信用社(銀行)案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理活動工作總結(jié)

信用社（銀行）案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理活動工作總結(jié)信用社，位于xx縣xx鄉(xiāng)xx村南，現(xiàn)職工xx人。我社按照省市辦縣聯(lián)社關(guān)于農(nóng)村信用社案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理活動的要求，于xx年xx月xx日成立了案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理實施方案工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長xx，成員xxx，組長xxx負(fù)責(zé)全面工作，負(fù)責(zé)各項制度的落實，xxx負(fù)責(zé)會納、存款業(yè)務(wù)、科技網(wǎng)絡(luò)管理、規(guī)章制度，xxx負(fù)責(zé)信貸業(yè)務(wù)、安全保衛(wèi)。詳細(xì)制訂了xx信用社案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理實施方案，并結(jié)合本社制訂了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計劃，制定了自查計劃，自查內(nèi)容按照《xx縣農(nóng)村信用社案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理活動實施方案》相關(guān)制度規(guī)定實施。一、案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理活動動員情況我社在xx月xx日召開了全體員工案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理活動動員大會，會上主要學(xué)習(xí)了劉印樓理事長＃＃年9月在全省農(nóng)村信用社案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理工作會議上的講話、樊鴻武主任＃＃年9月27日在廊坊市農(nóng)村信用社系統(tǒng)案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理動員視頻會議上的講話和縣聯(lián)社xxx理事長的講話，xxx主任強調(diào)我們要深刻把握這次活動的內(nèi)涵要求和長遠(yuǎn)意義，把開展隱患清查與綜合治理作為當(dāng)前各項工作的重中之重，扎實有效的搞好這次風(fēng)險隱患清查與綜合治理活動，增強一個意識，理順兩個關(guān)系，防止四種傾向，最終完成好案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理活動。按照縣聯(lián)社統(tǒng)一部署，不走過場，徹底清查，消除安全隱患。通過動員活動使我們認(rèn)識到當(dāng)前金融系統(tǒng)發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數(shù)都是因個別員工法律和規(guī)章制度意識不強，違規(guī)操作而造成的，不但給國家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程，充分認(rèn)識到當(dāng)前全省案件防范面臨嚴(yán)峻形勢的情況下，不能疏于學(xué)習(xí)，應(yīng)加強對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，兢兢業(yè)業(yè)干好工作，遵守紀(jì)律，規(guī)章制度和法律法規(guī)。通過動員學(xué)習(xí)我社員工充分認(rèn)識到這次風(fēng)險隱患清查與綜合治理的四條原則：一是求實效，不走過場；二是標(biāo)本兼治，重在治本；三是創(chuàng)造性的開展工作，即按照上級要求操作，又要突出自身特點；四是把清查與行風(fēng)建設(shè)結(jié)合起來，與大檢查的后續(xù)整改結(jié)合起來，與開展“規(guī)范管理年”活動結(jié)合起來，與解決實際問題和提高執(zhí)行力結(jié)合起來。通過動員階段，學(xué)習(xí)自查階段，復(fù)查驗收，完善提高階段，分步驟，分階段，完成好這次風(fēng)險隱患清查與綜合治理活動。