反洗錢工作總結(jié)范文

反洗錢工作總結(jié)范文__銀行_(下稱“我行”)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及內(nèi)審部成員于__年__月__日嚴(yán)格根據(jù)《__銀行__年反洗錢工作檢查方案》對(duì)我行__年度反洗錢工作進(jìn)展檢查。檢查狀況如下：

一、執(zhí)行反洗錢規(guī)定的根本狀況

(一)反洗錢機(jī)構(gòu)建立狀況我行成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員，指定內(nèi)審部為我行反洗錢工作主管部門，并由具有法律職業(yè)資格證人員擔(dān)當(dāng)反洗錢專員，負(fù)責(zé)日常反洗錢工作，現(xiàn)內(nèi)審部人數(shù)為4人。我行在各部門(分支機(jī)構(gòu))各設(shè)一名兼職合規(guī)員，合規(guī)員職責(zé)主要為準(zhǔn)時(shí)向部門(分支機(jī)構(gòu))負(fù)責(zé)人及內(nèi)審部報(bào)告合規(guī)報(bào)告、定期或不定期進(jìn)展合規(guī)檢查、定期進(jìn)展合規(guī)培訓(xùn)、定期收集、撰寫合規(guī)文章等。截至報(bào)告之日沒有發(fā)生合規(guī)專員調(diào)整沒有備案的狀況。我行對(duì)自身金融產(chǎn)品如存款業(yè)務(wù)、保管箱業(yè)務(wù)等均要求客戶在申辦業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)客戶進(jìn)展身份聯(lián)網(wǎng)核查從而降低客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

(二)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)治理政策執(zhí)行狀況

我行根本能根據(jù)全面風(fēng)險(xiǎn)治理的要求，平衡洗錢風(fēng)險(xiǎn)掌握與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)展兩工程標(biāo)之間的關(guān)系，沒有造成反洗錢風(fēng)險(xiǎn)掌握措施被弱化或反洗錢風(fēng)險(xiǎn)治理政策缺乏應(yīng)有執(zhí)行力的狀況。

(三)反洗錢內(nèi)掌握度建立狀況

自開展反洗錢工作以來，我行能不斷完善內(nèi)掌握度建立，制定了《__銀行大額和可疑支付交易報(bào)告操作規(guī)程》、《__銀行大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)報(bào)告治理方法》、《__銀行重大可疑線索(含涉嫌恐懼融資)報(bào)告治理規(guī)定》、《__銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分方法》、《__銀行反洗錢考核追究制度》和《__銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)1

治理及反洗錢內(nèi)控工作操作規(guī)程》等制度，制度中涵蓋了反洗錢考核、崗位職責(zé)、操作程序等規(guī)定，對(duì)反洗錢監(jiān)管政策發(fā)生的，我行均有準(zhǔn)時(shí)修改完善反洗錢內(nèi)掌握度及業(yè)務(wù)操作規(guī)程，例如對(duì)新的機(jī)構(gòu)信用代碼證在反洗錢領(lǐng)域的運(yùn)用，我行在《__銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理及反洗錢內(nèi)控工作操作規(guī)程》中新增“機(jī)構(gòu)信用代碼在反洗錢領(lǐng)域的運(yùn)用”一章，對(duì)有關(guān)狀況進(jìn)展具體規(guī)定。

(四)客戶身份識(shí)別狀況

本行各業(yè)務(wù)部門均能夠根據(jù)要求進(jìn)展客戶身份識(shí)別，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，并聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無誤后予以開立賬戶。對(duì)于公戶開戶，仔細(xì)檢查客戶的開戶資料，包括法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等資料的真實(shí)性和有效性(并對(duì)法人代表、經(jīng)辦人身份證件進(jìn)展聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn))，確認(rèn)無誤后才予以開立結(jié)算賬戶。

我行在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)覺特別跡象或者對(duì)從前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的，均重新識(shí)別客戶身份。

我行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)認(rèn)定小組依據(jù)我行制定的標(biāo)準(zhǔn)劃分客戶或賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本行保存的客戶根本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或者賬戶的審核嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶或者賬戶的審核。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，要求至少每半年進(jìn)展一次審核。

(五)大額交易和可疑交易報(bào)告狀況

本行落實(shí)分級(jí)治理、專人負(fù)責(zé)的反洗錢工作制度，每日反洗錢系統(tǒng)自動(dòng)從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)獵取符合大額和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易信息，由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)可疑交易嚴(yán)格根據(jù)我行制度規(guī)定結(jié)

