近便券面值，期限越長(zhǎng)，則當(dāng)期收益率批接近到期收益率D.債券市價(jià)越偏離債券面值?期限越長(zhǎng)，則當(dāng)期收益率越接近到期收益率【答案1C

.契約型基金與公司坦基金的區(qū)別不包括在法律主體資格不同B.基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同C.投資范國(guó)不同D.投奏者地位不同【答案】C。 %統(tǒng)彩筌。 疹%《.下列天于熱票基金的表述，不正誦的是( )乩與宜他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)隱較高，預(yù)期收益也較高E.長(zhǎng)堤?hào)|若，般事基金捍世7位N涌貨膨脹的有效手段c.盟IB隆能至筠資者京東超定做入D.摩雎以追求玉期的獎(jiǎng)本悟值為目標(biāo).美于基金與勝票.信券的差異，以不詣?wù)`的是()生股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買股票后就成為公司的股東艮益券反映的皇俵權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種偌枳憑證,檢貨者購(gòu)買債券后就成為公司的債權(quán)人G基金反映的則是一神信托天系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的股東"基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工旦域古品?！究嘞当?關(guān)于基金市場(chǎng)服給機(jī)構(gòu),FN說法霜供取至口…“1人基金管理人是基金當(dāng)事人，不是基金市場(chǎng)期務(wù)機(jī)構(gòu)民基金消售支付機(jī)構(gòu)是基金市場(chǎng)“務(wù)機(jī)槍1C.會(huì)計(jì)師事分所是基金市場(chǎng)朋若機(jī)構(gòu)D.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)是基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)【答案】*.關(guān)于封閉式基金與開放式基金的區(qū)別，以下說法錯(cuò)誤的是C乩封閉式基金的價(jià)格由二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系決定B.弁融式基金的價(jià)格也是由二緞市場(chǎng)供求關(guān)系決定C.封閉式基金交易在投奧者同兄成D.開放式基金交易在投費(fèi)者和管理人之間完成■金t答案】B■金.對(duì)秋募基金的管理，以下說法正確的是< >h設(shè)立私毅基金管慳機(jī)構(gòu)不設(shè)行政審批，發(fā)行私釜基金向基金行業(yè)協(xié)會(huì)登記即可設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)不設(shè)行政審設(shè)，發(fā)行私募星金不用登記C.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)設(shè)行政審批”發(fā)行私募基金向基金行業(yè)協(xié)會(huì)登記即可D.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)設(shè)行政審枇，發(fā)行私募基金不用登記【答案1A% 以.根據(jù)股票性所的不同，通?？梢詫⒐善狈譃?)兒價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票E.小盤股票.中盤股票與大盤股票C.藍(lán)籌股和垃圾殷D.基礎(chǔ)行業(yè)股票.資源類股票.房地產(chǎn)股票等【答案1A?A ，掇箔匕。“ 一▲紡薄? 一彩C。,.關(guān)于非公開募集基金，以下說法正確的是()A.非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者蕊集，合格投資者累計(jì)不得超過250人B.社會(huì)保障基金.企北年金等賽老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金視為合格投奏者c以合伙企it.契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投奧者的奧金直接或者間接投資于私德基金的，私募基金管理人或者私費(fèi)基金造售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格段資者，不用合并計(jì)算投資者人顏D.基金業(yè)協(xié)合為秋蒸基金管瞠人和秋蒸基金辦理登記備案構(gòu)成對(duì)冠蒸基金道理人投資能力.持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可【答案22mHi頊登的營(yíng)簞謫購(gòu)i■1瑯下表述情誤第是C）乩0至舊部口1以沿用陛a%m以凈的幣種認(rèn)購(gòu),例如美元等比逑瞽理人犯■■陽具香削s,噫mn相投資者涕格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)奔資格匚莖全管理人必須具帝銀行間外正市場(chǎng)即期會(huì)員資格n友龕管理人可以依相有品特巨踴定明口基金傷飄面值的大小【管奉】匚二9.在旬日（），基金管理人密向.正券交易所.證券散記結(jié)茸機(jī)枸提供ET?的中購(gòu)，政回藉單，并通過證券交易所指定的僖息發(fā)布渠道予以公告b兒開市前氏科幣后匚*閉市前15分鐘江田市后再分鐘t管麟感和.美于基金消售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備舊應(yīng)的宜人索件?以「說法情誤的是乩必須旦音選擇優(yōu)秀曷金管理A的方法體系民再安皂高地的勿理基金發(fā)署申胸和噂回等且舞的技術(shù)謾施匚育與基金消售丑務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)葩安全防范設(shè)施和營(yíng)他設(shè)施EL割蜜了完運(yùn)的丑會(huì)流程.瘠售人員執(zhí)■!!操守.應(yīng)急處理措施善基金消害北舁宣理制度【苦案1』1、反映企業(yè)一定期間生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)成果的會(huì)計(jì)報(bào)表是（）A、資產(chǎn)負(fù)債表B、利潤(rùn)表C、利潤(rùn)分配表D、現(xiàn)金流量表第八早答案：B解析：反映企業(yè)一定期間生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)成果的會(huì)計(jì)報(bào)表是利潤(rùn)表2、（）是企業(yè)的第一會(huì)計(jì)報(bào)表，反映企業(yè)在特定時(shí)點(diǎn)的財(cái)務(wù)狀況，是企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)結(jié)果的集中體現(xiàn)

A、資產(chǎn)負(fù)債表B、利潤(rùn)表C、利潤(rùn)分配表D、現(xiàn)金流量表第八早答案：A解析：資產(chǎn)負(fù)債表是企業(yè)的第一會(huì)計(jì)報(bào)表，反映企業(yè)在特定時(shí)點(diǎn)的財(cái)務(wù)狀況，是企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)結(jié)果的集中體現(xiàn)3、新興、快速成長(zhǎng)的企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流量可能為()，籌資活動(dòng)現(xiàn)金流量可能為()A、負(fù)、正B、負(fù)、負(fù)C、正、負(fù)D、正、正第八章答案：A解析：新興、快速成長(zhǎng)的企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流量可能為負(fù)，籌資活動(dòng)現(xiàn)金流量可能為正;成熟企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金凈流量為正，投資活動(dòng)現(xiàn)金流量為負(fù)4、1年和2年的即期利率分別為7%和8%，那么第一年到第二年的遠(yuǎn)期利率為()A、1%B、9.01%C、7.5%D、9%第八章答案：B解析：f=1.08X1.08/1.07-1心9.01%

5、兩資產(chǎn)之間收益的相關(guān)系數(shù)為-0.5,那么二者是()關(guān)系A(chǔ)、正相關(guān)B、負(fù)相關(guān)C、零相關(guān)D、不相關(guān)Ayr(-?jiV.第6章答案：B解析：-1《基金法律法黑職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》高頻考題第1題：按照交易工具的期限對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行分類，可分為()A：奈據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)B：現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)d貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)D；曇據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)?「Ml答案:C第2題：下列關(guān)于金融市場(chǎng)的分類說法錯(cuò)誤的是（），A：放照交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)，貨幣市場(chǎng)又稱短期金融市場(chǎng)B：技照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等C：按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)D：按交割期