二、案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理活動學(xué)習(xí)情況我社主任在xx年xx月xx日下午組織全社員工，學(xué)習(xí)了《xx縣農(nóng)村信用社案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理活動實施方案》的通知，每名員工都做了筆記，認(rèn)真領(lǐng)會了文件精神，要求全員認(rèn)真按照縣聯(lián)社的要求，學(xué)習(xí)各種規(guī)章制度，采取自學(xué)、集中學(xué)習(xí)、集體討論等形式，提高學(xué)習(xí)效果，并做好學(xué)習(xí)筆記。為了更好的使全體員工從事本職工作，應(yīng)該知曉熟練掌握應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵制度，通過學(xué)習(xí)掌握規(guī)范行為，防范風(fēng)險，解決問題措施和途徑，進一步提高全員對風(fēng)險的識別，防范和化解能力，使信用社更快更好的發(fā)展，我社按照上級有關(guān)規(guī)定根據(jù)實際特制訂本學(xué)習(xí)計劃：10月6日：中國銀行業(yè)協(xié)會制定的《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》；2005年銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》 (簡稱“十三條”)；10月8日：河北銀監(jiān)局在全省銀行業(yè)機構(gòu)案件風(fēng)險隱患清查工作會議上印發(fā)的學(xué)習(xí)讀本；郭錦洲局長＃＃年 9月17日在全省銀行業(yè)機構(gòu)案件風(fēng)險隱患清查動員（電視電話）會議上的講話；10月10日：劉印樓理事長 2007年9月在省聯(lián)社辦事處（市聯(lián)社）工作會議上的講話；劉印樓理事長＃＃年 3月在省聯(lián)社第一屆社員大會第四次會議上的工作報告；10月13日：劉印樓理事長＃＃年 8月在全省農(nóng)村信用社年中工作會議上的講話；劉印樓理事長＃＃年 9月在全省農(nóng)村信用社案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理工作會議上的講話；10月15日：廊坊銀監(jiān)分局《轉(zhuǎn)發(fā)省局關(guān)于對河北省銀行業(yè)機構(gòu)案件風(fēng)險隱患清查工作進行重點督導(dǎo)的通知》 （銀監(jiān)廊局[＃＃]120號）；賈金維局長＃＃年 9月17日在全市銀行業(yè)案件風(fēng)險隱患清查工作動員會上的講話；樊鴻武主任 2006年7月6日在廊坊市農(nóng)村信用社系統(tǒng)行風(fēng)建設(shè)動員大會上的講話；10月

16日：樊鴻武主任＃＃年

1月

22日在廊坊市農(nóng)村信用社工作會議上的講話；樊鴻武主任＃＃年

9月

27日在廊坊市農(nóng)村信用社系統(tǒng)案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理動員視頻會議上的講話； 《河北省農(nóng)村信用社黨員干部廉潔自律的若干暫行規(guī)定》 ；10月17日：15．《河北省農(nóng)村信用社員工行為排查暫行辦法》 ；《河北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理暫行辦法》 ；《河北省農(nóng)村信用社稽核處罰暫行辦法》；河北省農(nóng)村信用社典型案件剖析；10月20日：《廊坊市農(nóng)村信用社重要崗位人員輪換管理辦法 (試行)》；《廊坊市農(nóng)村信用社員工強制休假管理辦法(試行)》；《廊坊市農(nóng)村信用社主任異地任職管理暫行辦法》；10月22日：《河北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社廊坊辦事處關(guān)于進一步搞好行風(fēng)建設(shè)自查自糾的指導(dǎo)意見》；《廊坊市農(nóng)村信用社員工回避暫行辦法》。10月24日：《河北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作暫行規(guī)定》；《河北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)責(zé)任制暫行辦法》；10月26日：《河北省農(nóng)村信用社營業(yè)守庫押運期間安全保衛(wèi)工作規(guī)程（試行）》；《河北省農(nóng)村信用社槍支彈藥管理暫行辦法》；10月28日：《河北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作獎懲暫行辦法》；《河北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)案件事故責(zé)任追究暫行規(guī)定》；10月30日：《廊坊市農(nóng)村信用社數(shù)字監(jiān)控系統(tǒng)管理辦法 （試行）》。