2023年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識能力測試試卷A卷附答案

2023年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識能力測試試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、推動同業(yè)拆借市場形成發(fā)展的根本原因是()。A.存款準備金制度B.再貼現(xiàn)政策C.公開市場政策D.存款派生機制【答案】A2、下列對于證券公司合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格的認定不符合中國證監(jiān)會規(guī)定的是（）。A.凈資本不低于5億元人民幣B.凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于70%C.經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務達1年以上D.在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于20億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)【答案】A3、（2020年真題）下列不屬于國債銷售價格影響因素的是（）。A.市場利率B.承銷商承銷國債的中標成本C.流通市場中可比國債的收益率水平D.人民幣匯率【答案】D4、關(guān)于記賬式國債的特點，說法錯誤的是（）。A.可以記名、掛失B.以無券形式發(fā)行可以防止證券的遺失、被竊與偽造，安全性好C.不可上市轉(zhuǎn)讓，流通性差D.期限有長有短，更適合短期國債的發(fā)行【答案】C5、（2018年真題）國際債券的特征有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】D6、下列符合《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的是（）。A.甲證券公司原則上可以設(shè)立2家私募基金子公司B.乙證券公司未做到內(nèi)控有力，設(shè)立1家私募基金子公司C.丙證券公司采用股份代持方式與其他投資者共同出資設(shè)立1家私募基金子公司D.丁證券公司以自有資金全資設(shè)立1家私募基金子公司【答案】D7、對于證券公司與客戶之間的資金清算交收，當客戶取出證券交易結(jié)算資金時，下列闡述正確的是（）。A.如校驗通過，指定商業(yè)銀行減少客戶管理賬戶余額，證券公司增加客戶交易結(jié)算資金B(yǎng).指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動客戶資金轉(zhuǎn)賬交易C.客戶可以通過匯款的方式轉(zhuǎn)入其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶D.客戶可以通過指定商業(yè)銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取交易所對客戶取出資金的指數(shù)結(jié)果【答案】B8、（）是指銀行業(yè)金融機構(gòu)為滿足資本監(jiān)管要求而發(fā)行的、對特定觸發(fā)事件下債券償付事宜作出約定的金融債券，包括但不限于無固定期限資本債券和二級資本債券。A.商業(yè)銀行資本補充債券B.商業(yè)銀行次級債券C.商業(yè)銀行金融債券D.商業(yè)銀行一般債券【答案】A9、下面關(guān)于風險對沖，說法正確的是（）。A.③④B.①C.①②D.①②③④【答案】C10、與市場上其他理財產(chǎn)品相比，基金的一個突出特點就是（）。A.價值較高B.流通性較強C.透明度較高D.需求較大【答案】C11、投資債券基金主要面臨的風險包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D12、（）從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構(gòu)。A.證券公司B.機構(gòu)投資者C.私募基金D.公募基金【答案】B13、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：經(jīng)營狀況良好，最近（）連續(xù)盈利。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】C14、（2018年真題）股票的市場價格總是圍繞其（）波動。A.內(nèi)在價值B.清算價值C.票面價值D.外在價值【答案】A15、變化基本上與總體經(jīng)濟活動的轉(zhuǎn)變同步的經(jīng)濟指標被稱為（）。A.先行性指標B.同步性指標C.滯后性指標D.技術(shù)性指標【答案】B16、我國證券交易所的證券交易采?。ǎ?，一般投資者只能委托會員間接進行交易。A.代理制B.代銷制C.經(jīng)紀制D.委托制【答案】C17、普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的法律上的限制，主要包括()A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D18、下列關(guān)于交易所債券市場托管方式的說法中錯誤的是（）。A.交易所債券市場根據(jù)券種的不同，實行的是不同的托管體制B.國債由中國證券登記結(jié)算有限責任公司在中央國債登記結(jié)算有限責任公司開立名義托管賬戶C.交易所市場實行“中央登記、三級托管”的制度D.中國證券登記結(jié)算有限責任公司設(shè)立電子化債券存管系統(tǒng)，統(tǒng)一管理債券的存管業(yè)務【答案】C19、基金的主要當事人有（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】B20、以下關(guān)于核準制的各項說法中，錯誤的是（）。A.核準制是介于注冊制和審批制之間的中間形式B.核準制沒有取消指標和額度管理，并引進證券中介機構(gòu)的責任，判斷企業(yè)是否達到股票發(fā)行的條件C.證券監(jiān)管機構(gòu)同時對股票發(fā)行的合規(guī)性和適銷性條件進行實質(zhì)性審查，并有權(quán)否決股票發(fā)行的申請D.