2023年融資性擔保公司管理暫行辦法篇

2023年融資性擔保公司管理暫行辦法3篇

依據(jù)國務院辦公廳《關于進一步明確融資性擔保業(yè)務監(jiān)管職責的通知》(國辦發(fā)〔2023〕7號)要求，由國務院建立的融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議在深入調(diào)研和反復論證的根底上討論起草的，主要標準對象是公司制融資性擔保機構(即依法設立，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的有限責任公司和股份有限公司)，分為：總則，設立、變更和終止，業(yè)務范圍，經(jīng)營規(guī)章和風險掌握，監(jiān)視治理，法律責任，附則共7章54條。[1]以下內(nèi)容是為您帶來的3篇《融資性擔保公司治理暫行方法》，盼望能為您的思路供應一些參考。

章監(jiān)視治理篇一

其次十二條融資性擔保公司應當依法建立健全公司治理構造，完善議事規(guī)章、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。

跨省、自治區(qū)、直轄市設立分支機構的融資性擔保公司，應當設兩名以上的“獨立董事。

其次十三條融資性擔保公司應當建立符合審慎經(jīng)營原則的擔保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風險預警機制和突發(fā)大事應急機制，并制定嚴格標準的業(yè)務操作規(guī)程，加強對擔保工程的風險評估和治理。

其次十四條融資性擔保公司應當配備或聘請經(jīng)濟、金融、法律、技術等方面具有相關資格的專業(yè)人才。

跨省、自治區(qū)、直轄市設立分支機構的融資性擔保公司應當設立首席合規(guī)官和首席風險官。首席合規(guī)官、首席風險官應當由取得律師或注冊會計師等相關資格，并具有融資性擔?；蚪鹑趶臉I(yè)閱歷的人員擔當。

其次十五條融資性擔保公司應當根據(jù)金融企業(yè)財務規(guī)章和企業(yè)會計準則等要求，建立健全財務會計制度，真實地記錄和反映企業(yè)的財務狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。

其次十六條融資性擔保公司收取的擔保費，可依據(jù)擔保工程的風險程度，由融資性擔保公司與被擔保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關規(guī)定。

其次十七條融資性擔保公司對單個被擔保人供應的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的10%，對單個被擔保人及其關聯(lián)方供應的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的15%，對單個被擔保人債券發(fā)行供應的擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。

其次十八條融資性擔保公司的融資性擔保責任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。

其次十九條融資性擔保公司以自有資金進展投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。

第三十條融資性擔保公司不得為其母公司或子公司供應融資性擔保。

第三十一條融資性擔保公司應當根據(jù)當年擔保費收入的50%提取未到期責任預備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償預備金。擔保賠償預備金累計到達當年擔保責任余額10%的，實行差額提取。差額提取方法和擔保賠償預備金的使用治理方法由監(jiān)管部門另行制定。

監(jiān)管部門可以依據(jù)融資性擔保公司責任風險狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔保賠償預備金比例的要求。

融資性擔保公司應當對擔保責任實行風險分類治理，精確計量擔保責任風險。

第三十二條融資性擔保公司與債權人應當根據(jù)協(xié)商全都的原則建立業(yè)務關系，并在合同中明確商定擔當擔保責任的方式。

第三十三條融資性擔保公司辦理融資性擔保業(yè)務，應當與被擔保人商定在擔保期間可持續(xù)獲得相關信息并有權對相關狀況進展核實。

第三十四條融資性擔保公司與債權人應當建立擔保期間被擔保人相關信息的交換機制，加強對被擔保人的信用輔導和監(jiān)視，共同維護雙方的合法權益。

第三十五條融資性擔保公司應當根據(jù)監(jiān)管部門的規(guī)定，將公司治理狀況、財務會計報告、風險治理狀況、資本金構成及運用狀況、擔保業(yè)務總體狀況等信息告知相關債權人。

章附則篇二

第四十八條監(jiān)管部門從事監(jiān)視治理工作的人員有以下情形之一的，依法賜予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）違反規(guī)定審批融資性擔保公司的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍的。