在學(xué)習(xí)過程中我社員工積極相應(yīng)深入探討， 從思想上對這次案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理活動提高重視， 我們充分認(rèn)識當(dāng)前案件治理形勢的嚴(yán)峻性、緊迫性，充分認(rèn)識此次全面風(fēng)險隱患排查活動的嚴(yán)肅性和重要性，我們要提高工作的堅決性、深入性，端正態(tài)度，迅速行動，打一場風(fēng)險隱患排查、案件治理的攻堅戰(zhàn)，竭盡全力夯實農(nóng)村信用社的管理基礎(chǔ)，為加快發(fā)展提供堅實的后盾；在業(yè)務(wù)上，通過對各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，我社職工對自己的工作崗位有了一個新的認(rèn)識，不僅明晰了崗位職責(zé)，還對辦理業(yè)務(wù)中比較模糊的業(yè)務(wù)辦理進行了統(tǒng)一，進一步完善了各項操作要求。三、自查自糾情況我社員工兩人一組相互監(jiān)督，共同學(xué)習(xí)，以組為單位，開展清查防范活動，及時發(fā)現(xiàn)問題，及時解決問題，并且及時上報主任。主任經(jīng)過匯總，由點及面，提出整體解決方案予以實施，采取崗位自查、崗位互查的檢查檢驗方法，對各項業(yè)務(wù)要求進行了全面清查， 不留死角。使各項業(yè)務(wù)品種、崗位和環(huán)節(jié)，并能相互制約，通過相互提問等形式，進行規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，使每位員工都能熟知自己的崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)定，并且都能嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度。（一）每日由主任或委派會計檢查各個員工學(xué)習(xí)情況， 查看筆記并隨時提出問題，由員工作答，加深對所學(xué)知識的理解，提高員工對各項規(guī)章制度的認(rèn)知度。（二）設(shè)置“風(fēng)險清查員”不定期抽查規(guī)章制度的健全及落實情況、存貸款業(yè)務(wù)情況、會計出納業(yè)務(wù)情況、科技網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)管理情況及安全保衛(wèi)業(yè)務(wù)情況。（三）制定獎懲制度，對這次活動中表現(xiàn)較好的員工予以獎勵，表現(xiàn)較差的員工予以懲罰。每月5日進行評比，評比內(nèi)容包括各項制度實施情況、業(yè)務(wù)開展情況、學(xué)習(xí)情況及糾改問題情況，以綜合得分評定排名，前三名獎勵，后三名懲罰，分 100元、50元、20元三個檔次，如全體員工整體成績較好，只獎不罰。四、聯(lián)社復(fù)查情況經(jīng)過聯(lián)社復(fù)查，對規(guī)章制度健全及落實情況、存貸款業(yè)務(wù)情況、會計出納業(yè)務(wù)情況及保衛(wèi)業(yè)務(wù)情況進行了詳細(xì)審查和檢驗，逐筆逐項并對容易引起員工忽視的問題提出重點排查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時提出了指導(dǎo)意見，要求我們認(rèn)真貫徹落實銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險“十三條”意見、十項措施、“十個聯(lián)動”、“六個重點環(huán)節(jié)”等內(nèi)容，做到全員熟知。五、自查中發(fā)現(xiàn)的問題在自查過程中我社主要查出了以下幾點工作中的問題：（一）在現(xiàn)金管理中，庫房鑰匙沒有堅持“鑰匙分管，平行交接”。（二）在安全保衛(wèi)管理中，金庫鑰匙沒有平行交接，出入金庫管理出現(xiàn)鑰匙未分管。（三）在現(xiàn)金業(yè)務(wù)中，大額現(xiàn)金列支用途不符合現(xiàn)金管理規(guī)定。（四）在信貸業(yè)務(wù)中，存在超訴訟時效貸款xx筆xx萬元、逾期貸款沒按規(guī)定進行催收x筆xx萬元、部分貸款沒有貸后調(diào)查報告、不良貸款沒按規(guī)定轉(zhuǎn)入有關(guān)科目xx筆x萬元、未執(zhí)行加罰息制度x筆金額x萬元。六、發(fā)現(xiàn)的漏洞隱患（一）會計基礎(chǔ)工作不規(guī)范，突出表現(xiàn)在：傳票要素不全、硬性涂改日期或金額等；有關(guān)登記薄形同虛設(shè)，相關(guān)事項從未進行記錄或記錄不全，賬薄和重要空白憑證的名稱和數(shù)量記錄不全，印章交接手續(xù)不嚴(yán)密；短時間離崗時不退出操作系統(tǒng)，出納人員的現(xiàn)金、印章等不上鎖。（二）賬戶管理不規(guī)范。當(dāng)前農(nóng)信社對銀行結(jié)算賬戶的管理有待完善，由于農(nóng)信社的結(jié)算服務(wù)對象大多為中小民營企業(yè)、個體工商戶及當(dāng)?shù)卮迕裎瘑T會，申請開立銀行結(jié)算賬戶的資料完整性差。