合客戶和交易背景狀況對(duì)交易內(nèi)容進(jìn)展初級(jí)甑別和報(bào)送，再由內(nèi)審部專人負(fù)責(zé)二次分析、甑別并將結(jié)果根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法》規(guī)定準(zhǔn)時(shí)有效地向中國(guó)人民銀行報(bào)送報(bào)送反洗錢報(bào)表、大額和可疑交易報(bào)告。__年，我行共上報(bào)大額__宗，共__筆，交易金額__萬元;上報(bào)可疑交易__宗，共__筆，交易金額__萬元。通過對(duì)大額和可疑交易的報(bào)送，有效預(yù)防和打擊洗錢等違法犯罪案件，更好地履行金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)。

(六)客戶身份資料和交易記錄保存狀況

我行設(shè)立開銷戶登記簿對(duì)開銷戶資料均完整地進(jìn)展保存，對(duì)交易記錄亦按規(guī)定進(jìn)展保存。

《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中第十五條明確規(guī)定了“金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人供應(yīng)?！币虼宋倚袑?duì)依法履行反洗錢職責(zé)或義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息、可疑交易報(bào)告等工作信息嚴(yán)格予以保密，沒有發(fā)覺對(duì)外泄密狀況。

(七)反洗錢宣傳和培訓(xùn)狀況

我行結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)踐，不定期對(duì)一線員工進(jìn)展了客戶識(shí)別及大額可疑交易報(bào)告方面的培訓(xùn)，自開業(yè)以來共開展培訓(xùn)__次，加強(qiáng)對(duì)薄弱環(huán)節(jié)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的培訓(xùn)，以利于反洗錢工作順當(dāng)開展。同時(shí)催促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)準(zhǔn)時(shí)報(bào)送大額報(bào)告和可疑報(bào)告，以便快速、準(zhǔn)時(shí)分析把握客戶信息的真實(shí)性、完整性，以利于反洗錢工作深入開展。

我行長(zhǎng)期在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放反洗錢宣傳標(biāo)語、擺放反洗錢宣傳小冊(cè)及承受客戶舉報(bào)、詢問，以該等方式進(jìn)展反洗錢宣傳工作。開業(yè)以來，還開展_次反洗錢宣傳月活動(dòng)，宣傳月除連續(xù)

在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放反洗錢宣傳標(biāo)語、擺放反洗錢宣傳小冊(cè)及承受客戶舉報(bào)、詢問外，還在我行效勞區(qū)域多處富強(qiáng)地段懸掛自制反洗錢標(biāo)語橫幅，利用公眾休息日在我行門口擺設(shè)詢問臺(tái)，發(fā)放反洗錢學(xué)問宣傳單，承受公眾對(duì)反洗錢疑問的詢問，深入效勞區(qū)域周邊的社區(qū)、工廠、商業(yè)區(qū)進(jìn)展反洗錢宣傳。通過反洗錢宣傳活動(dòng)，能提高我行反洗錢工作人員的業(yè)務(wù)素養(yǎng)，增加我行的反洗錢意識(shí)及履行反洗錢義務(wù)的自覺性;加強(qiáng)我行與外部的聯(lián)系溝通，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢工作營(yíng)造良好的外部環(huán)境;增加社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí)，使社會(huì)公眾能意識(shí)到洗錢的危害性及懂得反洗錢是每個(gè)公民應(yīng)盡的義務(wù)及責(zé)任，形成全社會(huì)共同參加反洗錢、打擊洗錢犯罪的良好社會(huì)氣氛。

(八)監(jiān)管要求執(zhí)行狀況

我行按要求按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表及報(bào)告、機(jī)構(gòu)信用代碼運(yùn)用狀況表及反洗錢動(dòng)態(tài)信息。我行今年尚未接到執(zhí)法機(jī)構(gòu)要求協(xié)作開展反洗錢調(diào)查以及幫助涉嫌洗錢案件的偵查工作。

二、反洗錢工作存在的問題及建議

一是個(gè)別客戶進(jìn)展大額現(xiàn)金支取時(shí)經(jīng)辦人員沒有在《大額現(xiàn)金支取登記簿》上登記提現(xiàn)人姓名及身份證件號(hào)碼;二是公戶開銷戶檔案資料中存在客戶證件復(fù)印件沒有雙人復(fù)核、印鑒卡登記不齊，缺乏啟用日期或經(jīng)辦人員簽章等狀況;三是《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分評(píng)定表》中局部欠缺初分人簽章、要素不齊等狀況;四是客戶交易記錄傳票存在客戶現(xiàn)金繳款單留存兩份而錯(cuò)誤收回的一份沒有加蓋作廢章且其次、三聯(lián)沒有收回附上，客戶詢證函無法定代