（二）違反規(guī)定對融資性擔保公司進展現(xiàn)場檢查的。

（三）未依照本方法第四十五條規(guī)定報告重大風險大事和處置狀況的。

（四）其他違反法律法規(guī)及本方法規(guī)定的行為。

第四十九條融資性擔保公司違反法律、法規(guī)及本方法規(guī)定，有關法律、法規(guī)有懲罰規(guī)定的，依照其規(guī)定賜予懲罰；有關法律、法規(guī)未作懲罰規(guī)定的，由監(jiān)管部門責令改正，可以賜予警告、罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第五十條違反本方法第八條第三款規(guī)定，擅自經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的，由有關部門依法予以取締并懲罰；擅拘束名稱中使用融資性擔保字樣的，由監(jiān)管部門責令改正，依法予以懲罰。

章業(yè)務范圍篇三

第八條設立融資性擔保公司及其分支機構，應當經(jīng)監(jiān)管部門審查批準。

經(jīng)批準設立的融資性擔保公司及其分支機構，由監(jiān)管部門頒發(fā)經(jīng)營許可證，并憑該許可證向工商行政治理部門申請注冊登記。

任何單位和個人未經(jīng)監(jiān)管部門批準不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務，不得在名稱中使用融資性擔保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第九條設立融資性擔保公司，應當具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。

（二）有具備持續(xù)出資力量的股東。

（三）有符合本方法規(guī)定的注冊資本。

（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級治理人員和合格的從業(yè)人員。

（五）有健全的組織機構、內(nèi)部掌握和風險治理制度。

（六）有符合要求的營業(yè)場所。

（七）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。

董事、監(jiān)事、高級治理人員和從業(yè)人員的資格治理方法由融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議另行制定。

第十條監(jiān)管部門依據(jù)當?shù)貙嶋H狀況規(guī)定融資性擔保公司注冊資本的最低限額，但不得低于人民幣500萬元。

注冊資本為實繳貨幣資本。

第十一條設立融資性擔保公司，應向監(jiān)管部門提交以下文件、資料：

（一）申請書。應當載明擬設立的融資性擔保公司的名稱、住宅、注冊資本和業(yè)務范圍等事項。

（二）可行性討論報告。

（三）章程草案。

（四）股東名冊及其出資額、股權構造。

（五）股東出資的驗資證明以及持有注冊資本5%以上股東的資信證明和有關資料。

（六）擬任董事、監(jiān)事、高級治理人員的資格證明。

（七）經(jīng)營進展戰(zhàn)略和規(guī)劃。

（八）營業(yè)場所證明材料。

（九）監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。

第十二條融資性擔保公司有以下變更事項之一的，應當經(jīng)監(jiān)管部門審查批準：

（一）變更名稱。

（二）變更組織形式。

（三）變更注冊資本。

（四）變更公司住宅。

（五）調(diào)整業(yè)務范圍。

（六）變更董事、監(jiān)事和高級治理人員。

（七）變更持有5%以上股權的股東。

（八）分立或者合并。

（九）修改章程。

（十）監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項。

融資性擔保公司變更事項涉及公司登記事項的，經(jīng)監(jiān)管部門審查批準后，按規(guī)定向工商行政治理部門申請變更登記。

第十三條融資性擔保公司跨省、自治區(qū)、直轄市設立分支機構的，應當征得該融資性擔保公司所在地監(jiān)管部門同意，并經(jīng)擬設立分支機構所在地監(jiān)管部門審查批準。

第十四條融資性擔保公司因分立、合并或消失公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應當經(jīng)監(jiān)管部門審查批準，并憑批準文件準時向工商行政治理部門申請注銷登記。

第十五條融資性擔保公司有重大違法經(jīng)營行為，不予撤銷將嚴峻危害市場秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第十六條融資性擔保公司解散或被撤銷的，應當依法成立清算組進展清算，根據(jù)債務清償規(guī)劃準時歸還有關債務。監(jiān)管部門監(jiān)視其清算過程。

擔保責任