（三）貸款操作風(fēng)險。放貸責(zé)任不清、追究不力，抵押不實或擔(dān)保手續(xù)不嚴(yán)，貸后管理不實。（四）信用社員工文化素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)偏低。信用社辦公條件較差，待遇較低，基本上都是老一代信合人離退，由子女接過了接力棒。一直以來信用社員工的教育培訓(xùn)一直比較缺乏，致使會計人員知識面較窄的現(xiàn)象，現(xiàn)有員工隊伍整體上存在的文化層次偏低、專業(yè)水平不高這一薄弱環(huán)節(jié)。七、問題糾改情況對查出的問題我社積極整改，并對相應(yīng)崗位人員進行定點定時培訓(xùn)和警示教育，對現(xiàn)金業(yè)務(wù)中的問題加大管理力度已于 xx年xx月日整改完畢，在以后的工作中堅決執(zhí)行現(xiàn)金管理規(guī)定；安全保衛(wèi)工作中調(diào)整鑰匙保管人員，定員、定崗、定責(zé)，保證在今后的工作中鑰匙平行交接，杜絕鑰匙交叉現(xiàn)象的發(fā)生；對于超訴訟時效貸款、逾期貸款沒按規(guī)定進行催收、部分貸款沒有貸后調(diào)查報告的問題我社加大執(zhí)行力度包片包任務(wù)及時整改，xx年xx月xx日超訴訟時效貸款、部分貸款沒有貸后調(diào)查報告的問題業(yè)已整改完畢，對逾期貸款沒按規(guī)定進行催收的問題也整改了一部分，對于限期無法發(fā)出催收通知書的，計劃在以后的工作中將抽調(diào)專職催收員每年不少于兩次進行催收，確保不超訴訟時效，進一步加大工作力度；對不良貸款沒按規(guī)定轉(zhuǎn)入有關(guān)科目的，待和上級有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)商議審查后轉(zhuǎn)入相關(guān)科目，未執(zhí)行加罰息制度x筆金額xx萬元的問題我設(shè)要求各相關(guān)信貸員繼續(xù)催收，以后堅決杜絕不加罰息現(xiàn)象的發(fā)生。在今后的工作中，我們應(yīng)該強化制約、進一步提高我社防范能力，應(yīng)聯(lián)系實際，加強對一線操作人員加強教育，切實把那些政治思想上靠得住的員工放到計算機操作崗位上。八、漏洞隱患堵塞及措施制度完善情況我社要有效防范風(fēng)險，就要積極開展政治思想教育和職業(yè)道德教育，使員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，樹立高尚的職業(yè)道德情操；積極開展法制教育，加強對員工的操作風(fēng)險教育，增強員工的防范意識，充分利用案例材料，認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，剖析典型案例，以案釋法，使員工確立依法按規(guī)辦事和合規(guī)經(jīng)營理念，不斷增強員工的風(fēng)險防范意識和法律意識；加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高員工內(nèi)控素質(zhì)，嚴(yán)格執(zhí)行重要業(yè)務(wù)、要害崗位人員輪換、強制休假和離崗稽核制度，防范操作風(fēng)險的發(fā)生。九、典型經(jīng)驗做法為搞好這次案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理活動，我社采取每周組織一次檢查周會的制度，由主任和委派會計進行全面檢查，翻閱各種業(yè)務(wù)憑證，會計賬簿，各種歸檔文件，一事一查，一筆一查。制定獎懲制度，對這次活動中表現(xiàn)較好的員工予以獎勵，表現(xiàn)較差的員工予以懲罰。實行長效機制，穩(wěn)扎穩(wěn)打，步步為營，徹底防范案件風(fēng)險。十、自我總體評價在這次活動中，我們始終堅持按照省市辦縣聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定不折不扣的執(zhí)行，嚴(yán)格按照《xx縣農(nóng)村信用社案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理活動實施方案》進行動員、學(xué)習(xí)、自查自糾積極整改。不斷強化責(zé)任意識，做到領(lǐng)導(dǎo)非常重視、組織制度健全，方案措施完善，檢查整改有效。工作中及時傳達學(xué)習(xí)上級有關(guān)案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理工作的文件、要求和會議精神，并制定行之有效的措施予以落實。在信貸會納財務(wù)等方面自查中出現(xiàn)的這些問題，積極快速加以糾改。通過自查，我們也發(fā)現(xiàn)了工作中的不足，一是規(guī)章制度執(zhí)行力度不夠，落實不到位，二是員工綜合文化素質(zhì)不高，接受新知識、新技術(shù)的能力有限等。我們將在以后的工作中，認(rèn)真反思加以改進，時時刻刻開展自我批評，