證券監(jiān)管機構(gòu)對申報文件的真實性、準確性、完整性和及時性進行審查【答案】B21、企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合的條件有（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】D22、將基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金和靈活配置型基金，是根據(jù)（）進行劃分。A.投資理念B.募集方式C.投資標的D.資產(chǎn)配置【答案】D23、（）是指證券公司接受期貨經(jīng)紀商的委托，為期貨經(jīng)紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務的業(yè)務活動。A.證券經(jīng)紀業(yè)務B.證券公司中間介紹業(yè)務C.證券承銷業(yè)務D.證券融資融券業(yè)務【答案】B24、股權(quán)投資的特點不包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C25、按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為（）。A.債券基金、股票基金、貨幣市場基金、衍生證券投資基金等B.封閉式基金與開放式基金C.成長型基金與收入型基金D.契約型基金與公司型基金【答案】A26、（）是指一旦金融機構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風潮，這樣會加速金融機構(gòu)的倒閉。A.周期性B.加速性C.不確定性D.擴散性【答案】B27、（2020年真題）取得中國證監(jiān)會證券評級業(yè)務許可的自行評級機構(gòu)從事證券評級業(yè)務,應當遵循的原則有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B28、（）負責保護基金公司的業(yè)務監(jiān)管，監(jiān)督基金的籌集、管理與使用。A.財政部B.中國證監(jiān)會C.中國人民銀行D.國務院有關(guān)部門【答案】B29、基金合同應當約定給投資者設(shè)置不少于（）的投資冷靜期。募集機構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者。A.12個小時B.18個小時C.24個小時D.36個小時【答案】C30、1995年以來，美國金融機構(gòu)大量發(fā)行次級按揭貸款的原因有()。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A31、內(nèi)部評級所反映的被評級對象的風險特征主要是（）。A.①②B.①④C.②③D.②④【答案】A32、以下關(guān)于ETF和LOF的說法錯誤的有（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】A33、下列關(guān)于私募基金募集的說法中錯誤的是（）。A.私募基金募集完畢，私募基金管理人應當按照規(guī)定到基金業(yè)協(xié)會履行備案手續(xù)B.私募基金管理人不得管理未備案的私募基金C.基金合同應當約定給投資者設(shè)置不少于48小時的投資冷靜期D.不得夸大、片面宣傳私募基金【答案】C34、股票可以為持有人帶來收益的特性是股票是最基本的特征，這特征成為股票的（）。A.風險性B.收益性C.流動性D.參與性【答案】B35、短期融資券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在（）內(nèi)還本付息的債務融資工具。A.3個月B.6個月C.1年D.1個月【答案】C36、若證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務的年稅后利潤為68萬元，則當年證券金融公司應提取的準備金為（）萬元。A.10.2B.6.8C.20.4D.3.4【答案】B37、（）年，中國證監(jiān)會制定了《上市公司股東發(fā)行可交換公司債券試行規(guī)定》，推動了我國可交換公司債券的發(fā)展。A.2001B.2006C.2008D.2012【答案】C38、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具，說的是金融衍生工具哪個特征（）。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動性D.不確定性或高風險性【答案】B39、下列關(guān)于我國證券交易所理事會的有關(guān)說法，錯誤的是（）A.理事會會議至少每半年召開一次B.理事會會議決議應當在會議結(jié)束后兩個工作日向中國證監(jiān)會報告C.理事會會議須有三分之二以上理事出席D.理事會會議決議應當經(jīng)出席會議的三分之二以上理事表決同意方為有效【答案】A40、（）是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。A.商業(yè)銀行資本補充債券B.商業(yè)銀行次級債券C.商業(yè)銀行金融債券D.商業(yè)銀行一般債券【答案】B41、代銷期滿，原股東認購股票的數(shù)量未達到擬配售數(shù)量的比例為（）時，發(fā)行人應當按照發(fā)行價加算銀行同期利息返還給已經(jīng)認購的股東。A.60％B.65％C.70％D.75％【答案】C42、證券登記結(jié)算公司依據(jù)《證券法》履行相關(guān)職能，說法正確的是(??)。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、ⅢC.I、Ⅱ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A43、證券金融公司的組織形式為（）。A.股份有限公司B.有限責任公司C.有限合伙公司D.—般合伙公司【答案】A44、（2020年真題）根據(jù)導致市場風險因素的不同，市場風險不包括（）。A.商品風險B.利率風險C.房地產(chǎn)價格風險D.外匯風險【答案】C45、當股份公司因解散或破產(chǎn)進行清算時，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般按優(yōu)先股票的（）清償。A.份額B.固定股息率C.市值D.面值【答案】D46、流動性是金融市場的生命力所在，金融市場的流動性為投資者提供了轉(zhuǎn)讓和買賣金融資產(chǎn)的機會，也為籌資者提供了籌資的必要前提。廣義上，流動性包括（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】B47、到期時間變化對期權(quán)價值的影響程度的金融期權(quán)的風險指標是（）。A.Delta值B.Gamma值C.Rho值D.Theta值【答案】D48、《注冊會計師